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篇1

在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序工作中，專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)取得了顯著成果，但也暴露了執(zhí)法、司法工作中的不少問(wèn)題，具體表現(xiàn)為“四多四少”：即對(duì)破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪案件，實(shí)際發(fā)生多，查處少；行政處理多，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任少；查處一般犯罪分子多，追究幕后操縱主犯和查辦職務(wù)犯罪少；判緩刑多，判實(shí)刑少。近年來(lái)，盡管經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件發(fā)案數(shù)逐年增長(zhǎng)，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的案件也在增加，但移送司法機(jī)關(guān)啟動(dòng)刑事訴訟程序的很少，可見(jiàn)當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管案件移送中尚存在不少問(wèn)題。主要表現(xiàn)為：

一是行政執(zhí)法機(jī)關(guān)中以罰代刑現(xiàn)象較為嚴(yán)重。經(jīng)濟(jì)犯罪與普通刑事犯罪相比有其特殊性，一般是先由行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處再移送公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)立案多少很大程度上取決于行政機(jī)關(guān)移送多少。實(shí)踐中，有些行政執(zhí)法機(jī)關(guān)因受部門(mén)利益驅(qū)使等種種原因，把一些應(yīng)向司法機(jī)關(guān)移送的涉嫌構(gòu)成犯罪的案件不移送或者以行政處罰代替刑事處罰，搞以罰代刑，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)“無(wú)米下鍋”。

二是公安機(jī)關(guān)在立案環(huán)節(jié)上把關(guān)不嚴(yán)。雖然行政執(zhí)法機(jī)關(guān)已經(jīng)把涉嫌犯罪案件移送公安機(jī)關(guān)，但是一些公安機(jī)關(guān)在某些巨大的阻力面前，不排除其會(huì)在主觀(guān)上拖延立案的時(shí)間甚至根本不予立案的問(wèn)題。其次，即使立了案，當(dāng)案件告破，某些公安機(jī)關(guān)仍可能會(huì)采取“以罰代刑”的處置決定，通過(guò)對(duì)犯罪人的罰款來(lái)代替或者減輕其應(yīng)受的刑事處理，在刑事訴訟的前置環(huán)節(jié)上阻卻了對(duì)犯罪行為的追訴。

三是案件移送程序不夠完善。雖然早在2001年7月國(guó)務(wù)院就出臺(tái)了《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，但在具體操作中，仍存在一些漏洞。如行政執(zhí)法機(jī)關(guān)在執(zhí)法中認(rèn)為當(dāng)事人涉嫌刑事犯罪，移交公安機(jī)關(guān)處理，公安機(jī)關(guān)審查后認(rèn)為不構(gòu)成犯罪，退回給行政執(zhí)法機(jī)關(guān)沒(méi)有相關(guān)的手續(xù)憑據(jù)。事后一旦發(fā)生問(wèn)題，容易造成公安機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)互相推卸責(zé)任。

四是檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督難以有效開(kāi)展。根據(jù)我國(guó)刑事訴訟法，檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌犯罪案件是否進(jìn)入刑事程序負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，即行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌犯罪的案件不移送公案機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立案?jìng)刹槎涣競(jìng)刹榈?，檢察機(jī)關(guān)有依法監(jiān)督的責(zé)任。然而在現(xiàn)實(shí)生活中，由于對(duì)行政機(jī)關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)查處、移送涉嫌犯罪案件的情況不了解，知情渠道不暢通，檢察機(jī)關(guān)對(duì)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)涉罪案件移送和公安機(jī)關(guān)立案往往難以開(kāi)展有效的監(jiān)督。

二、當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管案件移送現(xiàn)狀的成因分析

如前所述，市場(chǎng)監(jiān)管案件移送存在的諸多問(wèn)題造成了行政執(zhí)法和刑事司法相脫節(jié)。筆者結(jié)合工作實(shí)踐，將從五個(gè)方面分析其成因。

（一）從執(zhí)法人員的綜合素質(zhì)方面分析。首先從法律素質(zhì)方面。對(duì)各類(lèi)破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪的認(rèn)定與處罰，不但需要通曉本部門(mén)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，而且需要有刑法學(xué)理論作為基礎(chǔ)。但是，在現(xiàn)實(shí)生活中，由于知識(shí)的專(zhuān)門(mén)化，人們往往是顧及一方面而不及其余。這致使行政執(zhí)法人員經(jīng)常注重于行政處罰案件的查處，而意識(shí)不到案件當(dāng)事人已涉嫌構(gòu)成犯罪。其次從道德素質(zhì)方面。某些執(zhí)法人員或循私舞弊故意不移送應(yīng)該移送的涉罪案件，或嫌麻煩不去積極為之，導(dǎo)致應(yīng)該移送的案件沒(méi)有移送或者沒(méi)有予以偵查立案。

（二）從行政相對(duì)人的救濟(jì)權(quán)分析。市場(chǎng)監(jiān)管案件是行政機(jī)關(guān)依職權(quán)而采取的具體行政行為，市場(chǎng)監(jiān)管案件的雙方當(dāng)事人是行政主體與行政相對(duì)人。在市場(chǎng)監(jiān)管案件中，行政相對(duì)人行使救濟(jì)權(quán)的方式通常是其申請(qǐng)?zhí)崞鹦姓?fù)議或行政訴訟。由于不移送刑事案件的結(jié)果是將刑事責(zé)任降格為行政責(zé)任，明顯對(duì)行政權(quán)相對(duì)人有利，行政相對(duì)人不可能不服行政處罰而啟動(dòng)行政復(fù)議或行政訴訟進(jìn)行救濟(jì)，致使行政處罰的結(jié)果事實(shí)上是終局性的結(jié)果，其他機(jī)關(guān)甚至無(wú)從知道案件的發(fā)生。

（三）從行政處罰與刑事處罰的制度銜接方面分析。市場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)的規(guī)范性文件對(duì)案件移送的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定不具體、統(tǒng)一，加上移送程序銜接不力，事實(shí)上給上述現(xiàn)象的存在留下了制度上的漏洞和可乘之機(jī)。

（四）從市場(chǎng)監(jiān)管移送案件中的執(zhí)法人員違法犯罪被打擊程度和數(shù)量分析。由于行政處罰是行政機(jī)關(guān)依職權(quán)采取的具體行政行為，處罰結(jié)果僅對(duì)特定對(duì)象產(chǎn)生法律效力，而且以罰代刑往往涉及權(quán)錢(qián)交易，暗箱操作，一般公眾無(wú)從了解，沒(méi)有渠道實(shí)施有效的監(jiān)督、舉報(bào)。加上檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督無(wú)法直接介入的具體運(yùn)作模式，打擊力度不夠，導(dǎo)致應(yīng)該追究刑事責(zé)任的案件沒(méi)有移送，移送追究刑事責(zé)任的人員沒(méi)有被依法追究刑事責(zé)任等現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。

（五）從行政執(zhí)法管轄的復(fù)雜性、發(fā)展性分析，面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中層出不窮的新情況、新問(wèn)題，尤其是一些新類(lèi)型的違法犯罪活動(dòng)，客觀(guān)上增加了行政執(zhí)法的工作難度，致使較難把握行政處罰與刑事處罰之間的合理界限，這也是導(dǎo)致市場(chǎng)監(jiān)管案件移送出現(xiàn)問(wèn)題的客觀(guān)原因之一。

三、解決市場(chǎng)監(jiān)管案件移送問(wèn)題的對(duì)策

早在2001年4月，國(guó)務(wù)院就了《關(guān)于整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的決定》，要求“加強(qiáng)行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的銜接，建立信息共享、查處及時(shí)的打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的協(xié)作機(jī)制，對(duì)構(gòu)成犯罪的，及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理”。同年7月，國(guó)務(wù)院又實(shí)施了《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，確立了行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法相銜接工作機(jī)制的基本框架。后最高人民檢察院又牽頭起草了《關(guān)于加強(qiáng)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)、人民檢察院工作聯(lián)系的意見(jiàn)》，提出加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作，對(duì)解決市場(chǎng)監(jiān)管案件移送中存在的問(wèn)題具有指導(dǎo)性和實(shí)踐性意義。在此基礎(chǔ)上，筆者認(rèn)為還需完善以下工作，從而切實(shí)解決當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管案件移送中存在的問(wèn)題，在行政處罰與刑事追究之間搭建一條“綠色通道”，促進(jìn)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法的有效銜接。

1、建立信息交互機(jī)制。在查處破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的案件中，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)是否涉嫌犯罪、是否移送司法機(jī)關(guān)處理把握不準(zhǔn)的，可以向公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)咨詢(xún)。對(duì)于重大、復(fù)雜的涉嫌犯罪案件線(xiàn)索，可召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，溝通情況，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，協(xié)調(diào)解決疑難問(wèn)題。對(duì)查處的經(jīng)濟(jì)違法違章案件，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)定期向檢察、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行通報(bào)。如南京市下關(guān)檢察院與工商分局就于2003年簽訂了“重大案件互相通報(bào)制度”，在充分發(fā)揮各自職能作用的基礎(chǔ)上，做到信息共享、密切合作，取得了較好的效果。

篇2

二是經(jīng)費(fèi)、人員、設(shè)備保障不足?！痢羺^(qū)工商分局監(jiān)管轄區(qū)面積____平方公里，__個(gè)社區(qū)居委會(huì)，___個(gè)村，農(nóng)村人口__._萬(wàn)。工商部門(mén)現(xiàn)有在編干部___余人，下設(shè)__個(gè)工商所，__個(gè)_____投訴聯(lián)絡(luò)站，分布在__個(gè)行政村、__個(gè)大型市場(chǎng)、超市。由于經(jīng)費(fèi)缺口大、執(zhí)法人員少，技術(shù)設(shè)備差阻礙了食品安全監(jiān)管工作的推進(jìn)。同時(shí)還由于一些農(nóng)村經(jīng)營(yíng)戶(hù)素質(zhì)較低，對(duì)食品安全整治工作存有抵觸心理，加之“一會(huì)兩站”沒(méi)有經(jīng)費(fèi)，嚴(yán)重阻礙_____投訴聯(lián)絡(luò)站工作的推進(jìn)，致使農(nóng)民自我保護(hù)意識(shí)長(zhǎng)期得不到提高，一些不法商販利用農(nóng)村消費(fèi)水平相對(duì)較低，將一些過(guò)期、變質(zhì)食品低價(jià)傾銷(xiāo)到農(nóng)村市場(chǎng)，給農(nóng)民群眾的飲食安全帶來(lái)較大隱患。

三是信息傳播途徑較少。農(nóng)民普遍文化程度不夠，加上信息傳播途徑少，使農(nóng)民對(duì)食品法律法規(guī)和食品知識(shí)知之不多或一無(wú)所知，更談不上辨別假冒偽劣食品的能力，認(rèn)識(shí)不到假冒偽劣食品給自己身心帶來(lái)的危害，這是廣大農(nóng)民自覺(jué)抵制假冒偽劣食品最大的障礙。

四是農(nóng)民防范意識(shí)較差。農(nóng)民收入低下而且缺少對(duì)食品質(zhì)量危害性的認(rèn)識(shí)，所以購(gòu)買(mǎi)食品往往只圖便宜，不求質(zhì)量，致使質(zhì)量差、價(jià)格低的食品在農(nóng)村很有市場(chǎng)，就像有些食品經(jīng)營(yíng)者說(shuō)的那樣“真的賣(mài)不出去，假的賣(mài)的很快”。

五是對(duì)假冒偽劣食品的打假力度不夠。農(nóng)村地理位置偏遠(yuǎn)、交通不便，商品進(jìn)貨渠道多樣，為各級(jí)食品安全監(jiān)管部門(mén)的市場(chǎng)檢查工作帶來(lái)了一定的難度。檢查的時(shí)間、次數(shù)不夠，削弱了打擊力度，給假冒偽劣商品提供了可乘之機(jī)。而且，農(nóng)村的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較分散，進(jìn)貨渠道和形勢(shì)多種多樣，越是假冒偽劣商品，進(jìn)貨渠道越隱密。由于上述因素，各食品安全監(jiān)管部門(mén)對(duì)農(nóng)村食品市場(chǎng)中的假冒偽劣銷(xiāo)售活動(dòng)沒(méi)有形成強(qiáng)有力的打擊勢(shì)頭。

六是存在著質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不適應(yīng)、檢測(cè)體系不完善、執(zhí)法體系不科學(xué)等問(wèn)題。質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不適應(yīng)主要是食品生產(chǎn)加工尚未形成規(guī)范化運(yùn)作，缺乏足夠的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，質(zhì)量安全管理水平整體上推進(jìn)速度滯緩。目前，我國(guó)食品相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等四級(jí)構(gòu)成，現(xiàn)已制定和了包括各類(lèi)食品產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、食品污染物和農(nóng)藥殘留限量標(biāo)準(zhǔn)、食品衛(wèi)生操作規(guī)范在內(nèi)的食品衛(wèi)生及檢驗(yàn)方法、食品質(zhì)量及檢驗(yàn)方法、食品添加劑、食品包裝、食品貯運(yùn)、食品標(biāo)簽等方面的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)____余項(xiàng)，但由于制標(biāo)工作缺乏有效的統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制，在實(shí)施中暴露出不少問(wèn)題，標(biāo)準(zhǔn)之間的矛盾問(wèn)題尤其突出。

檢測(cè)體系不完善。目前具有資質(zhì)的食品檢驗(yàn)部門(mén)不但數(shù)量不多，且都分布在大中城市，在人口眾多的偏遠(yuǎn)地區(qū)缺乏應(yīng)有質(zhì)量檢測(cè)設(shè)置。同時(shí)食品質(zhì)量檢測(cè)手段有限，很多食品的檢驗(yàn)檢測(cè)項(xiàng)目需省一級(jí)的檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)才能完成。落后的監(jiān)管手段難以適應(yīng)食品市場(chǎng)監(jiān)管工作的需要。在實(shí)際檢查工作中，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的執(zhí)法人員與許多普通消費(fèi)者一樣，大多憑借外觀(guān)來(lái)檢查產(chǎn)品標(biāo)注、保質(zhì)期等是否合乎規(guī)定。

執(zhí)法體制不科學(xué)。我國(guó)食品質(zhì)量安全管理權(quán)限分離，政出多門(mén)，多頭管理，管理權(quán)限與所承擔(dān)的責(zé)任大多不對(duì)稱(chēng)、不匹配，難以形成協(xié)調(diào)配合、運(yùn)轉(zhuǎn)高效機(jī)制。涉及食品安全監(jiān)管職責(zé)的有農(nóng)業(yè)、工商、質(zhì)監(jiān)、衛(wèi)生等近十個(gè)部門(mén)，部門(mén)分工職責(zé)交叉，往往導(dǎo)致重復(fù)執(zhí)法。而一旦出現(xiàn)問(wèn)題，則會(huì)相互推諉。加之相關(guān)法律不健全，導(dǎo)致執(zhí)法主體缺失，監(jiān)管效率低下。在食品安全監(jiān)管環(huán)節(jié)。除工商有下設(shè)機(jī)構(gòu)外，相關(guān)職能部門(mén)大多數(shù)在農(nóng)村沒(méi)有設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，監(jiān)管力量得不到有效延伸。農(nóng)村雖已建立食品安全監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)，但形如鄉(xiāng)鎮(zhèn)食品安全協(xié)管辦（站）的基層協(xié)管機(jī)構(gòu)，未能從根本上解決定崗定編問(wèn)題，沒(méi)有運(yùn)行經(jīng)費(fèi)保障，安全監(jiān)管工作得不到扎實(shí)深入地開(kāi)展，多數(shù)仍然是有其名而無(wú)其實(shí)。

二、加強(qiáng)農(nóng)村食品市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議

（一）要加快食品質(zhì)量安全有關(guān)法規(guī)的立法進(jìn)程，促進(jìn)食品安全管理走向法制化軌道。目前雖然有《食品衛(wèi)生法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》等法規(guī)，但與確保食品安全的需要還有較大的差距。所以應(yīng)加快立法進(jìn)程，健全法制體系，加大執(zhí)法力度，強(qiáng)化部門(mén)協(xié)調(diào)，確保食品安全。

（二）要完善食品生產(chǎn)加工的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)體系，推進(jìn)食品安全標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程。各監(jiān)管部門(mén)要以此指導(dǎo)生產(chǎn)者與經(jīng)營(yíng)者嚴(yán)格按照質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)操作，加快農(nóng)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)基地建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)培訓(xùn)，使廣大農(nóng)民樹(shù)立質(zhì)量安全觀(guān)念，能夠自覺(jué)地按照標(biāo)準(zhǔn)化、無(wú)害化要求生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)。

（三）突出政府主導(dǎo)作用，建立職責(zé)明確、保障有力的工作機(jī)制。農(nóng)村食品安全監(jiān)管是一項(xiàng)富有挑戰(zhàn)性的工作，涉及面廣、任務(wù)重、難度大。區(qū)縣食品安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組要主動(dòng)、及時(shí)地向當(dāng)?shù)卣爸饕I(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作、提出建議、爭(zhēng)取支持，最大限度地運(yùn)用政府資源，形成“政府牽頭抓總、各監(jiān)管部門(mén)全力協(xié)作、社會(huì)共同參與”的工作格局。

（四）落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，加大對(duì)食品安全監(jiān)管工作力度，打造“放心消費(fèi)”環(huán)境。食品安全監(jiān)管工作需要經(jīng)費(fèi)作保障，建議政府加大對(duì)食品安全監(jiān)管工作經(jīng)費(fèi)的投入，每年財(cái)政劃撥專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)予相關(guān)食品安全監(jiān)管部門(mén)，使工作開(kāi)展有物資保障，便于拓展市場(chǎng)監(jiān)管的領(lǐng)域，不斷更新執(zhí)法設(shè)備，切實(shí)履行職能，加強(qiáng)食品安全的監(jiān)管。

篇3

二、股票市場(chǎng)監(jiān)管存在的問(wèn)題分析

(一)監(jiān)管體制不健全，管理理念相對(duì)落后。

我國(guó)的證券市場(chǎng)正在如火如荼的發(fā)展，但是對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管方式我國(guó)還沒(méi)有做到很成熟的管理，其中監(jiān)管體制中存在的主要問(wèn)題表現(xiàn)在:一、政府沒(méi)有給證券市場(chǎng)一個(gè)適當(dāng)寬松的環(huán)境。由于我國(guó)是從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制來(lái)發(fā)展，雖然現(xiàn)在已經(jīng)是實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，但是在股票行業(yè)還是存在一定的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)管理方式，各地方政府還是在或多或少的干預(yù)股票市場(chǎng)的發(fā)展。有的地方為了保護(hù)本地的證券行業(yè)發(fā)展，政府和證券公司會(huì)聯(lián)手因?yàn)椴幌雽⒛忱麧?rùn)大的證券與外地分享而使用一些非市場(chǎng)化的手段，于是就會(huì)將股票隱藏、虛假出售等。另外，我國(guó)的一些相關(guān)法律法規(guī)還不夠完善。而目前，我國(guó)在股票監(jiān)管體制上面發(fā)展得還不健全，要么就是管得過(guò)死，要么就是完全放松管理。這種極端的管理方式只會(huì)讓所想到達(dá)到的目標(biāo)適得其反。在管理方式上沒(méi)有找到合適的平衡點(diǎn)，在發(fā)展問(wèn)題上還受到地方政府的嚴(yán)格控制，而政府幾乎沒(méi)有對(duì)口的部門(mén)和人群會(huì)會(huì)股市發(fā)展做出正確的判斷，一味的只想如何來(lái)追尋自己的利益，所以，如何管理好證券市場(chǎng)還是要相關(guān)的專(zhuān)業(yè)人來(lái)進(jìn)行，政府作為依靠只能是法律上依靠，只能是起到監(jiān)督作用，并不能讓政府來(lái)過(guò)多的參與到股市運(yùn)行程序上面來(lái)，這樣同時(shí)會(huì)導(dǎo)致一些腐敗的問(wèn)題，也會(huì)導(dǎo)致資源的不優(yōu)化配置。所以為了給投資者們創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，應(yīng)該要有一個(gè)健全的監(jiān)管體制和較為先進(jìn)的管理理念，這樣才能夠有效避免市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

(二)監(jiān)管強(qiáng)度過(guò)大，矯枉過(guò)正。

在我國(guó)，證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司的監(jiān)管強(qiáng)度過(guò)大，矯枉過(guò)正。而這種高強(qiáng)度、高抑制的管理體制下也帶來(lái)不少問(wèn)題。一個(gè)是我國(guó)對(duì)證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)的管理過(guò)寬。我國(guó)在開(kāi)始發(fā)展證券市場(chǎng)到時(shí)候就走了一條特色的金融監(jiān)督管理模式，而這種模式當(dāng)然是按照我國(guó)國(guó)情來(lái)制定的，有其合理支出，但是其中有一個(gè)不好的地方就是它規(guī)定銀行資金不準(zhǔn)入市，這就導(dǎo)致了證券公司只能使用自營(yíng)資金和自籌資金來(lái)運(yùn)營(yíng)，而往往證券公司需要的資金量特別大，其他地方很難籌資，所以在一定程度上，阻礙了證券市場(chǎng)的發(fā)展。而在已經(jīng)成功進(jìn)入證券市場(chǎng)的公司由于缺少競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及政府并沒(méi)有對(duì)其進(jìn)行嚴(yán)格控制就會(huì)導(dǎo)致很多問(wèn)題。而正確的管理方式應(yīng)該是“寬進(jìn)嚴(yán)出”，讓擁有一定能力的證券公司都進(jìn)入到證券市場(chǎng)，讓整個(gè)市場(chǎng)充分的活躍起來(lái)，但是“進(jìn)來(lái)容易存活難”，進(jìn)入證券市場(chǎng)后，政府應(yīng)該嚴(yán)格的進(jìn)管制，對(duì)其規(guī)章制度要嚴(yán)明，不能讓其有不公平交易的現(xiàn)象發(fā)生，防止其發(fā)生壟斷。這樣才能鼓勵(lì)證券行業(yè)的發(fā)展。

(三)公司管理機(jī)制不合理，業(yè)務(wù)監(jiān)管力度不足。

除了外界對(duì)證券公司的影響之外，當(dāng)然證券公司自身也有其存在的問(wèn)題。證券公司還會(huì)出現(xiàn)業(yè)務(wù)監(jiān)管力度不足而導(dǎo)致的問(wèn)題。證券公司內(nèi)部人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低下會(huì)造成很?chē)?yán)重的問(wèn)題就是為了一己私利而挪用公款，在這種情況下如果證券公司沒(méi)有及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和制止，一旦發(fā)生，就會(huì)損害公司的信譽(yù)和造成公司和投資者的經(jīng)濟(jì)損失。另外，如果缺乏監(jiān)管，就很容易到只一些弄虛作假的惡性事件發(fā)生而造成整個(gè)市場(chǎng)的不公平競(jìng)爭(zhēng)。

(四)信息披露制度不完善、建設(shè)不到位。

信息披露制度不完善、建設(shè)不到位的問(wèn)題主要發(fā)生在股票市場(chǎng)交易過(guò)程中。對(duì)股市的信息沒(méi)有透明化傳播出去，會(huì)使愿意投資的人找不到投資主體，而正在投資的人由于投資渠道狹窄而不能進(jìn)行更好的投資，這就會(huì)降低人們投資的熱情，減少股市的收入。證券公司是以盈利為目的的，他們眼里更多的是如果賺取更多利潤(rùn)，因此，如果信息披露制度不完善，他們就很容易和會(huì)計(jì)和信息部門(mén)聯(lián)手起來(lái)通過(guò)建立虛假的股市消息來(lái)賺取股民的資金，從而導(dǎo)致股民經(jīng)濟(jì)利益受損。信息披露制度主要就是為了實(shí)現(xiàn)在股票交易過(guò)程中股民和公司的信息能夠堆成，盡最大努力來(lái)讓每一個(gè)投資者都獲得真實(shí)的股票信息，因此，股票監(jiān)督機(jī)構(gòu)必須要以信息披露制度作為監(jiān)管的核心，并且始終將這一制度貫穿于整個(gè)股票交易過(guò)程。同時(shí)一個(gè)完善的信息披露制度能夠使得想要進(jìn)行不良交易的違法犯罪分子望而卻步，只有實(shí)現(xiàn)投資者與發(fā)行人之間的信息堆成，股民才會(huì)獲得更加真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)和完整的信息，從而實(shí)現(xiàn)正當(dāng)交易。另外，一個(gè)完善的信息披露制度能夠有效降低股民投資的風(fēng)險(xiǎn)，能夠有效避免欺詐的交易。當(dāng)然，一個(gè)完善的信息披露制度能夠防范內(nèi)部的虛假交易和有效控制內(nèi)部的不良牟利，這樣就為建立一個(gè)積極的健康證券市場(chǎng)做了貢獻(xiàn)。

三、完善股票市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議

(一)更新監(jiān)管理念，完善監(jiān)管體制。

為了完善股票市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)制，首先應(yīng)該更新監(jiān)管理念，完善監(jiān)管體制。轉(zhuǎn)變管理理念主要是指作為管理者應(yīng)該具有預(yù)見(jiàn)的意識(shí)，有超前的想法，能夠更好的掌握市場(chǎng)規(guī)律從而做出正確的決策來(lái)發(fā)展市場(chǎng)。在監(jiān)管過(guò)程中，也應(yīng)當(dāng)隨著市場(chǎng)的不斷變化來(lái)做出相應(yīng)的策略，不能一成不變也不能瞬息萬(wàn)變，要把握好度，這樣才能讓企業(yè)發(fā)展得又好又快。當(dāng)然，做好風(fēng)險(xiǎn)管理也是讓企業(yè)能夠在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中存活下來(lái)的關(guān)鍵因素。要想減少風(fēng)險(xiǎn)，首先，作為證券公司本身應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)信為本，不欺騙投資者，不做虛假交易，給投資者一個(gè)安全透明的平臺(tái)是使公司能夠得到更好發(fā)展的前提。同時(shí)，我們不能一味的禁止證券公司做這做那，應(yīng)該給他們適當(dāng)?shù)目臻g去發(fā)展，如果對(duì)他們控制得太緊，會(huì)讓他們無(wú)法呼吸從而會(huì)冒險(xiǎn)做出很多越界的事情，這樣就會(huì)擾亂市場(chǎng)，對(duì)投資者、公司、市場(chǎng)、國(guó)家都沒(méi)有好處。所以作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，擬定出一條規(guī)范的途徑來(lái)引導(dǎo)證券公司健康發(fā)展是保障監(jiān)督能夠更有效進(jìn)行和證券公司能夠靈活發(fā)展的有效手段。所以，不管是證監(jiān)會(huì)還是股票監(jiān)督機(jī)構(gòu)都應(yīng)該有自己的獨(dú)立性和公平性，在堅(jiān)持綠證券管理的法律體系下來(lái)完善監(jiān)督機(jī)制，保障證券監(jiān)管主體得到有效、高效的管理。

(二)完善監(jiān)管內(nèi)容促進(jìn)股票行業(yè)的健康發(fā)展。

目前，由于我國(guó)的股票行業(yè)長(zhǎng)期受到不合理的監(jiān)管導(dǎo)致股票行業(yè)的發(fā)展受到一定的限制。一方面，由于股票行業(yè)在市場(chǎng)發(fā)展中不斷受到證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格控管，甚至有很多方面都是嚴(yán)令禁止的，所以給股票市場(chǎng)的發(fā)展造成了很大的壁壘，也讓股市的發(fā)展不夠靈活。死板的發(fā)展是不會(huì)有前景的。另一方面，由于監(jiān)管部門(mén)內(nèi)部本身的監(jiān)管機(jī)制不完善，所以就導(dǎo)致行業(yè)內(nèi)部防范風(fēng)險(xiǎn)的能力不夠高。因此，監(jiān)管部門(mén)能否實(shí)施一套完善的監(jiān)管體制對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力是很重要的。因此，我們通可以通過(guò)擴(kuò)大融資渠道來(lái)形成強(qiáng)有力的國(guó)家化的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。但是目前我國(guó)并沒(méi)有一個(gè)良好的融資空間，因此如果國(guó)家能夠通過(guò)政策鼓勵(lì)來(lái)拓寬融資渠道，我相信只要我國(guó)的券商在經(jīng)濟(jì)形成一定的規(guī)模，股票行業(yè)將會(huì)得到質(zhì)上的提高。鼓勵(lì)有實(shí)力的大中型國(guó)有企業(yè)到證券公司參資入股，從而使證券公司的資本得到大幅度增加。

(三)完善公司內(nèi)部管理機(jī)制。

想要更好的發(fā)展我國(guó)的股票市場(chǎng)，讓我國(guó)股票市場(chǎng)能夠走入世界前列，怎么讓證券公司內(nèi)部管理機(jī)制得到更好的提高是值得思考的。首先，證券公司的監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要有超前的預(yù)見(jiàn)意識(shí)和管理理念，能夠根據(jù)公司的現(xiàn)實(shí)情況制定出適合公司發(fā)展的治理機(jī)制，為提高公司的競(jìng)爭(zhēng)力、擴(kuò)大公司的規(guī)模、降低公司的風(fēng)險(xiǎn)作出努力。同時(shí)，由于我國(guó)證券行業(yè)發(fā)展不夠成熟，可以大膽借鑒國(guó)外先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與本國(guó)股市的實(shí)際行情相結(jié)合來(lái)制定出擴(kuò)大股市的發(fā)展對(duì)策和建議。因此，找到和培訓(xùn)發(fā)展一批優(yōu)秀的業(yè)務(wù)人員非常必要，通過(guò)各種合理的激勵(lì)機(jī)制來(lái)鼓勵(lì)內(nèi)部人員不斷向上發(fā)展，不斷為公司做出貢獻(xiàn)，也不斷為自己的收入做出努力，這樣，不僅可以保障公司員工的生活水平得到提高，同時(shí)可以保障公司在股市的健康發(fā)展，更有甚者，讓中國(guó)的股市發(fā)展得越來(lái)越好。

(四)建立健全信息披露的管理體系。

建立健全信息披露的管理體系，實(shí)質(zhì)上就是在保障投資人的利益和保障整個(gè)證券市場(chǎng)在規(guī)范化、透明化中健康發(fā)展。為了讓證券市場(chǎng)能夠形成有效的市場(chǎng)監(jiān)管體制，應(yīng)該在市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中不斷發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并將問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，從而提出最好的方案來(lái)解決問(wèn)題。通過(guò)對(duì)信息公開(kāi)披露制度的不斷強(qiáng)化和完善，來(lái)全面對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行有效管理，同時(shí)，作為相關(guān)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)全面加大監(jiān)管力度，認(rèn)真履行自己的職權(quán)，不徇私枉法，不。在行業(yè)內(nèi)部要不定期的做檢查，對(duì)相關(guān)會(huì)計(jì)賬目和交易記錄要進(jìn)行不定的嚴(yán)格審查，對(duì)其中存在不清楚、不透明、不正當(dāng)、不規(guī)范的記錄要做出深究，對(duì)任何違法違規(guī)的事要做出嚴(yán)肅處理，不能讓不公平等惡劣的交易行為在證券市場(chǎng)濫行。要保障證券市場(chǎng)的健康和安全。為了使我國(guó)的信息披露制度能夠更好的完善，我們可以做到以下幾點(diǎn):一是要加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)之間的聯(lián)系。加強(qiáng)信息的透明度和傳遞速度，在工作進(jìn)行的同時(shí)能夠讓各方及時(shí)的了解到相關(guān)信息，不讓任何信息有篡改和毀滅等不法手段的出現(xiàn)。同時(shí)，在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速的今天，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將各個(gè)證券體系的聯(lián)系更加緊密的粘貼在一起，有利于各個(gè)體系之間實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，互相進(jìn)步。二是要加強(qiáng)媒體監(jiān)督。媒體是當(dāng)今傳播信息能夠引起各方重視的重要媒介，通過(guò)媒體的曝光來(lái)改善股市現(xiàn)存的不良現(xiàn)象，趕走不法人員和機(jī)構(gòu)，讓證券市場(chǎng)的蛀蟲(chóng)在媒體作用下全部消滅。三是要逐漸建立起一個(gè)公平公正的管理體制，讓執(zhí)法人員有法可依，更加有效高效的將職權(quán)發(fā)揮出來(lái)。

篇4

中圖分類(lèi)號(hào)：F830.9　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

一、引言

近些年來(lái)，證券市場(chǎng)的話(huà)題在我國(guó)成為熱點(diǎn)，有關(guān)投資者保護(hù)和加強(qiáng)監(jiān)管的呼聲日趨高漲。國(guó)內(nèi)學(xué)者不斷撰文發(fā)表看法，提出政策建議。但是，我們發(fā)現(xiàn)那些多年以前就提到的一些問(wèn)題仍然在重演，投資者保護(hù)的整體狀況并不見(jiàn)明顯好轉(zhuǎn)，監(jiān)管中的許多漏洞時(shí)時(shí)被媒體抓住炒作一番。這就提出一個(gè)問(wèn)題，為什么我國(guó)證券市場(chǎng)上投資者的地位得不到提高，監(jiān)管中到底是哪些因素在影響監(jiān)管者執(zhí)法的效果和水平?結(jié)合我國(guó)轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)，不難想像，證券市場(chǎng)作為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期制度安排的一個(gè)重要組成部分，不可避免地根植于我國(guó)特殊的政治、經(jīng)濟(jì)國(guó)情中，由此產(chǎn)生的種種問(wèn)題和困難也就離不開(kāi)這樣的大背景。而目前學(xué)者們所提出的政策建議大部分沒(méi)有被采納可以說(shuō)明這些政策建議實(shí)施起來(lái)有一定的難度，或者說(shuō)這些理論研究并沒(méi)有能夠拉近理想與現(xiàn)實(shí)之間的距離。

二、文獻(xiàn)綜述

王石河指出，政府監(jiān)管和自律監(jiān)管是證券交易所有效監(jiān)管的兩架馬車(chē)，兩者必須相互配合、缺一不可，不要說(shuō)有效的自律監(jiān)管尚未建立，就連證券交易所的自律監(jiān)管地位都沒(méi)有一個(gè)清晰而具體的定位，這種單條腿走路的做法勢(shì)必影響整個(gè)監(jiān)管體系的規(guī)范運(yùn)行。文章就如何確定證券交易所的監(jiān)管地位做了探討。曾寶華指出，中國(guó)證券市場(chǎng)上諸多混亂現(xiàn)象的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷入困境之中。證券市場(chǎng)監(jiān)管陷入這些困境的直接原因在于政府監(jiān)管承載過(guò)重，范圍過(guò)寬，導(dǎo)致力不從心；法律監(jiān)管執(zhí)法不力，推脫責(zé)任，導(dǎo)致威懾失效；自律監(jiān)管力量微薄，碌碌無(wú)為，形同虛設(shè)；社會(huì)監(jiān)管不遺余力，但是茫然無(wú)助，效果有限。證券市場(chǎng)監(jiān)管陷入困境的最根本原因是證券市場(chǎng)的制度性扭曲。

三、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管中存在的主要問(wèn)題

由于我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展實(shí)際上是改革的產(chǎn)物，有一定的獨(dú)創(chuàng)性，卻沒(méi)有歷史的繼承性，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中夾雜著計(jì)劃和市場(chǎng)的雙重色彩，因此監(jiān)管所面臨的問(wèn)題，也可以說(shuō)是市場(chǎng)本身所面臨的問(wèn)題。

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)和證券交易所負(fù)責(zé)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。從已經(jīng)查處的案例來(lái)看，不少在招股說(shuō)明書(shū)中就開(kāi)始瘋狂做假的不法行為并沒(méi)有被及時(shí)發(fā)現(xiàn)。銀廣廈事發(fā)之前，證監(jiān)會(huì)曾經(jīng)做了兩次巡回檢查，但都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。交易所主要負(fù)責(zé)持續(xù)信息披露監(jiān)管。但由于定期報(bào)告相對(duì)集中，認(rèn)真審核所有上市公司上報(bào)的信息披露材料很難做到，這就造成了事實(shí)上的審查不嚴(yán)，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。而且，在持續(xù)披露階段，證監(jiān)會(huì)不與上市公司的信息披露材料直接接觸，主要從報(bào)刊和雜志等新聞媒體了解上市公司的各種公告，缺乏充分有效的接觸上市公司的途徑。所以說(shuō)，這兩道防線(xiàn)本身就有許多漏洞，即使前后設(shè)防，也不能及時(shí)、有效地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

目前，我國(guó)的情況是，證券交易所主要通過(guò)上市公司提供的報(bào)告發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后可以要求上市公司解釋以澄清疑問(wèn)，但不能對(duì)可疑問(wèn)題做出實(shí)質(zhì)性判斷。由于交易所沒(méi)有對(duì)上市公司的調(diào)查權(quán)，所以對(duì)信息披露真實(shí)性的監(jiān)管能力有限。證監(jiān)會(huì)有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，但與交易所一樣，證監(jiān)會(huì)受目前人力和物力條件的限制，也很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

2、證券法律法規(guī)不完善。我國(guó)證券市場(chǎng)違規(guī)處罰力度不夠，除了監(jiān)管機(jī)構(gòu)本身的問(wèn)題外，還有一個(gè)重要原因就是監(jiān)管所需的配套法律法規(guī)不完善。

(1)目前我國(guó)證券違法行為受害人的補(bǔ)償問(wèn)題還沒(méi)有得到滿(mǎn)意解決。在各種法律責(zé)任制度中，只有民事責(zé)任具有給予受害人提供充分救濟(jì)的功能。然而，由于《證券法》中缺乏民事責(zé)任的規(guī)定，因此在實(shí)踐中，對(duì)有關(guān)的違法違規(guī)行為一般都采用行政處罰的辦法解決，但對(duì)受害投資者卻沒(méi)有給予補(bǔ)償。例如，我國(guó)對(duì)信息披露違規(guī)行為的民事責(zé)任僅在《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》有一個(gè)原則性規(guī)定：“違反本條例規(guī)定，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任?！倍蹲C券法》第二百零七條雖然規(guī)定了民事賠償責(zé)任優(yōu)先承擔(dān)的原則，但這些民事責(zé)任的規(guī)定并沒(méi)有提出具體的操作方案。

(2)現(xiàn)有的法律中缺乏合適的訴訟機(jī)制。在司法實(shí)踐中，中小受害投資者在向不法行為人追究民事賠償時(shí)，缺乏合適的訴訟機(jī)制，致使投資者的損失事實(shí)上得不到賠償。從目前我國(guó)現(xiàn)有的法律依據(jù)來(lái)看，只有代表人訴訟制度有法律支持?！睹袷略V訟法》規(guī)定當(dāng)事人一方人數(shù)眾多的共同訴訟，可以由當(dāng)事人推選代表人進(jìn)行訴訟。但代表人訴訟制度在實(shí)際操作中很困難。

3、監(jiān)管處罰不力。監(jiān)管處罰不力的情況有兩種：一是現(xiàn)有法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)行為約束不嚴(yán)：二是法律法規(guī)雖有規(guī)定，但在實(shí)際執(zhí)行時(shí)卻沒(méi)有嚴(yán)格按照法律規(guī)定做。

4、中介機(jī)構(gòu)功能錯(cuò)位。在西方國(guó)家，像會(huì)計(jì)師和審計(jì)師一類(lèi)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)在于上市公司要投資者相信其所披露的信息是真實(shí)、及時(shí)、充分的，而投資者也需要有人來(lái)幫助其監(jiān)督上市公司披露真實(shí)、及時(shí)、充分的信息。中介機(jī)構(gòu)通過(guò)樹(shù)立發(fā)現(xiàn)和報(bào)告違約行為的業(yè)績(jī)來(lái)確立自己的市場(chǎng)信譽(yù)，盡管有時(shí)代價(jià)高昂，但卻可以增加對(duì)中介服務(wù)的需求和服務(wù)的報(bào)酬。與西方國(guó)家不同，我國(guó)中介機(jī)構(gòu)是在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下建立發(fā)展的，這就導(dǎo)致了我國(guó)中介機(jī)構(gòu)產(chǎn)生和發(fā)展的市場(chǎng)基礎(chǔ)受到扭曲。以會(huì)計(jì)師行業(yè)為例，其初衷是為了配合政府機(jī)關(guān)搞“三查”，角色一開(kāi)始就完全錯(cuò)位。在政府的長(zhǎng)期蔭庇下，注冊(cè)會(huì)計(jì)師也養(yǎng)成了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)差、職業(yè)道德水平不高、品牌意識(shí)欠缺的“惡習(xí)”。雖然此后全行業(yè)完成了與政府的脫鉤改制，但由于配套工作沒(méi)跟上，加之全行業(yè)的轉(zhuǎn)變也需要一個(gè)過(guò)程，因而達(dá)不到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。

四、對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的建議

針對(duì)以上問(wèn)題，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的建議如下：

1、培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才。由于交易所沒(méi)有對(duì)上市公司的調(diào)查權(quán)，所以對(duì)信息披露真實(shí)性的監(jiān)管能力有限。證監(jiān)會(huì)有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，但與交易所一樣，證監(jiān)會(huì)受目前人力和物力條件的限制，也很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。布萊克研究了轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)國(guó)家證券市場(chǎng)發(fā)展所需的法律和機(jī)構(gòu)。他建議像誠(chéng)實(shí)可靠的法庭、監(jiān)管者和訴訟人等機(jī)構(gòu)必須是本土的；而那些好的資本市場(chǎng)規(guī)則是可以從外部引進(jìn)的，但必須注意與本國(guó)現(xiàn)存的法律框架相適應(yīng)，并盡可能地將規(guī)則建立在現(xiàn)有的行業(yè)環(huán)境中。然而，培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才(投資銀行家、會(huì)計(jì)師、證券業(yè)律師和監(jiān)管者)的工作可能需要幾十年的時(shí)間。所以，應(yīng)加大力度培養(yǎng)大批的專(zhuān)業(yè)人才從現(xiàn)在做起。國(guó)家可以通過(guò)政策導(dǎo)向以及經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)，引導(dǎo)相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才向該方面發(fā)展。

2、健全法律法規(guī)。(1)隨著我國(guó)各項(xiàng)法律逐步健全，我國(guó)的《證券法》也應(yīng)該根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行細(xì)化，具體規(guī)定怎樣的行為將處以多少的罰款及期限；如果逾期沒(méi)有履行又將受到怎樣的處罰。(2)因?yàn)榇砣嗽V訟制度規(guī)定代表人在選定以后，要代表股東變更、放棄訴訟請(qǐng)求或者承認(rèn)對(duì)方當(dāng)事人的訴訟請(qǐng)求、進(jìn)行和解時(shí)都必須召集股東大會(huì)，并征得其同意，這在股東人數(shù)眾多的情況下很難實(shí)現(xiàn)，即便實(shí)現(xiàn)，也要付出極高的成本。所以，相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)簡(jiǎn)化訴訟環(huán)節(jié)及規(guī)定。

篇5

一、2015年股災(zāi)介紹

從2015年6月15日到2015年8月末的股災(zāi)行情暫告結(jié)束，上證指數(shù)從5178點(diǎn)跌到2850點(diǎn)，之后在救市的呼聲中有所回緩，直到2016年開(kāi)年熔斷機(jī)制的實(shí)行，指數(shù)繼續(xù)連日下跌，1月底達(dá)到2638點(diǎn)新低。

（一）股災(zāi)的起因

本文選取2015年6月15日至2015年8月底這段時(shí)間的股災(zāi)進(jìn)行研究，分析得出此次股災(zāi)的發(fā)生的原因主要有以下幾點(diǎn)：1.人造牛市不長(zhǎng)久。上證指數(shù)從2014年7月份2000點(diǎn)起動(dòng)到2015年6月達(dá)到5178點(diǎn)，漲幅達(dá)159%，反觀(guān)此輪行情產(chǎn)生于宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)低迷的背景，股市企穩(wěn)回升源于證監(jiān)會(huì)2014年下半年推出的百家發(fā)行計(jì)劃，市場(chǎng)對(duì)IPO的擔(dān)憂(yōu)被消除。同時(shí)管理層對(duì)市場(chǎng)借機(jī)炒作的行為并未打壓，連續(xù)漲停的情形激活了市場(chǎng)做多情緒。但股價(jià)上漲并未得到企業(yè)業(yè)績(jī)支撐，所以泡沫逃不掉破滅的結(jié)局。2.杠桿加劇了股市風(fēng)險(xiǎn)。如下圖杠桿交易金額與股市行情高度正相關(guān)。很多投資者借用傘型信托和融資融券以及場(chǎng)外配資的方式加杠桿，而在股市高位時(shí)監(jiān)管層突然去杠桿，導(dǎo)致市場(chǎng)拋壓重，股價(jià)集中下跌，觸及配資警戒線(xiàn)，引起連續(xù)強(qiáng)制平倉(cāng)。3.媒體言論助長(zhǎng)瘋牛行情。當(dāng)上證指數(shù)走上4000點(diǎn)時(shí)，有媒體稱(chēng)牛市剛起步，5000點(diǎn)時(shí)，證監(jiān)會(huì)有人稱(chēng)改革牛成立，在當(dāng)今信息傳播高效且影響范圍廣泛的情況下，如此言論最終促成了全民炒股的局面。4.股指期貨加大了股市暴跌的幅度。股指期貨合約連續(xù)的跌停倒逼股票市場(chǎng)的暴跌，形成短時(shí)間內(nèi)投機(jī)者獲取暴利的手段。

（二）股災(zāi)造成的后果

2015年的股災(zāi)對(duì)于每個(gè)市場(chǎng)參與者來(lái)說(shuō)都是一場(chǎng)噩夢(mèng)，我們經(jīng)歷了：A股累計(jì)11天出現(xiàn)“千股跌停”；上市公司先后進(jìn)入停牌潮；市場(chǎng)交易總額迅速縮減；滬深兩市總市值蒸發(fā)近33萬(wàn)億；投資者損失巨大，多數(shù)中產(chǎn)階級(jí)破產(chǎn)；新股被迫停發(fā)4個(gè)月，直接融資被中斷，影響了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；增大了局部性的金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至危及中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)及市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。

二、股災(zāi)中暴露出的監(jiān)管問(wèn)題分析

（一）股災(zāi)中暴露出的主要監(jiān)管問(wèn)題

此次股災(zāi)充分反映了證監(jiān)會(huì)監(jiān)管有漏洞、監(jiān)管不適應(yīng)、監(jiān)管不得力等問(wèn)題。根據(jù)牛市發(fā)展至股災(zāi)爆發(fā)的路徑來(lái)看，主要體現(xiàn)了以下幾點(diǎn)監(jiān)管問(wèn)題：

1.監(jiān)管者敏感度不高。從人造牛市的起點(diǎn)開(kāi)始，監(jiān)管機(jī)構(gòu)未及時(shí)察覺(jué)股價(jià)走高與經(jīng)濟(jì)基本面相背離的狀況，對(duì)當(dāng)時(shí)違背股市規(guī)律的現(xiàn)狀未采取相應(yīng)的調(diào)整措施。

2.監(jiān)管力度松懈。很多個(gè)股在沒(méi)有業(yè)績(jī)支撐的情況下多種利好配合莊家作勢(shì)的行為未受到管制，造成A股遍地開(kāi)紅花，因重大事項(xiàng)等利好復(fù)牌后慣性幾連板，助長(zhǎng)了市場(chǎng)投機(jī)者的跟風(fēng)行為。另外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在杠桿資金加入股市時(shí)并未對(duì)其有效干預(yù)，甚至場(chǎng)外配資達(dá)到1:10時(shí)也未及時(shí)加以限制，監(jiān)管的松懈縱容了短期的炒作，加劇了投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.監(jiān)管者自律意識(shí)薄弱。當(dāng)股指站上4000點(diǎn)時(shí)，證監(jiān)會(huì)對(duì)于各種媒體輿論沒(méi)有進(jìn)行正確的引導(dǎo)和管制，反而證監(jiān)會(huì)的工作人員輕言輕行，不負(fù)責(zé)任的妄加議論“改革?！备潜O(jiān)管者自律監(jiān)督意識(shí)薄弱的體現(xiàn)。

4.監(jiān)管方式缺乏專(zhuān)業(yè)度。監(jiān)管部門(mén)在股市高位時(shí)突然對(duì)場(chǎng)外配資一刀切的舉措直接引發(fā)股災(zāi)，直接體現(xiàn)了監(jiān)管調(diào)控手段專(zhuān)業(yè)度不足，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱。另外，當(dāng)做空者在股票現(xiàn)貨和股指期貨市場(chǎng)持續(xù)套利的情況下，監(jiān)管部門(mén)并未及時(shí)作出有效的管制方案。

（二）我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管問(wèn)題存在的根本原因

我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管問(wèn)題存在的根本原因在于監(jiān)管體系不完善。比如監(jiān)管體系中證監(jiān)會(huì)與銀監(jiān)會(huì)的分家，場(chǎng)外配資、HOMES系統(tǒng)及信托屬于銀監(jiān)會(huì)管轄范圍，而銀監(jiān)會(huì)與證監(jiān)會(huì)在監(jiān)管上不能相互配合導(dǎo)致監(jiān)管敞口風(fēng)險(xiǎn)加大。

三、對(duì)于我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的改進(jìn)建議

我國(guó)現(xiàn)處于大國(guó)經(jīng)濟(jì)地位的鞏固期，證券市場(chǎng)的穩(wěn)定直接影響著我國(guó)國(guó)際地位的穩(wěn)定和提升。所以完善證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系是當(dāng)前資本市場(chǎng)發(fā)展的重要任務(wù)。針對(duì)此次股災(zāi)暴露出的監(jiān)管問(wèn)題，特對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體系的完善提出以下改進(jìn)建議。

（一）嚴(yán)控監(jiān)管人員的選拔

嚴(yán)加把控監(jiān)管部門(mén)的人員選拔，提高監(jiān)管從業(yè)人員基本素質(zhì)，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)度與職業(yè)操守的要求。監(jiān)管從業(yè)人員在選拔時(shí)要特別注意對(duì)其證券市場(chǎng)理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的考核，既要有務(wù)實(shí)的作業(yè)之風(fēng)，又要有敢于創(chuàng)新的精神。樹(shù)立證券市場(chǎng)的公平與公正基本觀(guān)，夯實(shí)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管職責(zé)。

（二）加強(qiáng)監(jiān)管的法制環(huán)境建設(shè)

我國(guó)證券市場(chǎng)法制體系尚不完備，需要進(jìn)一步完善《證券法》等基本法律，以及制定、完善相關(guān)配套法規(guī)法則，明確實(shí)施要?jiǎng)t，讓監(jiān)管部門(mén)在執(zhí)行時(shí)有典可據(jù)，有法可依。證券部門(mén)有責(zé)任輔助立法機(jī)參照《證券法》來(lái)修改《公司法》，同時(shí)制定和修改符合我國(guó)證券市場(chǎng)現(xiàn)狀的相關(guān)法律法規(guī)。便于監(jiān)管和規(guī)范市場(chǎng)，加大市場(chǎng)擾亂者的懲治力度，提高違規(guī)成本。只有將市場(chǎng)擾亂行為配以犯罪層次的處罰力度，才能引起市場(chǎng)參與者的重視，減少擾亂市場(chǎng)的惡劣行為。

（三）合理分配監(jiān)管權(quán)及改善監(jiān)管結(jié)構(gòu)

我國(guó)證券市場(chǎng)的復(fù)雜性和獨(dú)特性既要求獨(dú)立的監(jiān)管主體，也要求統(tǒng)一的監(jiān)管結(jié)構(gòu)。如上述證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)雖分管不同的領(lǐng)域，但由于資本的流動(dòng)性不是單一的，需要各部門(mén)在分散專(zhuān)職監(jiān)管的基礎(chǔ)上加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，統(tǒng)一于以資本市場(chǎng)的健康發(fā)展的目標(biāo)上。

（四）凈化信息傳播渠道，強(qiáng)化自媒體信息責(zé)任歸屬意識(shí)

監(jiān)管部門(mén)有責(zé)任凈化證券市場(chǎng)相關(guān)信息的傳播渠道，對(duì)不當(dāng)報(bào)道造成的市場(chǎng)波動(dòng)應(yīng)追究其責(zé)任。我國(guó)證券市場(chǎng)投資者成熟度尚且不夠，自媒體的誤導(dǎo)性言論會(huì)導(dǎo)致中小散戶(hù)遭受損失，不利于證券市場(chǎng)的良性發(fā)展。因此強(qiáng)化自媒體的信息責(zé)任歸屬意識(shí)在現(xiàn)階段不成熟的市場(chǎng)顯得尤為重要。

作者:張東齡 單位:首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院

參考文獻(xiàn):

[1]謝衛(wèi).整治金融亂象重在加強(qiáng)金融監(jiān)管[J].群言，2016，01:22-24.

篇6

1.市場(chǎng)監(jiān)管

縣級(jí)卷煙零售戶(hù)大多在鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農(nóng)村，交通不便，特別是部分零售戶(hù)位置比較偏遠(yuǎn)，這些戶(hù)是卷煙市場(chǎng)監(jiān)管的薄弱環(huán)節(jié)，近年來(lái)，為了應(yīng)付各級(jí)檢查和月度考核，市場(chǎng)管理人員把市場(chǎng)監(jiān)管的重點(diǎn)放在了縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)和公路沿線(xiàn)，而忽視了對(duì)農(nóng)村市場(chǎng)的監(jiān)管。對(duì)于縣城、鄉(xiāng)鎮(zhèn)和公路沿線(xiàn)的市場(chǎng)管理，由于工作方法簡(jiǎn)單，檢查方式和策略不靈活，從而使市場(chǎng)監(jiān)管的效果往往是事倍功半，效果不佳。

2.人員管理

一些稽查人員的工作激情不夠，在市場(chǎng)檢查時(shí)，只是為了應(yīng)付檢查而檢查，沒(méi)有整治任務(wù)，市場(chǎng)監(jiān)管不能到位。

3.市場(chǎng)現(xiàn)狀

縣級(jí)局卷煙零售戶(hù)大多在鄉(xiāng)鎮(zhèn)及農(nóng)村，布局不太合理，貨源供應(yīng)量比較緊張，從近年的卷煙查扣上可以看出，大多數(shù)是串碼卷煙，都是卷煙經(jīng)營(yíng)戶(hù)由于個(gè)別牌號(hào)的卷煙不能滿(mǎn)足銷(xiāo)售，有的相互之間進(jìn)行調(diào)劑，鄉(xiāng)鎮(zhèn)戶(hù)在農(nóng)村戶(hù)手中以高于批發(fā)價(jià)收購(gòu)中高檔卷煙，農(nóng)村戶(hù)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)或縣城收購(gòu)低檔卷煙，還有部分零售戶(hù)為了滿(mǎn)足紅白喜事的需要，大量收購(gòu)，以煙促酒，造成市場(chǎng)上串碼卷煙較多，給市場(chǎng)管理加大了難度。

二、解決卷煙市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策

1.加大卷煙市場(chǎng)監(jiān)管力度 提高市場(chǎng)管理水平

一是落實(shí)卷煙市場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任，卷煙市場(chǎng)監(jiān)管工作實(shí)行一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)?？h局與稽查中隊(duì)之間，稽查中隊(duì)與片區(qū)稽查人員之間簽訂責(zé)任書(shū)，明確工作目標(biāo)、職責(zé)，納入目標(biāo)考核管理。二是大力實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管和信息化管理。按照《卷煙零售戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)分類(lèi)》的規(guī)定，以專(zhuān)賣(mài)管理信息平臺(tái)為依托，綜合卷煙經(jīng)營(yíng)戶(hù)的經(jīng)營(yíng)信息，劃分其監(jiān)管等級(jí)，明確監(jiān)管重點(diǎn)、監(jiān)管區(qū)域。同時(shí)，將監(jiān)管片區(qū)、監(jiān)管對(duì)象明確到具體監(jiān)管人員，建立橫向到邊，縱向到底，縱橫交錯(cuò)，運(yùn)轉(zhuǎn)自如的監(jiān)管新機(jī)制。三是加強(qiáng)稽查人員的工作質(zhì)量考核，提高執(zhí)法水平和能力。教育引導(dǎo)稽查人員樹(shù)立正確的思想觀(guān)念，立足卷煙市場(chǎng)管理，探索新的卷煙市場(chǎng)規(guī)范化管理理念，尋求新的市場(chǎng)管理途徑。強(qiáng)化稽查人員加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，練就過(guò)硬的市場(chǎng)管理能力。

2.充分發(fā)揮聯(lián)合執(zhí)法作用

一是建立與公安、工商、質(zhì)監(jiān)等行政執(zhí)法部門(mén)組成的卷煙打假工作長(zhǎng)效機(jī)制，確定打擊走私卷煙的重點(diǎn)，和各部門(mén)做好協(xié)調(diào)，加大打假打私力度，全力追查假私卷煙。二是稽查人員要認(rèn)真扎實(shí)地開(kāi)展卷煙打假打私活動(dòng)，密切關(guān)注假私活動(dòng)的動(dòng)向，發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索，集中人員和精力，及時(shí)查處。三是確定假私卷煙的重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)場(chǎng)所、重點(diǎn)違規(guī)戶(hù)，經(jīng)常性開(kāi)展檢查，對(duì)有查出的假私煙違法行為，要認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查，控制下線(xiàn)，追查上線(xiàn)，力爭(zhēng)在假私卷煙的查處上有新突破。

3.明確責(zé)任 細(xì)化卷煙市場(chǎng)工作

一是要深入市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)查，全面掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，了解客戶(hù)貨源的需求，細(xì)分零售戶(hù)業(yè)態(tài)，分析串碼煙的類(lèi)別。二是深入市場(chǎng)，定期走訪(fǎng)，加強(qiáng)同零售戶(hù)的溝通，獲取市場(chǎng)信息。三是加強(qiáng)同營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的協(xié)調(diào)和溝通，稽查員和客戶(hù)經(jīng)理之間要進(jìn)行市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和信息的溝通，掌握出現(xiàn)串碼煙的零售戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況，及時(shí)調(diào)整其經(jīng)營(yíng)信息，盡量減少串碼煙的出現(xiàn)。四是加強(qiáng)對(duì)零售戶(hù)的守法經(jīng)營(yíng)的宣傳，特別是對(duì)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為的重點(diǎn)戶(hù)，要進(jìn)行專(zhuān)賣(mài)法律法規(guī)宣傳和教育，引導(dǎo)他們守法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造良好的卷煙市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序。

三、卷煙市場(chǎng)監(jiān)管的有效途徑

“客戶(hù)之家”作為卷煙市場(chǎng)監(jiān)管的一種有效方式，已越來(lái)越多地發(fā)揮了管理作用。卷煙零售戶(hù)“客戶(hù)之家”是由客戶(hù)自發(fā)建立的管理組織，目的是調(diào)動(dòng)所有客戶(hù)的積極性，對(duì)卷煙市場(chǎng)進(jìn)行有效的監(jiān)管，通過(guò)客戶(hù)進(jìn)行自我管理，自我約束，自我規(guī)范，以達(dá)到守法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)的目的。

篇7

接到消費(fèi)者舉報(bào)后，執(zhí)法人員立即進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)某家具公司網(wǎng)站公布的公司名稱(chēng)和住所分屬兩個(gè)轄區(qū)。執(zhí)法人員現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，某家具公司網(wǎng)上公布的公司名稱(chēng)位于一家商場(chǎng)內(nèi)，但已經(jīng)人去樓空，未發(fā)現(xiàn)公司工作人員。在網(wǎng)站上公布的住所，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)另一家公司，營(yíng)業(yè)執(zhí)照法定代表人與某家具公司法定代表人相同。經(jīng)電話(huà)聯(lián)系，該法定代表人稱(chēng)其只擔(dān)任虛職，對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)毫不知情，告知工商機(jī)關(guān)聯(lián)系劉某。執(zhí)法人員電話(huà)聯(lián)系劉某，責(zé)令其到案接受調(diào)查，沒(méi)想到劉某此后無(wú)法聯(lián)系，案件查辦工作遇阻。執(zhí)法人員將某家具公司列入企業(yè)異常名錄。

案例二

某肛腸醫(yī)院網(wǎng)頁(yè)廣告，稱(chēng)該院診療技術(shù)能保證100%的病人痔脫垂和出血癥狀消失，并使用患者的名義和形象作證明。執(zhí)法人員認(rèn)為，某醫(yī)院的行為違反了《網(wǎng)絡(luò)商品交易及有關(guān)服務(wù)行為管理暫行辦法》第十一條的規(guī)定和《醫(yī)療廣告管理辦法》第七條的規(guī)定，屬于在醫(yī)療廣告中利用患者醫(yī)學(xué)教育科研機(jī)構(gòu)及人員以及其他社會(huì)社團(tuán)、組織的名義、形象作證明，且含有保證治愈或者隱含保證治愈等情形，構(gòu)成違法醫(yī)療廣告行為，罰款1萬(wàn)元。

分析

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)購(gòu)已經(jīng)成為一種重要的消費(fèi)方式。然而，不論自營(yíng)電商，還是第三方交易平臺(tái)，都存在侵犯他人商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、商品質(zhì)量不合格、虛假宣傳、違法廣告等違法行為。網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)，網(wǎng)店出售假冒偽劣商品，侵害消費(fèi)權(quán)益投訴有增無(wú)減，這些都已經(jīng)成為危害網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)發(fā)展的問(wèn)題。

目前，基層網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)監(jiān)管處于初級(jí)階段，監(jiān)管方式大多數(shù)停留在網(wǎng)上巡查亮照經(jīng)營(yíng)等淺層次管理上，監(jiān)管手段單一，難以適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)發(fā)展的需要。

一、基層網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)監(jiān)管存在的問(wèn)題

1.網(wǎng)絡(luò)商品交易違法行為查證難

網(wǎng)上交易通過(guò)虛擬市場(chǎng)進(jìn)行，網(wǎng)頁(yè)信息、交易數(shù)據(jù)等證據(jù)易滅失、固定難。產(chǎn)生消費(fèi)糾紛后，部分電商采取拖、賴(lài)、躲的策略，甚至對(duì)網(wǎng)絡(luò)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行修改、破壞、刪除。網(wǎng)絡(luò)電子數(shù)據(jù)多由電商或其委托的第三方掌控，工商部門(mén)的調(diào)查取證工作需要當(dāng)事人配合才能完成，加之基層工商機(jī)關(guān)獲得證據(jù)的設(shè)備和手段有限，增加了取證工作的難度。此外，由于網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管與登記注冊(cè)目前分屬兩個(gè)系統(tǒng)，客觀(guān)上導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管無(wú)法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查比對(duì)。

2.網(wǎng)絡(luò)商品交易違法行為處罰難

互聯(lián)網(wǎng)具有超時(shí)空、超地域的特性，一些網(wǎng)店、網(wǎng)商的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)十分隱蔽，無(wú)法采取常用監(jiān)管方法解決投訴、查辦案件。在實(shí)踐中，一些投訴、舉報(bào)跨區(qū)域，有的甚至涉及境外經(jīng)營(yíng)者，即使辦案機(jī)關(guān)能夠取得完整證據(jù)也難以對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處罰，直接導(dǎo)致案件無(wú)法正常辦理或是無(wú)果而終。

3.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管手段滯后監(jiān)管效果不理想

網(wǎng)絡(luò)交易涉及電子商務(wù)、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等科技知識(shí)，監(jiān)管人員既要熟練掌握互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識(shí)，又要熟悉網(wǎng)絡(luò)交易管理及工商法律法規(guī)業(yè)務(wù)知識(shí)。目前基層工商人員結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)能力無(wú)法達(dá)到這個(gè)要求，監(jiān)管手段仍然停留在通過(guò)搜索網(wǎng)頁(yè)、上門(mén)采集信息，工作量大、效率低，難以有效開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)巡查監(jiān)管，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)違法經(jīng)營(yíng)行為。

二、加強(qiáng)基層網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)監(jiān)管的建議

篇8

黃金市場(chǎng)，是提供給黃金生產(chǎn)者和供應(yīng)者同需求者集中進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)交易的場(chǎng)所，是各國(guó)完整的金融市場(chǎng)體系的重要組成部分。但中國(guó)自1982年才開(kāi)始重新恢復(fù)黃金飾品市場(chǎng)，中國(guó)黃金市場(chǎng)仍然處于起步發(fā)展階段，還有待進(jìn)一步完善。

一、中國(guó)黃金市場(chǎng)的立法現(xiàn)狀

自上海黃金交易所成立以來(lái)，我國(guó)以黃金交易市場(chǎng)為核心，開(kāi)始構(gòu)筑五大體系：黃金管理體系、黃金交易體系、黃金投資與服務(wù)體系、黃金市場(chǎng)產(chǎn)品體系和黃金市場(chǎng)客戶(hù)體系。初步構(gòu)建了具有中國(guó)特色的黃金市場(chǎng)體系。目前，中國(guó)黃金黃金市場(chǎng)已經(jīng)成為繼股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)之后，又一個(gè)逐步升溫的市場(chǎng)。

盡管中國(guó)黃金市場(chǎng)迅猛發(fā)展，但金銀市場(chǎng)的相關(guān)法規(guī)框架依然沿用的是1983年出臺(tái)的《中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例》。當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)的黃金市場(chǎng)并未開(kāi)放，因此該條例帶有很明顯的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。為配合黃金管理體制改革，央行于2001年10月出臺(tái)了《關(guān)于規(guī)范黃金制品零售市場(chǎng)有關(guān)問(wèn)題的通知》，2002年初了《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好當(dāng)前金銀管理工作的通知》，對(duì)黃金零售市場(chǎng)管理政策進(jìn)行了調(diào)整，促進(jìn)了黃金零售市場(chǎng)發(fā)展。以政策代替法律的做法雖然能夠暫時(shí)緩解市場(chǎng)矛盾，但存在一定的不規(guī)范性，這使得黃金市場(chǎng)未來(lái)的發(fā)展存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，修改黃金市場(chǎng)管理相關(guān)法律法規(guī)顯得頗為重要。2005年12月12日，人民銀行曾制定《黃金制品進(jìn)出口管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，向社會(huì)各界征求意見(jiàn)。但該辦法至今仍沒(méi)有證實(shí)頒布實(shí)施。2010年央行會(huì)同發(fā)改委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局和證監(jiān)會(huì)等六部委聯(lián)合的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》為我國(guó)的黃金市場(chǎng)指明了未來(lái)發(fā)展的規(guī)劃。中國(guó)的黃金市場(chǎng)正式融入金融市場(chǎng)大家庭，黃金期貨市場(chǎng)也因此迎來(lái)了一個(gè)新的發(fā)展的黃金時(shí)代。但該意見(jiàn)也僅明確了黃金市場(chǎng)改革發(fā)展的方向，有關(guān)黃金市場(chǎng)稅收管理制度、實(shí)物供給渠道、產(chǎn)業(yè)融資服務(wù)、外匯管理、推動(dòng)黃金市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的配套政策以及貴金屬市場(chǎng)的監(jiān)管支付制度仍然有待進(jìn)一步研究和完善。

二、中國(guó)黃金市場(chǎng)監(jiān)管中的問(wèn)題及建議

1、場(chǎng)外黃金市場(chǎng)缺乏明確的法律規(guī)定，黃金市場(chǎng)場(chǎng)外交易秩序混亂，為走私、偷稅、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。目前看來(lái)，黃金場(chǎng)外交易主要存在如下問(wèn)題：（一）黃金場(chǎng)內(nèi)交易已不能滿(mǎn)足正常黃金投資的需求，急需建立有效的場(chǎng)外交易市場(chǎng)作為補(bǔ)充；（二）黃金場(chǎng)外交易商沒(méi)有資質(zhì)認(rèn)證制度，進(jìn)入門(mén)檻較低，缺少監(jiān)管，造成市場(chǎng)混亂；（三）場(chǎng)外交易模式趨同，信用良莠不齊，投資者的利益得不到保障。

2、隨著中國(guó)黃金投資市場(chǎng)的發(fā)展，許多投資者已經(jīng)不能夠滿(mǎn)足于僅進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)的撮合交易，眾多黃金投資者將目光頭像了黃金做市商。

目前對(duì)黃金做市商制度的法律法規(guī)還是一片空白，國(guó)家并沒(méi)有明確法律表示支持有一些民營(yíng)的金行和現(xiàn)貨商發(fā)展做市商制度，但也沒(méi)有反對(duì)。而對(duì)場(chǎng)外黃金交易模式既沒(méi)有嚴(yán)格統(tǒng)一監(jiān)管，也沒(méi)有主要依靠行業(yè)自律相對(duì)松散化的管理，而是出于監(jiān)管相對(duì)缺位的狀態(tài)。在中國(guó)人民銀行取消對(duì)黃金白銀項(xiàng)目行政審批之后，黃金投資公司只需要在工商部門(mén)注冊(cè)就可以取得經(jīng)營(yíng)黃金白銀制品業(yè)務(wù)的合法資格。這種方式無(wú)疑是把黃金作為一種普通商品來(lái)進(jìn)行監(jiān)管，而忽視了黃金是一種兼有金融屬性的特殊商品。相比之下，與成熟市場(chǎng)國(guó)家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)披露、資金安全和保護(hù)投資者利益等方面的嚴(yán)格管理存在差距。目前在黃金市場(chǎng)缺乏規(guī)范的情況下，必須加強(qiáng)管理，不斷完善、促進(jìn)中國(guó)黃金市場(chǎng)健康、有序、平穩(wěn)發(fā)展。

3、當(dāng)前，共有三個(gè)部門(mén)對(duì)我國(guó)的黃金市場(chǎng)進(jìn)行行政監(jiān)管。其中央行負(fù)責(zé)監(jiān)管黃金進(jìn)出口市場(chǎng)和上海黃金交易所；銀監(jiān)會(huì)依法主管商業(yè)銀行個(gè)人黃金投資理財(cái)業(yè)務(wù)，同時(shí)與央行一道負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的黃金業(yè)務(wù)準(zhǔn)入；證監(jiān)會(huì)依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》的規(guī)定對(duì)黃金期貨市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。上海黃金交易所和上海期貨交易所還對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律性管理。多重監(jiān)管很容易造成監(jiān)管的盲點(diǎn)?，F(xiàn)有的監(jiān)管都是主體監(jiān)管。從事相關(guān)交易們必須先進(jìn)行資質(zhì)申請(qǐng)和業(yè)務(wù)審批，而相對(duì)應(yīng)的部門(mén)也只對(duì)進(jìn)入它們所監(jiān)管范圍內(nèi)的主體進(jìn)行監(jiān)管。如此一來(lái)，通過(guò)各種規(guī)避就可以進(jìn)入灰色地帶，從而形成監(jiān)管盲區(qū)。

為了避免監(jiān)管盲區(qū)，提高監(jiān)管效率，應(yīng)當(dāng)完善對(duì)應(yīng)的監(jiān)管機(jī)制。在黃金場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)自律監(jiān)管方面，除了要借鑒國(guó)外成熟的黃金市場(chǎng)交易所的立法經(jīng)驗(yàn)，也應(yīng)該不斷完善交易規(guī)則和監(jiān)管機(jī)制，要明確各個(gè)主體之間的權(quán)利與義務(wù)，保證落實(shí)監(jiān)管措施和追究違規(guī)責(zé)任。

參考文獻(xiàn)：

篇9

上文中已經(jīng)提到，我國(guó)發(fā)展金融證券的時(shí)間比較短，那么自然缺少一定的經(jīng)驗(yàn)，忽視了監(jiān)管的重要意義，總體來(lái)說(shuō)現(xiàn)階段沒(méi)有完備的體系。第一，國(guó)家缺少相關(guān)內(nèi)容的法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管金融證券市場(chǎng)的部門(mén)缺少明確權(quán)責(zé)規(guī)定，導(dǎo)致現(xiàn)階段政府根本不清楚哪個(gè)部門(mén)應(yīng)該負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作，缺少統(tǒng)一的規(guī)章制度，各自有各自的監(jiān)管方式，而且權(quán)責(zé)不明確，一旦金融證券市場(chǎng)出現(xiàn)問(wèn)題，那么沒(méi)有人會(huì)對(duì)此負(fù)責(zé)，相關(guān)人員的利益難以保證；第二，現(xiàn)階段我國(guó)各行各業(yè)的企業(yè)數(shù)量不斷增加，規(guī)模也不斷擴(kuò)大，需要輔助開(kāi)展金融證券業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)有責(zé)任和義務(wù)開(kāi)展監(jiān)管工作，但是現(xiàn)階段這項(xiàng)工作卻有很大的缺失，主要的表現(xiàn)就是缺少社會(huì)責(zé)任感，一是不重視監(jiān)管可以減少投入，增加了自身的經(jīng)濟(jì)效益，二是為了獲得更多的收益，與相關(guān)企業(yè)共同制作虛假信息，過(guò)分宣傳，給消費(fèi)者提供假象；第三，當(dāng)前監(jiān)管的信息化水平不高，方法比較落后，而且只停留在法律條文或條例的表面上，很多內(nèi)容可操作性差，不容易讓人信服。

二、加強(qiáng)對(duì)金融證券市場(chǎng)的監(jiān)管具有重要的現(xiàn)實(shí)意義

第一，通過(guò)監(jiān)管可以在基本上保證金融證券市場(chǎng)的總體秩序，尤其是利用法律來(lái)約束，推動(dòng)各地區(qū)部門(mén)明確權(quán)責(zé)，嚴(yán)肅處理違法的金融證券發(fā)展行為，保證有序競(jìng)爭(zhēng)；第二，通過(guò)保證金融證券市場(chǎng)的秩序，那么相關(guān)企業(yè)依法開(kāi)展金融證券業(yè)務(wù)，證券行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，提供的信息準(zhǔn)確性得到保證，對(duì)投資人員來(lái)說(shuō)，自身的財(cái)產(chǎn)不會(huì)受到損失；第三，上面兩點(diǎn)共同作用，推動(dòng)我國(guó)金融證券的有序發(fā)展，為社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

三、關(guān)于提高對(duì)金融證券市場(chǎng)監(jiān)管的有效性措施的幾點(diǎn)思考

（一）國(guó)家完善相關(guān)內(nèi)容的法律法規(guī)，推動(dòng)地方政府貫徹落實(shí)

首先，國(guó)家和相關(guān)部門(mén)認(rèn)真分析當(dāng)前金融證券存在的問(wèn)題，完善法律法規(guī)的內(nèi)容，為監(jiān)管工作提供法律保障，在這個(gè)基礎(chǔ)上，明確監(jiān)管工作的責(zé)任；其次，推動(dòng)各地方政府貫徹落實(shí)相關(guān)的規(guī)定，并且根據(jù)地方金融證券發(fā)展的情況，明確負(fù)責(zé)監(jiān)管工作的部門(mén)，制定統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，并且加強(qiáng)部門(mén)工作人員的專(zhuān)業(yè)能力和責(zé)任感，保證監(jiān)管工作有序開(kāi)展；最后，做好監(jiān)管的評(píng)價(jià)工作，相關(guān)人員要定期進(jìn)行實(shí)地考察，發(fā)現(xiàn)有因監(jiān)管不嚴(yán)造成的問(wèn)題，要嚴(yán)肅處理，樹(shù)立監(jiān)管的強(qiáng)制形象。

（二）不斷增加監(jiān)管工作的力度和范圍

時(shí)代在不斷發(fā)展，那么金融證券市場(chǎng)也會(huì)隨時(shí)出現(xiàn)很多新問(wèn)題，這就要求各地區(qū)政府注意與時(shí)俱進(jìn)，不斷增加監(jiān)管工作的力度和范圍，而且要注意政府的作用。第一，各地區(qū)政府嚴(yán)格履行職責(zé)，完善監(jiān)管工作的體系，促進(jìn)監(jiān)管部門(mén)與其他部門(mén)之間的聯(lián)系，及時(shí)了解新動(dòng)態(tài)；第二，注重監(jiān)管方式的轉(zhuǎn)變，做到引導(dǎo)與法律武器相結(jié)合，與發(fā)展金融證券的各個(gè)企業(yè)做好溝通交流，引導(dǎo)他們按照法律的要求開(kāi)展金融證券業(yè)務(wù)，并且遵守市場(chǎng)的規(guī)律；第三，通過(guò)一系列政策扶持經(jīng)營(yíng)狀況較弱的企業(yè)，避免大型企業(yè)壟斷證券市場(chǎng)，加強(qiáng)監(jiān)管的力度。

（三）創(chuàng)新監(jiān)管的理念和方式，提高信息化水平

篇10

關(guān)鍵詞 金融市場(chǎng) 監(jiān)管 現(xiàn)狀 問(wèn)題探析

一、金融市場(chǎng)的監(jiān)管現(xiàn)狀

1．監(jiān)管內(nèi)容和范圍狹窄，監(jiān)管目標(biāo)不夠明確

我國(guó)金融監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管上幾乎是空白，對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管偏重于合理性監(jiān)管，忽視風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管，內(nèi)容過(guò)窄，仍只限于存貸款、結(jié)算、信用卡等業(yè)務(wù)，不能涵蓋全部的業(yè)務(wù)，還有許多具體的領(lǐng)域沒(méi)有涉及，使監(jiān)管的作用大打折扣；同時(shí)還有一些新的業(yè)務(wù)沒(méi)有納入到監(jiān)管范圍，比如彩票市場(chǎng)，社會(huì)集資等，以及社會(huì)保障體系中的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，失業(yè)保險(xiǎn)等；監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管目標(biāo)應(yīng)該是促成建立和維護(hù)一個(gè)穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動(dòng)各方的利益，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展。然而我國(guó)監(jiān)管部門(mén)將主要精力放在機(jī)構(gòu)審批和業(yè)務(wù)審批上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管較少，監(jiān)管范圍很狹窄；金融監(jiān)管和稽核也忙于完成上級(jí)任務(wù)，作用有限。大大阻礙了金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2．監(jiān)管方式和手段存在缺陷，監(jiān)管措施不力

我國(guó)的金融監(jiān)管主要是外部監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)制。由于缺乏自我約束機(jī)制和自我管理機(jī)制不健全，自我監(jiān)管能力極低，會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查非常少。我國(guó)金融監(jiān)管實(shí)行自上而下的行政管理制度，金融監(jiān)管以計(jì)劃、行政命令和適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰方式進(jìn)行，缺少具體的行政法規(guī)和規(guī)則，監(jiān)管難以做到有法可依和違法必究，造成在監(jiān)管過(guò)程中市場(chǎng)出現(xiàn)無(wú)法可依，執(zhí)法困難，約束力不強(qiáng)，操作隨意性大等現(xiàn)象，使金融監(jiān)管的有效性大大降低。同時(shí)很多監(jiān)管措施也并沒(méi)有發(fā)揮到其應(yīng)有的作用，在執(zhí)行的過(guò)程中因缺乏相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制使其在執(zhí)行的過(guò)程中出現(xiàn)一系列的問(wèn)題。

3．監(jiān)管尚未形成完整的體系，金融監(jiān)管獨(dú)立性不夠，監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)性差

我國(guó)金融和監(jiān)管尚未形成一套完整的進(jìn)入和退出體系，并不能起到資源優(yōu)化配置的，提高金融效率的作用，在我國(guó)目前的金融監(jiān)管中仍只強(qiáng)調(diào)防范風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)的進(jìn)入和退出機(jī)制并不完善，這就降低了金融監(jiān)管的作用。我國(guó)銀監(jiān)會(huì)作為國(guó)務(wù)院下屬機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)操作、制定和執(zhí)行政策、履行職責(zé)時(shí)，較多地服從政府甚至財(cái)政部的牽制。銀監(jiān)會(huì)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)際監(jiān)管中受地方政府的制約，地方政府往往對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)施加壓力，從而弱化了監(jiān)管作用。同時(shí)我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置不協(xié)調(diào)統(tǒng)一，分管不同行業(yè)，同時(shí)這些部門(mén)的職責(zé)缺乏嚴(yán)格的界定，相互間缺乏協(xié)調(diào)，在實(shí)際操作中導(dǎo)致監(jiān)管過(guò)程脫節(jié)，使監(jiān)管環(huán)節(jié)出現(xiàn)許多漏洞。

4．監(jiān)管人員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高

我國(guó)優(yōu)秀的金融監(jiān)管人員嚴(yán)重稀缺，金融監(jiān)管能力偏低，監(jiān)管人員的素質(zhì)不全面，高素質(zhì)人才缺乏，基層的金融監(jiān)管人員的素質(zhì)、能力等要求在很大程度上取決于領(lǐng)導(dǎo)的評(píng)價(jià)和能力，監(jiān)管人員的選配缺少一系列的考核機(jī)制，也主要取決于領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)，行政化管理嚴(yán)重，具有一定的局限性，難以全面的考察。不能選拔出優(yōu)秀的監(jiān)管人員。同時(shí)對(duì)監(jiān)管人員的培訓(xùn)也沒(méi)有形成一定的體系，使其不能進(jìn)一步提高自身的能力。

5．金融監(jiān)管模式不利于創(chuàng)新

金融監(jiān)管僵硬化的模式，政府對(duì)金融市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，把金融市場(chǎng)管的過(guò)寬過(guò)死，使我國(guó)的監(jiān)管體系缺乏活力，不能適應(yīng)不斷發(fā)展的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需要。金融監(jiān)管的理念有一定的缺失，監(jiān)管目標(biāo)理念單一，不利于監(jiān)管人員提出創(chuàng)造性的意見(jiàn)和建議，使金融監(jiān)督日趨完善，在不斷適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管制度的創(chuàng)新。在分業(yè)監(jiān)管制度下，一些具有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)及套期保值功能的金融產(chǎn)品和金融工具無(wú)法在市場(chǎng)發(fā)展，影響到證券機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，使證券市場(chǎng)表現(xiàn)出極大的短期投機(jī)性和不穩(wěn)定性。

二、金融監(jiān)管問(wèn)題探析

1．不斷完善金融監(jiān)管方式，構(gòu)建對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全過(guò)程，多方位監(jiān)管的體系

改進(jìn)監(jiān)管方式，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，提高央行金融監(jiān)管水平，基層人民銀行金融監(jiān)管，樹(shù)立和增強(qiáng)監(jiān)管中的“效益、市場(chǎng)、系統(tǒng)、持續(xù)”意識(shí)。金融監(jiān)管要不斷改進(jìn)和完善金融監(jiān)管責(zé)任制的制度安排，金融監(jiān)管涉及金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)和市場(chǎng)退出等諸多環(huán)節(jié)，在監(jiān)管的過(guò)程中，要起到全方位的監(jiān)管，建立起全方位的監(jiān)管體系。

2．完善法制建設(shè)

修改完善現(xiàn)有法律框架、改進(jìn)和完善多元化的金融監(jiān)管體制、合理確定監(jiān)管內(nèi)容，切實(shí)做到金融監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)有法可依。對(duì)已經(jīng)出臺(tái)的金融法規(guī)，要抓緊制定切實(shí)可行的細(xì)則，以增強(qiáng)法規(guī)的可操作性。同時(shí)還應(yīng)積極適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，制定符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，建立起一個(gè)完善的合理的金融市場(chǎng)法律體系。

3．不斷提高監(jiān)管人員素質(zhì)，增強(qiáng)監(jiān)管創(chuàng)新能力

加強(qiáng)金融監(jiān)管人員的資格管理，提高監(jiān)管隊(duì)伍的整體素質(zhì)，嚴(yán)格約束監(jiān)管人員的行為，防止等現(xiàn)象，樹(shù)立清正廉潔、秉公辦事的形象和作風(fēng)。對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管人員加強(qiáng)培訓(xùn)，優(yōu)化其知識(shí)結(jié)構(gòu)，提升應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的能力，達(dá)到防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。使其符合監(jiān)管需要。同時(shí)不斷提升監(jiān)管創(chuàng)新能力，不斷創(chuàng)新監(jiān)管的方式和手段，是監(jiān)管措施得到切實(shí)的推廣與實(shí)施。

4．?dāng)U大金融監(jiān)管?chē)?guó)際合作

我國(guó)金融業(yè)正在逐漸融入世界市場(chǎng)，加強(qiáng)國(guó)際交流與合作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)起著極其重要的作用。加強(qiáng)對(duì)國(guó)際金融知識(shí)、國(guó)外金融法律、國(guó)際金融監(jiān)管原則、國(guó)際金融組織規(guī)定等知識(shí)的學(xué)習(xí)和研究有助于我們的金融監(jiān)管達(dá)到國(guó)際認(rèn)可的水準(zhǔn)，更有利于加強(qiáng)廣泛的國(guó)際交流與合作，全面了解、認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究和借鑒國(guó)際上的先進(jìn)做法和有益經(jīng)驗(yàn)使我國(guó)的金融監(jiān)管達(dá)到一個(gè)新的層次。

金融監(jiān)管是旨在保證金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的安全性和穩(wěn)定性，鼓勵(lì)和保證金融機(jī)構(gòu)在平等基礎(chǔ)上進(jìn)行有效的競(jìng)爭(zhēng)，保證金融活動(dòng)各方的正當(dāng)利益，雖然我國(guó)金融監(jiān)管已經(jīng)初見(jiàn)成效，但存在的問(wèn)題，還需要我們?cè)诮?jīng)濟(jì)運(yùn)行的過(guò)程中不斷解決和改善，使其更有利于經(jīng)濟(jì)的快速，可持續(xù)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

篇11

中圖分類(lèi)號(hào)：F511.41文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)：

0、引言

多年來(lái)，水陸運(yùn)輸因其得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，在城市綜合交通運(yùn)輸體系中發(fā)揮著不可替代的作用,在國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)中占有舉足輕重的地位。進(jìn)入21世紀(jì),經(jīng)濟(jì)全球化、高新技術(shù)和信息技術(shù)的迅猛發(fā)展,對(duì)天津這一港口城市的經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。但是從2008年經(jīng)濟(jì)危機(jī)至今，世界經(jīng)濟(jì)的下行風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)繼續(xù)低迷，世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇行程緩慢，天津水陸運(yùn)輸?shù)男蝿?shì)依然堪憂(yōu)，主要航線(xiàn)需求增長(zhǎng)后勁乏力。這些因素縱橫交織，使天津市水陸運(yùn)輸業(yè)在新經(jīng)濟(jì)時(shí)代,面臨著機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的客觀(guān)現(xiàn)實(shí)，做好水陸運(yùn)輸?shù)谋O(jiān)管就顯得尤為重要。

水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管是指在交通主管機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)下,港航管理機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、政策,對(duì)水路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者、水路運(yùn)輸服務(wù)經(jīng)營(yíng)者和船舶在市場(chǎng)準(zhǔn)入時(shí)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)行為及退出市場(chǎng)全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督管理。天津市水路監(jiān)管部門(mén)經(jīng)過(guò)多年努力,監(jiān)管方法不斷豐富、監(jiān)管手段不斷完善，但面對(duì)著新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求,水陸監(jiān)管仍然存在亟待解決的問(wèn)題。本文將對(duì)天津市水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管存在的問(wèn)題進(jìn)行分析,并提出具體的解決措施。

1、目前天津市水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管工作存在的問(wèn)題

1.1、因循守舊，缺乏創(chuàng)新

一些執(zhí)法運(yùn)營(yíng)部門(mén)在指導(dǎo)水陸運(yùn)輸運(yùn)營(yíng)商發(fā)展中，在提高執(zhí)法的有效性上，存在責(zé)任感不強(qiáng)、目標(biāo)不明確等弊端，在監(jiān)管的過(guò)程中，系統(tǒng)缺乏監(jiān)管，水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管模式陳舊，缺乏創(chuàng)新，缺乏預(yù)防，管理被動(dòng)等。在運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)中，由于對(duì)執(zhí)法監(jiān)管思想的局限性，導(dǎo)致運(yùn)管執(zhí)法部門(mén)缺乏事先預(yù)防機(jī)制，對(duì)運(yùn)輸市場(chǎng)的監(jiān)管往往是事后的，監(jiān)管的措施也缺乏力度，監(jiān)管范圍比較分散。

1.2、監(jiān)管執(zhí)法形式單一

當(dāng)違法行為發(fā)生時(shí)，監(jiān)管執(zhí)法人員只聽(tīng)取當(dāng)事人一面之詞，不能全面分析事情發(fā)生的緣由，而只是一味的實(shí)施處罰，這樣就難以根治一些屢查屢犯的違法行為，在很大程度上影響了監(jiān)管職能的發(fā)揮和執(zhí)法效果。

1.3、監(jiān)管力度欠缺，覆蓋面不全

客運(yùn)站、客運(yùn)碼頭、集裝箱堆場(chǎng)等源頭進(jìn)行監(jiān)督檢查力度不夠，導(dǎo)致市場(chǎng)的監(jiān)管存在覆蓋面不全的問(wèn)題，使得運(yùn)輸市場(chǎng)秩序得不到維護(hù)，運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者合法權(quán)益得不到有效保護(hù)。

2、加強(qiáng)天津市水陸運(yùn)輸市場(chǎng)日常監(jiān)管的對(duì)策

2.1、水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管的目的和原則

開(kāi)展水路運(yùn)輸市場(chǎng)日常監(jiān)管是以水路運(yùn)輸法律法規(guī)為依據(jù)，以保護(hù)運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者及其服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益為目的，對(duì)水路運(yùn)輸市場(chǎng)中存在的違法行為進(jìn)行糾正，切實(shí)維護(hù)水路運(yùn)輸市場(chǎng)的正常秩序。

水陸運(yùn)輸市場(chǎng)日常監(jiān)管工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持兩項(xiàng)原則：一是對(duì)違法行為要堅(jiān)持以教育與處罰相結(jié)合的原則進(jìn)行處理。即:教育為主處罰為輔，能輕罰不重罰、證據(jù)不足不罰、影響不大不罰。二是合理高效的原則。根據(jù)水陸運(yùn)輸行為的特征，選擇最簡(jiǎn)便、最有效的方式實(shí)施監(jiān)管。

2.2、實(shí)行運(yùn)輸市場(chǎng)管理合同制度

《行政許可法》規(guī)范和調(diào)整了運(yùn)輸管理行政許可行為，對(duì)市場(chǎng)的日常監(jiān)管更加著重于許可后的經(jīng)營(yíng)行為上。運(yùn)管部門(mén)完全可以與運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)行為上進(jìn)行約定，以取得監(jiān)管效果。這種約定可以貫穿于整個(gè)水陸運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，如運(yùn)輸服務(wù)質(zhì)量，安全管理，違章違規(guī)記錄，群眾滿(mǎn)意度等。

水陸運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者取得了許可證后，在進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)前，運(yùn)管部門(mén)可以與其簽訂管理合同，主要內(nèi)容有安全管理、杜絕不法侵害等，還可以探討采用經(jīng)營(yíng)者繳納一定履約保證金的形式督促企業(yè)，加強(qiáng)管理、提高服務(wù)質(zhì)量。在合同中，可以明確約定若經(jīng)營(yíng)者不履約，運(yùn)管部門(mén)有權(quán)沒(méi)收保證金。保證金專(zhuān)款專(zhuān)用，必須符合公共利益。主要包括以下方面：合同履行相關(guān)的行政獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于碼頭和船舶的監(jiān)控平臺(tái)；為維護(hù)社會(huì)治安和交通秩序的應(yīng)急儲(chǔ)備金等。

2.3、統(tǒng)一監(jiān)督檢查范圍，科學(xué)劃分監(jiān)督檢查內(nèi)容

運(yùn)管機(jī)構(gòu)在強(qiáng)化運(yùn)輸市場(chǎng)日常監(jiān)督檢查的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面開(kāi)展運(yùn)輸工具維修，運(yùn)輸服務(wù)市場(chǎng)的日常監(jiān)督檢查。要定期分析各個(gè)水陸運(yùn)輸市場(chǎng)的運(yùn)行情況，均衡監(jiān)督檢查力度，加強(qiáng)計(jì)劃性，減少隨意性，消除死角。

各級(jí)運(yùn)管機(jī)構(gòu)應(yīng)將水陸運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的禁止行為進(jìn)行全面匯總、科學(xué)分類(lèi)，明確檢查內(nèi)容、時(shí)間、場(chǎng)合、檢查方式以及執(zhí)行人，以最大限度降低日常監(jiān)督檢查成本、提高監(jiān)督檢查效率。

2.4、依法規(guī)范日常監(jiān)督檢查方式

在日常監(jiān)督檢查中，運(yùn)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)督檢查工作選擇最佳的方式是要以水陸行為的科學(xué)分類(lèi)為依據(jù)，扭轉(zhuǎn)僅僅依靠路檢、路查實(shí)施監(jiān)督檢查的局面；以核查反映許可人從事行政許可活動(dòng)情況的有關(guān)材料為監(jiān)督檢查的主要方式，降低監(jiān)督檢查成本、提高監(jiān)督檢查效率、完善舉報(bào)查處制度、公開(kāi)舉報(bào)電話(huà)。為了進(jìn)一步發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督的作用,在日常監(jiān)督檢查工作中應(yīng)盡可能少使用有爭(zhēng)議性的處理方式，并注意對(duì)有爭(zhēng)議的違法、違章形式的處理。

2.5、對(duì)癥下藥，掌握?qǐng)?zhí)法主動(dòng)權(quán)

應(yīng)采取不同的方法針對(duì)車(chē)隊(duì)或公司的非法運(yùn)營(yíng)。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)困難的家庭，我們可以到車(chē)隊(duì)或公司所在地區(qū)或用信函的形式進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。如果情況屬實(shí)，家庭條件非常困難的人員視其違法情節(jié)輕者就以教育為主；情節(jié)較重者經(jīng)上級(jí)同意后，也可從輕處罰。因?yàn)椴欢桑米再?gòu)車(chē)運(yùn)營(yíng)者，我們應(yīng)該對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行宣傳教育，使其了解依法經(jīng)營(yíng)的重要性之后再依據(jù)情節(jié)的輕重進(jìn)行處罰。在現(xiàn)場(chǎng)處理時(shí)，要允許當(dāng)事人申辯，在法律允許的范圍內(nèi)用好處罰裁量權(quán)，實(shí)行人性化管理，但不能由車(chē)隊(duì)或船主與我們討價(jià)還價(jià)，把處罰當(dāng)交易。

2.6、以人為本，化解矛盾

執(zhí)法時(shí)應(yīng)充分體現(xiàn)以人為本的理念，在執(zhí)法過(guò)程中要把靈活性和原則性有效的結(jié)合起來(lái)，盡量站在車(chē)隊(duì)或船公司的角度處理問(wèn)題，把因執(zhí)法引發(fā)的熱點(diǎn)迅速降溫，使其自覺(jué)接受處理。例如：稽查到一輛欠運(yùn)管費(fèi)達(dá)半年之久的十輪大貨車(chē)，按照相關(guān)法律規(guī)定應(yīng)立即暫扣車(chē)輛。當(dāng)時(shí)并未直接將車(chē)開(kāi)走，而是考慮到該車(chē)裝載6噸鐵，暫扣過(guò)夜后會(huì)車(chē)隊(duì)及貨主都會(huì)造成影響。于是便安排車(chē)隊(duì)先去碼頭卸鐵，執(zhí)法人員隨車(chē)前往，因工作人員少，執(zhí)法人員主動(dòng)幫助卸載，晚上十點(diǎn)多鐵才卸空。車(chē)隊(duì)為之感動(dòng)，主動(dòng)將車(chē)輛交由執(zhí)法人員暫扣，次日早晨就到運(yùn)管所接受了處理。

2.7、建立和完善內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制

上級(jí)水陸運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《水路運(yùn)輸條例》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。水陸運(yùn)輸管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督制度，對(duì)其工作人員執(zhí)法情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。要規(guī)范責(zé)任追究制，追究行使執(zhí)法權(quán)造成的過(guò)錯(cuò)行為。哪個(gè)環(huán)節(jié)、哪個(gè)崗位存在過(guò)錯(cuò)行為，就追究哪個(gè)環(huán)節(jié)和哪個(gè)崗位的責(zé)任。

2.8、探索運(yùn)政稽查新舉措

作為市場(chǎng)日常監(jiān)管的主要內(nèi)容是運(yùn)政稽查工作，屬于硬性監(jiān)管手段。正因?yàn)榇蟛糠只楣ぷ魃婕暗叫姓幜P，所以在稽查中會(huì)遇到很多難以抗拒的阻力存在。目前應(yīng)特別注意防止以罰代管的傾向，實(shí)行人性化管理，重視教育與處罰相結(jié)合的原則，不能一罰了之。

在現(xiàn)階段，水陸運(yùn)輸市場(chǎng)的監(jiān)督檢查工作需要信息系統(tǒng)的支持，《行政許可法》對(duì)此已提出了明確要求，各級(jí)運(yùn)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮運(yùn)管信息化對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管的作用，努力為高效地開(kāi)展監(jiān)督檢查工作創(chuàng)造必要條件。同時(shí)，各級(jí)運(yùn)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取多種形式，如：嘗試與海事局，引航站，堆場(chǎng)的數(shù)據(jù)庫(kù)建立聯(lián)系、建立車(chē)船異動(dòng)查詢(xún)機(jī)制、及時(shí)掌握車(chē)船行駛證的過(guò)戶(hù)等形式，盡量把監(jiān)管工作做在前面。在日常調(diào)查中，稽查應(yīng)規(guī)范專(zhuān)項(xiàng)整治普查機(jī)制?？梢岳煤Ｊ戮郑饫?，引航站，堆場(chǎng)提供的車(chē)船數(shù)據(jù)，有針對(duì)性地對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)單位調(diào)查摸底，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治工作，加大靜態(tài)監(jiān)管的力度。各級(jí)運(yùn)管機(jī)構(gòu)要抓住有利時(shí)機(jī)，向廣大運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)者廣泛宣傳行業(yè)法規(guī)及有關(guān)政策，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)者及其服務(wù)對(duì)象守法經(jīng)營(yíng)、依法維權(quán)的法律意識(shí)，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)督檢查環(huán)境。只有這樣，才能使水陸運(yùn)輸市場(chǎng)日常監(jiān)管工作成效得到進(jìn)一步提高。

3、結(jié)束語(yǔ)

天津水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管的任務(wù)很重，主要表現(xiàn)在市場(chǎng)監(jiān)管面廣、市場(chǎng)違法違章經(jīng)營(yíng)活動(dòng)比例不低。同時(shí)，天津水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管工作也存在著因循守舊，缺乏創(chuàng)新、監(jiān)管執(zhí)法形式單一、監(jiān)管力度欠缺，覆蓋面不全等問(wèn)題。由此認(rèn)為，天津要建設(shè)現(xiàn)代的水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管體系，提高市場(chǎng)監(jiān)管效率、能力和水平，加強(qiáng)對(duì)天津水陸運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管很有必要。