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（一）監(jiān)管主體的比較
保險監(jiān)管的主體就是保險業(yè)的監(jiān)督者和管理者。從機(jī)構(gòu)設(shè)置來看，各國不盡相同。美國是聯(lián)邦制國家，實行兩級多頭管理體制，中央和地方都有權(quán)對保險業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。美國聯(lián)邦政府成立聯(lián)邦保險局，只負(fù)責(zé)聯(lián)邦政府法定保險，如聯(lián)邦洪水保險、聯(lián)邦農(nóng)作物保險等。根據(jù)1945年《麥克云——佛戈森法案》，每個州都被賦予監(jiān)管本州保險業(yè)的權(quán)力。美國聯(lián)邦保險局與各州保險局之間不是隸屬關(guān)系，而是平行關(guān)系。任何一家保險公司必須獲得州保險監(jiān)管部門的批準(zhǔn)后方可在該州營業(yè)。為了對各州的監(jiān)管進(jìn)行協(xié)調(diào)，1871年美國成立了全國保險監(jiān)督官協(xié)會（NAIC），共主要職責(zé)是討論保險立法和有關(guān)問題并擬定樣板法律和條例供各州保險立法參考。經(jīng)過保險監(jiān)督官協(xié)會100多年的努力，各州法律已趨于一致。1999年11月通過的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》改變和擴(kuò)充了全國保險監(jiān)督官協(xié)會的職責(zé)，使其成為聯(lián)邦一級的保險監(jiān)官機(jī)構(gòu)。
日本屬于集中單一的監(jiān)管體制。大藏省是日本保險業(yè)的監(jiān)管部門。大藏大臣是保險監(jiān)管的最高管理者。大藏省下設(shè)銀行局，銀行局下設(shè)保險部，具體負(fù)責(zé)保險監(jiān)管工作。進(jìn)入20世紀(jì)90年代以后日本金融危機(jī)加劇，金融機(jī)構(gòu)倒閉頻繁。為了加強金融監(jiān)管，1998年6月日本成立了金融監(jiān)管廳（FSA），接管了大藏省對銀行、證券、保險的監(jiān)管工作。2000年7月金融監(jiān)管廳更名為金融廳，將金融行政計劃和立案權(quán)限從大藏省分離出來。金融廳長官由首相直接任命以確保其在金融監(jiān)管方面的獨立性。
（二）監(jiān)管內(nèi)容的比較
美日兩國保險監(jiān)管的內(nèi)容涉及諸多方面，其目的主要在于保證保險公司的償付能力，維護(hù)被保險人的利益。
1.對市場準(zhǔn)入與退出的監(jiān)管
就國內(nèi)保險公司的市場準(zhǔn)入而言，美日兩國差別不大。保險公司只要具備一定的法律條件、財務(wù)條件、技術(shù)條件和其他一些必備的條件即獲得許可經(jīng)營業(yè)務(wù)。其主要差別在于對外市場準(zhǔn)入方面。在美國由州負(fù)責(zé)本州的保險監(jiān)管工作。由于各州法律存在差異故做法有些不同。在國民待遇上，對跨境提供保險服務(wù)有所限制。在市場退出方面，當(dāng)州保險署認(rèn)為保險公司在國民待遇上，對跨境提供保險服務(wù)有所限制。在市場退出方面，當(dāng)州保險署認(rèn)為保險公司存在嚴(yán)重的財務(wù)問題時，會干預(yù)保險公司的業(yè)務(wù)活動以維護(hù)保險公司的償付能力。視保險公司財務(wù)危機(jī)的嚴(yán)重程度，監(jiān)管人員可以對保險公司進(jìn)行整頓或采取積極的監(jiān)控措施。如果這些措施無效，監(jiān)管人員可對保險公司進(jìn)行兼并或拍賣。為了維護(hù)保單持有人的利益，各州一般設(shè)立保證基金，但其補償金額不會超過設(shè)定的上限。
日本在對外市場準(zhǔn)入方面，一直限制競爭，嚴(yán)格限制外國保險公司的進(jìn)入。20世紀(jì)90年代后。在美國的壓力下日本逐步開放其保險市場。1994年10月，日美第一輪談判達(dá)成協(xié)議，允許外國保險公司通過申報制直接在日本營業(yè)。1996年10月日本新的《保險業(yè)法》廢除了開業(yè)認(rèn)可制，采用申報制，并允許損害保險公司通過子公司開展生命保險業(yè)務(wù)，或是生命保險公司通過子公司開展損害保險業(yè)務(wù)。在市場退出方面，在1996年新《保險業(yè)法》實施前，大藏省采取“保駕護(hù)航”式的監(jiān)管方案，對有問題的保險公司進(jìn)行暗中協(xié)調(diào)，并強制要求其它保險公司接管，故未出現(xiàn)保險公司破產(chǎn)事件。新《保險業(yè)法》實施后，日本仿效美國對保險公司實行以償付能力為中心的監(jiān)管，引入早期改善措施，促進(jìn)有問題的保險公司及時解決問題。由于新法案強調(diào)信息公開，客觀上加速了有問題保險公司的破產(chǎn)。
2.對保險費率的監(jiān)管
美國大多數(shù)的州實行。事先批準(zhǔn)的費率監(jiān)管方式，即保險公司的費率在實施前必須獲得州保險署批準(zhǔn)。另一些州在費率方面允許保險公司自由競爭，以確定最佳費率。相比之下，日本對保險費率的監(jiān)管比較嚴(yán)格，一般采取事先批準(zhǔn)的制度。
3.對償付能力的監(jiān)管
在美國，對償付能力的監(jiān)管主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
（1）對資本金和盈余的要求
保險公司在開業(yè)前必須滿足州保險署對資本金和盈余的最低要求，不同的州和不同的業(yè)務(wù)有不同的標(biāo)準(zhǔn)。顯然，這只是一種靜態(tài)的要求，它無法適應(yīng)保險公司業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大的要求。于是美國1992年通過了人壽與健康保險公司的風(fēng)險資本法。1993年，財產(chǎn)與責(zé)任保險的類似法律也得以通過。據(jù)風(fēng)險資本法，當(dāng)保險公司被調(diào)整后的總資本底于其風(fēng)險資本的一定比例時，保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)將視情況采取不同行動。
（2）投資監(jiān)管
美國保險公司的投資要受到嚴(yán)格監(jiān)管。其投資不僅要受到證券交易委員會（SEC）規(guī)則的制約，還要受到保險法有關(guān)規(guī)定的約束，其目的在于促使保險公司追求流動性、安全性、盈利性的最佳組合，維護(hù)被保險人和債權(quán)人的利益。而壽險公司受到的監(jiān)管要比財險公司嚴(yán)格的多。隨著1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》的通過，商業(yè)銀行、證券公司、保險公司得以混業(yè)經(jīng)營，對投資的監(jiān)管也相應(yīng)放松。
在日本，20世紀(jì)90年代以前，由于大藏省對保險公司采取保駕護(hù)航式的監(jiān)管，償付能力并未引起足夠重視。之后，泡沫經(jīng)濟(jì)的崩潰導(dǎo)致保險公司接連倒閉，保險公司的償付能力逐漸引起有關(guān)當(dāng)局的重視。
（1）資本金要求
與美國一樣，日本對于設(shè)立保險公司也有最低資本金的要求。《保險業(yè)法》還指出要“提高保險公司資本金最低限額”。
（2）與美國的風(fēng)險資本相似，日本新《保險業(yè)法》引進(jìn)了“標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任準(zhǔn)備金制度”和“償付能力比率”以及“早期改善措施”。
所謂“責(zé)任準(zhǔn)備金制度”是指保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的經(jīng)營情況通過自己的判斷而而制定的新的必要責(zé)任準(zhǔn)備備金水平，并以此作為衡量保險公司經(jīng)營是否穩(wěn)健的依據(jù)。所謂“償付能力比率”是指保險公司面臨的各種超出正常預(yù)測風(fēng)險的總和與各種可能的支付責(zé)任準(zhǔn)備金的比率，是衡量保險公司經(jīng)營穩(wěn)健程度的重要指標(biāo)。此外，根據(jù)“償付能力比率”，日本保險監(jiān)管當(dāng)局還引進(jìn)了“早期改善措施”，其大致思想是：保險監(jiān)管當(dāng)局在了解保險公司“償付能力比率”進(jìn)而了解保險公司的經(jīng)營情況后，采取各種措施促進(jìn)有問題的保險公司盡早解決這些問題。
（3）投資監(jiān)管。
日本有關(guān)法律規(guī)定了保險公司的投資原則、投資范圍和投資額度等。按照規(guī)定，日本壽險公司可在股票、債券、貸款、不動產(chǎn)、海外資產(chǎn)等領(lǐng)域投資。
（三）信息披露制度的比較
美國在保險市場實行強制性信息披露制度。其依據(jù)是保險市場存在嚴(yán)重的信息不對稱，投保人處于信息劣勢地位。為了保護(hù)投保人的利益，必須讓投保人享有知情權(quán)；投保人只有掌握足夠的信息才能作出理性的選擇。為此，美國制定了《消費者保險信息和公平法案》以保護(hù)投保人的知情權(quán)。同時，在美國境內(nèi)營業(yè)的保險公司每年必須向保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交公司財務(wù)審計報告和精算報告。保險監(jiān)管部門定期公布保險公司的經(jīng)營狀況并提供查詢服務(wù)。此外，美國還設(shè)有評級機(jī)構(gòu)，評級機(jī)構(gòu)把保險公司的財務(wù)信息轉(zhuǎn)變成各種易于理解的等級以反映保險公司的財務(wù)情況。這些服務(wù)對于保險公司和投保人來說都是至關(guān)重要的。這些資料可供保險公司用于營銷，也可供消費者參考。公開信息制度的實施在相當(dāng)程度上解決了保險市場信息不對稱的問題。
與美國相反，日本保險監(jiān)管當(dāng)局出于穩(wěn)定保險市場的目的，往往不公開保險公司的內(nèi)部信息，以防負(fù)面信息擴(kuò)散引起市場混亂。同時，日本還在保險市場實行“比較信息管制”，限制保險公司過分宣傳各種保險產(chǎn)品性質(zhì)和差異。這不僅扼殺了保險公司創(chuàng)新的積極性，而且損害了消費者的知情權(quán)。由于“比較信息管制”的存在，信息披露也是“內(nèi)部”的。由于這種信息披露制度與日本的金融自由化改革相抵觸，大藏省及以后的金融廳對此進(jìn)行了重大改革。新法規(guī)規(guī)定保險公司應(yīng)將自己從事的業(yè)務(wù)內(nèi)容、財務(wù)狀況等編制成經(jīng)濟(jì)信息公開資料，并公之于眾。
二、啟示及借鑒
通過以上分析我們發(fā)現(xiàn)美日兩國的保險監(jiān)管制度存在一些差異?？偟膩碚f，美國的保險監(jiān)管較少采取限制競爭措施，而注重對健全性措施的建設(shè)，如償付能力、保險監(jiān)管信息系統(tǒng)（IRIS）、信息披露制度等。相比之下，日本較多采取限制競爭措施，如市場準(zhǔn)入限制、費率管制、業(yè)務(wù)領(lǐng)域管制等，該狀況在新《保險業(yè)法》實施后有所改善。當(dāng)然，我們還會發(fā)現(xiàn)美日兩國的保險監(jiān)管制度還是有許多共同點的。這都是值得我們借鑒的。
首先，兩國都有自己獨立、健全的保險監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)，如美國聯(lián)邦保險局、州保險署，日本的大藏省、金融廳等。與此類似，我國也成立了國家保險監(jiān)督管理委員會，為國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，獨立履行保險監(jiān)管的職能。今后需要進(jìn)一步做好的工作是：一是健全機(jī)構(gòu)設(shè)置，分設(shè)財險、壽險、再保險、政策性保險等部門；二是按照經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)立若干個分支機(jī)構(gòu)，形成一個完整、高效的保險監(jiān)管體制；三是提高監(jiān)管人員素質(zhì)，建設(shè)一支高素質(zhì)的保險監(jiān)管隊伍。
其次，保險監(jiān)管的法制化是兩國的共同點。我國目前的保險法律體系還不健全，需要進(jìn)一步完善，做到依法監(jiān)管。
最后，兩國保險監(jiān)管的內(nèi)容大體相同，且都注重對財務(wù)能力的監(jiān)管，與保險監(jiān)管的主要目標(biāo)是保證保險公司的償付能力是一致的。我國也應(yīng)從以下幾方面完善對保險公司的財務(wù)監(jiān)管。一是建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)問題的保險公司及時警告并督促其解決這些問題；二是正確劃分保險公司的資產(chǎn)類型，合理界定保險公司的實際資產(chǎn)和負(fù)債，保持一定的資產(chǎn)負(fù)債比率；三是吸取日本保險監(jiān)管的教訓(xùn)，對保險公司的財務(wù)狀況實行某種程度的公開，接受社會監(jiān)督；四是借鑒美國的保證基金制度，研究設(shè)立我國的投保人保證基金制度，更好地保護(hù)被保險人的利益，維護(hù)保險市場的穩(wěn)定，促進(jìn)保險業(yè)的健康發(fā)展。
「參考文獻(xiàn)
①讓·梅勒爾：《歐美保險業(yè)監(jiān)管》。
二、我國金融監(jiān)管的發(fā)展情況
中國開始是金融集中管理體制，中央銀行負(fù)責(zé)對整個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，從1998年開始實施人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會各司其責(zé)的分業(yè)監(jiān)管，2003年4月，國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，由此形成了中央銀行代表中央政府對我國國有重點金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國證券監(jiān)督委員會、中國保險監(jiān)督委員會分別對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理的分工明確、互相協(xié)調(diào)的金融分業(yè)監(jiān)管體制[2]。從我國實際情況看，由于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)構(gòu)不平衡，整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不高，資本市場還不成熟，市場投機(jī)成分仍然較多，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險意識和相應(yīng)的約束機(jī)制不健全，整體內(nèi)控水平不高，金融法規(guī)也還不十分健全，金融監(jiān)管人員綜合素質(zhì)較低，金融創(chuàng)新處于較低層次，分業(yè)監(jiān)管在我國金融發(fā)展初期是必要的。但是隨著我國加入世貿(mào)組織，我國金融業(yè)將逐步開放，金融混業(yè)經(jīng)營已是發(fā)展趨勢，商業(yè)銀行進(jìn)行包括金融衍生業(yè)務(wù)、各類投資基金第三方托管、各類基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)等；證券公司股民保證金賬戶在一定程度上具有銀行儲蓄存款的功能。在保險業(yè)務(wù)方面，投資聯(lián)結(jié)險、萬能險等新的保險業(yè)務(wù)，既具有投資功能，又具有儲蓄功能[3]。這些金融混業(yè)發(fā)展的趨勢對我國傳統(tǒng)的分業(yè)監(jiān)管體制提出了挑戰(zhàn)。
三、我國分業(yè)監(jiān)管模式存在的弊端
(一)分業(yè)監(jiān)管缺乏有效協(xié)調(diào)機(jī)制，不利于信息交流和資源配置
在我國現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管模式下，三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于平行部門，相互沒有隸屬關(guān)系，也缺乏為自己和對方約定義務(wù)和權(quán)利的法律效力，加之各監(jiān)管主體均是負(fù)責(zé)其業(yè)務(wù)模塊下的金融監(jiān)管，監(jiān)管主體之間缺乏有效的溝通渠道，信息共享程度低；而且在分業(yè)監(jiān)管體制下，多個監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)立容易造成監(jiān)管設(shè)施的重復(fù)投資，不利于監(jiān)管資源的優(yōu)化配置。盡管銀監(jiān)會、保監(jiān)會和證監(jiān)會三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在2003年6月形成了《在金融監(jiān)管方面分工合作的備忘錄》，旨在以金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度來避免重復(fù)監(jiān)管和監(jiān)管真空，但由于監(jiān)管協(xié)調(diào)會不定期召開，并且透明性差而被普遍認(rèn)為形同虛設(shè)[4]。
(二)分業(yè)監(jiān)管易造成監(jiān)管效率低下
混業(yè)經(jīng)營使銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)之間的業(yè)務(wù)劃分日益模糊，金融結(jié)構(gòu)也趨于復(fù)雜，在分業(yè)監(jiān)管體制下，多頭監(jiān)管容易造成多個監(jiān)管主體對開展某項交叉性業(yè)務(wù)公司的重復(fù)監(jiān)管，導(dǎo)致效率低下。另一方面，各監(jiān)管主體由于監(jiān)管側(cè)重范圍不同易造成沖突，往往不能及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和有效控制風(fēng)險，容易導(dǎo)致監(jiān)管疏漏和監(jiān)管缺位同時并存，不利于有效防范金融風(fēng)險。
(三)分業(yè)監(jiān)管阻礙金融創(chuàng)新
我國監(jiān)管形式主要以審批制為主，目前的金融創(chuàng)新產(chǎn)品主要是融合不同領(lǐng)域的產(chǎn)品而研發(fā)的，而在當(dāng)前分業(yè)監(jiān)管模式下，由于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對自己負(fù)責(zé)的范圍比較了解，需要通過部門間多次協(xié)調(diào)商討才能作出決定，增大了監(jiān)管時滯和協(xié)調(diào)成本，在國際競爭日趨激烈的情況下，時間對金融創(chuàng)新尤為重要，這種低效率的監(jiān)管將逐漸不適應(yīng)國際金融的發(fā)展。同時，分業(yè)監(jiān)管還容易造成監(jiān)管部門因為業(yè)務(wù)的局限盲目擴(kuò)大新產(chǎn)品的風(fēng)險，抑制金融創(chuàng)新。
(四)不利于監(jiān)管業(yè)務(wù)多元化的外資金融機(jī)構(gòu)
2007年我國金融市場全面對外資開放后，大量外資銀行不斷涌入中國市場，或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或辦事處，或參股中資銀行，外資銀行的混業(yè)經(jīng)營模式給國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)帶來巨大壓力，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為提高競爭力，發(fā)展金融控股公司，實現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營。但金融控股公司在分業(yè)監(jiān)管模式下存在許多監(jiān)管空白和盲區(qū)。金融控股公司為逃避不同監(jiān)管主體的監(jiān)管，有可能利用自身業(yè)務(wù)的模糊界限在下屬各子公司之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或?qū)⒛骋惶貏e的服務(wù)項目或產(chǎn)品置于監(jiān)管成本最小或監(jiān)管最寬松的領(lǐng)域，從而產(chǎn)生“監(jiān)管套利”引起的監(jiān)管真空。這對目前中國的分業(yè)監(jiān)管模式來說，都是一個挑戰(zhàn)。
四、我國當(dāng)前金融監(jiān)管的重要工作
(一)更新金融監(jiān)管理念，建立有效的信息協(xié)調(diào)與信息共享機(jī)制
可以建立綜合大型的數(shù)據(jù)庫，由各監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管中獲得的數(shù)據(jù)和信息，由牽頭機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)該數(shù)據(jù)庫和向有需要的監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供數(shù)據(jù)，通過法律加以約束，保證定期召開聯(lián)席會議制度，交流分析銀行、證券、保險業(yè)務(wù)發(fā)展與合作的新情況、新問題，建立公告制度、通報制度、督辦制度、咨詢制度、金融機(jī)構(gòu)整體測評制度等，從而減少業(yè)務(wù)交叉和重復(fù)、提高監(jiān)管效率。在信息披露方面，要充分發(fā)揮信息披露制度的市場化風(fēng)險防范作用，重視輿論監(jiān)督，依靠市場力量加強對金融機(jī)構(gòu)的約束。
(二)加強金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)，控制金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險，提高獨立監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管水平由于混業(yè)經(jīng)營必將大大增加混業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險和市場風(fēng)險，而行之有效的內(nèi)部控制機(jī)制可以起到防范和化解這些風(fēng)險的作用。因此當(dāng)前監(jiān)管重點就是要督促銀行、證券和保險各監(jiān)管機(jī)構(gòu)努力改進(jìn)和完善監(jiān)管手段，通過建立科學(xué)有效的綜合評價體系和權(quán)責(zé)制衡機(jī)制，提高獨立監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管水平和監(jiān)管能力，同時，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加快監(jiān)管方式電子化的步伐，努力實現(xiàn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化和現(xiàn)代化。
(三)加強國際合作，不斷創(chuàng)新監(jiān)管制度
中國的金融監(jiān)管發(fā)展還不成熟，監(jiān)管體系還不完善，相關(guān)法律制度也不健全，在向混業(yè)經(jīng)營過渡和中國金融市場不斷融入全球市場的過程中，要加強國際合作，廣泛參加國際聯(lián)絡(luò)和信息交流，通過參加國際性金融監(jiān)管組織，進(jìn)行金融監(jiān)管的雙邊或多邊合作，對跨國金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)合監(jiān)督及金融監(jiān)管國際規(guī)范的推廣應(yīng)用等，積累監(jiān)管經(jīng)驗，從而對我國金融監(jiān)管制度不斷創(chuàng)新，完善監(jiān)管體制。
參考文獻(xiàn)：
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保險公估業(yè)是服務(wù)于保險業(yè)的中介服務(wù)行業(yè)，具有公正性、獨立性、技術(shù)性、中介性、法規(guī)性等特征。因此，其經(jīng)營行為理應(yīng)受到國家的規(guī)范和指導(dǎo)，我國完全有必要建立保險公估業(yè)監(jiān)管制度。其必要性主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（一）保護(hù)民族保險業(yè)的需要
我國加入WTO后，外資保險公估公司正在或明或暗地進(jìn)入我國市場，我國民族保險業(yè)正面臨著外資保險公司的巨大沖擊。一些金額較大的保險業(yè)務(wù)已開始通過保險公估人來進(jìn)行風(fēng)險評估和查勘定損，但由于我國保險公估業(yè)發(fā)展滯后以及對保險公估監(jiān)管不力，許多外資公估公司正在監(jiān)管的真空地帶從事公估活動。如果我國不加強立法并加大監(jiān)管力度，必然會給我國民族保險業(yè)造成巨大沖擊。目前，我國國內(nèi)保險公估公司無論在經(jīng)驗、技術(shù)和人才上都十分欠缺，因此，盡快建立保險監(jiān)管機(jī)制是培育和發(fā)展我國保險公估市場、確立保險公估人市場主體地位、保護(hù)我國民族保險業(yè)發(fā)展的需要。
（二）規(guī)范保險公估市場行為的需要
保險公估人在我國尚屬于新生事物，是保險中介市場的重要組成部分。保險公估人行為是否規(guī)范，直接影響到廣大投保人及保險人的利益，所以必須對保險公估人的行為實行有效監(jiān)管，只有這樣才能建立良好的市場秩序。在這方面，我們應(yīng)吸取忽視對保險人監(jiān)管的教訓(xùn)，在引進(jìn)保險人的初期，由于法律滯后和監(jiān)管乏力，造成許多不規(guī)范的行為，嚴(yán)重?fù)p壞了保險業(yè)的形象，因此從開始建設(shè)保險公估市場就應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的監(jiān)管規(guī)則，以保證保險公估人以高起點、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)來贏得社會的信賴。
（三）維護(hù)保險市場健康有序發(fā)展的需要
保險公估是以保險業(yè)為依托而生存和發(fā)展的。保險是一種經(jīng)濟(jì)行為，保險人的經(jīng)營對象是被保險人所面臨的風(fēng)險，由于風(fēng)險具有客觀性和不確定性，被保險人為避免風(fēng)險發(fā)生時帶來的損失，用購買保險的方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，保險公司則通過收取保費的方式接受風(fēng)險，將被保險人的損失分?jǐn)偨o諸多面臨同類風(fēng)險的被保險人。保險人根據(jù)被保險人面臨的風(fēng)險收取保險費，而保險賠付則是根據(jù)被保險人遭受的實際損失來確定的。保險公估可以在兩個方面發(fā)生作用，一是在承保階段評估標(biāo)的面臨的風(fēng)險，以確定保險費的收取。二是在損失發(fā)生時進(jìn)行查勘定損，確定保險公司實際的賠付金額。因此保險公估人在保險行為中起著關(guān)鍵作用，具有獨特地位。如果保險公估人因技術(shù)或職業(yè)道德等原因不能公正合理地確定保險標(biāo)的風(fēng)險和損失，就會破壞保險人和投保人之間權(quán)利和義務(wù)的對等關(guān)系，使保險賠付不能公平地反映保險標(biāo)的風(fēng)險及投保人事先交納的保險費，造成保險經(jīng)濟(jì)秩序的混亂。因此，為了保證保險公估人的服務(wù)質(zhì)量，使保險業(yè)健康有序地發(fā)展，保險監(jiān)管部門必須對保險公估人的經(jīng)營行為進(jìn)行有效監(jiān)管。
二、保險公估業(yè)監(jiān)管制度的國際比較
保險公估活動具有很強的技術(shù)性和專業(yè)性，其行為后果對保險合同當(dāng)事人的權(quán)益具有重大影響。因此，世界各發(fā)達(dá)國家和地區(qū)對保險公估業(yè)一般都實行嚴(yán)格監(jiān)管。如日本與法國分別授權(quán)大藏省保險部（現(xiàn)為金融監(jiān)督廳）、經(jīng)濟(jì)財政部的保險司對保險公估人進(jìn)行監(jiān)管；保險業(yè)歷史悠久的英國強調(diào)保險公估業(yè)的行業(yè)自律；而美國在全國有保險專員協(xié)會NAIC，在各州也有管理保險公估人的機(jī)構(gòu)，同時還通過行業(yè)自律來規(guī)范公估人行為。澳大利亞有保險及退休委員會ISC、澳大利亞消費者權(quán)益委員會ACCC等若干組織同時對保險公估人進(jìn)行監(jiān)管，并強調(diào)公估人的自律。概括起來世界各國對保險公估業(yè)的監(jiān)管主要采取以下三種方式：
（一）政府監(jiān)管
在保險公估業(yè)執(zhí)業(yè)資格的監(jiān)管中，對執(zhí)業(yè)資格實行嚴(yán)格的許可證制度。如美國有34個州要求保險公估人取得許可證，26個州要求估價人取得許可證。許可證每年頒發(fā)一次。同時，法律也規(guī)定了嚴(yán)格的經(jīng)營區(qū)域，如美國、加拿大、菲律賓、中國臺灣等國家和地區(qū)規(guī)定從業(yè)的保險公估人不允許跨州公估（發(fā)生巨災(zāi)和當(dāng)?shù)氐募夹g(shù)力量不足除外）。
對保險公估人實行教育培訓(xùn)和資格考試。保險公估業(yè)是一種專業(yè)性很強的行業(yè)，為了保證和提高保險公估人的職業(yè)道德素質(zhì)和執(zhí)業(yè)水平，各國一般都要求從事保險公估業(yè)務(wù)的人員，必須參加相應(yīng)的教育培訓(xùn)計劃和保險公估資格考試。其中，培訓(xùn)的內(nèi)容包括保險、法律、金融、會計、職業(yè)道德準(zhǔn)則以及理工方面的專業(yè)技術(shù)知識；而且公估人員參加培訓(xùn)的時間每年不得少于200個小時。另外，許多國家規(guī)定參加資格考試的公估人員必須具有3-5年的公估從業(yè)經(jīng)驗，并且要根據(jù)自身的公估技能級別，參加相應(yīng)等級的資格考試，考試合格者方可獲準(zhǔn)執(zhí)業(yè)。
（二）行業(yè)自律
保險公估人主要從事保險專業(yè)技術(shù)性很強的業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)能否得到公正、合理的解決，會直接關(guān)系到保險雙方的切身利益，因而迫切需要一個強有力的外部組織對整個公估行業(yè)進(jìn)行協(xié)調(diào)、引導(dǎo)和規(guī)范，以維持較高的行業(yè)水準(zhǔn)。正是這種行業(yè)的特殊要求，保險公估人協(xié)會的產(chǎn)生和迅速發(fā)展才成為可能。從發(fā)達(dá)國家和地區(qū)保險公估業(yè)的發(fā)展來看，保險公估人協(xié)會雖為民間組織，但其地位與作用卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了普通行業(yè)組織的范疇。在發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，如英國、澳大利亞、新西蘭、泰國和中國香港等地。保險公估人協(xié)會在行業(yè)自律、專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)、資格考試和認(rèn)證、信息溝通以及對外交流等方面日益發(fā)揮著其他組織所無法替代的主導(dǎo)作用。如英國特許公估師協(xié)會規(guī)定其會員必須接受該協(xié)會的業(yè)務(wù)監(jiān)管，若違反了協(xié)會章程、道德規(guī)范或規(guī)章制度，可能被處以罰款、責(zé)令停業(yè)整頓甚至取消會員資格等處罰。
（三）社會監(jiān)管
社會監(jiān)管主要指市場力量的監(jiān)管，如信用評級中介機(jī)構(gòu)、保險公估投訴受理中心等機(jī)構(gòu)對保險公估人的社會監(jiān)管。對于保險公估人的違規(guī)行為，發(fā)達(dá)國家和地區(qū)都有專門的社會投訴部門，允許客戶投訴，經(jīng)由該部門進(jìn)行調(diào)查，酌情采取紀(jì)律處分。如我國香港，可向登記委員會投訴，日本則允許客戶直接向大藏省投訴。有些國家還將違紀(jì)的公估人列入黑名單，如日本、新加坡等。而社會信用評級機(jī)構(gòu)則不定期地對各類保險公估機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級，以作為保險雙方當(dāng)事人選擇保險公估人的有力依據(jù)。
三、我國的借鑒
發(fā)達(dá)國家和地區(qū)保險公估人監(jiān)管經(jīng)驗對我國保險公估業(yè)的發(fā)展具有相當(dāng)重要的指導(dǎo)和借鑒意義。但各國國情、政治、經(jīng)濟(jì)、文化、風(fēng)俗習(xí)慣等各不相同，決定了我們在借鑒發(fā)達(dá)國家和地區(qū)保險公估人先進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗的同時，必須結(jié)合我國國情，而不是照搬照抄。鑒于此，筆者認(rèn)為我國保險公估業(yè)監(jiān)管體系應(yīng)包括以下四個方面的內(nèi)容：
（一）完善法制監(jiān)管
法制建設(shè)是保證公估市場健康持續(xù)發(fā)展的前提。長期以來，我國保險公估人由于缺乏相關(guān)法律法規(guī)的有效支持和監(jiān)管，游離于國家保險監(jiān)管的范圍之外，致使保險公估活動長期處于地下狀態(tài)，公估主體資格嚴(yán)重缺位。當(dāng)前我國保險公估市場監(jiān)管當(dāng)局中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱保監(jiān)會）對保險公估業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的主要法律依據(jù)是《保險法》、《保險公估人管理規(guī)定（試行）》。這些相關(guān)的法律法規(guī)雖然在確立我國保險公估人合法地位方面起到了一定的作用，但這些法律法規(guī)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我國保險公估業(yè)發(fā)展的需要。隨著我國保險市場的迅速發(fā)展，相關(guān)法律法規(guī)的缺少已越來越成為我國保險公估業(yè)發(fā)展和執(zhí)業(yè)水平提高的瓶頸因素。因此，我國保監(jiān)會應(yīng)盡快邀請中國保險學(xué)會或其他技術(shù)部門，組織專家研究制定保險公估實施規(guī)則和公估收費標(biāo)準(zhǔn)，使各家保險公估人在執(zhí)業(yè)中有統(tǒng)一的依據(jù)。另一方面，監(jiān)管人員在具體的執(zhí)法過程中也必須依照現(xiàn)有的《保險法》、《保險公估人管理規(guī)定（試行）》等法律法規(guī)，做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。
（二）加強政府監(jiān)管
首先要加強對保險公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件進(jìn)行監(jiān)管。保監(jiān)會對于保險公估機(jī)構(gòu)成立的審批宜采用先試點、后推廣的辦法。在審批過程中，要在全國多家保險公估機(jī)構(gòu)申辦單位中，據(jù)其各因素特別是發(fā)起人、投資者身份、高級管理人員任職資格、技術(shù)力量（包括人員和設(shè)備）等進(jìn)行嚴(yán)格審核，在全國范圍內(nèi)遴選出少數(shù)幾家作為試點單位。然后再依據(jù)審批范例，擴(kuò)大保險公估企業(yè)數(shù)目，使保險公估機(jī)構(gòu)走向競爭，實行優(yōu)勝劣汰。
其次，應(yīng)加強對保險公估人員資格進(jìn)行監(jiān)管。主要是組織實施保險公估資格證書考試。通過組織實施保險公估資格證書考試，促進(jìn)對保險公估人員的監(jiān)管，為保險公估機(jī)構(gòu)營造良好的人才環(huán)境。目前我國保監(jiān)會已頒布了《保險公估人管理規(guī)定（試行）》并于2000年12月23日第一次舉行了針對現(xiàn)有保險公估從業(yè)人員資格的認(rèn)定考試，《保險公估人管理規(guī)定（試行）》要求從事保險公估業(yè)務(wù)的人員必須通過保險公估資格考試，取得保險公估資格證書。
再次，應(yīng)對保險公估行為進(jìn)行監(jiān)管。我國已加入WTO，大批的外國保險公估機(jī)構(gòu)將逐漸以各種方式進(jìn)入我國保險市場。保險公估市場主體必將日益增多，保險業(yè)競爭格局必將逐漸形成。因此，保監(jiān)會須防止保險公估市場上出現(xiàn)不規(guī)范的惡性競爭行為，如不顧企業(yè)信譽，在宣傳及展業(yè)過程中相互詆毀和違規(guī)降低公估收費標(biāo)準(zhǔn)等等。保監(jiān)會對保險公估經(jīng)營行為監(jiān)管的內(nèi)容主要包括：經(jīng)營內(nèi)容、經(jīng)營區(qū)域、公估收費標(biāo)準(zhǔn)、公估公正性、經(jīng)營業(yè)績、資料管理、公估人員收受額外費用和兼營保險業(yè)務(wù)、兼營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以及保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險公司和被保險人利益的行為，也包括保險公估人之間競爭方面的監(jiān)管。
（三）提倡行業(yè)自我監(jiān)督
隨著我國保險公估市場主體的不斷增多，各家保險公估行之間的關(guān)系問題以及保險公估行與其他各行各業(yè)之間的關(guān)系問題必將日益突出。因此我們必須建立相應(yīng)的保險公估人行業(yè)自我監(jiān)督機(jī)制，通過行業(yè)內(nèi)部協(xié)作、調(diào)節(jié)與監(jiān)督，實行自我約束、自我管理和自我發(fā)展。
保險公估同業(yè)協(xié)會行使行業(yè)自我監(jiān)督職能可采用如下方法：1.協(xié)助國家保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理保險公估市場，通過競爭各方的合作、協(xié)調(diào)和交流，使之互通信息，取長補短，減少摩擦。2.制定同業(yè)自律規(guī)章，共同遵守，對違規(guī)者予以制裁，對競爭中出現(xiàn)的問題和爭議進(jìn)行協(xié)調(diào)。3.通過提供信息咨詢、定期通報情況、組織專業(yè)培訓(xùn)等多種形式向會員公司提供多方面服務(wù)，以增強行業(yè)內(nèi)部的凝聚力，提高行業(yè)整體素質(zhì)和競爭力。4.組織和推動會員公司執(zhí)行國家法律法規(guī)，并規(guī)定保險公估經(jīng)營中的職業(yè)道德，同時代表行業(yè)提出合理化建議，維護(hù)本行業(yè)合法權(quán)益，從而有效實現(xiàn)保險公估人的自我保護(hù)和自我約束，規(guī)范保險公估經(jīng)營。
（四）強化社會監(jiān)管
全方位的社會監(jiān)督對保證保險公估公司的規(guī)范經(jīng)營具有巨大的推動作用。保險監(jiān)管部門可對保險公估公司進(jìn)行資信等級評定，并對相關(guān)信息進(jìn)行披露。保險公估公司外部的專業(yè)人員，如精算師、會計師、審計師，可對保險公估公司的經(jīng)營、財務(wù)等進(jìn)行評定、審查、監(jiān)督，對存在問題的，應(yīng)及時提出整改意見。消費者也可充分行使權(quán)力，對保險公估公司的劣質(zhì)服務(wù)或侵權(quán)行為進(jìn)行投訴或以法維權(quán)。
參考文獻(xiàn)
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我國證券市場自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績：據(jù)中國證監(jiān)會2009年8月25日的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國股票投資者開戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬億元，流通市值11．67萬億元，市值位列全球第三位。證券市場作為我國資本市場中的重要組成部分，在實現(xiàn)我國市場經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國證券市場。這些問題的出現(xiàn)使證券市場的健康發(fā)展備受困擾，證券市場監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國證券市場監(jiān)管法律制度，加強對證券市場的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國證券市場監(jiān)管制度存在的問題
(一)監(jiān)管者存在的問題
1．證監(jiān)會的作用問題
我國《證券法》第178條規(guī)定：“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運行。”從現(xiàn)行體制看，證監(jiān)會名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會的監(jiān)管范圍看似很大：無所不及、無所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價格、公司獨立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場有關(guān)的事情無不是在其管制范圍內(nèi)。而實際上，證監(jiān)會只是國務(wù)院組成部門中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會自律性監(jiān)管的獨立性問題
我國《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是社會團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會”。同時規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡簡單單的四個條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會的獨立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實施起來效果也不好。無論中國證券業(yè)協(xié)會還是地方證券業(yè)協(xié)會大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會制定的，缺乏應(yīng)有的獨立性，沒有實質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過其會員的自我約束、相互監(jiān)督來補充證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國《證券法》還沒有放手讓證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管作用依然沒得到重視，證券市場自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問題
強調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨立性，主要是考慮到證券市場的高風(fēng)險、突發(fā)性、波及范圍廣等特點，而過于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來的，它是從人民權(quán)利中分離出來，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來為人服務(wù)；同時由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場的監(jiān)管活動中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強對監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問題
由于我國上市公司上市前多由國有企業(yè)改制而來，股權(quán)過分集中于國有股股東，存在“一股獨大”現(xiàn)象，這種國有股股權(quán)比例過高的情況導(dǎo)致政府不敢過于放手讓市場自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過多地干預(yù)證券市場的運行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲衅髽I(yè)的融資制度，同時證券市場的每一次大的波動均與政府政策有關(guān)，我國證券市場的功能被強烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會的監(jiān)管活動也往往為各級政府部門所左右?？傊?，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)管出現(xiàn)問題。
2．證券市場中介機(jī)構(gòu)的治理問題
同上市公司一樣，我國的證券市場中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場的發(fā)展雖然也成長起來，但在我國證券市場發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無理要求，為其虛假包裝上市大開方便之門。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計報告，或以能力有限為由對財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性做出有傾向性錯誤的審計結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場的交易規(guī)則和秩序，對我國證券市場監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問題
我國證券市場的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識和經(jīng)驗，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨立思考和決策的能力。他們沒有樹立正確的風(fēng)險觀念，在市場價格上漲時盲目樂觀，在市場價格下跌時又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場的風(fēng)險，又助長了大戶或證券公司操縱市場的行為，從而加大了我國證券市場的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問題
我國證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實施，使得我國證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場是由上市公司證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場參與者組成，通過證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽平價法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國在面臨一些證券市場違法違規(guī)行為時無計可施；另一方面，我國現(xiàn)有的證券市場法律法規(guī)過于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無法做到“有章可循”。再者，我國現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過分強調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實上得不到補償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問題
在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長久的站在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過多放手于證券市場。因此在我國證券市場的監(jiān)管中，市場的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問題
對于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無論是我國的法律規(guī)定還是在實際的操作過程中均有體現(xiàn)，只不過這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎勵的監(jiān)督管理作用。我國證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎勵手段鼓勵其守法守規(guī)行為。
二、完善我國證券市場監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
1．證監(jiān)會地位的法律完善
我國《證券法》首先應(yīng)重塑中國證監(jiān)會的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強其獨立性，明確界定中國證監(jiān)會獨立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會獨立出來，作為一個獨立的行政執(zhí)法委員會。同時我國《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實施監(jiān)管權(quán)力的獨立范圍，并對地方政府對證監(jiān)會的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹立中國證監(jiān)會的法律權(quán)威，增強其監(jiān)管的獨立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對證券業(yè)自律組織的簡簡單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場監(jiān)管中的輔助地位，我國應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管體制，對證券業(yè)自律組織重視起來。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會對證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國證券業(yè)市場自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國際證券市場的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對證券市場中的監(jiān)管者必須加強監(jiān)督約束：我國相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國證監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動用工解聘制度，采取懲罰和激勵機(jī)制，另一方面落實量化定額的激勵相容的考核制度；在法律上明確建立公開聽證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過法律開辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對監(jiān)管者業(yè)績的評價機(jī)制，來作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對我國上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國有股的股份數(shù)額，改變國有股“一股獨大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國證券市場中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國情時也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問題，誰應(yīng)對此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實施長期的風(fēng)險教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價波動與經(jīng)濟(jì)波動的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對未來經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價波動的重要因素，投資者應(yīng)以過去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對未來經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律法規(guī)體系，但我國證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對證券監(jiān)管中的作用不言而語，我們?nèi)孕杓訌妼ψC券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺《證券法》的實施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強法律的可操作性，并填補一些《證券法》無法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽評價法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國證券市場中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對證券市場的過度干預(yù)，與市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國證券市場的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場機(jī)制的關(guān)系，深化市場經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對市場的干涉。盡量以市場化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
金融監(jiān)管是指是指為了經(jīng)濟(jì)金融體系的穩(wěn)定、有效運行和經(jīng)濟(jì)主體的共同利益，金融管理局及其他監(jiān)督部門依據(jù)相關(guān)的金融法律、法規(guī)準(zhǔn)則或職責(zé)要求，以一定的法規(guī)程序，對金融機(jī)構(gòu)和其他金融活動的參與者，實行監(jiān)督、檢查、稽核和協(xié)調(diào)。調(diào)整金融監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范為金融監(jiān)管法，當(dāng)其參加整個國際社會金融活動時，國際組織與國際條約也直接或間接地成為該國金融法律監(jiān)管的一部分。
一、金融危機(jī)后西方金融監(jiān)管的新趨勢
1．監(jiān)管目標(biāo)的新趨勢——安全優(yōu)先并兼顧效率。由于各國的歷史、經(jīng)濟(jì)、文化背景和發(fā)展水平不一樣，一國在不同的發(fā)展時期經(jīng)濟(jì)和金融體系發(fā)展?fàn)顩r不一樣，金融監(jiān)管的具體目標(biāo)會有所不同。2O世紀(jì)70年代末到90年代，金融監(jiān)管的目標(biāo)更注重效率，主張放松對金融的監(jiān)管。2O世紀(jì)90年代以來，關(guān)于金融監(jiān)管的目標(biāo)，有些學(xué)者認(rèn)為是“安全和效率并重”，事實上安全和效率一般存在替代性效應(yīng)，這樣的表述在實踐中往往難以把握監(jiān)管的重點。這一時期金融監(jiān)管的目標(biāo)是以安全優(yōu)先并兼顧效率，這是因為美國暴發(fā)的次貸金融危機(jī)已經(jīng)清楚地揭示出：就經(jīng)濟(jì)與金融的長期發(fā)展來說，金融體系的安全與穩(wěn)定和效益與效率相比是更具根本性的問題。論文下載
2．監(jiān)管主體的新趨勢——主體的全面性。戰(zhàn)后，由于中央銀行越來越多承擔(dān)制定和實施貨幣政策、執(zhí)行宏觀調(diào)控職能的加強，以及20世紀(jì)六七十年代新興金融市場的不斷涌現(xiàn)，金融監(jiān)管主體出現(xiàn)了分散化、多元化的趨勢。其主要表現(xiàn)是：中央銀行專門對銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督，證券市場、期貨市場等則由政府專門機(jī)構(gòu)，如證券市場委員會、期貨市場委員會等行使管理職能，對保險業(yè)的監(jiān)管也由專門的政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行。
美國1999年《金融現(xiàn)代服務(wù)法案》掀起了金融綜合化的浪潮，金融監(jiān)管的主體得到了一定的擴(kuò)大，在新的金融危機(jī)下，美國新的改革方案中，財政部建議設(shè)立按揭貸款監(jiān)督委員會、聯(lián)邦保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)、審慎金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及商業(yè)行為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，這說明美國金融監(jiān)管的范圍是在不斷地擴(kuò)張，力圖填補過去監(jiān)管部門之間銜接的空白。需要注意的是，這些機(jī)構(gòu)的建立需要專門的知識和資源，必須在確保此要求的基礎(chǔ)上才能建立一個相對全面的監(jiān)管體系。其他的一些西方國家也不同的對本國的金融監(jiān)管法律體系進(jìn)行了一系列的改革，希望能在新的金融危機(jī)中全身而退。
3．監(jiān)管對象的新趨勢——加強對非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。在美國，非銀行金融機(jī)構(gòu)除了證券機(jī)構(gòu)、保險機(jī)構(gòu)和信托機(jī)構(gòu)外，還有各類投資基金公司、投資顧問公司、消費信用機(jī)構(gòu)、儲蓄貸款協(xié)會、住房銀行等，從1960年到1995年35年的時間里，非銀行金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)比重由42．3％上升到62．2％，銀行金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)比重由58．7％下降到37．8％。美國在加強對非金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管中擬采取一些列的政策：擴(kuò)大總統(tǒng)金融市場工作組，成立按揭發(fā)放委員會，擴(kuò)大美國聯(lián)邦儲備委員會權(quán)力，撤銷存貸監(jiān)管機(jī)構(gòu)，由美聯(lián)儲監(jiān)督支付與結(jié)算，合并期貨與證券監(jiān)管等等。
二、西方新趨勢對我國的啟示
1．加強金融立法．完善金融監(jiān)管法律體系。依法監(jiān)管是監(jiān)管有效性的前提和保障。嚴(yán)格的金融立法是銀監(jiān)會行使金融監(jiān)管職能的法律保證，是金融監(jiān)管的法律基礎(chǔ)和必要依據(jù)，不能用行政的隨意性代替法律，要使金融監(jiān)管法律能面支持未來金融監(jiān)管的需要。我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管體系主要由《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》兩部基本法律和國務(wù)院制定的金融監(jiān)管行政法規(guī)以及國務(wù)院各部委、中央銀行制定的部門規(guī)章，包括“規(guī)定”、“辦法”、“通知”等文件形式構(gòu)成。這些法律法規(guī)之間有諸多重疊、不協(xié)調(diào)甚至直接抵觸的地方，銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)章之間的內(nèi)容重疊更為嚴(yán)重，還有部分法規(guī)和規(guī)章因未及時修訂己明顯過時的內(nèi)容，有的內(nèi)容甚至與現(xiàn)行的法律相矛盾。
另一方面從世界范圍來看，我國在努力構(gòu)建金融分業(yè)監(jiān)管體制的同時，世界各國已經(jīng)從分業(yè)監(jiān)管體制轉(zhuǎn)向混業(yè)監(jiān)管體制。在經(jīng)濟(jì)市場化和金融自由化的背景下，我國金融傳統(tǒng)的分業(yè)經(jīng)營方式上在悄悄地向混業(yè)經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變，外資金融構(gòu)大量地涌入我國，又加快了金融經(jīng)營方式轉(zhuǎn)軌地速度，改革和完善我國金融監(jiān)管立法就具有重要意義。
2．完善監(jiān)管主體制度。監(jiān)管當(dāng)局由銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會“三駕馬車”組成，由于現(xiàn)代金融業(yè)的迅猛發(fā)展，各金融領(lǐng)域的邊界越來越模糊，根本不可能做到?jīng)芪挤置?，一些業(yè)務(wù)難免會出現(xiàn)監(jiān)管交叉和監(jiān)管真空?，F(xiàn)行“分業(yè)經(jīng)營、分行監(jiān)管”的監(jiān)管體制雖然在一定時期發(fā)揮了很巨大的作用，在全球化的今天此種模式也存在相應(yīng)的局限性，既不利于金融創(chuàng)新、不利于金融業(yè)的全面發(fā)展，也與國際上混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)監(jiān)管的趨勢不相適應(yīng)，如保險基金進(jìn)入證券市場時，保監(jiān)會對流入證券市場的資金風(fēng)險就無法監(jiān)管。
1.導(dǎo)向問題
學(xué)術(shù)研究無，但出版有紀(jì)律。書稿審讀過程中的一個重要任務(wù)是發(fā)現(xiàn)政治、民族、宗教、外交等敏感問題，并在審讀報告中指出來。敏感問題之所以敏感，是因為它本身蘊含著很多信息，有著很多前因后果，潛藏著很多復(fù)雜的因素，不同的時間節(jié)點、不同的范圍場合，可能以不同的形式、不同的面貌出現(xiàn)。發(fā)現(xiàn)了已處理的，要指出來，把握不準(zhǔn)的，更要提出來，請復(fù)審、終審處理。
2.創(chuàng)新問題
相對于研究、創(chuàng)作，編輯出版是處在下游的一項工作。近些年，社會環(huán)境比較浮躁，加上考評體系的原因，研究、創(chuàng)作也不免脫俗、泥沙俱下?，F(xiàn)在雖然經(jīng)過上游的選擇與篩選，但每年的新書品種仍有幾十萬種，其中很多質(zhì)量不高，且存在著重復(fù)出版、跟風(fēng)炒作等問題，這與出版的本質(zhì)要求是相背離的。因此，書稿審讀過程中，要重點判斷書稿內(nèi)容的創(chuàng)新性，在審讀報告中，把選題的創(chuàng)新點提煉出來。如，相比同類圖書，選題有什么拓展和特色，在觀點、資料、視角或者方法上都有哪些突破等等。
3.雙效評價問題
書稿審讀，應(yīng)該對書稿有雙效評價，既審視書稿的市場銷售價值，更審視書稿的社會價值。這實際上也是對編輯社會責(zé)任的一種考察。我們不能在市場經(jīng)濟(jì)的大潮下迷失方向，僅僅關(guān)注經(jīng)濟(jì)效益，忽略了社會效益。像韜奮當(dāng)年所呼吁的，“作家、出版家團(tuán)結(jié)起來，反對奴隸主義”，也正如在文藝工作座談會上所提出的“不能當(dāng)市場的奴隸，不要沾滿了銅臭氣”。文化是出版的靈魂，市場是傳播文化的手段。文化是本，市場是體，本體不能錯位。
二、中國出版集團(tuán)在加強圖書質(zhì)量管理方面的幾點經(jīng)驗
近年來，我們集團(tuán)在加強出版物質(zhì)量管理方面做了不少工作，也積累了一些經(jīng)驗，在此就幾個重點方面跟大家做個交流和報告。
1.抓制度建設(shè)
制度方面，我們集團(tuán)做了大量工作，編印了《編輯出版法律法規(guī)文件匯編》，出臺了《出版物質(zhì)量檢查辦法》《出版物重大選題備案辦法》《出版物質(zhì)量保障辦法》《出版物審讀辦法》等。比如在審讀方面，我們已經(jīng)形成集團(tuán)和各單位兩級的審讀機(jī)制，明確初審、復(fù)審、終審的各項要求，終審過程中涉及敏感話題、重大題材的，我們要求各單位的主要領(lǐng)導(dǎo)一定要親自看稿、終審把關(guān)，并給出終審意見，不能把終審當(dāng)作走形式、畫圈圈。集團(tuán)建立了二級審讀把關(guān)機(jī)制，責(zé)任主體在第一線，嚴(yán)格按三審制執(zhí)行，集團(tuán)層面也做到了重點選題印前把關(guān)、重點品種印后審讀。最近，我們又出臺了兩個意見，即《加強導(dǎo)向管理工作的若干意見》《規(guī)范合作出版的若干意見》，加大在導(dǎo)向、合作出版方面的管理力度。尤其是合作出版，容易出現(xiàn)導(dǎo)向、質(zhì)量隱患。我們要求在合作出版中，原則上不安排敏感類話題、時政類選題，對存在導(dǎo)向、質(zhì)量隱患的選題，實行一票否決，并要求各單位的總編輯負(fù)直接責(zé)任。
2.抓責(zé)任落實
中國出版集團(tuán)成立以來，在質(zhì)量管理上也并非平安無事?，F(xiàn)在回過頭來看出現(xiàn)的一些問題，不是因為制度不夠多、不夠好，關(guān)鍵在于沒有很好地落實。因此，我們要求各單位必須制定明晰的、規(guī)范的生產(chǎn)流程管理制度，將各層級、各部門、各生產(chǎn)流程納入到責(zé)任體系中來，將責(zé)任進(jìn)行分解，各司其職、各負(fù)其責(zé)。特別是，要明確三審各環(huán)節(jié)的要求和責(zé)任，涉及敏感話題、重大題材的書稿，各單位負(fù)責(zé)終審的分管領(lǐng)導(dǎo)親自看稿。總體上，形成縱向到底、橫向到邊、上下貫通、左右協(xié)調(diào)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，務(wù)必解決看上去“齊抓共管”實際上“責(zé)任不清”的問題，掃除質(zhì)量管理的盲點。2014年，在集團(tuán)審讀層面，否決選題5種，建議從嚴(yán)導(dǎo)向把關(guān)的72種，要求履行重大選題備案的選題149種，要求修改選題備案的12種，累計履行重大選題備案的316種。
3.加大獎懲力度
2如何加強質(zhì)量監(jiān)督管理
2.1不斷完善我國的監(jiān)管制度
我國在質(zhì)量問題上應(yīng)不斷完善補充法律法規(guī)，我國是一個依法治國的國家，有了法律準(zhǔn)繩，可以運用法律嚴(yán)加對質(zhì)量的管理，使建筑更加規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，具體來說，從開始圖紙設(shè)計到竣工，各方面都要嚴(yán)格進(jìn)行質(zhì)量把關(guān)，同時，要加強法律懲罰的力度，當(dāng)出現(xiàn)質(zhì)量問題時可以有效的對有關(guān)企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)加懲罰，加大懲戒力度有助于其他企業(yè)再犯此類錯誤，如果太過放松的話，那些企業(yè)就會不把這些規(guī)章制度放在眼里，為了利益還是會使建筑出現(xiàn)質(zhì)量問題，不能很好的解決問題。監(jiān)管制度要切實可行，針對面要廣泛，我國地方多，所以制度一定要全面。既然因質(zhì)量問題讓人民對監(jiān)管部門產(chǎn)生懷疑，那就應(yīng)該做出一些行動，向人民展示嚴(yán)抓質(zhì)量的決心，向人們展示自身的誠意，讓人民再一次信任監(jiān)管部門。
2.2改進(jìn)監(jiān)管方式明確并做好自身工作
針對上述所說的監(jiān)管制度單一的問題，所以我們應(yīng)對監(jiān)管制度作出改革，處罰方法多樣而有力度。以市場為導(dǎo)向，加以引導(dǎo)，加強各企業(yè)間的競爭，這樣可以共同進(jìn)步，同時也可以淘汰一些存在質(zhì)量問題的企業(yè)，讓剩下的企業(yè)不斷提高質(zhì)量意識，不要為了一時的利益而破壞了質(zhì)量這個大準(zhǔn)則，從根本上進(jìn)行監(jiān)督。對于監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對其進(jìn)行整治，明確各部門工作，不可雜亂無章，那樣只會降低工作效率，具體工作具體安排，當(dāng)面對事務(wù)較多的時候，可以不慌不亂，做到全面覆蓋，無遺漏現(xiàn)象，各部門之間協(xié)作將監(jiān)督工作做到最好，確保建筑質(zhì)量，保證人民的利益，使國家更加平穩(wěn)的發(fā)展。
2.3加強人才培養(yǎng)
人才的多少是評價一個部門優(yōu)秀程度的唯一標(biāo)準(zhǔn)，只有為這個部門注入新的活力，這樣才能讓這部門運行的更好。而我國監(jiān)督機(jī)構(gòu)在招納工作人員時也許會招納一些專業(yè)不對口的人員，這就為以后的工作埋伏了一個隱患，這種的工作人員對監(jiān)督工作不了解，會影響監(jiān)督工作，技術(shù)上也達(dá)不到要求，這就要求有關(guān)部門要選取一些高質(zhì)量的人才進(jìn)入機(jī)構(gòu)，讓部門更加有實力，定期的對工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，以提高工作人員的職業(yè)道德和精神素質(zhì)。當(dāng)明確好了自身的工作后，要做到在其位謀其職，不瀆職，不懈怠，做好監(jiān)督工作，從一開始的設(shè)計，到中間的施工，最后竣工時，尤其竣工時要仔細(xì)驗收完畢合格后，要向備案機(jī)關(guān)提供與監(jiān)督工作相關(guān)的各種資料以及質(zhì)量報告，一定要實事求是，不能因一時利益而損害整個國家的利益，做到維護(hù)人民利益，并不斷完善監(jiān)督手段及技術(shù)，提高監(jiān)督部門的工作效率和水平。
2.4提高科技化的監(jiān)督管理水平
隨著社會的發(fā)展，我國已有先進(jìn)的科技水平，數(shù)字時代使得人們的生活變得便捷高效，如果將計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)功能運用到質(zhì)量監(jiān)控上那也會大大提高監(jiān)督部門的工作效率，同時也可以避免人類的監(jiān)督錯誤，對于建筑中出現(xiàn)的問題可以及時糾正修改，使數(shù)據(jù)更加準(zhǔn)確權(quán)威，增加了其可信度，進(jìn)一步加強了監(jiān)管力度。
何謂水權(quán)，從國外和我國臺灣地區(qū)一些水法律法規(guī)中，可以看到較為統(tǒng)一的解釋?！斗坡少e水法》第13條第2款規(guī)定：“水權(quán)是由政府授予的取水用水特權(quán)”?！杜_灣水利法》第15條規(guī)定：“本法所稱水權(quán)，謂依法對于地面水或地下水，取得使用或收益之權(quán)”。澳大利亞水權(quán)制度較為發(fā)達(dá)，在澳洲的法律中，“水權(quán)”一詞有如下表示：“waterrights”、“waterpropertyrights”、“propertyrights”。從字面看，翻譯成“水權(quán)”無可厚非，但究其實質(zhì)，據(jù)筆者的理解，卻是指水的使用或交易權(quán)。如在澳大利亞官方網(wǎng)站的《水改革》一文中，“propertyrights”（財產(chǎn)權(quán)），指一種權(quán)利，這種權(quán)利在使用的時候，要允許它可以交易或轉(zhuǎn)讓給他人。在澳大利亞《水權(quán)的永久交易規(guī)定》中，“waterrights（水權(quán)）”，指水的使用或交易權(quán)。綜上所述，可以得出這樣一個認(rèn)識：在一些存在水權(quán)制度的國家，水權(quán)是指水資源的使用、收益權(quán)（筆者認(rèn)為，從廣義上理解，使用權(quán)可以包含收益的內(nèi)容。使用不僅是對物的效用的利用，還包括在物之上獲得經(jīng)濟(jì)利益），它區(qū)別于水資源所有權(quán)，它的獲得或者依照法律的規(guī)定，或者通過雙方當(dāng)事人的交易來實現(xiàn)。
二、水權(quán)的法律屬性
1．水權(quán)的公權(quán)屬性
這是由水資源國家所有決定的。19世紀(jì)以來，資本主義所有權(quán)制度的發(fā)展主要表現(xiàn)為法律對私人所有權(quán)的限制。在水資源方面，人們逐漸認(rèn)識到水資源巨大的經(jīng)濟(jì)價值和不容替代的生態(tài)環(huán)境價值，各國在制定《水法》時，大都將水資源的權(quán)屬定位在國家所有。由于水資源的稀缺性和水污染造成的環(huán)境問題，許多國家逐漸開始注重水資源的公共性。國家通過公共受托人（如中央政府）對水資源進(jìn)行統(tǒng)一管理。水權(quán)，既然是從水資源所有權(quán)中派生出來的，是對水資源取得的使用和收益之權(quán)，它的確立必然基于所有權(quán)人的授權(quán)，或者基于所有權(quán)人與水權(quán)人訂立的合同，要體現(xiàn)國家的意志和利益。加之“有些水服務(wù)則主要具有公共物品特征，比如防洪、河道治理、水文監(jiān)測、水質(zhì)保護(hù)等都屬于公共物品的范疇，具有非競爭性和非獨占性，需要由政府來提供這些公共服務(wù)”。因此水權(quán)的公權(quán)性質(zhì)是必然的。
2．水權(quán)的私權(quán)特性
作為水資源的使用、收益權(quán)，水權(quán)首先具有私權(quán)屬性。從一定意義上講，水權(quán)人就是合理地追求自己利益的“經(jīng)濟(jì)人”。水權(quán)制度彌補了自然狀態(tài)下水資源低專有性和低可分性的缺點，水權(quán)人將取得的水資源看作私人品，對它進(jìn)行排它性的支配，進(jìn)而產(chǎn)生對財產(chǎn)的安全感、利益期待和高度的責(zé)任感，對創(chuàng)造財富產(chǎn)生極大的熱情。水權(quán)制度一旦受到法律的調(diào)整，水權(quán)作為“跨公私法之獨特權(quán)利”，其獨特屬性必然在法律中得到體現(xiàn)。在各種水權(quán)人之間，實行私法自治原則，即由法律地位平等的水權(quán)人，通過自由協(xié)商決定他們之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，國家原則上不作干予。而只有當(dāng)發(fā)生糾紛不能通過協(xié)商解決時，才由司法機(jī)關(guān)出面進(jìn)行裁決；或只有當(dāng)水權(quán)當(dāng)事人的自由意志違反了國家的水資源管理法規(guī)，損害了第三方的利益，甚至危及國家水資源可持續(xù)利用目標(biāo)實現(xiàn)時，國家才行使人民授予的權(quán)力，為了維護(hù)社會的總體利益，為了保護(hù)水資源與生態(tài)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的干予?？傊?，由于水資源的稀缺性、多目標(biāo)性、公共性，水權(quán)人行使權(quán)利要受到更為嚴(yán)格的法律限制，但所有人不得隨意收回其財產(chǎn)和妨礙權(quán)利人行使權(quán)利，侵害非所有人的利益。
3．水權(quán)同傳統(tǒng)用益物權(quán)有著內(nèi)在的聯(lián)系
比如，都以追求的物的使用價值為內(nèi)容；往往都有明確的存續(xù)區(qū)間，水權(quán)人可依法或合同的約定期限行使權(quán)利，合同到期，如不繼續(xù)延續(xù)，權(quán)利歸于消滅；兩者都屬于利；兩者權(quán)利客體發(fā)生價值形態(tài)的變化，如價值改變、減少等，將對權(quán)利人的使用、收益產(chǎn)生直接影響。
三、水資源使用權(quán)制度建立的現(xiàn)實性
1．從現(xiàn)代所有權(quán)發(fā)展?fàn)顩r看
在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，各國強調(diào)水資源所有權(quán)之外水資源使用權(quán)法律制度的重要性，與所有權(quán)權(quán)能分離的現(xiàn)象越來越普遍有著密切的聯(lián)系。所有權(quán)的各項權(quán)能都有可能與所有權(quán)發(fā)生分離，由非所有人享有各項權(quán)利，并可享有各項權(quán)能作為交易對象帶來的利益。權(quán)能分離通常導(dǎo)致限制物權(quán)的設(shè)定，權(quán)能分離的現(xiàn)象日益復(fù)雜，限制物權(quán)的種類也隨之增多。而當(dāng)代物權(quán)法中不斷增多的物權(quán)形式，也證明了權(quán)能分離的多樣性。
2．從我國自然資源立法趨勢看
長期以來，我國的自然資源實行的是行政授權(quán)，無償、無期限使用，不得流轉(zhuǎn)的制度。幾乎所有的自然資源單行法律都規(guī)定，國家所有和集體所有的自然資源可以由單位和個人依法開發(fā)利用（包括取水、采伐、勘探、捕撈等活動），并規(guī)定了各種自然資源使用權(quán)，如承包經(jīng)營權(quán)、礦業(yè)權(quán)、漁業(yè)權(quán)、林業(yè)權(quán)、狩獵權(quán)等。但這些權(quán)利卻是毫無代價地從政府手中獲取的，政府通過許可證形式將這些權(quán)利無償委托給開發(fā)利用者，允許自然資源的使用，卻排斥自然資源的交易。
從上述自然資源法律變革中可以看出，在我國自然資源國家和集體所有制前提下，自然資源產(chǎn)權(quán)制度變遷是沿著自然資源使用權(quán)無償委授——自然資源使用權(quán)有償交易這個路徑展開的。自然資源使用權(quán)與自然資源所有權(quán)形成相互定限的契約狀態(tài)，單位和個人在權(quán)利確定、邊界明晰、自由轉(zhuǎn)讓的情況下，可減少自然資源使用中的外部性，克服搭便車和機(jī)會主義，在降低生產(chǎn)成本的同時，降低交易成本，實現(xiàn)利潤最大化。因此，從我國自然資源立法的發(fā)展趨勢看，我國水資源法律制度變革也應(yīng)把水資源使用權(quán)的有償交易作為突破口。
3．從國外有關(guān)水法的規(guī)定看
上個世紀(jì)以來，水資源歸國家所有是現(xiàn)代各國水法的一般趨勢，而為了實現(xiàn)國家所有權(quán)的內(nèi)容，國家可以在對水經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行必要的監(jiān)督和調(diào)節(jié)下，將其財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給公民、法人或其他組織使用，在國家獲取經(jīng)濟(jì)利益，保證水資源資產(chǎn)保值增值的同時，鼓勵非所有人享有水資源所有權(quán)各項權(quán)能帶來的收益，充分發(fā)揮水資源效用。
4．從我國水資源產(chǎn)權(quán)改革看
目前的關(guān)鍵性問題是在一些水資源供需矛盾突出的地區(qū)，通過水資源總體規(guī)劃和水資源配置方案，將水資源使用權(quán)按照一定的原則分配給開發(fā)利用者，以明晰水權(quán)，實行資源有償使用制度和水權(quán)流轉(zhuǎn)制度，通過市場手段和政府宏觀調(diào)控相結(jié)合的水市場，達(dá)到水資源優(yōu)化配置的目的。
Abstract: in after the reform and opening, China's construction is to present leap type development trend. But, in this highly developed at the same time, the architectural engineering quality problem will become a very important problem. People in the treatment of the building engineering construction at the same time, more should be prepared to architectural engineering quality work. About the architectural engineering quality problem, this paper we do the following discussion.
Keywords: construction engineering, quality supervision and management
中圖分類號： TU198 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：
建筑工程質(zhì)量監(jiān)督主要針對建筑工程設(shè)計、監(jiān)理、總包、施工單位及設(shè)備構(gòu)配件生產(chǎn)廠家。因此，需要很好地處理與有關(guān)各方面的關(guān)系，做到既要堅持原則又要相互協(xié)調(diào)，充分發(fā)揮各方面的作用。設(shè)計、施工質(zhì)量的高低不僅關(guān)系到工程本身，也直接影響設(shè)計、施工單位的信譽和競爭能力。從某種意義上來說，質(zhì)監(jiān)部門促進(jìn)設(shè)計、施工質(zhì)量的提高既維護(hù)了國家和建設(shè)單位的利益，也與設(shè)計、施工單位的長遠(yuǎn)利益是一致的。因此，有關(guān)各方應(yīng)形成一個工程質(zhì)量優(yōu)先的共識，充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢，進(jìn)一步密切配合，使建筑工程質(zhì)量再上一個新臺階。
1 建筑質(zhì)量監(jiān)督管理中存在的問題
1.1 建筑質(zhì)量監(jiān)督管理部門責(zé)任不明確
各級建筑質(zhì)量監(jiān)督管理部門數(shù)量由于較多，有大到省級、市級，小到縣級、鄉(xiāng)級，造成建筑質(zhì)量監(jiān)督管理權(quán)責(zé)混亂，因此存在很多交叉和模糊地帶，很多監(jiān)管部門都是抱有你管而我也可以管的心態(tài)，還有一些單位既掌管著建筑質(zhì)量控制工作，又進(jìn)行建筑質(zhì)量監(jiān)督工作，這種現(xiàn)象普遍存在于各級建設(shè)主管部門。另外，目前，我國建筑質(zhì)量監(jiān)督部門組成主要是事業(yè)單位，這些單位的質(zhì)量監(jiān)督經(jīng)費很容易收到有關(guān)部門體制改革的影響，經(jīng)常發(fā)生經(jīng)費削減的情況，導(dǎo)致建筑工程質(zhì)量監(jiān)督管理經(jīng)費很多時候難以維持工作的需要，嚴(yán)重影響到了建筑質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)的正常運行，因為經(jīng)費削減了，造成有關(guān)部門誰都不管的情況也時有發(fā)生，這些都造成了建筑質(zhì)量監(jiān)督管理責(zé)任無法落實到位，對建筑質(zhì)量監(jiān)督工作影響甚大。
1.2 建筑質(zhì)量監(jiān)督工作從業(yè)人員管理不規(guī)范
人才是一個企業(yè)、一個國家興旺發(fā)達(dá)的重要保障。我們都知道，建筑質(zhì)量監(jiān)督工作人員的職責(zé)就是對建設(shè)、施工、設(shè)計等參與建筑工程的單位的行為進(jìn)行監(jiān)督的工作，這就要求建筑質(zhì)量監(jiān)督人員不但要在設(shè)計、施工等方面比一般建筑人員有著更加豐富的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗；還要有著較高的綜合職業(yè)素質(zhì)。實際上，很多建筑質(zhì)量監(jiān)督工作人員在這方面都有著很大的不足，甚至有點地方質(zhì)量監(jiān)督部門裙帶關(guān)系嚴(yán)重，隨便安插一些人員進(jìn)入，根本不考慮他們的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和職業(yè)素質(zhì)。
1.3 施工企業(yè)的選擇上把關(guān)不嚴(yán)
近年來，由于建筑施工企業(yè)體制改革還不深入，大多國有施工企業(yè)都存在著固定資產(chǎn)嚴(yán)重流失，培養(yǎng)人才但卻留不住人才的現(xiàn)象，最后采取皮包公司的管理模式，留下少數(shù)幾個工作人員來守住公司資質(zhì)證書，然后將資質(zhì)借給那些沒有資質(zhì)但又需要的公司或個人，來收取管理費以維持企業(yè)的生存。在這種情況下，許多包工頭披上了勞務(wù)公司的外衣來從事建筑施工行為，造成了許多有資質(zhì)但無施工能力的荒誕現(xiàn)象發(fā)生。有關(guān)部門對這種現(xiàn)象卻聽之任之，包括在業(yè)主招投標(biāo)的時候也很大程度上看關(guān)系而不看施工能力，這些都嚴(yán)重的影響到建筑工程的質(zhì)量。
1.4 建筑質(zhì)量監(jiān)督管理范圍過于狹隘
目前，我國許多工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)主要是針對于施工階段進(jìn)行監(jiān)督管理工作，而且忽略了許多細(xì)節(jié)方面，僅僅依靠對工程主體質(zhì)量的監(jiān)督，對于策劃階段、設(shè)計階段和建筑后期運營階段的質(zhì)量監(jiān)督不夠重視，這違背了政府針對建筑質(zhì)量宏觀、全面的監(jiān)督控制原則。
1.5 建筑質(zhì)量監(jiān)督管理信息傳達(dá)不通暢
在建筑質(zhì)量監(jiān)督過程中，傳統(tǒng)的建筑質(zhì)量監(jiān)督管理信息傳遞阻塞，不利于建筑質(zhì)量監(jiān)督過程公開、公平和公正原則的實施，緊靠人工、紙質(zhì)的傳遞監(jiān)督信息，既影響到其準(zhǔn)確性，又工作效率低下，不利于建筑質(zhì)量監(jiān)督接受全社會監(jiān)督目標(biāo)的實現(xiàn)，目前，許多建筑質(zhì)量監(jiān)督管理主體都還沒有建立健全建筑質(zhì)量監(jiān)督信息系統(tǒng)。
2 加強建筑質(zhì)量監(jiān)督管理的對策
2.1 提高監(jiān)督管理人員水平、素質(zhì)，加大考核力度
百年大計、質(zhì)量第一，必須保證建筑質(zhì)量監(jiān)督管理人員專業(yè)技術(shù)水平過硬、建筑質(zhì)量監(jiān)督實踐經(jīng)驗豐富，能夠熟悉相關(guān)法律、法規(guī)、工程經(jīng)濟(jì)知識，熟練掌握建筑質(zhì)量監(jiān)督的方法，以保證在實踐工作中能夠及時發(fā)現(xiàn)、鑒別、解決建筑質(zhì)量問題，充分發(fā)揮其監(jiān)督的職能，以達(dá)到提高建筑質(zhì)量的整體目標(biāo)?？沙掷m(xù)發(fā)展作為現(xiàn)代社會發(fā)展基本原則，建筑質(zhì)量監(jiān)督管理事業(yè)要實現(xiàn)這一基本原則就必須加強監(jiān)督管理人員的技能、素質(zhì)的培訓(xùn)工作，并把這一工作放在首要位置。同時，還要建立健全相關(guān)有效的激勵考核機(jī)制，定期進(jìn)行技能、素質(zhì)考核，爭取吸引更多擁有高水平、高能力、高素質(zhì)的專業(yè)人才，還要將建筑質(zhì)量監(jiān)督工作公開、公平化，讓社會、人們來對工作人員的能力、職業(yè)道德進(jìn)行考核，通過考核成績來淘汰不符合標(biāo)準(zhǔn)、達(dá)不到崗位要求的人員。
2.2 明確部門權(quán)責(zé)，深化體制改革
近年來，隨著我國建筑行業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，建筑行業(yè)的責(zé)任主體不明確、建筑質(zhì)量交叉監(jiān)督的現(xiàn)象已日益突顯出來，究其原因，主要是我國原有的建筑質(zhì)量監(jiān)督管理體制造成的。因此，只有深入改革管理體制，明確各部門權(quán)利、責(zé)任，才能進(jìn)一步的發(fā)揮建筑質(zhì)量監(jiān)督的工作職能。筆者認(rèn)為可以實行社會監(jiān)督體制，將監(jiān)督工作面向人們，秉著公開化的原則，在工程建設(shè)前期就對各項工作進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)督管理，以促進(jìn)建筑質(zhì)量的提高。
2.3 建立健全質(zhì)量管理信息系統(tǒng)
在建筑工程施工質(zhì)量管理中，應(yīng)當(dāng)與時俱進(jìn)，運用現(xiàn)代化的信息技術(shù)，將工程的質(zhì)量問題與計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等先進(jìn)技術(shù)緊密聯(lián)系起來，這樣可以很好地為工程的質(zhì)量管理提供準(zhǔn)確的情報，同時還需加強質(zhì)量監(jiān)督 管理人員對相關(guān)軟件的使用。質(zhì)量監(jiān)督管理作為工程施工管理中的重要環(huán)節(jié)，涉及到各方面大量的信息，且具備實施難度高、綜合性強等特點，由此也決定了信息技術(shù)在質(zhì)量監(jiān)督管理方面的優(yōu)越性。與其他手段相比，質(zhì)量監(jiān)督管理軟件的工作時間短，運算的準(zhǔn)確性高。因此，建立一個有效的質(zhì)量管理信息系統(tǒng)，無疑對現(xiàn)場施工質(zhì)量評審與控制有很大效果，比如說生成各類質(zhì)量評審報表，繪制各類質(zhì)量評審函數(shù)，甚至從各種實際數(shù)據(jù)中對子項目工程質(zhì)量的等級進(jìn)行審核等等，都表現(xiàn)得游刃有余，最終為工程質(zhì)量的動態(tài)控制實施提供了可靠的信息保證。
2.4 完善建筑質(zhì)量監(jiān)督范圍
建筑質(zhì)量監(jiān)督范圍不僅包括施工階段的，還應(yīng)包括策劃、設(shè)計和運營階段。其中，策劃階段是質(zhì)量監(jiān)督管理的基礎(chǔ)，是整個工程項目的關(guān)鍵，它決定著建筑質(zhì)量是否滿足相關(guān)法律法規(guī)要求。比如在唐山大地震中，許多建筑由于選擇的地段地質(zhì)不符合要求，導(dǎo)致建筑坍塌嚴(yán)重。設(shè)計階段是建筑質(zhì)量監(jiān)督管理的關(guān)鍵，如果連設(shè)計都存在質(zhì)量問題，即使施工質(zhì)量再怎么好也建設(shè)不出來精品工程。運營階段也對建筑的質(zhì)量影響較大，一旦建筑在次階段受到破損、污染等損害，即使設(shè)計和施工階段再怎么完美，也只能是功虧一簣。比如，如今許多建筑都在搞再裝修，其實這對建筑的損耗特別大，因為大部分從事裝修工作的人員沒有建筑質(zhì)量意識，常常為達(dá)目的不顧后果，嚴(yán)重影響了建筑的整體質(zhì)量。
3 結(jié)語
總而言之，以往的建筑質(zhì)量監(jiān)督管理模式還有待提高，只有通過不斷總結(jié)，深入改革，加強管理力度，將建筑質(zhì)量監(jiān)督工作公平、公開化，才能提高建筑質(zhì)量，建造更多滿足社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾物質(zhì)生活需要的精品工程。
Researchonthequalitysuperviseofcast-in-placeZhaixiangdongHongnanfu
(QualitySupervisoryUnitofSanming(Sanyuandistrictgovernmentof365001)sanmingMunicipality365001)
Abstract:Oneofthingwhichpartofcivilandarchitecturemustbegotundertheforcecontrolispilefoundation.Itismostimportantonthesuperviseofcivilandarchitecture,WetaketroubletosupervisebecausepilefoundationisnotfittobeSeen,weputforwardsomekeytechnologyinthistextbaseourrichexperience.
Keywords:Cast-in-placepileQualitysuperviseBearingmechanismGroundbearingcapacityPileshaftstrengthflawprevention
灌注樁(這里主要探討成孔灌注樁并指端承樁，下文簡稱樁)質(zhì)量監(jiān)督從驗收規(guī)范來看十分簡單，無非是地基承載力的鑒定、鋼筋籠的檢查與樁砼質(zhì)量的判定，但由于地下工程不可見的因素很多，因此判定起來比較難以準(zhǔn)確。筆者依據(jù)多年的工作經(jīng)驗及理論知識，分三個問題：從樁的承載機(jī)理看質(zhì)量監(jiān)督的關(guān)鍵，樁的缺陷與防治措施，樁質(zhì)量的判定，圍繞樁監(jiān)督問題進(jìn)行探討。
一、從灌注樁承載機(jī)理看質(zhì)量監(jiān)督的關(guān)鍵
端承樁的承載機(jī)理是樁把荷載傳遞到樁的底部，它支承在堅固的巖土層上，不難得出樁的承載力取決于樁身強度與地基承載力。
當(dāng)樁身強度〉地基承載力，樁的承載力＝地基承載力；反之，樁身強度〈地基承載力，樁的承載力＝樁身強度。
前面公式在孔底沒有沉渣情況下成立。對挖孔樁沉渣不是問題，而沉渣問題對于鉆孔樁則是存在的，沉渣量過大，樁受荷時發(fā)生大量沉降，樁將失效。
㈠樁質(zhì)量監(jiān)督關(guān)鍵之一──地基承載力的鑒定
從樁的施工程序來講，在質(zhì)量監(jiān)督中，首先確保地基承載力符合設(shè)計要求，否則將使樁失效。
地基承載力取決巖層的構(gòu)造情況、樁嵌入巖石的深度、巖石單軸飽和抗壓強度。
如果施工地區(qū)處于斷裂帶，在施工中就要注意夾層的存在，如福州火電廠化學(xué)處理房，××單位施工的鉆孔端承樁21號樁，經(jīng)抽芯檢驗，發(fā)現(xiàn)該樁的樁底座落于軟土上。因為該廠區(qū)落在佛山──詔安地震大斷裂帶上，存在夾層，在孔鉆至夾層上破碎巖石時，施工單位以為已到微風(fēng)化巖石，而在此破碎巖石層下，由于地震構(gòu)造運動破碎層下面還有一層軟夾層，致使抽芯時，發(fā)現(xiàn)樁底座落于軟土上，樁承載力達(dá)不到設(shè)計要求。由于夾層的存在與施工單位的粗心大意，致使在化學(xué)處理區(qū)許多樁經(jīng)抽芯檢驗，樁底沒有支承在巖基上。又如永安市紡織廠人工挖孔樁工程，筆者在監(jiān)督該工程時，工程的2B樁存在一層十分堅硬但裂隙發(fā)育的新鮮巖石，用錘子敲擊，錘擊聲音很悶，如下沒有軟夾層，聲音應(yīng)很清脆，挖15cm下去，則發(fā)現(xiàn)下臥松散軟夾層，再挖5m方到微風(fēng)化巖。該樁基工程存在不少薄堅硬基巖下臥松散軟土層的現(xiàn)象。
㈡樁質(zhì)量監(jiān)督關(guān)鍵之二──樁身強度的監(jiān)督(在于施工工藝)
地基承載力符合設(shè)計要求，如樁身強度不足，樁的承載力亦得不到保證，樁身強度是樁質(zhì)量監(jiān)督的另一關(guān)鍵。
樁身質(zhì)量監(jiān)督主要在于監(jiān)督混凝土的質(zhì)量，樁身強度取決于鋼筋籠的制作質(zhì)量與砼質(zhì)量。鋼筋籠的制作檢查，簡單明了；而影響砼質(zhì)量因素則很多，有些是可見的，有些是不可見的。在工程實踐中，不少樁由于砼質(zhì)量問題而使樁身強度達(dá)不到設(shè)計要求，因此樁身質(zhì)量的監(jiān)督主要在于監(jiān)督砼的質(zhì)量。
砼的缺陷往往是由于施工工藝不合理引起，因此必須對樁基工程的施工工藝、質(zhì)量保證措施進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督,否則，起不到質(zhì)量監(jiān)督效果，工程驗收時，對工程質(zhì)量如何，將沒有把握，檢測出現(xiàn)的問題亦無從分析。
人工挖孔樁砼缺陷主要產(chǎn)生于砼澆搗工藝。成孔時，在土層設(shè)置護(hù)壁，而在巖石層，孔壁巖石自然護(hù)壁，一般不存在孔壁質(zhì)量對砼產(chǎn)生多大的影響。主要監(jiān)督砼澆搗工藝特別是有地下水的水下部分砼的澆搗，必須采用水下砼配合比與水下導(dǎo)管灌注等。
永安市紡織廠劍桿車間人工挖孔樁基礎(chǔ)4B樁，該樁砼強度等級要求采用C20，由于該樁孔水位高，出水量大，筆者要求采用水下導(dǎo)管灌注，建設(shè)單位與施工單位不聽勸告，抱著試一試的態(tài)度，自行采用簡易串筒灌注，澆搗砼時，從孔底至上6m左右“砼”表面有很高的水位，澆搗入孔的砼遭受水的危害，砂漿稀釋、骨料下沉，造成砼嚴(yán)重離析，經(jīng)檢測該樁樁身砼質(zhì)量存在嚴(yán)重的問題。
鉆孔樁砼質(zhì)量不僅與澆注工藝有關(guān)，還與成孔工藝有很大的關(guān)系。要確保樁孔成孔質(zhì)量與灌注工藝的合理性，操作得當(dāng)。鉆孔樁成孔質(zhì)量在于：樁徑不小于設(shè)計樁徑，護(hù)壁可靠；關(guān)系到砼質(zhì)量的灌注工藝主要是：a.控制好混凝土質(zhì)量的和易性，防止出現(xiàn)堵管、埋管，引起斷樁事故。b.控制導(dǎo)管埋深,控制導(dǎo)管埋深2～4m，使砼面處于垂直頂升狀，不使浮漿、泥漿卷入砼，防止提漏引起斷樁事故。
㈢對于鉆孔灌注樁質(zhì)量監(jiān)督另一個關(guān)鍵──沉渣量的檢查。
對摩擦樁來說，由于其受力機(jī)理是通過樁表面和周圍土壤之間的摩擦力或依附力，逐漸把荷載從樁頂傳遞到周圍的土體中，如果在設(shè)計中端部反力不大，端部的沉渣量對樁承載力亦影響不大；而對于鉆孔端承樁，如果沉渣量過大，勢必造成樁受荷時發(fā)生大量沉降，同樣使樁的承載力失效。如福州火電廠化學(xué)處理房××單位施工的44號樁，樁設(shè)計承載力為2000kN，實施荷載試驗時，當(dāng)外荷載加至1400kN，樁就出現(xiàn)大量沉降，經(jīng)多方面證實是因為樁端沉渣量過多，導(dǎo)致該樁失效，亦影響其它樁的評定。因此鉆孔灌注樁另一個監(jiān)督的關(guān)鍵還在于沉渣量的檢查。
總而言之，人工挖孔樁質(zhì)量監(jiān)督的關(guān)鍵在于樁身混凝土澆搗工藝是否合理與地基承載力是否符合設(shè)計要求；鉆孔灌注樁的關(guān)鍵不僅在于施工工藝與地基承載力，還在于沉渣量是否符合規(guī)范要求，因此對于人工挖孔樁來說，如樁存在質(zhì)量問題，不是混凝土有缺陷，就是沒有挖到持力層。而鉆孔灌注樁檢驗不合格，就可能是樁底沉渣量過大，或砼有缺陷，或沒有鉆到持力層，或兼而有之。
二、砼灌注樁基礎(chǔ)缺陷及防治措施
㈠人工挖孔樁：
樁身砼強度不足
原因：砼遭受孔內(nèi)水的危害，引起砂漿稀釋，砂石下沉，嚴(yán)重破壞砼的強度。
防治措施：
1、對于孔內(nèi)有地下水，水位低、水量小的樁孔，在澆搗時把砼拌均，水抽干，可以采用串筒迅速澆搗，但是在水位以下部分，必須調(diào)整砼配合比，適當(dāng)減少用水量并增加水泥用量等；
2、對于水位高、出水量大的樁孔，在水位下必須采用水下砼配合比與導(dǎo)管灌注法灌注，在水位之上，為了避免水下導(dǎo)管灌注通病──樁身上部砼強度低，則可采用簡單串筒澆搗，但是水必須抽干，泥漿、浮漿要清除干凈，兩種不同方法施工的交接層，用插搗器穿過反復(fù)插搗。永安紡織廠劍桿車間出現(xiàn)4B樁質(zhì)量事故后，施工單位依照筆者提供的上述防治措施，既確保了質(zhì)量，又不影響施工進(jìn)度，經(jīng)動測檢驗，所有樁的砼質(zhì)量都很好。
㈡鉆孔灌注樁：
樁底地基承載力不足
原因：樁端沒有支承在持力層上面。
防治措施：這種情況一般出現(xiàn)在復(fù)雜地層，這種地層一般最好取芯檢驗，如不能孔孔取芯，要參照鄰近取芯情況、鉆速、泥漿返上的巖屑及鉆進(jìn)情況(一般鉆進(jìn)至微風(fēng)化巖時，鉆頭不蹩鉆，主動鉆桿振動不很厲害，鉆進(jìn)聲音感覺較好)、工程地質(zhì)資料進(jìn)行綜合考慮。
縮徑(孔徑小于設(shè)計孔徑)
原因：塑性土膨脹。
防治措施：成孔時，應(yīng)加大泵量，加快成孔速度，快速通過，在成孔一段時間，孔壁形成泥皮，孔壁不會滲水，亦不會引起膨脹，如出現(xiàn)縮徑，采用上下反復(fù)掃孔的辦法，以擴(kuò)大孔徑。
樁底沉渣量過大
原因：檢查不夠認(rèn)真，清孔不干凈或沒有進(jìn)行二次清孔。
防治措施：
1、認(rèn)真檢查，采用正確的測繩與測錘；
2、一次清孔后，不符合要求，要采取措施：如改善泥漿性能，延長清孔時間等進(jìn)行清孔。在下完鋼筋籠后，再檢查沉渣量，如沉渣量超過規(guī)范要求，應(yīng)進(jìn)行二次清孔。二次清孔可利用導(dǎo)管進(jìn)行，準(zhǔn)備一個清孔接頭，一頭可接導(dǎo)管，一頭接膠管，在導(dǎo)管下完后，提離孔底0.4m，在膠管上接上泥漿泵直接進(jìn)行泥漿循環(huán)。二次清孔優(yōu)點：及時有效保證樁底干凈。
鋼筋籠上浮
原因：1、當(dāng)混凝土灌注至鋼筋籠下，若此時提升導(dǎo)管，導(dǎo)管底端距離鋼筋籠僅有1m左右的距離時，由于澆注的砼自導(dǎo)管流出后沖擊力較大，推動了鋼筋籠上?。?/p>
2、由于砼灌注過鋼筋籠且導(dǎo)管埋深較大時，其上層砼因澆注時間較長，已近初凝，表面形成硬殼，砼與鋼筋籠有一定握裹力，如果此時導(dǎo)管底端未及時提到鋼筋底部以上，混凝土在導(dǎo)管流出后將以一定的速度向上頂升，同時也帶動鋼筋籠上移。
防治措施：
1、灌注砼過程中，應(yīng)隨時掌握砼澆注標(biāo)高及導(dǎo)管埋深，當(dāng)砼埋過鋼筋籠底端2～3m時，應(yīng)及時將導(dǎo)管提至鋼筋籠底端以上；
2、當(dāng)發(fā)現(xiàn)鋼筋籠開始上浮時，應(yīng)立即停止?jié)沧?，并?zhǔn)確計算導(dǎo)管埋深和已澆砼標(biāo)高，提升導(dǎo)管后再進(jìn)行澆注，上浮現(xiàn)象即可消除。
筆者在參加福州火電廠化學(xué)處理房樁基工程施工時，其中18號樁鋼筋籠就出現(xiàn)上浮現(xiàn)象，是因為攪拌機(jī)操作者與灌注平臺卷揚機(jī)的操作工人，在這根樁灌注時臨時換人，兩個主要崗位的工人操作不熟練，所拌的砼和易性差，提管的卷揚機(jī)不靈活，出現(xiàn)第一斗剪球時，砼下不去經(jīng)反復(fù)活動敲擊導(dǎo)管，砼才下注，又注了好幾斗，就發(fā)現(xiàn)在灌注中鋼筋籠自然上升，將導(dǎo)管上提離孔底合適高度，鋼筋籠才徹底止住上浮。
斷樁與夾泥層
原因：
1、泥漿過稠，增加了澆注砼的阻力，如泥漿比重大且泥漿中含較大的泥塊，因此，在施工中經(jīng)常發(fā)生導(dǎo)管堵塞、流動不暢等現(xiàn)象，有時甚至灌滿導(dǎo)管還是不行，最后只好提取導(dǎo)管上下振擊，由于導(dǎo)管內(nèi)儲存大量砼，一旦流出其勢甚猛，在砼流出導(dǎo)管后，即沖破泥漿最薄弱處急速返上，并將泥漿夾裹于樁內(nèi)，造成夾泥層；
2、灌注砼過程中，因?qū)Ч苈┧驅(qū)Ч芴崧┒蜗虑蛞彩窃斐蓨A泥層和斷樁的原因。導(dǎo)管提漏有兩種原因：a.當(dāng)導(dǎo)管堵塞時，一般采用上下振擊法，使混凝土強行流出，但如此時導(dǎo)管埋深很少，極易提漏。b.因泥漿過稠，如果估算或測砼面難，在測量導(dǎo)管埋深時，對砼澆注高度判斷錯誤，而在卸管時多提，使導(dǎo)管提離砼面，也就產(chǎn)生提漏，引起斷樁；
3、灌注時間過長，而上部砼已接近初凝，形成硬殼，而且隨時間增長，泥漿中殘渣將不斷沉淀，從而加厚了積聚在砼表面的沉淀物，造成砼灌注極為困難，造成堵管與導(dǎo)管拔不上來，引發(fā)斷樁事故；
4、導(dǎo)管埋得太深，拔出時底部已接近初凝，導(dǎo)管拔上后砼不能及時沖填，造成泥漿填入。
防治方法：
1、認(rèn)真做好清孔，防止孔壁坍塌；
2、盡可能提高混凝土澆注速度：a.開始澆砼時盡量積累大量砼，產(chǎn)生極大的沖擊力可以克服泥漿阻力。B.快速連續(xù)澆注，使砼和泥漿一直保持流動狀態(tài)，可防導(dǎo)管堵塞；
3、提升導(dǎo)管要準(zhǔn)確可靠，灌注砼過程中隨時測量導(dǎo)管埋深，并嚴(yán)格遵守操作規(guī)程；
4、灌注水下砼前檢查導(dǎo)管是否漏水、彎曲等缺陷，發(fā)現(xiàn)問題要及時更換。
三、砼灌注樁質(zhì)量判定之探討
㈠人孔挖孔樁強風(fēng)巖承載力的判定
如果端承樁荷載要求較小(小于1000kPa)，而且地層是由強風(fēng)化逐漸變到中、微風(fēng)化，這時在樁底就可能遇到殘積強風(fēng)化物夾硬碎石層，這種情況樁底的承載力就視風(fēng)化物的結(jié)構(gòu)緊密、軟硬情況、硬碎塊的大小及含量而來判斷地基承載力，即參照碎石土的承載力；但是對于風(fēng)化成砂土狀者，則參照砂土的承載力。由于工程勘察的局限性，這一層的承載力在報告中往往誤差很大，這是由于該類巖層標(biāo)準(zhǔn)取值的誤差太大，再加上缺乏必要的荷載試驗作對比，又因為工程勘察時，取土的樣不全面。作為質(zhì)監(jiān)部門，有條件的話要盡量做荷載試驗作對比，對于人工挖孔樁，要下孔全面了解樁底巖石情況，參照有關(guān)經(jīng)驗知識來鑒定。例如永安市交易市場挖孔樁基礎(chǔ)按地質(zhì)勘察報告中所提供的強風(fēng)化基巖，其承載力只有300kPa，而在開挖后筆者下孔觀察，發(fā)現(xiàn)巖石已風(fēng)化至巖石結(jié)構(gòu)徹底破壞，但呈堅硬狀態(tài)的風(fēng)化層中含有50％以上2～6cm硬碎塊巖石，其承載力可達(dá)1000KPa以上。
㈡中微風(fēng)化巖承載力判定。
影響樁底承載力的因素有：結(jié)構(gòu)情況、樁底嵌入巖石深度、巖石單軸抗壓強度。
一般承載力的判定方法是依據(jù)巖樣的單軸抗壓強度乘以回歸系數(shù)，換算成巖石單軸飽和抗壓強度標(biāo)準(zhǔn)值。
f＝y(tǒng)frk
式中f──巖石地基承載力的設(shè)計值(kPa)；
y──折減系數(shù)；
frk──巖石飽和單軸抗壓強度標(biāo)準(zhǔn)值(kPa)。
上述的式子是規(guī)范中判定地基承載力的公式，該公式只反映所取巖樣水化能力與單軸飽和抗壓強度，在單軸抗壓強度相同的情況下，由于巖石圍巖壓力阻礙了樁底巖石的破壞，因此樁嵌入巖石的長度越長，樁底地基承載力越高；在巖石段，對于人工挖孔樁，樁周摩擦阻力非常大，使得巖石對樁的承載力大增強；當(dāng)然構(gòu)造上的問題影響更大。
在樁基基底驗收時，樁承載力的判定：
對于人工挖孔樁
應(yīng)檢查巖石的構(gòu)造情況。如果巖石裂隙發(fā)育較少，巖石完整性好，樁承載力可以取高值；反之取低值。同時還應(yīng)檢查巖層下面有沒有夾層，發(fā)現(xiàn)巖石夾層方法：
1、參考地質(zhì)勘察報告；
2、用錘擊孔底巖石，如聲脆亮，則沒夾層或夾層下臥很深；
3、在孔底邊巖石層面高位下方，用工具挖小洞探明，如層面高位處下方有軟層，根據(jù)巖石走向，說明有下臥軟夾層。
如發(fā)現(xiàn)巖石下臥軟夾層，施工時應(yīng)挖除軟夾層。
永安市紡織廠劍桿車間挖孔樁工程9C樁，筆者下孔檢驗，樁孔已挖入巖石0.6m，但發(fā)現(xiàn)巖層很薄，且夾有4～10cm厚薄不一的風(fēng)化物軟土，該樁底設(shè)計承載力2000kPa，筆者要求再往下挖，再進(jìn)入0.8m左右，后入孔檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)化物夾層已趨尖滅，并考慮到進(jìn)入巖石1.4m，樁孔巖石段凹凸不平，樁周摩擦力可達(dá)400kPa，因此該樁如混凝土沒有太大缺陷，即使下面有軟夾層也屬封閉體，該樁巖石承載力可達(dá)2000kPa以上(巖石單軸抗壓強度標(biāo)準(zhǔn)值達(dá)8000kPa)。
而該工程的1A樁，可能是處于構(gòu)造斷裂帶上，該孔已嵌入巖層7.5m，可巖石的地基承載力按公式計算只達(dá)1500kPa，滿足不了設(shè)計地基承載力2000KPa的要求，鑒于該孔已挖入巖石7.5m，考慮巖石圍壓作用與樁周摩擦阻力，只要求作適量孔底擴(kuò)大，仍判定該樁地基承載力符合設(shè)計要求。
鉆孔灌注樁基底承載力判定。
巖石構(gòu)造只能參照工程地質(zhì)勘察報告，與鉆進(jìn)情況(如鉆進(jìn)基巖時，鉆桿不會異常振動，孔底鉆頭研磨巖石聲音均勻，說明巖石層比較完整，反之，巖石裂隙比較發(fā)育)。
要判斷巖石承載力，必須作適量抽芯檢驗，對于沒有取芯的樁孔，依下列幾個方面進(jìn)行綜合考慮：
1、鄰近孔的取芯情況；
2、泥漿循環(huán)返上來的巖屑；
3、鉆進(jìn)情況；
4、工程地質(zhì)勘察報告。
對于嵌入巖石比較深的樁，與人工挖孔樁一樣，同樣可以考慮巖石的圍壓作用，但是對于樁周摩擦阻力，則不可過高計算在內(nèi)。因為機(jī)械成孔大部分靠泥漿護(hù)壁，泥漿循環(huán)在孔壁巖石上形成一層堅硬泥皮，由于在樁體與孔壁之間存在這層泥皮，使得樁在該段巖石的摩擦阻力大大降低，甚至沒有存在，因此在判定鉆孔樁底地基承載力時應(yīng)著重考慮取上巖樣本身構(gòu)造情況、力學(xué)性能、物理性能、圍壓作用，不宜考慮樁周摩擦力；雖然機(jī)械濕孔作業(yè)的摩擦樁主要告摩擦力承載，但由于其樁長比較大，整體樁不規(guī)則外形，使其具有較大的樁周摩擦力。
㈢樁身混凝土質(zhì)量判定。
比較準(zhǔn)確判斷樁身砼質(zhì)量的是靜載與抽芯，但是由于靜載、抽芯為損傷性檢驗，且費用高、時間長，所以常常采用動測法判定樁身混凝土的質(zhì)量，而動測法具有一定的局限性，動測結(jié)果不能作為樁基工程竣工的驗收依據(jù)，用于普查質(zhì)量僅供驗收參考。
判斷混凝土質(zhì)量還要依施工單位素質(zhì)，掌握施工過程實際情況與施工記錄。主要依據(jù)：掌握施工過程情況與施工記錄。
1、審查主要施工人員、施工單位所施工過的工程質(zhì)量情況。
2、審查施工工藝是否適合于施工的實際情況，采取了什么質(zhì)量保證措施。如：挖孔樁水位高、水量大、有沒有采用水下砼配合比與水下導(dǎo)管法灌注，如沒有，依出水量大及澆搗方法，就可推斷混凝土嚴(yán)重離析等；鉆孔樁鋼筋籠如沒有設(shè)置混凝土保護(hù)層墊塊，再檢查一下灌完樁鋼筋籠的位置情況，可推定保護(hù)層是否嚴(yán)重不足；
3、對施工記錄進(jìn)行審查，要求施工單位認(rèn)真做好成孔記錄與灌注記錄，認(rèn)真分析記錄中出現(xiàn)的機(jī)械故障及孔內(nèi)異常情況、事故等，并進(jìn)行推斷。比如：在成孔記錄中沒有發(fā)現(xiàn)塌孔現(xiàn)象，而樁的充盈系數(shù)又大，說明在澆注的過程中有塌孔現(xiàn)象，必然導(dǎo)致樁底沉渣量過多或樁身砼夾砂、夾泥，樁體形成“大肚子”；如果在施工過程中曾發(fā)生過堵管事故，撥管后進(jìn)行二次灌注，就會存在斷樁或夾泥層。但缺陷的嚴(yán)重程度還要分析其事故具體處理措施而得知。筆者曾在福州火電廠罐基礎(chǔ)樁施工時，其中的一個樁孔砼灌了一段，因機(jī)械出現(xiàn)故障，導(dǎo)管很難拔上來，最后強行拔上，由于底部泥漿很濃，沖洗孔底孔壁會坍塌，泥漿循環(huán)渣不能徹底清除，該孔再進(jìn)行二次灌注肯定出現(xiàn)斷樁，因此該樁孔報廢。如用套管護(hù)壁就可以把孔底清洗干凈，再二次灌砼；
總之，質(zhì)量監(jiān)督中樁砼質(zhì)量的判定，要掌握現(xiàn)場施工實際情況與工藝情況、準(zhǔn)確的現(xiàn)場施工記錄，并了解施工單位素質(zhì)，方可比較準(zhǔn)確判定砼質(zhì)量。
1.1管理思想不到位
現(xiàn)在的一些工程項目管理人員平日里只是按照操作規(guī)范硬性地操作，不加以總結(jié)歸納，這是從思想上不夠重視造成的。在一定意義上來說，這有悖于市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律。
1.2施工程序出現(xiàn)的混亂
有些施工企業(yè)在接受項目的同時只是一味追求面子工程，而是把工程的施工程序先是按照能操作的，簡單的來做，使施工順序嚴(yán)重顛倒，這就對后期的設(shè)計、更改等環(huán)節(jié)造成麻煩，及容易出現(xiàn)管理的不及時和質(zhì)量的問題，導(dǎo)致建筑工程的質(zhì)量難以得到合理有效的管理和控制。
1.3建筑單位施工人員技術(shù)不夠成熟
現(xiàn)在有的建筑施工單位沒有相應(yīng)的管理制度、管理措施等。同時一些項目負(fù)責(zé)人缺乏管理知識，技術(shù)意識，更是對機(jī)械設(shè)備，周轉(zhuǎn)材料等沒有足夠的把握，這樣就會導(dǎo)致在機(jī)械設(shè)備操作、周轉(zhuǎn)材料時技術(shù)不嫻熟，導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備出現(xiàn)故障，進(jìn)一步影響建筑工程項目的施工。
2建筑工程項目管理有效措施分析
下面筆者根據(jù)這幾年的工作實際，總結(jié)了管理的措施。
2.1建立施工項目的管理制度
保障管理思想落實到位，促使團(tuán)隊建設(shè)有章可循。制度的建立對一個企業(yè)的建設(shè)有著很重要的作用。專業(yè)化的管理制度是整個工程項目的管理核心，而專業(yè)的管理團(tuán)隊則是工程項目管理的靈魂。反過來，失去了專業(yè)化的管理制度施工項目管理也是空中樓閣。
2.2做好施工項目決策階段流程管控
流程的管控對于項目的決策實施也是很重要的。主要體現(xiàn)在業(yè)主方、客戶、設(shè)計方、運營方、相關(guān)的政府機(jī)構(gòu)，這其中每個環(huán)節(jié)的具體操作實施。
2.3做好項目內(nèi)部的管理
所謂的內(nèi)部管理是指在項目部施工前編制好項目管理大綱，建立質(zhì)量保證體系，同時做到對項目機(jī)構(gòu)的設(shè)置和人員編制精細(xì)化，并要確保在不同的特點和根據(jù)不同階段的要求，再根據(jù)項目大小和管理人員性格隨時調(diào)動，是人員解構(gòu)合理化，規(guī)范化。
2.4做好對施工合同的管理
合同的管理是雙方應(yīng)建立在平等的基礎(chǔ)上，本著互惠互利的原則制定合同條款，以便于施工過程中合同的貫徹履行，保證工程質(zhì)量。另外還要通過各種途徑全面提高合同管理人員的綜合素質(zhì)，切實提高管理水平。
2.5做好成本控制的管理
成本的管理是對整個施工項目的經(jīng)濟(jì)效益的把控，我們可以采取“全過程三階段”的管理模式來加以實施成本控制的方法，確保工程質(zhì)量。
