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時間：2023-07-05 15:57:56
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國際供應(yīng)鏈要在國內(nèi)外進行貨物、服務(wù)、信息和資金的高度的協(xié)調(diào)流動[2]。在一些研究中得出的結(jié)論是，在供應(yīng)鏈的研究中，焦點公司不到50%的風(fēng)險是可見的。公司識別風(fēng)險能力的下降已引起了許多學(xué)者的關(guān)注，并且通過研究報告和出版物的形式予以指導(dǎo)。在最近的文章和書籍中，重點對供應(yīng)鏈的脆弱性進行系統(tǒng)分析[3]。例如，在學(xué)者們的文章中[4]呼吁在供應(yīng)鏈管理領(lǐng)域要有更多的有關(guān)決策的認知研究。
本文的主要目的是評估在波羅的海國家和芬蘭中森林工業(yè)的原材料(木屑)供應(yīng)鏈之間的信息交換與風(fēng)險。首先描述主要概念，即供應(yīng)鏈風(fēng)險、信息交流和供應(yīng)鏈風(fēng)險管理、風(fēng)險識別和可見性，以及系統(tǒng)動機和認知障礙。其次通過所用的研究方法來介紹部分實證研究，說明所研究的供應(yīng)鏈以及所用的信息交換方法。隨后，以認知障礙和系統(tǒng)動機的觀點對訪談和信息交流風(fēng)險的調(diào)查結(jié)果進行分析。最后，提交結(jié)論。
一、供應(yīng)鏈風(fēng)險管理及相關(guān)概念
目前供應(yīng)鏈物流的風(fēng)險一直在增加[5]。雖然越來越多的從業(yè)人員對供應(yīng)鏈脆弱性的認識和風(fēng)險管理意識有所提高，但其概念仍在起步階段，缺乏一個概念框架和實證研究結(jié)果為全球供應(yīng)鏈風(fēng)險管理現(xiàn)象提供一個明確的含義[1]。在有關(guān)供應(yīng)鏈管理的文獻中，風(fēng)險的定義是完全負面的且其不良后果是可見的[6]。一個標準的供應(yīng)鏈風(fēng)險定量公式如下：
風(fēng)險=P(損失)×I(損失)
風(fēng)險在供應(yīng)鏈中以多種形式出現(xiàn)：首先，它們是可操作的，這被認為是次要的影響，但經(jīng)常發(fā)生。因為不被重視，這些風(fēng)險可能會引起困擾。然而，當(dāng)它們同時發(fā)生或造成滾雪球效應(yīng)時，這些風(fēng)險會產(chǎn)生嚴重影響。其次，更多人認為，低概率–高后果事件(LP–HC)屬于破壞性的風(fēng)險。這些事件在任何時間可能會破壞供應(yīng)鏈的物料流動。
Jüttner描述的脆弱性是一種嚴重干擾的暴露，是由供應(yīng)鏈內(nèi)外部的風(fēng)險引起的，反映了供應(yīng)鏈中斷的敏感性【1】。此外，供應(yīng)鏈脆弱性是風(fēng)險來源的傾向，造成不良后果和對終端客戶市場有效服務(wù)的破壞。供應(yīng)鏈對干擾的脆弱性取決于其結(jié)構(gòu)的靈活性和彈性，其中供應(yīng)鏈(風(fēng)險)管理起著至關(guān)重要的作用。
供應(yīng)鏈的脆弱性并不是指它發(fā)生的概率，因此供應(yīng)鏈的風(fēng)險識別是至關(guān)重要的。這是一個關(guān)鍵的活動，它形成了供應(yīng)鏈風(fēng)險管理(scrm)其他方面的基礎(chǔ)。Harland認為，供應(yīng)鏈風(fēng)險管理包括四個關(guān)鍵的管理方面：評估風(fēng)險來源；界定供應(yīng)鏈的不良影響；識別重大風(fēng)險要素；減輕供應(yīng)鏈的風(fēng)險[6]。
有效的信息交換是供應(yīng)鏈風(fēng)險管理成功的首要條件。在搜尋有關(guān)當(dāng)前供應(yīng)鏈風(fēng)險管理挑戰(zhàn)的理論解釋中，尤其是通過供應(yīng)鏈的可見性，建議采用系統(tǒng)的觀點和組織的認知作為潛在解決方案框架。系統(tǒng)性或整體觀點植根于系統(tǒng)思考[7]以被視為概率復(fù)雜業(yè)務(wù)系統(tǒng)的供應(yīng)鏈為基礎(chǔ)。Boulding 介紹了一種類型學(xué)，是根據(jù)系統(tǒng)的復(fù)雜程度分類，在此供應(yīng)鏈(以及其他人文系統(tǒng))代表最高水平的復(fù)雜的社會系統(tǒng)[7]。社會系統(tǒng)由(如人)、團體和組織運轉(zhuǎn)構(gòu)成。組織的長期認知是用來描述觀點的程序和申述的組織。術(shù)語組織認知是從進程角度和組織表現(xiàn)來描述的。組織認知是主要的能力，它以進程的信息、自主性，學(xué)識和知識管理支持著、團體和組織。
二、實證研究和方法
此項研究作為一個較大項目的一部分，STOCA，檢查在緊急情況下芬蘭海灣的貨物流動。從波羅的海國家到芬蘭大陸的海事供應(yīng)鏈上的信息交換風(fēng)險是訪談重點，這是由核心供應(yīng)鏈上的九個管理人員實施的。本研究的目的是了解那些對供應(yīng)鏈信息交換和風(fēng)險管理的可見性產(chǎn)生負面影響阻礙因素。研究的第一步是確定實踐者在供應(yīng)鏈中如何管理信息和供應(yīng)鏈中風(fēng)險如何影響信息交換進程。
為了確保風(fēng)格自然和跟隨被訪者的引導(dǎo)，主題和問題都是隨意討論的。所有的訪談都是面對面地持續(xù)了大約兩個小時。此過程被記錄下來，其音頻文件進而轉(zhuǎn)錄最終被分析。通過案例研究方法，有關(guān)影響因素和參與者可以在自然情境下直接觀察。該方法產(chǎn)生的洞察力，只能以一個探究性的方法實現(xiàn)。在受訪者中，對概念性理解和信息交流的理解范圍以及風(fēng)險的理解是不一致的。通常小的物流公司因為擁有較低的知識水平?jīng)]有明確的供應(yīng)鏈風(fēng)險管理理念，從而無法應(yīng)對所出現(xiàn)的一個接一個的風(fēng)險及中斷事件。較大的物流公司，控制著一個全球性的供應(yīng)鏈，供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的重要性體現(xiàn)在將戰(zhàn)略管理工具作用于更高層次，例如改進的故障模式效應(yīng)分析，也被應(yīng)用于這項研究中。
三、明確的供應(yīng)鏈，信息交流
中圖分類號：f224.9 文獻標識碼：a 文章編號：0439-8114（2013）07-1712-03
長株潭城市群于2007年12月經(jīng)國務(wù)院批準成為國家“兩型社會”綜合配套改革試驗區(qū)，“十一五”期間長株潭經(jīng)濟一體化（基礎(chǔ)設(shè)施一體化、產(chǎn)業(yè)一體化、市場一體化）全面推進，與此同時，“3+5”城市群建設(shè)成為帶動周邊城市發(fā)展的契機。
2011年3月17日湖南省被正式納入國家農(nóng)村信息化科技示范省建設(shè)試點，是繼山東省之后的第二個農(nóng)村信息化科技示范省。農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化建設(shè)將使農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理面臨新的機遇和風(fēng)險。隨著湖南省農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化建設(shè)的推進，長株潭區(qū)域作為湖南省的中心位置，農(nóng)業(yè)信息化程度、農(nóng)村信息化水平、市場信息化發(fā)展都走在全省的前列。研究信息化環(huán)境下長株潭農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險及其防范策略，可為長株潭及相近地區(qū)農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理提供參考。
1 信息化環(huán)境下長株潭農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險概述
信息化環(huán)境下長株潭農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險主要有三個來源：信息化風(fēng)險、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險和質(zhì)量安全風(fēng)險。
1.1 信息化風(fēng)險
信息技術(shù)的目標就是為了改善市場運作機制、提升市場運作效率，信息化的本質(zhì)就是市場化。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理中的信息化風(fēng)險突出表現(xiàn)在計劃經(jīng)濟下行政機制推進信息化，傳統(tǒng)的政府體制決定了其人員的知識結(jié)構(gòu)、市場化理念、推進的困難程度，行政體制下的信息化推進可能會產(chǎn)生兩種問題，一種是傳統(tǒng)的內(nèi)部阻力，不理解、不明白、不接受信息化事務(wù)，抵制信息化；一種是熱衷于信息化建設(shè)，其意圖卻在信息化本身之外，尋求信息化“權(quán)力尋租”。除了政府參與所特有的風(fēng)險外，信息化過程中的技術(shù)性風(fēng)險是必然存在的[1]。
1.2 組織協(xié)調(diào)風(fēng)險
組織協(xié)調(diào)風(fēng)險是指供應(yīng)鏈節(jié)點企業(yè)間因缺乏信任存在“牛鞭效應(yīng)”、道德風(fēng)險及逆向選擇等問題，加大了供應(yīng)鏈風(fēng)險管理的難度。農(nóng)產(chǎn)品在“種子-食品”過程中存在諸多導(dǎo)致污染、不安全的風(fēng)險因素，以簽約農(nóng)戶為主體的生產(chǎn)經(jīng)營方式在生產(chǎn)和流通環(huán)節(jié)中難以從根本上保證農(nóng)產(chǎn)品安全，致使產(chǎn)品供應(yīng)鏈節(jié)點成員間缺乏信任與合作，給組織協(xié)調(diào)帶來風(fēng)險。
1.3 質(zhì)量安全風(fēng)險
農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全風(fēng)險管理是農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險管理中最為重要的環(huán)節(jié)。產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)系到企業(yè)、組織等各節(jié)點單元的信譽和發(fā)展，一次安全事故會毀掉一個企業(yè)，可能給供應(yīng)鏈各節(jié)點企業(yè)造成致命打擊。三鹿的破產(chǎn)、雙匯的危機、金浩茶油風(fēng)波等因產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險給企業(yè)帶來的沉痛打擊，給供應(yīng)鏈上游企業(yè)帶來的影響也是顯而易見的。
2 信息化環(huán)境下農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險防范
農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化的目的是利用現(xiàn)代信息技術(shù)讓農(nóng)民、加工企業(yè)、批發(fā)商、零售商以及消費者之間建立組織協(xié)同關(guān)系，共同提高整個供應(yīng)鏈抵御風(fēng)險的能力。供應(yīng)鏈各節(jié)點要素間的互動都是通過信息傳遞來完成的。從經(jīng)濟學(xué)角度分析，信息不完全和信息的不對稱都會導(dǎo)致市場風(fēng)險，降低市場運作效率，提高交易成本。信息的不對稱促使供應(yīng)鏈主體行為發(fā)生變化，而處于弱勢的農(nóng)戶承受的風(fēng)險更為突出。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中的信息不對稱已經(jīng)成為農(nóng)民增收的一大障礙，影響著農(nóng)業(yè)戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整。
2.1 政府要積極作為
現(xiàn)階段湖南省農(nóng)村信息化正在緊張有序地推進，作為政府主導(dǎo)的農(nóng)業(yè)信息化建設(shè)，政府在農(nóng)業(yè)信息化過程中的角色定位十分重要。政府需承擔(dān)管制、管理、服務(wù)三大角色。管制的目的是采取管制或者其他措施限制或控制農(nóng)業(yè)信息化過程中主體承擔(dān)風(fēng)險，不能轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。管理的目的是政府行使職能，提供服務(wù)，從各個層面如戰(zhàn)略、政策、規(guī)劃、項目以及運作層面實施風(fēng)險管理，充分考慮到風(fēng)險的因素和風(fēng)險的后果，進行決策；同時，規(guī)范政府行為，做到廉潔行政，不出現(xiàn)類似 “天價內(nèi)存條”、“天價u盤”、“政府采購特供”等腐敗采購，不出現(xiàn)項目實施中大規(guī)模腐敗事件。
政府作為信息化推進方，在規(guī)范行政、廉潔行政、紀檢跟進的環(huán)境下，通過宣傳
教育計劃提升社會公民、法人和其他組織的風(fēng)險意識和安全意識；通過專門的教育和培訓(xùn)計劃，有力推進公務(wù)員信息化培訓(xùn)、信息化講座，培養(yǎng)風(fēng)險管理、安全管理的專門人才以滿足信息化發(fā)展的需要，定期開展電子政務(wù)技能競賽，規(guī)范信息化辦事流程，杜絕“權(quán)力尋租”。鼓勵企業(yè)、社會組織開展風(fēng)險管理、安全管理的專業(yè)人員培訓(xùn)和資格認證。讓風(fēng)險管理充分地整合到組織管理的過程之中，努力使涉及農(nóng)村農(nóng)業(yè)的各級公務(wù)員知農(nóng)業(yè)、懂政策、精業(yè)務(wù)，成為推進農(nóng)業(yè)農(nóng)村信息化的有力推動力[2]。
政府作為信息化規(guī)則的制定方，對農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險規(guī)避具有標桿性作用。制定可行的農(nóng)產(chǎn)品標準化體系，確立各級農(nóng)產(chǎn)品標準制定責(zé)任方，制定檢測檢驗標準，制定信息化交易安全、信息服務(wù)標準化流程體系、交易擔(dān)保機構(gòu)、相關(guān)的支付安全法律法規(guī)、電子交易法和電子商務(wù)法；建立省、市、縣、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村一級的信息化技術(shù)安全平臺，確保農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈各節(jié)點單元技術(shù)可靠、信息可信、交易安全。
政府積極作為是農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化得以順利實施、有效管理、層層推進的有力保障。也是信息化環(huán)境下規(guī)避農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險的重要要素。有效的政府行為、廉潔的公務(wù)員隊伍將是信息化環(huán)境下農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理十分有利的外部環(huán)境。
2.2 防范組織協(xié)調(diào)風(fēng)險
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理在國外已經(jīng)通過實踐證明是一種有效的運作方式。在湖南省農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化過程中，逐步把農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理搭建到信息化進程中來，并逐漸形成規(guī)模。目前，長株潭農(nóng)產(chǎn)品市場從“種子-食品”還沒有形成規(guī)?；墓?yīng)鏈管理模式，沒有較為核心的農(nóng)產(chǎn)品企業(yè)建立強有力的組織協(xié)調(diào)信息網(wǎng)絡(luò)。企業(yè)和經(jīng)濟組織之間、企業(yè)和農(nóng)戶之間的關(guān)系還是典型的市場交易行為，沒有達成一定規(guī)模的戰(zhàn)略合作、簽約合作關(guān)系。農(nóng)戶在遇到市場疲軟時無法有效地尋求企業(yè)渡過難關(guān)；在遇到市場強勢時，農(nóng)戶和經(jīng)濟組織為尋求更多的利潤而放棄合作企業(yè)，導(dǎo)致企業(yè)和經(jīng)濟組織個體沒有形成有效的供應(yīng)鏈，還停留在松散的合作關(guān)系上。 在有效的封閉農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈下（圖1），各供應(yīng)鏈節(jié)點按簽約要求組織訂單式農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)、包裝、規(guī)范，最后到消費者手中，在信息資源共享、各供應(yīng)鏈節(jié)點之間信任合同，組織協(xié)調(diào)成本較低，農(nóng)產(chǎn)品交易成本就會降低。但事實上因為各節(jié)點彼此之間的利益分配機制、各自的利益導(dǎo)向、市場價格、自然災(zāi)害等因素影響，供應(yīng)鏈各節(jié)點之間組織協(xié)調(diào)存在預(yù)知的風(fēng)險[3]。
防范組織協(xié)調(diào)風(fēng)險的最有效機制是農(nóng)產(chǎn)品企業(yè)或農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)在整個過程中應(yīng)處于核心地位。為保證農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量，需要跟蹤、調(diào)查、檢測，嚴格按簽約農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量標準和要求，各節(jié)點之間需要把共同利益的分配機制盡量完善，企業(yè)在逐漸發(fā)展過程中可以不斷完善“企業(yè)+經(jīng)濟組織”的合作機制，逐步實現(xiàn)共同的戰(zhàn)略目標，達成戰(zhàn)略合作關(guān)系。在實施過程中，企業(yè)誠信行為將不斷強化這種戰(zhàn)略合作關(guān)系[4]。
2.3 產(chǎn)品質(zhì)量安全控制
產(chǎn)品質(zhì)量安全控制是整個農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理最終能否實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在信息化快速發(fā)展的今天，對農(nóng)產(chǎn)品“種子-食品”跟蹤逐步可行。食品供應(yīng)鏈逐步運用射頻識別（radio frequency identification，rfid）技術(shù)，俗稱電子標簽，進行食品追溯。建立有效的農(nóng)產(chǎn)品安全質(zhì)量檢測、跟蹤、追溯制度，以農(nóng)產(chǎn)品電子化身份卡的方式進入農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理信息平臺，提供質(zhì)量安全檢測與跟蹤可查[5]。
農(nóng)產(chǎn)品可追溯性是解決農(nóng)產(chǎn)品安全的一種方式，一方面可以對發(fā)現(xiàn)有安全隱患的食品實行召回；另一方面可以對責(zé)任企業(yè)追究責(zé)任。可追溯制度可以規(guī)范農(nóng)產(chǎn)品食品安全管理，減少或杜絕不安全食品、假商標、假標識、假包裝等，盡可能地減少其對消費者權(quán)益的損害。在源頭上對農(nóng)產(chǎn)品實行上市準入制度，在上市后實行可追溯制度，對農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全實施嚴格的安全檢測制度和抽檢制度是有效保證農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全的方法。
3 小結(jié)
信息化環(huán)境下農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險集中體現(xiàn)政府在推進信息化的過程中能否擔(dān)當(dāng)起重要的管制、管理、服務(wù)角色；農(nóng)產(chǎn)品交易主體能否有效地進行組織協(xié)調(diào)溝通；農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全監(jiān)管體系及可追溯制度及信息化系統(tǒng)能否實現(xiàn)監(jiān)管。預(yù)知農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險是有效推進湖南省農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化、湖南省農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)的前提。面對社會誠信缺失、道德偏離、政府服務(wù)角色缺失的問題，對信息化環(huán)境下農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈
管理風(fēng)險進行分析，并對其提出防范措施，以期對推進湖南省農(nóng)村農(nóng)業(yè)信息化建設(shè)提供參考。
參考文獻：
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中圖分類號:F270 文獻標識碼:A
文章編號:1004-4914（2011）08-031-03
供應(yīng)鏈融資是近年來炒的比較熱的一個概念，是金融機構(gòu)以供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)為切入點，通過對供應(yīng)鏈中的信息流、物流和資金流的有效控制或?qū)τ袑嵙Φ年P(guān)聯(lián)方進行責(zé)任捆綁，為供應(yīng)鏈中相關(guān)成員企業(yè)提供服務(wù)的一種融資方式。自2007年的金融危機以來，供應(yīng)鏈融資越發(fā)體現(xiàn)出其優(yōu)勢，國外諸多銀行和大型物流公司爭相開展此類業(yè)務(wù)，以拓展其盈利渠道。隨著國外此類業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，國內(nèi)以深發(fā)展為代表的幾家銀行以及像金銀島網(wǎng)交所、阿里巴巴等第三方平臺也已經(jīng)開展類似業(yè)務(wù)。在供應(yīng)鏈的整體大環(huán)境下，融資企業(yè)的信用風(fēng)險水平會產(chǎn)生深刻的變化，因此金融機構(gòu)在開展此類業(yè)務(wù)時若用以往度量單個企業(yè)信用水平的方式是不能準確反映企業(yè)的真實水平。因此，在決定是否為企業(yè)提供資金時，需要從新的角度來評價融資企業(yè)的信用水平。
一、相關(guān)研究
閆俊宏（2007）針對性地從三個方面行業(yè)風(fēng)險因素、中小企業(yè)綜合實力和供應(yīng)鏈運營狀況）物流金融的信用風(fēng)險影響因素進行分析，運用多層次灰色綜合評價法對物流金融業(yè)務(wù)風(fēng)險進行了評價。卞寧（2008）也用灰色評價法對供應(yīng)鏈融資的信用風(fēng)險進行了研究。馬佳（2008）認為對供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)信用評價的關(guān)鍵是把主體評級和債項評級有機結(jié)合起來，通過建立“主體評級+債項評級”的指標，并利用主成分分析方法和logistic回歸方法，對供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)信用評價進行了實證研究。通過對諸多文獻和供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險評價體系應(yīng)用現(xiàn)狀的研究可知國內(nèi)現(xiàn)階段對供應(yīng)鏈融資的信用風(fēng)險的識別、評價體系、評估方式等尚且沒有公論。因此，本文在此以建立信用風(fēng)險的指標評價體系為研究重點，并對其進行應(yīng)用研究。
二、供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險評價方法介紹
目前企業(yè)信用評價的方法主要有定量分析法、定性分析法以及定量和定性相結(jié)合的分析方法。單純的定性分析受主觀影響太大,而且同時要考慮到企業(yè)數(shù)據(jù)信息獲取的不便性。因此,本文評價采用定性分析和定量分析、靜態(tài)分析與動態(tài)分析、主觀和客觀相結(jié)合的方法, 綜合運用專家評判法和決策模型對供應(yīng)鏈融資的企業(yè)信用進行評價。在模型構(gòu)建過程中，首先使用專家評判法，設(shè)計評分表并由專家打分，進行指標的初選、篩選，并選用層次分析(AHP)法確定各指標權(quán)重，最后用PROMETHEE方法進行方案排序。
1.層次分析法求權(quán)重。本文在確定指標權(quán)重時采用層次分析法。層次分析法的優(yōu)點在于提出了層次本身，適用于存在不確定性和主觀信息的情況，并且這與基于供應(yīng)鏈融資的信用風(fēng)險評價指標體系相符合,能夠認真的衡量指標的相對重要性。在基于供應(yīng)鏈融資的企業(yè)用風(fēng)險評價指標體系的基礎(chǔ)上,運用層次分析法確定各指標權(quán)重的基本步驟為:
（1）構(gòu)造問題的遞階矩陣，由于在本文中只使用AHP方法確定權(quán)重，因此遞階結(jié)構(gòu)中沒有方案層。
（2）在遞階結(jié)構(gòu)內(nèi)，則對目標層和方案層以外的各層使用專家打分法分別建立兩兩比較判斷矩陣。構(gòu)造判斷矩陣的關(guān)鍵是標度，在這里使用Saaty教授的1-9標度法。比較第i個元素與第j個元素相對上一層某個因素的重要性時,使用量化的相對權(quán)重aij來描述。設(shè)共有n個元素參與比較,則A=(aij)n×n為判斷矩陣。
（3）通過計算,檢驗成對比較矩陣的一致性,必要時對成對比較矩陣進行修改,以達到可以接受的一致性。一致性檢驗步驟如下:
計算一致性指標CI,CI=λmax-n/n-1,其中λmax是矩陣A的最大特征值。
查找相應(yīng)的平均隨機一致性指標RI。對n=1~9,Satty給出了RI 的值。
計算一致性比例CR,CR=CI/RI。當(dāng)CR
2.PROMETHEE方法進行方案排序。Brans提出了PROMETHEE I的方法,這種方法克服了ELECTRE方法中忽略屬性值差距大小信息和主觀設(shè)置參數(shù)過多的特點。PROMETHEEII是PROMETHEEI方法的進一步擴展。PROMETHEEI/II方法是決策者根據(jù)自己的偏好為每一準則選擇或定義偏好函數(shù),利用偏好函數(shù)和準則權(quán)系數(shù)，定義兩方案的偏好的優(yōu)序指數(shù),進而求出每一方案的優(yōu)序級別的正方向和負方向（主要是使用流入量、流出量和凈流量的概念），利用優(yōu)序關(guān)系確定方案的一個部分或整體排序。
三、供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險指標體系的建立
1.影響因素分析。影響企業(yè)供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險水平的因素是十分復(fù)雜的。從企業(yè)的角度來看，供應(yīng)鏈融資企業(yè)自身情況是影響其信用風(fēng)險的最重要原因。從供應(yīng)鏈的視角來看，供應(yīng)鏈融資企業(yè)所在的供應(yīng)鏈對企業(yè)的信用風(fēng)險水平也有很重要的影響，從整體角度來看，企業(yè)的外部環(huán)境是影響這些供應(yīng)鏈融資企業(yè)信用風(fēng)險必須要考慮的因素，企業(yè)的外部環(huán)境主要包括行業(yè)環(huán)境、政治環(huán)境等。因此，根據(jù)本文的研究內(nèi)容和目的，主要從這三個方面對供應(yīng)鏈融資企業(yè)信用風(fēng)險進行詳細的分析。
2.指標體系的建立。根據(jù)前文的因素分析及指標體系建立應(yīng)遵循的原則，并且結(jié)合學(xué)者們的研究成果和文章的研究目的，同時分別向20位對供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險評價有深入研究的專家和銀行融資從業(yè)人員致電或信函咨詢，得到數(shù)量相當(dāng)龐大的初選指標，為了對評價體系進行簡化，本文繼續(xù)向20位金融行業(yè)中從事相關(guān)供應(yīng)鏈融資人士分發(fā)調(diào)查問卷，問卷的主要內(nèi)容是對各指標重要性進行打分，最后將這些評分使用統(tǒng)計方法進行統(tǒng)計計算，然后對使用各指標的相對重要性的幾何平均值進行排序以確定評價指標體系。最后形成供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險評價體系，詳細內(nèi)容見表4。
3.權(quán)重的確定。為了使權(quán)重確定更準確，得到比較滿意的判斷矩陣，本文在這里繼續(xù)使用專家打分法，向?qū)I(yè)人士分發(fā)調(diào)查問卷對各指標的相對重要性進行打分，使用各專家對各指標的相對重要性的幾何平均值組成各個判斷矩陣。
根據(jù)專家打分法，得到一級準則層的判斷矩陣，在這里使用Matlab對矩陣最大特征值以及權(quán)重向量進行計算，并進行一致性檢驗，求得λmax=3.0005，CI=0.0002RI=0.58CR=0.0004
二級準則層和三級指標層的判斷矩陣與一級規(guī)則層類似，并且判斷矩陣都通過一致性檢驗，由于篇幅限制，就不一一列出，只是將各指標的權(quán)重、組合權(quán)重計算結(jié)果列出如下表：
四、算例分析
假設(shè)有處于供應(yīng)鏈中的4個中小企業(yè)A、B、C、D向某銀行提出融資申請，銀行需要對這四個企業(yè)進行信用風(fēng)險評估而決定是否為其提供融資。結(jié)合上文中運用AHP方法確定的供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險評價體系的指標權(quán)重，使用PROMETHEE方法對這四個企業(yè)的信用風(fēng)險水平進行排序。下表是四個企業(yè)與評價體系相關(guān)的各指標的數(shù)據(jù)以及通過專家打分法對這項評價指標所屬的偏好函數(shù)類型和其對應(yīng)的參數(shù)進行取值。
然后,根據(jù)供應(yīng)鏈融資企業(yè)的各項數(shù)據(jù)并結(jié)合AHP確定的權(quán)重和選擇的偏好函數(shù),運用公式進行計算,得出每個企業(yè)的有序指數(shù)。
流出量（Φ+）排序：D，C，B，A；流入量（Φ-）排序：B，A，D，C；最后根據(jù)Φ=Φ+-Φ-公式計算每個供應(yīng)商的凈流量。
需要注意的是，本文在計算的時候，評價體系的底層指標均為正向指標，而評價體系的頂層目標層是供應(yīng)鏈融資企業(yè)信用風(fēng)險水平。因此，凈流量最大的融資企業(yè)信用水平最高，信用風(fēng)險最低。因此，根據(jù)上表中的計算的凈流量對各融資企業(yè)信用進行排序:C，D，A，B，越排在前面，信用越高，而對各融資企業(yè)的信用風(fēng)險進行排序：B,A,D,C，越排在前面風(fēng)險越高，與按信用排序的順序剛好相反，銀行可以根據(jù)排序考慮融資。
五、結(jié)論
對融資企業(yè)而言,以往的風(fēng)險評價普遍采用孤立點方法,也就是說把信貸企業(yè)作為評估點進行孤立地分析和評價。然而,在當(dāng)今的市場競爭中,以供應(yīng)鏈為市場競爭主體相對于單個企業(yè)的優(yōu)勢是顯而易見的,因此,從融資企業(yè)所處的環(huán)境出發(fā),把影響風(fēng)險的重要因素納入到評價體系中,綜合評價企業(yè)的信用風(fēng)險是十分必要的。本文結(jié)合供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)運作特性、影響融資企業(yè)信用風(fēng)險的影響因素以及多篇相關(guān)文獻,建立了供應(yīng)鏈融資企業(yè)信用風(fēng)險評價指標體系,并且根據(jù)該指標體系,運用AHP法和PROMETHEE法對算例中的供應(yīng)鏈融資企業(yè)信用風(fēng)險進行評價并且排序,為銀行等金融機構(gòu)對供應(yīng)鏈融資企業(yè)風(fēng)險管理提供了可行的方法。
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在供應(yīng)鏈環(huán)境下,供應(yīng)鏈企業(yè)依然具有相對獨立的經(jīng)濟利益,它們之間形成的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,實際上是在供應(yīng)鏈的各節(jié)點企業(yè)間形成的一定時期內(nèi)信息共享、共擔(dān)風(fēng)險、共同獲利的一種協(xié)議關(guān)系。完整、高效的履約是交易成本降低、供應(yīng)鏈優(yōu)勢發(fā)揮的前提和保證。它有利于減少環(huán)境的不確定性,在使交易的空間范圍、頻率擴大的同時確保交易對象相對穩(wěn)定,并形成共同的價值觀和文化,從而有利于克服機會主義。交易成本的降低又促進了供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的形成與完善,既克服了大企業(yè)等級森嚴的層級組織形式的弊端,又避免了完全通過市場交易的信息搜索成本和履行契約的高額執(zhí)行成本。
但供應(yīng)鏈和節(jié)點企業(yè)的目標沖突、協(xié)議設(shè)計不當(dāng)或內(nèi)容不完善、信息溝通不暢、利益分配不均和機會主義等原因都可以導(dǎo)致違約行為的產(chǎn)生。供應(yīng)鏈企業(yè)違約的危害是極大的,直接的結(jié)果是各供應(yīng)鏈成員的努力投入不高,供應(yīng)鏈成員企業(yè)的士氣不高,每個成員企業(yè)都抱有“搭便車”的心理――只要其他企業(yè)努力了,自身的收益也會增加。最終將導(dǎo)致供應(yīng)鏈合作伙伴之間產(chǎn)生合作危機,甚至合作中斷。因此,對契約的履行就成了供應(yīng)鏈的
“生存保障”,解決了違約風(fēng)險問題,不僅使成員企業(yè)受益,也使整個供應(yīng)鏈的社會福利得到提高。即信用問題成為制約其正常運作的主要障礙。
一、基于社會信用制度的供應(yīng)鏈違約風(fēng)險防范
供應(yīng)鏈中的供應(yīng)、采購、承運、產(chǎn)品質(zhì)量檢驗、資金結(jié)算等業(yè)務(wù)活動既是合作各方履約的過程也是彼此兌現(xiàn)各自信用的過程,因此供應(yīng)鏈組織中任何契約的執(zhí)行都需要社會信用制度保駕護航。同時,健全的社會信用制度將影響、改變企業(yè)的信用行為選擇,使其確立正確的行為導(dǎo)向,即基于供應(yīng)鏈合作伙伴的長期戰(zhàn)略目標來調(diào)整自身的行為以實現(xiàn)合作競爭的多贏局面和持續(xù)的帕累托改進,而不是爾虞我詐的零和博弈。
社會信用制度主要通過激勵懲罰機制影響企業(yè)的信用行為選擇。對于目前我國大部分企業(yè)都存在信用危機的情形下,利用更廣泛的、具有社會影響力的社會信用制度更顯得迫切。下面分別從微觀層面和宏觀層面對此進行分析。
(一)從微觀層面,基于市場載體的社會信用制度作用分析
現(xiàn)代市場經(jīng)濟本質(zhì)是信用經(jīng)濟,企業(yè)信用對企業(yè)很重要。企業(yè)通過一貫的履約表現(xiàn),使得社會對其信用形成了共識,就對企業(yè)建立起了信任。如果企業(yè)擁有很高的信用它將在很多方面獲得“額外收益”;否則,將給企業(yè)帶來嚴重的損失。社會信用體系從以下方面影響供應(yīng)鏈企業(yè)的信用行為選擇:
1、生產(chǎn)經(jīng)營方面。社會信用環(huán)境通過對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動施加影響,促進企業(yè)履行承諾,提高自身的信用。如果企業(yè)信用缺失,將使信用作為支付手段的功能被削弱,降低資金的使用效率,制約對各類生產(chǎn)要素的有效配置,導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營成本增加,企業(yè)經(jīng)營績效下降。比如,對供應(yīng)鏈企業(yè)商業(yè)往來而言,企業(yè)的付款記錄不好,供貨商將要求提高現(xiàn)金結(jié)算的比例,從而增加企業(yè)的資金需求,增大企業(yè)大的經(jīng)營成本。
2、交易成本方面。經(jīng)濟學(xué)家威廉姆形象地把交易成本比喻為經(jīng)濟世界中的“摩擦力”。與之相比,根據(jù)決策理論,企業(yè)通過一貫的履約表現(xiàn),獲得社會對它的信用共識,社會進而能夠增進供應(yīng)鏈企業(yè)間的信任關(guān)系,而信用恰如交易活動的“劑”,其在經(jīng)濟行為中的運用與發(fā)揮,可使交易行為更具確定性和周期性,使交易過程順暢,減少風(fēng)險防范費用,從而,減少交易活動的“摩擦力”,即降低交易成本(康芒斯,1997)。在現(xiàn)代經(jīng)濟中,交易成本是企業(yè)經(jīng)濟成本中的重要組成部分,只要盡可能降低經(jīng)濟活動中的交易成本,就能提高企業(yè)的經(jīng)濟效益。從這個意義上講,信用是企業(yè)的無形資產(chǎn)。
(二)從宏觀層面,基于監(jiān)督機構(gòu)的社會信用制度作用分析
通過市場載體,社會信用制度可以影響供應(yīng)鏈企業(yè)的信用行為選擇。但由于市場的自身局限性,會產(chǎn)生市場失靈,因此還需通過“監(jiān)管方”來充分發(fā)揮社會信用制度對企業(yè)信用行為的影響作用。
在存在監(jiān)管的情況下,如政府機構(gòu)通過制定法律、法規(guī)對交易中的違約行為進行嚴厲的懲罰,推動提高信用信息的質(zhì)量和傳播速度,增加違約行為的成本,發(fā)揮“第三方”的監(jiān)督、約束作用。在這種情況下,市場交易人將視監(jiān)管力度的大小而相應(yīng)的改變其行為選擇模式。在市場博弈中,“監(jiān)管方”的存在將改變企業(yè)行為的約束規(guī)則,它們的收益預(yù)期也會隨之改變,從而會使追求效用最大化的個體行為選擇發(fā)生變化,進而影響它們的信用行為選擇。
在強有力的社會信用制度的“監(jiān)督”下,交易雙方自我道德約束行為形成的一系列規(guī)則就會成為交易雙方相互博弈中的“可置信威脅”,對交易者的機會主義行為形成有效約束。一方面,如果企業(yè)在相關(guān)監(jiān)督部門看來信用記錄不好,企業(yè)將被當(dāng)作重點監(jiān)控對象,從而增加企業(yè)的經(jīng)營成本;如果企業(yè)的不良信用記錄進一步被主管部門公開披露,企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境將大大惡化。另一方面,在多次重復(fù)博弈交易過程中,企業(yè)可以通過誠實履約來表達自己的誠意,樹立自己的聲譽,減少道德風(fēng)險,降低交易成本,從而以較低的邊際成本獲得較高的邊際收益。這樣,監(jiān)督機構(gòu)的監(jiān)督不僅增加了企業(yè)的違約成本,而且提高了守信的收益。通過上述對企業(yè)違約行為的“成本-收益”分析可知,這將促使企業(yè)自覺履行契約,拒絕欺詐的信用模式,進而提高供應(yīng)鏈運作的效率。由此,社會信用制度對企業(yè)的信用行為產(chǎn)生了強大的約束作用。
二、強化我國社會信用制度的思考
(一)我國信用制度發(fā)展及現(xiàn)狀
雖然我國自古以來就有大量的關(guān)于“信用”的古訓(xùn)和格言,并且很早就出現(xiàn)了合同,但實際上,正如眾多學(xué)者所指出:我國是個低信任度的國家,信任結(jié)構(gòu)沒有超越血緣宗法關(guān)系,沒有把基本的認同和信任擴展到陌生人。
當(dāng)前,我國處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時期,法制不健全、政策具有多變性、社會道德秩序失衡和嚴重的信息不對稱等,加劇了信用缺失的狀況。在商品交易領(lǐng)域,假冒偽劣屢禁不絕,合同履約率低,我國社會普遍存在的信用危機大大增加了社會成本。據(jù)專家分析:我國市場交易中由于信用缺失,使得無效成本占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重至少為10-20%,已成為我國當(dāng)前經(jīng)濟發(fā)展的一個重要障礙。
(二)我國現(xiàn)有信用制度中存在的突出問題
目前在我國,市場參與者不守規(guī)則和無信經(jīng)營導(dǎo)致社會信用缺失,市場經(jīng)濟秩序處于混亂狀況;與現(xiàn)代市場經(jīng)濟相適應(yīng)的規(guī)范的社會信用體系還沒有建立;市場本身對信用的需求十分迫切和強烈,但信用制度的自發(fā)供給卻常常低于社會需求的最優(yōu)水平;致使社會信用制度沒有充分其對信用行為的激勵懲罰功能。
1、信用缺失問題嚴重。人們信用意識淡薄,失信行為普遍存在,主要表現(xiàn)在:企業(yè)間信用關(guān)系扭曲,相互之間存在大量的、長期不能緩解的債務(wù)拖欠。目前,我國每年訂立的經(jīng)濟合同大約有40億份左右,但合同的履約率僅為60%左右(吳晶妹,2001)。
2、信用制度自發(fā)供給低于社會需求的最優(yōu)水平。信用制度的供給者和需求者不可能像一般產(chǎn)品那樣發(fā)生分離,即它的供給方和需求方是不可分離的,表現(xiàn)出顯著的自己需求自己供給的特征。在制度的供給中會碰到外部效果和“搭便車”問題,影響了社會信用的自動供給機制。當(dāng)信用制度供給不足時,就會出現(xiàn)普遍失信現(xiàn)象,阻滯經(jīng)濟發(fā)展,這時社會就會呼吁信用制度的出臺。
(三)改進社會信用制度的對策
1、健全信用法律制度,規(guī)范市場行為。社會信用水平與法律的完善程度是高度相關(guān)的,因此人們常將國家信用管理體系運轉(zhuǎn)良好和市場信用交易健康增長的國家稱為“征信國家”。要形成一個良好的市場信用體系,其關(guān)鍵是要建立一套使守信者得益、失信者付出代價的制約機制,保證契約雙方的權(quán)利不受侵害。因為信用關(guān)系的確立,是建立在信用主體合法、交易內(nèi)容合法、交易程序合法的基礎(chǔ)上,并使信用關(guān)系符合法律的規(guī)范性、統(tǒng)一性、穩(wěn)定性和強制性等特點。借鑒發(fā)達國家的成功經(jīng)驗,構(gòu)建我國企業(yè)信用體系必須立法先行,盡快形成較為完整的信用法律體系。
2、加強市場經(jīng)濟信用文化的建設(shè),培育社會誠信意識。企業(yè)信用水平的提高,固然需要必要的制度安排和法律法規(guī)作保障,但是信用的基礎(chǔ)在很大程度上體現(xiàn)為社會主體之間的誠信理念,企業(yè)信用關(guān)系需靠信用道德規(guī)范來維持。誠實守信是信用道德的基本準則。這就需要建立信用道德評價和約束機制,使企業(yè)自覺形成一種“守合同、重信用”的社會風(fēng)氣,造成“誠實守信”、“履約踐諾”的良好氛圍,打造一個良好的信用意識環(huán)境。政府要營造公平、公正、公開的市場競爭環(huán)境,努力打造信用優(yōu)勢環(huán)境。運用各種輿論工具和宣傳教育方式,有針對性地在全國范圍內(nèi)開展大規(guī)模的、持久的宣傳教育活動,大力弘揚信用文化、健全社會信用教育體系,普及信用知識,強化信用意識,讓全社會都認識到守信的重要性及失信的危害性。應(yīng)讓所有企業(yè)認識到將信用作為一種資源對企業(yè)長遠發(fā)展的戰(zhàn)略意義。通過樹立良好的商業(yè)道德和信用意識,使全民的思想觀念轉(zhuǎn)變到市場經(jīng)濟要求的信用準則上來,非常珍惜已有信用,并努力創(chuàng)造新的信用。
3、整合社會資源,建立一個開放的全國性信用信息平臺,增強市場透明度。在市場經(jīng)濟發(fā)達的國家,企業(yè)、個人信用屬于公共信息資源,市場交易者可以順利獲取所需資料,為交易決策提供必要參考,以減少交易風(fēng)險。因此,我國應(yīng)建立全面、完整的征信信息數(shù)據(jù)庫資源,使它成為一個高效的信息傳遞機制。這不僅是資信評估機構(gòu)生存和發(fā)展的關(guān)鍵,也是發(fā)揮社會監(jiān)督作用,打擊和抵制失信行為,推動信用制度建立的重要保障。從目前信用狀況看,我國應(yīng)采取政府行為保證信用建設(shè)和管理所需的高新技術(shù)、資金供給,建立起完整的國家信用制度,以國家的強制性保證其執(zhí)行。
4、完善企業(yè)信用行為獎懲機制。激勵與懲罰制度是企業(yè)信用管理體系的重要組成部分,而目前我國企業(yè)信用獎懲機制十分薄弱,以主使守信者未得到有效的保護,失信者未得到嚴厲的制裁。因此,建立和健全我國企業(yè)信用獎懲機制,就成為當(dāng)務(wù)之急。激勵制度就是對信用良好的企業(yè)在銀行授信和商務(wù)活動中給予優(yōu)先和優(yōu)惠。失信懲罰制度則不僅限一般的行政處罰,更應(yīng)體現(xiàn)對企業(yè)信譽評定的影響、道德的譴責(zé)和生存發(fā)展的制約等方面。其具體思路是:建立合理的懲罰尺度,以對不同程度的失信行為施以相應(yīng)的處罰;建立快速收集有關(guān)失信行為的信息或舉報機制;根據(jù)失信行為的嚴重程度,將企業(yè)的不良信用按照時間長短不同記錄于各相關(guān)數(shù)據(jù)庫;建立被懲罰人申訴制度。特別要制定、推行“失信成本”高于“守信成本”的懲治制度,只有增大失信的法律成本和交易成本,讓失信者從失信中不僅無利可圖,而且血本無歸,才是真正解決問題的關(guān)鍵。同時要增加市場透明度,讓失信者暴露在陽光之下,可以強化信息披露制,建立信用公示制度,來制止企業(yè)造假售假等違規(guī)經(jīng)營行為。
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一、引言
中小企業(yè)在我國國民經(jīng)濟中發(fā)揮著不可替代的作用，然而其所處的融資環(huán)境不容樂觀。同時，隨著利率市場化的沖擊，銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到挑戰(zhàn)，存貸款利差收窄，銀行不得不加速創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加快構(gòu)建新的信貸業(yè)務(wù)體系?；诖?，深度契合中小企業(yè)的需求，構(gòu)架于銀行、物流第三方企業(yè)以及供應(yīng)鏈上下游相關(guān)企業(yè)之間的一種新型融資模式――供應(yīng)鏈融資模式由此而生。同時，供應(yīng)鏈融資也將企業(yè)置身于更加復(fù)雜多變的環(huán)境下，一系列風(fēng)險也隨之而生。
二、供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險影響因素
在供應(yīng)鏈融資中，核心企業(yè)的資信狀況、供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性以及質(zhì)押品情況等因素都會直接影響信用風(fēng)險。因此，本文將從融資企業(yè)、核心企業(yè)、供應(yīng)鏈整體狀況四個層面入手來分析供應(yīng)鏈融資模式下的中小企業(yè)信用風(fēng)險影響因素。
（一）融資企業(yè)
一般來說，若中小融資企業(yè)具備較好的資信情況，那么其與核心企業(yè)或物流企業(yè)之間協(xié)作產(chǎn)生的道德風(fēng)險就越小，從而銀行的信貸風(fēng)險也越小。同時，若中小企業(yè)在供應(yīng)鏈上地位越穩(wěn)固，則核心企業(yè)與其依附度越高，那么對中小企業(yè)進行信用擔(dān)保的支持度越大，也能更有效地降低信用風(fēng)險。
1.信用狀況。信用狀況是企I交易過程中對償債能力和履約意愿最直觀的表述，也是銀行進行信貸業(yè)務(wù)最主要的評判標準，直接影響信貸服務(wù)中融資企業(yè)的信用風(fēng)險。[1]但因為我國金融市場發(fā)展較晚，企業(yè)及個人的歷史信用數(shù)據(jù)積累較少。因此，只能通過企業(yè)的財務(wù)信息質(zhì)量、信息披露情況以及企業(yè)公開的違規(guī)記錄來間接反映。若企業(yè)的信息披露質(zhì)量越高，公開的違規(guī)記錄越少，則該企業(yè)的信用水平越高。
2.盈利能力。盈利能力表示企業(yè)在一定時間內(nèi)所創(chuàng)造利潤的能力，直接體現(xiàn)在企業(yè)的管理水平的高低和經(jīng)營業(yè)績的好壞上。只有盈利的企業(yè)才能保證有充足的資金流來償還債務(wù)。因此，盈利能力是企業(yè)信用最基本的保障。企業(yè)的信用風(fēng)險與其盈利能力呈負相關(guān)關(guān)系。一般用總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率、營業(yè)凈利率、成本費用利潤率四個指標來衡量企業(yè)盈利能力?？傎Y產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率可用以表現(xiàn)企業(yè)的收益水平，營業(yè)凈利率可用以表現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營能力，而成本費用利潤率可用以表現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟效益。
3.發(fā)展能力。發(fā)展能力是指企業(yè)在正常生產(chǎn)經(jīng)營過程中實現(xiàn)資本積累和規(guī)模擴大的潛在能力。發(fā)展能力較強的企業(yè)意味著其發(fā)展前景較好，會有充足的現(xiàn)金流來抵御信用風(fēng)險的產(chǎn)生。因此，企業(yè)的信用水平隨發(fā)展能力增強而提高。一般用營業(yè)收入增長率、資本積累率、總資產(chǎn)增長率、凈利潤增長率四個指標來衡量企業(yè)發(fā)展能力。
（二）核心企業(yè)層面
核心企業(yè)在供應(yīng)鏈中處于關(guān)鍵地位，供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的開展以核心企業(yè)的信用擔(dān)保為基礎(chǔ)。核心企業(yè)的資信狀況直接影響融資企業(yè)的授信情況以及供應(yīng)鏈整體的穩(wěn)定性。除此之外，核心企業(yè)為融資企業(yè)的還款資金作保障，其行業(yè)地位、信用狀況、盈利及償債能力直接影響供應(yīng)鏈中的信用風(fēng)險。
1.行業(yè)地位。行業(yè)地位是對核心企業(yè)經(jīng)營能力和綜合實力的集中表現(xiàn)，體現(xiàn)在其競爭能力、價格優(yōu)勢和市場占有情況上。可通過核心企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模以及市場占有情況來反映其行業(yè)地位。
2.信用狀況。在供應(yīng)鏈融資模式中，供應(yīng)鏈上的融資企業(yè)通過核心企業(yè)的信用擔(dān)保來獲得銀行的信貸服務(wù)。這也就意味著，核心企業(yè)的信用狀況會對中小企業(yè)信用風(fēng)險評價產(chǎn)生重要的影響。一方面，核心企業(yè)良好的資信狀況能提升中小企業(yè)在銀行的授信等級。另一方面，核心企業(yè)信用狀況較好，那么其還款意愿和還款能力較強，該業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險也會隨之降低。因此，一般通過對外擔(dān)保情況以及企業(yè)的公開違規(guī)記錄兩方面來衡量核心企業(yè)的信用狀況。
3.盈利能力。在衡量核心企業(yè)的盈利能力時，主要通過總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率以及營業(yè)凈利潤這三個指標。這三個指標數(shù)值越大則表示企業(yè)的盈利能力越強，企業(yè)的信用水平就越高。
（三）供應(yīng)鏈狀況
供應(yīng)鏈融資模式下的中小企業(yè)信用風(fēng)險不僅受企業(yè)自身的影響，同時也與供應(yīng)鏈的整體狀況相關(guān)。供應(yīng)鏈作為一個整體的生態(tài)圈而存在，將參與主體以業(yè)務(wù)合作的形式牢固維系在一起。中小融資企業(yè)通過供應(yīng)鏈與核心企業(yè)進行信用捆綁，從而降低融資門檻，獲得資金支持。供應(yīng)鏈的穩(wěn)定發(fā)展與企業(yè)間合作的穩(wěn)定性相關(guān)聯(lián)。供應(yīng)鏈合作關(guān)系指標主要包括合作年限、合作頻度以及業(yè)務(wù)依賴度。顯然，企業(yè)間的合作年限越長、交易次數(shù)越頻繁、產(chǎn)品替代性越低、業(yè)務(wù)依賴度越高，那么企業(yè)雙方直接溝通協(xié)調(diào)能力越強，雙方的交易意愿也越強，貿(mào)易合作關(guān)系越穩(wěn)定，降低了供應(yīng)鏈上的信用風(fēng)險。除此之外，供應(yīng)鏈雙方的關(guān)系穩(wěn)定性也可由歷史履約情況進行反映。
三、結(jié)語
傳統(tǒng)融資模式涉及面較為單一，而供應(yīng)鏈融資模式是基于整個供應(yīng)鏈的角度，銀企關(guān)系呈現(xiàn)一對多的形式等特點。這就要求在進行供應(yīng)鏈融資信用風(fēng)險影響因素分析時，將主體評級和債項評級相結(jié)合，從更全面的角度進行考量。本文重點從融資企業(yè)資信、核心企業(yè)資信、供應(yīng)鏈整體狀況三個方面出發(fā)，立足于宏微觀的角度，充分把握供應(yīng)鏈融資的特性以及供應(yīng)鏈的整體性，綜合全面地反映影響融資企業(yè)的信用水平的因素。這顯然有利于日后供應(yīng)鏈融資模式下中小企業(yè)信用風(fēng)險評價指標體系的構(gòu)建以及評價模型的建立。同時，為銀行業(yè)務(wù)有效運作提供科學(xué)客觀的判斷依據(jù)，為我國供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化發(fā)展提供理論參考。
一、權(quán)重測定方法
如何更好的進行權(quán)重的測定是必須要解決的問題。在權(quán)重方法測定的研究中，很多學(xué)者進行了大量的研究，其中具有代表性和可行性的方法是結(jié)構(gòu)熵權(quán)法。程啟月（2010）[1]根據(jù)熵理論提出了一種主客觀相結(jié)合的權(quán)重確定方法，其基本指導(dǎo)思想是將采集專家意見的德爾菲專家調(diào)查法與模糊分析法相結(jié)合，形成“典型排序”按照給定的熵決策公式進行熵值計算、“盲度”分析，并對可能產(chǎn)生潛在的偏差數(shù)據(jù)統(tǒng)計處理，根據(jù)主客觀結(jié)果加權(quán)平均值的方法測定了最后的權(quán)重，這種方法保留了主觀方法的可說明性的同時又強調(diào)了數(shù)學(xué)方法在邏輯上的重要性，本文權(quán)重的測定方法將引用結(jié)構(gòu)熵權(quán)法。
（1）專家意見收集及排序矩陣的形成
首先選定專家組成員，對專家發(fā)放指標體系權(quán)重測定反饋表，每位專家采取德爾菲法的規(guī)定和程序，對每個指標的重要性進行排序，重要性由1-N?，F(xiàn)有N個專家對M個指標進行重要性排序，其中a11表示第一個專家對第一個指標重要性排序，其數(shù)值（1-m）由小到大表示重要性的逐漸降低，同理am1表示第1個專家對第m個指標重要性排序，amn表示第n個專家對m個指標重要性排序，根據(jù)最后的排序形成典型排序矩陣A。
（2）偏差度的糾正
由于每位專家由于所出的工作或研究領(lǐng)域不同，對每個指標的認識程度也不同，因此所形成的數(shù)據(jù)會產(chǎn)生一定的偏差，為了降低偏差的程度和不確定性，需要將上式的數(shù)據(jù)進行偏差度的糾正。對上一節(jié)的排序矩陣進行轉(zhuǎn)化，定義排序轉(zhuǎn)化的隸屬度函數(shù)為：
F（amn）=-ηpn（amn）lnpn（amn）
其中，pn（amn）=t-amnt-1，取η=1ln（t-1），將pn（amn）=t-amnt-1 和η=1ln（t-1）代入公式并化簡求得θmn=-ln（t-amn）ln（t-1），本文將θmn稱為amn對應(yīng)的隸屬度函數(shù)值，取t=m+2，當(dāng)指標的最大數(shù)為4時，t=6。θmn為專家排序數(shù)amn的隸屬度，稱Bmn為隸屬度矩陣。
視n個專家對第k個指標（k=1，2，…m）的“話語權(quán)”相同，即計算n個專家對第k個指標的“一致看法”稱為平均認識度，記作Bk；將專家對第k個指標在認知方面的偏差稱為“認知偏差度”，記作Ck；
令Bk=（θk1+θk2+…+θkn）n；
Ck=max（θk1，θk2，…，θkn）-Bk+min（θk1，θk2，…，θkn）-Bk2，定義n個專家對于第k個指標的總體認識度Rk=Bk（1-Ck），則n個專家對m個指標的總體認識度向量R可寫作矩陣R=R1，R2，…，Rm。
（3）歸一化處理
為了求得第k個指標的權(quán)重ωk，需要對Rk=Bk（1-Ck）進行歸一化處理ωk=Rk∑m1Rk，顯然，∑m1Rk=1，ωk≥0，本文將所求出的ωk稱之為第k個指標所占的權(quán)重。
二、風(fēng)險評估步驟
在灰色理論中，灰色關(guān)聯(lián)分析是分析系統(tǒng)中各個元素之間關(guān)聯(lián)度或相似程度的方法，其基本思想是根據(jù)關(guān)聯(lián)的程度對所評估目標進行排序。灰色關(guān)聯(lián)分析是分析事物發(fā)展的趨勢，對樣本的數(shù)量沒有嚴格的規(guī)定，同時樣本也不需要服從某種數(shù)學(xué)分布。
（1）專家評分階段
請每位專家按照評估指標的選項對選中的目標進行評估，設(shè)評估的等級為1、2、3、4、5，數(shù)字的大小說明該評估目標在其中某一指標的表現(xiàn)，數(shù)值越大表示表現(xiàn)的水平越好。設(shè)評估指標有m個，選取專家k人（本文默認選取專家的學(xué)識水平、相關(guān)經(jīng)驗上的水平都是相同的），則根據(jù)專家的評分可對所評估的每個目標構(gòu)成一個m×k的評分矩陣A。
（2）對比矩陣的構(gòu)建
灰色關(guān)聯(lián)分析的首要條件是選擇一個參考數(shù)列，設(shè)所評估目標結(jié)果對應(yīng)的最優(yōu)評估指標集F* =f*1 ，f*2 ，…，f*m ，其中f*k 表示第k個指標的最優(yōu)值，k=1、2、…m。其中，fnm表示第n個企業(yè)在第m個指標的平均評估值，fnm=am1+am2+…+amkk；將最優(yōu)指標集與對比矩陣合并，形成一個新的矩陣。
（3）指標值的規(guī)范化處理
在評判指標里通常有不同的量綱以及數(shù)量綱，因此一般不能進行直接比較，為確保結(jié)果的可靠性，需要對上述指標進行規(guī)范化處理。
設(shè)第k個指標的變化區(qū)間為fk1，fk2，fk1為第k個指標在所有被評估融資企業(yè)中的最小值，fk2為第k個指標在所有被評估企業(yè)中的最大值，那么可以采用下式將上式中的指標數(shù)值轉(zhuǎn)換成無量綱值Cik∈（0，1）。Cik=jik-jk1jk2-jik，i=1、2…n；k=1、2…m，由此矩陣D'轉(zhuǎn)換成矩陣C
D'=f 11f 12…f 1mf 21f 22…f 2m…………f n1f n2…f nm；C=C*1C*2…C*mC11C12…C1m…………Cn1Cn2…Cnm
（4）計算綜合評估結(jié)果
根據(jù)灰色系統(tǒng)理論，將C*=C*1，C*2，…，C*m作為參考數(shù)列，將C=Ci1，Ci2，…，Cim作為最優(yōu)的對比數(shù)列，用關(guān)聯(lián)分析法求的第i個企業(yè)第k個指標與第k個最優(yōu)指標的關(guān)聯(lián)系數(shù)εi（k），即：
εi （k）=minminC*k-Cik+ ρmaxmaxC*k-CikC*k-Cik+ ρmaxmaxC*k-Cik
ρ為分辨系數(shù)，一般取0.5，ρ∈（0，1）。由關(guān)聯(lián)計算方法可以得到關(guān)聯(lián)矩陣E：
E=ε1（1）ε1（2）…ε1（m）ε2（1）ε2（2）…ε2（m）…………εn（1）εn（2）…εn（m）
這樣綜合評估結(jié)果為：R=E×W，即ri=∑mj=1W（k）×εi（k）。式中R=r1，r2，…，rnT為n個被評估企業(yè)的綜合判斷結(jié)果向量；W=w1，w2，…，wmT為m個評估指標的權(quán)重分配向量，其中∑mj=1wj=1。
中圖分類號:F069?9;F019?3文獻標識碼:A文章編號:1006-4311(2009)12-0054-03
0引言
供應(yīng)鏈是由原材料獲取、加工成半成品直至產(chǎn)品,并將產(chǎn)品送到顧客手中的一些企業(yè)或部門組成的網(wǎng)絡(luò)。對供應(yīng)鏈構(gòu)成、運作、協(xié)調(diào)等方面的研究和實踐形成了供應(yīng)鏈管理這一新的經(jīng)營與運作模式[1-2]。隨著供應(yīng)鏈管理不斷深入和發(fā)展,許多新問題呈現(xiàn)在學(xué)者和企業(yè)管理者面前,其中一個重要問題就是供應(yīng)鏈風(fēng)險問題。Christopher等認為,在過去數(shù)十年來,許多發(fā)展的傾向使得供應(yīng)鏈這個鏈條更容易受到打擊[3];Paulsson則指出供應(yīng)鏈風(fēng)險管理(supply chain management,SCRM)已成為供應(yīng)鏈管理中一個重要的研究方向[4]。供應(yīng)鏈風(fēng)險及其管理受到了高度關(guān)注。
已有的文獻對有關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險實證研究還較少。本文在回顧國內(nèi)外相關(guān)研究發(fā)展脈絡(luò)與主要觀點的基礎(chǔ)上,通過實證方法來研究供應(yīng)鏈運作風(fēng)險作用于企業(yè)競爭能力的關(guān)系,以期為企業(yè)降低供應(yīng)鏈運作風(fēng)險,提升競爭力提供理論借鑒。
1文獻綜述與研究假設(shè)
1.1 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險
Simons首先對運作風(fēng)險及其構(gòu)成進行了闡述,他認為運作風(fēng)險就是致使企業(yè)中斷生產(chǎn)或降低過程能力的不確定性因素[5]。Meulbrook認為運作風(fēng)險就是影響企業(yè)制造及提品或服務(wù)能力的不確定性因素[6]。Simons和Meulbrook的研究對運作風(fēng)險進行了詳細的闡述,也給出了相應(yīng)的解決措施,但他們都是從企業(yè)的范疇來定義運作風(fēng)險的,未考慮從供應(yīng)鏈角度來說明運作風(fēng)險。Paullson首先提出了供應(yīng)鏈運作風(fēng)險的概念,他認為供應(yīng)鏈運作風(fēng)險就是供應(yīng)風(fēng)險和需求風(fēng)險,并且他指出運作風(fēng)險主要是由供應(yīng)鏈中的不確定性因素引起的,與自然災(zāi)害和恐怖襲擊等重大風(fēng)險有著很大的不同。Tang則指出研究供應(yīng)鏈風(fēng)險首先應(yīng)該區(qū)分供應(yīng)鏈風(fēng)險,他將供應(yīng)鏈風(fēng)險分成了運作風(fēng)險和中斷風(fēng)險兩個維度,并指出供應(yīng)鏈運作風(fēng)險維度的風(fēng)險主要是指供應(yīng)風(fēng)險、需求風(fēng)險、信息風(fēng)險等,而它們主要是由相應(yīng)的不確定性因素的造成的[7]。我國的朱懷意在系統(tǒng)梳理已有供應(yīng)鏈風(fēng)險及分類的基礎(chǔ)上,提出了一個供應(yīng)鏈風(fēng)險的分類框架,將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為供應(yīng)鏈伙伴風(fēng)險、供應(yīng)鏈信息風(fēng)險、供應(yīng)鏈信用風(fēng)險和供應(yīng)鏈外部風(fēng)險四類,并且他指出供應(yīng)鏈風(fēng)險是由供應(yīng)不確定性、需求不確定和制造不確定性造成的[8]。
我們認同以上學(xué)者的觀點,認為供應(yīng)鏈運作風(fēng)險主要是由供應(yīng)風(fēng)險、需求風(fēng)險、制造風(fēng)險和信息風(fēng)險四類風(fēng)險組成;并參考從概率可能角度定義風(fēng)險的方法,定義四類供應(yīng)鏈運作風(fēng)險。供應(yīng)風(fēng)險,是由供應(yīng)的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標的可能;需求風(fēng)險,是由需求的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標的可能;制造風(fēng)險,是制造的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標的可能;信息風(fēng)險,是供應(yīng)鏈上信息的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標的可能。
1.2 企業(yè)競爭能力
關(guān)于企業(yè)競爭能力的概念,學(xué)術(shù)界尚沒有形成統(tǒng)一的認識。Roth認為企業(yè)競爭能力就是企業(yè)在市場中表現(xiàn)出的實際的競爭強度,也就是企業(yè)通過提供一種具有競爭優(yōu)勢的產(chǎn)品,而從競爭對手中贏回訂單的能力。他認為,企業(yè)競爭能力主要表現(xiàn)在價格、產(chǎn)品質(zhì)量、配送、柔性和顧客服務(wù)五個方面。許多學(xué)者在后續(xù)研究中均采納了這一觀點,如Flynn[9],Rosenzweig[10],Ketokivi[11],等等。
相關(guān)實證研究大部分均是在研究企業(yè)范疇內(nèi)的因素對企業(yè)競爭能力的影響,關(guān)于供應(yīng)鏈上的因素對企業(yè)競爭能力的影響研究還很少,而國內(nèi)外對于供應(yīng)鏈風(fēng)險與企業(yè)競爭能力關(guān)系的研究就更少。本文認為,企業(yè)競爭能力主要表現(xiàn)在價格、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品創(chuàng)新、柔性、顧客服務(wù)質(zhì)量等五個方面,以此進一步探析供應(yīng)鏈運作風(fēng)險作用于企業(yè)競爭能力的關(guān)系。
1.3 研究假設(shè)
本文在已有文獻研究的提出上,提出如下研究假設(shè)來研究供應(yīng)鏈運作風(fēng)險對企業(yè)競爭能力的影響。
H1 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的供應(yīng)風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有顯著的負向影響;
H2 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的需求風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有顯著的負向影響;
H3 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的制造風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有顯著的負向影響;
H4 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的信息風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有顯著的負向影響;
H5a 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的供應(yīng)風(fēng)險與需求風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系;
H5b 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的供應(yīng)風(fēng)險與制造風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系;
H5c 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的供應(yīng)風(fēng)險與信息風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系;
H5d 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的需求風(fēng)險與制造風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系;
H5e 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的需求風(fēng)險與信息風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系;
H5f 供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的制造風(fēng)險與信息風(fēng)險有顯著的相關(guān)關(guān)系。
2研究設(shè)計
2.1 研究模型
整合上述假設(shè),提出供應(yīng)鏈運作風(fēng)險作用于企業(yè)競爭能力關(guān)系的理論模型,如圖1所示。該模型揭示了四種供應(yīng)鏈運作風(fēng)險與企業(yè)競爭能力之間可能存在的影響途徑和相互關(guān)系。該模型將在本文后續(xù)研究中進行結(jié)構(gòu)方程模型(structural equation mldel)分析與檢驗。
2.2 變量測量
①供應(yīng)風(fēng)險。選擇從供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)、供應(yīng)商道德、供應(yīng)伙伴關(guān)系、供應(yīng)商產(chǎn)能、供應(yīng)商交貨、供應(yīng)商技術(shù)等6個維度來測評供應(yīng)風(fēng)險。
②需求風(fēng)險。選擇從市場需求波動和顧客流失等2個維度來測評需求風(fēng)險。
③制造風(fēng)險。選擇從產(chǎn)品設(shè)計、工藝設(shè)計、流程設(shè)計、設(shè)備管理、質(zhì)量控制和庫存控制等6個維度來測評制造風(fēng)險。
④信息風(fēng)險。選擇從信息傳遞和信息共享等2個維度來測評信息風(fēng)險。
⑤企業(yè)競爭能力。選擇從價格、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品創(chuàng)新、柔性、顧客服務(wù)等5個維度來測評制造風(fēng)險。
3研究結(jié)果
本文從供應(yīng)鏈運作風(fēng)險、企業(yè)競爭能力兩個構(gòu)面出發(fā),設(shè)計調(diào)查問卷,對我國制造業(yè)發(fā)放調(diào)查問卷,收集截面(cross-sectional)信息與數(shù)據(jù)。
3.1 問卷設(shè)計與樣本描述
針對供應(yīng)鏈運作風(fēng)險和企業(yè)競爭能力的概念分析和模型假設(shè),在參考已有研究文獻的基礎(chǔ)上,經(jīng)過與咨詢業(yè)業(yè)內(nèi)學(xué)者、資深工業(yè)工程專家一起討論,設(shè)計了調(diào)查問卷。問卷共包括三部分內(nèi)容:第一部分是受訪者基本信息;第二部分是供應(yīng)鏈運作風(fēng)險因素量表;第三部分是企業(yè)競爭能力量表。問卷除第一部分受訪者基本信息外,全部采用李克特5級量表進行量度。供應(yīng)鏈運作風(fēng)險的題項,問卷提供從“完全不同意”到“完全同意”5個不同級別的答案;企業(yè)競爭能力的量表提供從“很低”到“很高”5個不同級別的答案。
樣本的選擇是根據(jù)《中國企業(yè)目錄統(tǒng)計版》(2004版)的企業(yè)名錄隨機抽樣的。正式發(fā)放問卷是2007年10月開始的,問卷部分采用電子郵件形式發(fā)放,共發(fā)放問卷600份。經(jīng)過6個月的收集與整理,共回收問卷191份,剔除不完整的問卷32份,回收有效問卷159份,有效問卷回收率為26.50%。
從問卷回收的情況來看,調(diào)研主要涉及到機械、電子、化工、醫(yī)藥、汽車等行業(yè)的制造企業(yè),問卷填寫人絕大部分是企業(yè)的CEO或其他高管人員,如副總經(jīng)理、部門經(jīng)理、總經(jīng)理助理等,在企業(yè)的平均工作年限為7.3年,其中本科及以上被訪問者占樣本的76.9%,表明大部分被訪者受過高等教育,具備一定的經(jīng)濟管理理論基礎(chǔ),能夠正確理解問卷中的問題。
3.2 信度和效度檢驗
信度檢驗是在SPSS15.0平臺上通過計算內(nèi)部一致性系數(shù)(Cronbach值)完成的。經(jīng)檢驗,各個計量尺度內(nèi)部一致性系數(shù)在0.754~0.906之間,表明信度滿足要求。效度檢驗運用LISREL8.70軟件對模型的五個概念進行驗證性因子分析(CFA)分析。結(jié)果表明,供應(yīng)風(fēng)險中2個觀測指標、制造風(fēng)險中3個觀測指標、信息風(fēng)險中的2個觀測指標的因子載荷略小于0.5,剔除這7個觀測指標,其它所有指標在各自計量的概念上的因子負荷高度均高于0.5且較為顯著(值在7.19~11.25之間,值都小于0.05),表明數(shù)據(jù)具有較好的會聚效度;各個因素的平均萃取方差A(yù)VE的平方根大于各因素結(jié)構(gòu)間的相關(guān)系數(shù),表明數(shù)據(jù)具有較高的判別效度。因此,效度檢驗的結(jié)果滿足要求。
3.3 模型擬合檢驗
滿足測量要求之后,我們利用LISREL8.70結(jié)構(gòu)方程模型軟件對圖1所示模型進行統(tǒng)計檢驗。結(jié)果表明,用該模型進行數(shù)據(jù)分析的結(jié)果是可以接受的。
3.4 假設(shè)驗證結(jié)果
利用LISREL模型檢驗結(jié)果表明,本文提出的10項研究假設(shè)中有7項獲得了統(tǒng)計支持,如表1所列。
4結(jié)論與啟示
由上可知:供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的制造風(fēng)險與信息風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有顯著的直接影響;而供應(yīng)風(fēng)險與需求風(fēng)險則通過與制造風(fēng)險、信息風(fēng)險相關(guān)關(guān)系間接影響企業(yè)競爭能力。上述結(jié)論對我國制造業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險管理實踐和提升企業(yè)競爭能力具有重要意義。
首先,供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的制造風(fēng)險和信息風(fēng)險對企業(yè)競爭能力有消極的直接影響。這一結(jié)論驗證了多位學(xué)者觀點,他們認為由制造過程不確定性和供應(yīng)鏈信息不確定性引起制造風(fēng)險和信息風(fēng)險是供應(yīng)鏈主要風(fēng)險因素,影響企業(yè)及供應(yīng)鏈運作。本研究說明,制造風(fēng)險和信息風(fēng)險直接作用于企業(yè)競爭能力,呈現(xiàn)顯著的負向影響,這意味著企業(yè)可以通過降低制造風(fēng)險和信息風(fēng)險提升競爭能力。這一結(jié)論提供了企業(yè)降低供應(yīng)鏈運作風(fēng)險、增強企業(yè)競爭能力的直接路徑。
其次,供應(yīng)鏈運作風(fēng)險中的供應(yīng)風(fēng)險和需求風(fēng)險并不直接影響企業(yè)競爭能力,但它們通過與制造風(fēng)險和信息風(fēng)險強相關(guān)關(guān)系間接影響企業(yè)競爭能力。這一結(jié)論驗證并拓展了Zsidisin(2003)、Paullson(2004)、Tang(2006)等學(xué)者的觀點,他們在研究文獻中均指出供應(yīng)風(fēng)險和需求風(fēng)險對企業(yè)及供應(yīng)鏈的影響,但大都停留于觀點層面,沒有進行實證檢驗。本研究說明,供應(yīng)風(fēng)險和需求風(fēng)險通過與制造風(fēng)險和信息風(fēng)險的相關(guān)關(guān)系。間接影響企業(yè)的競爭能力,這意味著企業(yè)可以通過降低供應(yīng)風(fēng)險和需求風(fēng)險,降低制造風(fēng)險和信息風(fēng)險,間接提升競爭能力。這一結(jié)論提供了企業(yè)降低供應(yīng)鏈運作風(fēng)險、增強企業(yè)競爭力的間接路徑。
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中圖分類號：F724.6 文獻標識碼：A
收錄日期：2015年10月26日
一、問題提出
隨著物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的供應(yīng)鏈模式日趨成熟，我國供應(yīng)鏈正處在由傳統(tǒng)供應(yīng)鏈向現(xiàn)代供應(yīng)鏈轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，新技術(shù)手段的應(yīng)用、新的供應(yīng)鏈運作模式，在提升供應(yīng)鏈的價值和降低傳統(tǒng)供應(yīng)鏈風(fēng)險的同時，也帶來了新的風(fēng)險。通過風(fēng)險分析研究以保證質(zhì)量安全，提高供應(yīng)鏈效率，增加供應(yīng)鏈利潤，是適應(yīng)生產(chǎn)經(jīng)營方式向社會化大生產(chǎn)加快轉(zhuǎn)變的需求的有效途徑。因此，開展物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下供應(yīng)鏈風(fēng)險研究具有重要的理論意義和現(xiàn)實意義。
二、基于物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下供應(yīng)鏈風(fēng)險分析
供應(yīng)鏈具有結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、市場不確定性、市場力量不均衡性以及脆弱性等特點，生產(chǎn)資料的供應(yīng)、生產(chǎn)加工，而后經(jīng)過批發(fā)商、零售商最終到消費者等各個環(huán)節(jié)參與者眾多，生產(chǎn)資料批發(fā)商、零售商，個體，批發(fā)市場、零售終端以及最終消費者，生產(chǎn)和消費具有時間差和空間差，市場信息極為分散且不確定，無論是個體還是流通加工企業(yè)都難以全面把握市場供求信息，供應(yīng)鏈中物流能力的大小，包括運輸、包裝、儲存等能力的大小強弱，都直接決定著商品流通的規(guī)模和速度，也影響著商品流通的深度和廣度，供應(yīng)鏈體系不能發(fā)揮正常的供給功能，從而使供應(yīng)鏈在結(jié)構(gòu)以及運營機制等方面表現(xiàn)出較大的脆弱性。
將物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用到我國企業(yè)進行產(chǎn)業(yè)鏈、商業(yè)模式的調(diào)整，由于物聯(lián)網(wǎng)是一個整體的網(wǎng)絡(luò)平臺，單純的一個或者幾個企業(yè)對一些新技術(shù)的應(yīng)用，并不能形成一個大范圍的網(wǎng)絡(luò)，這樣往往會導(dǎo)致整條供應(yīng)鏈復(fù)雜混亂、運作成本高、效率低等問題的出現(xiàn)。我國物聯(lián)網(wǎng)發(fā)展較晚，對于物聯(lián)網(wǎng)這一特殊環(huán)境下的供應(yīng)鏈風(fēng)險的研究還處于起步階段，對供應(yīng)鏈風(fēng)險也沒有較為系統(tǒng)的歸類，各風(fēng)險因素對整條供應(yīng)鏈影響的大小也沒有較為具體的定量分析，該方面的研究尚處于空白狀態(tài)。物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的供應(yīng)鏈是在傳統(tǒng)供應(yīng)鏈的基礎(chǔ)之上，融合物聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)特點，實現(xiàn)安全生產(chǎn)、實時監(jiān)控、市場參與者之間的信息共享等，按照物聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)結(jié)構(gòu)將供應(yīng)鏈風(fēng)險分為感知層風(fēng)險、應(yīng)用層風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)層風(fēng)險及其他風(fēng)險。感知層風(fēng)險主要包括：溫濕度控制及病蟲檢疫設(shè)備故障風(fēng)險、檢測不及時不準確及反應(yīng)不及時風(fēng)險、采購風(fēng)險、配送設(shè)備故障GPS等設(shè)備故障風(fēng)險、貨物丟失風(fēng)險；應(yīng)用層風(fēng)險主要包括：合作風(fēng)險及內(nèi)部運營風(fēng)險、需求波動風(fēng)險、供應(yīng)波動風(fēng)險、社會經(jīng)濟風(fēng)險、政策法規(guī)風(fēng)險、價格風(fēng)險、成本收益風(fēng)險、組織管理風(fēng)險、競爭風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)層風(fēng)險主要包括：信息傳遞不對稱風(fēng)險、信息泄露風(fēng)險、虛假信息風(fēng)險、GM技術(shù)風(fēng)險、物聯(lián)網(wǎng)標準風(fēng)險、信息丟失風(fēng)險、惡意信息干擾風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)不穩(wěn)定風(fēng)險。風(fēng)險因素關(guān)系如圖1所示。（圖1）
三、基于物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下供應(yīng)鏈風(fēng)險規(guī)避
供應(yīng)鏈風(fēng)險規(guī)避是要在保證供應(yīng)鏈中的一切活動能夠順利的達到最優(yōu)的效果，應(yīng)該考慮風(fēng)險規(guī)避工作不應(yīng)該對整個供應(yīng)鏈的運作造成障礙和影響；還應(yīng)該考慮風(fēng)險的有效規(guī)避是把風(fēng)險防范看作是對供應(yīng)鏈活動中所出現(xiàn)問題的簡單補救。供應(yīng)鏈風(fēng)險控制的目的是為了在識別出供應(yīng)鏈風(fēng)險并對供應(yīng)鏈風(fēng)險做出評估的基礎(chǔ)上對現(xiàn)有供應(yīng)鏈進行一定的整合，給出系統(tǒng)的科學(xué)的供應(yīng)鏈風(fēng)險控制與規(guī)避方法，從實際操作角度對供應(yīng)鏈進行整體優(yōu)化，從而提高整條供應(yīng)鏈的價值。艾耕云和陳俊芳的研究表明，供應(yīng)鏈的風(fēng)險波動會按照兩個方向發(fā)展：一是在一定的波動范圍內(nèi)，供應(yīng)鏈會處于一個相對平穩(wěn)的狀態(tài)，一定的風(fēng)險水平并不能導(dǎo)致供應(yīng)鏈系統(tǒng)出現(xiàn)嚴重問題；二是在供應(yīng)鏈風(fēng)險水平超過正常波動范圍的情況下，會導(dǎo)致整條供應(yīng)鏈崩潰，因此如果能找出一個定量衡量供應(yīng)鏈風(fēng)險波動的指標，就能做出合理的調(diào)整計劃，避免由于過多的調(diào)整所造成的成本風(fēng)險，也可以對整條供應(yīng)鏈的運作狀況做出很好的評價，為供應(yīng)鏈的管理者和參與者提供準確的預(yù)警信息。
1、物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下完善供應(yīng)鏈應(yīng)急投放網(wǎng)絡(luò)體系建設(shè)。加強應(yīng)急調(diào)控骨干企業(yè)隊伍建設(shè)，提高迅速集散應(yīng)急商品的能力，發(fā)揮進口功能，供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警體系對供應(yīng)鏈風(fēng)險的監(jiān)測不僅具有預(yù)測未來的價值，而且要具有分析風(fēng)險趨勢的作用。它把供應(yīng)鏈經(jīng)營活動視為一個動態(tài)的過程，在分析過去的基礎(chǔ)上，把握未來的發(fā)展趨勢，即風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測應(yīng)是一種動態(tài)的分析監(jiān)測，而不是一種靜態(tài)的反映。
2、物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下建立供應(yīng)鏈風(fēng)險應(yīng)急聯(lián)動機制。應(yīng)急聯(lián)動機制，是當(dāng)供應(yīng)鏈的日常監(jiān)控活動無法有效制止與避防災(zāi)害的發(fā)生和發(fā)展而將陷入災(zāi)難性危機時，采取的一種特別應(yīng)急管理方式。它是一種例外性質(zhì)的管理，即只有在特殊境況下才采取的特別管理方式。一旦供應(yīng)鏈安全狀態(tài)恢復(fù)到正?？煽貭顟B(tài)，應(yīng)急管理的任務(wù)便告完成，由日常監(jiān)控環(huán)節(jié)繼續(xù)執(zhí)行預(yù)控管理的任務(wù)。作為供應(yīng)鏈上的關(guān)鍵成員，核心企業(yè)要樹立維護安全的社會責(zé)任，站在整個供應(yīng)鏈的角度，針對可能出現(xiàn)的自然災(zāi)害和突發(fā)事件，建立以應(yīng)急預(yù)案為準備、以物流網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)、以保證安全供給為目標、以時間效益最大化和災(zāi)害損失最小化為原則的物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的應(yīng)急聯(lián)動機制。
3、加強信息監(jiān)管力度，規(guī)范信息流通渠道。加強對流通信息的審核，審查力度顯得尤為重要，在信息源頭上降低信息安全風(fēng)險，在物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的供應(yīng)鏈中信息時也可以考慮采取實名制跟蹤信息源，在信息安全事故發(fā)生時，實名制方式能夠很快速地找出信息風(fēng)險的源頭，從而能夠降低信息風(fēng)險發(fā)生的概率。
4、提高自身信譽度，加強市場辨別能力。供應(yīng)鏈各節(jié)點企業(yè)應(yīng)增強自身的技術(shù)水平，以滿足物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下供應(yīng)鏈的需求，加強對上游企業(yè)和下游企業(yè)的辨別能力，準確選擇可信賴的合作商。例如，供應(yīng)商選擇與評估就是一個對信譽風(fēng)險進行控制的方法，企業(yè)通過設(shè)定多個信譽指標對不同的供應(yīng)商進行評估，從中選擇可信賴的供應(yīng)商保持長期的業(yè)務(wù)往來與合作。
主要參考文獻：
任何生產(chǎn)經(jīng)營活動都存在客觀的風(fēng)險因素。風(fēng)險和利益同時存在，風(fēng)險是利益的代價，利益是風(fēng)險的報酬，兩者相輔相成。動態(tài)的市場競爭環(huán)境與變化的客戶需求使得供應(yīng)鏈中不確定因素不斷增多，潛在的風(fēng)險對供應(yīng)鏈的正常穩(wěn)定運營構(gòu)成威脅。供應(yīng)鏈運營過程中的動態(tài)特性增加了風(fēng)險發(fā)生的可能性，風(fēng)險管理與決策是供應(yīng)鏈管理研究中極其重要的研究內(nèi)容。這不僅要求在供應(yīng)鏈中建立利益分配和風(fēng)險共擔(dān)的機制，同時為了避免風(fēng)險、減小風(fēng)險對供應(yīng)鏈構(gòu)成的威脅與損失，還應(yīng)建立合理的供應(yīng)鏈風(fēng)險防范控制機制，對供應(yīng)鏈運營中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行分析、決策并采取防范和應(yīng)急處理措施，最大限度地減小風(fēng)險造成的損失。
一、供應(yīng)鏈風(fēng)險的內(nèi)涵及種類
供應(yīng)鏈風(fēng)險是指由于供應(yīng)鏈內(nèi)部和外部存在不確定性因素，從而影響和破壞供應(yīng)鏈的安全運行，使供應(yīng)鏈管理無法達到預(yù)期目標，造成供應(yīng)鏈效率下降、成本增加，給整條供應(yīng)鏈成員企業(yè)造成損失的可能性及危害。供應(yīng)鏈上物資從供應(yīng)源流經(jīng)眾多節(jié)點企業(yè)，最終到達用戶手中，要經(jīng)過運輸、儲存、裝卸、搬運、包裝、流通加工、配送、信息處理等過程，期間伴隨著商流、物流、資金流和信息流。雖然整個供應(yīng)鏈是一個利益共同體，但供應(yīng)鏈上的企業(yè)畢竟是一個個獨立的經(jīng)營主體，有各自的經(jīng)營戰(zhàn)略、目標市場、技術(shù)水平、管理制度及企業(yè)文化等，甚至存在一個企業(yè)同屬多個相互競爭的供應(yīng)鏈的情形，這一切都增加了供應(yīng)鏈管理中的復(fù)雜性和不確定性，從而導(dǎo)致風(fēng)險的產(chǎn)生。因此，在分析供應(yīng)鏈利益的同時，更要重視對供應(yīng)鏈風(fēng)險的認識。企業(yè)在供應(yīng)鏈規(guī)劃、建設(shè)與管理過程中，既要最大化供應(yīng)鏈可能給企業(yè)帶來的長遠持續(xù)利益，更要對供應(yīng)鏈中潛伏的各種風(fēng)險進行全面認真的分析，并建立起防范與控制機制。
供應(yīng)鏈的風(fēng)險因素分為兩大類：內(nèi)生風(fēng)險(In-digenous Risk)和外生風(fēng)險(EXO enOLl$Risk)。內(nèi)生風(fēng)險是指供應(yīng)鏈系統(tǒng)內(nèi)部來源于企業(yè)之間或企業(yè)內(nèi)部不確定性的風(fēng)險，如各環(huán)節(jié)企業(yè)之間潛在的互動博弈與合作引發(fā)的道德風(fēng)險、信息傳遞風(fēng)險、文化差異風(fēng)險、利潤分配風(fēng)險、能力風(fēng)險等。外生風(fēng)險是指由外部環(huán)境的不確定性對整個供應(yīng)鏈系統(tǒng)產(chǎn)生的不利影響，一般不能通過供應(yīng)鏈節(jié)點企業(yè)的努力加以消除，而只能利用完善的預(yù)警系統(tǒng)規(guī)避風(fēng)險，在風(fēng)險發(fā)生后采取緊急措施。如經(jīng)濟環(huán)境風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險、自然災(zāi)害風(fēng)險、戰(zhàn)爭風(fēng)險等。
二、供應(yīng)鏈合作中風(fēng)險預(yù)警管理體系框架的構(gòu)建
供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警是一種主動型的供應(yīng)鏈風(fēng)險管理。是指供應(yīng)鏈主體有計劃、積極主動地對其生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)活動過程中存在的各種風(fēng)險進行識別、測定和分析評價，適時采取及時有效的方法進行防范和控制，以經(jīng)濟、合理、可行的方法進行處理，以保障經(jīng)營活動安全正常開展，保證其經(jīng)濟利益免受損失的管理過程。它的主要特點：一是強調(diào)積極預(yù)防，通過有計劃地對供應(yīng)鏈存在的各種風(fēng)險進行識別、測定和分析評價，為防范和控制各種可能出現(xiàn)的災(zāi)難提供經(jīng)濟、合理、可行的預(yù)案，從而將災(zāi)難所帶來的損失降至最?。憾菑娬{(diào)整體性，其立足點是整個供應(yīng)鏈生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)活動過程中存在的各種風(fēng)險。
(一)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系的構(gòu)建原則
1、系統(tǒng)(整體)性原則。供應(yīng)鏈管理是通過信息流、物料流和資金流將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶聯(lián)系起來的一個整體的管理模式，因此，對供應(yīng)鏈的考察不能局限于某一企業(yè)以及其內(nèi)部職能部門或者職工個人，應(yīng)全面、整體考察整個供應(yīng)鏈，即要求風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)從考察整個供應(yīng)鏈角度出發(fā)對供應(yīng)鏈上的節(jié)點企業(yè)特別是核心企業(yè)進行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)可能面臨的風(fēng)險，包括經(jīng)營風(fēng)險、市場營銷風(fēng)險、管理風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險等，而且對各類風(fēng)險的各個影響因素都予以充分考慮，做到監(jiān)測指標不重復(fù)、不遺漏，使監(jiān)測指標體系能全面真實地反映供應(yīng)鏈的風(fēng)險程度。
2、層次性原則。對供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的研究應(yīng)從宏觀、中觀和微觀三個層次人手，三個層次彼此聯(lián)系。宏觀風(fēng)險一般是以信息決策流的運行表現(xiàn)出來，中觀風(fēng)險主要是以資金流的運行表現(xiàn)出來，而微觀風(fēng)險主要是以物流的具體運作表現(xiàn)出來。對供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的研究也應(yīng)從信息層、資金層和物流層三個層次不同角度進行研究，
3、動態(tài)性原則。動態(tài)性體現(xiàn)在空間和時間兩個方面。從空間上看，供應(yīng)鏈與企業(yè)不同，它的組成要素具有一定獨立性，供應(yīng)鏈上各節(jié)點之間的聯(lián)系不是通過行政手段強制聯(lián)接的，而是通過共同的經(jīng)濟利益有機地聯(lián)系在一起的，它們之間的聯(lián)系具有一定的動態(tài)性。因此，供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)對供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險的監(jiān)測有一定的柔性。
從時間上看，供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)對供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險的監(jiān)測不僅具有預(yù)測未來的價值，而且要具有分析經(jīng)營趨勢的作用。它要求預(yù)警監(jiān)測必須把過去與未來連接在一起，把供應(yīng)鏈經(jīng)營活動視為一個動態(tài)的過程，在分析過去的基礎(chǔ)上，把握未來的發(fā)展趨勢，即風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測應(yīng)是一種動態(tài)的分析監(jiān)測，而不是一種靜態(tài)的反映。動態(tài)分析監(jiān)測還可以反映供應(yīng)鏈對風(fēng)險的識別和防范風(fēng)險的能力，從監(jiān)測時間跨度上看，監(jiān)測的時間越長，越能反映供應(yīng)鏈的經(jīng)營管理水平。動態(tài)性還體現(xiàn)在這個風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)必須根據(jù)市場經(jīng)濟的發(fā)展、供應(yīng)鏈風(fēng)險的變化而不斷修正、補充監(jiān)測的內(nèi)容，確保風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的先進性，
4、靈敏性原則。由于供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)的特殊性，一種微小的風(fēng)險都可能帶給供應(yīng)鏈劇烈的連鎖反應(yīng)甚至可能完全破壞一條供應(yīng)鏈，使之解體。因此。供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警機制作為一種信息系統(tǒng)，所采用預(yù)警指標的靈敏度要高，即指標微小的變化能直接、客觀、及時、準確地映射出供應(yīng)鏈運營狀況的變化。
5、及時性原則。從預(yù)警的性質(zhì)來說預(yù)警是一種警報，即在供應(yīng)鏈的運營狀況出現(xiàn)惡化或發(fā)生險情之前，能夠及時地亮出“黃牌”，給予警示。為此，預(yù)警機制必須具備及時性，能夠及時發(fā)現(xiàn)并警告供應(yīng)鏈運營過程中潛在的問題。否則，等到風(fēng)險已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)閾p失后才拉響警報，而此時“木已成舟”，預(yù)警已經(jīng)變得毫無意義。因此，從某種意義上說，及時性是預(yù)警機制的靈魂。
6、經(jīng)濟性原則。經(jīng)濟性原則是指因構(gòu)建供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警機制而發(fā)生的成本不應(yīng)超過因缺少預(yù)警機制而導(dǎo)致的損失。強調(diào)經(jīng)濟性原則的主要目的在于企業(yè)構(gòu)建預(yù)警機制只在重要環(huán)節(jié)和領(lǐng)域選擇關(guān)鍵因素加以控制，而不對各個環(huán)節(jié)和領(lǐng)域進行同樣周密的預(yù)警，
(二)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系的內(nèi)容
1、風(fēng)險意識。在供應(yīng)鏈的各種活動中，風(fēng)險并未受到人們的充分認識，難以置信的結(jié)果可能令人手忙
腳亂。其實，其中有些后果是可以避免的，這就要求將各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險能被系統(tǒng)地管理起來，識別風(fēng)險并能確定其影響范圍，也就是說供應(yīng)鏈的員工特別是管理者必須提高對風(fēng)險的主動意識，對待風(fēng)險及其影響要做到有目的、有計劃、有預(yù)案、有措施。
2、風(fēng)險識別。它是整個管理工作的基礎(chǔ)，不經(jīng)過識別并用語言描述，風(fēng)險是無法衡量、無法進行科學(xué)管理的。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員通過對大量來源可靠的信息資料進行系統(tǒng)了解和分析，確定經(jīng)濟單位所面臨的風(fēng)險及其性質(zhì)，并把握其發(fā)展趨勢。
3、風(fēng)險評估。是指對可能引起風(fēng)險的因素進行定性分析、定量計算，以測量可能發(fā)生風(fēng)險的概率，為風(fēng)險處理提供依據(jù)。其目的和任務(wù)是評價供應(yīng)鏈已識別風(fēng)險的原因和結(jié)果，
4、風(fēng)險處理。是指針對經(jīng)過風(fēng)險識別和風(fēng)險衡量之后的風(fēng)險問題采取行動或不采取行動，它是風(fēng)險管理過程的一個關(guān)鍵性階段。風(fēng)險處理的手段大體上可以分為兩類，即控制型和財務(wù)型?？刂菩惋L(fēng)險處理手段是損失形成前防止和減輕風(fēng)險損失的技術(shù)性措施。財務(wù)型風(fēng)險處理手段是通過事先的財務(wù)計劃、籌措資金，以便對風(fēng)險事故造成的經(jīng)濟損失進行及時而充分的補償，與此同時，還要進行風(fēng)險控制與反饋。
(三)供應(yīng)鏈風(fēng)險預(yù)警管理體系框架
如圖所示：
三、供應(yīng)鏈風(fēng)險的防范控制策略
供應(yīng)鏈風(fēng)險防范是在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險預(yù)警實施過程中提出的信號顯示，分別根據(jù)不同風(fēng)險類別采取的解決和消化供應(yīng)鏈風(fēng)險的一系列辦法和措施的總稱。其目的是將可能出現(xiàn)的損失減至最小，確保供應(yīng)鏈正常運行，消除或降低供應(yīng)鏈風(fēng)險損失。
第一，建立科學(xué)的進入考評標準。供應(yīng)鏈中企業(yè)合作的關(guān)系屬于戰(zhàn)略性的合作關(guān)系，它應(yīng)具有科學(xué)性、長期性和穩(wěn)定性。因此，在考慮新成員的加入時，應(yīng)根據(jù)一套全面科學(xué)的標準體系對其進行考評。這套標準體系涉及到對企業(yè)多方面的水平和能力的要求，如服務(wù)質(zhì)量、交貨時效、創(chuàng)新能力、產(chǎn)品開發(fā)，另外，還涉及到合作的基礎(chǔ)與前提：優(yōu)勢能否實現(xiàn)互補、文化是否兼容共存、組織是否協(xié)調(diào)有效等。科學(xué)有效的考評系統(tǒng)，有利于利用科學(xué)的方法進行合作伙伴選擇；選擇與自己業(yè)務(wù)密切相關(guān)且能力較強的企業(yè)作為合作伙伴，有助于規(guī)避風(fēng)險，加強供應(yīng)鏈的穩(wěn)健性。
第二，訂立防御性合作關(guān)系條款。選擇了合適的合作伙伴后，在訂立相應(yīng)的合同內(nèi)容時，可適當(dāng)考慮加入一些防御性條款。比如，供應(yīng)鏈中成員企業(yè)可以達成共識，對于新進的成員，不論是有形資產(chǎn)還是無形資產(chǎn)，都要做出相應(yīng)的責(zé)任承諾，如資金或設(shè)備的投入，或名譽、商譽的保證。如果放棄合作關(guān)系，該成員企業(yè)的人力、設(shè)備和商譽等資產(chǎn)將受到很大損失。通過這種防御性合作條款的訂立，一方面，可以使有意進入供應(yīng)鏈的企業(yè)做好充分準備，達到既定的標準要求：另一方面，可以約束成員企業(yè)關(guān)心整條供應(yīng)鏈的興衰成敗。另外，較高的退出成本也可以盡量消除企業(yè)通過欺騙而謀私利的可能性。
第三，加強信息交流與共享。信息共享就是供應(yīng)鏈中各個企業(yè)共同擁有一些知識或行動。供應(yīng)鏈上各企業(yè)業(yè)之間的信息共享，一方面，提高了供應(yīng)鏈運作的協(xié)同性和運作效率；另一方面，有利于及時發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈上潛在的風(fēng)險，為規(guī)避風(fēng)險、及早采取補救措施贏得寶貴時間。供應(yīng)鏈節(jié)點企業(yè)之間的共享信息至少應(yīng)該包括：庫存信息、銷售量信息、訂單信息、計劃信息、物流信息等。
供應(yīng)鏈是一種優(yōu)勢互補、風(fēng)險分擔(dān)、利益共享的網(wǎng)絡(luò)組織，雖然整個供應(yīng)鏈是一個利益共同體，但供應(yīng)鏈上的企業(yè)是在行政隸屬關(guān)系上相互獨立的經(jīng)營主體群，有各自的經(jīng)營戰(zhàn)略、目標市場、技術(shù)水平、運作水平,以及企業(yè)文化，這些因素使供應(yīng)鏈上的合作企業(yè)面臨不同種類和不同程度的風(fēng)險。
一、供應(yīng)鏈管理中戰(zhàn)略合作的定義及內(nèi)涵
供應(yīng)鏈合作關(guān)系，就是供應(yīng)商―制造商關(guān)系，或者稱為賣主/供應(yīng)商―買主關(guān)系、供應(yīng)商關(guān)系。供應(yīng)鏈合作關(guān)系可以定義為供應(yīng)商與制造商之間，在一定時期內(nèi)的共享信息、共擔(dān)風(fēng)險、共同獲利的協(xié)議關(guān)系。供應(yīng)鏈上的合作伙伴通過相互之間的戰(zhàn)略合作來實現(xiàn)供應(yīng)鏈整體產(chǎn)出價值最大化，各戰(zhàn)略合作伙伴可以從中獲益，實現(xiàn)自身效用最大化。
這種戰(zhàn)略合作關(guān)系形成于集成化供應(yīng)鏈關(guān)系環(huán)境下，形成于供應(yīng)鏈中為了特定的目標和利益的企業(yè)之間。形成的原因通常是為了降低供應(yīng)鏈總成本、降低庫存水平、增加信息共享、改善相互之間的交流、保持戰(zhàn)略伙伴之間操作的一貫性、產(chǎn)生更大的競爭優(yōu)勢，以實現(xiàn)供應(yīng)鏈節(jié)點企業(yè)的財務(wù)狀況、質(zhì)量、產(chǎn)量、交貨期、用戶滿意度和業(yè)績的改善和提高。顯然，戰(zhàn)略合作關(guān)系必然強調(diào)合作和信任。實施供應(yīng)鏈合作關(guān)系就意味著新產(chǎn)品、技術(shù)的共同開發(fā)、數(shù)據(jù)和信息的交換、市場機會共享和風(fēng)險共擔(dān)。
二、供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作風(fēng)險分析
近年來，國內(nèi)外學(xué)者對供應(yīng)鏈中存在的風(fēng)險及其控制措施進行了大量研究，包括風(fēng)險的類別、起因及特征等。桑圣舉、王炬香、楊陽對供應(yīng)鏈風(fēng)險管理進行全面的分析和系統(tǒng)的總結(jié)，將供應(yīng)鏈面對的風(fēng)險劃分為合作風(fēng)險，信息風(fēng)險，道德風(fēng)險，契約風(fēng)險及外部環(huán)境風(fēng)險等。章海峰從供應(yīng)鏈合作伙伴、企業(yè)自身及交易過程三個方面分析了供應(yīng)鏈企業(yè)戰(zhàn)略合作的風(fēng)險因素。各種分類方法固然有其科學(xué)的地方，但是卻容易讓人感到面面俱到，使防范供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作風(fēng)險增加難度。因此，本文力求抓住供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作中的關(guān)鍵風(fēng)險，將我國企業(yè)在供應(yīng)鏈管理模式下面臨的戰(zhàn)略合作風(fēng)險歸納為能力風(fēng)險、道德風(fēng)險、分配風(fēng)險和外包風(fēng)險。
1.道德風(fēng)險
道德風(fēng)險指的是戰(zhàn)略合作伙伴遵守合作契約的不確定性所造成的風(fēng)險，供應(yīng)鏈合約的一方從另一方得到剩余的收益，使合約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈危機。供應(yīng)鏈是一個企業(yè)群體，鏈上的各企業(yè)分擔(dān)采購、生產(chǎn)、分銷和銷售等職能，通過相互之間的合作成為一個協(xié)調(diào)發(fā)展的有機體。但是供應(yīng)鏈涉及的是不同的利益實體，供應(yīng)鏈上的戰(zhàn)略合作伙伴可能會為了自己的利益而損害整個供應(yīng)鏈的利益。表現(xiàn)在：一是合作伙伴沒有能夠承擔(dān)自己的責(zé)任和義務(wù)，不為整條供應(yīng)鏈的利益著想。這樣，供應(yīng)鏈就不能夠通過合作來挖掘機制增值的潛力，失去了其合作的意義；二是合作伙伴退出合作關(guān)系。這樣，供應(yīng)鏈出現(xiàn)段裂，鏈中的物流、信息流和資金流失衡，要彌補斷點、重建秩序會需要大量的人力、物力和資金投入，供應(yīng)鏈的效率也會受到損害。
2.能力風(fēng)險
能力風(fēng)險指的是戰(zhàn)略合作伙伴完成供應(yīng)鏈上的相應(yīng)功能的能力的不確定性所造成的風(fēng)險。能力風(fēng)險一方面是能力的不匹配，根據(jù)“木桶理論”，供應(yīng)鏈的效率取決于網(wǎng)鏈上效率最低的一環(huán)，能力最薄弱的戰(zhàn)略合作伙伴限定了供應(yīng)鏈整體的能力，成為整個供應(yīng)鏈的瓶頸。若選擇的合作伙伴沒有足夠強的能力，那么整個供應(yīng)鏈的效率將受到影響。能力風(fēng)險的另一方面是能力的過時，供應(yīng)鏈是動態(tài)的、發(fā)展的，戰(zhàn)略合作伙伴所擁有的核心能力不會永遠占有優(yōu)勢，當(dāng)競爭對手采用了新技術(shù)或新方法使效率大大提高時，若企業(yè)仍滿足于維持原狀，原來的高效優(yōu)勢可能不再突出，甚至相比之下呈低效弱勢，從而制約供應(yīng)鏈的競爭優(yōu)勢和共同發(fā)展。能力風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因有供應(yīng)鏈管理理念落后，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和計算機系統(tǒng)應(yīng)用等信息化相關(guān)工作還不深入，供應(yīng)鏈管理的先進支撐技術(shù)，如VMI、CMI沒得到普及等。
3.分配風(fēng)險
分配風(fēng)險是指供應(yīng)鏈上的總產(chǎn)出價值在供應(yīng)鏈上的戰(zhàn)略合作伙伴之間進行分配時，達到公平分配的不確定性導(dǎo)致的風(fēng)險。供應(yīng)鏈整體利潤是以各企業(yè)利潤為基礎(chǔ)的，在整個利潤一定的條件下，各企業(yè)利潤分配是此消彼長的關(guān)系。如果利潤分配不公平，某個或某些合作伙伴覺得參與戰(zhàn)略合作后的利潤率或其他指標比參與前還要低，就會打擊其合作的積極性，導(dǎo)致其要么拒絕合作，要么在合作中消極，不利于供應(yīng)鏈整體產(chǎn)出價值的最大化。這主要是由于供應(yīng)鏈上的戰(zhàn)略合作伙伴在合作中所創(chuàng)造的整體利潤難以確定，缺乏統(tǒng)一、明確的計算方法，給分配造成了不確定性；另一方面是由于供應(yīng)鏈是一個復(fù)雜系統(tǒng)，相互之間的業(yè)務(wù)沒有明確的界限，難以確切地計算供應(yīng)鏈上的戰(zhàn)略合作伙伴在共同創(chuàng)造的利潤當(dāng)中的貢獻比例，同時供應(yīng)鏈分配不均也是由于合作伙伴各自追求利益追大化的結(jié)果。
4.業(yè)務(wù)外包風(fēng)險
業(yè)務(wù)外包風(fēng)險指的是企業(yè)將一部分業(yè)務(wù)外包給供應(yīng)鏈上的戰(zhàn)略合作伙伴后，繼續(xù)保持自身的競爭優(yōu)勢的不確定性所造成的風(fēng)險。業(yè)務(wù)外包是供應(yīng)鏈形成的關(guān)鍵要素，也是供應(yīng)鏈上的合作伙伴之間合作的橋梁。成功的業(yè)務(wù)外包策略可以降低供應(yīng)鏈的總成本、改善產(chǎn)品的質(zhì)量、提高供應(yīng)鏈的效率和效益。但是業(yè)務(wù)外包帶來機會的同時也帶來一些風(fēng)險。包括：外包企業(yè)控制權(quán)的分散和喪失導(dǎo)致競爭力的下降，從而導(dǎo)致供應(yīng)鏈上外包企業(yè)的運作效率降低，產(chǎn)出水平下降，進而影響供應(yīng)鏈整體效率和效益；關(guān)鍵技能和交叉職能上的技能的喪失導(dǎo)致競爭優(yōu)勢的喪失；信息的泄露，戰(zhàn)略合作伙伴建立的一個條件就是要信息共享，這就面臨著對一些有價值的信息失控的風(fēng)險；成本可能提高，這主要是源自錯誤的外包決策。
三、 供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作風(fēng)險防范
1.科學(xué)選擇供應(yīng)鏈合作伙伴
在供應(yīng)鏈合作關(guān)系環(huán)境下，制造商選擇供應(yīng)商不再是只考慮價格，而是更注重選擇能在優(yōu)質(zhì)服務(wù)、技術(shù)革新、產(chǎn)品設(shè)計等方面進行良好合作的供應(yīng)商。所以，企業(yè)在考慮合作伙伴時應(yīng)建立有效的合作伙伴評估機制，采用科學(xué)的合作伙伴選擇方法對合作伙伴進行選擇，并從中選擇與核心企業(yè)業(yè)務(wù)密切相關(guān)且能力較強的企業(yè)作為合作伙伴，這有助于風(fēng)險的規(guī)避，同時也是對合作伙伴能力的評估過程，應(yīng)對合作關(guān)系建立前和合作關(guān)系維系期間的整個過程進行全方位評估。
2.構(gòu)筑供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴信任機制
在建立了合作伙伴關(guān)系后合作雙方所經(jīng)常遇到的是合作風(fēng)險，供應(yīng)鏈企業(yè)要實現(xiàn)預(yù)期的戰(zhàn)略目標，客觀上要求供應(yīng)鏈企業(yè)進行合作，形成共享利潤、共擔(dān)風(fēng)險的雙贏局面。因此，與供應(yīng)鏈中的其他成員企業(yè)建立緊密的合作伙伴關(guān)系，成為供應(yīng)鏈成功運作、風(fēng)險防范的一個非常重要的先決條件。建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，首先要求供應(yīng)鏈的成員加強信任，相互信任既是合作伙伴間互惠互利的需要，更是供應(yīng)鏈健康成長必不可少的行為路徑。要建立起合作伙伴之間的相互信任關(guān)系，首先要建立起能夠促成相互信任的產(chǎn)生機制。相互信任的產(chǎn)生機制有過程型、特征型和機制型等三種形式。究竟選擇哪一種產(chǎn)生機制，應(yīng)該由供應(yīng)鏈管理人員根據(jù)供應(yīng)鏈的屬性和特征來確定，其最終目的是要保證所選擇的產(chǎn)生機制與供應(yīng)鏈的屬性和要求相互吻合、相互適應(yīng)，并保證合作伙伴關(guān)系1+1>2的協(xié)同效應(yīng)。
3.建立供應(yīng)鏈戰(zhàn)略合作伙伴激勵機制
在供應(yīng)鏈企業(yè)間，制造商為了鼓勵供應(yīng)商，應(yīng)該采取一些合理的機制激勵供應(yīng)商的行為。從理論上講，一個好的的激勵機制要具有激勵兼容(incentive-compatible)，或者叫做自動實施(self-enforcing)特征，也就是說，即使在沒有外在強制力的條件下，供應(yīng)商也愿意自覺實施，因為它能夠符合供應(yīng)商的利益最大化。在供應(yīng)鏈管理環(huán)境下，可以采取以下激勵方法和手段來降低合作風(fēng)險和不道德風(fēng)險。一是價格激勵，供應(yīng)鏈各個合作伙伴間的利益分配主要體現(xiàn)在價格上，價格包含供應(yīng)鏈利潤在所有企業(yè)間的分配，以及供應(yīng)鏈優(yōu)化而產(chǎn)生的額外收益或損失在所有企業(yè)間的平衡。價格對合作伙伴的激勵是顯而易見的，高的價格能增強企業(yè)的積極性，不合理的低價會挫傷企業(yè)的積極性，供應(yīng)鏈利潤的合理分配有利于供應(yīng)鏈企業(yè)間合作的穩(wěn)定和運行的順暢。二是淘汰激勵，淘汰激勵是在供應(yīng)鏈系統(tǒng)內(nèi)形成一種危機激勵機制，讓所有合作企業(yè)都有一種危機感，這樣一來，供應(yīng)鏈成員企業(yè)為了在供應(yīng)鏈管理體系獲得群體優(yōu)勢的同時自己也獲得發(fā)展，就必須承擔(dān)一定的責(zé)任和義務(wù)，必須對自己承擔(dān)的供貨責(zé)任，從成本、質(zhì)量、到交貨期等進行全方位的負責(zé)。三是研發(fā)激勵，邀請戰(zhàn)略合作伙伴參與企業(yè)的新產(chǎn)品新技術(shù)的共同開發(fā)和共同投資也是一種激勵機制，它可以讓供應(yīng)商全面掌握產(chǎn)品的開發(fā)信息，有利于新技術(shù)在供應(yīng)鏈企業(yè)中的推廣和開拓供應(yīng)商的市場，同時也能增強供應(yīng)商的責(zé)任感。四是信息激勵，雙方在信息共享的基礎(chǔ)上進行合作，能夠促使供需雙方在服務(wù)和物質(zhì)迅速交流，能使合作雙方的滿意度大大增加；另一方面，信息激勵的提出，也在某種程度上克服了由于信息不對稱而在供應(yīng)鏈合作中產(chǎn)生機會主義行為，一定程度上消除了由此帶來的合作風(fēng)險。
2供應(yīng)鏈風(fēng)險的識別與評估
2．1供應(yīng)鏈風(fēng)險識別
供應(yīng)鏈風(fēng)險識別屬于整個供應(yīng)鏈風(fēng)險管理過程的基礎(chǔ)階段。首先，供應(yīng)鏈風(fēng)險識別應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分類，全面觀察事物發(fā)展過程，并從風(fēng)險產(chǎn)生的原因入手，確認不確定性的客觀存在，建立風(fēng)險清單，將引起風(fēng)險的因素分解成簡單的、容易識別的基本單元，找出影響預(yù)期目標實現(xiàn)的主要風(fēng)險。對于風(fēng)險管理者來說，憑借其經(jīng)驗和一般知識便可識別和分析常見風(fēng)險。但對于新的、潛在的風(fēng)險，其識別和分析難度較大，需要按照一定的方法，在必要時還要借助外部力量，來進行識別與分析。通過定性和定量相結(jié)合，可以更好地識別風(fēng)險，比如牛鞭效應(yīng)，應(yīng)該從客戶需求分析，將庫存水平方面的信息進行匯總；還有產(chǎn)能風(fēng)險，供應(yīng)商或生產(chǎn)商的生產(chǎn)能力能否滿足供應(yīng)鏈的需求，也可以從各節(jié)企業(yè)所面臨的上游企業(yè)供貨能力以及自身的生產(chǎn)能力和交付時間等相關(guān)信息進行分析匯總。
2．2供應(yīng)鏈風(fēng)險評估
供應(yīng)鏈風(fēng)險程度的估計是在風(fēng)險規(guī)劃和識別之后，通過對所有不確定和風(fēng)險要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定事件的各種風(fēng)險發(fā)生的可能性以及發(fā)生之后的損失程度。風(fēng)險估計主要是對以下幾項內(nèi)容的估計：(風(fēng)險事件發(fā)生的可能性大小(比如十分不可能、不大可能、中等可能、很可能、非?？赡?。(可能的結(jié)果范圍和危害程度(如沒影響、較小影響、中等影響、嚴重影響)。⑧預(yù)期發(fā)生的時間。由于供應(yīng)鏈風(fēng)險的影響因素很多，其中有些信息已知，另一些信息未知，是一種灰色信息。在風(fēng)險評估的實踐中，供應(yīng)鏈風(fēng)險系統(tǒng)中有許多事件的風(fēng)險程度是不可能精確描述的。例如某供應(yīng)鏈模型包括一個供應(yīng)商、一個輸入運輸商、一個生產(chǎn)商、一個輸出運輸商、一個零售商、多個客戶。首先采用FMECA分析。將供應(yīng)鏈的常見的中斷類型分成四部份，分別為供應(yīng)風(fēng)險、輸入輸出物流風(fēng)險、制造風(fēng)險、客戶風(fēng)險，比如制造風(fēng)險中又包括技術(shù)問題、人為因素等，把每一部分包括的不同風(fēng)險因素根據(jù)嚴重程度進行高低排名，得出風(fēng)險優(yōu)先權(quán)RPN=Si0iDi，其中Si表示風(fēng)險嚴重程度，取值為1—1O：O表示出現(xiàn)的可能性，取值為1—5：Di表示風(fēng)險發(fā)現(xiàn)的難度，取值為1—10。RPN值越高，表示風(fēng)險越大，不同部分中，不同的風(fēng)險因素造成的風(fēng)險大小不同。當(dāng)風(fēng)險RPN值超過限定的界限，核心企業(yè)則立即報警，向有問題的企業(yè)發(fā)出警告，提醒各成員予以高度警惕并幫助風(fēng)險管理者，分析各種風(fēng)險控制措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失程度，并為風(fēng)險管理者提供處理風(fēng)險的方法并采取有效措施化解其風(fēng)險。
3基于知識管理的供應(yīng)鏈風(fēng)險管理模型的建立
3．1進行供應(yīng)鏈風(fēng)險知識轉(zhuǎn)換
知識管理的目標是通過知識共享利用集體的智慧提高企業(yè)的應(yīng)變和創(chuàng)新能力，從而不斷強化企業(yè)的核心競爭力，實現(xiàn)經(jīng)濟績效方面突破性的進步。供應(yīng)鏈風(fēng)險知識管理能夠幫助供應(yīng)鏈成員企業(yè)解決很多實際的問題，把通常所說的把顯性知識和隱性知識收集、保存和整理起來，為供應(yīng)鏈企業(yè)的管理和決策服務(wù)，這一過程主要包括兩個方面工作：
3．1．1圍繞各自的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境所面臨的風(fēng)險情況建設(shè)知識庫，風(fēng)險管理員通過供應(yīng)鏈風(fēng)險知識管理系統(tǒng)，把各成員企業(yè)提供的信息進行歸類、匯總，從中找出經(jīng)常出現(xiàn)的問題，列為顯性風(fēng)險：把有可能出現(xiàn)卻還未出現(xiàn)的風(fēng)險，列為隱性風(fēng)險。并把各種風(fēng)險類型積累到知識庫中，把曾經(jīng)的風(fēng)險控制和解決辦法轉(zhuǎn)換為典型案例，當(dāng)有類似問題出現(xiàn)時，工作人員可以直接在知識庫中進行查找，從而縮短問題的解決時間，提高解決風(fēng)險的效率。知識管理系統(tǒng)需要將供應(yīng)鏈風(fēng)險知識經(jīng)驗進行沉淀積累，使原工作人員的經(jīng)驗得到保存、新上任工作人員能夠盡快掌握相關(guān)技能，適應(yīng)工作。
3．1．2把知識作為資產(chǎn)來管理，對供應(yīng)鏈風(fēng)險知識進行編碼，促進員工的知識交流，建立尊重知識的內(nèi)部環(huán)境。知識編碼必須以先進的計算機技術(shù)為基礎(chǔ)，國內(nèi)外一系列成熟的管理軟件不但能有效地進行企業(yè)知識的編碼化，還能對編碼的知識進行深入分析。此外，企業(yè)的供應(yīng)鏈專家大多具有多年的實際工作經(jīng)驗或在某一領(lǐng)域有很高建樹，掌握著大量的隱性知識，運用專家知識管理軟件，可以進行專家知識的收集及編碼，與專家建立良好的合作關(guān)系。
3．2共同建立第三方供應(yīng)鏈風(fēng)險知識共享平臺
該系統(tǒng)主要是通過借鑒銀行的風(fēng)險控制系統(tǒng)，建立供應(yīng)鏈風(fēng)險知識管理平臺、風(fēng)險模擬監(jiān)控系統(tǒng)兩大部分。知識管理平臺主要實現(xiàn)供應(yīng)鏈風(fēng)險因素、供應(yīng)鏈風(fēng)險知識(風(fēng)險案例、采取的措施和建議等)的查詢和管理：供應(yīng)鏈風(fēng)險模擬監(jiān)控系統(tǒng)是幫助風(fēng)險管理者有效地識別風(fēng)險、計量風(fēng)險、監(jiān)測風(fēng)險和處理風(fēng)險，從而達到有效控制供應(yīng)鏈風(fēng)險的目的。它還可以模擬各種情況下的供應(yīng)鏈風(fēng)險因素的變化，它把風(fēng)險程度分為等級數(shù)量化，數(shù)據(jù)變成信息以支持管理決策，把信息變成知識以優(yōu)化管理決策。
3．2．1第三方供應(yīng)鏈風(fēng)險知識共享平臺，以Internet技術(shù)為支撐，可以為眾多供應(yīng)鏈企業(yè)成員提供風(fēng)險知識查詢及管理服務(wù)。進入平臺的每條供應(yīng)鏈都有一個核心的企業(yè)，有的企業(yè)在A供應(yīng)鏈中處于節(jié)點地位，而在B供應(yīng)鏈中卻處于核心企業(yè)。對所有企業(yè)進行信用評級和能力評級，建立企業(yè)的信用檔案，并且其中的信息是不斷更新的。所有成員企業(yè)，有責(zé)任提供一切與風(fēng)險管理有關(guān)的信息。在供應(yīng)鏈中，商業(yè)伙伴之間的建設(shè)性合作對減輕供應(yīng)鏈風(fēng)險和改善中斷也十分關(guān)鍵，建設(shè)性合作有利于供應(yīng)鏈的迅速反應(yīng)和提供高的客戶服務(wù)水平。很多成功的組織逐漸從機會主義合作轉(zhuǎn)向協(xié)同式合作。信息和通迅技術(shù)工具的使用被認為是實現(xiàn)這種協(xié)同理念的一個最重要方法。建立跨企業(yè)、多層次、多系統(tǒng)之間供應(yīng)鏈風(fēng)險知識共享平臺，真正實現(xiàn)供應(yīng)鏈信息的統(tǒng)一管理，為供應(yīng)鏈各成員提供信息共享服務(wù)，促進信息交流與共享。在供應(yīng)鏈風(fēng)險知識共享平臺建設(shè)中，需采用多項關(guān)鍵信息技術(shù)：①數(shù)據(jù)庫技術(shù)。數(shù)據(jù)挖掘的強大能力運用于各企業(yè)供應(yīng)商和經(jīng)銷商策略分析，預(yù)測、了解影響供應(yīng)商和經(jīng)銷商策略的各種因素，以便洞息市場環(huán)境的變動。②門戶技術(shù)。門戶是系統(tǒng)用戶日常工作所涉及相關(guān)主題內(nèi)容的統(tǒng)一入口，風(fēng)險管理員可以通過它方便地得到所需要的最新消息、知識等。門戶具有信息集成、知識分類、個性化展示和系統(tǒng)資源管理的集成等功能，主要包括門戶管理、業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理、內(nèi)容管理、系統(tǒng)管理、知識、知識分類(知識地圖)、知識檢索、知識展示、知識測評、知識共享與交流、安全及權(quán)限控制(單點登錄SSO)等內(nèi)容。
