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篇1

一、物理學(xué)科的課程設(shè)置

1990年，根據(jù)國(guó)家教委印發(fā)的《普通高中教學(xué)計(jì)劃的調(diào)整意見》，普通高中物理課分為必修課和選修課兩部分（即二·一分段），物理教學(xué)大綱相應(yīng)地作了調(diào)整。這項(xiàng)調(diào)整改變了過去單一的課程設(shè)置，是建國(guó)以來對(duì)普通高中物理課程的一項(xiàng)重大改革，取得了相應(yīng)的成效。但從實(shí)踐看，高中物理課采取分段的辦法來劃分必修課和選修課的內(nèi)容，具體落實(shí)確有困難。我國(guó)幅員遼闊，經(jīng)濟(jì)、文化、教育的發(fā)展很不平衡，即使一地之內(nèi)，客觀上也存在差異很大的幾類學(xué)校。高中前兩年的必修課，內(nèi)容和要求都一致，不能適應(yīng)這種差異。國(guó)家教委最近提出的多種辦學(xué)模式，我們體會(huì)，是承認(rèn)差異。面對(duì)這種差異，高中物理課與其采取分段的辦法，不如采取分層次的辦法。高中物理課可分為兩種物理課，以適應(yīng)不同辦學(xué)模式的學(xué)校，適應(yīng)不同程度、不同發(fā)展傾向的學(xué)生。這將有利于提高學(xué)生的科學(xué)文化素質(zhì)，發(fā)展學(xué)生的個(gè)性和特長(zhǎng)，使全體學(xué)生都能有效地學(xué)習(xí)。

物理學(xué)是一門基礎(chǔ)科學(xué)，具有多層次、多側(cè)面的特點(diǎn)。同一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，在程度、要求、講法、側(cè)重點(diǎn)等方面可以不同，甚至可以很不相同。對(duì)不同的學(xué)生，即使所學(xué)知識(shí)無大差異，能力要求可以有相當(dāng)大的區(qū)別。也就是說，就知識(shí)的理解程度而言，就所處理的問題的復(fù)雜程度而言，差異是相當(dāng)大的。提高科學(xué)文化素質(zhì)，或?yàn)閷頊?zhǔn)備升入理工科院校打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，二者雖然是一致的，但著眼點(diǎn)不同，對(duì)物理課的教學(xué)要求將會(huì)不同。采取分層次的辦法，將會(huì)較好地適應(yīng)高中物理課的教與學(xué)。

按照課程計(jì)劃的規(guī)定，高中物理開設(shè)必修課和限定選修課。必修課在高中一年級(jí)（2課時(shí)）和高中二年級(jí)（2．5課時(shí)）開設(shè)。限定選修課在高中二年級(jí)（2課時(shí)）和高中三年級(jí)（3課時(shí)）開設(shè)。為了適應(yīng)高中物理課的特點(diǎn)，便于教學(xué)，新大綱把課程計(jì)劃中的必修課和限定選修課貫通起來，不再分段，合起來稱為必修和限定選修物理課。這樣，新大綱提供兩種物理課的教學(xué)內(nèi)容和要求。第一種是必修物理課（簡(jiǎn)稱1類課），共4．5課時(shí)。第二種是必修和限定選修物理課（簡(jiǎn)稱2類課），共9．5課時(shí)。

1類課是基本要求的物理課，是全體學(xué)生都必須學(xué)習(xí)的。內(nèi)容和要求著眼于提高學(xué)生的科學(xué)文化素質(zhì)，知識(shí)面包括物理知識(shí)的主要方面?？紤]到現(xiàn)行必修課的知識(shí)面較窄，新大綱適當(dāng)?shù)財(cái)U(kuò)展了1類課的知識(shí)面。2類課是較高要求的物理課，適合于理科基礎(chǔ)較好的學(xué)生學(xué)習(xí)。內(nèi)容和要求著眼于為學(xué)生將來進(jìn)一步學(xué)習(xí)打下比較堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，內(nèi)容包括最基本和最重要的主干知識(shí)，同時(shí)增加了近代物理中的相對(duì)論和量子論，作為選學(xué)內(nèi)容。2類課的內(nèi)容和要求完全覆蓋1類課，以保證全體學(xué)生都能達(dá)到必修課的要求。

據(jù)了解，現(xiàn)行必修課對(duì)部分學(xué)生要求仍偏高，所以新大綱從總體上適當(dāng)放低了1類課的程度。2類課的程度，就重要的主干知識(shí)而言，與現(xiàn)行的必修加選修的程度大體相當(dāng)。以2類課與我們所看到的某些國(guó)家和地區(qū)的物理課比較，基本的主干知識(shí)大致相同，但程度上我國(guó)要低些。

兩種物理課的內(nèi)容都分為必學(xué)和選學(xué)。選學(xué)內(nèi)容不作考查，供師生選擇，以補(bǔ)充知識(shí)面偏窄的不足。

新大綱對(duì)必學(xué)的知識(shí)點(diǎn)的教學(xué)要求分為兩個(gè)層次，A層次要求低，B層次要求高。作B層次要求的知識(shí)點(diǎn)是比較重要的概念和規(guī)律。在1類課中，A層次的知識(shí)點(diǎn)約占全部知識(shí)點(diǎn)的60％，B層次約占30％。在2類課中，A層次約占50％，B層次約占40％，B層次所占的百分比有所提高。教學(xué)要求分層次，有利于教學(xué)，可以在一定程度上控制不適當(dāng)?shù)募由?，減輕學(xué)生的負(fù)擔(dān)。

新大綱十分重視實(shí)驗(yàn)。1類課的必做學(xué)生實(shí)驗(yàn)共12個(gè)，其中有4個(gè)是新實(shí)驗(yàn)，必做實(shí)驗(yàn)個(gè)數(shù)與現(xiàn)行必修課的必做實(shí)驗(yàn)個(gè)數(shù)相同。2類課的必做學(xué)生實(shí)驗(yàn)共23個(gè)，其中有一個(gè)是在專題中安排的制作性實(shí)驗(yàn)，這23個(gè)實(shí)驗(yàn)中有7個(gè)是新實(shí)驗(yàn)。現(xiàn)行的必修加選修一共17個(gè)學(xué)生實(shí)驗(yàn)，新大綱增加了6個(gè)實(shí)驗(yàn)。在課時(shí)減少的情況下，學(xué)生實(shí)驗(yàn)所占比例有所提高。大綱中安排的演示實(shí)驗(yàn)有所增加，并提出，有的演示實(shí)驗(yàn)可安排為學(xué)生隨堂實(shí)驗(yàn)，以增加學(xué)生的動(dòng)手機(jī)會(huì)，有利于學(xué)生仔細(xì)觀察現(xiàn)象，提高觀察和實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Α?/p>

能力的培養(yǎng)要因材施教，因而兩種物理課的能力要求是不同的。1類課的能力要求相對(duì)低些，這并不是說，某些方面的能力如運(yùn)用數(shù)學(xué)的能力不需要培養(yǎng)，而是考慮到能力的要求應(yīng)該恰當(dāng)，應(yīng)該有所側(cè)重，不能脫離多數(shù)學(xué)生的實(shí)際。2類課的能力要求高些，表現(xiàn)在新大綱提出要設(shè)置適合于高中學(xué)生的課題研究，在教師的指導(dǎo)下培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立研究問題的初步能力。這是一種新的嘗試，而且要求較高，希望能在實(shí)施中積累經(jīng)驗(yàn)，使之成為培養(yǎng)能力的一條新的途徑。

實(shí)行兩種物理課并不要求過早地分流，或者說過早地分為文理科。不論選用哪種物理課，都要在高中階段學(xué)習(xí)必修課的內(nèi)容，這對(duì)于提高學(xué)生的科學(xué)文化素質(zhì)，適應(yīng)現(xiàn)代生活，繼續(xù)深造，都是十分必要的。

為了便于實(shí)施，在高中一年級(jí)，兩種物理課的內(nèi)容和要求完全相同。學(xué)生進(jìn)入高中二年級(jí)后，分別學(xué)習(xí)上述兩種物理課。2類課把必修課和限定選修課的內(nèi)容安排在一起，是為了便于教學(xué)，不是為了所謂“一次到位”。在高中一年級(jí)，為了適應(yīng)大多數(shù)學(xué)生某些重點(diǎn)知識(shí)的應(yīng)用，如牛頓運(yùn)動(dòng)定律、動(dòng)量定理、動(dòng)量守恒定律、動(dòng)能定理、機(jī)械能守恒定律等知識(shí)的應(yīng)用，限定為簡(jiǎn)單的應(yīng)用。而在高年級(jí)，在2類課中設(shè)“專題”，以利于學(xué)生深入地理解知識(shí)和綜合地運(yùn)用知識(shí)。

我們認(rèn)為，根據(jù)新大綱編寫的新教材，高中一年級(jí)應(yīng)該有較大的彈性，以適應(yīng)不同學(xué)校和學(xué)生的需要。教師在高中一年級(jí)可根據(jù)各自的情況，循序漸進(jìn)，因材施教，發(fā)展學(xué)生的個(gè)性和特長(zhǎng)，并指導(dǎo)他們?cè)诟咧卸昙?jí)對(duì)兩類物理課進(jìn)行選擇。

面向全體學(xué)生，要承認(rèn)差異，使他們都能有效地學(xué)習(xí)，這應(yīng)該是物理學(xué)科課程設(shè)置的著眼點(diǎn)。

二、教學(xué)內(nèi)容

新大綱指出：“教學(xué)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)有利于提高學(xué)生的科學(xué)文化素質(zhì)，有利于他們進(jìn)一步學(xué)習(xí)，以適應(yīng)21世紀(jì)對(duì)人才的需要。”這就需要從新審視高中物理教學(xué)內(nèi)容，按照兩類物理課的不同要求，進(jìn)一步對(duì)教學(xué)內(nèi)容加以精選，并適當(dāng)予以更新。

（一）科學(xué)技術(shù)有加速發(fā)展的趨勢(shì)，預(yù)料21世紀(jì)的科學(xué)技術(shù)將發(fā)展得更快。面向21世紀(jì)，要考慮高中物理課如何適應(yīng)這種趨勢(shì)。高中是高層次的基礎(chǔ)教育，物理學(xué)又是一門基礎(chǔ)科學(xué)，這就決定了高中物理課應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)基礎(chǔ)，把那些重要的基礎(chǔ)知識(shí)作為課程的主要內(nèi)容。在高中階段，基礎(chǔ)打得扎實(shí)，學(xué)生才能在今后有效地學(xué)習(xí)文化科學(xué)技術(shù)。脫離開打好基礎(chǔ)，片面追求大量的現(xiàn)代知識(shí)，只能得其皮毛，回過頭來就會(huì)覺得基礎(chǔ)單薄。

加強(qiáng)基礎(chǔ)，這是確定高中物理教學(xué)內(nèi)容的基本要求。在這個(gè)基本要求下，要處理好主干知識(shí)與非主干知識(shí)、經(jīng)典物理知識(shí)與現(xiàn)代物理知識(shí)、理論知識(shí)與實(shí)際知識(shí)的關(guān)系。

（二）在高中首先應(yīng)當(dāng)把那些在知識(shí)結(jié)構(gòu)中處于重要地位的主干知識(shí)學(xué)好。主干知識(shí)學(xué)得透徹，學(xué)習(xí)其它知識(shí)就容易些，也有條件擴(kuò)充和加深自己的知識(shí)。在課時(shí)減少的情況下，要減輕學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)，決不能削弱主干知識(shí)。新大綱精簡(jiǎn)了某些非主干知識(shí)，以加強(qiáng)主干知識(shí)。

一方面要強(qiáng)調(diào)主干知識(shí)，另一方面知識(shí)面又不能偏窄，這是一個(gè)矛盾。知識(shí)面偏窄，不利于開闊眼界和思路。知識(shí)面窄，這是我國(guó)學(xué)生的重大缺陷。但是，在當(dāng)前，寧可知識(shí)面相對(duì)窄些，也要保住主干知識(shí)。寧可要求低些，也不能冒然砍掉主干知識(shí)。因?yàn)橹鞲芍R(shí)學(xué)得好，學(xué)生將有可能獨(dú)立地去擴(kuò)展知識(shí)面。此外，教材可增加閱讀的內(nèi)容，以擴(kuò)展學(xué)生的知識(shí)面；培養(yǎng)閱讀能力，鼓勵(lì)學(xué)生主動(dòng)地開拓知識(shí)面。這樣可以很好地解決強(qiáng)調(diào)主干知識(shí)與知識(shí)面偏窄的矛盾。減輕負(fù)擔(dān)，必須精簡(jiǎn)某些次要內(nèi)容。有的知識(shí)在大綱中可不列為知識(shí)點(diǎn)，不作擴(kuò)展性要求，采取其它形式如練習(xí)的形式去解決。

減輕負(fù)擔(dān)不能只靠砍內(nèi)容，要多方面設(shè)法解決矛盾。例如，主干知識(shí)的要求要合適，不能不適當(dāng)?shù)靥岣咭蟆＝滩牡南到y(tǒng)或結(jié)構(gòu)要加以改進(jìn)，充分發(fā)揮主干知識(shí)的帶動(dòng)作用，使主干知識(shí)和非主干知識(shí)配合得更好。教學(xué)方法要加以改革，要注重培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立思考的能力和習(xí)慣，講解不能過細(xì)，要給學(xué)生留有思考、探究和自我開拓的余地。要強(qiáng)調(diào)因材施教，對(duì)物理有興趣的優(yōu)秀學(xué)生，應(yīng)該鼓勵(lì)和幫助他們課后獨(dú)立地鉆研。課內(nèi)講得精粹一些，而且有吸引力，使學(xué)生對(duì)物理發(fā)生濃厚的興趣，使學(xué)生能夠生動(dòng)活潑地、主動(dòng)地發(fā)展。

（三）要處理好經(jīng)典物理和近代物理的關(guān)系，適當(dāng)增加近代物理的內(nèi)容，使教學(xué)內(nèi)容隨著時(shí)代而有所更新。經(jīng)典物理知識(shí)反映了宏觀、低速情況下的客觀規(guī)律，具有廣泛的實(shí)際應(yīng)用。近代物理知識(shí)是在經(jīng)典物理知識(shí)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，學(xué)好經(jīng)典物理知識(shí)，才能夠進(jìn)而學(xué)習(xí)近代物理以及其它各方面的知識(shí)。

近代物理是指以相對(duì)論和量子論為基礎(chǔ)的20世紀(jì)的物理學(xué)。前期量子論的知識(shí)在現(xiàn)行大綱中已經(jīng)有所反映，為使量子論的知識(shí)能夠充實(shí)一些，新大綱中明確列出量子論，以求有所加強(qiáng)?，F(xiàn)行大綱中沒有涉及相對(duì)論的知識(shí)，新大綱列出相對(duì)論，作為選學(xué)內(nèi)容，希望經(jīng)過新大綱的實(shí)施，逐漸取得在高中講述相對(duì)論（主要指狹義相對(duì)論）的經(jīng)驗(yàn)。教學(xué)內(nèi)容要隨著時(shí)代而有所更新，不更新將不能體現(xiàn)和適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，但從全國(guó)大面積的推廣來說，這種更新的進(jìn)程應(yīng)該是漸進(jìn)的。當(dāng)前，在課程的內(nèi)容和體系上作過大的變動(dòng)，看來還缺少經(jīng)驗(yàn)和依據(jù)。而且作過大的變動(dòng)，教師和設(shè)備均不適應(yīng)，不利于提高教學(xué)質(zhì)量。逐步積累經(jīng)驗(yàn)，逐步探索，是一條可行之路。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，課程的體系應(yīng)該而且必須改變。當(dāng)今的科學(xué)技術(shù)迅速發(fā)展，在中學(xué)階段哪些知識(shí)是基礎(chǔ)知識(shí)，體系應(yīng)該如何改變，都需要重新加以認(rèn)真研究。物理課程要作較大的改革，必須先在小范圍內(nèi)試驗(yàn)，取得經(jīng)驗(yàn)，以備將來改革之需。

新大綱加強(qiáng)了守恒定律，加強(qiáng)了能量的知識(shí)，加強(qiáng)了波動(dòng)的知識(shí)，努力反映與近代物理的聯(lián)系。在教材的編寫中，應(yīng)當(dāng)尋求傳統(tǒng)內(nèi)容與現(xiàn)代內(nèi)容的“接口”或者“連接點(diǎn)”，引導(dǎo)學(xué)生走向近代物理之門，開闊他們的眼界，引起他們的興趣。講解經(jīng)典物理知識(shí)，要反映和滲透近代物理的觀點(diǎn)。還應(yīng)當(dāng)以學(xué)生能夠接受的方式，介紹近代物理的成果，使學(xué)生知道近代物理是怎樣從經(jīng)典物理發(fā)展起來的，知道物理學(xué)是一門發(fā)展中的科學(xué)，物理大廈正在不斷建造之中。

物理學(xué)的研究成果和研究方法在其它自然科學(xué)中有廣泛的應(yīng)用，并且形成了許多交叉科學(xué)。這是當(dāng)代科學(xué)發(fā)展的一個(gè)特點(diǎn)。新大綱在教學(xué)目的中提出，要使學(xué)生“了解物理與其它學(xué)科……的關(guān)系”，以體現(xiàn)物理學(xué)作為基礎(chǔ)自然科學(xué)的特點(diǎn)，以加強(qiáng)高中理科各門課程的聯(lián)系。如何體現(xiàn)這一點(diǎn)，還研究得不夠。在編寫新教材的過程中，我們還要作進(jìn)一步的努力。

（四）物理知識(shí)在實(shí)際中有廣泛的應(yīng)用，確定教學(xué)內(nèi)容應(yīng)該處理好理論知識(shí)與實(shí)際知識(shí)之間的關(guān)系。新大綱指出，高中物理教學(xué)的目的之一，是“使學(xué)生學(xué)習(xí)比較全面的物理知識(shí)及其實(shí)際應(yīng)用”。在教學(xué)目的中把基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)際知識(shí)并列，說明對(duì)實(shí)際知識(shí)相當(dāng)重視。教學(xué)中不能只重視理論知識(shí)，而輕視實(shí)際知識(shí)。教學(xué)中要以學(xué)生能夠接受的形式講述實(shí)際問題中的物理原理，介紹與基礎(chǔ)知識(shí)有密切聯(lián)系的現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)知識(shí)。在新大綱的知識(shí)點(diǎn)中，列出了相當(dāng)數(shù)量的屬于實(shí)際應(yīng)用和反映現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)成就的知識(shí)點(diǎn)。這說明新大綱在教學(xué)內(nèi)容中充分反映了上述教學(xué)目的。

新大綱在教學(xué)目的中指出，要使學(xué)生“了解物理與技術(shù)進(jìn)步、社會(huì)發(fā)展的關(guān)系”。聯(lián)系實(shí)際，是完成這一教學(xué)目的的唯一途徑。提高學(xué)生的文化素質(zhì)，應(yīng)該使學(xué)生了解物理學(xué)是人類文化的重要組成部分，從更廣闊的角度認(rèn)識(shí)物理學(xué)的作用。在新教材的編寫中，我們要努力體現(xiàn)這一點(diǎn)。

當(dāng)代科學(xué)技術(shù)發(fā)展的又一個(gè)特點(diǎn)是：從發(fā)現(xiàn)，到發(fā)明，到實(shí)用，周期越來越短，即科學(xué)轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的速度越來越快。為21世紀(jì)培養(yǎng)人才，應(yīng)該充分考慮到當(dāng)今科學(xué)發(fā)展的這一特點(diǎn)。我國(guó)的學(xué)生基礎(chǔ)知識(shí)比較扎實(shí)，但知識(shí)面較窄，動(dòng)手能力不強(qiáng)，不善于應(yīng)用知識(shí)。針對(duì)這一情況，在高中物理教學(xué)中更要大力加強(qiáng)聯(lián)系實(shí)際，以培養(yǎng)學(xué)生的應(yīng)用意識(shí)，引導(dǎo)他們關(guān)心實(shí)際問題，理解實(shí)際問題中的物理原理，有志于并且善于把所學(xué)知識(shí)用到實(shí)際中去。要培養(yǎng)具有獨(dú)立思考、開拓意識(shí)、創(chuàng)新精神的人才，這個(gè)任務(wù)，高中物理教學(xué)應(yīng)當(dāng)很好地分擔(dān)。

三、能力培養(yǎng)

高中物理教學(xué)既要傳授知識(shí)，又要培養(yǎng)能力。加強(qiáng)能力培養(yǎng)，是高中物理教學(xué)的重要任務(wù)，新大綱總結(jié)多年來在培養(yǎng)能力方面的經(jīng)驗(yàn)，明確而且有針對(duì)性地作了闡述，這將有助于今后更加切實(shí)有效地完成這一任務(wù)。

（一）在諸多的能力中，新大綱強(qiáng)調(diào)了培養(yǎng)學(xué)生的獨(dú)立思考能力和習(xí)慣。獨(dú)立思考，這種新型人才所應(yīng)具備的品質(zhì)，雖然不是物理課單獨(dú)能夠培養(yǎng)的，但是，物理課卻應(yīng)該分擔(dān)這個(gè)任務(wù)。在高中階段，學(xué)生的思維能力有較大的提高，所學(xué)知識(shí)的抽象、概括能力也有較大的提高，因而在高中物理課中有條件、有可能擔(dān)負(fù)起這個(gè)重要任務(wù)。

培養(yǎng)獨(dú)立思考的能力和習(xí)慣，應(yīng)該貫穿在整個(gè)高中物理教學(xué)之中。這一要求，在新大綱的說明中有明顯的體現(xiàn)。要有意識(shí)地培養(yǎng)學(xué)生提出問題、討論問題的能力，鼓勵(lì)他們積極地發(fā)表看法，提出質(zhì)疑。要培養(yǎng)學(xué)生自己進(jìn)行比較、分類、概括、總結(jié)的能力，逐步要求他們自己歸納所學(xué)的知識(shí)和方法，以期能夠逐步做到舉一反三，融會(huì)貫通，形成合理的認(rèn)知結(jié)構(gòu)。要培養(yǎng)學(xué)生學(xué)會(huì)正確的學(xué)習(xí)方法，提高自學(xué)能力，學(xué)會(huì)獨(dú)立地獲取知識(shí)和拓寬知識(shí)面。

培養(yǎng)獨(dú)立思考能力和習(xí)慣，要求教師轉(zhuǎn)變教學(xué)思想，改進(jìn)教學(xué)方法。不分巨細(xì)，都“嚼碎”了“喂”給學(xué)生，這種傳授知識(shí)的方法不利于學(xué)生獨(dú)立思考。能夠拓寬思路但不考的知識(shí)不涉及，將會(huì)堵塞學(xué)生獨(dú)立鉆研的志趣。為了防止高考失分，讓學(xué)生超量地做題，以致出現(xiàn)生題不會(huì)做，學(xué)生埋怨教師沒有提供此類型的題目。這表明有的學(xué)生已經(jīng)失去了獨(dú)立思考的習(xí)慣。缺少獨(dú)立思考的能力和習(xí)慣，一些具體能力的培養(yǎng)一定會(huì)受到影響。將來進(jìn)入高等學(xué)校學(xué)習(xí)，或者進(jìn)入社會(huì)，都會(huì)顯得很不適應(yīng)。新大綱中強(qiáng)調(diào)獨(dú)立思考，這是十分必要的。

（二）新大綱總結(jié)多年來的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)物理學(xué)的特點(diǎn)，提出在高中物理教學(xué)中應(yīng)培養(yǎng)觀察和實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Γ茖W(xué)思維能力，運(yùn)用數(shù)學(xué)解決問題的能力，分析解決實(shí)際問題的能力。觀察實(shí)驗(yàn)、抽象思維和數(shù)學(xué)方法相結(jié)合，這是物理學(xué)探索客觀世界的基本方法，與此相適應(yīng)，高中物理應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)這三方面的能力。

新大綱對(duì)高中物理教學(xué)所應(yīng)培養(yǎng)的能力作了具體闡述，比現(xiàn)行大綱有所充實(shí)和提高。例如，對(duì)觀察能力的要求比初中有所提高，除了要求學(xué)生“能有目的地觀察，辨明觀察對(duì)象的主要特征”，還進(jìn)一步要求學(xué)生能“認(rèn)識(shí)觀察對(duì)象所發(fā)生的變化過程以及變化的條件”。當(dāng)前，在高中物理教學(xué)中，實(shí)驗(yàn)還沒有得到應(yīng)有的重視，學(xué)生的實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Σ粡?qiáng)，針對(duì)這種情況，新大綱對(duì)實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Φ囊笥兴岣?。要求學(xué)生“明確實(shí)驗(yàn)?zāi)康?，理解?shí)驗(yàn)原理和方法，學(xué)會(huì)正確使用儀器進(jìn)行觀察和測(cè)量”，“會(huì)分析處理實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)并得出正確結(jié)論，了解誤差和有效數(shù)字的概念，會(huì)寫出實(shí)驗(yàn)報(bào)告”，并進(jìn)一步要求“會(huì)控制實(shí)驗(yàn)條件，排除實(shí)驗(yàn)故障”。對(duì)基本儀器的使用，分成兩種要求，大部分要求是能正確使用，一部分要求練習(xí)使用，以便于具體落實(shí)。關(guān)于誤差和有效數(shù)字的要求，大綱中作了具體說明。在2類課中還要求“能在某些實(shí)驗(yàn)中分析誤差的主要來源”，個(gè)別實(shí)驗(yàn)中要求會(huì)合理的選擇儀器。

新大綱要求培養(yǎng)“抽象和概括、分析和綜合、推理和判斷等科學(xué)思維能力”。這在科學(xué)思維能力的層次上，比初中向前推進(jìn)了一步。如果說，初中較多地是直接概括，那么，在高中，由于學(xué)生抽象思維能力的提高，也由于高中所處理的問題有所深化，則較多地要求在抽象的基礎(chǔ)上進(jìn)行概括。分析的深度和綜合的廣度，都比初中大大提高，因而對(duì)分析綜合能力的要求也相應(yīng)地大大提高。在初中，物理規(guī)律大部分是由實(shí)驗(yàn)直接得出的，在高中，有些規(guī)律要經(jīng)過推理得出，而且處理問題要較多地運(yùn)用推理和判斷，因此，推理和判斷能力的要求也大大提高?？茖W(xué)思維能力提不高，不能學(xué)好高中物理。知識(shí)和能力是密切聯(lián)系在一起的，不但在獲得知識(shí)的過程中需要科學(xué)思維能力，在運(yùn)用知識(shí)的過程中同樣需要。科學(xué)思維能力正是在獲得知識(shí)和運(yùn)用知識(shí)的過程中得到提高的。

大綱在闡述分析解決實(shí)際問題能力時(shí)，強(qiáng)調(diào)“要求學(xué)生能運(yùn)用所學(xué)的概念、規(guī)律和模型等知識(shí)對(duì)具體問題進(jìn)行具體分析”。解決問題，不能死記方法和步驟，要學(xué)會(huì)在不同的情形下，特別是新情景下，能對(duì)問題進(jìn)行具體分析，善于遷移和運(yùn)用，把知識(shí)學(xué)活用活。強(qiáng)調(diào)“弄清物理過程、狀態(tài)和情景，明確解決問題的思路和方法”。具體分析，就是要分析物理過程、狀態(tài)和情景，這是解決問題的最重要的一步。具體分析物理情景、思路和方法，抓住了這幾點(diǎn)，就是抓住了根本。

篇2

在我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)短短的發(fā)展歷史上，有較長(zhǎng)的一段時(shí)期實(shí)施的是保險(xiǎn)模式和政策。應(yīng)當(dāng)指出，這種與當(dāng)時(shí)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的壟斷經(jīng)營(yíng)模式在我國(guó)社會(huì)生產(chǎn)和生活中，曾發(fā)揮過重要作用，因此其存在具有一定的合理性。然而，在這種經(jīng)營(yíng)模式下，保險(xiǎn)不屬于商品的經(jīng)濟(jì)范疇，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為本質(zhì)上是政府行為，保險(xiǎn)監(jiān)管也失去了意義和必要性。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和對(duì)外開放，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，保險(xiǎn)壟斷經(jīng)營(yíng)模式已不適應(yīng)外部環(huán)境的變化，其弊端也愈加明顯，打破這種市場(chǎng)壟斷經(jīng)營(yíng)模式已具有客觀必然性。1985年，我國(guó)頒布了《保險(xiǎn)企業(yè)管理暫行條例》，這一條例從法律上確立了我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)應(yīng)采取多元化模式，否定了壟斷經(jīng)營(yíng)模式，從而掀開了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的新篇章。從理論上說，制定這一法規(guī)的基本目的在于確立我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)體制，推進(jìn)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展；制定這一法規(guī)的理論依據(jù)在于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)機(jī)制具有提高經(jīng)濟(jì)活力、有效調(diào)節(jié)社會(huì)資源的功能。

那么，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，當(dāng)保險(xiǎn)一按照市場(chǎng)機(jī)制要求運(yùn)行和發(fā)展時(shí)，保險(xiǎn)是否應(yīng)被監(jiān)管？保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性是什么？目前多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性是在于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊性。其具體表現(xiàn)為：保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)對(duì)象的特殊性、保險(xiǎn)銷售過程的特殊性、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)對(duì)象的負(fù)債性、保險(xiǎn)基金的返還性、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分散性、保險(xiǎn)影響的廣泛性等。事實(shí)上，上述經(jīng)營(yíng)特殊性在國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行各業(yè)中并非都是唯一的。也就是說，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊性并不足以說明保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性。保險(xiǎn)監(jiān)管的根本原因在于“市場(chǎng)失靈”。

根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論，在完全競(jìng)爭(zhēng)的條件下，由于市場(chǎng)“看不見的手”的作用，市場(chǎng)上每一公司的要價(jià)（邊際收入）會(huì)等于邊際費(fèi)用，在這一點(diǎn)上社會(huì)利益達(dá)到最大化，社會(huì)資源達(dá)到最佳配置。但是，市場(chǎng)并非萬能，也有弱點(diǎn)和平共處足。當(dāng)市場(chǎng)信息能夠在完全競(jìng)爭(zhēng)方式下運(yùn)罷，也會(huì)出現(xiàn)“市場(chǎng)失靈”的問題。其主要表現(xiàn)有：（1）市場(chǎng)功能有缺陷。例如有些當(dāng)事人就付也代價(jià)便可行到處自外部經(jīng)濟(jì)的女處。（2）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)失靈。例如，市場(chǎng)上價(jià)值規(guī)律的作用往導(dǎo)致壟斷，而壟斷的存在會(huì)產(chǎn)生進(jìn)入市場(chǎng)的障礙，從而破壞市場(chǎng)機(jī)制，排斥競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致效率的損失。（3）市場(chǎng)調(diào)節(jié)本身具有一定的盲目性。因?yàn)槭袌?chǎng)調(diào)節(jié)是一種事后的調(diào)節(jié)，從價(jià)格形成、信號(hào)反饋到產(chǎn)品生產(chǎn)，有一定的時(shí)間差。加之，企業(yè)和個(gè)人掌握的經(jīng)濟(jì)信息不足，微觀決策帶有一定的被動(dòng)性和盲目性。（4）市場(chǎng)信息的不對(duì)稱性。當(dāng)買者和賣者間出現(xiàn)這種情況時(shí)，產(chǎn)品價(jià)格總是等于所有銷售產(chǎn)品的平均價(jià)值。這樣在同一價(jià)格條件下，銷售更有價(jià)值產(chǎn)品的銷售者將會(huì)退出市場(chǎng)以逃避損失，而那些低價(jià)值產(chǎn)品的銷售者則會(huì)利用這種機(jī)會(huì)占據(jù)市場(chǎng)，結(jié)果出現(xiàn)“劣貨驅(qū)逐良貨”的市場(chǎng)逆選擇，導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。此外，競(jìng)爭(zhēng)者會(huì)以另一方的信息減少為代價(jià)取勝，發(fā)生扼止對(duì)方信息來源的道德風(fēng)險(xiǎn)。

從我國(guó)保險(xiǎn)實(shí)踐看，同樣存在著上述“市場(chǎng)失靈”的情況。如：有的保險(xiǎn)公司依靠行政手段、采取強(qiáng)制的展業(yè)方式；有的保險(xiǎn)公司違規(guī)經(jīng)營(yíng)，無序競(jìng)爭(zhēng)，并形成壟斷勢(shì)力；由于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)特殊性，保險(xiǎn)公司對(duì)市場(chǎng)調(diào)節(jié)信號(hào)缺乏敏感性，人個(gè)壽險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展已具有一定的盲目性；與保險(xiǎn)人相比，被保險(xiǎn)人的信息相對(duì)不足，被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)福利不能最大化，有時(shí)還會(huì)由于虛假的信息提供和不公正交易使被保險(xiǎn)人的利益受到損失。此外，投保人或被保險(xiǎn)人利用信息對(duì)稱進(jìn)行逆選擇。因此，為了彌補(bǔ)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行本身的弱點(diǎn)和缺陷，為了減和或消除這些“市場(chǎng)失靈”的情況及其影響，保險(xiǎn)監(jiān)管無疑具有必要性和合理性。

二、我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的基本職能和性質(zhì)

“保險(xiǎn)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)干什么？”，也就是說，保險(xiǎn)監(jiān)管的基本職能是什么？首先，應(yīng)明確保險(xiǎn)監(jiān)管中監(jiān)管的含義與管理和監(jiān)督、管理經(jīng)濟(jì)計(jì)劃中的含義不同。保險(xiǎn)監(jiān)管的基本職能有兩個(gè)，一是規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)行為；二是調(diào)控保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。保險(xiǎn)監(jiān)管的性質(zhì)是國(guó)家干預(yù)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的行為。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國(guó)家具有干預(yù)經(jīng)濟(jì)的基本職能。與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求相適應(yīng)，國(guó)家既是宏觀經(jīng)濟(jì)的管理得，又是社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的調(diào)節(jié)者。具體而方，政府執(zhí)行的主要經(jīng)濟(jì)職能是：（1）確立法律體制；（2）決定宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定政策（3）影響資源配置以提高經(jīng)濟(jì)效率；（4）建立影響收入分配的方案。就某一行業(yè)而方，國(guó)家的干預(yù)職能同樣表現(xiàn)為規(guī)范和調(diào)控。就調(diào)控而言，國(guó)家對(duì)行業(yè)的調(diào)控主要表現(xiàn)為制定產(chǎn)業(yè)政策。所謂產(chǎn)業(yè)政策是指國(guó)家規(guī)劃、干預(yù)和誘導(dǎo)產(chǎn)業(yè)形成和發(fā)展的一種政策，其目的在于引導(dǎo)社會(huì)資源在產(chǎn)業(yè)部門之間以及產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的優(yōu)化配置，建立高效益的均衡的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，根據(jù)政府的介入程度，政府實(shí)施產(chǎn)業(yè)政策的方法：（1）直接干預(yù)。具體手段有直接投資、強(qiáng)制性的行政管制等。（2）經(jīng)濟(jì)手段。采用有差異的財(cái)政政策、金融政策、價(jià)格政策、工資政策等，來改變其產(chǎn)業(yè)所處的環(huán)境條件，影響生產(chǎn)要素的流動(dòng)，扶持或限制某些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。（3）立法措施。通過立法，干預(yù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織的形成。（4）指引和協(xié)調(diào)。主要是按照市場(chǎng)原則和市場(chǎng)信號(hào)提供信息服務(wù)。

保險(xiǎn)業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)中一個(gè)重要的產(chǎn)業(yè)部門，國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管，同樣在規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)行為，消除“市場(chǎng)失靈”情況的同時(shí)，應(yīng)制定保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)政策，調(diào)控保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展并同樣應(yīng)采用上述實(shí)施產(chǎn)業(yè)政策的方法。需要指出，在我國(guó)由于保險(xiǎn)市場(chǎng)經(jīng)程度較低，市場(chǎng)機(jī)制的發(fā)育程度也較低，更需要政府行使部分配置保險(xiǎn)資源的職能，以彌補(bǔ)市場(chǎng)機(jī)制的不足。因此，在我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)客實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)注意把保險(xiǎn)監(jiān)管的這兩部分職能有機(jī)地結(jié)合起來，以保證監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果。當(dāng)然，在保險(xiǎn)監(jiān)管中，也應(yīng)防止出現(xiàn)以下兩種傾向：一是干預(yù)的范圍超越了彌補(bǔ)市場(chǎng)發(fā)育不足的職能，妨礙了市場(chǎng)功能的正常發(fā)揮。二是過份強(qiáng)調(diào)政府的調(diào)職能，忽視了完善市場(chǎng)機(jī)制的任務(wù)。也就是說，應(yīng)防止國(guó)家監(jiān)管變成經(jīng)濟(jì)計(jì)劃管理的情況發(fā)生。

還需指出，在履行調(diào)控保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展這一保險(xiǎn)監(jiān)管職能時(shí)其中重要一點(diǎn)是如何使用權(quán)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展能滿足企業(yè)、家庭和個(gè)人處理風(fēng)險(xiǎn)的要求，對(duì)于這一監(jiān)管任務(wù)，可以視了保險(xiǎn)監(jiān)管的社會(huì)責(zé)任。目前，我國(guó)保險(xiǎn)理論和實(shí)踐往往將保險(xiǎn)監(jiān)管的傷

和目的簡(jiǎn)單地限定在保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益方面。雖然，這一監(jiān)管任務(wù)并沒有錯(cuò)，但是這種看法和做法往往限制了保險(xiǎn)監(jiān)管者的視野，忽視了社會(huì)上非被保險(xiǎn)人的利益。如果保險(xiǎn)業(yè)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，因顧及公司自身利益始終限于傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)種類而沒有發(fā)展時(shí)，那么保險(xiǎn)監(jiān)管者與保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者事實(shí)上處于同一地位。

三、我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)

保險(xiǎn)監(jiān)管運(yùn)行的基本問題：一是有明確的管理主體，即誰來管；二是有明確的目標(biāo)，即管理什么，及通過監(jiān)定活動(dòng)應(yīng)達(dá)到什么預(yù)期的結(jié)果；三是有明確的監(jiān)管手段，即如何管。因此，監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管活動(dòng)中的重要問題，也是監(jiān)管活動(dòng)的基礎(chǔ)。

監(jiān)管目的可分總目標(biāo)和一定時(shí)期的目標(biāo)。一般來說，總目標(biāo)往往是一種理論概念和一種總體性認(rèn)識(shí)，缺乏實(shí)際操作意義。因?yàn)?，總目?biāo)沒有解決在一定時(shí)期內(nèi)監(jiān)管者具體的監(jiān)管內(nèi)容和任務(wù)的問題。例如，企業(yè)管理的總目標(biāo)是生產(chǎn)、銷售商品或提供勞務(wù)，交并取得最大利潤(rùn)。然而，為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，還應(yīng)確定一定時(shí)期更專一的目標(biāo)，以及所必各部門的若輔助目標(biāo)，否則，企業(yè)的總目標(biāo)就難以實(shí)現(xiàn)，也無任何意義。在保險(xiǎn)監(jiān)管理論和實(shí)踐中，通常還提出保險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)。從內(nèi)涵上看，監(jiān)管目標(biāo)也就是通過監(jiān)管所要達(dá)到的預(yù)期效果。但是，監(jiān)管目的與監(jiān)管目標(biāo)還是有差異的。一般來說，監(jiān)管目的更具有內(nèi)在規(guī)定性。類似于監(jiān)管總目標(biāo)，而監(jiān)管目標(biāo)則具有階段性，可操作性。因此，在保險(xiǎn)監(jiān)管理論和實(shí)踐中，保險(xiǎn)監(jiān)管目的應(yīng)當(dāng)是明確的，相對(duì)缺乏理論研究意義和價(jià)值，而保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)則因各國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展水平和環(huán)境不同具有一定差異性，存在理論研究的意義和價(jià)值。

就我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管而言，保險(xiǎn)監(jiān)管的總目標(biāo)是比較明確的。一般而言，保險(xiǎn)監(jiān)管總目標(biāo)的確立與保險(xiǎn)監(jiān)管的基本職能有內(nèi)在聯(lián)系，其主要內(nèi)容是保證保險(xiǎn)事業(yè)的健康、有序發(fā)展，發(fā)揮保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)保障作用。對(duì)此，我國(guó)《保險(xiǎn)法》在第1條也作了相應(yīng)規(guī)定保險(xiǎn)法律監(jiān)管是“為了規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展。”保險(xiǎn)監(jiān)管應(yīng)維護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法僅益，但我們并不能認(rèn)為，保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)是政府監(jiān)管政策的失敗，政府監(jiān)管的責(zé)任。政府監(jiān)管的總目標(biāo)是保障保險(xiǎn)事業(yè)的安全運(yùn)行，而不是保證保險(xiǎn)事業(yè)中的保險(xiǎn)公司不破產(chǎn)。

就保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)而言，問題主要在于在不同的歷史時(shí)期或階段，如何確立一定時(shí)期的具有操作性的保險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)，這也是保險(xiǎn)監(jiān)管基本職能的具體要求。此外，保險(xiǎn)監(jiān)管總目標(biāo)身軀也存在過于原則性和缺乏可操作性的特點(diǎn)。例如“保護(hù)保險(xiǎn)當(dāng)事人利益”，這在實(shí)踐中具有一定的矛盾，保險(xiǎn)公司的發(fā)展意味著保險(xiǎn)費(fèi)收入不斷增加，保險(xiǎn)利潤(rùn)不斷增加，而保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，則表示為保證被保險(xiǎn)人的利益不能喪失，同時(shí)應(yīng)使用權(quán)被保險(xiǎn)人交納盡可能和的保費(fèi)，得到盡可能大的保障。因此，根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)階段的自身特點(diǎn)和環(huán)境的不同，如何在保險(xiǎn)人世間被保險(xiǎn)人發(fā)中作出最適當(dāng)?shù)木駬窈腿∩?，也是保險(xiǎn)監(jiān)管者在某一時(shí)期所面臨的重要問題。從各國(guó)保險(xiǎn)實(shí)踐看，在保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展初期，監(jiān)管者傾向于重視保險(xiǎn)業(yè)的成長(zhǎng)，培育保險(xiǎn)市場(chǎng)，而在保險(xiǎn)業(yè)相應(yīng)成熟時(shí)期，則更多地維護(hù)被保險(xiǎn)人的利益。

根據(jù)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求，我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管在未來一段時(shí)間（三到五年內(nèi)）的主要目標(biāo)是：加快培育保險(xiǎn)市場(chǎng)，增加市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體，建立一個(gè)市場(chǎng)主體形式多樣、地區(qū)分布鞋合理、市場(chǎng)要素完善的以民族保險(xiǎn)業(yè)為主導(dǎo)的具有開放性的保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。其理由是：

目前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)總體水平還偏低，與國(guó)外保險(xiǎn)業(yè)相比較，無論是絕對(duì)水平，還是相對(duì)水平都有較大差距，還不能適應(yīng)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求，保險(xiǎn)業(yè)的作用無論在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)理論界和實(shí)踐上都沒有得到應(yīng)有的重視。

我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)供需失衡，從總本上看，這種失衡表現(xiàn)為保險(xiǎn)供給小于需求。隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和生活發(fā)展，人們的保險(xiǎn)意識(shí)已明顯提高。但是由于市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體不足，缺乏有效競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，缺乏市場(chǎng)創(chuàng)新，保險(xiǎn)需求并沒有從根本上得到滿足。保險(xiǎn)市場(chǎng)的壟斷性依然非常明顯。此外，各地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)分布鞋極不合理，缺乏科學(xué)性，具有明顯的保守性、滯后性。

當(dāng)前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)已步入最佳發(fā)展時(shí)期。一方面我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和經(jīng)濟(jì)發(fā)展已取得明顯成效，為保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了一個(gè)良好的的發(fā)展空間；另一方面，我國(guó)保險(xiǎn)需求不斷擴(kuò)大，傳統(tǒng)的“市場(chǎng)蛋糕理論”已被實(shí)踐證明是不準(zhǔn)確的。此外，經(jīng)過前一段時(shí)期對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的治理整頓，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)行為已明顯趨于規(guī)范化。經(jīng)過銀行存款利率下調(diào)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的沖擊，保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)者也更加成熟。

我國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管體系比以前更加完善。無論在保險(xiǎn)監(jiān)管方法、監(jiān)管手段，還是監(jiān)管的法律依據(jù)都比以前有明顯的加強(qiáng)和完善。加之目前中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)和委員會(huì)的成立，不能再以監(jiān)管力量不足為理由而推遲保險(xiǎn)市場(chǎng)主體培育的步伐。

篇3

一、前言

地鐵一號(hào)線北起余杭區(qū)臨平鎮(zhèn)，沿線經(jīng)過喬司、彭埠、火車東站、汽車東站、武林廣場(chǎng)、延安路、城站路、城站火車路、秋濤路、錢江路、復(fù)興地區(qū)、再經(jīng)錢江四橋跨錢塘江至蕭山區(qū)，沿北塘路轉(zhuǎn)至市心路，終于蜀山車輛段，全線總長(zhǎng)約52km。其中興隆村站至鳳凰城站及蕭山區(qū)市心路段均為地下線，埋深約在現(xiàn)地表下10～20m；其余均為高架線路或地面線路。其中地下線路部分均為人群密集、建筑物密集、交通繁忙的鬧市區(qū)。

二、沿線地基土層的構(gòu)成與特征

杭州市位于杭嘉湖平原與浙西山區(qū)交會(huì)處的浙北地區(qū)，錢塘江下游，京杭運(yùn)河南端，地理位置為北緯30°15′，東經(jīng)120°10′。由于地質(zhì)歷史上受多次海侵海退影響，且區(qū)內(nèi)多山，錢塘江又從市內(nèi)穿過，造成杭州市地貌形態(tài)眾多，地基土層復(fù)雜多變。

就地鐵沿線所經(jīng)過區(qū)域，主要為兩種地貌形態(tài)。一為臨錢塘江的沖海積平原，屬錢塘江河口相沖海積堆積的粉性土及砂性土地區(qū)，由于堆積年代及固結(jié)條件不同，性質(zhì)不一，豎向由松散至中密狀變化，厚度一般在20m左右；其下為海陸交互相沉積的淤泥質(zhì)軟土及粘性土；地面下深約40～50m為古錢塘江河床堆積的圓礫層，中密～密實(shí)狀態(tài)，底部基巖埋深一般在地表下50～65m左右。另一種為海陸交互相沉積的粘性土地區(qū)，主要集中在杭州老城區(qū)即艮山門站至中河路站一帶及蕭山市心路區(qū)段，地層軟硬交替，一般上部20m左右均以軟粘性土為主，下部基巖埋深約在地面下40～45m左右。

根據(jù)大量鉆孔資料及原位測(cè)試和室內(nèi)土工試驗(yàn)成果資料顯示，杭州市淤泥質(zhì)軟粘土天然含水量一般在30～45%左右，天然孔隙比一般在0.85～1.50左右，雙橋靜力觸探錐尖阻力約為500～800Kpa，壓縮模量約為1.5～3.0Mpa，地基承載力fk約為70～80Kpa左右；局部夾有粉土，或呈互層狀。軟粘土性質(zhì)類似與上海的淤泥質(zhì)粘性土。而錢塘江兩岸的河口相沖海積形成的粉土、砂性土（主要分布于城東地區(qū)），由于堆積年代、沉積環(huán)境、固結(jié)條件等的差異，其性質(zhì)變化較大。資料顯示，其密實(shí)度一般由松散至中密狀態(tài)變化，含水量一般在23～35%左右，孔隙比約在0.8～1.1左右，雙橋靜探端阻力一般為2000～9000Kpa，標(biāo)貫擊數(shù)一般為8～20擊/30cm。顆粒組成以粉粒為主，一般表現(xiàn)為粘質(zhì)粉土及砂質(zhì)粉土，為上細(xì)下粗，符合一般沉積規(guī)律。其壓縮模量在6～20Mpa，地基承載力fk約為80～220Kpa。

綜上述，地下線路掘進(jìn)范圍內(nèi)各土層總體特征是：高含水量和大孔隙比、高壓縮性、低強(qiáng)度，淤泥質(zhì)軟粘性土具較高靈敏度、弱透水性，粉土、砂性土透水性好，易產(chǎn)生流砂、管涌現(xiàn)象。

三、地下線路掘進(jìn)過程中可能遇到的巖土工程問題

（一）地基土層的強(qiáng)度問題

掘進(jìn)范圍內(nèi)地基土主要為飽和粉土、砂土及軟粘土，一般均具低強(qiáng)度特性，因此盾構(gòu)掘進(jìn)較易。由于粉土、砂土與軟粘土的強(qiáng)度等存在差異，及局部地段（如延安路段）在深度15～20m左右存在可塑狀粘性土，與上部軟粘土差別較大，造成掘進(jìn)面上存在兩種不同強(qiáng)度的地層，掘進(jìn)過程中容易造成軟弱層排土過多過快而引起地層下沉，或造成盾構(gòu)在線路方向上的偏離。同時(shí)，由于低強(qiáng)度特性，隧道掘進(jìn)時(shí)應(yīng)及時(shí)襯砌并采取相應(yīng)止水措施，以防掘進(jìn)面地層產(chǎn)生應(yīng)力釋放，產(chǎn)生沉降。杭州軟粘土尚存在較高靈敏度特性，故有較明顯觸變、流變特性，在動(dòng)力作用下，極易造成土體結(jié)構(gòu)破壞，使強(qiáng)度降低，且土體排水固結(jié)需要很長(zhǎng)時(shí)間，如施工不當(dāng)，極易造成工后沉降大和不均勻沉降，因此施工過程中須嚴(yán)格控制偏移量，盡量避免蛇曲推進(jìn)。

（二）地基土層的變形問題

隧道基底土以粉土、淤泥質(zhì)軟土為主，均具低強(qiáng)度，高壓縮性等特點(diǎn)，因此必須驗(yàn)算基底土強(qiáng)度和變形。同時(shí)，粉土、砂土和軟粘土在變形特性上存在差異，其壓縮沉降量不同，當(dāng)隧道在穿越兩種地層時(shí)，容易在界面附近造成沉降差。再則，兩類地基土的固結(jié)特性也存在明顯差異，粉土、砂土超孔隙水壓力消散快，固結(jié)時(shí)間短，軟粘土固結(jié)周期長(zhǎng)，因此施工造成的工后不同沉降，導(dǎo)致差異沉降。

另外，軟粘土尚存在蠕變特性，后期沉降量大，時(shí)間長(zhǎng)，建成運(yùn)營(yíng)過程中會(huì)產(chǎn)生軟大變形。國(guó)內(nèi)某些修建于軟土地層中的地鐵線路已有類似工程問題產(chǎn)生。因此設(shè)計(jì)、施工中對(duì)于變形問題應(yīng)引起足夠的重視。

（三）地下水問題

區(qū)內(nèi)地下水有上層滯水、淺層潛水和深部承壓水三類，潛水位一般在地表下1～4m左右。承壓水含水層為深部圓礫層，水位一般呈年周期性變化，承壓水頭一般在地表下6～7m左右。隧道掘進(jìn)范圍內(nèi)軟粘土為弱透水性地層，粉土、砂土則透水性好，其滲透系數(shù)一般為10-5～10-4cm/s。隧道掘進(jìn)過程中必須及時(shí)襯砌，并做好注漿止水，以防粉土、砂土在水頭差作用下產(chǎn)生流砂、管涌現(xiàn)象。地下水問題在地下車站基坑開挖中顯得尤為突出，必須足夠重視。由于開挖深度大，必須考慮下部承壓水的影響。

（四）地下車站基坑開挖問題

由于地下車站多集中在鬧市區(qū)，周環(huán)建筑物密集，地下管線多，環(huán)境條件復(fù)雜，且地下站埋深大，基坑深，一般均在10～20m左右；又土性條件差，地下水位高?；娱_挖時(shí)，坑壁土體在水土壓力作用下不能自立，必須采取有效的支護(hù)措施，以免塌坍而影響工程安全及周圍環(huán)境。按本地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于此類深大基坑，一般采用地下連續(xù)墻或排樁支擋，同時(shí)結(jié)合內(nèi)支撐或錨拉，同時(shí)必須做好止水帷幕及排水工作。施工時(shí)必須對(duì)周邊環(huán)境進(jìn)行有效的監(jiān)測(cè)工作。

由于地下車站多，基坑工程量大，一般常規(guī)方法均費(fèi)用高，周期長(zhǎng)，因此應(yīng)盡量開發(fā)和利用新技術(shù)、新工藝，如新的樁型，新的止水、降水措施等。

（五）工程建設(shè)對(duì)環(huán)境的影響和防治

地下線路施工會(huì)引起周圍土體內(nèi)應(yīng)力場(chǎng)發(fā)生變化，隧道基底土體產(chǎn)生回彈，軟粘土的觸變改變了土體的結(jié)構(gòu)強(qiáng)度，降水引起土層再固結(jié)等，所有這些因素均會(huì)對(duì)周圍環(huán)境產(chǎn)生影響。當(dāng)隧道施工離地面建（構(gòu)）筑物較近時(shí)，會(huì)引起坍落和沉降等不良影響。

盾構(gòu)法施工之所以能在城市地下工程中廣泛應(yīng)用，主要是其可以將施工對(duì)周圍環(huán)境的影響控制在很小的程度，但也不可能完全消除。伴隨著盾構(gòu)推進(jìn)，一般也會(huì)發(fā)生地基變形，如開挖面上土水壓力不平衡造成開挖面失去平衡，過大的排泥量，盾構(gòu)推進(jìn)對(duì)周邊地層的擾動(dòng)，地下水位的下降及滲漏水等等，所有這些影響均會(huì)在隧道上方一定范圍產(chǎn)生松動(dòng)區(qū)，從而引起地面沉降甚至坍落。

杭州地鐵將修建在飽和粉土、砂土及軟粘土中，為確保周圍環(huán)境和隧道施工的安全，必須采用適當(dāng)?shù)氖┕すに嚕刂仆七M(jìn)路線和速率，盡量避免擾動(dòng)周圍土體。施工前應(yīng)詳細(xì)調(diào)查沿線建、構(gòu)筑物的使用情況，特別是樁基及地下管線等情況，對(duì)影響范圍內(nèi)的鄰近建、構(gòu)筑物、地面道路及地下管線進(jìn)行全過程動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，尤其象延安路、市心路區(qū)段等老城區(qū)，此項(xiàng)工作尤為重要。對(duì)可能受影響但又不能拆除的建（構(gòu)）筑物應(yīng)提前進(jìn)行補(bǔ)強(qiáng)和保護(hù)。

（六）巖土工程勘察問題

“工程建設(shè)，勘察先行”，勘察是預(yù)測(cè)、預(yù)知，詳細(xì)、全面、準(zhǔn)確、可靠的地質(zhì)勘察資料對(duì)地鐵建設(shè)是極其重要的，在此基礎(chǔ)上可以對(duì)盾構(gòu)掘進(jìn)過程中施工面前進(jìn)方向可能遇到的不利因素進(jìn)行超前預(yù)報(bào)，如地層、障礙物、地下水等情況能夠預(yù)知，從而能夠提前采取相應(yīng)有效的措施，以保證施工順利、安全地進(jìn)行。

杭州地鐵建設(shè)的巖土工程勘察須重點(diǎn)解決的兩類地層是軟粘土和粉土、砂性土，調(diào)查深度一般應(yīng)在30m以內(nèi)，但對(duì)地下車站部分則應(yīng)加深。重點(diǎn)查明兩類地層的分布情況及規(guī)律，它們的強(qiáng)度特性及變形特性，往復(fù)循環(huán)動(dòng)荷載作用下的動(dòng)力特性，粉土、砂土的顆粒組成及滲透性，軟粘土的蠕變性，飽和粉土的地震液化特性等等。對(duì)地下水也應(yīng)重點(diǎn)查明。

由于室內(nèi)土工試驗(yàn)的局限性，地鐵勘察應(yīng)大量采用原位測(cè)試手段，如旁壓試驗(yàn)、扁鏟側(cè)脹試驗(yàn)、十字板剪切試驗(yàn)、孔隙水壓力量測(cè)及靜探、動(dòng)力觸探等手段，以獲取準(zhǔn)確可靠的測(cè)試數(shù)據(jù)。

篇4

怒江州位于北緯25°33′～28°33′，東經(jīng)98°39′～99°39′，屬世界屋脊青藏高原南延部分的橫斷山地帶。境內(nèi)有聞名于世的高山峽谷——怒江峽谷，立體氣候特別明顯，南北氣溫、降雨量、積溫等差異非常大。因此，根據(jù)雜交水稻多年生產(chǎn)實(shí)踐，結(jié)合怒江州自然生態(tài)條件來探討怒江州種植秈型雜交水稻存在的問題及對(duì)策，對(duì)怒江州的水稻生產(chǎn)具有重要意義。

1怒江州秈型雜交水稻種植概況

怒江州總面積14703km2，耕地面積約4.8萬公頃，水稻面積約6666.67hm2，適合秈型雜交水稻種植面積約2666.67hm2，約占水稻總面積的40%。

秈型雜交水稻在怒江州已種植了20年，種植面積和單產(chǎn)都是南部大于或高于北部，種植區(qū)域主要分布在瀘水六庫(kù)，即位于北緯25°52′~26°54′之間、海拔1500m以下的地區(qū)，其中，海拔1400m以下地區(qū)的光照充足、積溫高、雨量較少，是秈型雜交水稻的適宜種植區(qū)域。

由于州內(nèi)適合秈型雜交水稻種植面積小，故歷年來均是從外地引進(jìn)品種和購(gòu)種。目前主要種植的秈型雜交水稻品種有Ⅱ優(yōu)多57、Ⅱ優(yōu)7號(hào)、Ⅱ優(yōu)838、岡優(yōu)12和汕優(yōu)63等5個(gè)品種。其中，Ⅱ優(yōu)多57、Ⅱ優(yōu)7號(hào)、岡優(yōu)12是我州目前主要當(dāng)家品種，汕優(yōu)63引入最早（1984年），現(xiàn)州內(nèi)種植面積較少，約133.33hm2；Ⅱ優(yōu)7號(hào)引進(jìn)最遲（1997年），因其具有廣適性，州內(nèi)種植面積在逐年增加。

2怒江州秈型雜交水稻種植存在的問題

2.1品種（組合）布局不合理

多年的實(shí)踐表明，由于怒江州山高坡陡，海拔差異懸殊，如南部的冷水溝海拔只有738m，北部的貢山卻達(dá)1583.3m，因受貢山的嘎娃嘎普雪山的影響，貢山1500m左右的怒江河谷已成了秈型雜交水稻種植的最高臨界線。但在貢山擔(dān)當(dāng)（縣城）以上區(qū)域仍有一些農(nóng)戶種植秈型雜交水稻品種。因該區(qū)域已超過海拔1500m，且緯度偏北，所種植的秈型雜交水稻產(chǎn)量?jī)?yōu)勢(shì)極不穩(wěn)定，不時(shí)出現(xiàn)歉收情形。經(jīng)調(diào)查了解，多數(shù)農(nóng)戶通過耳聞或目睹秈型雜交水稻的產(chǎn)量高才選擇種植的，少數(shù)農(nóng)戶通過媒體宣傳選擇種植的。

一些農(nóng)戶對(duì)所購(gòu)品種的產(chǎn)量表現(xiàn)、特征特性以及適宜區(qū)域等了解不夠，存在盲目引種現(xiàn)象，造成優(yōu)良品種的豐產(chǎn)潛力發(fā)揮不出來，甚至出現(xiàn)絕收狀況。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，在怒江州種植秈型雜交水稻應(yīng)特別注意品種對(duì)稻瘟病、細(xì)菌性條斑病、白葉枯病等主要病害的抗性，以及品種的耐肥性、耐澇性、耐低溫性（特別是穗期耐低溫能力）。品種的抗病性在種子包裝袋上一般只是簡(jiǎn)要說明，且一般未包括怒江州的主要水稻病害的抗性，至于品種的耐肥性、耐澇性、耐低溫性則很少涉及，加上一些種子經(jīng)營(yíng)商忽視對(duì)這方面的宣傳，造成不少農(nóng)戶盲目種植某一品種。

2.2引進(jìn)新品種力度不夠，種子生產(chǎn)、銷售、推廣脫節(jié)

怒江州水稻種植區(qū)立體氣候明顯，南北自然條件差異懸殊，按理說，不同類型，特別是不同熟期的秈型雜交水稻品種在本州應(yīng)較多；但事實(shí)與此相反，本州目前主要使用的是過去引入的外地已棄之不用或少用的老品種。究其原因，雖然近年本省和相鄰省、市審定了大量的秈型雜交水稻新品種，但適合本州種植的秈型雜交水稻面積較少，且本州又實(shí)行了嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，故州外的種子生產(chǎn)、銷售商在本州推廣新品種的興趣不大，造成大量新品種一時(shí)難以進(jìn)入。

2.3推廣多年的良種未配套良法的情況依然存在

Ⅱ優(yōu)多57、Ⅱ優(yōu)7號(hào)先后于1993年、1997年從四川省農(nóng)科院水稻高粱研究所引入，是我州目前種植的主要品種。跟蹤調(diào)查表明，雖然種植了多年，也了解它們的產(chǎn)量表現(xiàn)、特征特性，但部分種植戶在栽插密度、病蟲草害管理、肥水管理措施等方面仍存在不足，從而抑制了良種的豐產(chǎn)潛力。

在栽插密度上常表現(xiàn)密度過大或嚴(yán)重不夠，在隨后的施肥管理中又不適時(shí)、適量施肥。密度過大的情形下，苗夠不及時(shí)曬田，造成貪青徒長(zhǎng)、病蟲害嚴(yán)重發(fā)生，貪青禿長(zhǎng)后又不及時(shí)割葉；在密度嚴(yán)重不夠情形下，苗不夠、田干也不及時(shí)灌溉，不注意或不及時(shí)除草，造成有效穗不足。這些不當(dāng)管理措施均不利于構(gòu)建合理的水稻產(chǎn)量三要素，導(dǎo)致減產(chǎn)或嚴(yán)重減產(chǎn)。

在病蟲草害管理方面，常表現(xiàn)為不“對(duì)癥下藥”和施藥方法、時(shí)期不當(dāng)。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，種植戶常易將稻瘟病與細(xì)菌性條斑病、白葉枯病混淆，甚至個(gè)別種植戶在防治稻瘟病、細(xì)菌性條斑病或白葉枯病時(shí)使用殺蟲劑。在噴施農(nóng)藥時(shí)為省時(shí)、省力，用水量不足，造成防效不佳；為彌補(bǔ)用水量不足和增加防效，加大用藥量，從而嚴(yán)重污染環(huán)境的情形屢見不鮮。對(duì)細(xì)菌性條斑病、白葉枯病不防微杜漸，造成病害流行，導(dǎo)致減產(chǎn)甚至絕收時(shí)有發(fā)生。在見到2代螟蟲大發(fā)生時(shí)，或穗頸瘟發(fā)生時(shí)，才“急時(shí)抱佛腳”的種植戶也不少見。

3現(xiàn)階段怒江州種植秈型雜交水稻的對(duì)策

3.1用好現(xiàn)有主栽品種是當(dāng)前秈型雜交水稻生產(chǎn)獲得高產(chǎn)、穩(wěn)產(chǎn)的權(quán)宜之計(jì)

Ⅱ優(yōu)多57、Ⅱ優(yōu)7號(hào)、Ⅱ優(yōu)838、岡優(yōu)12和汕優(yōu)63等5個(gè)品種是我州目前的主栽品種，在我州種植多年，已為廣大種植戶所了解和認(rèn)同，其高產(chǎn)栽培技術(shù)也為大多數(shù)群眾所掌握。因此，在當(dāng)前引進(jìn)的新良種數(shù)量較少的情況下，我州各地應(yīng)結(jié)合自身?xiàng)l件，根據(jù)歷年的種植經(jīng)驗(yàn)，避免盲目引種，在新引進(jìn)品種特征特性和合理栽培技術(shù)尚未完全掌握的情況下，應(yīng)選用適合本地良種，從而使水稻生產(chǎn)獲得高產(chǎn)、穩(wěn)產(chǎn)。

3.2加大引進(jìn)新品種力度，改善品種布局

針對(duì)我州目前主要種植過去引入的少數(shù)幾個(gè)老品種和種植戶迫切需要適合本地種植新良種這一現(xiàn)狀，本州宜放寬外地新品種的進(jìn)入，加大引種、示范力度，增加新品種試驗(yàn)、示范和推廣等經(jīng)費(fèi)投入，快速篩選出適合不同區(qū)域種植的新良種；之后，應(yīng)通過多種途徑、方法宣傳這些良種，使之較快、較好地用于生產(chǎn)。這樣一來，本州的秈型雜交水稻良種數(shù)量將得到大的增加，良種布局在不久的將來將得到合理改善。

3.3根據(jù)品種特性，結(jié)合海拔、緯度等自然條件來確定種植區(qū)域

怒江州的地勢(shì)南低北高，雨水南少北多，貢山1500m左右的怒江河谷易受高黎貢山和碧羅雪山，特別是貢山嘎娃嘎普雪山的影響。根據(jù)多年的生產(chǎn)實(shí)踐，海拔超過1500m、北緯26°54′以北的區(qū)域，如貢山擔(dān)當(dāng)（縣城）區(qū)域，當(dāng)前已引進(jìn)的秈型雜交水稻品種一般不宜種植。海拔1400～1500m、北緯26°54′以南地區(qū)，適宜種植Ⅱ優(yōu)7號(hào)、Ⅱ優(yōu)838、汕優(yōu)63等耐低溫能力較強(qiáng)的品種，以減輕或避免8月的低溫冷害對(duì)水稻抽穗揚(yáng)花的影響。海拔1400m以下、北緯26°54′以南地區(qū)種植秈型雜交水稻易獲高產(chǎn)、穩(wěn)產(chǎn)，是秈型雜交水稻的適宜種植區(qū)域，但也應(yīng)根據(jù)各地的小氣候或特殊生態(tài)環(huán)境來選擇適宜品種，尤其應(yīng)考慮在水稻抽穗揚(yáng)花期的8月是否易遭受低溫冷害，是否易發(fā)生某種嚴(yán)重病害，以及雨水、光照、積溫等氣候指標(biāo)的多寡。

不同秈型雜交水稻品種對(duì)溫光條件的要求不同，適應(yīng)的區(qū)域也不一致，應(yīng)根據(jù)品種的特征特性來選擇適宜種植區(qū)域。如在怒江南部高溫少雨種植區(qū)，既是高產(chǎn)區(qū)，也是白葉枯病高發(fā)區(qū)，這個(gè)區(qū)域應(yīng)種植如Ⅱ優(yōu)多57、岡優(yōu)12之類的高產(chǎn)、抗病品種。在怒江北部如福貢和貢山的北部地區(qū)，雨水多，日照少，積溫低，應(yīng)選擇Ⅱ優(yōu)7號(hào)、Ⅱ優(yōu)838、汕優(yōu)63等耐低溫能力較強(qiáng)的品種。在瀘水1400m以上地區(qū)為減輕8月的低溫冷害對(duì)水稻抽穗揚(yáng)花的影響，也應(yīng)選用Ⅱ優(yōu)7號(hào)、Ⅱ優(yōu)838、汕優(yōu)63等耐低溫的品種，盡量不用如岡優(yōu)12這類抗低溫能力弱的品種。

3.4加強(qiáng)技術(shù)宣傳和培訓(xùn)，嚴(yán)守良種配套良法

針對(duì)部分種植戶雖然種植老品種多年，但在栽培管理措施上存在的不足，各級(jí)政府、各級(jí)農(nóng)技推廣部門應(yīng)采用通過廣播、電視等媒體或贈(zèng)科普讀物，或采用“幫、教、學(xué)”等形式向這些種植戶進(jìn)行“技術(shù)扶貧”，讓他們掌握好秈型雜交水稻栽培管理技術(shù)。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，近年來州外新育成秈型雜交水稻良種在產(chǎn)量、品質(zhì)、抗性，特別是品質(zhì)、抗性方面有較大的提高趨勢(shì)，這些好景象將給我州引進(jìn)新良種乃至秈型雜交水稻生產(chǎn)帶來發(fā)展和機(jī)遇?？梢灶A(yù)期，今后我州引進(jìn)新良種的步伐將加快，適合我州種植的良種數(shù)量將有較大的增加。因此，我州各級(jí)農(nóng)技推廣部門、各級(jí)種子生產(chǎn)經(jīng)銷商應(yīng)密切配合，及時(shí)采用多種形式向種植戶宣傳和培訓(xùn)新引進(jìn)良種的特征特性和高產(chǎn)栽培技術(shù)，使他們快速地接受新良種，盡快地掌握新良種的高產(chǎn)栽培技術(shù)，從而盡早盡量地發(fā)揮新良種的生產(chǎn)潛力，促進(jìn)水稻生產(chǎn)和廣大種植戶生活上一個(gè)新臺(tái)階。

篇5

（一）現(xiàn)階段執(zhí)行工作人員的綜合業(yè)務(wù)能力還不能完全適應(yīng)當(dāng)前執(zhí)行工作的要求，人員業(yè)務(wù)素質(zhì)相對(duì)較低和結(jié)構(gòu)不合理的問題較為突出。

幾年來，各級(jí)法院都大力開展業(yè)務(wù)專業(yè)培訓(xùn)和學(xué)歷再教育等工作，法院執(zhí)行工作人員的綜合素質(zhì)得到一定程度的提高。但不可回避的是，執(zhí)行工作人員的綜合業(yè)務(wù)能力仍不能完全適應(yīng)當(dāng)前執(zhí)行工作的要求。原因之一是執(zhí)行工作本身就是有一定難度的工作，除了要求執(zhí)行人員具備扎實(shí)的理論功底和業(yè)務(wù)知識(shí)外，還要有高超的人際交流和外出調(diào)查能力。此外，高度的敬業(yè)精神和毅力恒心也是做好執(zhí)行工作的條件之一?？梢?，執(zhí)行工作人員無論是在業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)或處理、決斷事務(wù)能力方面的要求都不低于審判人員。

但是作為目前普遍的現(xiàn)象，執(zhí)行工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)總體上要比審判業(yè)務(wù)庭的低，是法院內(nèi)部眾所周知的事實(shí)。主要體現(xiàn)在：在日常工作中，對(duì)法律、法規(guī)和司法解釋掌握的量較少，學(xué)習(xí)和掌握所花的時(shí)間更長(zhǎng)，準(zhǔn)確理解和領(lǐng)會(huì)乃至深入研究的能力相對(duì)較差；對(duì)工作不足的發(fā)掘、歸納、分析、調(diào)研以及解決能力相對(duì)較弱；在日常工作中，按部就班地套用“老經(jīng)驗(yàn)”、“土辦法”的多，改革創(chuàng)新的點(diǎn)子少；遇到新問題、新情況主動(dòng)調(diào)研分析、攻堅(jiān)克難的少，束手就策、或等或放的多；等等。

此外，從事執(zhí)行工作人員在結(jié)構(gòu)上明顯不合理。以江南區(qū)法院為例，執(zhí)行庭全庭在編人員9人中，庭長(zhǎng)、副庭長(zhǎng)3人，審判員2人，書記員4人，書記員人數(shù)占了全庭的45％。由于工作量大，原本沒有獨(dú)立辦案權(quán)的書記員也只能充當(dāng)審判人員來使用。且不論其獨(dú)立辦案合不合法，由于對(duì)法律法規(guī)和司法解釋的理解運(yùn)用以及辦案經(jīng)驗(yàn)等因素的影響，客觀制約了執(zhí)行工作效率和質(zhì)量的進(jìn)一步提高。

（二）案件增多、人員偏少，執(zhí)行工作人員大多感覺身心力交瘁。

當(dāng)前，人民法院從事執(zhí)行工作的人員配備與案件增加的比例不平衡，執(zhí)行工作人員幾乎長(zhǎng)年處于超負(fù)荷狀態(tài)。以江南區(qū)法院為例，全體從事執(zhí)行工作的人員為10人（含1名擔(dān)任內(nèi)勤的聘用書記員），在全院干警（未含所屬法庭人數(shù)，下同）中所占的比例情況為：在編人員9人，占全院在編人員的19％；全庭工作人員10人，約占12.6％。由于從事執(zhí)行工作人員偏少，人均辦案量必然偏高。該院三年來受理各類審判案件4532件（2005年統(tǒng)計(jì)至10月，下同），受理執(zhí)行申請(qǐng)案件2165件，各審判業(yè)務(wù)庭（含立案庭送達(dá)和訴訟保全工作人員）人均受理案件數(shù)為156件，執(zhí)行庭的人均受理案件數(shù)則為216件，人均比審判庭多出30％。同時(shí)，由于近年來訴訟制度的改革和證據(jù)規(guī)則的不斷完善，審判法官及其輔助人員外出調(diào)查取證的工作量大為減少，因此，執(zhí)結(jié)案件的訴訟成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于審結(jié)案件。

就整個(gè)執(zhí)行部門而言，近三年來執(zhí)行庭人均年均受理新案約70件左右，即使全年365天都不休息，全部執(zhí)結(jié)完畢也要求平均5天左右既執(zhí)結(jié)一件案件，包括完成送達(dá)執(zhí)行通知書、調(diào)查和核實(shí)財(cái)產(chǎn)情況，送評(píng)估、拍賣、強(qiáng)制騰遷以及強(qiáng)制執(zhí)行扣劃、交付等大量的工作事務(wù)。而事實(shí)上，由于受司法環(huán)境、法院辦公條件以及執(zhí)行工作人員個(gè)人等因素的制約，目前法院維持60％左右的實(shí)際執(zhí)結(jié)率已是在干警高負(fù)荷的條件下取得的。執(zhí)行人員長(zhǎng)期心身俱憊，必然導(dǎo)致結(jié)案率下降、辦案質(zhì)量粗糙、法律效果與社會(huì)效果無法高度統(tǒng)一等，這也是基層法院的普遍現(xiàn)象。

（三）開展學(xué)歷教育、專題活動(dòng)與工作時(shí)間存在矛盾突出

開展學(xué)歷教育以及各類專題活動(dòng)與工作時(shí)間之間存在的矛盾，也是目前基層法院工作中遇到的較為突出的問題。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前江南區(qū)法院近80％的執(zhí)行人員要進(jìn)行學(xué)歷教育（包括專升本、攻讀研究生班等）或參加司法考試。一年中這兩項(xiàng)學(xué)習(xí)所占用的時(shí)間至少為一個(gè)月以上，再加上院、庭內(nèi)統(tǒng)一布置的各種專題學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)等，能用于工作的時(shí)間并不多。每年到這些活動(dòng)的高峰期，當(dāng)月的結(jié)案率都要大幅下降，當(dāng)事人的上訪、投訴率都會(huì)提高。如2005年本科學(xué)歷學(xué)習(xí)和司法考試復(fù)習(xí)高峰期在6、7、9月間，該院執(zhí)行案件當(dāng)月結(jié)案數(shù)即比5月份分別下降60％、78％和82％。雖然磨刀不誤砍柴功，但占用大量時(shí)間進(jìn)行學(xué)習(xí)、考試對(duì)當(dāng)前執(zhí)行工作案多人少的狀況無異是雪上加霜。

（四）工作成效評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲機(jī)制未真正形成，效果不明顯

目前，對(duì)執(zhí)行工作和執(zhí)行人員的工作成效評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲機(jī)制未真正形成，還是沿用全院審判庭人員統(tǒng)一的評(píng)價(jià)辦法，沒有全面反映出執(zhí)行工作的內(nèi)在特點(diǎn)，因而所應(yīng)起到獎(jiǎng)懲作用較小，效果不明顯。

（五）有效的新辦法新措施少，解決新問題的點(diǎn)子不多

受工作壓力和業(yè)務(wù)能力的限制，執(zhí)行人員在創(chuàng)新工作方法和解決問題上的新點(diǎn)子不多，工作只能維持在原有的軌道上運(yùn)行。

綜合以上的情況不難看出，為什么每年都想方設(shè)法解決“執(zhí)行難”并付出了大量的心血和努力，卻始終不能徹底解決而不得不走上惡性循環(huán)的老路。究其原因很多，內(nèi)在根源之一就是人員數(shù)量偏少、工作量偏、業(yè)務(wù)素質(zhì)相對(duì)較低、沒有建立有效的評(píng)價(jià)和獎(jiǎng)懲機(jī)制。

二、關(guān)于解決對(duì)策和建議

解決“執(zhí)行難”自然不是短時(shí)間內(nèi)能一蹴而就的，很多問題也不是單靠法院一家就能解決的。但是，通過法院內(nèi)部工作機(jī)制的改善和改良，對(duì)解決或緩解“執(zhí)行難”肯定是有益的。解決問題，離不開領(lǐng)導(dǎo)重視，包括思想意識(shí)上的重視和實(shí)際行動(dòng)上的重視。當(dāng)前要借最高法《第二個(gè)五年改革綱要》的東風(fēng)，積極進(jìn)行執(zhí)行工作的探索和改良。

（一）加大專業(yè)培訓(xùn)、考核的工作力度，提高人員的綜合業(yè)務(wù)能力。加大專業(yè)培訓(xùn)、考核的工作力度，實(shí)行嚴(yán)進(jìn)嚴(yán)出，保證不走過場(chǎng)。即保證每一個(gè)從事執(zhí)行工作的人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)受到正規(guī)的高水平專業(yè)訓(xùn)練這項(xiàng)制度能真正落到實(shí)處，沒有應(yīng)訓(xùn)不訓(xùn)的現(xiàn)象。接受訓(xùn)練的，要進(jìn)行認(rèn)真、嚴(yán)格的考試、考核，保證被訓(xùn)人真正地學(xué)到和掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)水平和技能。同時(shí)要建立正常的人員交流、學(xué)習(xí)機(jī)制，避免審判人員到一個(gè)業(yè)務(wù)庭后就一成不變。通過交流，把業(yè)務(wù)水平高、工作作風(fēng)過硬的人員安排到執(zhí)行庭，從而帶動(dòng)提高全庭的綜合能力。

篇6

2003年保監(jiān)會(huì)工作會(huì)議傳出重要消息，鼓勵(lì)支持有條件的保險(xiǎn)公司成立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，國(guó)內(nèi)眾多保險(xiǎn)公司紛紛響應(yīng)。此舉是對(duì)業(yè)界呼吁多年的改革現(xiàn)有保險(xiǎn)資金運(yùn)用體制的實(shí)質(zhì)性推動(dòng)，對(duì)解決當(dāng)前困擾保險(xiǎn)業(yè)的諸多問題是一項(xiàng)重大利好，對(duì)于加快保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展、提升保險(xiǎn)業(yè)在金融業(yè)乃至整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位具有重大意義。

1.在產(chǎn)、壽險(xiǎn)分業(yè)的基礎(chǔ)上，將投資這一保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的重要環(huán)節(jié)實(shí)施專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，對(duì)于改善保險(xiǎn)公司償付能力指標(biāo)、進(jìn)一步提升專業(yè)化管理水平具有現(xiàn)實(shí)意義，并因此改善保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管環(huán)境。

2.有利于保險(xiǎn)公司加強(qiáng)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格控制。保險(xiǎn)公司作為從事風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，面臨資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)及其它政治、法律、技術(shù)等各類風(fēng)險(xiǎn)，不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和管控模式各不相同，成立專業(yè)資產(chǎn)管理公司，有利于從法人治理、內(nèi)控機(jī)制等方面對(duì)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行嚴(yán)格控制，防止保險(xiǎn)投資的過度風(fēng)險(xiǎn)。

3.成立專業(yè)公司，建立起不同法人之間的資金防火墻，有利于加強(qiáng)資金安全，最大限度地減小不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響。

4.專業(yè)資產(chǎn)管理公司，除了接受母公司保險(xiǎn)資金的委托管理之外，還可以憑借其強(qiáng)大的資金實(shí)力和投資管理能力，接受社會(huì)保障基金、慈善福利基金等機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資產(chǎn)委托管理，從而大大增強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)的資金實(shí)力，對(duì)于提升保險(xiǎn)公司的聲譽(yù)和地位，提高償付能力有深遠(yuǎn)的意義。國(guó)際上大型保險(xiǎn)集團(tuán)的受托管理資產(chǎn)規(guī)模都相當(dāng)大，如AXA保險(xiǎn)集團(tuán)2001年擁有保險(xiǎn)資產(chǎn)4000億歐元，其受托管理資產(chǎn)達(dá)到5096億歐元。

5.從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，成立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，拓寬投資渠道，有利于盡快提高保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和影響力。在西方發(fā)達(dá)國(guó)家資本市場(chǎng)上，保險(xiǎn)資金都扮演著極其重要的角色，如美國(guó)資本市場(chǎng)，保險(xiǎn)資金占總資金量的20％以上，日本則占到40％以上。

二、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立門檻和業(yè)務(wù)范圍

根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的法律地位，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的組織形式宜采取有限責(zé)任公司形式，主要股東為相關(guān)保險(xiǎn)公司，還可以吸收1～2家內(nèi)資或外資的證券公司、信托投資公司作為戰(zhàn)略股東，提供相關(guān)技術(shù)保障。

關(guān)于資本規(guī)范，最低門檻宜設(shè)10億元。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為以受托管理資產(chǎn)為主要業(yè)務(wù)的法人實(shí)體，由于受托管理的保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模都相當(dāng)大，因此，對(duì)其自有資本應(yīng)有較高要求。設(shè)置這一門檻意味著自有資本在20億元以下的保險(xiǎn)公司就不具備設(shè)立資產(chǎn)管理公司的條件，有利于從源頭加強(qiáng)監(jiān)控，規(guī)范資產(chǎn)管理公司的運(yùn)作。

關(guān)于業(yè)務(wù)范圍，現(xiàn)行《保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)投資的限制仍然很嚴(yán)格，成立資產(chǎn)管理公司最重要的就是要突破現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)模式。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可以從事以下幾類業(yè)務(wù)：

1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)。除現(xiàn)有保險(xiǎn)公司可以從事的投資業(yè)務(wù)之外，還應(yīng)逐步放開實(shí)業(yè)投資及其它金融投資業(yè)務(wù)。

（1）直接投資。包括股票投資和股權(quán)投資。放開股票投資，可以充分發(fā)揮巨額保險(xiǎn)資金在股票市場(chǎng)上的“定海神針”的作用，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)股票投資總額及單個(gè)股票投資比例進(jìn)行限制，防止過度風(fēng)險(xiǎn)。允許保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司對(duì)有發(fā)展?jié)摿Φ膰?guó)有企業(yè)進(jìn)行收購(gòu)、兼并和重組，對(duì)國(guó)有資產(chǎn)戰(zhàn)略性重組本身是一種重大支持，同時(shí)也使保險(xiǎn)資產(chǎn)享受重組帶來的增值收益。

（2）基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資。伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)，道路交通、市政、環(huán)保等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)相當(dāng)活躍，這些項(xiàng)目具有回報(bào)穩(wěn)定、收益期限長(zhǎng)、投資風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn)，保險(xiǎn)資金投入這些項(xiàng)目，可以獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益，有效解決負(fù)債和資產(chǎn)期限嚴(yán)重不匹配的問題。

（3）金融租賃業(yè)務(wù)。我國(guó)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)，購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和汽車等大件商品日益成為消費(fèi)主流，公司完全可以憑借保險(xiǎn)業(yè)務(wù)所掌握的大量客戶資源，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，從事這類融資租賃業(yè)務(wù)。

（4）收購(gòu)及處理金融業(yè)不良資產(chǎn)。保險(xiǎn)業(yè)由于歷史原因也積累了大量不良資產(chǎn)，受托管理資產(chǎn)中也包含此類不良資產(chǎn)，公司可以通過債務(wù)重組、資產(chǎn)置換、轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股、資產(chǎn)證券化等各種手段處理不良資產(chǎn)，積累一定經(jīng)驗(yàn)后，還可以主動(dòng)去收購(gòu)和處置銀行、證券等行業(yè)的不良資產(chǎn)，提供增值服務(wù)。

（5）外匯交易和境外投資。大型保險(xiǎn)公司都有一定數(shù)量外匯，隨著國(guó)際政治、經(jīng)濟(jì)的動(dòng)蕩，匯率風(fēng)險(xiǎn)隨之增大，應(yīng)允許公司開展外匯套期保值業(yè)務(wù)，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)；允許購(gòu)買高信用等級(jí)的外國(guó)政府債券；隨著我國(guó)人世之后與國(guó)外保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)等開放，還應(yīng)允許有實(shí)力的公司打人國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)，甚至到國(guó)外資本市場(chǎng)購(gòu)并國(guó)外同業(yè)。

2.負(fù)債（信托）業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)逐步放開之后，公司運(yùn)作人資金的投資管理能力將會(huì)在實(shí)際操作中不斷增強(qiáng)，應(yīng)允許公司面向社會(huì)接受資產(chǎn)委托管理，可以接受社會(huì)保障基金、慈善福利基金及其他機(jī)構(gòu)的委托資產(chǎn)管理。另外，還應(yīng)允許公司根據(jù)需要發(fā)行金融債券，擴(kuò)展公司的資金來源渠道。

3.中間業(yè)務(wù)。利用公司所掌握的強(qiáng)大的投資信息網(wǎng)絡(luò)和人才優(yōu)勢(shì)，廣泛開展中介業(yè)務(wù)，如開展投資、財(cái)務(wù)及法律咨詢、項(xiàng)目融資、資產(chǎn)及項(xiàng)目評(píng)估。

對(duì)以上資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資能力和管理水平的提高采取初步放開的方式。隨著我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)每年以30％以上的速度增長(zhǎng)，必將快速提高保險(xiǎn)資產(chǎn)在資本市場(chǎng)乃至整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位，對(duì)提高保險(xiǎn)公司償付能力也會(huì)起到至關(guān)重要的作用。

三、組織運(yùn)作模式和風(fēng)險(xiǎn)控制體系

保險(xiǎn)公司是專業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，保險(xiǎn)資產(chǎn)是公司應(yīng)對(duì)各種賠付和給付的資金保障，資金的安全性是第一位的。隨著保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)大，如何建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系就顯得尤為重要，要在法人治理、內(nèi)控制度和資產(chǎn)負(fù)債管理等三個(gè)方面加強(qiáng)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

1.法人治理結(jié)構(gòu)完善的法人治理結(jié)構(gòu)，即建立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層相互制衡機(jī)制。一是股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，以保險(xiǎn)公司為主，吸收具有豐富的證券投資和項(xiàng)目投資管理經(jīng)驗(yàn)的證券或信托投資公司作為戰(zhàn)略股東，有利于吸收它們的管理制度和技術(shù)、方法，高起點(diǎn)打造公司資產(chǎn)管理能力。二是加強(qiáng)董事會(huì)治理，設(shè)計(jì)合理的董事會(huì)結(jié)構(gòu)，即優(yōu)化董事會(huì)成員的專業(yè)結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)、人數(shù)結(jié)構(gòu)，以保證充分行使董事會(huì)的職能，保證決策的合理化及監(jiān)控的有效性。從專業(yè)結(jié)構(gòu)上看，要有一定數(shù)量的精算專家、財(cái)務(wù)審計(jì)專家、投資管理專家。三是完善董事會(huì)的工作機(jī)制，如建立重大決策委員會(huì)制度、引入董事違章追溯制度等，以保證董事會(huì)決策的科學(xué)性。四是建立完善的經(jīng)理層薪酬激勵(lì)和制約機(jī)制。薪酬激勵(lì)機(jī)制要長(zhǎng)短期結(jié)合，在一般年薪中加入一定比例的股權(quán)或股票期權(quán)激勵(lì)，使經(jīng)理人注重公司的發(fā)展的連續(xù)性，避免短期行為；同時(shí)，還要建立經(jīng)理層的硬性約束機(jī)制，要設(shè)定一個(gè)解聘經(jīng)理人員的明確標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)理人員要毫不留情的予以免職。

2.投資管理體系和內(nèi)控機(jī)制保險(xiǎn)資金的運(yùn)用面臨著許多風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作失誤、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。為提高自身的競(jìng)爭(zhēng)能力，保險(xiǎn)公司必須高度重視資金運(yùn)用的各種風(fēng)險(xiǎn)，建立安全有效的投資組織管理體系和內(nèi)控機(jī)制。

保險(xiǎn)投資管理體系的建立，主要體現(xiàn)在投資的前后臺(tái)分開。為了有效的防范風(fēng)險(xiǎn)，前臺(tái)投資操作部門應(yīng)該與后臺(tái)投資績(jī)效評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門嚴(yán)格獨(dú)立開來。前后臺(tái)的分工，在風(fēng)險(xiǎn)控制上應(yīng)該體現(xiàn)在事先預(yù)防、事中監(jiān)控、事后監(jiān)督上。事先預(yù)防是指前后臺(tái)部門在公司總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下共訂投資規(guī)則；事中監(jiān)控就是后臺(tái)對(duì)前臺(tái)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，動(dòng)態(tài)掌握情況；事后監(jiān)督要求后臺(tái)監(jiān)控部門組織定期檢查，以防止違反投資政策的行為發(fā)生。

健全有效的內(nèi)控機(jī)制，主要體現(xiàn)在：（1）資金要集中管理、統(tǒng)一使用。下屬部門按核定限額留足周轉(zhuǎn)金后備，其余資金應(yīng)全部上劃到公司，做到集中管理、統(tǒng)一使用，減少風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)資金的專業(yè)化運(yùn)作，提高資金使用效率。（2）嚴(yán)格授權(quán)、順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一。在投資管理過程中，嚴(yán)格按額度大小，明確決策和使用權(quán)限。決策要自上而下、計(jì)劃和執(zhí)行應(yīng)自下而上，權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任明確，每一層級(jí)都要對(duì)權(quán)限內(nèi)的決策和使用結(jié)果負(fù)責(zé)。（3）分工配合、互相制約。業(yè)務(wù)部門和崗位設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、互相牽制，并通過切實(shí)可行的互相制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)，形成一個(gè)有機(jī)的整體。（4）建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度。制度的缺位必然帶來許多實(shí)際操作中的問題，進(jìn)而滋生風(fēng)險(xiǎn)。因此，必須建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，如資金劃撥管理制度、集中交易管理制度、賬戶管理制度、會(huì)計(jì)核算管理制度等等，使各環(huán)節(jié)的操作程序化、規(guī)范化。

篇7

華北地區(qū)的二年三熟制，有人認(rèn)為出現(xiàn)于兩漢，形成于后魏[1]。也有人認(rèn)為始于唐代，但到明清時(shí)期才形成一種基本的耕作制度[2]。其實(shí)，直到明末清初，二年三熟制始終未能成為華北的種植制度的主要形式。王象晉在《群芳譜》中說：“凡田，來年擬種稻者，可種麥。擬種棉者，勿種，……若人稠地狹，萬不得已，可種大麥、裸麥，仍以糞壅力補(bǔ)之，決不可種小麥?！焙苊黠@，能夠種植水稻、棉花的地區(qū)，是華北平原氣候、水利條件較好的地帶。然而據(jù)王象晉所說，二年三熟制尚不普遍，其實(shí)行的障礙是肥料問題。

華北地區(qū)的自然條件遠(yuǎn)比南方差，農(nóng)民很難以自己的土地以外獲得草木灰、河泥等肥料。而華北的社會(huì)條件—商業(yè)性農(nóng)業(yè)不發(fā)達(dá)和作物收益性低，又限制了人們購(gòu)買肥料使用的可能。因此，為了解決肥料問題，北方農(nóng)民創(chuàng)始了綠肥作物與糧食作物的套種制。徐光啟在《農(nóng)政全書》中指出：“凡美田之法，綠豆為上，小豆胡麻次之，率皆五六月中驥種。七月八月犁掩殺之。為春谷田，則畝收十石。”可見，在那時(shí)為了解決肥料問題，是以犧牲一熟為代價(jià)的。

華北地區(qū)實(shí)現(xiàn)二年三熟的另一個(gè)障礙是勞動(dòng)力問題。這一問題可從明代耿蔭樓在農(nóng)書《國(guó)脈民天》中提出的“親田法”得到說明。耿蔭樓在天啟、崇禎年間在山東臨淄、壽光做知縣，他認(rèn)為：“青齊地寬農(nóng)惰，種廣收微。”耿蔭樓還認(rèn)為，一戶人家是種不了百畝耕地的。耕作時(shí)，應(yīng)把其中的八十畝照粗放經(jīng)營(yíng)方式耕種，其余二十畝則精耕細(xì)作。如果年成豐穩(wěn)，這二十畝的收獲必比粗放經(jīng)營(yíng)的八十畝高出數(shù)倍。據(jù)顧炎武《天下郡國(guó)利病書》引王家賓《青州府志序》，青州的民戶三十萬，耕地為十三萬六千頃，以戶量地每戶平均45畝。青州在明代是人均耕地面積較少的地區(qū)。以萬歷六年（1578）為例，北直隸每戶平均耕地為115.79畝。河北與北直隸接近，為117.14畝。山東為45畝[3]。這些省的戶均耕地面積都或等于或超過青州，自然都屬于“種廣收微”的粗放經(jīng)營(yíng)之列，是不可能普遍實(shí)行二年三熟制的種植制度的。

此外，從人地關(guān)系的發(fā)展來看，當(dāng)農(nóng)民還有大量墾殖荒地的可能性時(shí)，是不會(huì)以實(shí)現(xiàn)二年三熟來提高復(fù)種指數(shù)的，而明代的情況正是這樣。據(jù)《天下郡國(guó)利病書》轉(zhuǎn)述明末一河南地方官的話說，河南各府中開封、汝寧、歸德、南陽等府，明初因荒蕪嚴(yán)重，稅糧最輕，經(jīng)過多年墾辟，“各府之荒蕪，皆盡開墾”。北直隸各府的土地，根據(jù)《畿輔通志》卷三十二畝賦志所載數(shù)字累計(jì)，萬歷年間實(shí)丈畝數(shù)是492，564頃。比弘治十五年凈增222，859頃，增長(zhǎng)了八成[4]。山東各府耕地增長(zhǎng)的全面情況資料不足，從兗州、東昌兩府看，其耕地的增長(zhǎng)亦屬可觀。兗州府轄濟(jì)寧州，舊額糧地4000余頃，嘉靖二十四年丈量后，增加三倍[5]。鄆城縣耕地增長(zhǎng)，根據(jù)崇禎年間縣志記載，嘉靖年間耕地竟是明初的十二倍[6]。華北地區(qū)耕地面積增長(zhǎng)如此之速，而未墾荒地尚多。嘉靖《山東通志·風(fēng)俗篇》說，明朝“承平百余年，休養(yǎng)生息，濟(jì)、東、兗頗稱殷庶，而登萊二郡、沂濟(jì)以南土?xí)缛讼?，一望尚多荒落?！闭f明華北地區(qū)墾殖的潛力還是很大的，較多的勞動(dòng)力流向墾荒，必然使原有耕地勞動(dòng)力更加不足，只能實(shí)行粗放經(jīng)營(yíng)，根本談不上實(shí)行二年三熟的種植制度，提高復(fù)種指數(shù)。

[1]萬國(guó)鼎：《農(nóng)史文獻(xiàn)中所見的農(nóng)作制》，《中國(guó)農(nóng)報(bào)》，1962年第2期。

[2]閔宗殿、董凱忱、陳文華：《中國(guó)農(nóng)業(yè)技術(shù)發(fā)展簡(jiǎn)史》第109頁(yè)。

[3]梁方仲：《中國(guó)歷代戶口、田地、田賦統(tǒng)計(jì)》，乙表32，明洪武、弘治、萬歷三朝每戶每口平均畝地?cái)?shù)。

[4]從翰香：《十四世紀(jì)后期至十六世紀(jì)末華北平原農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的考察》，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》，1986年第3期。

[5]從翰香：《十四世紀(jì)后期至十六世紀(jì)末華北平原農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的考察》，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》，1986年第3期。

[6]從翰香：《十四世紀(jì)后期至十六世紀(jì)末華北平原農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的考察》，《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》，1986年第3期。

清代二年三熟制的發(fā)展

雍乾之際，二年三熟制開始在華北發(fā)展起來。至乾隆中期，二年三熟制在華北已較為普遍。在《憲廟朱批諭旨》中有大量關(guān)于直隸、河南、山東“收獲之地布種二麥”以及“麥?zhǔn)罩亍绮挤N晚谷秋豆”[1]的記載。二年三熟制得以在清展起來主要有以下幾個(gè)原因：

首先，是種麥的普及。由于受自然條件的限制，北方冬季能夠在田間越冬的作物主要是小麥。所以，在二年三熟制復(fù)種組合中不能不以小麥為主作物，然而再根據(jù)麥?zhǔn)罩蠓e溫的多少與生長(zhǎng)期的長(zhǎng)短來搭配其他作物。因此，華北二年三熟制的普及程度也就取決于種麥的普遍程度。雍正乾隆年間，華北各省大力提倡種麥，如“直隸各州縣凡高阜之處以及次等洼地悉皆播種冬麥，比舊甚廣，滋長(zhǎng)發(fā)生，青蔥遍野?！盵2]順德、廣平、大名三府州縣“種二麥者十居八九”[3]。“東省農(nóng)務(wù)麥田最關(guān)緊要”，“各屬種麥甚廣”[4]。至于河南，“產(chǎn)量唯二麥為最廣”[5]。清政府鼓勵(lì)農(nóng)民種麥，是和推廣二年三熟制聯(lián)系在一起的。乾隆二十二年六月，司農(nóng)司奏請(qǐng)飭令地方官查明瘠薄地畝只令種麥時(shí)，遭到了乾隆皇帝的駁斥：“地脈肥瘠不同，其播種所宜應(yīng)聽農(nóng)民相地土之宜自為布種，可兩熟者，農(nóng)夫必不甘只令一熟，其只可一熟者，亦不能強(qiáng)之再種”[6]。這也從側(cè)面說明當(dāng)時(shí)推行二年三熟制已經(jīng)相當(dāng)徹底了。

其二是肥料問題的解決。為了解決肥料不足與二年三熟制的矛盾，北方農(nóng)民采用了以糞肥代替綠肥的辦法。糞肥的應(yīng)用同人口的數(shù)字成正比。珀金斯在《中國(guó)農(nóng)業(yè)的發(fā)展（1768-1968）》一書中曾指出：“在明代后期，浙江北部嘉興府施到地里的糞肥，恰好同二十世紀(jì)三十年代華南的同一數(shù)值相同。那時(shí)候，該府人地比率也與三十年代整個(gè)華南的人地比率大致相同，大概在人口稀少地區(qū)，施用糞肥的數(shù)量要少得多。”《致富奇書廣集》曾說“北方不能用（人糞尿）”，實(shí)際上是由于清初北方地廣人稀，而人糞尿來源不足，才得不到相應(yīng)的重視。這種情況到清代中期才大為改觀。十八世紀(jì)刊行的北方農(nóng)書《知本提綱》把肥料分為十類，把人糞歸入好的肥料中的第一等，而把綠肥歸為一般的最下等。當(dāng)時(shí)山東農(nóng)書《農(nóng)圃便覽》也有“人糞為上”的提法，可見，這時(shí)人糞已取代了綠肥的地位。北方農(nóng)民還大力飼養(yǎng)畜力牽引大型化所必須的耕畜和中小家畜，以此來獲得大量的畜肥。我們從康熙末年行刊的《教稼書》中可以了解到，山東的富盛之家，每年都可以從鋪滿地磚、深達(dá)丈余的大肥料坑中生產(chǎn)出大量被稱作“池發(fā)糞”的肥料，隨著耕畜比例的提高，家畜所具有的肥源性質(zhì)就更明顯了。養(yǎng)豬也大量地發(fā)展起來。據(jù)蒲松齡《農(nóng)桑經(jīng)》可以看出當(dāng)時(shí)山東流行地主強(qiáng)迫佃農(nóng)養(yǎng)豬以取得肥料的作法。畜肥的增加和隨著人口增加而來的人糞的增加，解決了華北肥源不足的問題，使華北的二年三熟制迅速發(fā)展起來。

其三是人口的壓力。清代的人口問題自康雍之際已見端倪，但真正因人口問題而造成經(jīng)濟(jì)壓力，還是在乾隆以后。從雍正二年至乾隆十八年，直隸人口由3406843人激增至9374217人，凈增175.16%；山東人口由2278305人激增至12769872人，凈增460.50%；河南人口由204917人激增至7114346人，凈增247.14%；而人均耕地卻分別降至7.01畝、7.6畝和10.16畝[7]。人口的激增和人均耕地的劇減造成了糧食供給不足，糧價(jià)不斷上漲，驅(qū)使農(nóng)民大量開墾荒地。但是，靠墾荒來增加耕地的可能性必定是有限的，因而進(jìn)一步提高土地的利用率就成為減緩人地矛盾的有力措施。另一方面，人均耕地的減少也為實(shí)行二年三熟制準(zhǔn)備了充足的勞動(dòng)力條件。顧炎武在《日知錄集注》水田注中說：“一夫之力，可耕旱地三十畝。”蒲松齡著的《農(nóng)桑經(jīng)》也說：“大約春秋田三十畝，必用一人。”尹會(huì)一在《敬陳農(nóng)桑四務(wù)疏》[8]中以此作為精耕細(xì)作、兼收倍獲的標(biāo)準(zhǔn)。按每戶七口二丁計(jì)算，至此，直隸、山東、河南都達(dá)到和接近了這個(gè)水平。二年三熟制正是在這一時(shí)期迅速發(fā)展起來。

[1]雍正十二年五月十九日山東巡撫岳睿奏折，《憲廟朱批諭旨》第15函，第5冊(cè)，第32頁(yè)。

[2]《憲廟朱批諭旨》第13函，第6冊(cè)，第10頁(yè)。

[3]同上，第12函，第3冊(cè)，第3頁(yè)。

[4]同上，第15函，第5冊(cè)，第32頁(yè)。

[5]尹會(huì)一：《尹少宰奏議》卷2，第20頁(yè)。

[6]《大清高宗純皇帝圣訓(xùn)》卷211，第9頁(yè)。

[7]《清朝文獻(xiàn)通考》卷4，回賦4《田賦之制》卷19，戶口1。

[8]尹會(huì)一：《尹少宰奏議》卷2，第11頁(yè)。

二年三熟制的分布及作物搭配

雍乾之際，華北平原三省已普及了二年三熟制，但因省而異，普及的程度及搭配的作物又有所不同。河南除最南部一直是實(shí)行一年兩熟制外，其余地區(qū)普遍實(shí)行二年三熟制。即春末種高粱或棉花，秋后種麥，來年麥?zhǔn)蘸蠓N豆或晚谷，周而復(fù)始。在作物中，除小麥外，“高粱為盛”，這是因?yàn)楹幽系貙倨皆?，夏季多雨易澇，“唯高粱質(zhì)粗而桿長(zhǎng)，較他谷為耐水，故種植者廣”[1]。又因?yàn)辄S河流經(jīng)河南，兩岸堤長(zhǎng)工險(xiǎn)，每年搶險(xiǎn)都用秫秸（高粱桿），向民間征用較多，因此農(nóng)民普遍種植高粱，再次是小米和棉花。山東二年三熟制也很普及。“坡地（俗謂平壤為坡地）二年三熟……，初次種麥，麥后種豆，豆后種蜀黍、谷子、黍稷等。澇地（俗謂污下之地為澇地）二年三收，亦如坡地，唯大秋概種子……，麥后亦種豆”[2]。作物除小麥外，以豆為多，其次是谷子、子、禾稷等。麥后種豆非常普遍。在蒲松齡（山東淄川人）在康熙四十四年所著的《農(nóng)桑經(jīng)》和丁宜增（山東青州人）在乾隆二十年所著的《西石梁農(nóng)圃便覽》中都有“趕雨種豆”，“且割（麥）且種”的說法。山東種豆較多，一方面是因?yàn)榍逭魇蘸诙挂怨熬煿俦琉B(yǎng)馬駝需用”，另一方面，是因?yàn)樯綎|和江南相鄰，“青白二豆，向充江省糧食”[3]。河北在華北三省中是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力水平較低的地區(qū)。這主要是受氣候和土壤條件的影響。一般來說，保定以南太行山東麓平原地區(qū)，水土條件較好，而“農(nóng)工亦周到”。其他地方，特別是河間、天津、順天、水平等府，地土多瘠硬或沙堿，“農(nóng)工亦茍簡(jiǎn)”。所以不同地區(qū)之間單產(chǎn)高低很懸殊。南部地區(qū)較高，北部地區(qū)則處于低而不穩(wěn)的水平。如河間府河間縣，“地鮮膏腴，竭終歲之力，收入頗寡，履畝但得五六斗，七八斗即慶有年矣”[4]。永平府灤州“不知水利，旱澇皆聽于天，計(jì)豐歲所收，每畝不過四五市斗”[5]。至于偏遠(yuǎn)的山區(qū)，產(chǎn)量更為低下，易州廣昌縣在七月即已降霜，該地主要在清明時(shí)種麥、豆和五月種粟等作物，即使是豐年，每畝產(chǎn)量也不滿一斗[6]。由于河北北部地區(qū)天氣較冷，土壤條件差，作物的生長(zhǎng)期短，通行是一年一熟。因?yàn)樘貏e種麥需肥多，種植期長(zhǎng)，產(chǎn)量低，所以種植較少；而雜糧因?yàn)樯L(zhǎng)期短，適應(yīng)性強(qiáng)，產(chǎn)量較高，種植較多。因此，河北是華北平原三省中二年三熟制普及較差的地區(qū)。直到民國(guó)時(shí)期，二年三熟制尚不完全普及。如三河縣“有一地純種一谷者”[7]。河北的糧食作物有小麥、大麥、谷子、高粱和豆類。其中小麥、谷子占有較大比重?！巴了坠扔攴N谷，小滿中黍稷”[8]?！胞溂鹊菆?chǎng)……，或以種豆或以種禾”[9]。種的禾名叫“六十日還家”，看來是生長(zhǎng)期較短的作物，適合當(dāng)?shù)氐臍夂驐l件。

實(shí)行二年三熟制具有很大的優(yōu)越性。

首先，從經(jīng)營(yíng)效益來看，二年三熟制是一種輪作制，它使土地肥料的缺乏得到一定程度的補(bǔ)償。“北方各省，農(nóng)產(chǎn)種類極多……，凡是充分利用這些不同作物輪植的地方，上等土地?zé)o須多施肥料，便可得到很好的收獲”[10]。在河南、山東的二年三熟地區(qū)，其基本輪作復(fù)種方式是：麥—豆—秋雜，這是豆類作物與谷類作物的輪作復(fù)種。在這種二年三熟的輪作周期中，安排一季夏大豆，對(duì)維持土壤氮素平衡，保證輪作周期糧食的總收量來說，起到了良好作用。因大豆有強(qiáng)大的固氮能力，據(jù)文獻(xiàn)記載，通過種植大豆能為每畝土壤積累氮素20斤，相當(dāng)于硫酸銨100斤，或粗肥1萬斤。但大豆成熟期晚，不宜直接種麥，經(jīng)冬閑之后，加強(qiáng)土壤養(yǎng)分的礦化作用，然后種植春谷或高粱，能夠增加產(chǎn)量，而且，二年三熟制是以小麥為主作物的，“通常麥價(jià)高于粗糧價(jià)格一倍”[11]，經(jīng)濟(jì)效益遠(yuǎn)較單種雜糧為優(yōu)。同年，還可以種高粱、豆類、谷子，解決飼料、燃料等問題。

其次，從勞動(dòng)效益來看，實(shí)行二年三熟制的地區(qū)勞動(dòng)期較長(zhǎng)。從蒲松齡的《農(nóng)桑經(jīng)》和丁宜增的《西石梁農(nóng)圃便覽》來看，勞動(dòng)期都在十個(gè)月左右，一年間的農(nóng)活分布，是較為平均的。而一年一熟制的地區(qū)一年中最忙的時(shí)間只有十幾天，農(nóng)民的剩余勞動(dòng)時(shí)間較多。而且，二年三熟制的輪作換茬方式及其相應(yīng)的作物布局，可以使春耕秋耕交替進(jìn)行，使勞動(dòng)力、肥料得到合理的調(diào)劑，便于實(shí)行精耕細(xì)作。農(nóng)民通常是把自己的土地分為兩部分輪耕的。雍正十年，河?xùn)|總督田文鏡在奏折中描述了河南人民把土地分為兩部分輪耕的情況：“豫省民俗大率廣種秋麥，并無余地留種春麥。間有未種秋麥地畝，皆留以播種早黍、早谷、芝麻、高粱等項(xiàng)”[12]。乾隆十年，尹會(huì)一在《敬陳農(nóng)桑四務(wù)疏》中也做了類此的描述。直到清末，《清國(guó)事情》還介紹了山東煙臺(tái)附近兄弟二人“四十畝地分作兩份，輪換耕作”的情況。農(nóng)民把土地按作物品種分為第一年和第二年的來種植，三月種高粱早谷，五月種豆，八月種宿麥，使播種前后的各種收獲和中耕鋤草工作也都能合理地安排，從春天到秋天就可以不間斷地分配農(nóng)活了。而且夏季作物收獲期按品種不同而分布在六月大暑天到八月秋分的特點(diǎn)，也有利于農(nóng)活的平均分配。

[1]尹會(huì)一：《尹少宰奏議》卷2，第20頁(yè)。

[2]劉貴陽：《說經(jīng)殘稿，沂水桑麻話》。

[3]馮柳堂：《中國(guó)歷代民食政策史》第237頁(yè)。

[4]乾?。骸逗娱g縣志》卷3，《風(fēng)俗》。

[5]嘉慶：《灤州志》卷1，《風(fēng)俗》。

[6]乾隆：《易州志》卷10，《風(fēng)俗》。

[7]《三河縣新志》卷75，第2頁(yè)。

[8]《憲廟朱批諭旨》28冊(cè)，第71頁(yè)。雍正五年四月十五日署理直隸總督宜兆熊、協(xié)理直隸總督劉師恕奏折。

[9]王筠：《夏小正正義》第38頁(yè)，《叢書集成》1336冊(cè)。

[10]《北華捷報(bào)》，1883年8月3日，第136-137頁(yè)。

[11]景甦、羅侖：《清代山西經(jīng)營(yíng)地主的社會(huì)性質(zhì)》，第56頁(yè)。

[12]《憲廟朱批諭旨》第11函，第8冊(cè)，第43頁(yè)。

二年三熟制與華北農(nóng)業(yè)的商業(yè)化和集約化

二年三熟制的普及使華北農(nóng)業(yè)發(fā)生了根本性的變化。首先，自然經(jīng)濟(jì)的農(nóng)業(yè)開始向商業(yè)化農(nóng)業(yè)發(fā)展。農(nóng)業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高使農(nóng)民能夠生產(chǎn)出更多的商品糧投放市場(chǎng)，并且逐漸地把原來種植糧食作物的土地部分地解放出來，改種經(jīng)濟(jì)作物。據(jù)乾隆時(shí)編纂的河南《光山縣志》記載，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民“終歲所入，口食所余，悉以出糶”，“鄰縣遠(yuǎn)方車騾運(yùn)載不絕于途”[1]。同期的《羅山縣志》也記載“北人糶販步小車驅(qū)驢往來如織，日去米不下數(shù)百石”[2]。當(dāng)時(shí)還形成了經(jīng)濟(jì)作物產(chǎn)區(qū)和糧食作物產(chǎn)區(qū)的分工。如“山東臨清州所需糧食，麥、谷由河南販運(yùn)。秫梁由天津販運(yùn)”[3]。甚至有些地區(qū)，種植糧食作物完全是為了出售，如河南嵩縣人民食粟、麥而不食水稻。但水稻卻在嵩縣大量種植，其原因無疑是“多得緡錢”[4]。糧食的商品化還表現(xiàn)在踩曲造酒上?！昂幽纤胤Q產(chǎn)麥之區(qū)，遂有山西富商大賈挾其厚資乘麥?zhǔn)諆r(jià)賤時(shí)在于馬頭集鎮(zhèn)廣收麥?zhǔn)_坊踩曲。每商自數(shù)十萬以至數(shù)百萬塊不等”，“耗麥奚啻數(shù)千萬石”[5]。乾隆初年，圍繞著禁曲還是開禁在朝廷上引起一場(chǎng)爭(zhēng)論。由于農(nóng)民手中的余糧必然要找到出路，清廷禁而不止，終于被迫宣布在乾隆三年開禁。

農(nóng)民不種糧食，改種經(jīng)濟(jì)作物，一方面是因?yàn)槭种杏辛擞嗉Z，另一方面是受市場(chǎng)價(jià)格的影響。如棉花價(jià)格高，“五谷之利，不及其半”，因此農(nóng)民種植較多。乾隆年間，棉紡業(yè)發(fā)達(dá)的松江，部分原料販自山東、河南[6]。直隸種棉，比山東、河南稍晚，但到乾隆年間，已相當(dāng)普遍。直隸的冀、趙、深、定諸州“栽培棉花者十之八九”[7]。種煙之利，因“倍于百蔬，五倍于五谷”[8]，種植更為普遍。山東的濟(jì)寧州，雍正年間“膏腴皆為煙所占，而五谷反皆瘠土”[9]，州內(nèi)業(yè)煙者六家，“每年買賣至白金二百萬兩”[10]。直隸、河南種煙也很普遍。“磁人舍本逐末，多種煙葉靛苗，稻田漸減”[11]。河南鄧州“縱橫數(shù)十里，皆煙田”[12]。其次，粗放經(jīng)營(yíng)的農(nóng)業(yè)開始向集約經(jīng)營(yíng)的農(nóng)業(yè)發(fā)展。歷史上，華北的農(nóng)業(yè)一直是粗放經(jīng)營(yíng)。張士元在《農(nóng)田議》[13]中曾經(jīng)勾畫出康熙實(shí)年華北農(nóng)業(yè)的輪廓，“逾淮而北過山東直隸之境，則平原曠野，千里荒蕪，雖有種禾黍者，亦少深耕易耨之功，歲收益薄?！币鼤?huì)一在乾隆初年所上的《敬陳農(nóng)桑四務(wù)疏》[14]中，也生動(dòng)地描繪了華北農(nóng)業(yè)的粗放經(jīng)營(yíng)景象：“北方地土遼闊，農(nóng)民唯圖廣種。一夫所耕自七八十畝至百畝不等，意以多種則多收，不知地多則糞土不能厚壅而地力薄矣，工作不能遍及面人事疏矣?！比欢@種情況隨著二年三熟制的普及開始發(fā)生變化。乾隆中期以后，華北農(nóng)業(yè)出現(xiàn)了集約化傾向。

華北農(nóng)業(yè)的集約經(jīng)營(yíng)主要表現(xiàn)在資本集約和勞動(dòng)力集約上，它是一種把一定量的生產(chǎn)資料和活勞動(dòng)，集中投入較少的土地以提高單位面積產(chǎn)量的經(jīng)營(yíng)方式。二年三熟制的普及，使華北的農(nóng)業(yè)進(jìn)入了良性循環(huán)；單位面積糧食產(chǎn)量的增加，使農(nóng)民可以把部分原來種糧食的土地改種經(jīng)濟(jì)作物，通過出售剩余的糧食和經(jīng)濟(jì)作物獲得農(nóng)業(yè)資金，還可以用剩余的糧食喂養(yǎng)大型牽引牲畜和其他大小家畜。據(jù)乾隆二十年成書的《西石梁農(nóng)圃便覽》記載，山東省青州府日照縣西石梁村丁宜曾家喂養(yǎng)的大型牽引牲畜和其他大小家畜就為數(shù)不少。二年三熟地不僅產(chǎn)量高，而且能生產(chǎn)商品價(jià)值高的麥和大豆。據(jù)景甦、羅侖的《清代山東經(jīng)營(yíng)地主的社會(huì)性質(zhì)》一書，山東省濟(jì)南章邱縣東礬硫村太和堂李家就是在乾隆中期種植和出售麥子和大豆而發(fā)家的。太和堂在光緒時(shí)期，除了飼養(yǎng)十七頭耕畜外，還飼養(yǎng)著四十只豬和一百多只羊。這些家畜每年可產(chǎn)肥五千余車。從同書中引用的樹荊堂畢家的事例也可看到，畢家養(yǎng)有十幾頭牛和一百多只羊。這三家都是地主，種植方式都是高粱、粟—麥—黍、豆—休閑的二年三熟制，都飼養(yǎng)大量的大牲畜和大小家畜，積肥都比較多，經(jīng)營(yíng)都非常成功。雖說他們不一定能完全代表華北農(nóng)民的經(jīng)營(yíng)方式，但是，這種大牲畜耕作的資本集約的經(jīng)濟(jì)方式，無疑是當(dāng)時(shí)華北地區(qū)占統(tǒng)治地位的經(jīng)營(yíng)方式。

華北農(nóng)業(yè)的資本集約和勞動(dòng)力集約還表現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)作物的種植上。如種植煙草，“必?fù)穹实?，用十成糞”[15]，每萬株需要“灰糞二三百擔(dān)，麩料糞水在外”[16]。山東濟(jì)寧州，種植煙草和種包谷的人工費(fèi)用是四與一之比?！捌涔ちεc區(qū)田等”[17]，種植煙草所需的肥料和勞動(dòng)力因地區(qū)而異。據(jù)包世臣的估計(jì)，煙草需要六倍于水稻或四倍于旱地作物的肥料；在勞動(dòng)力方面，也要求是其他作物的十倍多[18]。在河北，還種植著靛藍(lán)等經(jīng)濟(jì)作物，也是需要花費(fèi)大量的勞動(dòng)力和肥料的。至于棉花為集約經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)作物，更是無庸置疑的。

總之，華北農(nóng)業(yè)的商業(yè)化和集約化是以二年三熟制的普及為開端的，二年三熟制促進(jìn)了華北農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的發(fā)展。就此來說，二年三熟制的普及在當(dāng)時(shí)具有劃時(shí)代的經(jīng)濟(jì)意義。

[1]乾?。骸豆馍娇h志》卷13，第6頁(yè)。

[2]乾隆：《羅山縣志》卷1，26-29頁(yè)。

[3]方觀承：《方恪敏公奏議》卷2。

[4]康基淵：《嵩民種田說》，康為乾隆時(shí)人，該書作于1765年前后。

[5]尹會(huì)一：《尹少宰奏議》卷5，5頁(yè)；卷1，21頁(yè)。

[6]葉調(diào)生：《鷗陂漁話》卷4，引吳偉業(yè)：《木棉吟》。

[7]嘉慶：《一統(tǒng)志》卷60，東昌府二。

[8]方觀承：《御制棉花圖》跋語。

[9]方苞：《方望溪全集》，集外文，卷11，《請(qǐng)定經(jīng)制札子》。

[10]乾?。骸稘?jì)寧直隸州志》卷3，臧咸：《種蜀黍記》。

[11]包世臣：《安吳四種》卷6，14頁(yè)。

[12]吳邦慶輯：《畿輔河道水利叢書》，《水利營(yíng)田圖說》，磁州。

[13]杜修昌：《中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展史略》。

[14]《皇朝經(jīng)世文編》戶政十一，農(nóng)政上。

[15]劉貴陽：《說經(jīng)殘稿》。

篇8

2．市場(chǎng)需求不旺，價(jià)格持續(xù)疲軟

由于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)能力和進(jìn)口的不斷增加，市場(chǎng)供應(yīng)能力大幅度提升，而同期農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格萎靡，農(nóng)民生產(chǎn)積極性嚴(yán)重受挫，對(duì)氮肥的需求明顯趨軟，氮肥市場(chǎng)供過于求的態(tài)勢(shì)初步呈現(xiàn)。因此，自1996年以后，化肥積壓滯銷嚴(yán)重，化肥價(jià)格持續(xù)疲軟。在1996年，尿素零售價(jià)每噸一般在2200元到2400元，而到1998年則跌低到1800元／噸。至于生產(chǎn)企業(yè)的出廠價(jià)則跌得更低，有的企業(yè)每噸尿素出廠價(jià)僅為1300元左右，已經(jīng)降至成本線以下。1997年以后，價(jià)格下跌趨勢(shì)雖已明顯減緩，但由于化肥是一種典型的季節(jié)性消費(fèi)商品，其銷售也理所當(dāng)然地呈現(xiàn)出淡季、旺季交替非常明顯的態(tài)勢(shì)，價(jià)格受市場(chǎng)需求的影響，在淡季和旺季之間差別很大，有時(shí)1噸尿素最高價(jià)與最低價(jià)之間要相差幾百元，價(jià)格極其不穩(wěn)定，波動(dòng)很大。

3．氮肥庫(kù)存積壓嚴(yán)重

近幾年來，由于大量進(jìn)口和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)的提高，以及市場(chǎng)需求的相對(duì)疲軟，氮肥市場(chǎng)已呈現(xiàn)買方市場(chǎng)態(tài)勢(shì)，市場(chǎng)銷售極其不景氣。因此，全國(guó)總的氮肥庫(kù)存量在不斷增加，1997年以后，其庫(kù)存量雖呈相對(duì)波動(dòng)型減少趨勢(shì)，但總體庫(kù)存水平仍然不低，約占氮肥產(chǎn)量的10％～15％；而且，這種情況還是在大量小氮肥企業(yè)關(guān)閉、停產(chǎn)、限產(chǎn)的情況下才暫時(shí)出現(xiàn)的。因此，庫(kù)存形勢(shì)不容樂觀。

4．企業(yè)數(shù)目不斷減少，開工狀況極不理想

20世紀(jì)80年代以后，由于改革開放和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的緣故，大量小氮肥企業(yè)難以為繼，小氮肥企業(yè)數(shù)目急劇減少，至1998年底僅剩834個(gè)。而且在現(xiàn)存的企業(yè)中，還存在著明顯的開工不足，一些企業(yè)仍處于半停產(chǎn)狀態(tài)。從1997年1月到1999年3月這段時(shí)間內(nèi)，不僅生產(chǎn)企業(yè)開工率不高，而且還在不斷走低，開工狀況很不理想，到1999年1月，開工率達(dá)到歷史最低，僅為57．88％。

5．效益狀況極不穩(wěn)定

1992年以后，由于氮肥銷售市場(chǎng)的逐漸放開和氮肥進(jìn)口的不斷增加，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇，有不少企業(yè)被迫退出競(jìng)爭(zhēng)，因此市場(chǎng)供給和價(jià)格波動(dòng)更加頻繁。而與此同時(shí)成本卻高居不下，所以就整個(gè)行業(yè)而言，不僅效益不甚理想，而且非常不穩(wěn)定，呈現(xiàn)出明顯的周期性變化，并且波動(dòng)幅度還非常大。

6．企業(yè)規(guī)模大小，抗風(fēng)險(xiǎn)能力差

我國(guó)小氮肥企業(yè)起步是從年產(chǎn)200噸合成氨開始的，經(jīng)過40余年的發(fā)展，雖然其生產(chǎn)能力和生產(chǎn)規(guī)模有了很大幅度的擴(kuò)展，但企業(yè)總體規(guī)模還是太小，到1997年平均合成氨產(chǎn)量也不過2.08萬噸／年。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1998年全國(guó)小氮肥企業(yè)共有828家，其中合成氨生產(chǎn)能力大于4．0～4．5萬噸／年的廠家有200個(gè)；生產(chǎn)能力大于2.0～2.5萬噸／年的廠家約有350個(gè)；生產(chǎn)能力小于2.0萬噸／年的仍然為數(shù)不少。雖然有250個(gè)左右企業(yè)進(jìn)入了大中型企業(yè)的行列，但從全行業(yè)來看，規(guī)模小的企業(yè)還是占多數(shù)，即使是進(jìn)入了大中型企業(yè)行列的企業(yè)，其規(guī)模也還是偏小。

7．裝備條件差，能耗高，污染嚴(yán)重，技術(shù)水平低

我國(guó)小氮肥企業(yè)多數(shù)以煤為原料，小規(guī)模的煤氣化技術(shù)，國(guó)際國(guó)內(nèi)無可借鑒，能耗高，裝備條件、技術(shù)水平較差，尿素裝置雖投產(chǎn)較晚，由于原材料、技術(shù)全部國(guó)產(chǎn)化，在當(dāng)時(shí)來講，雖建設(shè)成本低、見效快，但絕大多數(shù)仍是使用國(guó)際上早已淘汰了的水溶液全循環(huán)工藝，不僅污染嚴(yán)重，而且效率極低，所以我國(guó)小氮肥行業(yè)普遍能耗水平過高。小型氮肥企業(yè)主要以煤為原料，能耗均高于66．88百萬千焦，高出國(guó)外先進(jìn)水平1倍多。以天然氣、成品油和煤炭為原料的尿素裝置能耗比國(guó)外分別高20％、25％、75％。另外，小氮肥企業(yè)在擴(kuò)大生產(chǎn)能力時(shí)，由于地方勞動(dòng)力比較便宜，忽視了裝備的自動(dòng)化控制水平的提高。

8．產(chǎn)品品種結(jié)構(gòu)不合理

我國(guó)小氮肥行業(yè)雖然其氮肥生產(chǎn)量已占整個(gè)氮肥生產(chǎn)的半壁江山，總體規(guī)模已非常可觀。但從結(jié)構(gòu)上來看，其產(chǎn)品品種結(jié)構(gòu)很不合理，具體來講，一是高濃度尿素產(chǎn)量比重低，低濃度碳銨產(chǎn)量比重高；二是肥料成分單一，復(fù)混或復(fù)合肥、專用肥產(chǎn)量低；三是產(chǎn)品功能單一，僅局限于增加土壤肥力，沒能將除草、殺蟲等多種功能結(jié)合起來。

9．人才缺乏，管理水平低

篇9

城市既是政治統(tǒng)治的中心，也是商業(yè)活動(dòng)的重要場(chǎng)所。深入研究中國(guó)古代城市與商業(yè)問題，對(duì)于了解當(dāng)時(shí)的政治統(tǒng)治、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、社會(huì)生活等諸多方面有著重要的意義。筆者擬就漢代江南城市的建置、商業(yè)活動(dòng)、商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的限度及其制約因素等相關(guān)問題作些初步探討。

一江南地域范圍與城市建置若干特點(diǎn)

“江南”一詞，在秦漢史籍中屢見記載。但“江南”者何?其空間范圍有多大?古人對(duì)此解說殊異，各有所云。

考諸《史記》、《漢書》，有時(shí)往往將“江南”指為某一特定而具體的地域。據(jù)《史記·秦本紀(jì)》：“取巫郡及江南為黔中郡”；《越王勾踐世家》：“江南、泗上不足以待越矣”；《貨殖列傳》：“衡山、九江、江南、豫章、長(zhǎng)沙，是南楚也，其俗大類西楚?！备骷以趯?duì)《史記》作注時(shí)，解釋也各有歧義，如裴駰《集解》引徐廣曰：“江南者，丹陽也，秦置為鄣郡，武帝改名丹陽?！倍鴱埵毓?jié)《正義》則認(rèn)為：江南者，“此言大江之南豫章、長(zhǎng)沙二郡，南楚之地耳”。①又《漢書·地理志》稱：南郡“夷道縣”，“莽曰江南”。這里，或?qū)ⅰ拔卓ぁ迸c“江南”、“江南”與“泗上”并列，或以“江南”與“衡山、九江”、“豫章”、“長(zhǎng)沙”等并列，甚至將“江南”或釋為“丹陽”，或釋為“豫章、長(zhǎng)沙”，或謂之曰“夷道縣”。于此諸多事例說明，江南的地域范圍，有時(shí)確乎僅指相對(duì)具體而特定之地域，乃至等同某一郡縣，似無可疑。

但文獻(xiàn)中，有時(shí)又將“江南”泛指為長(zhǎng)江流域以南的廣大地區(qū)，它往往是“大江之南，五湖之間”②的統(tǒng)稱。如《史記·黥布列傳》：“黥布軍敗走，渡淮，數(shù)止戰(zhàn)，不利，與百余人走江南?！薄敦浿沉袀鳌罚骸敖媳皾?，丈夫早天?！蓖瑫衷疲骸胺蛏轿黟埐?、竹、谷、纑、旄、玉石；山東多魚、鹽、漆、絲、聲色；江南出枬、梓、姜、桂、金、錫、連、丹沙、玳瑁、珠璣、齒革；龍門、碣石以北多馬、牛、羊、旃裘、筋角?！彼抉R遷根據(jù)地理?xiàng)l件、物產(chǎn)分布等，把當(dāng)時(shí)全國(guó)劃分為山西、山東、江南、龍門碣石以北四大經(jīng)濟(jì)區(qū)，其中的“江南”，包括了長(zhǎng)江以南的許多郡國(guó)，當(dāng)很顯然。③

古人地理觀念尚欠精審，加之文獻(xiàn)記載的著眼點(diǎn)有別，所以有關(guān)“江南”的地域范圍也就說法不一，各有所指。我們這里所說的“江南”，泛指嶺南以北，長(zhǎng)江中下游以南的廣大地區(qū)。它包括會(huì)稽、吳郡(東漢)、丹陽、豫章、南郡、江夏、長(zhǎng)沙、桂陽、零陵、武陵等郡，也就是漢代荊、揚(yáng)二州的大部分地區(qū)。

中國(guó)古代城市起源很早，有著悠久的歷史。但受經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的限制，“城雖大，無過三百丈，人雖眾，無過三千家者”。④至戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，由于兼并戰(zhàn)爭(zhēng)，列國(guó)出于政治、軍事上的需要，在險(xiǎn)要之地及交通要沖皆普遍設(shè)城。正所謂：“御外之道，莫若設(shè)險(xiǎn)；制勝之方，莫若因形。重門纛折，設(shè)險(xiǎn)也；高屋建瓴，因形也。”⑤城市的數(shù)量和規(guī)模得到迅速發(fā)展。《戰(zhàn)國(guó)策·趙策》云：“今千丈之城，萬家之邑想望也”。就其地理分布范圍來看，主要集中在黃河中下游及淮河上游地區(qū)，江南地區(qū)則寥若晨星，僅有吳城、郢都等幾座較大的城市。

秦滅六國(guó)，建立起統(tǒng)一的多民族的封建專制主義中央集權(quán)國(guó)家。在地方推行郡縣統(tǒng)治，江南地區(qū)已出現(xiàn)了會(huì)稽、閩中、南郡、長(zhǎng)沙、黔中、九江等六個(gè)郡級(jí)行政區(qū)，可考的縣治大約有38個(gè)左右。到西漢高祖六年：“令天下縣邑城”，師古注曰：“縣之與邑，皆令筑城”。⑥且“以其(秦)郡太大，稍復(fù)開置，又立諸侯國(guó)。”⑦加強(qiáng)地方行政建置，使西漢城市建設(shè)得到飛速發(fā)展。在江南，先后增設(shè)了豫章、丹陽、江夏、武陵、零陵、桂陽等六個(gè)郡級(jí)行政區(qū)，加上秦原有的南郡、長(zhǎng)沙和會(huì)稽等三個(gè)郡級(jí)行政區(qū)，共有九個(gè)郡國(guó)，縣治140個(gè)。東漢時(shí)期，由于南方人口增多，土地墾辟，又在會(huì)稽北部分置吳郡，縣城進(jìn)一步增加至144座。⑧

秦漢時(shí)期，江南地區(qū)郡縣級(jí)城市體系業(yè)已基本形成。由于江南的經(jīng)濟(jì)水平、人口因素、地理?xiàng)l件以及交通狀況與黃淮流域不同，它的城市發(fā)展也與之有著不同的特點(diǎn)。歸納起來，主要體現(xiàn)如下幾個(gè)方面。

1、江南城市分布較為稀疏。為說明問題，我們把荊、揚(yáng)二州長(zhǎng)江以南地區(qū)的城市分布密度列表如下：

從表中數(shù)據(jù)，我們可以看出，西漢揚(yáng)州之會(huì)稽、丹陽、豫章三郡，總面積445887平方公里，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總面積的11．31％，縣級(jí)城市61座，城市平均密度為7310平方公里一城；荊州之江夏、桂陽、武陵、零陵、南郡、長(zhǎng)沙等六個(gè)郡國(guó)，面積426607平方公里，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總面積的10．82％，縣級(jí)城市79座，平均密度為5400平方公里一城。按《漢書·地理志》記載：元始二年(公元2年)，凡郡國(guó)103，縣邑1314，道32，侯國(guó)241，合計(jì)縣級(jí)城市1587座。而荊揚(yáng)二州之江南城市，西漢140座，占全國(guó)城市的9％左右，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于全國(guó)平均水平。

同期的淮河流域及黃河中下游流域的情況又如何呢?為了便于比較，我們以州部為單位，列置各州部城市分布密度表如下：

綜合上表各項(xiàng)數(shù)據(jù)，江淮問之豫州、徐州總面積160236平方公里，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總面積的4．05％，有縣級(jí)城市240座，平均668平方公里一座；黃河中下游的司隸部、兗州、青州、冀州，總面積為352649平方公里，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總面積的8．98％，有縣級(jí)城市496座，平均為711平方公里一座，平均密度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于長(zhǎng)江以南的荊、揚(yáng)二州。

城市分布密度，歸根到底是由經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定的。中國(guó)古代城市在政治上統(tǒng)治著農(nóng)村，經(jīng)濟(jì)上卻依賴農(nóng)村。從政治統(tǒng)治的角度而言，要做到朝令夕至，一個(gè)縣治的有效管理幅度最好保持在方圓數(shù)百里之內(nèi)；在財(cái)政上主要依賴農(nóng)業(yè)稅的條件下，維持一個(gè)縣級(jí)政權(quán)至少要控制幾千戶納稅農(nóng)民。這樣，在方圓數(shù)百里的地域內(nèi)，至少要有數(shù)千戶居民方可劃為一縣，建立一個(gè)縣級(jí)城市。在地域與居民兩個(gè)條件中，居民數(shù)對(duì)設(shè)縣立治的意義無疑更為重要。如東漢光武帝劉秀，在踐祚之初，面對(duì)戶口耗減，不得不“省郡國(guó)十，縣邑道侯國(guó)四百余所”⑨便是例證。在中原，由于地狹人眾，縣的轄境一般只有數(shù)百平方公里，縣級(jí)城市分布密度很高。而江南“地廣人稀”，縣的轄境自然較大，城市分布密度也就很低，一般在數(shù)千平方公里，甚至上萬平方公里設(shè)一縣。

2、就江南內(nèi)部而言，其城市發(fā)展也極不平衡。江南北部沿長(zhǎng)江及太湖、鄱陽湖、洞庭湖流域的城市密度又比江南南部要高一些。如會(huì)稽南部，面積158568平方公里，有縣城13座，平均密度為11326平方公里一座；而會(huì)稽北部，面積68835平方公里，有縣城13座，平均密度為5295平方公里一座，其密度高出會(huì)稽南部一倍以上。同樣，在豫章郡的18座城市中，有110處于鄱陽湖之濱，其密度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出豫章之南部。城市發(fā)展不平衡與經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡有著密切的關(guān)系。在江南地區(qū)，地貌構(gòu)造多以丘陵為主，在當(dāng)時(shí)生產(chǎn)條件下，開發(fā)極為不易。而地處長(zhǎng)江沿岸的江漢平原、鄱陽湖、太湖沖積平原相對(duì)來說比較容易開發(fā)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)較快，人口也相對(duì)較多，所以城市發(fā)展較快，密度相對(duì)要高。而江南南部，原多為越族所居。《漢書·朱買臣傳》稱：“越，非有城郭里邑也，處溪谷之間，篁竹之中，習(xí)于水斗，便于用舟，地深昧而多水險(xiǎn)?！遍_發(fā)程度不高，城市密度也就很低。

3、江南城市規(guī)模普遍較小。從考古發(fā)掘資料來看，江南城市除吳城等極少數(shù)城市有一定的規(guī)模外，大多數(shù)城市面積在一平方公里以下。如丹陽郡之春谷縣城面積只有0．12平方公里，石城縣城面積為0．39平方公里，蕪湖縣城面積為0．12平方公里；⑩豫章郡之梟陽縣城，面積接近1平方公里，⑾昌邑古城面積為0．24平方公里；⑿福建崇安縣城村漢城，平面近似長(zhǎng)方形，南北長(zhǎng)約860米，東西寬約550米，面積約0．48平方公里，據(jù)初步推測(cè)，城村漢城是漢滅閩越之后的冶縣縣治“冶城”。⒀

城市規(guī)模的大小，與人口密度有著密切的關(guān)系。從人口分布來看，據(jù)《漢書·地理志》記載：公元2年四萬戶以上的縣有長(zhǎng)安、成都、茂陵、鄢陵、宛、陽翟、彭城等。而廣大的長(zhǎng)江中下游以南地區(qū)，據(jù)東漢應(yīng)劭《漢官儀》稱：“荊揚(yáng)之江南七郡，唯有臨湘、南昌、吳三縣令”。⒁按秦漢制度，萬戶以上的縣設(shè)令，萬戶以下的縣設(shè)長(zhǎng)，荊揚(yáng)之江南七郡僅臨湘、南昌、吳三縣超過萬戶，可見江南之縣戶口稀少，所以城市規(guī)模相對(duì)較小。

綜上所述，江南城市分布稀疏、呈區(qū)域內(nèi)不平衡發(fā)展，城市規(guī)模普遍較小，這些都是由江南經(jīng)濟(jì)發(fā)展及人口、地理環(huán)境等因素決定的。就整個(gè)南方而言，從秦38座城市到西漢140座，東漢144座，增長(zhǎng)了近3倍，其發(fā)展速度還是比較快的，這也和秦漢時(shí)期江南社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展基本相適應(yīng)。

二以城市為中心的商業(yè)活動(dòng)

毋庸諱言，兩漢時(shí)期的江南城市主要是作為行政統(tǒng)治中心和軍事鎮(zhèn)壓基地，有著強(qiáng)烈的政治功能。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，城市的經(jīng)濟(jì)功能也在逐漸增強(qiáng)，這突出表現(xiàn)在以城市為中心的商業(yè)活動(dòng)日趨頻繁。

(一)區(qū)域性商業(yè)都會(huì)出現(xiàn)

城市是商業(yè)活動(dòng)集中的場(chǎng)所，因而也是商業(yè)發(fā)達(dá)的重要標(biāo)志。在兩漢時(shí)期，地理要沖城市業(yè)已成為區(qū)域性商業(yè)都會(huì)，如吳城和江陵。

吳城(今江蘇蘇州市)，又名姑蘇城，是春秋吳王闔閭根據(jù)伍子胥的建議所修建。作為當(dāng)時(shí)的都城，其城區(qū)規(guī)模較大，周圍23．5公里，開水陸門各8個(gè)，城中又有小城，周圍6公里。至秦統(tǒng)一后，為會(huì)稽郡治，漢代因之，東漢為吳郡郡治，長(zhǎng)期為吳越經(jīng)濟(jì)區(qū)的中心城市。由于地處肥沃的太湖流域，交通便捷，物產(chǎn)豐富。《史記·貨殖列傳》載：“夫吳，自闔閭、春申、王濞三人招致天下之喜游子弟，東有海鹽之饒，章山之銅，三江五湖之利，亦江東一都會(huì)也。”所謂“東有海鹽之饒”，主要是指其煮鹽業(yè)的發(fā)達(dá)；“章山之銅”，說明銅的冶煉和鑄造業(yè)先進(jìn)。吳王劉濞時(shí)“然其居國(guó)以銅鹽故，百姓無賦”，“國(guó)用饒足”。⒂“三江五湖之利”說明其漁業(yè)資源十分豐富，同時(shí)交通便捷。《越絕書·吳地傳》載：“吳故水道，出平門，上郭池，入瀆，出漅湖，上歷地，過梅亭，入揚(yáng)湖，出漁浦，入大江，奏廣陵?！笨芍溆星辣蓖ㄩL(zhǎng)江，南通過江南河溝通錢塘江?！妒酚洝ず忧芬苍疲骸坝趨牵瑒t通渠三江五湖。”陸路，可北循陸道直抵無錫歷山，西循九曲路達(dá)于太湖。由于便捷的交通，吳越之地的鹽、銅、越布等產(chǎn)品通過這些商路輸出。

江陵(今湖北沙市附近)，楚國(guó)故郢都。自楚建都于郢后，經(jīng)過幾百年的開發(fā)，農(nóng)業(yè)、手工業(yè)都有相當(dāng)?shù)幕A(chǔ)。特別是商業(yè)更為發(fā)達(dá)?；缸T《新論》說：“楚之郢都，車轂擊，民肩摩，市路相排突，號(hào)為朝衣鮮而暮衣弊。”⒃《戰(zhàn)國(guó)策·楚策》記：“蘇秦之楚三日乃得見乎王……曰：楚國(guó)之食貴于玉，薪貴于桂。”這里，楚國(guó)當(dāng)指郢都，說明郢人口眾多，所以盡管當(dāng)?shù)厥浅龅久字畢^(qū)，食、薪仍然昂貴。而行人車輛擁擠，正是人口密集、市場(chǎng)繁榮、貿(mào)易發(fā)達(dá)的具體表現(xiàn)。后來郢都雖被白起所焚壞，而據(jù)《漢書·地理志》記載：江陵仍然是全國(guó)重要都市之一，所謂：“江陵亦一都會(huì)也?！薄妒酚洝へ浿沉袀鳌芬嘣疲骸敖旯售?，西通巫、巴，東有云夢(mèng)之饒?！闭f明江陵腹地資源豐富。據(jù)司馬相如《子虛賦》載：“云夢(mèng)者，方九百里，其中有山焉，其山則盤紆弗郁，隆崇律蟀，岑崟參差，日月蔽虧；交錯(cuò)糾紛，上干青云；罷池陂陁，下屬江河，其北則有陰林巨樹。楩柟豫章，桂椒木蘭、蘗離朱楊，榩梨梬栗，橘柚芬芳”；“西通巫巴”，證明其交通便利，溯江而上，和巴蜀經(jīng)濟(jì)區(qū)保持聯(lián)系；同時(shí)北上陳、宛(今河南南陽市)和中原可以往來；東通江、淮，和吳越經(jīng)濟(jì)區(qū)交往。江南所產(chǎn)梓、梗柟、姜、桂、金、錫等物品通過江陵行銷各地。而各地物產(chǎn)，亦通過江陵，散銷江南腹地。

(二)商業(yè)形態(tài)多樣

漢代江南商業(yè)就其性質(zhì)而論有官營(yíng)和私營(yíng)；從形態(tài)上講，又分販運(yùn)貿(mào)易和店鋪零售等幾種形式。

1、官營(yíng)商業(yè)

官營(yíng)商業(yè)是指由政府直接控制商品買賣的一種商業(yè)形式，它是以官營(yíng)手工業(yè)生產(chǎn)為基礎(chǔ)的。漢代官手工業(yè)已在江南部分郡縣有所出現(xiàn)，如下表：

從官營(yíng)手工業(yè)生產(chǎn)范圍來看，主要包括煮鹽冶鐵，生產(chǎn)銅器、鐵器、木器、漆器等生產(chǎn)、生活用品。這些官營(yíng)手工業(yè)產(chǎn)品，大致可分為三類：一是供皇室和貴族們享受的奢侈品，如金銀銅器等；其二是與人民生活有關(guān)的產(chǎn)品，如食鹽、鐵農(nóng)具、舟車、日用漆器和銅器等；其三是一些特色產(chǎn)品，如木器、橘柚等。此三者除前者之外，其他產(chǎn)品大多投放市場(chǎng)，進(jìn)人流通領(lǐng)域，形成官營(yíng)商品。

官營(yíng)商業(yè)主要通過兩種途徑得以實(shí)現(xiàn)。其一是鹽鐵專賣。在江南主要是通過分布于上述的鹽、鐵官實(shí)行統(tǒng)供調(diào)撥，控制經(jīng)營(yíng)。其二是均輸平準(zhǔn)。均輸平準(zhǔn)實(shí)行于桑弘羊受任為大司農(nóng)的元封元年(公元前70年)，這是漢武帝接受桑弘羊建議的一項(xiàng)商業(yè)國(guó)營(yíng)措施。《鹽鐵論·本議篇》云：“往者郡國(guó)諸侯各以其物貢輸，往來煩雜，物多苦惡，或不償其費(fèi)。故郡置輸官以相給運(yùn)，而便遠(yuǎn)方之貢，故曰均輸。開委府于京師，以籠貨物，賤即買，貴則賣，是以縣官不失實(shí)，商賈無所貿(mào)利，故曰平準(zhǔn)?！势綔?zhǔn)、均輸所以平萬物而便百姓?！笨梢?，均輸、平準(zhǔn)把貢物商品化；同時(shí)，利用國(guó)家雄厚的財(cái)力，控制商品流通和物價(jià)，部分地取代商人販運(yùn)貿(mào)易的職能，使利潤(rùn)歸于國(guó)家。正如《漢書·食貨志》所云：“令遠(yuǎn)方各以其物，如異時(shí)商賈所轉(zhuǎn)販為賦，而相灌輸”。

當(dāng)然，官營(yíng)商業(yè)雖然控制了國(guó)計(jì)民生的商品銷售，但并不能完全控制全國(guó)的商品買賣，這也為其他商業(yè)形態(tài)存在提供了條件。

2、販運(yùn)貿(mào)易

販運(yùn)貿(mào)易，亦稱販運(yùn)商業(yè)。在秦漢簡(jiǎn)牘、文獻(xiàn)中，有“行賈”、“中舨”、“商販”、“賈販”、“市販”、“販賈”及“私販賣”等用語。它是商人將生產(chǎn)物從有余的地方運(yùn)到缺乏的地方，利用物品的地區(qū)差價(jià)，通過長(zhǎng)途販運(yùn)，賤買貴賣的不等價(jià)交易而牟取利潤(rùn)的一種商業(yè)行為。

江南地區(qū)販運(yùn)貿(mào)易起源甚早。春秋時(shí)期，越國(guó)大夫范蠡，“。乘扁舟浮于江湖”，從事販運(yùn)貿(mào)易，“十九年之中三致千金”；⒄戰(zhàn)國(guó)時(shí)楚國(guó)鄂君長(zhǎng)途販運(yùn)，舟車路線達(dá)十幾個(gè)城，范圍遍及三楚地區(qū)⒅?？梢娯溸\(yùn)面之廣，路途之遠(yuǎn)。

至漢代，在統(tǒng)一局面下，江南販運(yùn)貿(mào)易進(jìn)一步發(fā)展。參與販運(yùn)的不僅有富商大賈，而且也有小股資金的合伙經(jīng)營(yíng)。江陵鳳凰山漢簡(jiǎn)就有“中舨共侍約”，其文如下：⒆

(年)三月辛卯中舨：(舨)長(zhǎng)張伯、石兄、秦仲、陳伯等十人相與為販，約人販錢二百，約二。會(huì)錢備，不備勿與同舨，即販直行共侍(持)。非前謁。病，不行者罰日卅，毋人者庸(傭)賈，器物不具，物責(zé)十錢。共事以器物，毀傷之及亡，販共負(fù)之，非其器物擅取之，罰百錢。販吏令會(huì)不會(huì)：(會(huì))日罰五十，會(huì)而計(jì)不具者罰比不會(huì)，為販吏，枲(集)器物及人。販吏秦仲。

從這份契約可以看出：民間合伙經(jīng)營(yíng)的資金很少，人均僅200錢。但其規(guī)定卻比較細(xì)密，對(duì)因病不能參預(yù)買賣者，對(duì)器物不備或器物損壞者以及不參加聚會(huì)或雖去聚會(huì)，但財(cái)物賬目不清者均要處罰；而且設(shè)有販長(zhǎng)、販吏具體管理，制度比較嚴(yán)格。這足以證明，當(dāng)時(shí)江陵一帶民間商販合伙經(jīng)營(yíng)形式比較普遍，發(fā)育得比較成熟。

3、店鋪零售

販運(yùn)貿(mào)易主要是調(diào)節(jié)地區(qū)間商品流通，要使商品直接進(jìn)入消費(fèi)者手中，還多依賴店鋪零售。這在秦漢文獻(xiàn)中稱為“坐列販賣”。如《漢書·食貨志》云：“商賈大者積貯倍息，小者坐列販賣，操其奇贏，日游都市”。師古注曰：“列者，若今(唐時(shí))市中賣物行也”。在江陵鳳凰山10號(hào)漢墓出土木牘中，有專門記載從事零售而得收入的帳單。據(jù)有人考證：“(丁)組簡(jiǎn)所記人數(shù)至少有四、五十人，從張母稱呼看，似非雇傭關(guān)系，應(yīng)是合股經(jīng)營(yíng)商販，由販長(zhǎng)統(tǒng)一安排，分派到市中‘坐列販賣’”。⒇

(三)區(qū)域商品交流頻繁

漢代中央集權(quán)的大統(tǒng)一局面，為商業(yè)發(fā)展提供良好的活動(dòng)條件。司馬遷《史記·貨殖列傳》曰：“漢興，海內(nèi)為一，開關(guān)梁，弛山澤之禁，是以富商大賈周流天下，交易之物莫不通，得其所欲?！薄稘h書·伍被傳》云：“重裝富賈，周流天下，道無不通，故交易之道行。”又《鹽鐵論·力耕篇》載：“自京師東西南北，歷山川，經(jīng)郡國(guó)，諸殷富大都，無非街衢五通，商賈之所臻，萬物之所殖……宛、周、齊、魯，商遍天下。”江南，作為中央集權(quán)統(tǒng)治下的區(qū)域，亦介入其中。主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：

1、荊、衡陽經(jīng)濟(jì)區(qū)與中原內(nèi)腹地區(qū)商業(yè)交流。司馬遷在論及荊、衡陽經(jīng)濟(jì)區(qū)與中原的關(guān)系時(shí)云：“夫自淮北沛、陳、汝南、南郡，此西楚也”；“江陵故郢都，西通巫、巴，東有云夢(mèng)之饒”；“陳在楚、夏之交，通魚鹽之貨，其民多賈”；“南陽西通武關(guān)、鄖關(guān)，東受江、漢、淮，宛亦一都會(huì)也”。把它們看成是俗同互惠的經(jīng)濟(jì)圈。從商品流通渠道看，江南之商品主要通過江陵，北上宛，再上洛陽而行銷中原各地；中原之物則通過宛、江陵再散銷江南。江陵鳳凰山10號(hào)漢墓有一簡(jiǎn)就記載：“上官乙人圣二戶販馬郃少一日?！盵21]這是江陵販馬之記事，馬產(chǎn)于中原，其購(gòu)銷渠道主要是通過較北的宛而輸入的。湖北之云夢(mèng)睡虎地12座秦墓中出土了相當(dāng)多烙有“咸”、“咸亭”、“咸里”、“咸亭上”、“咸上”等戮記的漆器，湖北江陵和湖南長(zhǎng)沙馬王堆漢墓亦出土了不少烙有成都工官所造漆器，如長(zhǎng)沙馬王堆一號(hào)漢墓出土的漆器制品，有相當(dāng)部分烙有“成市”、“成市草”、“成市飽”、“成市素”、“市府”、“市府飽”、“市府草”等戮記。江陵鳳凰山8號(hào)墓出土的漆器制品印有“北市”等戮記。據(jù)有人考證：“‘成市’和‘南鄉(xiāng)’、‘北市’戮記的性質(zhì)既明，便能判斷馬王堆一號(hào)漢墓和鳳凰山8號(hào)墓出土的漆器，基本上都是成都市府制造的”。[22]其輸入路線，據(jù)有人考證：“江陵等南方楚地通過南北交往問最大的商業(yè)城市宛市與長(zhǎng)安溝通，成都官府所出漆器便通過這種渠道進(jìn)入楚地”。[23]另?yè)?jù)王符《潛夫論·浮侈篇》記載：京師貴戚死后制作棺槨“必欲江南檽梓、豫章梗楠”；貴戚豪門甚至“其徒御仆妾皆服文組彩牒……犀象珠玉、虎魄瑇?！薄＝现静?、犀象珠玉、虎魄瑇瑁行銷京師洛陽，其北上路線估計(jì)是從江陵經(jīng)陳至宛而行銷洛陽。

2、吳越經(jīng)濟(jì)區(qū)與淮河流域商業(yè)交往。司馬遷《史記·貨殖列傳》云：“彭城以東，東海、吳、廣陵，此東楚也?！被旧习褏浅?jīng)濟(jì)區(qū)與淮河流域劃為一體。當(dāng)時(shí)東楚的重要商業(yè)都會(huì)吳城“有三江五湖之利”，水路“入大江、奏廣陵”和江北淮河流域聯(lián)系起來?！昂馍?、九江、江南、豫章、長(zhǎng)沙、是南楚也?！蹦铣兀ㄟ^江北之重要的商業(yè)市場(chǎng)壽春、合肥與淮河流域保持聯(lián)系?！佰筢銐鄞?，亦一都會(huì)也，而合肥受南北湖皮革、鮑、木輸會(huì)也?！苯现F器，多是通過這種渠道輸入。例如江西修水出土漢代的制農(nóng)具鏟和臿，就有“淮一”的字銘，證明是從臨淮郡輸入的；[24]今廣西貴縣羅泊灣一號(hào)漢墓中出土一件陪葬農(nóng)具登記單——“東陽田器志”中記載的鐵臿、鉏(鋤)，也是從臨淮郡輸入的。[25]福建崇安城村的漢城遺址中也曾出土鐵器71件，農(nóng)具18，其中鐵犁一件，它的形制與北方的鐵犁完全相同，估計(jì)也是通過淮河流域的郡縣輸入。

3、江南與嶺南商業(yè)聯(lián)系。江南和嶺南毗連，經(jīng)濟(jì)上有相互依存的關(guān)系。早在南越時(shí)，就與長(zhǎng)沙國(guó)有著密切的商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)。當(dāng)時(shí)開發(fā)南越所需的先進(jìn)工具鐵器及牛、馬、羊等，大多是通過長(zhǎng)沙國(guó)輸入的。呂后時(shí)“有司請(qǐng)禁關(guān)市鐵器”，南越王趙佗以為是長(zhǎng)沙王從中作梗，因此發(fā)兵攻打長(zhǎng)沙國(guó)，便是例證。至武帝滅南越，設(shè)郡縣，統(tǒng)一于中央集權(quán)之下，嶺南與江南貿(mào)易往來就更為頻繁?！稘h書·地理志》云：“中國(guó)往商賈者多取富焉。”其交易通道主要是秦朝修筑的大庾嶺道和靈渠等。在海上，則是通過會(huì)稽的東冶上下往來。《后漢書·鄭弘傳》云：“交阯七郡，貢獻(xiàn)轉(zhuǎn)運(yùn)，皆從東冶訊海而至?！痹跂|漢，為了更好適應(yīng)日漸頻繁的商業(yè)往來，當(dāng)時(shí)毗鄰嶺南的桂陽郡太守衛(wèi)宏在含涯、湞陽、曲江三縣“鑿山通道五百余里，列亭傳，置郵驛”；[26]章帝時(shí)“開零陵、桂陽嶠道，于是夷通”；[27]桓帝時(shí)，桂陽太守周憬又開辟水路，繁盛商業(yè)：“桂陽有瀧水，人患其險(xiǎn)，太守下邳周憬，字君光，頹山鑿石以通之”；[28]“郡又與南海接比，商旅所臻，自瀑亭至乎曲江壹由此水……府君乃命良吏……順導(dǎo)其經(jīng)脈，由是小溪乃平直，大道允通利，抱布貿(mào)絲交易而至?！盵29]這些道路的開辟，進(jìn)一步加強(qiáng)了江南與嶺南的聯(lián)系。同時(shí)。嶺南又是中國(guó)與東南海上各國(guó)的前哨，外國(guó)商品傳到嶺南以后，又能從江南傳入中原內(nèi)腹地區(qū)。從史書記載來看，嶺南與江南及中原之交易，最迫切需要的是開發(fā)嶺南所需的“金鐵器馬牛羊”等；而嶺南輸出的主要是土特產(chǎn)，如白壁、珠璣、玳瑁、犀牛角、翠鳥、珊瑚樹、荔枝、嶺南佳果等。

值得一提的是，江南還存在一定的海外貿(mào)易。據(jù)《三國(guó)志·吳志·孫權(quán)傳》載：東冶海外有亶、夷二洲，秦時(shí)方士徐福入海求仙所率童男女?dāng)?shù)千人，即留居在那里，“世相承有數(shù)萬家，其志土人民時(shí)有至?xí)洸?，?huì)稽東冶縣人海行亦有遭風(fēng)流移至直州者”。證明江南同東南海上貿(mào)易的存在。另?yè)?jù)《漢書·張騫傳》記載：張騫出使西域，曾在大夏國(guó)看到巴蜀物產(chǎn)邛杖、蜀布，而當(dāng)?shù)厝苏f系由商人從身毒國(guó)(印度)販運(yùn)而來；東漢時(shí)為與撣國(guó)、天竺、大秦等進(jìn)行銅鐵、毛織物、象牙、犀角、珠金等貿(mào)易，而辟置永昌郡。“近年來，‘南方絲綢之路’的考察和研究，均把兩漢看作承上啟下的重要時(shí)期?！盵30]

三商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的局限性及制約因素

如上所述，江南雖然存在較為頻繁的商業(yè)活動(dòng)。但同中原及關(guān)中地區(qū)相比，商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平還是較低的。這主要表現(xiàn)在：

其一，江南自給自足性經(jīng)濟(jì)成分仍然很高。司馬遷《史記·貨殖列傳》云：“楚越之地，地廣人稀，飯稻羹魚，或火耕水耨，果隋贏蛤，不待賈而足。”從城鄉(xiāng)市場(chǎng)的聯(lián)系來看，為廣大人民普遍需要的大宗商品，主要是非家庭所能制作的鹽鐵兩項(xiàng)。小農(nóng)與市場(chǎng)的聯(lián)系只是一種不得已的行為，并沒有形成自覺的商品意識(shí)，故“千金之家”還是少數(shù)。

其二，為商品交換而生產(chǎn)的手工業(yè)作坊較少。當(dāng)時(shí)全國(guó)設(shè)在各地的工官有8處，而在江南沒有一處；設(shè)鐵官49處，而江南僅有耒陽1處，占2％；設(shè)鹽官37處，而江南僅有巫、海鹽等2處，占5％。我國(guó)考古工作者迄今為止已在全國(guó)各地發(fā)掘漢代冶鐵遺址30余處，有的規(guī)模十分宏大，面積達(dá)十余萬平方米，卻沒有在江南發(fā)現(xiàn)一處。同樣，民間手工作坊亦相對(duì)較少，致使江南作為商品交換的多為方物特產(chǎn)。

其三，商業(yè)市場(chǎng)相對(duì)較少，且規(guī)模較小。據(jù)司馬遷《史記·貨殖列傳》記載：當(dāng)時(shí)全國(guó)著名的商業(yè)都會(huì)二十個(gè)，其大部分分布在中原地區(qū)，江南僅有江陵和吳二處，占10％左右。而且規(guī)模亦較小，象長(zhǎng)安九市，臨淄“市租千金”的商業(yè)市場(chǎng)，江南沒有。江陵、吳城和成都僅是區(qū)域性的小市場(chǎng)。

由此可見，當(dāng)時(shí)商業(yè)的發(fā)達(dá)，北方確實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過南方。經(jīng)濟(jì)重心在北方，商業(yè)中心亦在北方。造成這種局面的原因是多方面的，歸納起來主要有如下諸因素制約著江南商業(yè)的發(fā)展。

其一，自然資源豐富，人們不需要通過努力就可以滿足基本的生活需要，使人們?nèi)狈﹂_拓精神。司馬遷在《史記·貨殖列傳》中總結(jié)為：“地勢(shì)饒食，無饑饉之患，以故呰窳偷生，無積聚而多貧。是故江、淮以南，無凍餓之人，也無千金之家”。

其二，地廣人稀，農(nóng)村剩余勞動(dòng)力相對(duì)較少。江南地域面積占當(dāng)時(shí)全國(guó)總面積的22,13％左右，而人口在西漢平帝元始二年時(shí)僅有3，444，947口，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總?cè)丝诘?．97％左右，人口密度平均為3．95人／平方公里；到東漢，雖然有大量人口南遷，但至順帝時(shí)也僅有7，307，675口，占當(dāng)時(shí)全國(guó)總?cè)丝诘?5．26％左右，人口密度平均為8．38人／平方公里。人口密度低，開發(fā)程度不高，很難分離出富余人員去從事商業(yè)買賣。

其三，遠(yuǎn)離政治中心，開發(fā)程度不高。兩漢時(shí)期，黃河中下游既是政治統(tǒng)治的中心地帶，同時(shí)也是國(guó)家重要的賦稅來源之地。漢王朝極為重視這一地區(qū)的開發(fā)。國(guó)家的農(nóng)業(yè)、手工業(yè)投資亦多有偏重，使得其整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境良好，市場(chǎng)機(jī)制活躍，為農(nóng)副業(yè)及手工業(yè)產(chǎn)品提供了廣闊的市場(chǎng)。而廣大的江南地區(qū)，由于遠(yuǎn)離政治中心，且在國(guó)家賦稅收入中所占的比重較小，政府尚無暇顧及這一的開發(fā)，使得這一地區(qū)的農(nóng)業(yè)、手工業(yè)整體發(fā)展水平較低，農(nóng)副產(chǎn)品和手工業(yè)產(chǎn)品商品化程度自然不會(huì)很高。

其四，城市分布稀疏，且規(guī)模較小。傳統(tǒng)社會(huì)，作為商品交換的農(nóng)業(yè)、手工業(yè)產(chǎn)品，其消費(fèi)對(duì)象主體并不在農(nóng)村，而是城市中非農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的人口。所以，商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)與否，與其城市分布密度及城市中的消費(fèi)人口的多寡休戚相關(guān)。江南地區(qū)，由于城市分布稀疏到數(shù)千平方公里甚至上萬平方公里才有一座，這就大大地限制了農(nóng)村與城市以及城市與城市之間的商業(yè)交流，也增加了運(yùn)往市場(chǎng)的商品成本。再加上江南城市規(guī)模普遍較小，消費(fèi)人口相對(duì)較少，擴(kuò)大不了商品的需求量，商品經(jīng)濟(jì)很難繁榮。

注釋與參考文獻(xiàn)：

①《史記》卷129《貨殖列傳》。

②《史記》卷60《三王世家》。

③王子今：《秦漢氣候變遷與江南經(jīng)濟(jì)文化的進(jìn)步》，載《秦漢史論叢》第六輯，江西教育出版社1994年版。

④《戰(zhàn)國(guó)策·趙策》。

⑤《玉?！肪?74。

⑥《漢書》卷1《高帝紀(jì)》。

⑦《漢書》卷28《地理志》。

⑧詳見《漢書·地理志》、《續(xù)漢書·郡國(guó)志》以及譚其驤《中國(guó)歷史地圖集》。

⑨《后漢書》卷1《光武帝紀(jì)》。

⑩張南等：《安徽漢代城市的分布與建設(shè)》，《學(xué)術(shù)界》1991年第6期。

⑾《梟陽城址初步考察》，《考古》1983年第7期。

⑿《江西新建縣昌邑古城調(diào)查記》，《考古》1960年第7期。

⒀《崇安城村漢城探掘簡(jiǎn)報(bào)》，《文物》1989年第11期。

⒁《續(xù)漢書》卷25《百官志》注引。

⒂《漢書》卷35《荊燕吳傳》。

⒃《北堂書抄》卷29引。

⒄《史記》卷61《貨殖列傳》。

⒅黃盛璋：《關(guān)于鄂君啟節(jié)地理考證與交通路線的復(fù)原問題》，載《歷史地理論集》，人民出版社1982年版，第263—285頁(yè)。

⒆黃盛璋：《江陵鳳凰山漢墓簡(jiǎn)牘與歷史地理研究》，載《歷史地理論集》，人民出版社1982年版，第468頁(yè)。

⒇黃盛璋：《江陵鳳凰山漢墓簡(jiǎn)牘與歷史地理研究》，載《歷史地理論集》，人民出版社1982年版，第469頁(yè)。

[21]見黃盛璋：《歷史地理論集》人民出版社1982年版，第470頁(yè)。

[22]黃盛璋：《關(guān)于鄂君啟節(jié)地理考證與交通路線的復(fù)原問題》，載《歷史地理論集》，人民出版社1982年版，第284頁(yè)。

[23]《關(guān)于鳳凰山168號(hào)漢墓座談紀(jì)要》，載《文物》1975年第9期。

[24]《江西修水出土戰(zhàn)國(guó)青銅車器和漢代鐵器》，載《考古》1965年第6期。

[25]蔣廷瑜：《廣西漢代農(nóng)業(yè)考古概述》，載《農(nóng)業(yè)考古》1981年第2期。

[26]《后漢書》卷76，《循史傳》。

[27]《后漢書》卷23，《鄭弘傳》。

篇10

人本管理，就是以人為中心的管理，是在深刻認(rèn)識(shí)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用，把人作為組織管理的核心和組織最重要的資源，把組織全體員工作為管理的主體，圍繞著如何充分利用和開發(fā)組織的人力資源，服務(wù)于組織內(nèi)外的利益相關(guān)者，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)和員工目標(biāo)。在企業(yè)中實(shí)行人本管理是辦好社會(huì)主義企業(yè)的根本保證。在國(guó)有企業(yè)中，企業(yè)職工既是資產(chǎn)所有者，也是企業(yè)的勞動(dòng)者、經(jīng)營(yíng)者，處于主人翁地位。調(diào)動(dòng)全體職工的積極性、創(chuàng)造性是辦好國(guó)有企業(yè)的根本保證。

1我國(guó)企業(yè)人本管理存在的主要問題

實(shí)行人本管理是現(xiàn)代企業(yè)制度的本質(zhì)要求。我國(guó)建立的現(xiàn)代企業(yè)制度是以產(chǎn)權(quán)清晰、責(zé)權(quán)明確、政企分開、管理科學(xué)為特征的。如果企業(yè)管理不以人為本，就會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)的失敗。職工是企業(yè)之本，人本管理是管理科學(xué)的核心。企業(yè)內(nèi)部管理秩序的建立與完善、實(shí)施與落實(shí)，無不取決于全體職工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)和敬業(yè)精神。當(dāng)前，盡管許多企業(yè)管理者都認(rèn)識(shí)到了實(shí)施人本管理對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要意義，但在思想觀念和具體做法上還存在一些需要改進(jìn)的問題。

（1）人本管理的理念沒有確立。在企業(yè)管理中，行政管理是組織指揮生產(chǎn)的一種常用手段，對(duì)于集中統(tǒng)一加強(qiáng)管理，確實(shí)起到了應(yīng)有的作用。但是，在企業(yè)管理中，我們經(jīng)?？梢钥吹剑械墓芾碚哌^多地依賴于行政管理手段管理員工，長(zhǎng)此以往，結(jié)果必然是逐漸抹殺員工的積極性和勞動(dòng)熱情，使其喪失主人翁責(zé)任感。如果過于依靠制度管理，而不是千方百計(jì)地充分發(fā)揮員工的聰明才智和創(chuàng)造才能，不斷積極主動(dòng)地解決生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的種種問題，那么規(guī)章制度也不會(huì)得到自覺執(zhí)行。同樣，過于依賴物質(zhì)激勵(lì)進(jìn)行管理，也會(huì)帶來很大的負(fù)面影響。在企業(yè)管理中，運(yùn)用物質(zhì)刺激來調(diào)動(dòng)員工的積極性確實(shí)能夠激發(fā)人們的勞動(dòng)熱情，通過勤奮勞動(dòng)，獲取相應(yīng)的報(bào)酬是無可厚非的。但僅靠物質(zhì)刺激，只能換來一時(shí)的勞動(dòng)熱情，缺乏長(zhǎng)效性和持久性。特別是在現(xiàn)今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面效應(yīng)的影響，容易在職工思想上產(chǎn)生拜金主義、金錢至上等思想傾向，以至于偏離企業(yè)的精神文明建設(shè)方向，最終影響員工積極性的發(fā)揮。只有樹立人本管理的理念，把人看成具有思維和主觀能動(dòng)作用的人，才能激發(fā)和調(diào)動(dòng)廣大員工的積極性和創(chuàng)造性，企業(yè)才能在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中保持和發(fā)揮旺盛的競(jìng)爭(zhēng)力。

（2）人本管理的理念沒有落到實(shí)處。企業(yè)作為創(chuàng)造物質(zhì)財(cái)富的經(jīng)濟(jì)型社會(huì)組織，依靠經(jīng)濟(jì)手段管理企業(yè)，是企業(yè)自身的特點(diǎn)和規(guī)律所決定的。應(yīng)把人本管理看成是“有形”的，“有形”在人的頭腦之中；看成是“硬”的，“硬”在使人具有堅(jiān)定的信念、堅(jiān)強(qiáng)的意志；看成是“實(shí)”的，“實(shí)”在扎實(shí)的工作和創(chuàng)造性的成果。以人為本，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要尊重人的價(jià)值，實(shí)現(xiàn)人的價(jià)值、認(rèn)同人的價(jià)值、使員工切實(shí)感受到自我存在價(jià)值的意義。以人為本，更重要的是調(diào)動(dòng)人的積極性和首創(chuàng)精神，充分承認(rèn)他們的創(chuàng)造價(jià)值，并為他們實(shí)現(xiàn)自己的理想，開展創(chuàng)造性的勞動(dòng)，創(chuàng)造機(jī)會(huì)和條件。通過把巨大的精神動(dòng)力轉(zhuǎn)化成巨大的物質(zhì)財(cái)富，去創(chuàng)造出一流的技術(shù)，一流的產(chǎn)品，一流的服務(wù)，根本問題是造就出一流的人才。

（3）缺少人本管理的個(gè)性。企業(yè)由以管理“物”為中心，轉(zhuǎn)變到以管理“人”為中心，這是企業(yè)在管理方面實(shí)現(xiàn)的重大轉(zhuǎn)變。只有高度重視以人為核心的管理，企業(yè)的管理水平才能實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。否則，企業(yè)的素質(zhì)很難提升。但是，目前一些企業(yè)在追求人本管理過程中，由于缺乏對(duì)人本管理理論內(nèi)涵的深入研究和探討，出現(xiàn)了缺乏個(gè)性化的問題。即使是制定了一些人本管理方法和人本管理方案，依然是收效甚微，沒有達(dá)到切實(shí)提高企業(yè)自身管理水平，增強(qiáng)企業(yè)自身活力的目的。這樣的企業(yè)精神很難在職工的頭腦中產(chǎn)生深刻的影響，在心理上產(chǎn)生強(qiáng)烈的震撼和共鳴，形成共同的認(rèn)同感。

（4）缺乏有效的激勵(lì)機(jī)制。長(zhǎng)期以來，我國(guó)企業(yè)由于受多種因素(如社會(huì)因素、政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、工作因素等)的影響，職工正常的需要得不到應(yīng)有的滿足，企業(yè)管理者沒有很好地從滿足人們需要的角度來考慮調(diào)動(dòng)職工積極性，忽視了“需要是積極性的本源”這一關(guān)鍵問題。在調(diào)動(dòng)職工積極性的方式上，多數(shù)企業(yè)以工資、獎(jiǎng)金、福利、住房和提升等外在激勵(lì)手段為主，尤其突出貨幣激勵(lì)的作用，而忽視良好組織環(huán)境的培育。激勵(lì)手段過于單一和僵化，主要靠晉級(jí)、提高獎(jiǎng)金以及“模范”與“典型”人物的示范和教育，這樣只能使少數(shù)人從中獲益，而大多數(shù)職工和干部不可能在自身的利益需求方面得到有效的激勵(lì)。

（5）人力資源開發(fā)利用不充分。當(dāng)前我國(guó)企業(yè)人力資源開發(fā)和利用工作存在著許多不盡人意的地方，主要表現(xiàn)在：一是人力資源的素質(zhì)低下，教育培訓(xùn)工作缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。據(jù)調(diào)查，許多企業(yè)的培訓(xùn)實(shí)施率都在50%以下，也就是說企業(yè)有近一半的生產(chǎn)技術(shù)人員、設(shè)計(jì)人員、研究開發(fā)人員、管理人員沒有機(jī)會(huì)參加必要的教育培訓(xùn)，而日本企業(yè)的比率近80%；二是許多企業(yè)勞動(dòng)者主人翁意識(shí)淡薄，參與企業(yè)管理和決策的程度很低。據(jù)有關(guān)資料顯示，我國(guó)全民所有制企業(yè)職工合理化建議件數(shù)極低，全民企業(yè)每人每年為0.07件，而日本企業(yè)每人每年為24件，可見全民職工合理化建議受重視的程度極低。實(shí)踐表明，職工合理化建議的數(shù)量和質(zhì)量是職工參與管理程度的重要標(biāo)志；三是技術(shù)人才流失嚴(yán)重。國(guó)企的待遇偏低，而且原有的能夠吸引人才的優(yōu)勢(shì)如公費(fèi)醫(yī)療、養(yǎng)老保險(xiǎn)、福利分房等已經(jīng)取消。從經(jīng)濟(jì)收入的角度看，國(guó)營(yíng)企業(yè)在人才戰(zhàn)中處于劣勢(shì)，跳槽已成為國(guó)企中一個(gè)時(shí)髦的名詞。

（6）缺乏企業(yè)文化的構(gòu)建。企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉。從整體來看，我國(guó)企業(yè)文化建設(shè)仍存在以下幾個(gè)問題：一是相當(dāng)數(shù)量的企業(yè)主管對(duì)企業(yè)文化缺乏了解，對(duì)企業(yè)文化對(duì)企業(yè)發(fā)展的重要性認(rèn)識(shí)不足，主動(dòng)地、卓有成效地進(jìn)行企業(yè)文化建設(shè)的企業(yè)仍屬少數(shù)；二是相當(dāng)一部分企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者，只注重企業(yè)文化的后兩個(gè)層次(制度文化和物化文化)的建設(shè)，而忽視了企業(yè)文化的主要層次(企業(yè)價(jià)值觀和企業(yè)精神)的培育，忽視了把正確的價(jià)值觀滲透到企業(yè)人本管理之中的工作；三是企業(yè)文化與企業(yè)目標(biāo)不一致，企業(yè)文化和職工思想政治工作不能有效地結(jié)合起來，從而導(dǎo)致企業(yè)文化建設(shè)不能很好地融入企業(yè)人本管理中去，職工缺乏活力和動(dòng)力。

（7）忽視中國(guó)傳統(tǒng)文化中的情感管理。情緒、情感是人的心理活動(dòng)的重要方面，也是人的精神生活和企業(yè)管理的重要組成部分。一般認(rèn)為，積極情緒會(huì)提高工作效率，消極情緒會(huì)降低工作效率，因此，搞企業(yè)管理研究運(yùn)用情緒管理是非常必要的。當(dāng)前，我國(guó)企業(yè)在情感管理方面還存在著以權(quán)代情、以法代情、以理代情的情況，這樣會(huì)導(dǎo)致管理者與被管理者感情關(guān)系淡薄，甚至比較緊張，產(chǎn)生種種排斥力，這種管理已不適應(yīng)社會(huì)化大生產(chǎn)的管理。

（8）“官本位”現(xiàn)象普遍，廠長(zhǎng)經(jīng)理職業(yè)意識(shí)差。中國(guó)企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)調(diào)查資料顯示，國(guó)有企業(yè)的86%,集體企業(yè)的58.4%，三資企業(yè)的33.3%的廠長(zhǎng)經(jīng)理是由“上級(jí)主管部門”任命的。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者職業(yè)活動(dòng)中，最關(guān)注“上級(jí)主管部門”評(píng)價(jià)者占62.1%。這種情況表明，培養(yǎng)職業(yè)企業(yè)家的機(jī)制遠(yuǎn)沒有形成，反而產(chǎn)生了“官本位”企業(yè)家，這種“伯樂相馬”式的行政任命常常造成用人失誤、權(quán)錢交易及企業(yè)的不穩(wěn)定。另外，人才使用得不合理也會(huì)使人的積極性受挫，不能最佳地發(fā)揮人的才智，造成了人力資源的浪費(fèi)。據(jù)有關(guān)部門對(duì)2000家虧損國(guó)企的調(diào)查，其中政策性虧損占9.9%，客觀原因虧損占9.2%，經(jīng)營(yíng)不善虧損高達(dá)81.71%。

2企業(yè)實(shí)施人本管理的主要對(duì)策

企業(yè)實(shí)行人本管理是提高生產(chǎn)效率，保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的前提條件。如何把企業(yè)的人本管理落到實(shí)處，筆者認(rèn)為應(yīng)做好以下工作：

（1）改革企業(yè)組織機(jī)構(gòu)。人本管理說到底是對(duì)人的管理?；谖覈?guó)企業(yè)的現(xiàn)狀，要想實(shí)現(xiàn)人本管理，必須首先從“管人”的部門——人力資源管理部門為切入點(diǎn)進(jìn)行改革，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)企業(yè)整個(gè)組織機(jī)構(gòu)的改革。傳統(tǒng)的企業(yè)人力資源管理部門只是作為企業(yè)的一個(gè)業(yè)務(wù)職能部門，在企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的指揮下辦理企業(yè)人事、勞動(dòng)方面的日常行政業(yè)務(wù)，很少參與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)的制定、實(shí)施等活動(dòng)；它不能系統(tǒng)地、有效地對(duì)企業(yè)全部人力資源的進(jìn)行規(guī)劃、管理和開發(fā)，而是被動(dòng)地服從于其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位或部門的要求。

按照人本管理的思想，人是企業(yè)的根本。因此必須提高人力資源管理部門在企業(yè)中的地位，擴(kuò)大和強(qiáng)化人力資源管理部門的職能。提高人力資源管理部門在企業(yè)中的地位，就是提高人力資源管理部門在企業(yè)管理組織中的層次，它不再是與企業(yè)其它管理部門并列的業(yè)務(wù)工作部門，而是高于其他管理部門的決策部門。從其職能上看，一方面要強(qiáng)化原有的人力資源管理職能，尤其要強(qiáng)化人力資源規(guī)劃、素質(zhì)測(cè)評(píng)、激勵(lì)、培訓(xùn)等開發(fā)性職能；另一方面要擴(kuò)大人力資源管理部門的職能，即在人力資源管理的基礎(chǔ)上擴(kuò)大到企業(yè)管理，要參與企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的決策，要對(duì)企業(yè)其它部門和單位的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，這樣，才能保證“以人為中心”。

（2）完善員工培訓(xùn)機(jī)制。在當(dāng)今社會(huì)，企業(yè)及其員工所面對(duì)的社會(huì)環(huán)境變化非常迅速，這就要求他們必須不斷地學(xué)習(xí)，不斷地充實(shí)自己，才能適應(yīng)環(huán)境的變化。從企業(yè)的角度出發(fā)，要適應(yīng)環(huán)境的變化，就必須加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)。針對(duì)我國(guó)企業(yè)的現(xiàn)狀，加強(qiáng)員工培訓(xùn)應(yīng)從完善培訓(xùn)機(jī)制入手，重點(diǎn)是做好以下幾方面的工作：

首先，在培訓(xùn)的目的上，企業(yè)為員工提供的培訓(xùn)不僅要著眼于提高員工對(duì)崗位的適應(yīng)性，更要著眼于提高員工對(duì)外部環(huán)境的適應(yīng)性和對(duì)市場(chǎng)的駕馭能力及競(jìng)爭(zhēng)能力。也即要擴(kuò)大員工的知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高員工的整體素質(zhì)。在確定培訓(xùn)的目的時(shí)，特別要注意的是，要充分考慮員工個(gè)人的發(fā)展規(guī)劃，并使之與企業(yè)發(fā)展規(guī)劃有機(jī)結(jié)合。

其次，在培訓(xùn)內(nèi)容上，要從企業(yè)的實(shí)際需要、員工的實(shí)際需要和社會(huì)的需求出發(fā)，既著眼于現(xiàn)在，又著眼于未來。在此原則下設(shè)置培訓(xùn)課程時(shí)，還要考慮企業(yè)文化建設(shè)、企業(yè)發(fā)展方向、員工個(gè)人素質(zhì)、企業(yè)現(xiàn)存主要問題等因素。在確定培訓(xùn)內(nèi)容時(shí)，特別要注意的是，不能采用“制度+控制”的模式，而應(yīng)采用“學(xué)習(xí)+激勵(lì)”的模式。所謂“學(xué)習(xí)+激勵(lì)”的模式，就是其培訓(xùn)內(nèi)容并非注重“告知員工不許干什么”，而是注重“啟發(fā)員工應(yīng)該干什么”；并非“強(qiáng)制員工必須干”，而是“激勵(lì)員工我要干”。

再次，在培訓(xùn)方法上，要針對(duì)不同的內(nèi)容采用不同的方法。對(duì)于技能性的培訓(xùn)，要采用講授與實(shí)際演練相結(jié)合的方法，以增強(qiáng)員工的動(dòng)手、操作能力；對(duì)于理念性的內(nèi)容，則應(yīng)主要采用案例或范例分析的方法，引導(dǎo)員工“由表及里、由淺入深、由特殊到一般”的進(jìn)行分析歸納，以增強(qiáng)員工的思維、判斷能力。在選用培訓(xùn)方法時(shí)，特別要注意的是：盡可能不用“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)方法，而是采取“啟發(fā)式”培訓(xùn)方法，即只給員工擺出問題、點(diǎn)明思路，讓員工自己去分析探索，這樣更有利于培養(yǎng)員工的創(chuàng)新能力。

（3）建立一支能和企業(yè)同甘共苦的基本隊(duì)伍。企業(yè)職工中的基本隊(duì)伍是企業(yè)的核心力量，也是企業(yè)人力資源開發(fā)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。近幾年，我國(guó)國(guó)有企業(yè)職工的流動(dòng)性不斷增強(qiáng)。面對(duì)這種形勢(shì)，在建立現(xiàn)代企業(yè)中，企業(yè)擁有一支“核心稱職的正式隊(duì)伍”更為重要。這有利于加強(qiáng)企業(yè)在人力資源培養(yǎng)、使用和引進(jìn)方面的更有計(jì)劃性和預(yù)見性，提高人力資源開發(fā)效益。同時(shí)，企業(yè)可以利用這支隊(duì)伍來影響和帶動(dòng)流動(dòng)性大的職工，更好地實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)。要讓職工參與企業(yè)或部門目標(biāo)的制訂。切實(shí)可行并具有挑戰(zhàn)性的工作目標(biāo)本身就對(duì)職工具有較強(qiáng)的激勵(lì)作用。要采用寬嚴(yán)適度的領(lǐng)導(dǎo)方式。一些優(yōu)秀的企業(yè)家在實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，光有西方的“嚴(yán)”不行，還要有東方的“愛”，“嚴(yán)”與“愛”要有機(jī)結(jié)合；提倡管理者與被管理者的雙向溝通，在相互交流中相互理解、相互支持，促進(jìn)企業(yè)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

（4）創(chuàng)建以團(tuán)隊(duì)精神為核心的企業(yè)文化。與傳統(tǒng)管理相比，人本管理價(jià)值觀更加注重員工的內(nèi)在需要和滿足、積極性和創(chuàng)造性的開發(fā)。這是因?yàn)?，首先，從企業(yè)的員工看，無論其能力大小、貢獻(xiàn)多少、職位高低，都希望被認(rèn)為是真正有思想、有價(jià)值的人，而非是完成特定任務(wù)的勞動(dòng)力和活性資料；其次，從企業(yè)本身看，企業(yè)要實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)固然需要嚴(yán)格的規(guī)章制度和考核等他律性因素，但更需要“以人為本”的企業(yè)文化所激發(fā)的團(tuán)隊(duì)精神、主人翁責(zé)任感等內(nèi)在自律性因素的內(nèi)部動(dòng)力機(jī)制；再次，從文化導(dǎo)向看，我國(guó)向來就有團(tuán)結(jié)合作、積極向上的傳統(tǒng)，完全有條件在此基礎(chǔ)上營(yíng)造以平等氛圍與團(tuán)隊(duì)精神為中心的具有自身特色的企業(yè)內(nèi)部文化。具體講，營(yíng)造平等氛圍的途徑包括：尊重組織內(nèi)每位成員；共享對(duì)企業(yè)的遠(yuǎn)景愿望和信息；員工廣泛參與企業(yè)的技術(shù)與管理創(chuàng)新；組織各種公開交流活動(dòng)；制定為員工共同接受的行為準(zhǔn)則。團(tuán)隊(duì)精神的建立包括：尊重企業(yè)內(nèi)各類團(tuán)體的相對(duì)獨(dú)立性；培育員工合作精神，充分認(rèn)識(shí)孤掌難鳴，避免單干；建立各部門或部門內(nèi)各員工間友好相處，共享信息，共同參與的組織機(jī)制和利益分配機(jī)制；建立上下共同發(fā)展、榮辱與共的精神。

（5）建立現(xiàn)代企業(yè)激勵(lì)制度。美國(guó)哈佛大學(xué)教授詹姆斯通過對(duì)人的激勵(lì)問題的專題研究得出，如果沒有激勵(lì)，一個(gè)人的能力發(fā)揮不過20%～30%；如果施之以激勵(lì)，可發(fā)揮到80%～90%。以人為本的目的在于調(diào)動(dòng)人的積極性，發(fā)揮人的創(chuàng)造潛能，因而建立科學(xué)的激勵(lì)制度意義重大。首先，要建立企業(yè)家激勵(lì)機(jī)制。在現(xiàn)代企業(yè)制度下，企業(yè)家勞動(dòng)既是智力勞動(dòng)又是風(fēng)險(xiǎn)勞動(dòng)，因而其合法報(bào)酬和職位消費(fèi)權(quán)利就比一般職工高得多?？梢詫?shí)行年薪制或利潤(rùn)分成制，并注重對(duì)企業(yè)家的精神激勵(lì)。其次，要建立職工激勵(lì)機(jī)制。建立職工激勵(lì)機(jī)制應(yīng)以調(diào)動(dòng)全體職工的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性為核心，優(yōu)秀的企業(yè)文化往往能增強(qiáng)企業(yè)凝聚力，充分調(diào)動(dòng)職工工作的積極性、創(chuàng)造性，給職工以精神上的激勵(lì)。

篇11

具有戰(zhàn)略性的管理會(huì)計(jì)，通常被稱為戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)（StrategicManagementAccounting，簡(jiǎn)稱SMA），它是會(huì)計(jì)學(xué)一個(gè)新的分支，是企業(yè)戰(zhàn)略管理與管理會(huì)計(jì)相結(jié)合的產(chǎn)物。但是目前，SMA在我國(guó)的應(yīng)用仍屬探索階段，人們對(duì)SMA還沒有一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)最早由英國(guó)學(xué)者西蒙斯（Simmonds）于1981年在《戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)》一文中提出，他認(rèn)為SMA就是未來管理會(huì)計(jì)發(fā)展的方向，首次強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)曲線與長(zhǎng)期成本形態(tài)在衡量競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)中的重要性和了解競(jìng)爭(zhēng)者成本結(jié)構(gòu)的重要性，認(rèn)為管理會(huì)計(jì)應(yīng)多注重外在環(huán)境，并協(xié)助企業(yè)衡量其競(jìng)爭(zhēng)地位。繼Simmonds之后，威爾遜（Wilson）等人在《戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)》一書中提出更加明確的定義：“戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)是明確強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略問題和所關(guān)切重點(diǎn)的一種管理會(huì)計(jì)方法。它通過運(yùn)用財(cái)務(wù)信息來發(fā)展卓越的戰(zhàn)略，以取得持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，從而更加拓展了管理會(huì)計(jì)的范圍?！?/p>

一、我國(guó)應(yīng)用戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)時(shí)存在的問題

戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)在我國(guó)的總體應(yīng)用水平較差，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1、戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)理論普及程度不高

目前我國(guó)財(cái)會(huì)人員的素質(zhì)普遍不高，受過大學(xué)專業(yè)教育的不及10%，在素質(zhì)相對(duì)高一些的國(guó)有企業(yè)及縣以上集體企業(yè)的600萬會(huì)計(jì)人員中，大專文化水平以上的也只有18.2%。戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)理論的普及沒有達(dá)到滿意的程度，而且我國(guó)企業(yè)現(xiàn)有的中高級(jí)職稱的會(huì)計(jì)人員由于年齡偏大且知識(shí)結(jié)構(gòu)趨于老化，很難將現(xiàn)代管理科學(xué)應(yīng)用于實(shí)踐。

2、戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的應(yīng)用對(duì)企業(yè)環(huán)境要求較高

目前，國(guó)外管理會(huì)計(jì)已經(jīng)發(fā)展到一個(gè)較高的水平，而國(guó)內(nèi)企業(yè)的管理會(huì)計(jì)水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)水平，更談不上參與企業(yè)決策并在企業(yè)中發(fā)揮重要的作用。發(fā)達(dá)國(guó)家都已經(jīng)建立了先進(jìn)的管理會(huì)計(jì)師培訓(xùn)制度，我國(guó)要參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)也必須逐步建立并完善管理會(huì)計(jì)師培訓(xùn)制度。如今美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師（CMA）已經(jīng)登陸中國(guó)，并由美國(guó)注冊(cè)管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)（IMA）和清華大學(xué)國(guó)際工程項(xiàng)目管理學(xué)院聯(lián)合舉辦了首屆“管理會(huì)計(jì)國(guó)際論壇”，為各領(lǐng)域的財(cái)務(wù)專業(yè)人士提供了一個(gè)全新視角。

3、企業(yè)對(duì)管理會(huì)計(jì)重視不夠

盡管會(huì)計(jì)體系分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)兩大塊，但我國(guó)企業(yè)普遍缺乏戰(zhàn)略管理意識(shí)，在會(huì)計(jì)工作中仍然是重財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)輕管理會(huì)計(jì)。國(guó)內(nèi)企業(yè)現(xiàn)在仍然習(xí)慣將主要的人力、物力和財(cái)力投向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作，而把管理會(huì)計(jì)只看作財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的一個(gè)附屬品，對(duì)管理會(huì)計(jì)的研究與應(yīng)用重視不夠，投入精力不足，導(dǎo)致戰(zhàn)略管理的實(shí)施工作很難展開。

4、我國(guó)的戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)人才十分缺乏

會(huì)計(jì)人員對(duì)管理會(huì)計(jì)運(yùn)用的影響主要體現(xiàn)在會(huì)計(jì)人員素質(zhì)上。我國(guó)現(xiàn)階段會(huì)計(jì)人員的總體素質(zhì)比較低，突出表現(xiàn)為知識(shí)層次低、知識(shí)結(jié)構(gòu)不合理和專業(yè)教育不足?，F(xiàn)有的1300萬會(huì)計(jì)人員中，具有注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的僅有6萬人，受過大中專以上教育的不到10%，70%的會(huì)計(jì)人員沒有受過專門的會(huì)計(jì)教育。雖然他們?cè)诙嗄甑膶?shí)踐工作中積累了一定的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，但總的來說，大多數(shù)會(huì)計(jì)人員的文化水平低、專業(yè)水平不高以及知識(shí)結(jié)構(gòu)陳舊。隨著新的會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的出臺(tái)，會(huì)計(jì)人員的職業(yè)判斷能力越來越受到重視。同時(shí)，我國(guó)會(huì)計(jì)人員的職業(yè)水準(zhǔn)不是很高，在會(huì)計(jì)披露上弄虛作假，造成會(huì)計(jì)信息嚴(yán)重失真。這些因素都限制了管理會(huì)計(jì)在企業(yè)中的進(jìn)一步應(yīng)用。

二、我國(guó)企業(yè)推行戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的對(duì)策

1、普及戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的理論知識(shí)

我國(guó)戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的建立應(yīng)當(dāng)密切結(jié)合中國(guó)企業(yè)的實(shí)際情況，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有理論體系的重新評(píng)價(jià)，其中不合理的假設(shè)，拋棄過時(shí)的技術(shù)方法。不要僅僅追求高深莫測(cè)的理論與數(shù)學(xué)模型，不要生搬硬套抽象的名詞、概念與方法，而應(yīng)該加強(qiáng)管理會(huì)計(jì)的研究與應(yīng)用，便于廣大會(huì)計(jì)人員和管理人員的實(shí)際操作。目前，我國(guó)的高等院校會(huì)計(jì)專業(yè)大都開設(shè)了管理會(huì)計(jì)課程，但其它經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)大部分都沒有開設(shè)，這也是有待改進(jìn)的。在會(huì)計(jì)從業(yè)人員的繼續(xù)教育中，也必須加入戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的知識(shí)，爭(zhēng)取使所有會(huì)計(jì)人員都能對(duì)戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的理論和方法有一個(gè)了解。當(dāng)然，這些措施都必須有相關(guān)政府部門的大力支持，這樣才能促進(jìn)戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)理論的建立、創(chuàng)新以及在實(shí)踐中的廣泛應(yīng)用。

2、營(yíng)造戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)運(yùn)用的良好環(huán)境

要營(yíng)造一個(gè)適合戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)運(yùn)用的良好環(huán)境，就必須積極推進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)制度。企業(yè)的體制和會(huì)計(jì)的作用有密切的關(guān)系，建立現(xiàn)代企業(yè)制度必然要求管理會(huì)計(jì)的深入運(yùn)用。建立現(xiàn)代企業(yè)制度，首先應(yīng)取消企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)享受的行政級(jí)別待遇，也不再由政府指派，而改為在社會(huì)上公開招聘，由市場(chǎng)產(chǎn)生并磨練出真正的企業(yè)家。其次，還應(yīng)進(jìn)一步完善我國(guó)的法律體系，為企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)公平、自由和競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，使企業(yè)能在這種環(huán)境中進(jìn)行優(yōu)勝劣汰。所以，要促使企業(yè)在管理中盡可能地應(yīng)用管理會(huì)計(jì)技術(shù)與方法，必須不斷深化經(jīng)濟(jì)和管理體制的改革，進(jìn)一步明晰產(chǎn)權(quán)，改進(jìn)企業(yè)行政當(dāng)局的獎(jiǎng)懲制度，不斷完善市場(chǎng)機(jī)制，從而使每一個(gè)企業(yè)都能真正考慮依靠改進(jìn)內(nèi)部管理來保證自己在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

3、加強(qiáng)會(huì)計(jì)教育，提高人員素質(zhì)

雖然幾十年來我國(guó)管理會(huì)計(jì)成績(jī)斐然，但要想使管理會(huì)計(jì)得到推廣應(yīng)用，仍需加大對(duì)會(huì)計(jì)人員素質(zhì)教育的力度。建立一支高素質(zhì)的管理會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，才能架起一座管理會(huì)計(jì)理論和實(shí)踐的橋梁，促進(jìn)管理會(huì)計(jì)的研究與運(yùn)用。我國(guó)現(xiàn)行的教育體制一直沿襲著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的教育模式，會(huì)計(jì)教學(xué)內(nèi)容和教育體制無法適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)下對(duì)管理型會(huì)計(jì)人才的要求。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代高校會(huì)計(jì)教育應(yīng)以學(xué)生為中心，不僅需妥善運(yùn)用資訊科技，同時(shí)亦需與經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、心理學(xué)、社會(huì)學(xué)及統(tǒng)計(jì)分析等領(lǐng)域相結(jié)合，使學(xué)生具備科學(xué)整合的能力。進(jìn)一步完善我國(guó)的會(huì)計(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試制度，財(cái)政部門及企業(yè)主管部門還要加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的實(shí)際工作水平和業(yè)績(jī)的考核，兩者均合格才能授予相應(yīng)的技術(shù)職稱。廣大會(huì)計(jì)人員和其他有關(guān)人員都應(yīng)積極支持、關(guān)心并投入會(huì)計(jì)繼續(xù)教育的活動(dòng)中，努力提高會(huì)計(jì)人員自身的素質(zhì)。

4、建立管理會(huì)計(jì)師組織，推進(jìn)管理會(huì)計(jì)的發(fā)展

首先，在中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)或中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)這樣的學(xué)術(shù)或職業(yè)組織內(nèi)設(shè)置單獨(dú)的委員會(huì)、研究會(huì)或小組，承擔(dān)關(guān)于管理會(huì)計(jì)的有關(guān)事宜。其次，待條件成熟時(shí)，可由廣大管理會(huì)計(jì)工作者成立專門的管理會(huì)計(jì)學(xué)術(shù)和職業(yè)組織，以推動(dòng)管理會(huì)計(jì)更大的發(fā)展。最后，專門的管理會(huì)計(jì)組織成立之后，除抽象的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和規(guī)劃之外，更為具體和必要的是先規(guī)范會(huì)計(jì)名詞術(shù)語，制定管理會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。條件具備時(shí)，我國(guó)有必要推行管理會(huì)計(jì)師證書考試制度。這種制度將會(huì)成為會(huì)計(jì)人員檢驗(yàn)管理會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)水平的標(biāo)準(zhǔn)，成為企業(yè)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所聘用職務(wù)的依據(jù)，并將大大提高全社會(huì)對(duì)管理會(huì)計(jì)的認(rèn)識(shí)。

5、在實(shí)踐中積極推行戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)

很多企業(yè)運(yùn)用戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)都取得了較好的成績(jī)。青島啤酒集團(tuán)極力推行戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)建國(guó)際化大公司，成為中國(guó)啤酒市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者和超級(jí)明星，譜寫新的百年輝煌篇章。享譽(yù)世界的青島啤酒，從20世紀(jì)90年代后期開始全面實(shí)施“大名牌戰(zhàn)略”，確立并實(shí)施了“新鮮度管理”、“高起點(diǎn)發(fā)展、低成本擴(kuò)張”以及“市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)”等戰(zhàn)略決策，以“名牌帶動(dòng)”式的資產(chǎn)重組，率先在全國(guó)掀起了購(gòu)并浪潮。對(duì)購(gòu)并企業(yè)，青島啤酒推行“系統(tǒng)整合、機(jī)制創(chuàng)新”的獨(dú)特管理模式和遠(yuǎn)大的戰(zhàn)略目光，用青島啤酒企業(yè)文化來整合子公司的管理模式和理念。青島啤酒集團(tuán)近期與世界上最大的啤酒生產(chǎn)商美國(guó)安海斯—布希公司簽訂協(xié)議，就雙方結(jié)成戰(zhàn)略關(guān)系進(jìn)行排他性商討。這將使公司在中國(guó)啤酒行業(yè)中保持增長(zhǎng)和領(lǐng)先地位，增強(qiáng)公司的盈利能力。應(yīng)該對(duì)企業(yè)運(yùn)用戰(zhàn)略會(huì)計(jì)的實(shí)踐中涌現(xiàn)出的典型案例和重要經(jīng)驗(yàn)及時(shí)進(jìn)行總結(jié)并加以推廣，以幫助一些企業(yè)少走彎路，促進(jìn)戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的廣泛應(yīng)用。

6、積極建立戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)信息庫(kù)

戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)的資料主要來源于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，但受財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的影響，相關(guān)資料不能及時(shí)取得，使得管理會(huì)計(jì)信息的及時(shí)性、相關(guān)性大打折扣。此外，大多數(shù)企業(yè)的會(huì)計(jì)電算化僅限于記賬、算賬和報(bào)賬等工作，內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)信息也僅限于一般的管理通知，管理手段的現(xiàn)代化并沒有能夠提升企業(yè)的綜合管理能力，造成了企業(yè)資源的嚴(yán)重浪費(fèi)。為充分利用企業(yè)資源和及時(shí)提供戰(zhàn)略性信息，有必要建立企業(yè)的戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)信息庫(kù)，培養(yǎng)自己的戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)人才。企業(yè)應(yīng)在平時(shí)收集并整理來自各方面的多樣化信息，包括本企業(yè)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的各類資料、行為分析報(bào)告、政府政策和統(tǒng)計(jì)公告、國(guó)際市場(chǎng)行情、國(guó)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)、重要的新聞報(bào)道以及其他有價(jià)值的信息。在戰(zhàn)略決策時(shí)，戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)師則應(yīng)運(yùn)用一定的方法，對(duì)戰(zhàn)略信息庫(kù)中的信息進(jìn)行加工、分析和處理及時(shí)提供給決策當(dāng)局，為企業(yè)決策提供信息支持。

【參考文獻(xiàn)】

[1]楊春蘭、李俊林：對(duì)戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)發(fā)展的研究[J].會(huì)計(jì)之友（中旬刊），2006（4）.

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