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時(shí)間：2022-02-25 06:44:44
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需要提交的紙質(zhì)資料有：
1、《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)登記（備案）申請(qǐng)書》：投資人簽字。（工商系統(tǒng)通過后會(huì)有此文件，自行下載即可）
2、投資人身份證明（身份證）。
3、投資人委托人的，應(yīng)提交投資人的委托書和人的身份證明或資格證明。（工商系統(tǒng)通過后會(huì)有此文件，自行下載即可）
1、核準(zhǔn)名稱，確定公司類型、名字、注冊(cè)資本、股東及出資比例后，可以去工商局現(xiàn)場(chǎng)或線上提交核名申請(qǐng)。
2、提交材料，核名通過后，確認(rèn)地址信息、高管信息、經(jīng)營(yíng)范圍，在線提交預(yù)申請(qǐng)。在線預(yù)審?fù)ㄟ^后，按照預(yù)約時(shí)間去工商局遞交申請(qǐng)材料。結(jié)果：收到準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書。
3、領(lǐng)取執(zhí)照，預(yù)約當(dāng)天，攜帶準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書、辦理人身份證原件，到工商局領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本。
4、刻章等事項(xiàng)，憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到公安局指定刻章點(diǎn)辦理：公司公章、財(cái)務(wù)章、合同章、法人代表章、發(fā)票章。至此，一個(gè)公司注冊(cè)完成。
（來(lái)源：文章屋網(wǎng) ）
英國(guó)的公司注冊(cè)登記制度采用集中的注冊(cè)登記制度，由公司注冊(cè)署（Companies House）統(tǒng)一執(zhí)行。公司注冊(cè)署的主要職責(zé)如下：設(shè)立和解散有限公司；檢查和保存在公司法和相關(guān)法律下要求報(bào)送的公司信息；使這些信息能夠?yàn)樯鐣?huì)公眾所獲得。
公司注冊(cè)署收錄的企業(yè)類型是有限責(zé)任公司。按英國(guó)法律的要求，所有的有限責(zé)任公司都必須在公司注冊(cè)署登記，責(zé)任無(wú)限的一般合伙企業(yè)和個(gè)人獨(dú)資企業(yè)則不要求登記。目前，英國(guó)共計(jì)有200多萬(wàn)有限公司在公司注冊(cè)署登記，每年新設(shè)公司登記的數(shù)量達(dá)到30多萬(wàn)戶。
有兩個(gè)主要的法案賦予任何人從公司注冊(cè)署獲得信息的權(quán)利：一是《信息自由法案》，該法案給予社會(huì)公眾一個(gè)基本的權(quán)力，即可以訪問政府當(dāng)局持有的登記信息，包括公司注冊(cè)署持有的信息；二是《數(shù)據(jù)保護(hù)法案》，該法案規(guī)定，任何希望獲得公司注冊(cè)署持有的關(guān)于他（或她）信息的社會(huì)公眾均可申請(qǐng)?jiān)L問公司注冊(cè)署持有的（關(guān)于他或她的）信息副本。
社會(huì)公眾查詢公司注冊(cè)和財(cái)務(wù)信息可以到公司注冊(cè)署去去查詢，也可以在電子網(wǎng)絡(luò)上查閱到注冊(cè)公司的信息。
美國(guó)和英國(guó)在法律規(guī)定上類似，也要求工商注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按《信息自由法案》和相關(guān)的數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)對(duì)信息進(jìn)行披露。由于美國(guó)地域遼闊，州政府擁有很大的權(quán)利，因而工商注冊(cè)登記分屬各州管理，并且各州在工商注冊(cè)登記上有一定的差異，注冊(cè)登記是按照美國(guó)各州政府和聯(lián)邦政府的法規(guī)進(jìn)行公司企業(yè)注冊(cè)登記，每個(gè)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)者還必須遵循其行業(yè)的法規(guī)處理業(yè)務(wù)，在注冊(cè)辦理公司企業(yè)登記時(shí)須提交不同的文件資料。各州的注冊(cè)部門一般為政府注冊(cè)辦公室。
美國(guó)工商登記注冊(cè)的信息和英國(guó)大體相同，包括企業(yè)名稱、企業(yè)地址、法定代表人、股東和管理層登記、注冊(cè)資本等。根據(jù)各州的企業(yè)年檢制度，在有限責(zé)任公司成立一周年后，必須在每個(gè)財(cái)務(wù)年度定期向注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表。
為了方便查詢，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將為每一個(gè)企業(yè)建立一個(gè)檔案。因此，公司一旦成立，應(yīng)準(zhǔn)備一整套詳細(xì)材料，報(bào)送州務(wù)卿辦公室，輸入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，以便公眾查詢，（有限責(zé)任或股份有限）公司的經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況等要經(jīng)常向社會(huì)公眾公開。普通企業(yè)（合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)）也要將自己的地址、負(fù)責(zé)人、產(chǎn)品銷售號(hào)、雇員號(hào)、雇員失業(yè)基金號(hào)等材料提交給當(dāng)局，輸入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，以便公眾查詢。但普通企業(yè)（指不是有限責(zé)任的企業(yè)）不必像公司那樣向公眾公開自己的財(cái)務(wù)信息。
歐盟作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)和政治共同體，必須維持各成員國(guó)企業(yè)之間的公平競(jìng)爭(zhēng)，因此，在工商注冊(cè)登記方面特別注意標(biāo)準(zhǔn)的一致性。目前，歐盟的做法是延續(xù)其前身――歐共體的一系列規(guī)定進(jìn)行的，如1968年歐共體了《第1號(hào)公司法指令》和1978年了《4號(hào)理事會(huì)指令》，目的是通過登記公示保護(hù)第三方利益，主要內(nèi)容包括:成員國(guó)商業(yè)登記機(jī)關(guān)應(yīng)保持公開透明，將特定的信息在公報(bào)上披露；公司在商業(yè)登記時(shí)應(yīng)提交規(guī)定的文件；公示對(duì)第三方的效力等。
從上述規(guī)定可以看出，由于公司只以自身的凈資產(chǎn)為第三方提供保護(hù)（有限責(zé)任就體現(xiàn)在這里），當(dāng)?shù)谌嚼嬗捎诠酒飘a(chǎn)等原因受損時(shí)，不能向股東和管理層追回自己的損失。因此，公司必須向社會(huì)公布自己的財(cái)務(wù)報(bào)表，使社會(huì)公眾能夠?qū)ζ髽I(yè)實(shí)際狀況作出正確的判斷。上述原因是工商注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)，工商注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)必須通過一系列強(qiáng)制手段保證數(shù)據(jù)能夠得到及時(shí)更新和對(duì)違法企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行處罰，保護(hù)社會(huì)公眾的利益，為社會(huì)公眾傳達(dá)真實(shí)的企業(yè)信息。
以瑞典、挪威、芬蘭、丹麥等北歐各國(guó)為例，在公司注冊(cè)登記和年檢過程中，必須按照歐盟的相關(guān)要求，每年向登記機(jī)關(guān)報(bào)送年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等申報(bào)資料，向社會(huì)公眾披露。公司注冊(cè)機(jī)關(guān)、中介組織和公司申請(qǐng)人各自所承擔(dān)的責(zé)任也很明確。公司注冊(cè)機(jī)關(guān)對(duì)公司注冊(cè)材料的審查主要是形式上的審查，即材料是否齊全，手續(xù)是否完備，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性不負(fù)有審查責(zé)任，材料的真實(shí)性由申請(qǐng)人負(fù)責(zé)，由股東、董事、經(jīng)理承擔(dān)責(zé)任，由會(huì)計(jì)師、律師承擔(dān)連帶責(zé)任。公司的董事會(huì)（或董事）應(yīng)對(duì)公司申請(qǐng)材料的真實(shí)性、合法性做出承諾和保證，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
其次來(lái)看信貸信息的披露機(jī)制安排。信貸信息產(chǎn)生于銀行等授信機(jī)構(gòu)與中小企業(yè)之間的信用交易，包括貨幣借貸、商品賒銷、融資租賃等，以未來(lái)償還為條件的交易。這些信息，是交易雙方的商業(yè)秘密。為控制授信方（債權(quán)人）的信用風(fēng)險(xiǎn)或從維護(hù)金融穩(wěn)定的需要出發(fā)，一些國(guó)家制定了要求授信機(jī)構(gòu)之間共享受信方（債務(wù)人）信用信息的法律，建立了征信制度中的核心制度――信貸登記制度。
在全球征信市場(chǎng)上，信貸登記機(jī)構(gòu)可以分為兩類：公共信貸登記機(jī)構(gòu)和私營(yíng)信貸登記機(jī)構(gòu)。公共信貸登記機(jī)構(gòu)建立的主要目的是防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，因此，往往只要求金融監(jiān)管對(duì)象（商業(yè)銀行等存款機(jī)構(gòu)）報(bào)送貸款金額在一定數(shù)量以上的貸款信息，因此，許多自然人和中小企業(yè)的貸款沒有被納入其中。隨著信息化技術(shù)的發(fā)展以及中小企業(yè)貸款和個(gè)人貸款在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中重要性的逐步提高，德、法、意等國(guó)中央銀行信貸登記系統(tǒng)的數(shù)據(jù)報(bào)送要求逐漸提高，下線不斷下降，例如意大利中央銀行要求，單筆金額在7.5萬(wàn)歐元以上的貸款都要報(bào)送，基本包括了所有的住房抵押貸款和中小企業(yè)貸款。
私營(yíng)征信機(jī)構(gòu)最初發(fā)展于個(gè)人信貸市場(chǎng)，除采集個(gè)人的銀行信貸信息外，還包括個(gè)人的其他負(fù)債信息，如信用卡公司記錄的信用信息、零售商提供的賒銷信息、電信等公用事業(yè)單位的繳費(fèi)信息等。隨著評(píng)分等個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)在中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理中的應(yīng)用，一些專門從事個(gè)人信貸登記的征信機(jī)構(gòu)也開始著手建立中小企業(yè)信貸登記數(shù)據(jù)庫(kù)，例如環(huán)聯(lián)公司在香港、益百利在美國(guó)和英國(guó)等。鄧百氏等長(zhǎng)期從事企業(yè)資信調(diào)查的征信公司在新加坡也建立了中小企業(yè)信貸登記系統(tǒng)。這些機(jī)構(gòu)首先是受監(jiān)管當(dāng)局或商業(yè)銀行之托，建立銀行信貸登記數(shù)據(jù)庫(kù)，并在此基礎(chǔ)上整合中小企業(yè)與其他企業(yè)之間的負(fù)債，以及財(cái)務(wù)、司法等公開信息。
對(duì)大多數(shù)國(guó)家而言，信貸信息集中掌握在商業(yè)銀行，因此，是否共享，首先取決于商業(yè)銀行的意愿。從世界各國(guó)的經(jīng)驗(yàn)看，授信機(jī)構(gòu)之間一般比較愿意共享個(gè)人的信貸信息，但不愿意共享企業(yè)的信貸信息，因?yàn)殂y行對(duì)企業(yè)客戶一般都投入了大量的時(shí)間和精力進(jìn)行貸前調(diào)查和分析，不愿意其他授信機(jī)構(gòu)免費(fèi)“搭便車”。目前共享企業(yè)信貸信息的，基本上都是出自金融監(jiān)管當(dāng)局的強(qiáng)制要求，通過建立公共信貸登記機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)。20世紀(jì)90年代以來(lái)，歐美等成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家開始嘗試將個(gè)人評(píng)分技術(shù)應(yīng)用于中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理中，增加了對(duì)共享中小企業(yè)信貸信息的需求。2001年后，美國(guó)主要的小企業(yè)放款機(jī)構(gòu)之間建立了小企業(yè)信貸征信機(jī)構(gòu)，在互利互惠的基礎(chǔ)上共享信息，并限制對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)的查詢，以防止被人挖走優(yōu)質(zhì)的小企業(yè)客戶。同時(shí)，由于需要同時(shí)根據(jù)企業(yè)業(yè)主的信用狀況判斷風(fēng)險(xiǎn)，因此，必須同時(shí)共享小企業(yè)業(yè)主的信貸信息。
再次，關(guān)于行政處罰信息和司法判決信息披露機(jī)制的安排，各國(guó)也存在一定的差異。
在政府部門依法行政的過程中，產(chǎn)生了許多行政處罰信息，這類信息反映了企業(yè)遵紀(jì)守法的情況，可能會(huì)對(duì)企業(yè)以后的信貸履約造成重大影響。例如，一個(gè)公司長(zhǎng)期違反環(huán)保規(guī)定，受到環(huán)保部門的處罰，蘊(yùn)含著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如果整治不力，可能會(huì)被迫倒閉。所以，行政處罰信息直接影響到企業(yè)的生存發(fā)展，進(jìn)而對(duì)企業(yè)的償債能力產(chǎn)生影響。法院依法審判產(chǎn)生的司法判決信息，不僅反映了被判決人的負(fù)債狀況，某種程度上，也反映了被判決人履行合同的意愿。下面我們來(lái)分析行政處罰信息的產(chǎn)生源。一般而言，由哪個(gè)機(jī)關(guān)實(shí)施處罰，該機(jī)關(guān)就擁有此類信息。
從各國(guó)的行政處罰規(guī)定看，行政處罰的執(zhí)行機(jī)關(guān)存在很大的不同，總體來(lái)看，可以分為三類：一是以行政機(jī)關(guān)為主，法院和其他機(jī)關(guān)也有部分處罰執(zhí)行權(quán)。這類國(guó)家有德國(guó)、奧地利等。如德國(guó)規(guī)定執(zhí)行行政處罰的主體只能是有關(guān)行政機(jī)關(guān)，行政機(jī)關(guān)不能委托社會(huì)團(tuán)體、組織處罰，但有關(guān)社會(huì)團(tuán)體、組織有協(xié)助實(shí)施處罰的義務(wù)。二是以法院為主，行政機(jī)關(guān)也有部分處罰執(zhí)行權(quán)。在美、英、法、日等國(guó)家，對(duì)違反行政法規(guī)范的相對(duì)人，行政機(jī)關(guān)一般不直接進(jìn)行行政處罰，而是由地方基層法院或治安法院依據(jù)民事或刑事訴訟處以行政罰。當(dāng)然，行政機(jī)關(guān)擁有部分處罰權(quán)。三是行政機(jī)關(guān)、法院授權(quán)組織和受委托的組織是處罰執(zhí)行機(jī)關(guān)，如羅馬尼亞。各國(guó)在司法判決公示方面的規(guī)定是一致的，均需要向社會(huì)公開宣告判決結(jié)果。
行政處罰信息（含欠稅信息）是政務(wù)信息的一部分。由于政府部門屬于強(qiáng)權(quán)部門，如果沒有相應(yīng)的法律支持，社會(huì)公眾很難從政府部門獲得這類信息。為此，美國(guó)、英國(guó)、日本等國(guó)，為了促進(jìn)這類信息的公開，相繼出臺(tái)了一系列的法律法規(guī)，滿足社會(huì)各界對(duì)政府信息的知情權(quán)。正是在這一理念的支持下，這些國(guó)家相繼推出了《信息自由法案》或《信息公開條例》等，對(duì)政府信息公開做了詳細(xì)的規(guī)定。
本企業(yè)了解高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定相關(guān)政策、規(guī)定、管理結(jié)構(gòu)和申報(bào)認(rèn)定流程，基于對(duì) “高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理工作網(wǎng)” 采用的安全方案、保密措施、網(wǎng)絡(luò)身份識(shí)別和驗(yàn)證系統(tǒng)的充分信任，自愿申請(qǐng)注冊(cè)成為 “高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理工作網(wǎng)” 的注冊(cè)企業(yè)，并做出如下承諾：
一、在注冊(cè)過程中將真實(shí)、準(zhǔn)確地填報(bào)《企業(yè)注冊(cè)登記表》，并對(duì)該信息的真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。
二、在成為 “高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理工作網(wǎng)”的 注冊(cè)企業(yè)后，愿通過電子郵件、手機(jī)短信和電話等方式獲得相關(guān)通知信息。并承諾按要求通過網(wǎng)絡(luò)完成認(rèn)定申請(qǐng)材料的上報(bào)工作。
三、認(rèn)真閱讀 “高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理工作網(wǎng)” 在每個(gè)環(huán)節(jié)上提供的《企業(yè)聲明與確認(rèn)書》，并承諾一經(jīng)確認(rèn)，視同與本承諾書具有同等法律效力。
本協(xié)議總服務(wù)費(fèi)us$____________（折合人民幣_(tái)_________）。此服務(wù)費(fèi)不含申請(qǐng)人需要付給第三方的費(fèi)用，如移民局簽證申請(qǐng)費(fèi)英語(yǔ)課程費(fèi)商業(yè)計(jì)劃費(fèi)定居信息費(fèi)辦理各種公證的費(fèi)用體檢費(fèi)通訊費(fèi)及其它費(fèi)用（如公司注冊(cè)費(fèi)用購(gòu)買生意費(fèi)用等）。
*注：若申請(qǐng)人在_____境內(nèi)付款，以紐幣計(jì)算，需交付____%的_____消費(fèi)稅。若在境外付款以美元或者等值美元的人民幣，不需要交消費(fèi)稅。協(xié)議條款：
a．_____商業(yè)移民顧問公司的責(zé)任及義務(wù)
1．向申請(qǐng)人提供簽證申請(qǐng)的咨詢服務(wù)，針對(duì)申請(qǐng)人的實(shí)際情況進(jìn)行評(píng)估；
2．針對(duì)具體申請(qǐng)案例，指導(dǎo)申請(qǐng)人及時(shí)正確地準(zhǔn)備移民局需要的各種文件及公證材料，申請(qǐng)人填寫各種申請(qǐng)表格，建立相關(guān)的檔案，起草法律陳述材料，并向移民局遞交移民申請(qǐng)；
3．聘請(qǐng)_____注冊(cè)會(huì)計(jì)師及時(shí)為申請(qǐng)人設(shè)計(jì)商業(yè)計(jì)劃，審理財(cái)務(wù)報(bào)告；
4．督促申請(qǐng)之進(jìn)展，與移民局保持聯(lián)系，并及時(shí)通知申請(qǐng)人有關(guān)移民局處理申請(qǐng)的進(jìn)度；
5．協(xié)助申請(qǐng)人獲得所申請(qǐng)的簽證；
6．對(duì)申請(qǐng)人的申請(qǐng)資料保密，未經(jīng)申請(qǐng)人許可不得向第三方提供申請(qǐng)人的資料；
7．免費(fèi)提供入境接機(jī)安頓及辦理各種定居手續(xù)的服務(wù)；
8．若申請(qǐng)不成功退回申請(qǐng)人已交的服務(wù)費(fèi)，但簽證申請(qǐng)費(fèi)通訊費(fèi)及商業(yè)計(jì)劃費(fèi)等第三方收取的費(fèi)用概不退回。
9．本協(xié)議服務(wù)范圍是協(xié)助申請(qǐng)人得到簽證原則批準(zhǔn)，原則批準(zhǔn)后申請(qǐng)人若要求我公司協(xié)助轉(zhuǎn)移投資資金則需另外收費(fèi)，具體費(fèi)用將根據(jù)客戶資金轉(zhuǎn)移的具體要求而定。
b．申請(qǐng)人的責(zé)任及義務(wù)
1．及時(shí)準(zhǔn)確地提供申請(qǐng)移民所需要的護(hù)照完整文件公證及各種情況；在申請(qǐng)過程中，如遇移民局要求補(bǔ)充材料，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提供需要補(bǔ)充的材料；
2．申請(qǐng)人需對(duì)其提供的一切申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)；
3．申請(qǐng)人應(yīng)按照合同的規(guī)定按時(shí)交付相關(guān)的費(fèi)用；
4．申請(qǐng)人保證對(duì)_____政府在健康英文品行方面的要求承擔(dān)全部責(zé)任；
5．未經(jīng)雙方協(xié)商不得中途終止本協(xié)議，如申請(qǐng)人單方面終止本協(xié)議，應(yīng)賠償_____商業(yè)移民顧問公司所應(yīng)收取的服務(wù)費(fèi)的____%；
6．由于申請(qǐng)人本身的原因?qū)е律暾?qǐng)不能繼續(xù)或被拒簽，已交付的款項(xiàng)概不退回。
c．付款
1．本協(xié)議生效后，申請(qǐng)人需先支付簽證申請(qǐng)費(fèi)通訊費(fèi)等需要支付給移民局及第三方的費(fèi)用共____________元人民幣，本公司即開始辦理申請(qǐng)人的移民申請(qǐng)；當(dāng)移民簽證原則批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人需在____天內(nèi)支付_____商業(yè)移民顧問公司服務(wù)費(fèi)___________美元（折合人民幣_(tái)____________元）；
2．申請(qǐng)人的簽證獲得原則批準(zhǔn)后，無(wú)論是否移民__________都必須繳納此服務(wù)費(fèi)。
本協(xié)議雙方簽字蓋章后生效，一式兩份。
____________商業(yè)移民顧問公司
第二條 本辦法所稱證券公司高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱高管人員）是指對(duì)公司決策、經(jīng)營(yíng)、管理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)的人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、公司合規(guī)負(fù)責(zé)人以及實(shí)際履行上述職責(zé)的人員。
第三條 證券公司應(yīng)當(dāng)選聘取得證券公司高級(jí)管理人員任職資格（以下簡(jiǎn)稱高管任職資格）的人員擔(dān)任高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔(dān)任高管人員。
高管任職資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)。
第四條 高管人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，審慎勤勉，忠實(shí)盡責(zé)。
第五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)高管人員進(jìn)行監(jiān)督管理。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所依照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則對(duì)高管人員進(jìn)行管理。
第二章 任職資格
第六條 申請(qǐng)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和監(jiān)事長(zhǎng)高管任職資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）從事證券工作3年以上，或者金融、法律、會(huì)計(jì)工作5年以上，或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上；
（二）通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資質(zhì)水平測(cè)試；
（三）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；
（四）誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，最近5年內(nèi)無(wú)不良行為記錄；
（五）熟悉與證券公司經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的法律知識(shí)，具備履行高管人員職責(zé)所必需的經(jīng)營(yíng)管理能力和組織協(xié)調(diào)能力；
（六）沒有《公司法》、《證券法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的禁止擔(dān)任高管人員和從業(yè)人員的情形；
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第七條 申請(qǐng)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人高管任職資格的，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第六條（二）項(xiàng)至第（六）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)資格；
（二）從事證券工作3年以上或者金融工作5年以上；
（三）曾擔(dān)任證券、基金、期貨、銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人以上職務(wù)不少于兩年，或者具有相當(dāng)職位管理工作經(jīng)歷。
行使公司經(jīng)營(yíng)管理職權(quán)的董事長(zhǎng)或者副董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具備本條規(guī)定的任職條件。
第八條 申請(qǐng)高管任職資格，應(yīng)當(dāng)由任職1年以上的兩名現(xiàn)任高管人員予以推薦，出具書面推薦意見。
第九條 申請(qǐng)高管任職資格，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：
（一）高管任職資格申請(qǐng)表；
（二）兩名推薦人的推薦意見；
（三）曾任職單位的離任審計(jì)報(bào)告、最近3年內(nèi)曾任職單位的鑒定意見、最近5年內(nèi)曾任職金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門就申請(qǐng)人從業(yè)經(jīng)歷和是否受過處罰或者是否存在不良行為記錄等情況出具的監(jiān)管意見；
（四）身份證明復(fù)印件；
（五）學(xué)歷證書、證券業(yè)執(zhí)業(yè)資格證明、資質(zhì)水平測(cè)試合格證明、專業(yè)資格證書復(fù)印件；
（六）律師事務(wù)所出具的法律意見書；
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
前款第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)規(guī)定的推薦意見、離任審計(jì)報(bào)告、鑒定意見、監(jiān)管意見應(yīng)當(dāng)由出具意見的單位或者個(gè)人代為寄送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及申請(qǐng)人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，其他申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)人同時(shí)報(bào)送其住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
第十條 推薦人出具的推薦意見應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說(shuō)明申請(qǐng)人個(gè)人品行、遵守法紀(jì)、業(yè)務(wù)水平、管理能力等情況，并發(fā)表明確的推薦意見。
第十一條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到備案材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)備案材料進(jìn)行審查，對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行考察、談話，并將審查意見和考察、談話工作底稿報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第十二條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行受理、審查，作出行政許可決定。符合條件的，準(zhǔn)予許可，頒發(fā)高管人員任職資格證書。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以通過考察、談話等方式，對(duì)申請(qǐng)人的品行、工作能力、工作經(jīng)歷等情況進(jìn)行核查。
第十三條 申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)高管任職資格的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理申請(qǐng)或者不予核準(zhǔn)任職申請(qǐng)，申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)高管任職資格；以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得高管任職資格的，申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)高管任職資格。
第十四條 證券公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)與聘任的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人簽訂聘任協(xié)議，就任期、績(jī)效考核、解聘事由、雙方的權(quán)利義務(wù)及違約責(zé)任等進(jìn)行約定。
第十五條 證券公司選聘高管人員的，應(yīng)當(dāng)自作出選聘決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司注冊(cè)地和被選聘高管人員住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列任職備案材料：
（一） 高管人員任職備案報(bào)告，報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括選聘高管人員的職務(wù)與職責(zé)范圍；
（二） 選聘決定文件、聘任協(xié)議；
（三） 被選聘高管人員簽署的誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)承諾書；
（四） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第十六條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)高管人員任職備案材料進(jìn)行審查。任職程序不符合規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令其任職公司改正。
第十七條 高管人員出現(xiàn)下列情形之一的，高管任職資格自動(dòng)失效：
（一）有《公司法》、《證券法》規(guī)定的不得擔(dān)任董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的情形；
（二）受到刑事處罰；
（三）自取得高管任職資格之日起5年內(nèi)未擔(dān)任過證券公司高管人員；
（四）對(duì)所任職的證券公司因重大違法違規(guī)行為而被托管、行政接管、撤銷或者責(zé)令關(guān)閉負(fù)有責(zé)任；
（五）未依照規(guī)定參加年度考核；
（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第三章 基本行為規(guī)范
第十八條 高管人員應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行法定和公司章程規(guī)定的職責(zé)，促進(jìn)公司建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保相關(guān)制度有效執(zhí)行，維護(hù)控制系統(tǒng)有效運(yùn)作，對(duì)所分管業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
第十九條 高管人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，不得授權(quán)未取得高管任職資格的人員代為行使職權(quán)。
第二十條 高管人員應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人侵害公司利益或者客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法保護(hù)因依法履行職責(zé)、切實(shí)維護(hù)客戶利益而受到不公正待遇的高管人員的合法權(quán)益。
第二十一條 高管人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者獲取其他非法收入，不得挪用公司或者客戶資產(chǎn)，不得將公司或者客戶資金借貸給他人，不得以客戶資產(chǎn)為本公司、公司股東或者其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保。
第二十二條 證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人不得在除證券公司參股公司以外的其他營(yíng)利性單位兼職或者從事本職工作以外的其他經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)。
第四章 監(jiān)督管理
第二十三條 取得高管任職資格且在證券公司從業(yè)的人員有下列情形之一的，公司應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明原因：
（一）受到刑事處罰、行政處罰；
（二）被行政、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查；
（三）被自律管理機(jī)構(gòu)處分；
（三）被公司免職、處分；
（四）辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職責(zé)；
（五）其他可能影響其正常履行職責(zé)或者任職資格的情形。
取得高管任職資格但不在證券公司從業(yè)的人員發(fā)生上述情形的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5個(gè)工作日向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明原因。推薦人應(yīng)當(dāng)督促被推薦人及時(shí)報(bào)告，如發(fā)現(xiàn)被推薦人未按時(shí)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起15個(gè)工作日內(nèi)向被推薦人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 高管人員出現(xiàn)職責(zé)分工調(diào)整的，公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十五條 證券公司董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)或者缺位時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照《公司法》和公司章程規(guī)定，決定由副董事長(zhǎng)、其他具有高管任職資格的董事履行董事長(zhǎng)職權(quán)。
證券公司總經(jīng)理不能履行職責(zé)或者缺位時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)決定由公司內(nèi)其他高管人員代為履行其職責(zé)。
代為履行職責(zé)的時(shí)間不得超過90日，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第二十六條 證券公司或者高管人員涉嫌重大違法違規(guī)處于行政、司法機(jī)關(guān)調(diào)查期間的，公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)高管人員的職務(wù)。
證券公司出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令公司董事會(huì)限期更換高管人員或者指定人員臨時(shí)履行高管人員職責(zé)：
（一）公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)且未實(shí)施有效控制、化解措施的；
（二）高管人員不能依法履行職責(zé)的；
（三）高管人員未能勤勉盡責(zé)導(dǎo)致或者可能導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或者風(fēng)險(xiǎn)隱患的；
（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他情形。
第二十七條 證券公司變更董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)任職核準(zhǔn)之日起15個(gè)工作日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證變更手續(xù)。
第二十八條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)高管人員工作及守法合規(guī)等情況進(jìn)行年度考核。
高管人員應(yīng)當(dāng)自任職的下1個(gè)年度起，在每年的第1個(gè)季度內(nèi)，向公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交經(jīng)證券公司簽署意見的年度考核表。
取得高管任職資格但尚未擔(dān)任證券公司高管人員的，應(yīng)當(dāng)自取得任職資格的下1個(gè)年度起，在每年的第1個(gè)季度內(nèi)，向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交經(jīng)兩名推薦人簽署意見的年度考核表。
第二十九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年的6月30日前，完成對(duì)高管人員的年度考核，并將考核結(jié)果報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
第三十條 取得高管任職資格的人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定參加中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
第三十一條 高管人員離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即對(duì)其進(jìn)行離任審計(jì)，并且自離任之日起60日內(nèi)將審計(jì)報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）所分管業(yè)務(wù)的規(guī)模、盈虧情況、資產(chǎn)質(zhì)量等基本情況；
（二）所分管業(yè)務(wù)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性情況；
（三）所分管業(yè)務(wù)合規(guī)情況，包括其職責(zé)范圍內(nèi)是否發(fā)生重大違法違規(guī)行為以及本人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；
（四）審計(jì)結(jié)論。
證券公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的離任審計(jì)和因違法違規(guī)行為被解除職務(wù)的高管人員的離任審計(jì)，應(yīng)當(dāng)由公司監(jiān)事會(huì)委托具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所辦理。
第三十二條 高管人員離任審計(jì)期間，不得在其他證券公司任職。
第三十三條 有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話：
（一）證券公司或者本人涉嫌違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定；
（二）證券公司法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制存在重大隱患；
（三）高管人員不遵守承諾；
（四）證券公司財(cái)務(wù)指標(biāo)不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)。
第三十四條 證券公司被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所等自律組織紀(jì)律處分，或者被稅務(wù)、審計(jì)、工商等行政部門行政處罰的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)，將被處分、處罰的原因及負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高管人員名單書面報(bào)告注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第三十五條 高管人員有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以認(rèn)定其為不適當(dāng)人選：
（一）累計(jì)3次被中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函或者進(jìn)行監(jiān)管談話；
（二）累計(jì)3次被自律組織紀(jì)律處分；
（三）累計(jì)5次對(duì)公司受到紀(jì)律處分或者被行政處罰負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（四）有證據(jù)證明缺乏專業(yè)勝任能力、管理不善或者違反承諾；
（五）未能有效執(zhí)行公司治理和內(nèi)部控制相關(guān)制度；
（六）擅離職守；
（七）離任審計(jì)報(bào)告表明對(duì)公司出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任；
（八）授權(quán)不具備高管任職資格或者高管任職資格失效的人員、不適當(dāng)人選代為行使職權(quán)；
（九）違反本辦法第二十五條的規(guī)定決定代為履行職責(zé)的人員；
（十）對(duì)公司其他高管人員的違法違規(guī)行為、重大經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任隱瞞不報(bào)；
（十一）拒絕向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供相關(guān)的監(jiān)管信息及其他不配合監(jiān)管的情形；
（十二）違反本辦法第二十二條的規(guī)定。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬認(rèn)定有關(guān)高管人員為不適當(dāng)人選的，應(yīng)當(dāng)在向證券公司發(fā)出不適當(dāng)人員建議函前告知公司及本人。該高管人員可以自收到告知通知之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出書面說(shuō)明，進(jìn)行申辯。
第三十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選的建議函之日起10個(gè)工作日內(nèi)，免除該高管人員職務(wù)，并應(yīng)當(dāng)自收到建議函之日起15個(gè)工作日內(nèi)將免職情況書面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
自被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起兩年內(nèi)，任何證券公司不得選聘該人員擔(dān)任高管人員。
第三十七條 高管人員因高管任職資格失效、被認(rèn)定為不適當(dāng)人選被解除職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)配合公司完成工作移交，接受離任審計(jì)。
第三十八條 自推薦人簽署推薦意見之日起1年內(nèi)，被推薦人被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選或者被撤銷、吊銷任職資格的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自認(rèn)定或者撤銷、吊銷決定作出之日起兩年內(nèi)不再受理該推薦人的推薦意見或者簽署意見的年度考核表。
第三十九條 證券公司違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將責(zé)令公司進(jìn)行整改。整改期間，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)該公司的業(yè)務(wù)資格、新設(shè)機(jī)構(gòu)等申請(qǐng)事項(xiàng)暫停受理、暫停審核。
第四十條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立高管人員數(shù)據(jù)庫(kù)，記錄取得高管任職資格的人員的身份信息、任職資格信息、執(zhí)業(yè)行為、違法違紀(jì)情況等內(nèi)容。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取適當(dāng)方式，對(duì)高管人員的有關(guān)信息進(jìn)行披露。
第五章 法律責(zé)任
第四十一條 證券公司高管人員違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。
第四十二條 申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)高管任職資格的，給予警告。
以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得高管任職資格的，撤銷任職資格，并處3萬(wàn)元以下罰款。
第四十三條 有下列情形之一的，責(zé)令改正，對(duì)公司和負(fù)有責(zé)任的高管人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，6個(gè)月內(nèi)暫停公司相關(guān)業(yè)務(wù)資格，并對(duì)負(fù)有責(zé)任的高管人員處以警告、暫?；蛘叩蹁N高管任職資格：
（一） 公司出現(xiàn)較大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、重大經(jīng)濟(jì)損失或者發(fā)生重大金融犯罪案件；
（二） 損害客戶合法權(quán)益；
（三） 向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)；
（四）未按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行整改或者整改不力；
（五）未按規(guī)定履行報(bào)告、備案義務(wù)；
（六）未按規(guī)定對(duì)離任高管人員進(jìn)行離任審計(jì)。
第四十四條 違反本辦法第二十二條規(guī)定的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者吊銷其高管任職資格。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本不足25%的保險(xiǎn)公司。
第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 投資入股
第一節(jié) 一般規(guī)定
第四條 保險(xiǎn)公司單個(gè)股東(包括關(guān)聯(lián)方)出資或者持股比例不得超過保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的20%。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，對(duì)于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。
第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。
保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。
第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載有關(guān)股東的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。
第十條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書面說(shuō)明。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第十一條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。
股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償付能力的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利;拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。
第二節(jié) 股東資格
第十二條 向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十三條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利;
(二)具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(三)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(四)投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;
(五)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十四條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(二)最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元;
(三)國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上;
(四)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄;
(五)符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;
(六)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十五條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(二)具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元;
(三)信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。
第三章 股權(quán)變更
第十六條 保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊(cè)資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第十七條 投資人通過證券交易所持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。
第十八條 保險(xiǎn)公司變更出資或者持股比例不足注冊(cè)資本5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書簽署后的15日內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，上市保險(xiǎn)公司除外。
第十九條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告。
第二十條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見。
第二十一條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)治理結(jié)構(gòu)完善;
(二)最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為;
(三)內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平;
(四)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
(一)所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行;
(二)質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán);
(三)變更名稱;
(四)發(fā)生合并、分立;
(五)解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管;
(六)其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。
第二十三條 保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過拍賣競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。
第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。
第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。
第二十六條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。
第四章 材料申報(bào)
第二十七條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第二十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并提交投資人的以下材料:
(一)投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對(duì)外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況;
(二)投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(三)投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄;
(四)投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明;
(五)投資人的出資協(xié)議書或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書及投資人的股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料;
(六)投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見;
(七)投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明;
(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十九條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并提交以下材料:
(一)公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過的增加或者減少注冊(cè)資本的決議;
(二)增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告;
(三)增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu);
(四)驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明;
(五)退出股東的名稱、基本情況及減資金額;
(六)新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料;
(七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第三十條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。
受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。
第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過證券交易所購(gòu)買上市保險(xiǎn)公司股票的除外。
受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。
第三十二條 保險(xiǎn)公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:
(一)公司股東大會(huì)通過的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議;
(二)首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案;
(三)首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu);
(四)償付能力與公司治理狀況說(shuō)明;
(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明;
(六)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第五章 附 則
第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本25%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二條本辦法所稱汽車金融公司，是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
第三條汽車金融公司名稱中應(yīng)標(biāo)明“汽車金融”字樣。未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事汽車金融業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中使用“汽車金融”、“汽車信貸”等字樣。
第四條中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)汽車金融公司實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更與終止
第五條設(shè)立汽車金融公司應(yīng)具備下列條件:
（一）具有符合本辦法規(guī)定的出資人；
（二）具有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本；
（三）具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
（四）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
（五）具有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度；
（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
（七）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第六條汽車金融公司的出資人為中國(guó)境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。
第七條汽車金融公司出資人中至少應(yīng)有1名出資人具備5年以上豐富的汽車金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)。
汽車金融公司出資人如不具備前款規(guī)定的條件，至少應(yīng)為汽車金融公司引進(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)。
第八條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）最近1年的總資產(chǎn)不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年?duì)I業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；
（二）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；
（三）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（四）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（五）遵守注冊(cè)所在地法律，近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為；
（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；
（七）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第九條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第八條第三項(xiàng)至第六項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第十條汽車金融公司注冊(cè)資本的最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)汽車金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況及審慎監(jiān)管的需要，可以調(diào)高注冊(cè)資本的最低限額。
第十一條汽車金融公司的設(shè)立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人，按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》的具體規(guī)定，提交籌建、開業(yè)申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料以中文文本為準(zhǔn)。
第十二條未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第十三條中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)汽車金融公司董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格核準(zhǔn)制度。
第十四條汽車金融公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn):
（一）變更公司名稱；
（二）變更注冊(cè)資本；
（三）變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（五）改變組織形式；
（六）變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；
（七）修改章程；
（八）變更董事及高級(jí)管理人員；
（九）合并或分立；
（十）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第十五條汽車金融公司有以下情況之一的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以解散：
（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；
（二）公司章程規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)決議解散；
（三）因公司合并或分立需要解散；
（四）其他法定事由。
第十六條汽車金融公司有以下情形之一的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可向法院申請(qǐng)破產(chǎn)：
（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)；
（二）因解散或被撤銷而清算，清算組發(fā)現(xiàn)汽車金融公司財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)。
第十七條汽車金融公司因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)辦理。
第十八條汽車金融公司設(shè)立、變更、終止和董事及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)的行政許可程序，按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》執(zhí)行。
第三章業(yè)務(wù)范圍
第十九條經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可從事下列部分或全部人民幣業(yè)務(wù)：
（一）接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東3個(gè)月（含）以上定期存款；
（二）接受汽車經(jīng)銷商采購(gòu)車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金；
（三）經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券；
（四）從事同業(yè)拆借；
（五）向金融機(jī)構(gòu)借款；
（六）提供購(gòu)車貸款業(yè)務(wù)；
（七）提供汽車經(jīng)銷商采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款，包括展示廳建設(shè)貸款和零配件貸款以及維修設(shè)備貸款等；
（八）提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)（售后回租業(yè)務(wù)除外）；
（九）向金融機(jī)構(gòu)出售或回購(gòu)汽車貸款應(yīng)收款和汽車融資租賃應(yīng)收款業(yè)務(wù)；
（十）辦理租賃汽車殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；
（十一）從事與購(gòu)車融資活動(dòng)相關(guān)的咨詢、業(yè)務(wù)；
（十二）經(jīng)批準(zhǔn)，從事與汽車金融業(yè)務(wù)相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)；
（十三）經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十條汽車金融公司發(fā)放汽車貸款應(yīng)遵守《汽車貸款管理辦法》等有關(guān)規(guī)定。
第二十一條汽車金融公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)遵守國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定。
第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督管理
第二十二條汽車金融公司應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控指引和風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求，建立健全公司治理和內(nèi)部控制制度，建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
第二十三條汽車金融公司應(yīng)遵守以下監(jiān)管要求：
（一）資本充足率不低于8%，核心資本充足率不低于4%；
（二）對(duì)單一借款人的授信余額不得超過資本凈額的15%；
（三）對(duì)單一集團(tuán)客戶的授信余額不得超過資本凈額的50%；
（四）對(duì)單一股東及其關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過該股東在汽車金融公司的出資額；
（五）自用固定資產(chǎn)比例不得超過資本凈額的40%。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)上述指標(biāo)做出適當(dāng)調(diào)整。
第二十四條汽車金融公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定實(shí)行信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)五級(jí)分類制度，并應(yīng)建立審慎的資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備制度，及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備。未提足準(zhǔn)備的，不得進(jìn)行利潤(rùn)分配。
第二十五條汽車金融公司應(yīng)按規(guī)定編制并向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他報(bào)表。
第二十六條汽車金融公司應(yīng)建立定期外部審計(jì)制度，并在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，將經(jīng)法定代表人簽名確認(rèn)的年度審計(jì)報(bào)告報(bào)送公司注冊(cè)地的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第二十七條中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)必要時(shí)可指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)汽車金融公司的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可要求汽車金融公司更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。
第二十八條汽車金融公司如有業(yè)務(wù)外包需要，應(yīng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對(duì)外包方的評(píng)價(jià)和管理、控制業(yè)務(wù)信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。汽車金融公司簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應(yīng)向注冊(cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施等。
第二十九條汽車金融公司違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將責(zé)令限期整改；逾期未整改的，或其行為嚴(yán)重危及公司穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可區(qū)別情形，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。
第三十條汽車金融公司已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)、嚴(yán)重影響客戶合法權(quán)益的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將依法對(duì)其實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組。汽車金融公司有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將予以撤銷。
第三十一條汽車金融公司可成立行業(yè)性自律組織，實(shí)行自律管理。自律組織開展活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第五章附則
第三十二條本辦法第二條所稱中國(guó)境內(nèi)，是指中國(guó)大陸，不包括港、澳、臺(tái)地區(qū)；所稱銷售者，是指專門從事汽車銷售的經(jīng)銷商，不包括汽車制造商及其他形式的汽車銷售者。
第三十三條本辦法第六條所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。
第三十四條本辦法第十九條所稱汽車融資租賃業(yè)務(wù)，是指汽車金融公司以汽車為租賃標(biāo)的物，根據(jù)承租人對(duì)汽車和供貨人的選擇或認(rèn)可，將其從供貨人處取得的汽車按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動(dòng)。
第三十五條本辦法第十九條所稱售后回租業(yè)務(wù)，是指承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。即承租人將自有汽車出賣給出租人，同時(shí)與出租人簽訂融資租賃合同，再將該汽車從出租人處租回的融資租賃形式。
第三十六條本辦法第二十三條所稱關(guān)聯(lián)方是指《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》第36號(hào)——關(guān)聯(lián)方披露所界定的關(guān)聯(lián)方。
第三十七條本辦法第二十三條有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)算方法遵照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的有關(guān)規(guī)定。
第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在*省內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
第三條小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
第四條*省人民政府金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱省金融辦）牽頭負(fù)責(zé)全省小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)工作，會(huì)同省工商局、*銀監(jiān)局和人行杭州中心支行建立聯(lián)席會(huì)議。
第五條縣級(jí)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，確定試點(diǎn)對(duì)象，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。在試點(diǎn)期間，縣域小額貸款公司試點(diǎn)的數(shù)量嚴(yán)格按照省政府的統(tǒng)一部署執(zhí)行。
縣級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織工商、公安、銀監(jiān)、人行等職能部門跟蹤資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。各地小額貸款公司的日常監(jiān)管職能由縣級(jí)工商部門承擔(dān)。
第二章機(jī)構(gòu)的設(shè)立
第六條小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第七條設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的章程；
（二）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2至200名發(fā)起人；
（三）小額貸款公司組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）；組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于8000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域3000萬(wàn)元）；試點(diǎn)期間，小額貸款公司注冊(cè)資本上限不超過2億元（欠發(fā)達(dá)縣域1億元）；
（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；
（五）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
（六）有必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（七）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
第八條申請(qǐng)小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：
（一）小額貸款公司董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專以上（含大專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上；
（二）小額貸款公司的董事長(zhǎng)和經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作2年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具備大專以上（含大專）學(xué)歷。
第九條小額貸款公司可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為：
（一）辦理各項(xiàng)小額貸款；
（二）辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；
（三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
第十條縣級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點(diǎn)工作。設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)人民政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人列入試點(diǎn)對(duì)象后，在縣級(jí)政府相關(guān)部門指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：
（一）設(shè)立小額公司申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬任董事長(zhǎng)、經(jīng)理簡(jiǎn)歷；
（二）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（三）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；
（四）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。并附經(jīng)過工商年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東的簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件；
（五）出資人除自然人以外經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（六）章程草案（應(yīng)將本管理辦法中合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程）；
（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可以在省聯(lián)席會(huì)議審核前提供）；
（八）律師中介機(jī)構(gòu)出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；
（九）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書；
（十）住所使用證明，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
第十一條縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案，內(nèi)容包括：
（一）縣級(jí)人民政府小額貸款試點(diǎn)申請(qǐng)書；
（二）縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書；
（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（即第十條要求的材料）。
第十二條小額貸款公司試點(diǎn)方案由所在縣（市、區(qū)）人民政府報(bào)市金融辦（上市辦或相關(guān)部門），由市金融辦轉(zhuǎn)報(bào)省金融辦審核；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣（市）和參照?qǐng)?zhí)行的區(qū)，試點(diǎn)方案由縣（市、區(qū)）人民政府直接上報(bào)省金融辦審核，并在市金融辦備案。
第十三條符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司審核文件，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此外，小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。
第三章股東資格和股權(quán)設(shè)置
第十四條企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。
第十五條小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的當(dāng)?shù)孛駹I(yíng)骨干企業(yè)，凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域2000萬(wàn)元）以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、近三年連續(xù)贏利且三年凈利潤(rùn)累計(jì)總額在1500萬(wàn)元（欠發(fā)達(dá)縣域600萬(wàn)元）以上。在當(dāng)?shù)卣慕M織指導(dǎo)下，主發(fā)起人為主協(xié)商確定小額貸款公司的其他股東。除上述條件外，主發(fā)起人和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；（二）企業(yè)法人代表應(yīng)無(wú)犯罪記錄；
（三）企業(yè)應(yīng)無(wú)不良信用記錄；
（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩年度連續(xù)盈利；
（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。
第十六條自然人投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：
（一）有完全民事行為能力；
（二）應(yīng)無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄；
（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力；
（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。
第十七條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不超過20%，其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%；單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于小額貸款公司注冊(cè)資本總額的5‰。
第十八條小額貸款公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。真正服務(wù)小企業(yè)和“三農(nóng)”的、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，設(shè)立1年后可增資擴(kuò)股，增資擴(kuò)股方案經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審核。
第十九條小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
第二十條小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓，主發(fā)起人發(fā)生變化的、股份轉(zhuǎn)讓比例超過5%的，經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審核。
第四章合規(guī)經(jīng)營(yíng)
第二十一條小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不得向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時(shí)，應(yīng)該認(rèn)真審查是否符合上款規(guī)定，違反上款規(guī)定的，不得給予融資。
第二十二條小額貸款公司在堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。鼓勵(lì)小額貸款公司面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。
第二十三條小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收主要通過轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。小額貸款公司70%的資金應(yīng)用于同一借款人貸款余額不超過50萬(wàn)元的小額借款人，其余30%資金的單戶貸款余額不得超過資本金的5%。
第二十四條小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。
第二十五條小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款。小額貸款公司不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。
第二十六條小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。
第二十七條小額貸款公司貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。
第二十八條小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，省金融辦有權(quán)要求公司以適當(dāng)方式，適時(shí)向社會(huì)披露其中部分內(nèi)容或全部?jī)?nèi)容。
第二十九條中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。省金融辦建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)分析。
小額貸款公司應(yīng)定期向人民銀行分支機(jī)構(gòu)信貸征信系統(tǒng)和省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司還應(yīng)向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)質(zhì)押等情況。
第五章監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范
第三十條省級(jí)有關(guān)部門要指導(dǎo)和督促各級(jí)政府加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）政府處置和防范風(fēng)險(xiǎn)。
市、縣（市、區(qū)）政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。工商部門做好準(zhǔn)入把關(guān)、加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化年度檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。建立處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)認(rèn)定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為。
第三十一條小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。
第三十二條小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送小額貸款公司所在縣級(jí)政府監(jiān)管部門、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。
第三十三條小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣級(jí)政府負(fù)責(zé)查處，并由有關(guān)部門取消其小額貸款試點(diǎn)資格，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。
第三十四條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；
（二）股東大會(huì)決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；
（五）人民法院依法宣布公司解散。
小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記。
小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。
第三十五條省金融辦會(huì)同省工商局、*銀監(jiān)局和人行杭州中心支行等部門，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，向銀監(jiān)部門推薦按有關(guān)規(guī)定改制為村鎮(zhèn)銀行。各地在試點(diǎn)期間擅自設(shè)立的小額貸款公司不得推薦改制為村鎮(zhèn)銀行。
第三十六條小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，各級(jí)金融、工商、銀監(jiān)、人行等職能部門，根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。
第三十七條對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)經(jīng)營(yíng)的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，審計(jì)結(jié)果作為取消試點(diǎn)資格的依據(jù)。
電話：_________
聯(lián)系人：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
聯(lián)系人：_________
為了充分發(fā)揮_________的資源和信息服務(wù)優(yōu)勢(shì)，甲、乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本協(xié)議書，并鄭重聲明共同遵守：
一、甲方同意按照本協(xié)議的規(guī)定，授權(quán)乙方為其代辦公司注冊(cè)手續(xù)。
二、乙方提供的代辦咨詢服務(wù)范圍僅限如下：
1．為甲方代辦工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)證、三章（法人章、公章、財(cái)務(wù)章）；
2．約定的其他服務(wù)：
_________。
三、甲方的責(zé)任：
1．甲方應(yīng)指定專人配合乙方完成新企業(yè)工商登記注冊(cè)等事務(wù)，并提供齊全的證件和規(guī)范的法律文件資料。
2．甲方對(duì)提供的證件和法律文件資料的真實(shí)性、正確性、合法性承擔(dān)全部責(zé)任。
3．甲方承擔(dān)向工商、稅務(wù)、技監(jiān)等機(jī)關(guān)繳納的有關(guān)費(fèi)用?；蛘哂杉追教峁┙?jīng)費(fèi)，由乙方代為繳納。
四、乙方的責(zé)任：
1．乙方應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，依照規(guī)定從事企業(yè)登記工作。
2．乙方自覺接受工商行政管理機(jī)關(guān)的指導(dǎo)和監(jiān)督，采用規(guī)范的登記程序和方法，協(xié)助委托方完善各類文件資料，齊全應(yīng)有的證件。
3．乙方對(duì)甲方提供的證件和資料負(fù)有妥善保管和保密責(zé)任，乙方不得將證件和資料提供給與新企業(yè)開業(yè)登記（包括工商、技監(jiān)、稅務(wù)等部門）無(wú)關(guān)的其他第三者。
五、費(fèi)用
1．本協(xié)議書所涉及的費(fèi)用的貨幣單位均為人民幣。
2．本項(xiàng)工商登記咨詢工作收取總費(fèi)為人民幣（大寫）_________元，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)證時(shí)由甲方向乙方交付。
3．甲方與乙方簽訂本協(xié)議時(shí)，需向乙方繳納費(fèi)的_________％作為預(yù)付款，甲方簽署本協(xié)議后單方面停止履行或違反本協(xié)議內(nèi)容，乙方有權(quán)不予返還預(yù)付款。
4．甲方與乙方簽訂本協(xié)議時(shí)，需向乙方提供_________元人民幣，作為過程中相關(guān)部門小額收費(fèi)項(xiàng)目代付款，在業(yè)務(wù)中止或完成時(shí)統(tǒng)一結(jié)算。
5．甲方將_________％咨詢費(fèi)用和小額工商行政收費(fèi)預(yù)交納給乙方時(shí)，乙方為甲方開具收據(jù)。在乙方將全部預(yù)定的材料交給甲方，雙方進(jìn)行結(jié)算時(shí)，乙方將在隨后相應(yīng)單位開具的正式發(fā)票和乙方自行開出的咨詢發(fā)票交給甲方，甲方將原相應(yīng)收據(jù)退還乙方。
6．在委托咨詢服務(wù)過程中，所有必要的費(fèi)用（如名稱登記準(zhǔn)費(fèi)、場(chǎng)地租賃費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、公告費(fèi)等政府收費(fèi)）由甲方自理。
六、若由于乙方原因或其他原因造成企業(yè)注冊(cè)登記申請(qǐng)失敗，乙方向甲方退還甲方交納的全部咨詢費(fèi)用，并退還甲方全部資料。
七、乙方根據(jù)甲方提供的信息撰寫材料，甲方確認(rèn)無(wú)誤后簽名蓋章，意味著甲方認(rèn)可乙方撰寫的材料符合甲方的真實(shí)情況，并對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任，如果因?yàn)椴牧喜徽鎸?shí)造成的一切后果，均由甲方承擔(dān)，與乙方無(wú)關(guān)。
八、乙方和甲方在執(zhí)行協(xié)議中發(fā)生的一切爭(zhēng)執(zhí)應(yīng)通過雙方友好協(xié)商解決。
九、由于人力不可抗拒因素，如火災(zāi)、水災(zāi)、地震、雷擊等自然災(zāi)害或者罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府強(qiáng)制措施、政府政策變更等原因而影響本協(xié)議的執(zhí)行，雙方不負(fù)違約責(zé)任，根據(jù)事故影響的時(shí)間可將協(xié)議履行時(shí)間相應(yīng)延長(zhǎng)，并由甲乙雙方協(xié)商補(bǔ)救措施。
十、協(xié)議的生效及其它：
1．本協(xié)議簽字蓋章和授權(quán)代表簽字后即時(shí)生效。協(xié)議正本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等效力。
2．本協(xié)議若因某種原因失效，或提前解除，或申請(qǐng)失敗，甲方應(yīng)將乙方制作的所有材料歸還乙方或者銷毀，并不得在以后任何情況下使用乙方提供的材料，或模仿抄襲乙方提供的材料的內(nèi)容，否則甲方應(yīng)按照本協(xié)議費(fèi)用的5倍金額賠償乙方，并保證以后不得再有此侵權(quán)行為。
3．本協(xié)議未盡事宜由甲乙雙方另行協(xié)商。
甲方（蓋章）：_________
乙方（蓋章）：_________
代表（簽字）：_________
電話：_________
聯(lián)系人：_________
乙方：_________
地址：_________
電話：_________
聯(lián)系人：_________
為了充分發(fā)揮_________的資源和信息服務(wù)優(yōu)勢(shì)，甲、乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達(dá)成本協(xié)議書，并鄭重聲明共同遵守：
一、甲方同意按照本協(xié)議的規(guī)定，授權(quán)乙方為其代辦公司注冊(cè)手續(xù)。
二、乙方提供的代辦咨詢服務(wù)范圍僅限如下：
1．為甲方代辦工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)證、三章（法人章、公章、財(cái)務(wù)章）；
2．約定的其他服務(wù)：
_________。
三、甲方的責(zé)任：
1．甲方應(yīng)指定專人配合乙方完成新企業(yè)工商登記注冊(cè)等事務(wù)，并提供齊全的證件和規(guī)范的法律文件資料。
2．甲方對(duì)提供的證件和法律文件資料的真實(shí)性、正確性、合法性承擔(dān)全部責(zé)任。
3．甲方承擔(dān)向工商、稅務(wù)、技監(jiān)等機(jī)關(guān)繳納的有關(guān)費(fèi)用。或者由甲方提供經(jīng)費(fèi)，由乙方代為繳納。
四、乙方的責(zé)任：
1．乙方應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，依照規(guī)定從事企業(yè)登記工作。
2．乙方自覺接受工商行政管理機(jī)關(guān)的指導(dǎo)和監(jiān)督，采用規(guī)范的登記程序和方法，協(xié)助委托方完善各類文件資料，齊全應(yīng)有的證件。
3．乙方對(duì)甲方提供的證件和資料負(fù)有妥善保管和保密責(zé)任，乙方不得將證件和資料提供給與新企業(yè)開業(yè)登記（包括工商、技監(jiān)、稅務(wù)等部門）無(wú)關(guān)的其他第三者。
五、費(fèi)用
1．本協(xié)議書所涉及的費(fèi)用的貨幣單位均為人民幣。
2．本項(xiàng)工商登記咨詢工作收取總費(fèi)為人民幣（大寫）_________元，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)證時(shí)由甲方向乙方交付。
3．甲方與乙方簽訂本協(xié)議時(shí)，需向乙方繳納費(fèi)的_________％作為預(yù)付款，甲方簽署本協(xié)議后單方面停止履行或違反本協(xié)議內(nèi)容，乙方有權(quán)不予返還預(yù)付款。
4．甲方與乙方簽訂本協(xié)議時(shí)，需向乙方提供_________元人民幣，作為過程中相關(guān)部門小額收費(fèi)項(xiàng)目代付款，在業(yè)務(wù)中止或完成時(shí)統(tǒng)一結(jié)算。
5．甲方將_________％咨詢費(fèi)用和小額工商行政收費(fèi)預(yù)交納給乙方時(shí)，乙方為甲方開具收據(jù)。在乙方將全部預(yù)定的材料交給甲方，雙方進(jìn)行結(jié)算時(shí)，乙方將在隨后相應(yīng)單位開具的正式發(fā)票和乙方自行開出的咨詢發(fā)票交給甲方，甲方將原相應(yīng)收據(jù)退還乙方。
6．在委托咨詢服務(wù)過程中，所有必要的費(fèi)用（如名稱登記準(zhǔn)費(fèi)、場(chǎng)地租賃費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、公告費(fèi)等政府收費(fèi)）由甲方自理。
六、若由于乙方原因或其他原因造成企業(yè)注冊(cè)登記申請(qǐng)失敗，乙方向甲方退還甲方交納的全部咨詢費(fèi)用，并退還甲方全部資料。
七、乙方根據(jù)甲方提供的信息撰寫材料，甲方確認(rèn)無(wú)誤后簽名蓋章，意味著甲方認(rèn)可乙方撰寫的材料符合甲方的真實(shí)情況，并對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)全部責(zé)任，如果因?yàn)椴牧喜徽鎸?shí)造成的一切后果，均由甲方承擔(dān)，與乙方無(wú)關(guān)。
八、乙方和甲方在執(zhí)行協(xié)議中發(fā)生的一切爭(zhēng)執(zhí)應(yīng)通過雙方友好協(xié)商解決。
九、由于人力不可抗拒因素，如火災(zāi)、水災(zāi)、地震、雷擊等自然災(zāi)害或者罷工、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府強(qiáng)制措施、政府政策變更等原因而影響本協(xié)議的執(zhí)行，雙方不負(fù)違約責(zé)任，根據(jù)事故影響的時(shí)間可將協(xié)議履行時(shí)間相應(yīng)延長(zhǎng)，并由甲乙雙方協(xié)商補(bǔ)救措施。
十、協(xié)議的生效及其它：
1．本協(xié)議簽字蓋章和授權(quán)代表簽字后即時(shí)生效。協(xié)議正本一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等效力。
2．本協(xié)議若因某種原因失效，或提前解除，或申請(qǐng)失敗，甲方應(yīng)將乙方制作的所有材料歸還乙方或者銷毀，并不得在以后任何情況下使用乙方提供的材料，或模仿抄襲乙方提供的材料的內(nèi)容，否則甲方應(yīng)按照本協(xié)議費(fèi)用的5倍金額賠償乙方，并保證以后不得再有此侵權(quán)行為。
3．本協(xié)議未盡事宜由甲乙雙方另行協(xié)商。
甲方（蓋章）：_________
乙方（蓋章）：_________
代表（簽字）：_________
