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時(shí)間：2023-06-05 08:44:25
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科技金融是科技產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)的融合，是促進(jìn)科技開(kāi)發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一項(xiàng)制度安排。十二五規(guī)劃提出：促進(jìn)科技和金融結(jié)合，培育和發(fā)展創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資。這為我國(guó)科技金融的發(fā)展指出了明確的方向。近年來(lái)，以傳感網(wǎng)、新材料、新能源、生物醫(yī)藥為代表的一批科技新興產(chǎn)業(yè)在無(wú)錫蓬勃發(fā)展，無(wú)錫已經(jīng)集聚了近1000家“530”企業(yè)，物聯(lián)網(wǎng)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)已初具規(guī)模。2010年8月，無(wú)錫市制定出臺(tái)了《關(guān)于更大力度加快科技金融服務(wù)體系建設(shè)三年行動(dòng)計(jì)劃》?？萍寂c金融的有機(jī)融合，為實(shí)現(xiàn)無(wú)錫科技型產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)展、提高企業(yè)自主創(chuàng)新能力提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)和保障。
一、無(wú)錫發(fā)展科技金融的實(shí)踐
近幾年無(wú)錫強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)“金融強(qiáng)市”戰(zhàn)略，伴隨著物聯(lián)網(wǎng)、新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保、生物、微電子、軟件和服務(wù)外包等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)在無(wú)錫的迅猛發(fā)展，無(wú)錫市金融支持科技創(chuàng)新的力度也不斷加大。
（一）扶持政策有力推動(dòng)
經(jīng)過(guò)市金融辦等多個(gè)職能部門半年左右的充分醞釀，2010年8月無(wú)錫市出臺(tái)了《關(guān)于更大力度加快科技金融服務(wù)體系建設(shè)三年行動(dòng)計(jì)劃》。這一《行動(dòng)計(jì)劃》是無(wú)錫大力發(fā)展科技金融的綱領(lǐng)性文件，它明確提出未來(lái)三年，要在無(wú)錫“基本建成一個(gè)傳統(tǒng)金融與科技金融互動(dòng)支持、金融創(chuàng)新與服務(wù)規(guī)范全面加強(qiáng)、股權(quán)融資與債權(quán)融資同步放大，基礎(chǔ)工作扎實(shí)、服務(wù)功能完善、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)可控，支持重點(diǎn)突出、政策扶持有力、工作流程規(guī)范，具有無(wú)錫特色的科技金融服務(wù)體系?！?/p>
與此同時(shí)，無(wú)錫市在江蘇省率先啟動(dòng)創(chuàng)建科技金融創(chuàng)新發(fā)展試驗(yàn)區(qū)工作。短短幾個(gè)月，無(wú)錫市就獲批成為江蘇省內(nèi)首個(gè)科技金融創(chuàng)新發(fā)展試驗(yàn)區(qū)，與省國(guó)信集團(tuán)、江蘇銀行、華泰證券、紫金保險(xiǎn)、省再擔(dān)保公司等省屬金融機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，借助其在金融工具和資金實(shí)力等方面的優(yōu)勢(shì)，支持無(wú)錫科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。在政策引導(dǎo)和扶持下，科技支行、科技小貸公司、再擔(dān)保公司等接連誕生。無(wú)錫科技金融發(fā)展步伐的不斷加快，為江蘇乃至其他試點(diǎn)省市做出了前瞻性探索。
（二）創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展迅猛
近年來(lái)無(wú)錫著力加大推動(dòng)直接融資體系發(fā)展，對(duì)“530”A類項(xiàng)目提供100萬(wàn)元的創(chuàng)業(yè)資金，于2009年設(shè)立了分5年到位的10億元規(guī)模的創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展專項(xiàng)引導(dǎo)資金。當(dāng)年即引進(jìn)創(chuàng)投企業(yè)10家、資金規(guī)模18.6億元，2009年末創(chuàng)業(yè)投資基金規(guī)模達(dá)到了72.8億元，增長(zhǎng)幅度523%，創(chuàng)投企業(yè)家數(shù)和投資項(xiàng)目居全省首位。截至2010年10月底，全市創(chuàng)業(yè)投資公司達(dá)到37家，創(chuàng)業(yè)投資基金規(guī)模超過(guò)100億元。華軟、德創(chuàng)、德同、昆吾九鼎、深圳力合等境內(nèi)外知名創(chuàng)司均已落戶無(wú)錫，正在加快成長(zhǎng)壯大的創(chuàng)投基金、股權(quán)投資基金等將為科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供越來(lái)越充足的股權(quán)投資資金來(lái)源。
以無(wú)錫創(chuàng)業(yè)投資集團(tuán)有限公司為例，該公司前身為無(wú)錫市創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司，創(chuàng)始于2000年8月，是無(wú)錫市委市政府構(gòu)建的科技金融服務(wù)體系的重要平臺(tái)，也是無(wú)錫市最重要的以政府資金為主導(dǎo)、多個(gè)法人投資的高科技創(chuàng)業(yè)投資公司。主要從事對(duì)科技型企業(yè)初創(chuàng)期和成長(zhǎng)期提供資金和相關(guān)配套的服務(wù)，以支持、孵化符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)技術(shù)導(dǎo)向的高科技技術(shù)人才的創(chuàng)業(yè)，實(shí)現(xiàn)技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化。公司采取“投資+孵化”相結(jié)合的新模式，以企業(yè)化管理、市場(chǎng)化運(yùn)作、創(chuàng)業(yè)資本適時(shí)退出的機(jī)制實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)資本保值增值，并優(yōu)化了無(wú)錫市的創(chuàng)業(yè)投資環(huán)境。截至2010年10月，公司累計(jì)對(duì)外投資項(xiàng)目173家，其中投資“530”項(xiàng)目A類企業(yè)119家，投資金額1.51億元；累計(jì)設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金13家，基金規(guī)模36億元。
（三）金融創(chuàng)新穩(wěn)步推進(jìn)
2010年9月，全國(guó)農(nóng)行系統(tǒng)首家、無(wú)錫第一家科技支行揭牌。農(nóng)行無(wú)錫科技支行立足于科技金融體制的創(chuàng)新，以專營(yíng)機(jī)構(gòu)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)、專屬產(chǎn)品、專門流程、專項(xiàng)補(bǔ)償?shù)取拔鍖！边\(yùn)作模式區(qū)別于傳統(tǒng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，以高新技術(shù)企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象，圍繞“政府推薦+擔(dān)保+貸款”、“創(chuàng)投+擔(dān)保+貸款”以及“統(tǒng)貸支持”三種信貸資金運(yùn)作模式研發(fā)金融創(chuàng)新產(chǎn)品。并且聯(lián)合創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、基金公司、租賃公司、證券公司等開(kāi)展多方合作，支持科技企業(yè)開(kāi)展資本運(yùn)作。
為滿足科技企業(yè)小額貸款的需要，按照《江蘇省政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展科技小額貸款公司試點(diǎn)的意見(jiàn)》，無(wú)錫積極設(shè)立科技小額貸款公司。科技小額貸款公司以自有資金運(yùn)作，不吸收公眾存款，針對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)小額貸款和創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)。由無(wú)錫新區(qū)創(chuàng)投集團(tuán)與中益集團(tuán)等其他四家民營(yíng)科技和投資公司共同組建的東南科技小額貸款有限公司，是江蘇省首批兩個(gè)經(jīng)批準(zhǔn)籌建的科技小額貸款公司之一，成為無(wú)錫市第一家專營(yíng)科技業(yè)務(wù)的小額貸款公司。
與此同時(shí)，針對(duì)科技企業(yè)發(fā)展需要的各類金融產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新日漸增多。知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資、股權(quán)質(zhì)押融資、“530”企業(yè)專項(xiàng)貸款等取得較好成效。2010年1至10月份，向“530”企業(yè)發(fā)放貸款就達(dá)到了8000多萬(wàn)元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，無(wú)錫市近年來(lái)已辦理股權(quán)質(zhì)押貸款60多億元。宜興農(nóng)合行嘗試發(fā)放了首筆商標(biāo)使用權(quán)質(zhì)押貸款1500萬(wàn)元。
（四）中介服務(wù)初步構(gòu)建
2010年1月，無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所正式成立并試營(yíng)業(yè)，意味著無(wú)錫綜合性金融服務(wù)平臺(tái)搭建成功。無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所按照“一所六中心”的模式，下設(shè)股權(quán)登記托管服務(wù)中心、知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記評(píng)估服務(wù)中心、中小企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易及融資服務(wù)中心等。這一運(yùn)作體系主要是為解決科技中小企業(yè)融資難，發(fā)展信用貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款和推進(jìn)實(shí)現(xiàn)科技金融“一體化”服務(wù)而構(gòu)建的。無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所自試營(yíng)業(yè)以來(lái)，已完成質(zhì)押項(xiàng)目13個(gè)，質(zhì)押股權(quán)12780萬(wàn)股，融資金額1.29億元。
無(wú)錫市政府為逐步完善融資擔(dān)保機(jī)制，出臺(tái)了《關(guān)于為中小企業(yè)開(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等政策，并注資2400萬(wàn)元設(shè)立無(wú)錫市（科技）再擔(dān)保公司，形成由各區(qū)政府確定1家擔(dān)保公司提供擔(dān)保、市再擔(dān)保公司提供再擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系，增強(qiáng)“530”等高科技企業(yè)的融資擔(dān)保能力。目前，全市融資性擔(dān)保公司已達(dá)89家，注冊(cè)資本104億元。
二、無(wú)錫科技金融發(fā)展中存在的主要問(wèn)題
（一）初創(chuàng)期企業(yè)融資需求難以得到滿足
科技企業(yè)在成果轉(zhuǎn)化初期和規(guī)?；跗谄毡槊媾R著資金的障礙，急需政府資金、銀行信貸、民間資金的支持。但是就創(chuàng)業(yè)投資體系而言，對(duì)于本地初創(chuàng)期企業(yè)發(fā)展的財(cái)政支持不足，現(xiàn)有政策對(duì)創(chuàng)投企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償力度不大，《無(wú)錫市創(chuàng)業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償暫行辦法》中規(guī)定的“創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)根據(jù)自愿原則，每年按不高于其實(shí)收資本的3%提取并繳納風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”，其實(shí)際操作有一定難度。并且，無(wú)錫市為科技企業(yè)服務(wù)的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)大多向“530企業(yè)”傾斜，服務(wù)面和投資金額還有待擴(kuò)大。另一方面，從信貸資金投入來(lái)看，由于初創(chuàng)期科技企業(yè)剛完成研發(fā)或初步實(shí)現(xiàn)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化，但產(chǎn)品、市場(chǎng)、前景尚不穩(wěn)定，銀行基于安全性原則更愿意將扶持對(duì)象限于有產(chǎn)品、有訂單、有市場(chǎng)、有現(xiàn)金流入的科技企業(yè)，對(duì)于初創(chuàng)期科技企業(yè)難以大規(guī)模介入。初創(chuàng)期企業(yè)融資需求難以得到滿足，科技對(duì)金融的需求與金融的供給之間還是存在落差。
（二）金融創(chuàng)新相對(duì)滯后于科技創(chuàng)新
雖然為了解決科技企業(yè)融資瓶頸問(wèn)題，商業(yè)銀行不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品。但是一方面我國(guó)金融市場(chǎng)還不夠完善、分業(yè)經(jīng)營(yíng)政策限制等因素較大地限制了我國(guó)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新；另一方面由于目前針對(duì)科技企業(yè)的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)的質(zhì)押貸款手續(xù)繁瑣，技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)不健全，無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估方面缺乏權(quán)威、專業(yè)的評(píng)估機(jī)構(gòu)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的認(rèn)定、評(píng)估、侵權(quán)、變現(xiàn)等問(wèn)題成為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的難點(diǎn)，使得銀行面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)非常謹(jǐn)慎，通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資等無(wú)形資產(chǎn)質(zhì)押獲得貸款的企業(yè)還很少，金融創(chuàng)新手段明顯滯后，也限制了更多金融衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)。
（三）中介服務(wù)平臺(tái)有待完善
中介服務(wù)機(jī)構(gòu)是搭建各金融服務(wù)主體的橋梁。無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所于2010年1月正式成立并投入試營(yíng)業(yè)，在一定程度上為優(yōu)化資源配置、有效緩解無(wú)錫地區(qū)科技中小企業(yè)融資難問(wèn)題提供了途徑，為完善股權(quán)資本投資和退出機(jī)制、推動(dòng)股權(quán)投資企業(yè)發(fā)展提供了平臺(tái)，但是其綜合服務(wù)平臺(tái)和功能還有待繼續(xù)建設(shè)，平臺(tái)作用還有待進(jìn)一步發(fā)揮。此外，雖然近年來(lái)無(wú)錫市融資擔(dān)保市場(chǎng)快速發(fā)展，但大多數(shù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)由民營(yíng)資本出資組建，出于風(fēng)險(xiǎn)控制和盈利回報(bào)考慮，對(duì)科技企業(yè)融資擔(dān)保條件較高。
三、推進(jìn)無(wú)錫科技金融發(fā)展的思考
（一）創(chuàng)新科技金融的政策安排
政府是科技金融體系殊的參與主體，是科技金融市場(chǎng)的引導(dǎo)者和調(diào)控者。無(wú)錫市政府在推進(jìn)科技金融發(fā)展中，應(yīng)整體部署，創(chuàng)新科技金融的政策安排。科技型中小企業(yè)的成長(zhǎng)是一個(gè)漫長(zhǎng)而充滿風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，政府應(yīng)在其成長(zhǎng)路線圖中的各個(gè)階段，通過(guò)創(chuàng)投先行投入、銀行信貸跟進(jìn)、上市助推等綜合運(yùn)用多種金融工具，形成滿足孵化期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期和成熟期各階段科技企業(yè)融資需求的“投、保、貸、中介服務(wù)”于一體的科技金融服務(wù)體系。尤其在科技金融發(fā)展初期和科技金融高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,政府應(yīng)重點(diǎn)扶持，可以通過(guò)制定法律和優(yōu)惠的政策引導(dǎo)科技金融資源的流向, 或者通過(guò)直接介入的方式發(fā)揮財(cái)政投入機(jī)制的激勵(lì)杠桿作用，實(shí)現(xiàn)科技金融資源有效配置, 促進(jìn)科技型企業(yè)發(fā)展。
（二）不斷推動(dòng)科技金融工具創(chuàng)新
目前我國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的絕大部分是傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，缺乏支持科技型中小企業(yè)長(zhǎng)效機(jī)制，金融工具的創(chuàng)新明顯滯后于科技創(chuàng)新，這就需要金融機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新，提供更多適宜可行的金融工具。例如中關(guān)村科技園區(qū)推出了天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、境內(nèi)外上市、代辦股份轉(zhuǎn)讓、擔(dān)保融資、企業(yè)債券和信托計(jì)劃、并購(gòu)重組、信用保險(xiǎn)和貿(mào)易融資等創(chuàng)新產(chǎn)品，就很值得我們借鑒。以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款為典型，作為解決科技型中小企業(yè)融資瓶頸的有效途徑，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款符合科技型中小企業(yè)高科技、高學(xué)歷人才、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益、高成長(zhǎng)性，但缺乏有形資產(chǎn)抵押的特性。銀行業(yè)需要加大對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押貸款的工作力度，擴(kuò)大抵押物的范圍，規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押融資程序，健全完善統(tǒng)一的申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)章制度。同時(shí)，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)建立完善內(nèi)部知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估系統(tǒng)，加強(qiáng)貸后管理，加強(qiáng)銀保合作等多方合作，建立多層次、多方面的風(fēng)險(xiǎn)防范分擔(dān)機(jī)制。
（三）進(jìn)一步完善中介服務(wù)體系
完善中介服務(wù)體系建設(shè)，搭建科技金融服務(wù)平臺(tái)。一要打造專業(yè)的技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，完善創(chuàng)業(yè)資本的退出機(jī)制。以無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所建設(shè)發(fā)展為基礎(chǔ)，促進(jìn)各類產(chǎn)權(quán)有序流轉(zhuǎn)。出臺(tái)優(yōu)惠政策吸引更多的科技企業(yè)到無(wú)錫產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行股權(quán)交易和知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易，設(shè)立科技型中小企業(yè)非公開(kāi)股權(quán)交易系統(tǒng)，探索科技成果退出渠道。加快建立無(wú)形資產(chǎn)交易市場(chǎng)，規(guī)范無(wú)形資產(chǎn)交易制度，健全各類科技成果定價(jià)、評(píng)估、轉(zhuǎn)移的信息、財(cái)務(wù)、法律、咨詢的中介機(jī)構(gòu)，在資產(chǎn)評(píng)估、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和交易等方面充分發(fā)揮功能，大力提高全市無(wú)形資產(chǎn)融資比例。二要大力發(fā)展融資擔(dān)保中介服務(wù)體系，做大做強(qiáng)無(wú)錫現(xiàn)有的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的融資擔(dān)保能力，建立健全融資擔(dān)保平臺(tái)。積極創(chuàng)新?lián)７绞?，做大無(wú)形資產(chǎn)（如知識(shí)產(chǎn)權(quán)等）質(zhì)押擔(dān)保方式。
（四）開(kāi)拓民間互助融資渠道
在政府、銀行對(duì)科技型企業(yè)充分發(fā)揮金融支持的同時(shí)，努力開(kāi)拓民間互助融資渠道也是一種低成本、高效益的創(chuàng)新?？梢越梃b上海浦東新區(qū)經(jīng)驗(yàn)，在培育成熟的前幾批科技型企業(yè)中開(kāi)拓民間融資渠道，設(shè)立科技企業(yè)信用互助專項(xiàng)資金，引導(dǎo)科技企業(yè)認(rèn)繳部分信用互助基金，共同設(shè)立科技企業(yè)信用互助擔(dān)?；?。科技企業(yè)信用互助擔(dān)?；鸬脑O(shè)立可以有效降低信息不對(duì)稱帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，再加上政府提供一定的政策性資金，以較少的財(cái)政支出帶動(dòng)較多的社會(huì)資金運(yùn)轉(zhuǎn)，并按議定的比例放大擔(dān)保額度，分散科技企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)。這種政府、科技企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)等多方合作的科技金融創(chuàng)新模式，可復(fù)制性強(qiáng)，適合推廣，較好地緩解了科技型企業(yè)融資難問(wèn)題，值得我們借鑒。
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1.房漢廷，關(guān)于科技金融理論、實(shí)踐與政策的思考[J] .中國(guó)科技論壇，2010（11）
“高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定中需要知識(shí)產(chǎn)權(quán)；政府項(xiàng)目、基金、資助等必須要有獨(dú)立的知識(shí)產(chǎn)權(quán)；各種評(píng)比中、優(yōu)惠政策中需要知識(shí)產(chǎn)權(quán)；公司融資中無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估需要知識(shí)產(chǎn)權(quán)；重要知識(shí)產(chǎn)權(quán)可獨(dú)立質(zhì)押貸款，政府支持；公司上市等必須要有獨(dú)立的知識(shí)產(chǎn)權(quán)……”北京夢(mèng)知網(wǎng)科技有限公司董事長(zhǎng)孟潭從知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)創(chuàng)業(yè)者及中小企業(yè)的作用講起，詳細(xì)解讀了“權(quán)大師”如何幫助中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。
鯨力智享（北京）科技有限公司CEO李曉辰在講解中提到，傳統(tǒng)管理講究業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單、任務(wù)明確、強(qiáng)調(diào)執(zhí)行，創(chuàng)新企業(yè)則強(qiáng)調(diào)自發(fā)主動(dòng)、敢于試錯(cuò)、注重協(xié)作。新時(shí)代，就會(huì)產(chǎn)生新需求。基于人工智能技術(shù)手段的L力智享企業(yè)差旅管理信息系統(tǒng)，讓員工以安排度假一樣的心情來(lái)安排出差行程，真正實(shí)現(xiàn)“我的行程我做主”。
一、北京市銀行業(yè)支持科技金融情況
目前，北京銀行、交通銀行、中國(guó)銀行等16家銀行在中關(guān)村示范區(qū)設(shè)立了專門為科技企業(yè)服務(wù)的信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu)或特色支行，截至2011年第四季度，信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu)和特色支行共為5250家/次企業(yè)提供授信額度1033億元，實(shí)際發(fā)放貸款722億元，其中2011年新發(fā)放貸款313億元，示范區(qū)企業(yè)信貸融資環(huán)境明顯改善。
各銀行還加大了金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，推出一系列符合科技企業(yè)特點(diǎn)的信貸產(chǎn)品。中國(guó)銀行專門推出了“中關(guān)村科技型中小企業(yè)金融服務(wù)模式”，為中關(guān)村園區(qū)內(nèi)科技型中小企業(yè)提供覆蓋初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、發(fā)展期的一攬子金融解決方案。北京銀行推出以“小巨人”為核心的科技金融品牌，包括“創(chuàng)融通”、“及時(shí)予”、“騰飛寶”三大核心產(chǎn)品包和“科技金融”、“文化金融”、“綠色金融”三大特色行業(yè)包，為科技型中小企業(yè)提供了豐富的產(chǎn)品選擇。華夏銀行推出“龍舟計(jì)劃閃耀科技金融”服務(wù)品牌，重點(diǎn)發(fā)展“信用貸”和“園區(qū)貸”等特色產(chǎn)品。杭州銀行還推出專門針對(duì)中關(guān)村代辦掛牌企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押貸款，助力科技型中小企業(yè)高速成長(zhǎng)。
二、主要?jiǎng)?chuàng)新產(chǎn)品
（一）節(jié)能貸
定位于節(jié)能企業(yè)特別是節(jié)能領(lǐng)域中提供改造服務(wù)的節(jié)能服務(wù)公司，該類企業(yè)憑借自身技術(shù)、資源整合及服務(wù)優(yōu)勢(shì)，為耗能企業(yè)提供耗能診斷、方案設(shè)計(jì)、項(xiàng)目實(shí)施、節(jié)能運(yùn)營(yíng)等全方位節(jié)能改造，并采取合同能源管理模式進(jìn)行節(jié)能收益分享。銀行結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)創(chuàng)新?lián)ＤＪ?，引入未?lái)收益權(quán)質(zhì)押貸款模式，以企業(yè)現(xiàn)有改造項(xiàng)目項(xiàng)下已形成現(xiàn)金流的未來(lái)收益權(quán)或企業(yè)融資項(xiàng)目項(xiàng)下未來(lái)形成現(xiàn)金流的未來(lái)收益權(quán)為質(zhì)押擔(dān)保。
（二）信用貸
適用于在中關(guān)村國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)內(nèi)注冊(cè)，屬于中關(guān)村信用促進(jìn)會(huì)會(huì)員并符合中關(guān)村科技園區(qū)管委會(huì)制定的申請(qǐng)信用貸款基本條件的中小企業(yè)。該產(chǎn)品突破中小企業(yè)信用融資障礙，提出針對(duì)中小高新技術(shù)企業(yè)真正意義的無(wú)抵押、無(wú)保證信用貸款模式。
（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款
該產(chǎn)品主要適用于能夠以合法有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)作質(zhì)押且已將該知識(shí)產(chǎn)權(quán)所形成的產(chǎn)品推向市場(chǎng)，所形成的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)達(dá)到一定規(guī)模，具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)施能力和獲利能力的中小企業(yè)。
（四）軟件貸
借款企業(yè)以合法有效的軟件著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)作質(zhì)押，用于滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中正常資金需求的貸款，主要適用于擁有合法有效軟件著作權(quán)且取得軟件產(chǎn)品登記證的軟件類企業(yè)。軟件貸鎖定軟件著作權(quán)，以軟件產(chǎn)品登記證為質(zhì)押，解決企業(yè)無(wú)抵押難題。它充分結(jié)合軟件類企業(yè)運(yùn)營(yíng)特點(diǎn)及收入構(gòu)成設(shè)定評(píng)估公式，進(jìn)行軟件著作權(quán)價(jià)值自我評(píng)估，省去評(píng)估公司評(píng)估費(fèi)用成本。
三、科技金融業(yè)務(wù)面臨的主要問(wèn)題及對(duì)策
（一）主要問(wèn)題
1.信息不對(duì)稱。銀行對(duì)企業(yè)的了解不如企業(yè)高管的全面透徹，這就使得銀行與企業(yè)間存在信息不對(duì)稱的問(wèn)題。再加上缺少行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，缺少相關(guān)的行業(yè)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，使得銀行對(duì)相關(guān)科技企業(yè)的價(jià)值判斷不盡準(zhǔn)確。
2.退出渠道匱乏。科技型中小企業(yè)質(zhì)押給銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等缺少必要的交易平臺(tái)，一旦企業(yè)經(jīng)營(yíng)惡化，或現(xiàn)金流急劇減少，銀行手中這類公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等不能找到有效的交易對(duì)手，使得風(fēng)險(xiǎn)加大。
3.科技企業(yè)自身的問(wèn)題。北京的科技企業(yè)以中小型科技企業(yè)為主。以中關(guān)村為例，中關(guān)村示范區(qū)現(xiàn)有企業(yè)近兩萬(wàn)家，其中十百千企業(yè)300多家，高成長(zhǎng)企業(yè)3000多家，其余絕大多數(shù)為中小微企業(yè)，每年新增企業(yè)近3000家，破產(chǎn)企業(yè)也近3000家。多數(shù)企業(yè)具有規(guī)模小、無(wú)形資產(chǎn)比重高、財(cái)務(wù)管理能力弱、信用水平低等特點(diǎn)，而且很多企業(yè)家都出身于技術(shù)人員，在企業(yè)的管理上存在不規(guī)范、財(cái)務(wù)制度不健全等缺陷，這些都是造成其融資難的重要原因。
（二）相關(guān)對(duì)策
1.加強(qiáng)銀行業(yè)與政府相關(guān)委辦局的合作，營(yíng)造有利于科技創(chuàng)新和科技金融發(fā)展的生態(tài)環(huán)境。積極促進(jìn)政金企進(jìn)一步深化合作，了解科技企業(yè)融資面臨的難題，各方協(xié)同努力完善科技創(chuàng)新發(fā)展的金融支持體系。建設(shè)科技型中小企業(yè)信用服務(wù)體系，引入信用征信、評(píng)級(jí)、法律、財(cái)務(wù)、認(rèn)證等中介機(jī)構(gòu)構(gòu)建信用體系。積極發(fā)展各種面向科技型中小企業(yè)的融資服務(wù)平臺(tái)，培育發(fā)展集成型科技金融服務(wù)商、科技金融中介服務(wù)聯(lián)盟等市場(chǎng)化的平臺(tái)型科技金融服務(wù)組織，利用平臺(tái)型國(guó)有投融資服務(wù)企業(yè)促進(jìn)資源整合。
天津市是我國(guó)北方地區(qū)的重要經(jīng)濟(jì)中心城市，具有良好的產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)及其必要的服務(wù)配套體系。尤其是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)近年來(lái)呈現(xiàn)出高速發(fā)展的勢(shì)頭，為天津市的發(fā)展做出了重大貢獻(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年天津市國(guó)民生產(chǎn)總值達(dá)到15 722.47億元，增長(zhǎng)率達(dá)到10%，全年新增科技型中小企業(yè)1.48萬(wàn)家，累計(jì)達(dá)到6.1萬(wàn)家，推動(dòng)5 841家企業(yè)完成6 902個(gè)轉(zhuǎn)型升級(jí)項(xiàng)目，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值8 503.36億元，占規(guī)模以上工業(yè)的比重為30.3%。
發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是天津市構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系的重要舉措，是天津市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的基本途徑，是京津冀地區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展的必由之路。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要發(fā)展和完善相關(guān)的金融服務(wù)體系。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)體系在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展中有什么樣的作用，如何建立適應(yīng)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)體系，都是需要研究的重要問(wèn)題。
一、天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
2014年天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，可實(shí)現(xiàn)增加值5 147億元，同比增長(zhǎng)29%，占GDP比重達(dá)19%，其中總值較大的有電子信息產(chǎn)業(yè)，生物技術(shù)和醫(yī)藥，光機(jī)電一體化及新材料產(chǎn)業(yè)，同比增長(zhǎng)最快的為新材料，新能源和節(jié)能材料，環(huán)境保護(hù)次之。2014年高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)和新材料兩大領(lǐng)域的增加值占全省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值的50.6%，比2013年下降2.4個(gè)百分點(diǎn)。電子信息技術(shù)，高技術(shù)服務(wù)業(yè)，航空航天和新能源及節(jié)能結(jié)束四大高新領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)增加值1 301.49億元，比上年增長(zhǎng)31.3%，增加值占同比上升1.3個(gè)百分點(diǎn)。從天津市地區(qū)來(lái)看，2014年，天津市濱海新區(qū)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的增速最快，同比增長(zhǎng)55%，從各縣區(qū)登記市場(chǎng)數(shù)量位居前三的分別是濱海新區(qū)、武清和寶坻區(qū)。
現(xiàn)在我們考察天津市的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)在全國(guó)范圍中的發(fā)展?fàn)顩r。分別把天津戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的情況，與同在東部地區(qū)的江蘇省，以及西部地區(qū)的甘肅省，中部地區(qū)的湖北省和東北地區(qū)的黑龍江省的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的情況進(jìn)行比較。
首先，天津和江蘇的各戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的分布比例大致相同，都是高端裝備制造業(yè)所在比重最高，新能源產(chǎn)業(yè)最低。但是，從所占全國(guó)比例的數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，天津雖與江蘇同處于東部地區(qū)，但與江蘇在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度上相差甚遠(yuǎn)，目前處于東部地區(qū)的中等水平。其次，將東部地區(qū)的天津和中部地區(qū)的湖北的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的分布和比例進(jìn)行比較。天津的各戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的分布較為均勻，各行業(yè)之間的差距較小，比例最高的高端裝備制造業(yè)（4.25%）與比例最低的新能源產(chǎn)業(yè)（0.22%）之間的差距為4.03%，而位于中部的湖北省，其戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的分布不均勻，特別是其比例最高的新能源產(chǎn)業(yè)（16.53%），與其所占比重的最低的汽車行業(yè)（0.32%）相差16.21%，由此可以看出，天津市的各戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的分布比例較為均勻，各行業(yè)之間的發(fā)展?fàn)顩r沒(méi)有太大的差距。接下來(lái)，可將位于東部地區(qū)的天津市，位于西部的甘肅和位于東北地區(qū)的黑龍江的新興產(chǎn)業(yè)相比較。天津在高端制造裝備業(yè)這一方面遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于西部地區(qū)的甘肅和東北地區(qū)的黑龍江，其他產(chǎn)業(yè)，例如節(jié)能環(huán)保工業(yè)，新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)，新材料產(chǎn)業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)與甘肅和黑龍江相比具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)，其他產(chǎn)業(yè)與西部地區(qū)和東北地區(qū)的行業(yè)相差不大。
由以上分析得出，就目前來(lái)說(shuō)，天津的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)較西部和東北地區(qū)的城市有一定的優(yōu)勢(shì)，且在自己所在的東部地區(qū)處于中等水平的各行業(yè)發(fā)展與分布較為均勻，以高端制造裝備業(yè)為主力的新興產(chǎn)業(yè)城市。
二、天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)體系問(wèn)題
根據(jù)中國(guó)人民銀行天津分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2014年全年，天津市金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款增加2 338.04億元，同比少增89.23億元，其中，短期貸款增加298.81億元，同比少增797.74億元，中長(zhǎng)期貸款增加1 221.28億元，同比多增309.54億元，票據(jù)融資增加225.41億元，同比多增292.51億元。天津目前已成為國(guó)內(nèi)最大的融資租賃聚集區(qū)，2014年，天津金融服務(wù)業(yè)保持穩(wěn)健發(fā)展，金融創(chuàng)新指數(shù)增速明顯，金融人才和金融生態(tài)環(huán)境呈現(xiàn)平穩(wěn)發(fā)展?fàn)顟B(tài)，特別是在產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展，金融市場(chǎng)深化，金融國(guó)際化等領(lǐng)域取得了突出成績(jī)。
天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)業(yè)，為新興產(chǎn)業(yè)提供了資金支持，為其發(fā)展奠定了一定的基礎(chǔ)，取得了良好的效果。但是，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)的體系仍然存在著一些問(wèn)題需要注意。
第一，天津市的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)存在著一哄而上的問(wèn)題，金融服務(wù)體系中也存在著盲目性。根據(jù)上述分析，天津市的新興產(chǎn)業(yè)和金融服務(wù)業(yè)發(fā)展勢(shì)頭良好，潛力巨大，因此容易出現(xiàn)一哄而上的局面，并且造成盲目發(fā)展，產(chǎn)業(yè)同構(gòu)，競(jìng)爭(zhēng)無(wú)序和出現(xiàn)新的產(chǎn)能過(guò)剩的問(wèn)題，這些問(wèn)題也容易造成天津市新興產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系發(fā)展過(guò)程中資源浪費(fèi)，盲目跟風(fēng)等局面。
第二，天津市產(chǎn)業(yè)技術(shù)瓶頸有待突破。目前天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)在一些領(lǐng)域的水平可以與國(guó)際水平接軌，但是在整體技術(shù)水平有待提高，創(chuàng)新能力較弱，核心技術(shù)掌握薄弱，因此，天津市亟待大力培養(yǎng)出一批優(yōu)秀人才投入戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的技術(shù)研發(fā)的課程中。
第三，產(chǎn)業(yè)鏈的不完善。天津市的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)占天津市的GDP比重不大，產(chǎn)業(yè)的集群和產(chǎn)業(yè)鏈不完善，缺乏龍頭企業(yè)的帶頭作用，集群效應(yīng)并不明顯，內(nèi)部市場(chǎng)與外部市場(chǎng)的供求有些失衡，各個(gè)環(huán)節(jié)沒(méi)有形成有效的合力，各司其職，尚未形成連續(xù)運(yùn)作的紐帶。
第四，金融服務(wù)體系尚不健全。但是目前天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資規(guī)模較小，融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)不發(fā)達(dá)，高端的人才欠缺，既懂新興產(chǎn)業(yè)又懂金融服務(wù)業(yè)的復(fù)合型人才嚴(yán)重不足。因此，完善天津市的服務(wù)于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融體系，創(chuàng)造一個(gè)良好的金融大環(huán)境對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)定、持續(xù)、良好地發(fā)展顯得尤為重要。
三、天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)體系發(fā)展對(duì)策
針對(duì)服務(wù)于天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融體系中存在的這些問(wèn)題，本文提出了對(duì)關(guān)于天津市新興產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系發(fā)展的相應(yīng)對(duì)策。
第一，制訂“人才培育戰(zhàn)略計(jì)劃”。在如今的新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展過(guò)程中，人才成為了其中最關(guān)鍵的一部分，是天津戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要支撐。培育戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的人才則是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的先決條件，要充分利用天津市高校的教育資源優(yōu)勢(shì)，加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)力度，同時(shí)也要加強(qiáng)企業(yè)自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)自我保護(hù)意識(shí)，加快培養(yǎng)和造就一批高素質(zhì)的現(xiàn)代金融人才，要健全和完善戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)人才發(fā)展規(guī)劃，增強(qiáng)人才建設(shè)的計(jì)劃性，前瞻性和主動(dòng)性，為新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展輸送大量?jī)?yōu)秀人才。
第二，建立健全金融服務(wù)體系。完善的金融服務(wù)體系是發(fā)展天津市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的重要支撐。要通過(guò)政府的直接作用，強(qiáng)化財(cái)政稅收政策支持，來(lái)鼓勵(lì)企業(yè)使用各種新型的金融創(chuàng)新工具進(jìn)行融資，開(kāi)展新興的融資租賃、貸款抵押等金融業(yè)務(wù)，并且適當(dāng)鼓勵(lì)社會(huì)資本融資，搭建科技的金融服務(wù)平臺(tái)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)，創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資，加快發(fā)展科技小額貸款公司，以企業(yè)和社會(huì)投入為主體的多元化投入機(jī)制，形成種類齊全，業(yè)務(wù)多遠(yuǎn)，嚴(yán)格自律的現(xiàn)代金融中介服務(wù)體系。
近年來(lái)，我國(guó)在促進(jìn)科技與金融結(jié)合方面做了很多有益的嘗試，科技金融工作取得了不小進(jìn)步，但也存在一些不足，主要表現(xiàn)在：一是科技資源與金融資本之間還未充分有效對(duì)接，大量科技成果未得到有效轉(zhuǎn)化。二是創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資支持科技型中小企業(yè)發(fā)展力度不足。創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資總體規(guī)模小，投資早期創(chuàng)新型項(xiàng)目少。三是受考評(píng)機(jī)制等因素制約，目前金融機(jī)構(gòu)更傾向于向大項(xiàng)目、大企業(yè)提供貸款，對(duì)科技企業(yè)信貸規(guī)模較小，支持力度不夠。四是科技金融服務(wù)支撐體系不健全?？萍冀鹑谌诤线€處于探索試驗(yàn)階段，沒(méi)有統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，缺乏運(yùn)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制和綜合服務(wù)平臺(tái)。
二、科技金融的創(chuàng)新
（一）進(jìn)一步厘清科技金融工作思路
科技型中小企業(yè)融資難的問(wèn)題不僅體現(xiàn)在資金鏈不穩(wěn)定上，還與其自身的運(yùn)營(yíng)水平、風(fēng)險(xiǎn)抵押能力密切相關(guān)，較低運(yùn)營(yíng)水平和風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力會(huì)嚴(yán)重影響投資者的投資意向，降低企業(yè)融資的可能性。所以說(shuō)，我們應(yīng)厘清科技金融的工作思路，跳出金融工作的低級(jí)、低效形式，除了要在資金上給予科技型中小企業(yè)必要的幫助外，還應(yīng)堅(jiān)持市場(chǎng)導(dǎo)向，鼓勵(lì)企業(yè)提升自身的管理水平、風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力，從優(yōu)化整體運(yùn)營(yíng)模式的方式來(lái)提升企業(yè)的綜合實(shí)力，從根本上解決融資難的問(wèn)題。
對(duì)金融服務(wù)體系進(jìn)行優(yōu)化，確保其多樣性、多層次，以滿足不同類型、不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)的融資需要，注重金融目標(biāo)的選定，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的引導(dǎo)，鼓勵(lì)政府資金、民間資金參與到社會(huì)化融資中。要?jiǎng)?chuàng)新科技企業(yè)、信貸融資產(chǎn)品服務(wù)以及對(duì)接模式，努力打造優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、創(chuàng)新組合、善于突破、勇于實(shí)踐的科技金融工作機(jī)制，助推我省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
蘇州高新區(qū)中小企業(yè)擔(dān)保有限公司是蘇州高新區(qū)首家融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本3億元，是蘇高新創(chuàng)投集團(tuán)的控股子公司。作為國(guó)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)，2014年公司科技型企業(yè)在保余額達(dá)到7億元，在?？蛻?0家，科技擔(dān)保業(yè)務(wù)占比接近總額的30%，涉及電子信息、生物技術(shù)、新材料、新能源、醫(yī)療器械等多個(gè)新興產(chǎn)業(yè)與行業(yè)，為促進(jìn)區(qū)域企業(yè)自主創(chuàng)新能力提升，進(jìn)一步豐富了融資服務(wù)體系的層級(jí)。
（二）明確金融支持科技發(fā)展的主要方向
鑒于我國(guó)目前經(jīng)濟(jì)尚處轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期，財(cái)力有限，金融市場(chǎng)不夠發(fā)達(dá)，科技發(fā)展的發(fā)展要明確，要多支持國(guó)家或地方重點(diǎn)科技項(xiàng)目，多支持市場(chǎng)轉(zhuǎn)化率高的科技項(xiàng)目，多支持關(guān)系國(guó)計(jì)民生的科技項(xiàng)目，重點(diǎn)支持合蕪蚌改革試驗(yàn)區(qū)加快創(chuàng)新研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程；積極支持海內(nèi)外科技人才興辦企業(yè)創(chuàng)業(yè)，培育一大批擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)領(lǐng)先、高成長(zhǎng)的科技型中小企業(yè)，并推動(dòng)其不斷發(fā)展壯大。比如，設(shè)立專項(xiàng)的科技銀行，科技銀行作為一種特殊的商業(yè)銀行，服務(wù)對(duì)象是不能取得一般商業(yè)銀行貸款的科技型中小企業(yè)，這類企業(yè)缺失有形資產(chǎn)抵押物，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)較高。從國(guó)內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，要保證銀行的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)，還需要銀行進(jìn)一步探索。比如針對(duì)科技型中小企業(yè)發(fā)展特征創(chuàng)新銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)。特別是針對(duì)初創(chuàng)型企業(yè)、小企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，開(kāi)展股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、訂單合同、庫(kù)存等資產(chǎn)的銀行信貸業(yè)務(wù)，充分整合多種金融實(shí)體優(yōu)勢(shì)資源，實(shí)現(xiàn)銀行資金與保險(xiǎn)、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、信托等的金融產(chǎn)品和服務(wù)集成創(chuàng)新。像金華銀行科技支行推出“存貨質(zhì)押”這類新產(chǎn)品就是一次有益的探索。
（三）構(gòu)建多層次股權(quán)融資服務(wù)體系
以政府引導(dǎo)基金為重點(diǎn)，吸收民間資本，構(gòu)建多層次股權(quán)融資服務(wù)體系，注重對(duì)科技新企業(yè)的金融服務(wù)，創(chuàng)造多樣的金融與科技融合方式。整合省級(jí)科技創(chuàng)新財(cái)政性投資資金，組建省高新產(chǎn)業(yè)投資基金，并逐步擴(kuò)大規(guī)模。鼓勵(lì)有條件的市、縣（區(qū)）設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，加強(qiáng)對(duì)基金的管理，形成以市或縣為單位的高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)。發(fā)揮省財(cái)政資金杠桿作用，通過(guò)注入政府資本來(lái)提升投資者信息，引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域。組建混合所有制專項(xiàng)基金，發(fā)揮引導(dǎo)基金的引導(dǎo)放大作用，通過(guò)階段參股、跟進(jìn)投資和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助等方式，扶持創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)展。鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資，必要的情況下可進(jìn)行財(cái)政傾斜，加大對(duì)處于種子期和初創(chuàng)期的科技企業(yè)的投資力度，引導(dǎo)民間資金轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本。
比如，2015年3月遼寧（本溪）為做大做強(qiáng)本溪集群生物醫(yī)藥企業(yè)，遼寧省科技廳與本溪市政府聯(lián)合設(shè)立本溪生物醫(yī)藥科技創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，由本溪市政府成立的本溪市科技創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金管理中心負(fù)責(zé)管理。該基金重點(diǎn)用于參股以社會(huì)資金為主的科技創(chuàng)業(yè)投資基金公司，同時(shí)積極引入域外資本參與設(shè)立創(chuàng)投基金，重點(diǎn)解決本溪生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)集群中小企業(yè)發(fā)展過(guò)程中融資渠道少、融資額度低等相關(guān)問(wèn)題，加快形成上下聯(lián)動(dòng)的創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金體系。
（四）構(gòu)建多層次債權(quán)融資服務(wù)體系
以政策性擔(dān)保貸款為核心，擴(kuò)展貸款的渠道，簡(jiǎn)化中間的審批流程，構(gòu)建多層次債權(quán)融資服務(wù)體系，為科技型型中小企業(yè)的貸款開(kāi)通綠色通道。設(shè)立貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，建立擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)池資金，建立健全促進(jìn)科技創(chuàng)新信用增進(jìn)機(jī)制。探索財(cái)政貼息扶持方式，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款。與國(guó)有商業(yè)銀行開(kāi)展“統(tǒng)借統(tǒng)還”的貸款業(yè)務(wù)，與普通的大型盛業(yè)銀行開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，與小額貸款公司開(kāi)展小額的信用貸款，以滿足不同發(fā)展階段、不同融資需要的科技型企業(yè)的需求[3]。出臺(tái)符合企業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展需要的信貸管理制度，在依法合規(guī)的前提下，簡(jiǎn)化信貸審批手續(xù)和流程，建立科學(xué)、合理的科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)和信用評(píng)分制度。
（五）構(gòu)建多層次上市融資服務(wù)體系
一、解放思想，充分認(rèn)識(shí)專利權(quán)質(zhì)押貸款的重要意義
隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展，專利作為一種重要的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，其財(cái)富價(jià)值和融資功能日益凸顯。而資金問(wèn)題已經(jīng)成為企業(yè)發(fā)展的瓶頸之一。推動(dòng)擁有專利的企業(yè)運(yùn)用專利質(zhì)押貸款融資，有利于實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源向生產(chǎn)要素的轉(zhuǎn)化，加快實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值；有利于吸引更多的資金支持自主創(chuàng)新，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的運(yùn)用，形成擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)業(yè)和品牌；有助于科技型中小企業(yè)破解發(fā)展瓶頸，加快我市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化升級(jí)?！吨腥A人民共和國(guó)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》和《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》的相繼實(shí)施，為專利權(quán)質(zhì)押貸款提供了良好的法律和政策環(huán)境。各級(jí)各有關(guān)部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從踐行科學(xué)發(fā)展觀的高度，牢固樹(shù)立“科技創(chuàng)新帶動(dòng)金融創(chuàng)新，金融創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新”的理念，進(jìn)一步解放思想，充分認(rèn)識(shí)專利權(quán)質(zhì)押貸款工作對(duì)于拓寬企業(yè)融資渠道，推動(dòng)創(chuàng)業(yè)富民的重要性和緊迫性，創(chuàng)新思路，加大力度，全力推進(jìn)這項(xiàng)工作。
二、積極探索，創(chuàng)新專利權(quán)質(zhì)押貸款金融業(yè)務(wù)TTp://
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分利用國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施帶來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，及時(shí)跟蹤*市科技型企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，廣泛收集*市專利權(quán)質(zhì)押融資需求情況，爭(zhēng)取上級(jí)政策支持，開(kāi)展專利權(quán)質(zhì)押貸款工作。對(duì)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策鼓勵(lì)發(fā)展、得到國(guó)家和地方政府政策支持的知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)和項(xiàng)目，掌握了產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)和關(guān)鍵技術(shù)的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，以及發(fā)展前景好、產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)力大、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的企業(yè)和項(xiàng)目申請(qǐng)專利權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)給予重點(diǎn)支持。同時(shí)，要不斷完善專利權(quán)質(zhì)押貸款管理機(jī)制，提高金融服務(wù)水平，結(jié)合本行（社）實(shí)際，制定相應(yīng)的專利權(quán)貸款實(shí)施辦法和細(xì)則，規(guī)范專利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；根據(jù)專利權(quán)質(zhì)押貸款的特點(diǎn)，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極創(chuàng)新授信評(píng)級(jí)、信貸產(chǎn)品和服務(wù)手段，加強(qiáng)與擔(dān)保公司的合作，創(chuàng)新?lián)５盅悍绞?，不斷提高服?wù)水平和效率；在專利權(quán)質(zhì)押貸款發(fā)放過(guò)程中，應(yīng)充分了解、掌握并密切關(guān)注該專利權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值及其變化情況，組織開(kāi)展對(duì)專利權(quán)的價(jià)值評(píng)估，合理確定貸款金額，明確風(fēng)險(xiǎn)防控措施；銀行與借款企業(yè)簽定專利權(quán)質(zhì)押貸款合同時(shí)，必須按規(guī)定到知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門辦理相應(yīng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)登記手續(xù)。
三、強(qiáng)化服務(wù)，構(gòu)建專利權(quán)質(zhì)押貸款服務(wù)體系
市知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管部門要加強(qiáng)與上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門的協(xié)調(diào)溝通，爭(zhēng)取支持，加快專利權(quán)出質(zhì)登記速度，提高工作效率。同時(shí)，要結(jié)合*實(shí)際，制定專利權(quán)質(zhì)押登記管理辦法，明確相關(guān)經(jīng)辦部門、人員職責(zé)，積極配合金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)做好專利權(quán)質(zhì)押查詢、質(zhì)押登記等手續(xù)。
1引言
豐臺(tái)區(qū)是北京市六城區(qū)之一，作為北京市城市功能拓展區(qū)，是北京市國(guó)際國(guó)內(nèi)知名企業(yè)代表處聚集地，北京南部物流基地和知名的重要旅游地區(qū)。伴隨著市場(chǎng)的好轉(zhuǎn)和國(guó)家政策支持力度的加大，豐臺(tái)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭良好，知識(shí)產(chǎn)權(quán)事業(yè)的發(fā)展也開(kāi)始進(jìn)入快車道，但同時(shí)也面臨著新形勢(shì)、新機(jī)遇和新挑戰(zhàn)。本文從豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)行業(yè)的環(huán)境、現(xiàn)狀等方面入手進(jìn)行了分析，并提出了幾點(diǎn)建議。
2北京市豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀分析
本節(jié)試從知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策等幾個(gè)方面對(duì)豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作現(xiàn)狀進(jìn)行分析。
2.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新
通過(guò)多方機(jī)構(gòu)的共同努力，豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)體系框架已經(jīng)基本建成，在促進(jìn)創(chuàng)新、實(shí)現(xiàn)專利技術(shù)實(shí)施方面卓有成效。
鼓勵(lì)創(chuàng)新方面，北京市和豐臺(tái)區(qū)積極開(kāi)展專利試點(diǎn)單位和示范單位的審定工作，專利優(yōu)勢(shì)企業(yè)規(guī)模不斷壯大。豐臺(tái)2013年全年專利申請(qǐng)量與授權(quán)量分別為6373件和3275件，分別比上年增長(zhǎng)31.5%和99%。其中發(fā)明專利申請(qǐng)量與授權(quán)量分別為2829件和755件，增長(zhǎng)29.2%和0.5%，2009～2012年專利申請(qǐng)數(shù)量復(fù)合增占率約為232%，專利授權(quán)數(shù)量復(fù)合增長(zhǎng)率為237%（表1）。
促進(jìn)技術(shù)轉(zhuǎn)化方面，豐臺(tái)區(qū)科委下設(shè)生產(chǎn)力促進(jìn)中心，以貸款擔(dān)保、技術(shù)合同登記、科技培訓(xùn)等業(yè)務(wù)為重點(diǎn)、在區(qū)科委的直接指導(dǎo)下，全面開(kāi)展各項(xiàng)工作。區(qū)內(nèi)組建有豐臺(tái)區(qū)科技企業(yè)孵化器協(xié)會(huì)，構(gòu)建孵化器可持續(xù)發(fā)展機(jī)制，進(jìn)而推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化。2013年，豐臺(tái)簽訂各類技術(shù)合同2479項(xiàng)，技術(shù)合同成交總額629.5億元，增長(zhǎng)28.4%，居北京各縣市第2位。目前，豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保持著持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，技術(shù)交易市場(chǎng)發(fā)展活躍，豐臺(tái)區(qū)科委等有關(guān)部門的相關(guān)管理舉措，有利地促進(jìn)了豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作的開(kāi)展與進(jìn)步。
2.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)
伴隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)得到重視，北京市及豐臺(tái)區(qū)政府從多層面改善當(dāng)?shù)刂R(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀，為科技、文化創(chuàng)新提供了良好的社會(huì)環(huán)境。
司法方面，北京知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)政策布局更加完善，各有關(guān)部門相繼制定了《北京市專利保護(hù)和促進(jìn)條例》等一系列知識(shí)產(chǎn)權(quán)法規(guī)條例，知識(shí)產(chǎn)權(quán)法制建設(shè)更加系統(tǒng)。北京市法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)庭2013年共受理一審知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件12464件，共審結(jié)一審案件12238件，受理案件數(shù)量較之2012年上升10.2%。機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，北京市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局下屬單位北京市保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)舉報(bào)投訴服務(wù)中心及其工作站；豐臺(tái)區(qū)人民法院設(shè)立基層知識(shí)產(chǎn)權(quán)庭，審理除專利、植物新品種和集成電路布圖設(shè)計(jì)糾紛案件以外的各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)民事糾紛案件。宣傳方面，北京12330同豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局積極合作開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)宣傳工作，對(duì)于郊縣地區(qū)和社區(qū)居民，加強(qiáng)宣傳和教育力度，通過(guò)開(kāi)展“知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)鄉(xiāng)村”“身邊的知識(shí)產(chǎn)權(quán)”等活動(dòng)，增強(qiáng)居民知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)。
2.3知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策
2008年6月5日，國(guó)務(wù)院印發(fā)了《國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》，確定了運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面發(fā)展的重要國(guó)家戰(zhàn)略。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，除《綱要》外，我國(guó)陸續(xù)出臺(tái)多項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策，知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策體系的整體架構(gòu)已經(jīng)基本完善，框架涵蓋了戰(zhàn)略目標(biāo)和近期目標(biāo)、戰(zhàn)略重點(diǎn)、戰(zhàn)略專項(xiàng)任務(wù)及其戰(zhàn)略措施多個(gè)方面。
北京市政府積極貫徹國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策，制定了《首都知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》等一系列政策，為北京知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展確定了基本方向和重點(diǎn)任務(wù)；還制定了《北京市專利保護(hù)和促進(jìn)條例》、《北京市專利商用化促進(jìn)辦法》等一系列具體行政法規(guī)，從鼓勵(lì)發(fā)明創(chuàng)造、鼓勵(lì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展、完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和管理制度體系及服務(wù)平臺(tái)等多方面對(duì)北京市知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。
豐臺(tái)區(qū)人民政府《北京市豐臺(tái)區(qū)“十二五”時(shí)期高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》強(qiáng)調(diào)通過(guò)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)和保護(hù)、提升政府服務(wù)水平、加大中介服務(wù)組織培育、推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新，進(jìn)一步完善了政府創(chuàng)新服務(wù)體系。為此，豐臺(tái)區(qū)科委制定《豐臺(tái)區(qū)專利支持辦法》，區(qū)政府每年設(shè)立專利支持資金1200萬(wàn)元，對(duì)專利獎(jiǎng)勵(lì)進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，主要用于支持專利授權(quán)、專利轉(zhuǎn)化及專利服務(wù)。
總體來(lái)看，北京政府長(zhǎng)期以來(lái)堅(jiān)持鼓勵(lì)并支持科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)新，鼓勵(lì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)換和知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)的發(fā)展，在“十一五”到“十二五”期間，各項(xiàng)制度也在不斷的發(fā)展完善，為北京科技文化創(chuàng)新提供了良好政策環(huán)境。
3北京市豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)特點(diǎn)
綜合豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀和經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)，分析得出豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)特點(diǎn)，包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)企業(yè)集群分布、軍工科技資源密集、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)格局初步形成、專利技術(shù)市場(chǎng)活躍、知識(shí)產(chǎn)權(quán)持續(xù)快速發(fā)展、區(qū)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)發(fā)展相對(duì)不足，具體分析如下。
3.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)企業(yè)集群分布
豐臺(tái)區(qū)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)研發(fā)主體、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)集聚與中關(guān)村豐臺(tái)科技園等地，集群現(xiàn)象明顯。園區(qū)擁有企業(yè)共計(jì)約4000家，其中高新技術(shù)企業(yè)總數(shù)已達(dá)到2900余家，收入過(guò)億元的企業(yè)150家，擁有上市公司24家。園內(nèi)的高新技術(shù)企業(yè)是豐臺(tái)區(qū)進(jìn)行科技創(chuàng)新的主體，是研發(fā)投入的主要投資者。
3.2軍工科技資源密集
豐臺(tái)區(qū)軍工科技資源密集，促進(jìn)以軍民融合為特征的產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，是發(fā)揮資源稟賦，提高企業(yè)自主創(chuàng)新能力的關(guān)鍵點(diǎn)之一。中國(guó)航天科技集團(tuán)、航天科工集團(tuán)、兵器工業(yè)集團(tuán)名下大約有近50家企業(yè)入駐豐臺(tái)園區(qū)，在高端裝備制造業(yè)、信息產(chǎn)業(yè)、衛(wèi)星應(yīng)用產(chǎn)業(yè)、集成電路產(chǎn)業(yè)、新材料產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域有著較大優(yōu)勢(shì)，是軍民融合的重要領(lǐng)域。利用軍工科技資源密集的特點(diǎn)，豐臺(tái)區(qū)采用“軍民融合”模式以促進(jìn)本地技術(shù)創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，已經(jīng)取得顯著的成效。
3.3高技術(shù)產(chǎn)業(yè)格局初步形成
豐臺(tái)區(qū)形成了以電子信息、生物醫(yī)藥、先進(jìn)制造、新材料、新能源為核心的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，以工程服務(wù)、軌道交通和航天軍工為代表的特色產(chǎn)業(yè)，以文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)業(yè)為具有發(fā)展?jié)摿Φ男滦彤a(chǎn)業(yè)，已初步形成創(chuàng)新活躍、要素集中、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、區(qū)域和諧的總部經(jīng)濟(jì)區(qū)。
3.4專利技術(shù)市場(chǎng)活躍
2012年豐臺(tái)區(qū)輸出技術(shù)合同成交額仍穩(wěn)居全市區(qū)縣第二位位，合同成交額為490.3億元和382.2億元，占全市技術(shù)合同成交額的19.9%，輸出現(xiàn)代交通技術(shù)合同成交額332.0億元，比上年增長(zhǎng)9.1%，占全市現(xiàn)代交通技術(shù)合同成交額的73.7%。
3.5知識(shí)產(chǎn)權(quán)持續(xù)快速發(fā)展
2013年，全年專利申請(qǐng)量與授權(quán)量分別為6373件和3275件，分別比上年增長(zhǎng)31.5%和9.9%；其中發(fā)明專利申請(qǐng)量與授權(quán)量分別為2829件和755件，增長(zhǎng)292%和05%；商標(biāo)申請(qǐng)9893件，獲得注冊(cè)5439件，累計(jì)有效商標(biāo)32080件，2010年至2013年，商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)數(shù)量保持穩(wěn)定增長(zhǎng)，復(fù)合增長(zhǎng)率為21%。
3.6區(qū)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)發(fā)展相對(duì)不足
截止2013年，豐臺(tái)區(qū)擁有商標(biāo)機(jī)構(gòu)149家，占北京總量的9%左右；至2014年4月，北京市共有專利服務(wù)機(jī)構(gòu)291家，其中海淀機(jī)構(gòu)數(shù)量約占總數(shù)45%左右，朝陽(yáng)約占20%，西城約占17%，豐臺(tái)區(qū)只有數(shù)家專利機(jī)構(gòu)。區(qū)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)發(fā)展相對(duì)不足，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)化實(shí)施有一定的影響。
4北京市豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展建議
結(jié)合豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展現(xiàn)狀與特點(diǎn)，本文試從工作重心、外部
4.1打造知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合服務(wù)平臺(tái)
培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化平臺(tái)。引導(dǎo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)為豐臺(tái)區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化、運(yùn)用服務(wù)，提高區(qū)內(nèi)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化與運(yùn)用能力。探索設(shè)立多層次、多領(lǐng)域的知識(shí)產(chǎn)權(quán)投資基金，吸引產(chǎn)業(yè)資本、風(fēng)險(xiǎn)投資采取多種商業(yè)創(chuàng)新模式，共同參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)的運(yùn)營(yíng)和管理。
建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)平臺(tái)。引導(dǎo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)為企業(yè)、行業(yè)組織、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)服務(wù)。依托專業(yè)服務(wù)資源，積極建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴前調(diào)解機(jī)制，為企業(yè)解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)爭(zhēng)端提供高效服務(wù)。
發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)。建設(shè)立足科技園、服務(wù)北京的跨區(qū)域知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易網(wǎng)絡(luò)。以促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易為目的的配套服務(wù)體系，以及以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為核心的集成式科技金融服務(wù)體系，以服務(wù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、運(yùn)用、保護(hù)、管理為特色的綜合服務(wù)體系。
4.2優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)環(huán)境，加強(qiáng)相關(guān)政策法規(guī)的制定和修改
對(duì)現(xiàn)有法規(guī)政策進(jìn)行整理和修訂完善，將工作重心轉(zhuǎn)變到為國(guó)內(nèi)科技文化創(chuàng)新服務(wù)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型服務(wù)上來(lái)，制定有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)新的鼓勵(lì)性政策。
制定有利于專利轉(zhuǎn)化運(yùn)用的支持政策，對(duì)搭建專利技術(shù)交易平臺(tái)、專利轉(zhuǎn)化實(shí)施項(xiàng)目、專業(yè)服務(wù)支持、金融服務(wù)等予以支持。支持專利運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)展，鼓勵(lì)民營(yíng)資本進(jìn)入知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域。
完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的相關(guān)法規(guī)，加大對(duì)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件的審理效率和處罰力度，減低專利企業(yè)和個(gè)人通過(guò)法律等手段維護(hù)自身權(quán)利的成本。
4.3加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)宣傳力度，增強(qiáng)社會(huì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)
多渠道、多方式共同作用，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)宣傳工作的受眾范圍，利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)人員培訓(xùn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)普及展示、知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育等形式，對(duì)社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)和個(gè)人有針對(duì)性的進(jìn)行宣傳。
鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)建立和完善內(nèi)部知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理體系和制度，通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作人員的培訓(xùn)，加強(qiáng)企業(yè)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理能力和自我保護(hù)意識(shí)的增強(qiáng)。開(kāi)展各項(xiàng)宣傳活動(dòng)，面對(duì)社會(huì)居民進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育活動(dòng)，加強(qiáng)居民知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律意識(shí)。使居民能夠，自覺(jué)自律地提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)修養(yǎng)，不再使用盜版軟件、不購(gòu)買盜版書籍和音像資料，提升社會(huì)公眾尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的意識(shí)
4.4推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)化發(fā)展
拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)領(lǐng)域。積極拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)領(lǐng)域，鼓勵(lì)豐臺(tái)區(qū)現(xiàn)有知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展更加豐富全面的服務(wù)活動(dòng)。在知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略咨詢服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估服務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息服務(wù)等現(xiàn)有機(jī)構(gòu)的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)人才建設(shè)和服務(wù)體系建設(shè)。
鼓勵(lì)組建專業(yè)化、滿足特定客戶群體（如大學(xué)等）需求的專門化服務(wù)機(jī)構(gòu)，豐富知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)體系。積極利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)等現(xiàn)代化技術(shù)，提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量。
加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)的人才隊(duì)伍建設(shè)。全面開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)業(yè)的職業(yè)培訓(xùn)工作，組織好對(duì)專利人的繼續(xù)教育工作；鼓勵(lì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)多形式、多渠道引進(jìn)人才，要著力引進(jìn)服務(wù)豐臺(tái)區(qū)支柱產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)高級(jí)人才。
4.5以企業(yè)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作的重點(diǎn)
關(guān)注并重點(diǎn)鼓勵(lì)以豐臺(tái)科技園高新技術(shù)企業(yè)群為代表的創(chuàng)新型企業(yè)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作，對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的創(chuàng)新性活動(dòng)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度的構(gòu)建提供有力的政策支持和服務(wù)支持。
充分利用豐臺(tái)科技園高新技術(shù)企業(yè)集群的有利優(yōu)勢(shì)，鼓勵(lì)其創(chuàng)新能力的建設(shè)，形成一批擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)和知名品牌、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)企業(yè)群。
4.6加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)國(guó)際交流與合作
加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)外交流合作。通過(guò)搭建交流平臺(tái)等多種渠道，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)國(guó)際交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短，最終達(dá)到完善我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的目的；積極開(kāi)展國(guó)際多層次交流合作，包括如世界五大知識(shí)產(chǎn)權(quán)局間的國(guó)家機(jī)構(gòu)層面的交流合作，通過(guò)數(shù)據(jù)共享等方式，了解國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展現(xiàn)狀、促進(jìn)國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)實(shí)業(yè)發(fā)展。
鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)外知識(shí)產(chǎn)權(quán)機(jī)構(gòu)、企業(yè)雙向發(fā)展。鼓勵(lì)有實(shí)力的大型知識(shí)產(chǎn)權(quán)機(jī)構(gòu)設(shè)立國(guó)外分支機(jī)構(gòu)，參與國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)；鼓勵(lì)國(guó)際知名的知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)企業(yè)到過(guò)國(guó)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。
2014年7月綠色科技第7期5結(jié)語(yǔ)
在新形勢(shì)下，只有從知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)、相關(guān)政策法規(guī)的制定和修改、增強(qiáng)社會(huì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)專業(yè)化發(fā)展、加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)國(guó)際交流與合作等方面不斷深化改革，促進(jìn)重點(diǎn)企業(yè)的科技創(chuàng)新與轉(zhuǎn)化，才能使知識(shí)產(chǎn)權(quán)持續(xù)良性發(fā)展，最終實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式裝變、促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)全面發(fā)展。
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（一）、政策支持層面
湖南省政府出臺(tái)系列有關(guān)政策，引導(dǎo)銀行開(kāi)發(fā)支持文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，優(yōu)化貸款程序，擴(kuò)大貸款領(lǐng)域，并鼓勵(lì)銀行建立文化產(chǎn)業(yè)貸款綠色通道，給予信貸支持。
（二）、銀行支持層面
一方面，金融機(jī)構(gòu)加大文化產(chǎn)業(yè)金融支持力度，針對(duì)文化產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)開(kāi)展金融服務(wù)創(chuàng)新。中國(guó)銀行改變傳統(tǒng)信貸模式，開(kāi)發(fā)“經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押”、“存貨質(zhì)押”等產(chǎn)品為文化公司提供貸款，并借助“中銀信貸工廠”為中小文化企業(yè)提供綠色通道。建設(shè)銀行嘗試數(shù)字電視收費(fèi)權(quán)、企業(yè)法人股等質(zhì)押貸款方式，豐富融資品種；探索電影制作權(quán)、著作權(quán)、版權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)抵押貸款及設(shè)備抵押、倉(cāng)單質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、文化企業(yè)聯(lián)保貸款模式。工行采取“固定資產(chǎn)支持融資+收入賬戶封閉管理”、綜合運(yùn)用集合放款、版權(quán)質(zhì)押和實(shí)際控制人連帶保證等模式為文化企業(yè)進(jìn)行融資。各家銀行拓寬服務(wù)內(nèi)容，為文化企業(yè)提供結(jié)算、理財(cái)?shù)纫幌盗薪鹑诜?wù)等。另一方面，文化產(chǎn)業(yè)信貸增長(zhǎng)停滯不前。2007年到2011年，湖南文化、體育和娛樂(lè)業(yè)貸款余額由42.17億元增加為42.20億元，增長(zhǎng)不多。從文化、體育和娛樂(lè)業(yè)貸款余額占總體貸款余額比例看，一直呈下降的趨勢(shì)；從信貸主體看，政策性銀行和國(guó)有商業(yè)銀行為文化產(chǎn)業(yè)信貸投放的主力軍；從信貸對(duì)象看，大中型文化企業(yè)占據(jù)著絕大部分的貸款量。
（三）、資本渠道支持層面
除了銀行的金融支持，文化企業(yè)還借助資本市場(chǎng)，通過(guò)上市來(lái)獲得企業(yè)發(fā)展的資金支持。目前湖南上市文化企業(yè)有4家，分別是電廣傳媒、中南傳媒、天舟文化和拓維信息，同時(shí)有近10家文化產(chǎn)業(yè)基金，其中最大的一只是規(guī)模達(dá)30億元的湖南文化旅游產(chǎn)業(yè)投資基金。
（四）、配套金融服務(wù)層面
保險(xiǎn)方面，文化企業(yè)目前投險(xiǎn)品種主要以員工責(zé)任險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)為主；供給方面，目前湖南文化產(chǎn)業(yè)保險(xiǎn)試點(diǎn)險(xiǎn)種范圍共3類，覆蓋藝術(shù)品、文化活動(dòng)、演藝活動(dòng)等多個(gè)領(lǐng)域，在長(zhǎng)沙及懷化地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)。中介服務(wù)方面，已有部分中介擔(dān)保公司、資產(chǎn)評(píng)估公司為中小文化企業(yè)提供相應(yīng)的擔(dān)保、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估服務(wù)?？傮w而言，國(guó)有或國(guó)有控股企業(yè)以銀行貸款和財(cái)政撥款為主，而民營(yíng)企業(yè)以自籌、民間借貸為主。大型企業(yè)資金主要來(lái)源于銀行貸款、股票債券等資本市場(chǎng)及私募基金；而中型企業(yè)則除了部分銀行貸款和集團(tuán)撥款外，職工自籌和委托貸款是另一主要融資方式。
金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的問(wèn)題
盡管湖南省政策支持文化產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的力度在不斷加強(qiáng)，但與當(dāng)前企業(yè)金融服務(wù)需求相比，金融支持文化產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀仍不樂(lè)觀，支持力度依然較低，融資渠道不夠?qū)拸V，主要表現(xiàn)為：
一是金融支持投入不足。企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體，有其發(fā)展壯大的過(guò)程，在企業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，企業(yè)的特征、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況不同，其資金需求也就不同。據(jù)資料顯示，湖南省文化企業(yè)中90%屬于中小企業(yè)，基本上屬于創(chuàng)業(yè)期、成長(zhǎng)期。由于商業(yè)銀行出于控制風(fēng)險(xiǎn)的考慮，利率定價(jià)尚不能覆蓋中小文化企業(yè)成本，因此會(huì)控制信貸總量。從貸款占比看，2011年文化、體育和娛樂(lè)貸款余額僅占全省貸款余額由2007年的0.68%下降至0.31%，與文化產(chǎn)業(yè)在GDP中所占比重及其快速增長(zhǎng)相比，金融機(jī)構(gòu)對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的信貸投放量明顯偏少。
二是金融支持結(jié)構(gòu)偏倚。在信貸主體結(jié)構(gòu)上，在現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)中，涉足文化產(chǎn)業(yè)貸款業(yè)務(wù)的主要是政策性銀行及國(guó)有商業(yè)銀行，股份制銀行及其他商業(yè)銀行對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的金融支持力度相對(duì)較??；在信貸客體上，金融機(jī)構(gòu)對(duì)大城市、大型企業(yè)集團(tuán)、傳統(tǒng)文化產(chǎn)業(yè)貸款意愿較為強(qiáng)烈，而對(duì)于支持中小城市、農(nóng)村、中小企業(yè)及新興文化產(chǎn)業(yè)普遍較為謹(jǐn)慎，份額偏低，中小型文化企業(yè)貸款難問(wèn)題依然突出；在文化產(chǎn)品方面，支持文化產(chǎn)品生產(chǎn)領(lǐng)域較多，而文化產(chǎn)品消費(fèi)領(lǐng)域支持不足；在審批流程上，貸款審批手續(xù)繁雜、審批周期較長(zhǎng)、成本較高，也使得部分滿足信貸條件的文化企業(yè)無(wú)法及時(shí)獲得貸款。
三是融資渠道不夠?qū)拸V。政府在支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展中主要采取項(xiàng)目補(bǔ)貼、貸款貼息以及獎(jiǎng)勵(lì)等方法。項(xiàng)目補(bǔ)貼適用于國(guó)有成分較高的企業(yè)，后期獎(jiǎng)勵(lì)則一般是針對(duì)取得良好經(jīng)濟(jì)效益的企業(yè)的獎(jiǎng)勵(lì)，這些企業(yè)在資金運(yùn)營(yíng)方面的環(huán)境都比較寬松，貸款貼息則是針對(duì)已經(jīng)取得銀行貸款的企業(yè)，政府給予一定的優(yōu)惠。而大多數(shù)的文化企業(yè)，規(guī)模比較小，從銀行取得貸款的難度非常大。政府并沒(méi)有針對(duì)中小文化企業(yè)的政策支持，使得政府資金對(duì)于文化產(chǎn)業(yè)的金融支持力度不夠。從銀行取得貸款，是我國(guó)大多數(shù)企業(yè)的融資方式。
四是金融創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)。文化產(chǎn)業(yè)的特征是無(wú)形資產(chǎn)的比重較大，而有形資產(chǎn)相對(duì)較少，許多中小型文化企業(yè)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所是租賃的，因此無(wú)法提供房產(chǎn)、設(shè)備等傳統(tǒng)意義上的有效抵押品。在現(xiàn)有的銀行信貸體制下，這些企業(yè)很難獲得銀行貸款。在國(guó)外，文化企業(yè)從銀行獲得貸款一般是通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押貸款實(shí)現(xiàn)的。借款企業(yè)將其擁有的注冊(cè)商標(biāo)、專利或者著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押，銀行在評(píng)估其價(jià)值后給予企業(yè)一定的貸款額度。目前，國(guó)內(nèi)銀行對(duì)于開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)抵押貸款比較慎重，這一方面與國(guó)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)建設(shè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估服務(wù)水平低有關(guān)，另一方面，也與國(guó)內(nèi)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足有關(guān)。
中小型文化企業(yè)的資金需求也有其特點(diǎn)，體現(xiàn)為貸款金額小、筆數(shù)多、時(shí)效性強(qiáng)，且資金需求多為中長(zhǎng)期。因此，銀行在信用評(píng)級(jí)和貸款管理制度要區(qū)別于一般企業(yè)。但目前，國(guó)內(nèi)銀行在信用評(píng)級(jí)時(shí)，沒(méi)有將文化企業(yè)和一般企業(yè)區(qū)分對(duì)待，沒(méi)有將文化產(chǎn)業(yè)的高成長(zhǎng)性考慮在內(nèi);在貸款審批環(huán)節(jié)也相對(duì)繁瑣，不能滿足文化企業(yè)的資金需求。
金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的建議
針對(duì)目前湖南省金融支持文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展所存在的總量不高、結(jié)構(gòu)不優(yōu)、渠道不廣、創(chuàng)新不足的問(wèn)題，應(yīng)從創(chuàng)新金融產(chǎn)品、拓寬融資渠道、完善配套機(jī)制等方面研究金融支持文化產(chǎn)業(yè)的措施，加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)。
（一）創(chuàng)新金融產(chǎn)品，完善差別化信貸服務(wù)機(jī)制
一是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，提供具有針對(duì)性的多樣化文化信貸產(chǎn)品。開(kāi)發(fā)專利權(quán)、版權(quán)、著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、制作權(quán)、收費(fèi)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，推動(dòng)多元化、多層次的信貸產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新。針對(duì)不同文化產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目周期特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征，以及資金需求和現(xiàn)金流分布狀況，建立符合監(jiān)管要求的靈活的差別化定價(jià)機(jī)制，科學(xué)合理確定貸款期限。對(duì)于具有穩(wěn)定物流和現(xiàn)金流的企業(yè)，可發(fā)放應(yīng)收賬款質(zhì)押、倉(cāng)單質(zhì)押貸款。根據(jù)創(chuàng)意期、成長(zhǎng)期、成熟期等處于不同時(shí)期的文化產(chǎn)業(yè)出臺(tái)相應(yīng)的組合產(chǎn)品。
二是創(chuàng)新綜合性金融服務(wù)，針對(duì)目前文化體制改革步伐加快、部分文化企業(yè)正在進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作的現(xiàn)實(shí)，建立相應(yīng)的一攬子金融服務(wù)措施，支持重點(diǎn)文化企業(yè)做大做強(qiáng)；加強(qiáng)與產(chǎn)權(quán)交易等相關(guān)機(jī)構(gòu)合作，為文化企業(yè)提供資金結(jié)算、機(jī)構(gòu)理財(cái)、供應(yīng)鏈融資、并購(gòu)貸款、國(guó)際業(yè)務(wù)等綜合性金融服務(wù)，為企業(yè)做大提供“一站式”服務(wù)。
三是創(chuàng)新信用評(píng)級(jí)機(jī)制，建立文化企業(yè)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系。中小型文化企業(yè)創(chuàng)新性強(qiáng)、成長(zhǎng)性好，大多擁有獨(dú)立的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，因而應(yīng)建立適合文化企業(yè)特點(diǎn)的信用評(píng)級(jí)體系，將企業(yè)的成長(zhǎng)性指標(biāo)列入其中，以區(qū)別與一般企業(yè)。在實(shí)際操作中可以借鑒風(fēng)險(xiǎn)投資在考察企業(yè)成長(zhǎng)性的經(jīng)驗(yàn)，綜合考慮企業(yè)項(xiàng)目的創(chuàng)新性和獨(dú)占性、未來(lái)發(fā)展前景、在市場(chǎng)中的地位、企業(yè)未來(lái)現(xiàn)金流、管理層水平等，建立符合文化產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的信用評(píng)估模型。
（二）拓寬融資渠道，提高文化企業(yè)整體融資能力
一是擴(kuò)大文化企業(yè)的直接融資規(guī)模。對(duì)符合條件的重點(diǎn)文化企業(yè)，應(yīng)做好進(jìn)入主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資的培訓(xùn)、輔導(dǎo)和推介工作，推動(dòng)更多優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資；積極支持文化企業(yè)通過(guò)債券、短期融資券、中期票據(jù)和中小企業(yè)集合債等方式融資和借助資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)迅速成長(zhǎng)；鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金等風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者積極進(jìn)入處于初創(chuàng)階段、市場(chǎng)前景廣闊的文化企業(yè)；積極探索信托計(jì)劃、融資租賃以及文化產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目未來(lái)收益證券化等融資方式；在政策允許范圍內(nèi)，拓寬利用民間資本和國(guó)際資本的方式和空間，為文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供多樣化融資渠道。
二是引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入文化產(chǎn)業(yè)。集聚國(guó)際知名和有潛力的文化企業(yè)，拓寬社會(huì)資本進(jìn)入文化領(lǐng)域的范圍，提供社會(huì)資本進(jìn)入文化領(lǐng)域的公平機(jī)會(huì)，積極集聚民營(yíng)文化企業(yè)和中小文化企業(yè)。
（三）完善配套機(jī)制，支持文化企業(yè)做大做強(qiáng)
2010年初，秦皇島市召開(kāi)了“建設(shè)創(chuàng)新型城市動(dòng)員暨科技工作會(huì)議”，拉開(kāi)了建設(shè)創(chuàng)新型城市序幕，力爭(zhēng)到2015年初步建成創(chuàng)新型城市，而科技創(chuàng)新是創(chuàng)新型城市建設(shè)的重要內(nèi)容，而發(fā)展科技，提高自主創(chuàng)新能力，必須要有資金作為保障。
一、現(xiàn)狀分析
近年來(lái)，秦皇島市科技企業(yè)表現(xiàn)活躍，中小企業(yè)已成為經(jīng)濟(jì)的主力軍，科技創(chuàng)新的主動(dòng)力。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2009年全市共有科技企業(yè)309家，占比11.37%，共實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值215.24億元，占比22.72%，其產(chǎn)出效率是普通企業(yè)的兩倍。
（一）政策引導(dǎo)，方式多樣，促進(jìn)科技與金融相結(jié)合
近年來(lái)，為了鼓勵(lì)自主創(chuàng)新的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，秦皇島市政府陸續(xù)出臺(tái)一系列政策文件，為科技企業(yè)的自主創(chuàng)新保駕護(hù)航。在方式上，通過(guò)設(shè)立不同類型的財(cái)政專項(xiàng)資金，積極落實(shí)貸款政策，加大財(cái)政與信貸資金支持力度，不斷創(chuàng)新科技金融服務(wù)，為全市科技企業(yè)自主創(chuàng)新發(fā)展提供了金融支持。
（二）R&D的資金投入不斷增加
R&D是科技活動(dòng)的核心，也是科技活動(dòng)中最富有創(chuàng)新性的部分。2009年，全市R&D科研經(jīng)費(fèi)總投入為7.12億元，GDP877億元，R&D經(jīng)費(fèi)投入占GDP比重為0.89%，高于全省平均水平0.11個(gè)百分點(diǎn)，居全省第四位。
（三）金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新能力不斷增強(qiáng)
2010年全市銀行對(duì)科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)的貸款總額為4055萬(wàn)元。各金融機(jī)構(gòu)針對(duì)科技企業(yè)的產(chǎn)權(quán)性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，采取靈活的抵押擔(dān)保方式，大力推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，積極開(kāi)辦專利權(quán)質(zhì)押貸款，推出“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款”專項(xiàng)金融服務(wù)。努力解決小微企業(yè)貸款難問(wèn)題，促進(jìn)專利技術(shù)商用化和產(chǎn)業(yè)化。
二、存在的問(wèn)題
（一）銀行信貸政策與科技企業(yè)特點(diǎn)不相適應(yīng)
科技企業(yè)投入大，運(yùn)行周期長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)高，他們雖然擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)或非專利技術(shù)，但這些產(chǎn)權(quán)或技術(shù)評(píng)估難，流轉(zhuǎn)難，而銀行信貸運(yùn)行的安全性、流動(dòng)性和收益性等特點(diǎn)決定了企業(yè)貸款必須有抵押擔(dān)保物，兩者不相適應(yīng)。
近年來(lái)，秦皇島銀行貸款在科技投入中的總額雖逐年增加，但所占比例卻持續(xù)下降。2010年全市銀行對(duì)科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)的貸款總額不到全部貸款的0.05%，只占企業(yè)貸款需求的5%，金融資金支持與企業(yè)實(shí)際需求差距甚遠(yuǎn)。
（二）缺乏多層次、多元化的科技自主創(chuàng)新融資渠道
秦皇島市企業(yè)的融資渠道基本為政府撥款或投資、銀行貸款、民間融資以及風(fēng)險(xiǎn)投資等。渠道單一，門檻和成本過(guò)高，手續(xù)過(guò)于繁瑣，甚至超出企業(yè)承受能力。從近幾年情況看，每年用于科技創(chuàng)新的經(jīng)費(fèi)大約在200～300萬(wàn)元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足科技企業(yè)的資金需求，結(jié)果不僅僅是貸款難，而且直接融資和間接融資都比較難。
（三）缺乏健全配套的政策扶持機(jī)制
首先，是自主創(chuàng)新融資的制度保障還不到位。目前還比較缺乏鼓勵(lì)創(chuàng)新行業(yè)發(fā)展的地方性法規(guī)及配套優(yōu)惠政策，創(chuàng)新投資市場(chǎng)體系不健全，創(chuàng)新項(xiàng)目推廣及中介服務(wù)少，創(chuàng)新項(xiàng)目評(píng)估水平不高等。
其次，是風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制不完備。沒(méi)有建立起科技企業(yè)創(chuàng)新投資的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，科技投資企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較大，對(duì)于科技投資的保險(xiǎn)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足實(shí)際需求。
第三，是現(xiàn)有科技中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不能發(fā)揮應(yīng)有的支撐作用。目前，秦皇島市科技中介服務(wù)機(jī)構(gòu)總體狀況是：數(shù)量少，規(guī)模小，專業(yè)化程度低，從業(yè)人員素質(zhì)不高，服務(wù)項(xiàng)目單一，服務(wù)水平不高，對(duì)諸如創(chuàng)業(yè)咨詢、企業(yè)診斷、潛在市場(chǎng)發(fā)展等較深層次的服務(wù)，沒(méi)有能力提供。
三、金融支持秦皇島科技自主創(chuàng)新的思路
總體思路是：以科技成果轉(zhuǎn)化和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為主線，強(qiáng)化市場(chǎng)化意識(shí)與多元化意識(shí)，逐步建立健全“以政府政策性資金為引導(dǎo)，創(chuàng)業(yè)投資為龍頭，多層次資本市場(chǎng)為核心，科技信貸和科技保險(xiǎn)為兩翼，科技中介服務(wù)體系為支撐”的現(xiàn)代科技金融體系，形成秦皇島市科技與金融兩大要素的良性互動(dòng)機(jī)制。
（一）建立政府部門、金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)聯(lián)動(dòng)的投融資新格局
在政府的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，本著自愿原則，組建由政府的科技部門、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資公司、擔(dān)保公司等組成的投貸聯(lián)盟，形成政府部門、金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)聯(lián)動(dòng)的投融資新格局。
（二）完善并優(yōu)化銀行間接融資服務(wù)體系
一是中央銀行要出臺(tái)各項(xiàng)支持自主創(chuàng)新的金融優(yōu)惠政策，積極引導(dǎo)商業(yè)銀行加大對(duì)科技企業(yè)自主創(chuàng)新的信貸支持。二是商業(yè)銀行要積極開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新，明確信貸政策導(dǎo)向，加大對(duì)科技型企業(yè)的信貸支持力度。三是學(xué)習(xí)借鑒美國(guó)硅谷銀行模式，探索成立科技銀行，提高科技金融服務(wù)的專業(yè)性和針對(duì)性。四是市區(qū)兩級(jí)聯(lián)動(dòng)設(shè)立小額貸款公司，共同支持中小科技企業(yè)。五是設(shè)立專門扶持科技型企業(yè)發(fā)展的政策性科技金融機(jī)構(gòu)，發(fā)揮政策性金融在支持企業(yè)自主創(chuàng)新中的引導(dǎo)作用。
（三）加快構(gòu)建多層次、多形式的科技自主創(chuàng)新直接融資服務(wù)體系
首先，是政府要加大對(duì)科技自主創(chuàng)新的資金投入力度，完善科技資金投入方式，真正發(fā)揮政府科技專項(xiàng)資金投入的杠桿作用。通過(guò)政府無(wú)償資助、貼息貸款、資金補(bǔ)助、保險(xiǎn)費(fèi)用補(bǔ)貼等方式，構(gòu)建多層次、多形式的科技自主創(chuàng)新直接融資服務(wù)體系，為自主創(chuàng)新成果的轉(zhuǎn)化，提高自主創(chuàng)新成果產(chǎn)業(yè)化水平提供金融支持。
其次，是培育并壯大資本市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，支持各類證券公司、期貨公司，開(kāi)展創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，鼓勵(lì)它們通過(guò)并購(gòu)、兼并等資本運(yùn)營(yíng)方式，吸引新的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。
第三，是加快發(fā)展科技創(chuàng)新保險(xiǎn)市場(chǎng)，引進(jìn)各類保險(xiǎn)市場(chǎng)主體，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)更多適合科技型企業(yè)發(fā)展的險(xiǎn)種，為科技創(chuàng)新活動(dòng)化解風(fēng)險(xiǎn)。
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作者簡(jiǎn)介
基金項(xiàng)目：廣西哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃研究課題（13BJY015）；廣西高校科研重點(diǎn)項(xiàng)目（ZD201407）；柳州市科學(xué)研究與技術(shù)開(kāi)發(fā)計(jì)劃課題（2013I020401）
中圖分類號(hào)：F842.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
收錄日期：2016年3月20日
一、引言
專利保險(xiǎn)是指投保人以授權(quán)專利為標(biāo)的向保險(xiǎn)公司投保，在保險(xiǎn)期間，保險(xiǎn)公司按照合同約定向投保人為專利維權(quán)而支出的費(fèi)用進(jìn)行賠償。專利保險(xiǎn)最早起源于美國(guó)的普通商業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)（簡(jiǎn)稱CGL），經(jīng)過(guò)發(fā)展演變成獨(dú)立針對(duì)專利侵權(quán)的專利保險(xiǎn)。2012年4月，中國(guó)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局選取成都、北京、鎮(zhèn)江、大連和廣州作為首批專利保險(xiǎn)試點(diǎn)城市，推行“專利執(zhí)行保險(xiǎn)”產(chǎn)品。同年12月份，選取無(wú)錫、合肥、佛山、福州等20個(gè)城市推行專利保險(xiǎn)試點(diǎn)。2014年2月，確定河北邯鄲、上海奉賢為第三批專利保險(xiǎn)試點(diǎn)地區(qū)。近幾年來(lái)，廣西主要專利指標(biāo)躍居全國(guó)前列，2014年每萬(wàn)人口發(fā)明專利擁有量增長(zhǎng)率、發(fā)明專利申請(qǐng)量增長(zhǎng)率等指標(biāo)居全國(guó)首位，發(fā)明專利授權(quán)量增長(zhǎng)率位居全國(guó)第二位。當(dāng)前，廣西能否利用專利保險(xiǎn)等新途徑，保持專利申請(qǐng)與授權(quán)的良好勢(shì)頭是一個(gè)值得探索的問(wèn)題。
二、廣西企業(yè)專利保險(xiǎn)需求現(xiàn)狀
為了解廣西企業(yè)專利保險(xiǎn)的需求現(xiàn)狀及推廣的可能性，2014年10月24日至26日，本課題組利用參加第四屆廣西發(fā)明創(chuàng)造成果展覽交易會(huì)之機(jī)，對(duì)參展企業(yè)進(jìn)行了問(wèn)卷調(diào)查與訪談，調(diào)查內(nèi)容包括專利執(zhí)行保險(xiǎn)的企業(yè)需求、保費(fèi)額度、補(bǔ)貼投入和投保方式等方面。通過(guò)對(duì)問(wèn)卷調(diào)查數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和訪談內(nèi)容的梳理，課題組深入分析了廣西企業(yè)專利保險(xiǎn)需求現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題，具體如下：
（一）多數(shù)企業(yè)對(duì)于購(gòu)買專利保險(xiǎn)存在需求，但對(duì)制度的作用了解不夠準(zhǔn)確。對(duì)于專利保險(xiǎn)，企業(yè)并不是沒(méi)有意識(shí)到其作用，主要在于對(duì)專利保險(xiǎn)制度在企業(yè)遭遇專利侵權(quán)時(shí)能夠發(fā)揮的作用了解不深。從調(diào)查中可以看出，對(duì)于專利調(diào)查費(fèi)用保險(xiǎn)和專利訴訟費(fèi)用保險(xiǎn)，42.9%的企業(yè)無(wú)法選擇到底購(gòu)買哪種險(xiǎn)種，僅有17.8%的企業(yè)清楚了解專利保險(xiǎn)在于調(diào)查費(fèi)用和訴訟費(fèi)用的保障。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，76.6%的企業(yè)認(rèn)為有必要購(gòu)買專利保險(xiǎn)，其中有43.3%的企業(yè)希望政府能夠補(bǔ)貼超過(guò)50%以上的保費(fèi)?？傮w來(lái)看，大多數(shù)企業(yè)對(duì)專利保險(xiǎn)感興趣但不甚了解，認(rèn)為專利保險(xiǎn)是與人們熟悉的車險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)一樣的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，是保險(xiǎn)公司為了自身盈利而向企業(yè)推銷的產(chǎn)品，忽視從專利風(fēng)險(xiǎn)管控的視角來(lái)認(rèn)識(shí)專利保險(xiǎn)的價(jià)值。
（二）企業(yè)愿意承擔(dān)的專利保險(xiǎn)保費(fèi)額度較低，希望有較高的保障金額。調(diào)查顯示，大多數(shù)企業(yè)不想在專利保險(xiǎn)做較大的投入，44.4%的企業(yè)愿意花費(fèi)3，000元以內(nèi)來(lái)購(gòu)買專利保險(xiǎn)，僅有3.7%的企業(yè)愿意投入5，000～10，000元的資金來(lái)購(gòu)買專利保險(xiǎn)。原因可能有兩個(gè)方面：一是對(duì)于專利價(jià)值的評(píng)估問(wèn)題。企業(yè)對(duì)自身的專利價(jià)值信心不足或無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)價(jià)，認(rèn)為沒(méi)有必要投入過(guò)多的資金在專利保險(xiǎn)上；二是對(duì)專利潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的預(yù)測(cè)問(wèn)題。企業(yè)認(rèn)為自己專利發(fā)生專利侵權(quán)糾紛的風(fēng)險(xiǎn)較低，不愿意花費(fèi)過(guò)多的資金購(gòu)買保險(xiǎn)。在專利執(zhí)行保險(xiǎn)的保障金額上，30.4%的企業(yè)選擇5～10萬(wàn)元之間，17.4%的企業(yè)選擇10～20萬(wàn)元之間。企業(yè)希望保險(xiǎn)公司能夠承擔(dān)更多的保障金額也是情理之中，這恰恰說(shuō)明企業(yè)對(duì)于專利糾紛產(chǎn)生的費(fèi)用是心中有數(shù)的。因?yàn)闀r(shí)間、物力、人力、財(cái)力等訴訟成本在專利糾紛案件中的花費(fèi)往往也是十分巨大。
（三）盡管保險(xiǎn)公司有鼓勵(lì)性政策，但企業(yè)專利投保的主動(dòng)意識(shí)較為薄弱。根據(jù)保險(xiǎn)公司規(guī)定，如果向保險(xiǎn)公司首批投保專利保險(xiǎn)的企業(yè)達(dá)到100家以上，保費(fèi)將折扣7折以上，以此鼓勵(lì)更多擁有專利權(quán)的企業(yè)投保專利執(zhí)行保險(xiǎn)。然而，調(diào)查顯示，57.1%的企業(yè)選擇先觀察其他企業(yè)是否投保后再參加，32.1%的企業(yè)表示很愿意接受這種保費(fèi)折扣的方式，愿意更多的企業(yè)能夠一起參保。此外，40.7%的企業(yè)認(rèn)為對(duì)于專利保險(xiǎn)保費(fèi)的補(bǔ)貼等業(yè)務(wù)最好讓保險(xiǎn)公司代為辦理，14.8%的企業(yè)選擇本公司自己辦理。當(dāng)前，專利保險(xiǎn)仍難成為國(guó)內(nèi)眾多保險(xiǎn)公司的主要利潤(rùn)來(lái)源（盡管政府給予一定補(bǔ)貼），完善的專利中介服務(wù)依然缺乏，企業(yè)主動(dòng)給專利投保的積極性并不高，存在觀望與等待心理。如何把政府的引導(dǎo)機(jī)制與市場(chǎng)的激勵(lì)機(jī)制結(jié)合起來(lái)，激活投保企業(yè)和保險(xiǎn)公司雙方的熱情，是促進(jìn)專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵問(wèn)題之一。
（四）大多數(shù)企業(yè)更希望一次性繳納專利保險(xiǎn)的投保費(fèi)用。目前，我國(guó)專利執(zhí)行保險(xiǎn)為每年繳費(fèi)續(xù)保，也就是一年一繳。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，50%的企業(yè)更愿意一次性繳費(fèi)保障專利期的調(diào)查費(fèi)用和訴訟費(fèi)用損失。究其原因，企業(yè)考慮更多的是專利的使用期限。我國(guó)專利法規(guī)定：發(fā)明專利權(quán)的期限為20年，實(shí)用新型專利權(quán)和外觀設(shè)計(jì)專利權(quán)的期限為10年，均自申請(qǐng)日起計(jì)算。企業(yè)更希望購(gòu)買專利保險(xiǎn)后能夠在專利有效期內(nèi)實(shí)現(xiàn)其可能損失的保障。同時(shí)，38.46%的企業(yè)認(rèn)為每年繳費(fèi)投保更適合，它們認(rèn)為這樣的做法對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，在財(cái)務(wù)成本上更能靈活控制。
三、我國(guó)專利保險(xiǎn)發(fā)展建議
通過(guò)以上調(diào)查分析可知，盡管專利保險(xiǎn)有助于促進(jìn)專利戰(zhàn)略的發(fā)展，但是要在廣西地區(qū)有效開(kāi)展，需要從保險(xiǎn)公司、投保企業(yè)和政府部門三方的良好合作，在保險(xiǎn)成本、專利質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管控形成完善的機(jī)制，把技術(shù)推動(dòng)、市場(chǎng)拉動(dòng)和政策引導(dǎo)三個(gè)方面的激勵(lì)力量融合一體，形成適合廣西實(shí)際情況和規(guī)范化的專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作模式。
（一）企業(yè)應(yīng)進(jìn)一步提高專利維權(quán)意識(shí)，從構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)自我保護(hù)體系的角度，認(rèn)識(shí)和理解專利保險(xiǎn)的作用與價(jià)值。2012年在我國(guó)剛剛推出專利保險(xiǎn)及確定首批試點(diǎn)城市時(shí)，很多企業(yè)對(duì)專利保險(xiǎn)這個(gè)全新險(xiǎn)種的認(rèn)識(shí)不深。隨著第三批試點(diǎn)城市的確定和被侵權(quán)專利得到成功理賠的案例報(bào)道，企業(yè)的專利保險(xiǎn)意識(shí)有了提高，不少企業(yè)注意到“購(gòu)買專利保險(xiǎn)等于降低風(fēng)險(xiǎn)損失，不購(gòu)買專利保險(xiǎn)等于冒風(fēng)險(xiǎn)節(jié)約成本”。隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施的深入和企業(yè)專利數(shù)量的增加，專利侵權(quán)糾紛數(shù)量也會(huì)隨之增長(zhǎng)。這不僅反映了知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)價(jià)值日益得到重視，也反映了企業(yè)通過(guò)專利維權(quán)來(lái)維護(hù)和增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)地位的趨勢(shì)，在一定程度彰顯了專利保險(xiǎn)的作用與價(jià)值。我國(guó)不乏華為、中興、騰訊等專利數(shù)量較多、專利戰(zhàn)略運(yùn)用出色的高科技企業(yè)，也有相當(dāng)部分企業(yè)的專利擁有量并不多，但這些專利往往是企業(yè)賴以生產(chǎn)與發(fā)展的核心技術(shù)。因此，企業(yè)應(yīng)進(jìn)一步提高專利維權(quán)意識(shí)，善于運(yùn)用專利保險(xiǎn)等工具構(gòu)建專利自我保護(hù)體系，以專利價(jià)值的挖掘、利用與保護(hù)來(lái)實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展。
（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)健全完善專利保險(xiǎn)服務(wù)體系，幫助企業(yè)構(gòu)建專利風(fēng)險(xiǎn)管理體系，拓展知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。專利保險(xiǎn)從本質(zhì)上而言是一種服務(wù)（商品），企業(yè)是否愿意購(gòu)買這種商品在很大程度上取決于該商品的質(zhì)量。對(duì)保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，需要從市場(chǎng)需求出發(fā)，根據(jù)企業(yè)專利申請(qǐng)、管理、應(yīng)用與保護(hù)過(guò)程的不同要求，開(kāi)發(fā)專利保險(xiǎn)的新險(xiǎn)種，探索適合企業(yè)的保費(fèi)方案和投保方式，完善服務(wù)體系，提升服務(wù)質(zhì)量，簡(jiǎn)化投保程序。為此，保險(xiǎn)公司首先可以考慮建立專利保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，對(duì)投保專利進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與控制。其次，建設(shè)基于B/S模式的專利保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，從技術(shù)層面規(guī)范強(qiáng)化專利保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、信用管理、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理等核心環(huán)節(jié)。2012年，我國(guó)有效專利數(shù)量達(dá)300萬(wàn)件，這是一個(gè)潛力巨大、尚未挖掘的新興保險(xiǎn)市場(chǎng)。對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)，極有可能成為新的發(fā)展機(jī)會(huì)。如果借助專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)拓，幫助企業(yè)（特別是高科技企業(yè)和外向型企業(yè)）構(gòu)建起有效的專利風(fēng)險(xiǎn)管理體系，將實(shí)現(xiàn)兩者的共贏發(fā)展，促使國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的實(shí)施提升到一個(gè)新的高度。
（三）政府要發(fā)揮引導(dǎo)作用，加快推出專利保險(xiǎn)配套政策，形成促進(jìn)專利保險(xiǎn)發(fā)展的外部環(huán)境和廣泛的多主體合作機(jī)制。當(dāng)前，我國(guó)專利保險(xiǎn)主要采取的是政府提供保費(fèi)補(bǔ)貼、保險(xiǎn)公司商業(yè)化運(yùn)作的運(yùn)作模式，專利執(zhí)行保險(xiǎn)是主推險(xiǎn)種。專利保險(xiǎn)對(duì)于企業(yè)和專利權(quán)人來(lái)說(shuō)還很陌生。對(duì)此，政府要積極發(fā)揮其引導(dǎo)作用，通過(guò)宣傳等手段讓專利保險(xiǎn)等新興事物有更高的社會(huì)認(rèn)知度。同時(shí)，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化的專利服務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)證體系及相關(guān)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，形成專利價(jià)值評(píng)估、專利風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等促進(jìn)專利保險(xiǎn)、質(zhì)押融資等專業(yè)化的跨業(yè)態(tài)服務(wù)平臺(tái)，降低專利保險(xiǎn)的不確定性風(fēng)險(xiǎn)與服務(wù)成本。此外，政府專利保險(xiǎn)補(bǔ)貼的使用，可以考慮從申請(qǐng)、授權(quán)等前端轉(zhuǎn)移至專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用等中后端，通過(guò)配套政策的組合調(diào)整來(lái)優(yōu)化外部環(huán)境，以降低保險(xiǎn)公司的收益風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)專利轉(zhuǎn)化、專利創(chuàng)業(yè)等創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（四）加快促進(jìn)專利質(zhì)押融資與專利保險(xiǎn)等跨業(yè)態(tài)、跨平臺(tái)的融合，形成規(guī)范的業(yè)務(wù)操作模式。傳統(tǒng)專利質(zhì)押融資難的原因在于沒(méi)有從市場(chǎng)化運(yùn)作的角度來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)。專利保險(xiǎn)通過(guò)提供種類豐富的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，不僅可降低專利訴訟費(fèi)用，還可以有效化解過(guò)去由政府、銀行或擔(dān)保公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，促使整個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融融資市場(chǎng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。理論研究與國(guó)內(nèi)實(shí)踐已經(jīng)表明，將專利保險(xiǎn)和專利質(zhì)押結(jié)合起來(lái)，既是一種市場(chǎng)化的融資模式，也是一種可持續(xù)運(yùn)作的模式。對(duì)廣西等欠發(fā)達(dá)地區(qū)來(lái)說(shuō)，目前主要處于工業(yè)化發(fā)展中期，產(chǎn)業(yè)化程度不高、資本供給和科技需求支撐不足，大多數(shù)高新科技企業(yè)規(guī)模較小、技術(shù)實(shí)力較弱、專利技術(shù)質(zhì)量較低，與先進(jìn)地區(qū)的高新技術(shù)企業(yè)相比差距較為明顯。在這種情況下，可以考慮在成立省級(jí)專利運(yùn)營(yíng)中心的基礎(chǔ)上，形成省級(jí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、商業(yè)銀行、投保企業(yè)、保險(xiǎn)公司與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制以及高效、便捷和規(guī)范的操作流程，促進(jìn)專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
（五）專利保險(xiǎn)的推行應(yīng)以構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制、促進(jìn)專利商業(yè)化、實(shí)現(xiàn)專利價(jià)值為目的，形成市場(chǎng)化前提下專利價(jià)值高效實(shí)現(xiàn)與合理分享的多贏格局。專利商業(yè)化的目的在于挖掘與實(shí)現(xiàn)專利價(jià)值。在商業(yè)化過(guò)程中，專利保險(xiǎn)可以起到風(fēng)險(xiǎn)分析與化解作用。專利價(jià)值評(píng)估――或者說(shuō)專利質(zhì)量的高低程度――與專利保險(xiǎn)之間存在必然的關(guān)聯(lián)，其基本邏輯應(yīng)該是：專利價(jià)值評(píng)估較高者（即專利質(zhì)量較高者），專利保險(xiǎn)費(fèi)用較高，當(dāng)觸發(fā)保險(xiǎn)賠付條款時(shí)，投保者所獲賠償也較高。按照這種邏輯，以專利執(zhí)行險(xiǎn)為例，企業(yè)降低侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的最佳策略就是為評(píng)估價(jià)值最高的專利支付最高的保險(xiǎn)費(fèi)用，以確保這項(xiàng)核心技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)持續(xù)的商業(yè)化回報(bào)。這也意味著保險(xiǎn)費(fèi)用取決于專利價(jià)值，而不決定于專利數(shù)量，而這也許是當(dāng)前一些省市試行的專利保險(xiǎn)條款忽視的關(guān)鍵問(wèn)題之一。
合理的專利保險(xiǎn)制度不僅在于有效化解、降低專利侵權(quán)訴訟等風(fēng)險(xiǎn)，豐富創(chuàng)新資源的保護(hù)層面和體系，更在于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等現(xiàn)代金融服務(wù)企業(yè)涉足創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)以改變單一的生產(chǎn)制造型企業(yè)唱獨(dú)角戲的市場(chǎng)格局，促進(jìn)專利質(zhì)量提升和專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用新路徑的開(kāi)拓。對(duì)于廣西地區(qū)而言，應(yīng)該充分利用專利保險(xiǎn)等現(xiàn)代金融服務(wù)業(yè)介入知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程的機(jī)會(huì)，構(gòu)建起合適的專利保險(xiǎn)制度與運(yùn)作機(jī)制，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型和區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。毫無(wú)疑問(wèn)的是，政府必須扮演好頂層設(shè)計(jì)者的角色。
主要參考文獻(xiàn)：
知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度在我國(guó)建立的時(shí)間并不長(zhǎng)，研究也多集中在宏觀層面，微觀層面研究尚未深人。文章主要想從江西中小企業(yè)角度入手，通過(guò)文章研究成果，能夠?yàn)榻魇≈行∑髽I(yè)制定相應(yīng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，加強(qiáng)保護(hù)、合理利用、抵御風(fēng)險(xiǎn)提供指導(dǎo)和幫助。
1存在的問(wèn)題及其產(chǎn)生原因
①戰(zhàn)略意識(shí)薄弱。許多企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)往往受到慣性思維的影響，沒(méi)有認(rèn)識(shí)到知識(shí)產(chǎn)權(quán)是企業(yè)最重要的無(wú)形資產(chǎn)。他們很少將知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為財(cái)產(chǎn)權(quán)來(lái)對(duì)待，只重視有形財(cái)產(chǎn)的積累與保護(hù)，忽視了專利、商標(biāo)、技術(shù)秘密等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。②自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造力不強(qiáng)。技術(shù)創(chuàng)新能力對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的影響最大，是最重要的影響因素。事實(shí)也確實(shí)如此，北京、上海、廣東等科技資源豐富、重視程度較高、科技投人較大的地區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展較快，擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的數(shù)量也最多。創(chuàng)新資金是企業(yè)自主知識(shí)創(chuàng)新的保證，投人不足將影響企業(yè)實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新戰(zhàn)略。江西中小企業(yè)用于研究開(kāi)發(fā)的費(fèi)用(R&D)占銷售收入的比重只有0.36%左右，而國(guó)際先進(jìn)企業(yè)，如日本企業(yè)則達(dá)到6%以上。造成大多數(shù)中小企業(yè)沒(méi)有資金研發(fā)新產(chǎn)品、新技術(shù)。同時(shí)缺乏創(chuàng)新型人才。尤其是既懂技術(shù)又懂知識(shí)產(chǎn)權(quán)的復(fù)合型人才。③融資難。江西省中小企業(yè)普遍存在自有資金不足的現(xiàn)象，融資瓶頸制約嚴(yán)重的問(wèn)題還沒(méi)有得到根本改觀。江西中小企業(yè)沒(méi)有有效的銀行信貸支持，又被資本市場(chǎng)拒之門外，融資困難成為制約江西中小企業(yè)發(fā)展的基本障礙。這一問(wèn)題產(chǎn)生的根源主要是金融體制落后于經(jīng)濟(jì)體制的改革，未能形成相適應(yīng)的金融服務(wù)體系。
2實(shí)施的保障措施
2.1企業(yè)舉措
①加強(qiáng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造。加強(qiáng)自主研發(fā)隊(duì)伍建設(shè)是根本。高素質(zhì)人才是自主創(chuàng)新、科技開(kāi)發(fā)的最重要資源。尊重研發(fā)人員的創(chuàng)造性和獨(dú)立性，讓他們?cè)跓o(wú)政策壓力的情況下確定發(fā)展方向。②加強(qiáng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用和管理。首要要求就是加速知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化。 加速知識(shí)產(chǎn)權(quán)的成果化，可以按照下列戰(zhàn)略來(lái)實(shí)施:專利與產(chǎn)品相結(jié)合的戰(zhàn)略，擁有專利所有權(quán)的企業(yè)，允許其他企業(yè)使用自己的專利，但作為交換的條件，把本企業(yè)的產(chǎn)品強(qiáng)加給對(duì)方以提高自己在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的地位;專利與品牌相結(jié)合的戰(zhàn)略，隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，許多企業(yè)的品牌無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了企業(yè)的有形資產(chǎn)。③保護(hù)好企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。積極構(gòu)建企業(yè)專利網(wǎng)，企業(yè)專利網(wǎng)是有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息交流平臺(tái)，通過(guò)專利檢索分析，可以把握某一領(lǐng)域的專利狀況，決定本企業(yè)研發(fā)的突破口和關(guān)鍵點(diǎn)，以選擇正確的研發(fā)方向促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息交流，在確保國(guó)家安全和國(guó)防利益的基礎(chǔ)上提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)專利檢索分析，可以準(zhǔn)確了解國(guó)內(nèi)外同行技術(shù)發(fā)展態(tài)勢(shì)，準(zhǔn)確定位企業(yè)專利發(fā)展戰(zhàn)略企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立自己完善的專利保護(hù)維權(quán)體系。一方面，應(yīng)當(dāng)有專職的固定法律人員和部門;另一方面，要就我國(guó)現(xiàn)在的法律、法規(guī)研究適合企業(yè)自身的維權(quán)方式?？傊瑯?gòu)建企業(yè)專利網(wǎng)，可以避免同類企業(yè)重復(fù)研發(fā)，增強(qiáng)市場(chǎng)占有率，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)水平。運(yùn)用行政力量支持自主創(chuàng)新，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。
