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篇1

第一單元商品和商品經(jīng)濟(jì)

一、本單元考點(diǎn)

1、商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生和發(fā)展；2、商品的基本屬性；3、商品的價(jià)值量；4、貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展，貨幣的職能；5、紙幣與通貨膨脹；6、價(jià)值規(guī)律的內(nèi)容、形式、作用。

二、本單元重點(diǎn)、難點(diǎn)

重點(diǎn)：商品的概念；商品的價(jià)值；商品的兩個(gè)基本屬性之間的關(guān)系；商品的價(jià)值量是由生產(chǎn)商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定的；貨幣的兩個(gè)基本職能；價(jià)值規(guī)律的含義；等價(jià)交換原則是怎樣貫徹的；價(jià)值規(guī)律的作用。

難點(diǎn)：商品的使用價(jià)值與價(jià)值及相互關(guān)系；勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品價(jià)值量的關(guān)系；紙幣是沒(méi)有價(jià)值的；等價(jià)交換原則是怎樣得到貫徹的。

三、熱點(diǎn)

1、運(yùn)用使用價(jià)值和價(jià)值的關(guān)系道理，說(shuō)明提高產(chǎn)品質(zhì)量的重要性，說(shuō)明全國(guó)聯(lián)合打假行動(dòng)的必要性；2、如何認(rèn)識(shí)科技進(jìn)步；3、我國(guó)實(shí)行積極的財(cái)政政策不會(huì)引發(fā)通貨膨脹；4、關(guān)于企業(yè)的兼并和破產(chǎn)。

四、考點(diǎn)提要

考點(diǎn)1：商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生和發(fā)展

1、商品的含義：……用于交換交換之前是

2、（###勞動(dòng)產(chǎn)品商品）勞動(dòng)產(chǎn)品交換之中是商品

交換之后不是

比較商品其他勞動(dòng)產(chǎn)品

區(qū)別1、商品用于交換

2、商品有價(jià)值

3、商品是個(gè)歷史范疇1、不用于交換

2、沒(méi)有價(jià)值

3、勞動(dòng)產(chǎn)品是人類社會(huì)一個(gè)永恒的范疇

聯(lián)系1、二者都是勞動(dòng)產(chǎn)品；2、二者都有使用價(jià)值；3、二者在一定條件下可以轉(zhuǎn)化

比較商品其他非勞動(dòng)產(chǎn)品的物品

區(qū)別1、商品是勞動(dòng)產(chǎn)品

2、商品用于交換

3、商品是個(gè)歷史范疇1、不是勞動(dòng)產(chǎn)品

2、不用于交換（特殊情況除外）

3、物品是個(gè)永恒的范疇

聯(lián)系二者都有使用價(jià)值

說(shuō)明：判斷一種東西是不是商品，首先必須把握兩個(gè)條件：一是產(chǎn)品必須是勞動(dòng)產(chǎn)品（這是前提），凡不是勞動(dòng)產(chǎn)品，都不是商品。二是勞動(dòng)產(chǎn)品必須用于交換（這是關(guān)鍵），才是商品，如果不是用于交換，即使是勞動(dòng)產(chǎn)品，那也不是商品。

2、商品經(jīng)濟(jì)的含義：是直接以交換為目的的經(jīng)濟(jì)形態(tài)，包括商品生產(chǎn)和商品交換。

注：商品產(chǎn)生的根本原因是社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展。

考點(diǎn)二：商品的基本屬性

1、商品具有使用價(jià)值和價(jià)值兩個(gè)基本屬性

比較使用價(jià)值價(jià)值

區(qū)

別1、含義不同能夠滿足人們某種需要的屬性凝結(jié)在商品中無(wú)差別的人類勞動(dòng)

2、形態(tài)不同具體抽象

3、性質(zhì)不同自然屬性社會(huì)屬性

4、主體不同賣者擁有買者支付

聯(lián)系商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體；使用價(jià)值是價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者，使用價(jià)值也離不開(kāi)價(jià)值

###生產(chǎn)者消費(fèi)者

讓渡付出

才能實(shí)現(xiàn)是統(tǒng)一體

使用價(jià)值價(jià)值

才能獲得

2、商品的使用價(jià)值和價(jià)值的關(guān)系（原理）：使用價(jià)值和價(jià)值是商品的兩個(gè)基本屬性，商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體。①商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體，二者相互依存、缺一不可。使用價(jià)值是商品價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者，沒(méi)有使用價(jià)值的東西，即使消耗了人類勞動(dòng)也不能形成價(jià)值，也不是商品；價(jià)值是商品的本質(zhì)屬性，沒(méi)有價(jià)值的東西也不是商品。②商品的使用價(jià)值和價(jià)值又相互排斥。商品生產(chǎn)者和消費(fèi)者，都不可能同時(shí)兼得商品的使用價(jià)值和價(jià)值。

###“商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體”原理的現(xiàn)實(shí)意義

（1）它要求企業(yè)加大科技投入，不斷革新工藝，提高管理水平，生產(chǎn)出質(zhì)量上乘，適銷對(duì)路的產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)其價(jià)值（即要樹立質(zhì)量觀和效益觀念）。（2）作為消費(fèi)者個(gè)人，在購(gòu)買商品時(shí)，要“貨比三家”，選擇“物美價(jià)廉”的商品（即找到使用價(jià)值和價(jià)值的最佳結(jié)合點(diǎn)）。

###提高產(chǎn)品質(zhì)量，實(shí)施名牌戰(zhàn)略

（1）商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體。使用價(jià)值是價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者，要順利實(shí)現(xiàn)商品的價(jià)值，必須重視商品的質(zhì)量。（2）實(shí)施名牌戰(zhàn)略就體現(xiàn)了這一道理。

3、價(jià)值和交換價(jià)值的關(guān)系

商品的價(jià)值必須通過(guò)交換，由另一種商品表現(xiàn)出來(lái)，即通過(guò)交換價(jià)值表現(xiàn)出來(lái)。價(jià)值和交換價(jià)值的關(guān)系是：交換價(jià)值是價(jià)值的表現(xiàn)形式，價(jià)值是交換價(jià)值的基礎(chǔ)。

4、熱點(diǎn)問(wèn)題

（1）運(yùn)用使用價(jià)值和價(jià)值的關(guān)系原理，說(shuō)明提高產(chǎn)品質(zhì)量的重要性。

①原理：商品是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體，使用價(jià)值是價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者。

②生產(chǎn)出高質(zhì)量的產(chǎn)品更能滿足人民日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化生活需要，有利于實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義的生產(chǎn)目的，有利于提高產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力，有利于資源的優(yōu)化配置，有利于國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康有序地發(fā)展。

（2）運(yùn)用使用價(jià)值和價(jià)值的關(guān)系原理，說(shuō)明全國(guó)聯(lián)合打假行動(dòng)的必要性。

①原理：（同上）②分析：A目前，一些不法分子在利益的驅(qū)動(dòng)下，制假售假現(xiàn)象十分嚴(yán)重，極大地浪費(fèi)了社會(huì)有限的資源，破壞了正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，擾亂了公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)重地?fù)p害了消費(fèi)者的利益。B依法打擊假冒偽劣商品及其違法行為，有利于企業(yè)加強(qiáng)、改善管理，提高產(chǎn)品質(zhì)量。有利于企業(yè)改進(jìn)技術(shù)，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率。也有利于我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式從粗放型向集約型轉(zhuǎn)變，促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)和整體素質(zhì)的提高，確保國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。C要杜絕假冒偽劣商品，一要管理，也就是加強(qiáng)政府部門對(duì)商品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的管理。二是教育，也就是通過(guò)社會(huì)主義精神文明建設(shè)，提高商品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的思想道德素質(zhì)，合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，也要健全各方面的監(jiān)督機(jī)制，并依法打擊非法行為有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

考點(diǎn)三：商品的價(jià)值量

1、商品的價(jià)值量由生產(chǎn)商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定。

（1）商品的價(jià)值量的含義：……

勞動(dòng)量化為勞動(dòng)量

形成決定

（2）社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間的含義：……價(jià)值量化為價(jià)值量取決于社時(shí)

###個(gè)時(shí)與社時(shí)的關(guān)系的三種情形：

（1）個(gè)時(shí)＝社時(shí)，說(shuō)明W生產(chǎn)者生產(chǎn)W時(shí)所耗費(fèi)的勞動(dòng)能完全得到補(bǔ)償

（2）個(gè)時(shí)＞社時(shí)，說(shuō)明所耗的勞動(dòng)有一部分得不到補(bǔ)償

（3）個(gè)時(shí)＜社時(shí)，說(shuō)明耗費(fèi)的勞動(dòng)不僅全部得到補(bǔ)償，還可以獲得額外收入

（3）勞動(dòng)生產(chǎn)率的含義：……

注：個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間（個(gè)別企業(yè)、個(gè)別生產(chǎn)者的時(shí)間）

A、勞動(dòng)時(shí)間

社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間（部門的或行業(yè)的時(shí)間）

單位商品價(jià)值量（通常稱商品價(jià)值量）

B、價(jià)值量

商品價(jià)值總量（單位商品價(jià)值量乘以商品數(shù)量）

個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率（個(gè)別企業(yè)、個(gè)別生產(chǎn)者的生產(chǎn)效率）

C、勞動(dòng)生產(chǎn)率

社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率（部門的或行業(yè)的生產(chǎn)效率）

###1）個(gè)率變化引起個(gè)時(shí)變化不引起W價(jià)值量變化

2）社率變化引起社時(shí)變化引起W價(jià)值量變化

3）社率恒等價(jià)值總量正比個(gè)率（價(jià)值總量等于W的數(shù)量乘以單位W價(jià)值量。因?yàn)樯缏逝cW的價(jià)值量成反比，與使用價(jià)值的數(shù)量成正比。個(gè)率高，單位時(shí)間內(nèi)生產(chǎn)W的數(shù)量多，又因?yàn)閭€(gè)率變化不引起W價(jià)值量變化，所以，W的數(shù)量與單位W價(jià)值量的乘積就大）

4）個(gè)率、社率、W價(jià)值量、社時(shí)的關(guān)系

單位時(shí)間內(nèi)W數(shù)量單位W價(jià)值量單位時(shí)間內(nèi)W價(jià)值總量

社率提高增多（正比）減少（反比）不變

個(gè)率高于社率增多（正比）不變?cè)龆啵ㄕ龋?/p>

（此表可結(jié)合價(jià)值規(guī)律等內(nèi)容理解各企業(yè)競(jìng)相改進(jìn)技術(shù)，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的原因）

5）個(gè)別企業(yè)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的意義：引起W價(jià)值量變化的是社率，而不是個(gè)率，個(gè)率提高后，

生產(chǎn)W的個(gè)時(shí)低于社時(shí)，W生產(chǎn)者可以獲得額外收益。（提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，縮短生產(chǎn)商品的個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間，是商品生產(chǎn)者增加收入的主要途徑）

6）社率提高的意義：社率與使用價(jià)值總量成正比。社率提高后，在單位時(shí)間內(nèi)生產(chǎn)的使用價(jià)值的數(shù)量增多，社會(huì)財(cái)富增加，可以生產(chǎn)出物美價(jià)廉的產(chǎn)品，滿足人們不斷增長(zhǎng)的物質(zhì)和文化生活的需要。

（4）商品的價(jià)值量與勞動(dòng)時(shí)間、勞動(dòng)生產(chǎn)率的關(guān)系

社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間###社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率不管怎樣變

正比反比無(wú)關(guān)化，同一勞動(dòng)在同一時(shí)間內(nèi)所

反比社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率無(wú)關(guān)創(chuàng)造的價(jià)值總量是不變的。

價(jià)值量?jī)r(jià)值總量

無(wú)關(guān)反比

個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間

無(wú)關(guān)正比

反比

個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率

2、熱點(diǎn)分析

如何正確認(rèn)識(shí)當(dāng)今社會(huì)的科技進(jìn)步？

①（客觀依據(jù)……）對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)，依靠高新技術(shù)可以提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，減少單位商品的個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間，從而降低生產(chǎn)成本，有利于提高經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，科技進(jìn)步也有利于產(chǎn)品質(zhì)量的提高，從而增強(qiáng)產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。②對(duì)國(guó)家來(lái)說(shuō)，實(shí)現(xiàn)四個(gè)現(xiàn)代化關(guān)鍵是科學(xué)技術(shù)現(xiàn)代化，科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，它有力地促進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展，同時(shí)，也有利于國(guó)家綜合國(guó)力的提高。③對(duì)人類社會(huì)來(lái)說(shuō)，科技進(jìn)步有利于物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富的增加，從而為人民群眾提供越來(lái)越多而且十分廉價(jià)的商品，有利于人民群眾生活水平與質(zhì)量的提高。

###考點(diǎn)1、2、3小結(jié)：

商品的含義P。6

商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生和發(fā)展

商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生——商品經(jīng)濟(jì)的含義P。7

商品的使用價(jià)值P。8

商品商品的基本屬性含義P。9

（商品的兩個(gè)因素）商品的價(jià)值商品價(jià)值與交換價(jià)值P。9

含義P。10

商品的價(jià)值量商品價(jià)值量與社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間的關(guān)系

商品價(jià)值量與社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的關(guān)系

考點(diǎn)四：貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展，貨幣職能

1、貨幣的含義：……

2、貨幣的本質(zhì)：……（貨幣本質(zhì)是一般等價(jià)物，體現(xiàn)人與人之間的關(guān)系）

3、貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展

###商品交換的發(fā)展次數(shù)增多，交換頻繁出現(xiàn)一般等價(jià)物

偶然的物物交換擴(kuò)大的物物交換一般等

出現(xiàn)了貨幣

價(jià)物的交換商品流通

4、貨幣的職能

（1）貨幣的五種職能：……

（2）貨幣的基本職能：……

①價(jià)值尺度：（含義；貨幣為什么能成為價(jià)值尺度？什么是價(jià)格？?jī)r(jià)格與價(jià)值的關(guān)系？貨幣充當(dāng)價(jià)值尺度的職能只需要觀念上的貨幣，不用現(xiàn)實(shí)的貨幣。）

基礎(chǔ)

###價(jià)值價(jià)格

貨幣表現(xiàn)從屬于

基礎(chǔ)

價(jià)值交換價(jià)值

表現(xiàn)形式

②流通手段：（商品流通的含義、公式；流通手段的含義。作為流通手段的貨幣，必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣，不能是觀念上的貨幣。）

注：一般商品交換的公式與商品流通的公式的比較

一般商品交換的公式：商品——商品或商品——一般等價(jià)物——商品

商品流通的公式：商品——貨幣——商品

注：貨幣是商品交換的媒介，不同的商品生產(chǎn)者通過(guò)它讓渡自己的產(chǎn)品而獲得對(duì)方的產(chǎn)品，體現(xiàn)了商品生產(chǎn)者相互交換勞動(dòng)的社會(huì)關(guān)系。

（紙幣沒(méi)有價(jià)值，所以它只是代表金屬貨幣執(zhí)行流通手段或支付手段職能，并不能執(zhí)行其它職能。）

考點(diǎn)五：紙幣與通貨膨脹

1、紙幣的含義：……

（國(guó)家有權(quán)發(fā)行紙幣，有權(quán)規(guī)定紙幣的面值，卻無(wú)權(quán)規(guī)定紙幣的實(shí)際購(gòu)買力）

（紙幣代替金屬貨幣執(zhí)行流通手段的職能）

2、紙幣的發(fā)行量必須以流通中所需要貨幣量為限度。

決定商品流通所需要的貨幣量的公式：……

3、通貨膨脹的含義：……

（通貨膨脹一般只發(fā)生在紙幣流通的情況下。）

###如果紙幣發(fā)影響人民生活、A加強(qiáng)宏觀調(diào)控

行量大大超必然引發(fā)后果影響社會(huì)治安，治理B要大力發(fā)展生產(chǎn)，

過(guò)商品流通通脹不利于經(jīng)濟(jì)的增加有效供給

中對(duì)貨幣的健康發(fā)展C實(shí)行適度從緊的

需求量財(cái)政貨幣政策

###如果紙幣發(fā)擴(kuò)大內(nèi)需，保證經(jīng)濟(jì)健

行量少于流康發(fā)展，必須采取更加

通中所需要阻礙社會(huì)經(jīng)濟(jì)積極的財(cái)政和貨幣政策

的貨幣量，引發(fā)通貨緊縮后果發(fā)展，影響人治理綜合運(yùn)用投資、消費(fèi)、

就會(huì)使一部民生活外貿(mào)出口等措施拉動(dòng)

分商品因缺經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

少流通手段

而賣不出去

4、貨幣與紙幣的比較

（1）含義不同……

（2）貨幣是商品，具有價(jià)值。紙幣是貨幣的符號(hào)，無(wú)價(jià)值。

（3）職能不同：貨幣除了價(jià)值尺度和流通手段兩種基本職能外，還有支付手段、儲(chǔ)藏手段、世界貨幣的職能。而紙幣只是代替貨幣充當(dāng)商品交換的媒介。

是否是觀念上的貨幣作用（含義）是否是隨著貨幣的產(chǎn)生而產(chǎn)生

價(jià)值尺度觀念上的貨幣衡量商品的價(jià)值是

流通手段現(xiàn)實(shí)的貨幣商品交換的媒介是

支付手段現(xiàn)實(shí)的貨幣清償或支付債務(wù)、賦稅、租金、工資等否

貯藏手段現(xiàn)實(shí)的貨幣貯藏財(cái)富（財(cái)富的象征）否

世界貨幣現(xiàn)實(shí)的貨幣在世界市場(chǎng)上充當(dāng)一般等價(jià)物否

5、商品、貨幣、紙幣的區(qū)別和聯(lián)系。

比較商品貨幣紙幣

區(qū)

別表現(xiàn)形式多種多樣金、銀紙

產(chǎn)生時(shí)間先后最后

本質(zhì)價(jià)值一般等價(jià)物貨幣符號(hào)

是否有價(jià)值有有無(wú)

聯(lián)系貨幣是商品交換發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，紙幣的發(fā)行量要以流通中實(shí)際需要的貨幣量為限度

6、熱點(diǎn)分析

實(shí)行積極的財(cái)政政策不會(huì)引發(fā)通貨膨脹。

（1）所謂積極的財(cái)政政策，是通過(guò)擴(kuò)大財(cái)政支出，使財(cái)政政策在啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中發(fā)揮更直接、更有效的作用。在通貨緊縮階段，實(shí)施積極財(cái)政政策，對(duì)經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)作用明顯。

（2）通過(guò)擴(kuò)大赤字，增發(fā)國(guó)債等措施，在通常情況下，會(huì)加大貨幣發(fā)行量，由此引發(fā)通貨膨脹，但在當(dāng)前的具體條件下，發(fā)生這種危險(xiǎn)的可能性不在大。因?yàn)椋孩佻F(xiàn)在銀行儲(chǔ)蓄多，通過(guò)財(cái)政投資，不會(huì)導(dǎo)致紙幣過(guò)量發(fā)行。②當(dāng)前制約我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要矛盾是有效需求不足，通貨膨脹的壓力不大，加上我國(guó)基本上沒(méi)有供不應(yīng)求的商品，物價(jià)水平持續(xù)走低，不會(huì)引發(fā)通貨膨脹。③現(xiàn)在的財(cái)政赤字，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)際公認(rèn)的警戒線，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)可以承受的。

（3）實(shí)行積極的財(cái)政政策是國(guó)家對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的重大措施，是擴(kuò)大內(nèi)需刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)適度快速增長(zhǎng)的需要。

（4）實(shí)行積極的財(cái)政政策，是應(yīng)對(duì)亞洲金融危機(jī)，在特殊時(shí)期采取的一項(xiàng)特殊政策，是宏觀調(diào)控手段在新形勢(shì)下的靈活運(yùn)用。從中長(zhǎng)期來(lái)看，我們?nèi)匀灰獔?jiān)持適度從緊的財(cái)政貨幣政策，逐步減少赤字，實(shí)現(xiàn)財(cái)政收支基本平衡。

###貨幣政策：指國(guó)家通過(guò)金融系統(tǒng)調(diào)節(jié)貨幣的供應(yīng)量和需求量，實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的控制、調(diào)節(jié)和穩(wěn)定貨幣的措施的總和。

###考點(diǎn)4、5小結(jié)之一：

決定

對(duì)立統(tǒng)一決定具體形式

使用價(jià)值價(jià)值交換價(jià)值價(jià)格（貨幣）

表現(xiàn)形式

商品貨幣表現(xiàn)

###考點(diǎn)4、5小結(jié)之二：

貨幣的產(chǎn)生過(guò)程P。14-15

貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展貨幣的含義P。15

貨幣的本質(zhì)P。15

價(jià)值尺度（含義P。16；價(jià)格與價(jià)值的關(guān)系P。17）

貨幣的職能流通手段（商品流通含義；流通手段含義P。17）

貯藏手段P。18；支付手段P。18；世界貨幣P。19

貨幣

紙幣的產(chǎn)生（紙幣的產(chǎn)生過(guò)程；含義P。19）

紙幣代替鑄幣的優(yōu)點(diǎn)P。20

貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展

通貨膨脹（流通中所需貨幣量的公式P。22；通貨膨脹的含義P。22）

正確對(duì)待貨幣P。23-24

考點(diǎn)六：價(jià)值規(guī)律的內(nèi)容、形式、作用

1、價(jià)值規(guī)律的內(nèi)容：價(jià)值規(guī)律是商品經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律。它的基本內(nèi)容是……

（1）商品的價(jià)值量由生產(chǎn)這種（從生產(chǎn)領(lǐng)域角度講

商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定商品價(jià)值量的決定）W生產(chǎn)商品

###價(jià)值規(guī)經(jīng)濟(jì)

律內(nèi)容（2）商品交換要以價(jià)值量為基（從流通領(lǐng)域角度講W交換

礎(chǔ)實(shí)行等價(jià)交換W價(jià)值的實(shí)現(xiàn)）

在貨幣出現(xiàn)之前，等價(jià)交換表現(xiàn)為一種W

與另一種W的價(jià)值量相等

在貨幣出現(xiàn)之后，等價(jià)交換表現(xiàn)為價(jià)格與價(jià)

值相符（或相一致）（即“一分錢買一分貨”）

2、價(jià)值規(guī)律的表現(xiàn)形式（等價(jià)交換原則的貫徹）：……

3、價(jià)值規(guī)律的作用（如下圖所示）

競(jìng)爭(zhēng)：使個(gè)時(shí)＜社時(shí)(優(yōu)勝)

競(jìng)爭(zhēng)：使個(gè)時(shí)＞社時(shí)(劣汰)

（第二個(gè)作用是由社時(shí)決定W價(jià)值量帶來(lái)的。第

三個(gè)作用是由利益競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致的）

（科技意識(shí)）

（競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)）

（（

（市場(chǎng)意識(shí)）

緊俏供＜求價(jià)格上漲獲利增加擴(kuò)大生產(chǎn)(生料和勞力流入)

積壓供＞求價(jià)格下跌獲利減少縮小生產(chǎn)(生料和勞力流出)

(價(jià)格與供求的雙向制約關(guān)系。第一個(gè)作用是由供求關(guān)系的變化引起價(jià)格波動(dòng)造成的)（從價(jià)值規(guī)律的作用中，我們可以得到的啟示：必須樹立市場(chǎng)意識(shí)、科技意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)）

4、等價(jià)交換原則

（1）等價(jià)交換是商品經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要原則。所謂等價(jià)，就是交換雙方的商品的價(jià)值量相等。

（2）實(shí)行等價(jià)交換具有重要意義。只有實(shí)行等價(jià)交換，才能維護(hù)各個(gè)生產(chǎn)者、消費(fèi)者的利益，才能形成平等的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，使商品生產(chǎn)者在競(jìng)爭(zhēng)中優(yōu)勝劣汰，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)快速、健康地發(fā)展。

（3）等價(jià)交換原則要求商品價(jià)格既要反映商品價(jià)值，又要反映供求關(guān)系的變化。

（4）等價(jià)交換原則只適合用于商品經(jīng)濟(jì)，不能引入政治生活和其他社會(huì)生活。

（1）表現(xiàn)形式：……

（2）說(shuō)明：①價(jià)值規(guī)律要求等價(jià)交換，這是W經(jīng)濟(jì)的一個(gè)重要原則。所謂等價(jià)，就是交換雙方的價(jià)值量要相等。但等價(jià)交換并不存在于每一個(gè)場(chǎng)合，而是從整體上，從W交換的本質(zhì)上說(shuō)的。正如馬克思說(shuō)：“在W交換中，等價(jià)交換只存在于平均數(shù)中，并不存在于每個(gè)個(gè)別場(chǎng)合?！保丛诿看谓粨Q時(shí)會(huì)出現(xiàn)“一分錢”買到多于或少于價(jià)值相當(dāng)于一分錢的貨）②價(jià)格波動(dòng)現(xiàn)象并不違背價(jià)值規(guī)律。這是因?yàn)閮r(jià)格波動(dòng)是以價(jià)值為中心的，從較長(zhǎng)時(shí)間看，W平均價(jià)格還是與價(jià)值相一致的，價(jià)格終究由價(jià)值決定，即仍然是實(shí)行等價(jià)交換。

###價(jià)格與市場(chǎng)供求之間相互制約關(guān)系

刺激生產(chǎn)

價(jià)格高于價(jià)值W供過(guò)于求

（一分錢買不到一分貨）抑制消費(fèi)

刺激消費(fèi)

W供不應(yīng)求價(jià)格低于價(jià)值

抑制生產(chǎn)（一分錢買到多于一分貨）

（價(jià)格與價(jià)值相符是以供求平衡為前提的）

###W價(jià)格漲跌（即波動(dòng)）的原因：

1）根本原因：W的價(jià)值和貨幣本身價(jià)值的變化。由于W的價(jià)格是價(jià)值的貨幣表現(xiàn)，所以W價(jià)格的漲跌既取決于它本身的價(jià)值，又取決于貨幣的價(jià)值。W的價(jià)格與其價(jià)值成正比，與貨幣的價(jià)值成反比。

2）W價(jià)格與價(jià)值不相符，主要是由W供求不平衡關(guān)系引起的。在市場(chǎng)上W銷售的價(jià)格與價(jià)值不符，這主要是受供求關(guān)系影響所致。當(dāng)然，不同地區(qū)與反季節(jié)差價(jià)，個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率提高，市場(chǎng)壟斷及國(guó)家宏觀調(diào)控等因素對(duì)W價(jià)格與價(jià)值不相符也起一定作用。（所以，簡(jiǎn)單地認(rèn)為“價(jià)格與價(jià)值不相符完全是由W供求關(guān)系引起的”觀點(diǎn)有些絕對(duì)化，是片面的）

3）國(guó)家政策的影響。如為了照顧農(nóng)民的利益，國(guó)家可以提高農(nóng)副產(chǎn)品的收購(gòu)價(jià)。

（注意：通貨膨脹一定會(huì)引起物價(jià)上漲，但物價(jià)上漲，不一定是通貨膨脹）

5、熱點(diǎn)分析

關(guān)于企業(yè)的兼并和破產(chǎn)。

（1）價(jià)值規(guī)律促使商品生產(chǎn)者在競(jìng)爭(zhēng)中優(yōu)勝劣汰。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，價(jià)值規(guī)律仍起作用，優(yōu)勝劣汰是價(jià)值規(guī)律發(fā)生作用的必然結(jié)果。

（2）我國(guó)政府對(duì)企業(yè)實(shí)行鼓勵(lì)兼并，規(guī)范破產(chǎn)，形成優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這是在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國(guó)家自覺(jué)運(yùn)用價(jià)值規(guī)律的表現(xiàn)。

（3）實(shí)行兼并破產(chǎn)，可使生產(chǎn)資料和勞動(dòng)力得到調(diào)節(jié)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)得到調(diào)整，資源配置得到優(yōu)化；可以刺激商品生產(chǎn)者改進(jìn)技術(shù)，改善經(jīng)營(yíng)管理，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率；可以使一部分優(yōu)勢(shì)企業(yè)得到較快發(fā)展，使少數(shù)劣勢(shì)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中被淘汰，減少資源浪費(fèi)，提高資源利用效率。這樣做有利于整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)燕尾服，有利于提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，鞏固社會(huì)主義制度。

五、典型例題

1、從根本上講，商品的價(jià)格水平?jīng)Q定于（1997年/全國(guó)高考/單選題C）

A、商品的供求狀況B、人們對(duì)商品的偏好C、生產(chǎn)商品所需的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間D、政府部門對(duì)商品價(jià)格的制定和調(diào)整

2、人們經(jīng)常說(shuō)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一定要貨比三家，一分錢買一分貨?？墒窃诂F(xiàn)實(shí)生活中，貨比三家能做到，一分錢買一分貨就很難做到。人們說(shuō)“貨比三家，一分錢買一分貨”的根據(jù)是（1999年/全國(guó)高考/不定項(xiàng)BCD）

A、貨比三家看使用價(jià)值，一分錢買一分貨看價(jià)值B、每個(gè)商品生產(chǎn)者生產(chǎn)同一商品，使用價(jià)值的大小和銷售價(jià)格高低是有差異的C、商品的價(jià)值決定價(jià)格，價(jià)格是價(jià)值的貨幣表現(xiàn)D、商品交換以價(jià)值為基礎(chǔ)，遵循等價(jià)交換的原則

3、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，與商品的價(jià)格形成有關(guān)的因素是（1998年/上海/單選題C）

①商品的價(jià)值；②個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率；③供求關(guān)系；④紙幣發(fā)行量；⑤國(guó)家的宏觀調(diào)控；⑥商品的使用價(jià)值。A、①②③④B、②⑤⑥C、①③④⑤D、②③④⑥

4、紙幣是國(guó)家發(fā)行并強(qiáng)制使用的貨幣符號(hào)，因此，國(guó)家可以決定紙幣面值的大小，但不能決定一定面值的紙幣能購(gòu)買多少價(jià)值相同的商品。這是因?yàn)?，一定面值的紙幣能夠?gòu)買多少相同的商品（1999年/廣東/不定項(xiàng)ABD）

A、與紙幣發(fā)行量多少有關(guān)B、與商品供求關(guān)系有關(guān)C、是由個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率決定的D、與商品自身價(jià)值變化有關(guān)

5、近年來(lái)，我國(guó)彩電、VCD機(jī)等商品的價(jià)格大戰(zhàn)此起彼伏。主動(dòng)挑起價(jià)格大戰(zhàn)的往往是那些生產(chǎn)規(guī)模較大、勞動(dòng)生產(chǎn)率較高的大企業(yè)，而中小企業(yè)則只是被迫應(yīng)戰(zhàn)。這種現(xiàn)象所蘊(yùn)含的經(jīng)濟(jì)學(xué)道理是（1998年/全國(guó)高考/不定項(xiàng)AC）

A、大企業(yè)更能承受降價(jià)銷售所造成的損失B、大企業(yè)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格變化的反應(yīng)更靈敏C、企業(yè)生產(chǎn)成本的高低會(huì)影響其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D、企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)品的數(shù)量會(huì)影響其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

6、商品的價(jià)值量是由生產(chǎn)商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定的，商品交換要以價(jià)值量為基礎(chǔ)，實(shí)行等價(jià)交換?！暗葍r(jià)交換”是通過(guò)（A）實(shí)現(xiàn)的。（2001年全國(guó)高考）A、價(jià)格波動(dòng)B、不等價(jià)交換C、國(guó)家宏觀調(diào)控D、統(tǒng)一的市場(chǎng)

7、辨析題：“按質(zhì)論價(jià)，優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)”是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本要求，這表明商品價(jià)格是由其質(zhì)量決定的。（2000年/北京、安徽春季高考）

（1）本題中的質(zhì)是指商品的使用價(jià)值，說(shuō)明的是使用價(jià)值和價(jià)格的關(guān)系。（2）商品的價(jià)格從根本上講是由商品的價(jià)值決定的，而不是由使用價(jià)值決定的。（3）使用價(jià)值是價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者，對(duì)同一種商品而言，質(zhì)量好的商品往往包含的價(jià)值量也較多，因此其售價(jià)也較高。

六、基礎(chǔ)訓(xùn)練

（一）單項(xiàng)選擇題

1、下列說(shuō)法中正確的是（B）A、有使用價(jià)值的東西一定有價(jià)值B、有價(jià)值的東西必然有使用價(jià)值C、沒(méi)有使用價(jià)值的東西也可能有價(jià)值D、有價(jià)值的東西不一定有使用價(jià)值

2、2000年3月6日《人民日?qǐng)?bào)》載文指出，尋常的西紅柿、豆角、小白菜一裝進(jìn)泡沫盒子再蒙上一層薄薄的保鮮膜，身價(jià)頓時(shí)翻了幾個(gè)筋斗。這是因?yàn)椋˙）A、包裝過(guò)的蔬菜的使用價(jià)值增加了B、包裝過(guò)的蔬菜的價(jià)值增加了C、包裝過(guò)的蔬菜的營(yíng)養(yǎng)價(jià)值增加了D、包裝蔬菜的勞動(dòng)生產(chǎn)率提高了

3、“要爭(zhēng)取市場(chǎng)，就要加大產(chǎn)品的科技含量，就要發(fā)展名優(yōu)特新產(chǎn)品”。這里要求加大產(chǎn)品的科技含量，是因?yàn)棰偌哟螽a(chǎn)品科技含量就能抵制假冒偽劣產(chǎn)品②加大產(chǎn)品科技含量有利于提高產(chǎn)品質(zhì)量，保證其使用價(jià)值③加大產(chǎn)品的科技含量有利于提高產(chǎn)品價(jià)值量，使商品生產(chǎn)者增加盈利④加大產(chǎn)品的科技含量有利于減少個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間，降低勞動(dòng)消耗（D）A、①②B、①③C、②③D、②④

4、2000年第20期雜志載文指出，經(jīng)過(guò)20年改革開(kāi)放，我國(guó)目前已告別了短缺經(jīng)濟(jì)時(shí)代，實(shí)現(xiàn)由賣方市場(chǎng)向買方市場(chǎng)的轉(zhuǎn)變。這一轉(zhuǎn)變（A）A、將會(huì)導(dǎo)致商品生產(chǎn)者競(jìng)爭(zhēng)更加激烈B、將會(huì)導(dǎo)致通貨膨脹C、將會(huì)導(dǎo)致人民幣價(jià)格的波動(dòng)D、必然造成市場(chǎng)需求不足

5、2000年6月6日《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》報(bào)道汽車價(jià)格問(wèn)題時(shí)說(shuō)，降價(jià)決不是一種簡(jiǎn)單的讓利行為，對(duì)外來(lái)說(shuō)，降價(jià)可以擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，對(duì)內(nèi)來(lái)講，則是企業(yè)自身的一場(chǎng)“內(nèi)部革命”?！敖祪r(jià)可以擴(kuò)大市場(chǎng)占有率”表明了（B）A、市場(chǎng)占有率是由價(jià)格高低決定的B、產(chǎn)品價(jià)格可以影響市場(chǎng)需求量C、價(jià)格變動(dòng)與產(chǎn)品的生產(chǎn)供應(yīng)密切相關(guān)D、降價(jià)能導(dǎo)致商品價(jià)值量增加

6、上題材料中的“內(nèi)部革命”主要應(yīng)包括（B）①增加產(chǎn)品的價(jià)值量②增加科技含量降低生產(chǎn)成本③強(qiáng)化科學(xué)管理，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率④調(diào)整收入分配，調(diào)動(dòng)職工生產(chǎn)積極性A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④

7、商品的價(jià)值量是由生產(chǎn)商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定的，社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間是隨著社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的變化而變化的。如果社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率提高，那么單位商品的價(jià)值——————，同一勞動(dòng)在同一時(shí)間里的價(jià)值總量————。。（D）A、降低降低B、增大增大C、降低增大D、降低不變

8、在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，為參與激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，各國(guó)有企業(yè)紛紛合資組建企業(yè)集團(tuán)，重組國(guó)有資產(chǎn)，并在經(jīng)營(yíng)上改變單一的經(jīng)營(yíng)品種，實(shí)行經(jīng)營(yíng)品種多元化。這個(gè)事實(shí)說(shuō)明價(jià)值規(guī)律在發(fā)揮—————作用。（A）A、調(diào)節(jié)生產(chǎn)資料和勞動(dòng)力在社會(huì)生產(chǎn)各部門的分配B、促使商品生產(chǎn)者兩極分化C、刺激商品生產(chǎn)者改進(jìn)技術(shù)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率D、導(dǎo)致商品生產(chǎn)者優(yōu)勝劣汰

9、如果1雙皮鞋=2件上衣符合等價(jià)交換原則，現(xiàn)在生產(chǎn)皮鞋的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間增加一倍，而生產(chǎn)上衣的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間卻減少一半，那么一雙皮鞋可以換（C）A、1件上衣B、4件上衣C、8件上衣D、16件上衣

（二）不定項(xiàng)選擇題

10、“只有通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)的波動(dòng)，從而通過(guò)商品價(jià)格的波動(dòng)，商品生產(chǎn)的價(jià)值規(guī)律才能得到貫徹，社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定商品價(jià)值這一點(diǎn)才能成為現(xiàn)實(shí)”。這就是說(shuō)，只有通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)和價(jià)格波動(dòng)（ABC）

A、由社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定的價(jià)值才能實(shí)現(xiàn)B、商品才能實(shí)現(xiàn)等價(jià)交換C、價(jià)值規(guī)律才能表現(xiàn)出來(lái)D、價(jià)值才能決定價(jià)格

11、價(jià)值規(guī)律調(diào)節(jié)勞動(dòng)力和生產(chǎn)資料在社會(huì)生產(chǎn)各部門之間的分配是通過(guò)（BC）A、個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間低于社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間實(shí)現(xiàn)的B、價(jià)格圍繞價(jià)值上下波動(dòng)實(shí)現(xiàn)的C、商品生產(chǎn)者之間的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)的D、社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定商品價(jià)值量實(shí)現(xiàn)的

12、《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》載文指出，減價(jià)絕對(duì)不是拼搶市場(chǎng)的“不二法門”，更不是擺脫市場(chǎng)困境的“靈丹妙藥”。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，科技為先。上述說(shuō)法（CD）A、表明減價(jià)不可能增加市場(chǎng)占有率B、表明任何商品生產(chǎn)者都不能以減價(jià)擺脫困境C、表明企業(yè)要靠科技創(chuàng)新降低成本，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力D、體現(xiàn)了價(jià)值規(guī)律的客觀要求

13、近年來(lái)，面對(duì)白酒市場(chǎng)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)，各名優(yōu)白酒企業(yè)呈現(xiàn)了“幾家歡樂(lè)幾家愁”的局面。“幾家歡樂(lè)幾家愁”（ABC）A、表明各企業(yè)個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間與社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間的不同關(guān)系B、體現(xiàn)了價(jià)值規(guī)律的作用C、有利于激勵(lì)白酒的進(jìn)步和發(fā)展D、是對(duì)市場(chǎng)公平性的破壞與否定

（三）簡(jiǎn)答題

12、在中國(guó)園藝學(xué)會(huì)全國(guó)會(huì)員代表會(huì)上一些專家分析了我國(guó)目前水果業(yè)發(fā)展中存在的問(wèn)題。

一是不顧條件，盲目發(fā)展。一些地方不顧市場(chǎng)要求和本地實(shí)際，重形式輕實(shí)效，要搞所謂公路兩旁“一律”種果，弄得當(dāng)?shù)厝罕娍嗖豢把?。個(gè)別地方已出現(xiàn)水果滯銷，價(jià)格下降，果農(nóng)增產(chǎn)不增收的現(xiàn)象。

二是粗放經(jīng)營(yíng)，效益不高。目前我國(guó)果品平均畝產(chǎn)與先進(jìn)國(guó)家差距很大。投產(chǎn)果園有30%為低產(chǎn)劣質(zhì)園。有些果品外觀和內(nèi)在質(zhì)量比較差，缺乏市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因?yàn)閱萎a(chǎn)低，質(zhì)量差，所以經(jīng)濟(jì)效益不高。

運(yùn)用經(jīng)濟(jì)常識(shí)的知識(shí)回答：

（1）產(chǎn)生上述兩個(gè)問(wèn)題的根本原因是什么？（2）請(qǐng)用（1）的道理對(duì)兩則材料加以分析說(shuō)明。（3）專家的分析對(duì)我們發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)有什么啟發(fā)？

答：（1）產(chǎn)生上述兩個(gè)問(wèn)題的根本原因在于違背了價(jià)值規(guī)律。

（2）①價(jià)格圍繞價(jià)值上下波動(dòng)是價(jià)值規(guī)律的表現(xiàn)形式。這一道理表明供求關(guān)系對(duì)商品價(jià)格的影響是客觀的。商品供不應(yīng)求，價(jià)格就可能高于價(jià)值，供過(guò)于求，價(jià)格就可能低于價(jià)值。問(wèn)題一的出現(xiàn)就是因?yàn)橐恍┑胤筋I(lǐng)導(dǎo)不按價(jià)值規(guī)律辦事，不會(huì)預(yù)測(cè)市場(chǎng)需求，盲目發(fā)展水果種植，導(dǎo)致水果供大于求，果賤傷農(nóng)。②價(jià)值規(guī)律在商品經(jīng)濟(jì)中具有調(diào)節(jié)、刺激和淘汰作用。問(wèn)題二中水果單產(chǎn)低、質(zhì)量差，主要是一些果農(nóng)只會(huì)粗放經(jīng)營(yíng)，不懂改良水果品種、改進(jìn)生產(chǎn)技術(shù)的重要，因而必然在價(jià)格和質(zhì)量的競(jìng)爭(zhēng)中處于不利地位，無(wú)法提高單位面積果園的經(jīng)濟(jì)效益。

（3）專家的分析告訴我們，價(jià)值規(guī)律是商品經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律，它的存在是客觀的。我們發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)必須遵循價(jià)值規(guī)律的要求，自覺(jué)地利用它，否則就要受到懲罰。

（四）辨析題

13、單位商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率成反比。

答：（1）勞動(dòng)生產(chǎn)率是指勞動(dòng)者的生產(chǎn)效率或能力。勞動(dòng)生產(chǎn)率分為個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率與社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率。（2）當(dāng)勞動(dòng)生產(chǎn)率為個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率時(shí)，個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量無(wú)關(guān)。當(dāng)勞動(dòng)生產(chǎn)率為社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率時(shí)，社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量成反比。（3）所以，要具體問(wèn)題具體分析，不能籠統(tǒng)地說(shuō)“單位商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率成反比”。

補(bǔ)充練習(xí)：

1、既然價(jià)值規(guī)律要求實(shí)行等價(jià)交換,所以,W生產(chǎn)者提高個(gè)率沒(méi)有實(shí)際意義.

答:(1)價(jià)規(guī)是經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律.它的基本內(nèi)容是……（2）既然W是按照社時(shí)決定的價(jià)值量進(jìn)行交換的，如果個(gè)別W生產(chǎn)者率先改進(jìn)技術(shù)，勞率比較高，生產(chǎn)單位W的個(gè)時(shí)就低于社時(shí)，以價(jià)值量為基礎(chǔ)實(shí)行等價(jià)交換，就獲利較多，在競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位，因優(yōu)獲勝；反之，就獲利較少，甚至虧本，在競(jìng)爭(zhēng)中就會(huì)更加不利，遭到失敗甚至淘汰。（3）正因?yàn)閃交換要求以價(jià)值量為基礎(chǔ)實(shí)行等價(jià)交換，所以，在W經(jīng)濟(jì)條件下，個(gè)率對(duì)W生產(chǎn)者具有決定意義，最終必然導(dǎo)致優(yōu)勝劣汰。

2、價(jià)值規(guī)律與市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系是（A）A、價(jià)……是內(nèi)容，市……是價(jià)的具體表現(xiàn)形式B、市是內(nèi)容，價(jià)是市的具體表現(xiàn)形式C、價(jià)適用于W經(jīng)濟(jì)，市適用于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)D、市與價(jià)一樣，都是W經(jīng)濟(jì)的規(guī)律

3、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，價(jià)規(guī)的作用從根本上說(shuō)可以概括為（B）A、實(shí)現(xiàn)效率與公平的統(tǒng)一B、促使社會(huì)資源配置不斷趨于合理和優(yōu)化C、建立市場(chǎng)形成價(jià)格的價(jià)格機(jī)制D、使價(jià)格成為真實(shí)、準(zhǔn)確反映市場(chǎng)供求關(guān)系的市場(chǎng)信號(hào)

4、目前，我國(guó)煤炭行業(yè)總量過(guò)剩，市場(chǎng)供過(guò)于求，小煤礦過(guò)多過(guò)濫，重復(fù)建設(shè)嚴(yán)重，大煤礦生產(chǎn)能力閑置十分突出。針對(duì)上述問(wèn)題，國(guó)家決定2000年在上年基礎(chǔ)上，繼續(xù)關(guān)閉小煤礦1。89萬(wàn)處，壓產(chǎn)1。6億噸。從經(jīng)濟(jì)上看（ABCD）A、是對(duì)價(jià)規(guī)的自覺(jué)運(yùn)用B、是國(guó)家采取的宏觀調(diào)控政策C、是國(guó)家對(duì)煤炭行業(yè)進(jìn)行的結(jié)構(gòu)調(diào)整D、有利于優(yōu)化資源的配置，提高經(jīng)濟(jì)效益

5、辨析：W是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體，因此，W的使用價(jià)值和價(jià)值總是不可分割地屬于W所有者。

答：（1）W必須同時(shí)具有使用價(jià)值和價(jià)值兩個(gè)因素。只有使用價(jià)值沒(méi)有價(jià)值的東西，不是W；沒(méi)有使用價(jià)值的東西，就沒(méi)有價(jià)值，也不能成為W。（2）W的使用價(jià)值和價(jià)值又是相互矛盾的。任何人都無(wú)法同時(shí)兼得W的使用價(jià)值和價(jià)值。要想得到W的使用價(jià)值，就不能取得W的價(jià)值；要想實(shí)現(xiàn)W的價(jià)值，就必須讓渡W的使用價(jià)值。（3）說(shuō)“W的使用價(jià)值和價(jià)值總是不可分割地屬于W所有者”是錯(cuò)誤的。

6、1999年8月23日在全國(guó)技術(shù)創(chuàng)新大會(huì)上指出：“要加快科技進(jìn)步，加強(qiáng)科技創(chuàng)新，加速實(shí)現(xiàn)科技產(chǎn)業(yè)化。”這意味著科學(xué)技術(shù)（ABCD）A、是有使用價(jià)值的B、是有價(jià)值的C、是能夠轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的D、是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一

7、在現(xiàn)有的社會(huì)正常的生產(chǎn)條件下，甲、乙、丙三人每天都勞動(dòng)8小時(shí)，分別生產(chǎn)1、2、3支鋼筆。

（1）甲乙丙誰(shuí)生產(chǎn)的鋼筆的價(jià)值量大？為什么？（一樣大。因?yàn)閃的價(jià)值量由社時(shí)決定而不是由個(gè)時(shí)決定。）

（2）假如乙的個(gè)時(shí)與社時(shí)相當(dāng)，那么，一支鋼筆的價(jià)值量是多少？（4小時(shí)）

（3）甲乙丙的價(jià)值總量各是多少？（甲4小時(shí)；乙8小時(shí)；丙12小時(shí)）

（4）從中可以看出個(gè)率與價(jià)值量、價(jià)值總量是什么關(guān)系？（個(gè)率與W的價(jià)值量無(wú)關(guān)，與價(jià)值總量成正比）

8、如果乙率先改進(jìn)技術(shù)，把勞率提高一倍，每天勞動(dòng)8小時(shí)生產(chǎn)4支鋼筆，甲丙的勞率不變，這時(shí)：

（1）乙所生產(chǎn)鋼筆的價(jià)值是多少？為什么？（仍為4小時(shí)。因?yàn)閭€(gè)率的提高并不引起

W價(jià)值量的變化）

（2）甲乙丙的價(jià)值總量各是多少？（甲4小時(shí)；乙16小時(shí)；丙12小時(shí)）

（3）乙的個(gè)時(shí)發(fā)生了什么變化？（由4小時(shí)降為2小時(shí)）

（4）個(gè)率的提高為W生產(chǎn)者帶來(lái)什么好處？（個(gè)時(shí)低于社時(shí)，可以獲得額外收益，在競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位；或者說(shuō)，在同一時(shí)間內(nèi)生產(chǎn)的W的數(shù)量增加，價(jià)值總量增長(zhǎng)，能獲得比同行業(yè)的其他企業(yè)更多的利潤(rùn)）

9、如果由于乙的帶動(dòng)，使生產(chǎn)鋼筆整個(gè)部門的勞率都提高了一倍，這時(shí)，甲乙丙每天都勞動(dòng)8小時(shí)，分別生產(chǎn)2、4、6支鋼筆。假如乙的勞率與社率相當(dāng)。這時(shí)：

（1）生產(chǎn)鋼筆的社時(shí)和鋼筆的價(jià)值量發(fā)生了什么變化？說(shuō)明了什么問(wèn)題？（社時(shí)減少了一半，價(jià)值量降低了1/2，說(shuō)明生產(chǎn)W的社時(shí)與價(jià)值量隨著社率的提高而降低，并與之成反比）

（2）甲乙丙的價(jià)值總量各是多少？從中可看出社率與價(jià)值總量什么關(guān)系？與使用價(jià)值的數(shù)量是什么關(guān)系？（甲4小時(shí)；乙8小時(shí)；丙12小時(shí)。從中可看出社率與價(jià)值總量成恒等關(guān)系，與使用價(jià)值的數(shù)量成正比）

（3）提高社率的意義在哪里？（意義：使使用價(jià)值的數(shù)量增多，W的價(jià)值量降低，便于人們選購(gòu)物美價(jià)廉的W）

10、W生產(chǎn)者增加收入獲得發(fā)展的主要途徑是（D）A、增加單位W的勞動(dòng)時(shí)間B、使W的個(gè)時(shí)高于社時(shí)C、增加W生產(chǎn)的數(shù)量D、提高勞率，縮短個(gè)時(shí)

11、2000年4月26日，《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，人民幣作為我國(guó)的法定貨幣，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)的象征。這是因?yàn)椋ˋ）A、人民幣是由國(guó)家發(fā)行并強(qiáng)制使用的B、人民幣關(guān)系到我國(guó)金融秩序的穩(wěn)定C、人民幣是一種紙幣，具有流通手段職能D、人民幣有使用價(jià)值

12、通貨膨脹引起W價(jià)格全面上漲，而這些W的價(jià)值量則（A）A、不變B、變大C、變小D、可能變大，也可能變小

13、2001年7月底，在中國(guó)石油西汽東輸管道公司舉行的首批10萬(wàn)噸70管線鋼全球招標(biāo)中，寶鋼報(bào)價(jià)每噸396美元，產(chǎn)品合格率是50%；韓國(guó)浦項(xiàng)報(bào)價(jià)每噸217美元，產(chǎn)品合格率是90%。結(jié)果寶鋼敗給了浦項(xiàng)。談?wù)勀銓?duì)上述材料的認(rèn)識(shí)。

答：（1）商品的使用價(jià)值是價(jià)值的物質(zhì)承擔(dān)者，產(chǎn)品質(zhì)量高能使其順利銷售出去。寶鋼的失敗正是由于產(chǎn)品合格率低于對(duì)手。（2）價(jià)格影響需求，在保證質(zhì)量的前提下，價(jià)格低能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)占有量。價(jià)格的劣勢(shì)是導(dǎo)致寶鋼失利的又一因素。（3）依靠質(zhì)量和價(jià)格是商品生產(chǎn)者和經(jīng)營(yíng)者的重要手段。為此必須依靠科技進(jìn)步，加強(qiáng)管理，提高產(chǎn)品質(zhì)量，降低成本從而降低價(jià)格。

14、北京某廠門口掛著一塊“99+‘1’=0”的巨幅宣傳牌以警示本廠職工。這塊宣傳牌乍看還有點(diǎn)讓人不明白，其實(shí)這里面蘊(yùn)藏著一種強(qiáng)烈的質(zhì)量意識(shí)。也就是說(shuō)雖然生產(chǎn)了99件合格產(chǎn)品，但有一件不合格，也不算你完成了任務(wù)，得分也只有是零。因?yàn)檫@一件不合格產(chǎn)品在生產(chǎn)者手中雖然只是1%，可是在用戶手中的概率卻是100%。結(jié)合上述材料，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)，談?wù)勀銓?duì)“99+‘1’=0”的認(rèn)識(shí)。

答：（1）“99+‘1’=0”這個(gè)響亮的口號(hào)的提出，說(shuō)明了該廠的生產(chǎn)者們具有強(qiáng)烈的質(zhì)量意識(shí)。（2）企業(yè)的生產(chǎn)者必須重視產(chǎn)品質(zhì)量，樹立牢固的質(zhì)量意識(shí)。這是因?yàn)椋孩偕唐肥怯脕?lái)交換的勞動(dòng)產(chǎn)品，是使用價(jià)值和價(jià)值的統(tǒng)一體。人們總是把商品當(dāng)作一個(gè)二重性的東西，從使用價(jià)值（物美）和價(jià)值（價(jià)廉）兩個(gè)方面考查。②商品生產(chǎn)者生產(chǎn)商品的目的是實(shí)現(xiàn)商品的價(jià)值，這就必須保證自己產(chǎn)品具有合格的使用價(jià)值，即保證質(zhì)量。（3）市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，質(zhì)量低劣的產(chǎn)品不能占領(lǐng)市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就不成規(guī)模，而沒(méi)有規(guī)模的產(chǎn)品就不會(huì)有效益。該廠提出的“99+‘1’=0”的口號(hào)充分說(shuō)明了這一點(diǎn)。

15、價(jià)值規(guī)律具有刺激商品生產(chǎn)者改進(jìn)技術(shù)、改善經(jīng)營(yíng)管理，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的作用，這主要是因?yàn)椋ˋBC）A、商品的價(jià)值量由生產(chǎn)商品的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間決定的B、商品生產(chǎn)者提高勞動(dòng)生產(chǎn)率可以縮短個(gè)別勞動(dòng)時(shí)間，增加盈利C、商品生產(chǎn)者提高勞動(dòng)生產(chǎn)率可以提高經(jīng)濟(jì)效益，增加競(jìng)爭(zhēng)力D、商品交換要以價(jià)值量為基礎(chǔ)實(shí)行等價(jià)交換，使價(jià)格與價(jià)值相符

16、商品生產(chǎn)者只關(guān)心商品的價(jià)值，而商品的消費(fèi)者只關(guān)心商品的使用價(jià)值。

篇2

中圖分類號(hào)：F014.2　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：1005－2674(2012)02－045－06

馬克思關(guān)于勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量之間成反比關(guān)系的理論，是多年來(lái)從事政治經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)、研究的學(xué)者所公認(rèn)的。然而，近些年來(lái)，在面對(duì)運(yùn)用馬克思勞動(dòng)價(jià)值論來(lái)解釋市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的價(jià)格現(xiàn)象時(shí)，有人卻提出了所謂的“勞動(dòng)價(jià)值論悖論”，即“生產(chǎn)力日益提高與以GDP為代表的價(jià)值總量不斷增加”相矛盾，進(jìn)而批判馬克思的勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量之間的“反比說(shuō)”，提出形形的所謂勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量之間成“正比”的學(xué)說(shuō)。甚至有人在“正比”說(shuō)的基礎(chǔ)上，將勞動(dòng)和資本之間的對(duì)立關(guān)系解釋成二者之間的“正和”關(guān)系。這些學(xué)者對(duì)馬克思勞動(dòng)價(jià)值論的所謂發(fā)展已經(jīng)涉及到了經(jīng)濟(jì)學(xué)大是大非的問(wèn)題。為了更好地堅(jiān)持和發(fā)展，本文試圖就如何正確理解馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論，與主張勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量“成正比”的同志進(jìn)行商榷。

一、勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量“成反比”的理論基礎(chǔ)

關(guān)于勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間關(guān)系，馬克思在《資本論》中給出的最經(jīng)典的論述如下：“勞動(dòng)生產(chǎn)力越高，生產(chǎn)一種物品所需要的勞動(dòng)時(shí)間就越少，凝結(jié)在該物品中的勞動(dòng)量就越小，該物品的價(jià)值就越小。相反地，勞動(dòng)生產(chǎn)力越低，生產(chǎn)一種物品的必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間就越多，該物品的價(jià)值就越大?？梢?jiàn)，商品的價(jià)值量與體現(xiàn)在商品中的勞動(dòng)的量成正比，與這一勞動(dòng)的生產(chǎn)力成反比。”馬克思的這一論述在方法論上最具特征的地方在于，馬克思緊緊抓住了勞動(dòng)二重性學(xué)說(shuō)。馬克思在另一個(gè)地方則明確指出“生產(chǎn)力當(dāng)然始終是有用的具體的勞動(dòng)的生產(chǎn)力，它事實(shí)上只決定有目的的生產(chǎn)活動(dòng)在一定時(shí)間內(nèi)的效率。因此，有用勞動(dòng)成為較富或較貧的產(chǎn)品源泉與有用勞動(dòng)的生產(chǎn)力的提高或降低成正比。相反地，生產(chǎn)力的變化本身絲毫也不會(huì)影響表現(xiàn)為價(jià)值的勞動(dòng)。既然生產(chǎn)力屬于勞動(dòng)的具體有用形式，它自然不再同抽去了具體有用形式的勞動(dòng)有關(guān)。因此，不管生產(chǎn)力發(fā)生了什么變化，同一勞動(dòng)在同樣的時(shí)間內(nèi)提供的價(jià)值量總是相同的?！闭且?yàn)橛胁煌a(chǎn)力條件下，兩個(gè)相同勞動(dòng)量提供的總價(jià)值量相同，所以才會(huì)有勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量成反比。因此，理解馬克思勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量成反比，關(guān)鍵在于正確理解勞動(dòng)二重性學(xué)說(shuō)。

正確理解馬克思勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量成反比理論，另一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)就在于要正確理解馬克思《資本論》中關(guān)于價(jià)值問(wèn)題的方法論。事實(shí)上，馬克思對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率和商品價(jià)值量之間關(guān)系的研究，是在簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)條件下進(jìn)行的。這也就決定了，勞動(dòng)生產(chǎn)率指的是生產(chǎn)這一商品的勞動(dòng)生產(chǎn)率，而不是指后來(lái)人們所說(shuō)的“部門平均勞動(dòng)生產(chǎn)率”和“社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)率”。

在簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)為背景所闡述的勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間的關(guān)系是本質(zhì)關(guān)系，而在商品經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展的過(guò)程中，這一本質(zhì)關(guān)系進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為其各種現(xiàn)象形態(tài)。在《揭開(kāi)勞動(dòng)生產(chǎn)力與商品價(jià)值量之間關(guān)系之謎》一文中，丁堡駿教授利用轉(zhuǎn)形理論對(duì)馬克思的反比原理進(jìn)行了解析，他認(rèn)為勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品價(jià)值量之間的關(guān)系是本質(zhì)關(guān)系，而伴隨著商品經(jīng)濟(jì)形式發(fā)展到資本主義商品經(jīng)濟(jì)階段，資本主義的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系在部門內(nèi)部產(chǎn)生，并進(jìn)而擴(kuò)展到不同部門之間時(shí)，商品價(jià)值表現(xiàn)形式也由商品的個(gè)別價(jià)值形式轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)價(jià)值、生產(chǎn)價(jià)格形式；勞動(dòng)生產(chǎn)率與市場(chǎng)價(jià)值或生產(chǎn)價(jià)格之間的關(guān)系則只是現(xiàn)象形態(tài)的關(guān)系。他以優(yōu)、中、劣三個(gè)生產(chǎn)條件遞減的同部門企業(yè)為例(見(jiàn)表1)，說(shuō)明不同勞動(dòng)生產(chǎn)力條件下，當(dāng)商品價(jià)值轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)價(jià)值形式后，勞動(dòng)生產(chǎn)力與商品價(jià)值量之間的本質(zhì)關(guān)系也將體現(xiàn)為不同的現(xiàn)象形態(tài)：

通過(guò)上表可知，在競(jìng)爭(zhēng)條件下，同部門企業(yè)在勞動(dòng)生產(chǎn)率遞減的情況下，相應(yīng)生產(chǎn)出的商品個(gè)別價(jià)值量為6小時(shí)、8小時(shí)和10小時(shí)，成遞增的趨勢(shì)排列，個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品個(gè)別價(jià)值量成反比。由于生產(chǎn)這一商品的個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率條件下生產(chǎn)出的商品個(gè)別價(jià)值就是商品的價(jià)值，是商品總量的總價(jià)值分?jǐn)偟絾挝簧唐飞系膬r(jià)值量，因此勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量反比關(guān)系在這里就表現(xiàn)為個(gè)別勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品個(gè)別價(jià)值量的反比關(guān)系。與此同時(shí)，勞動(dòng)生產(chǎn)率的差異卻并沒(méi)有帶來(lái)商品價(jià)值的變化，各類生產(chǎn)條件下每一小時(shí)的勞動(dòng)仍創(chuàng)造一小時(shí)的價(jià)值，如優(yōu)等條件下6小時(shí)的勞動(dòng)創(chuàng)造6小時(shí)的價(jià)值，或15倍的6小時(shí)勞動(dòng)共創(chuàng)造90小時(shí)的價(jià)值，換算回來(lái)即1小時(shí)創(chuàng)造1小時(shí)的價(jià)值；中等和劣等生產(chǎn)條件下亦然。因此，同一勞動(dòng)在同一時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的價(jià)值量總是相等的，與勞動(dòng)生產(chǎn)率的高低沒(méi)有關(guān)系。

當(dāng)商品價(jià)值的表現(xiàn)形式轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)價(jià)值時(shí)，同一勞動(dòng)時(shí)間內(nèi)提供的市場(chǎng)價(jià)值也就是社會(huì)價(jià)值會(huì)隨勞動(dòng)生產(chǎn)率的變化而發(fā)生變化。如表1所示，優(yōu)等條件的生產(chǎn)企業(yè)利用6個(gè)小時(shí)的勞動(dòng)創(chuàng)造了8個(gè)小時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值，即每一小時(shí)勞動(dòng)可以創(chuàng)造4／3的市場(chǎng)價(jià)值；中等生產(chǎn)條件1小時(shí)勞動(dòng)可創(chuàng)造1小時(shí)的價(jià)值；劣等條件的企業(yè)10小時(shí)勞動(dòng)創(chuàng)造了8小時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值，即1小時(shí)勞動(dòng)僅創(chuàng)造4／5小時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值；可見(jiàn)，所謂的“同一勞動(dòng)在勞動(dòng)生產(chǎn)率高的條件下提供更多價(jià)值”的說(shuō)法中所指的價(jià)值，其實(shí)是價(jià)值(個(gè)別價(jià)值)在市場(chǎng)價(jià)值范疇上的價(jià)值實(shí)現(xiàn)；勞動(dòng)生產(chǎn)率越高，能夠提供的市場(chǎng)價(jià)值就越多，反之亦然，可見(jiàn)市場(chǎng)價(jià)值與勞動(dòng)生產(chǎn)率是成正比的。

馬克思說(shuō)：“因?yàn)樵诟?jìng)爭(zhēng)的條件下一切事情都以虛假的、顛倒的形式表現(xiàn)出，所以單個(gè)資本家會(huì)以為：(1)由于單位商品價(jià)格降低，他從單位商品賺到的利潤(rùn)降低了，但是由于商品量增加，他才賺到較大的利潤(rùn)……(2)他確定單位商品的價(jià)格，并通過(guò)乘法確定產(chǎn)品的總價(jià)值，可是，本來(lái)的過(guò)程卻是除法，然后才是乘法，乘法以除法作為自己的前提。庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)家實(shí)際上只不過(guò)把陷入競(jìng)爭(zhēng)中的資本家們的奇怪想法翻譯成一種表面上比較理論化的語(yǔ)言，并企圖借此來(lái)說(shuō)明這些想法正確而已?！辟Y本家觀察單位商品價(jià)值量隨著勞動(dòng)生產(chǎn)率的變化而變化這一事實(shí)時(shí)。先計(jì)算“乘法”，再計(jì)算“除法”，即他們首先看到的是單位商品價(jià)格降低了，但生產(chǎn)出的商品數(shù)量增加，相乘后才得利潤(rùn)增加的結(jié)論；在價(jià)值決定的問(wèn)題上，再通過(guò)價(jià)值總量除以增加后的商品數(shù)量確定單位商品價(jià)格。而馬克思則認(rèn)為，這種算法是荒謬的，正確的推演方式應(yīng)該是先算“除法”，后算“乘法”。以表中的優(yōu)等生產(chǎn)條件的企業(yè)為例，馬克思主張?jiān)趦r(jià)值決定上應(yīng)先算“除法”，即首先要用全部商品的勞動(dòng)時(shí)間90小時(shí)除以商品數(shù)量15件產(chǎn)品，從而得出商品的個(gè)別價(jià)值為6小時(shí)。丁堡駿教授認(rèn)為，這一推演過(guò)程也恰恰是馬克思對(duì)“成正比論”批判的精髓。

隨著競(jìng)爭(zhēng)在不同部門之間充分展開(kāi)，等量資本要求等量利潤(rùn)，市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)價(jià)格。生產(chǎn)價(jià)

格和市場(chǎng)價(jià)值一樣，同為商品價(jià)值在不同條件下的表現(xiàn)形式，分析其與勞動(dòng)生產(chǎn)率之間的關(guān)系的方法也相同，在此不加贅述。

總之，“價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值和生產(chǎn)價(jià)格是抽象層次不同的三個(gè)范疇：價(jià)值是本質(zhì)，市場(chǎng)價(jià)值和生產(chǎn)價(jià)格則是它的邏輯發(fā)展的不同階段的轉(zhuǎn)化形式?！睙o(wú)論在何種勞動(dòng)生產(chǎn)力條件下，無(wú)論商品價(jià)值量的表現(xiàn)形式如何，與勞動(dòng)生產(chǎn)率之間的現(xiàn)象關(guān)系如何變化，勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品價(jià)值量之間的本質(zhì)關(guān)系是不變的。

二、“成正比”說(shuō)的主要觀點(diǎn)與理論邏輯

國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界對(duì)馬克思的反比原理持懷疑甚至否定態(tài)度的學(xué)者，雖然其理論依據(jù)與論證邏輯不盡相同，但理論主張卻是基本一致的：?jiǎn)挝簧唐穬r(jià)值量與生產(chǎn)這一商品的勞動(dòng)生產(chǎn)率成正比。這其中，比較有代表性的有以下幾種觀點(diǎn)：

一是以谷書堂、柳欣為代表的“正比說(shuō)”觀點(diǎn)。谷書堂和柳欣兩位教授是國(guó)內(nèi)較早對(duì)“反比論”提出質(zhì)疑的學(xué)者。兩位學(xué)者在《新勞動(dòng)價(jià)值論一元論》一文中提出，如果單位商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率成反比，那么就會(huì)出現(xiàn)無(wú)論生產(chǎn)力怎樣提高，全社會(huì)的價(jià)值總量都不會(huì)增加，因此就不會(huì)有人愿意提高勞動(dòng)生產(chǎn)率。為解釋這一所謂的“難題”，兩位學(xué)者把勞動(dòng)生產(chǎn)力引入到價(jià)值決定中來(lái)，把勞動(dòng)定義為由其生產(chǎn)的一定量的使用價(jià)值所體現(xiàn)或支出的勞動(dòng)，即勞動(dòng)=勞動(dòng)時(shí)間×勞動(dòng)生產(chǎn)率；將較高勞動(dòng)生產(chǎn)力水平下的勞動(dòng)可以提供更多價(jià)值的原因，歸于勞動(dòng)生產(chǎn)力的提高，并由此推出了價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)力成正比的結(jié)論。

二是以錢伯海為代表的“正比說(shuō)”觀點(diǎn)。廈門大學(xué)錢伯海教授在《關(guān)于深化勞動(dòng)價(jià)值認(rèn)識(shí)的理論思考》一文中，提出了勞動(dòng)者的勞動(dòng)和生產(chǎn)資料中物化勞動(dòng)共同創(chuàng)造商品價(jià)值的觀點(diǎn)。他認(rèn)為，馬克思創(chuàng)立的勞動(dòng)生產(chǎn)力和商品價(jià)值成反比的理論和現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)實(shí)踐是相矛盾的，因?yàn)檎麄€(gè)社會(huì)的勞動(dòng)生產(chǎn)力水平不斷地提高，現(xiàn)實(shí)中的社會(huì)價(jià)值量不僅沒(méi)有減少，而且是不斷增加的。因此錢伯海教授明確地提出，如果既要堅(jiān)持馬克思的勞動(dòng)價(jià)值論，又要解決勞動(dòng)生產(chǎn)力不斷提高條件下商品價(jià)值量不斷增加這一理論上的難題，就只能用活勞動(dòng)和物化勞動(dòng)共同創(chuàng)造價(jià)值的理論來(lái)解釋這一類現(xiàn)象，伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，生產(chǎn)資料在生產(chǎn)中創(chuàng)造的價(jià)值量還將越大。由此，錢伯海教授得出了勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量成正比的結(jié)論。

三是以程恩富、馬燕為代表的“正比說(shuō)”觀點(diǎn)。程恩富、馬艷兩位學(xué)者在《馬克思“商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率變動(dòng)規(guī)律”新探》一文中指出，馬克思關(guān)于勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品價(jià)值量反向運(yùn)動(dòng)規(guī)律暗含一個(gè)重要假定前提，即撇開(kāi)了勞動(dòng)主觀條件對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的影響，而只考慮勞動(dòng)客觀因素對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的影響。在這樣前提條件下，馬克思才能將商品的使用價(jià)值與具體勞動(dòng)聯(lián)系在一起，將價(jià)值與抽象勞動(dòng)聯(lián)系在一起，進(jìn)而確定勞動(dòng)生產(chǎn)率取決于具體勞動(dòng)的效率，使用價(jià)值的變動(dòng)是具體勞動(dòng)生產(chǎn)率作用的結(jié)果，兩者按同方向變動(dòng)。兩位學(xué)者以傳統(tǒng)權(quán)威教科書案例為例，得出馬克思在考察商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率的關(guān)系時(shí)，完全沒(méi)有考慮勞動(dòng)生產(chǎn)率與勞動(dòng)主觀因素復(fù)雜化之間的變量關(guān)系的結(jié)論。由此兩位學(xué)者認(rèn)為，馬克思提出的商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)率變動(dòng)規(guī)律在理論在邏輯上和實(shí)踐上都存在著缺憾，這一缺憾不僅引起了經(jīng)濟(jì)理論界關(guān)于勞動(dòng)價(jià)值論的長(zhǎng)期的爭(zhēng)論，也與勞動(dòng)生產(chǎn)率日益提高和社會(huì)財(cái)富的價(jià)值總量日漸增加的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)相悖。因此，在引入影響勞動(dòng)生產(chǎn)率的主觀因素勞動(dòng)復(fù)雜性之后，兩位學(xué)者得出了單位商品價(jià)值量與勞動(dòng)生產(chǎn)力成正比的結(jié)論。

四是以孟捷為代表的“正比說(shuō)”觀點(diǎn)。孟捷在《技術(shù)創(chuàng)新與超額利潤(rùn)的來(lái)源――基于給予勞動(dòng)價(jià)值論的各種解釋》中也提到“正比論”不僅適用于同部門企業(yè)的比較，還可以擴(kuò)展到不同部門的層次，并引入了馬克思列舉的紡紗工和珠寶細(xì)工的例子，在這個(gè)例子中珠寶細(xì)工的復(fù)雜勞動(dòng)在相同的勞動(dòng)時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造出更多的價(jià)值(以及剩余價(jià)值)。并假設(shè)珠寶行業(yè)是不存在勞動(dòng)生產(chǎn)率差異的，因此也就不存在超額剩余價(jià)值，這里同一時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造出來(lái)的價(jià)值(以及剩余價(jià)值)差異是由勞動(dòng)復(fù)雜程度帶來(lái)的。他認(rèn)為這一觀點(diǎn)之所以飽受“反比論”的詬病，原因在于其與馬克思上述的論斷相矛盾。孟教授認(rèn)為馬克思所說(shuō)的“同一勞動(dòng)”可以解讀為兩種含義，一種是生產(chǎn)同種使用價(jià)值的勞動(dòng)，也可以解釋為勞動(dòng)的復(fù)雜程度不受技術(shù)變革的影響，仍然和先前的勞動(dòng)復(fù)雜性上保持同一。

三、對(duì)“成正比”說(shuō)的幾點(diǎn)商榷

1、揭開(kāi)“總量之謎”

(1)破解谷書堂、錢伯海等的“總量之謎”

谷書堂、錢伯海兩位學(xué)者所面臨的問(wèn)題是，“勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量成反比”同商品絕對(duì)價(jià)值降低的矛盾。面對(duì)這一矛盾，他們斷言資本家會(huì)失去提高勞動(dòng)生產(chǎn)率的動(dòng)力。因而，以此為借口對(duì)馬克思勞動(dòng)價(jià)值論進(jìn)行所謂的發(fā)展。我們發(fā)現(xiàn)馬克思也面臨著同樣的一個(gè)謎，“為什么只關(guān)心生產(chǎn)交換價(jià)值的資本家，總是力求降低商品的交換價(jià)值”。事實(shí)上這個(gè)謎，既不是谷書堂、錢伯海時(shí)代才存在的，也不是馬克思那個(gè)時(shí)代才有的，而是在重農(nóng)學(xué)派魁奈時(shí)代就已經(jīng)存在了的?？握f(shuō)：“你們認(rèn)為，在工業(yè)產(chǎn)品的生產(chǎn)中，只要不損害生產(chǎn)，越能節(jié)省費(fèi)用或昂貴的勞動(dòng)，這種節(jié)省就越有利，因?yàn)檫@會(huì)降低產(chǎn)品的價(jià)格。盡管如此，你們又認(rèn)為，由工人勞動(dòng)創(chuàng)造的財(cái)富的生產(chǎn)，在于增大他們產(chǎn)品的交換價(jià)值。”馬克思在《資本論》第1卷第10章中，已經(jīng)在勞動(dòng)價(jià)值論的框架內(nèi)，運(yùn)用個(gè)別價(jià)值和社會(huì)價(jià)值的差別，及競(jìng)爭(zhēng)中商品按社會(huì)價(jià)值出售揭開(kāi)了這個(gè)謎。

(2)破解馬艷、孟捷等所謂的“總量之謎”

科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步促進(jìn)了勞動(dòng)生產(chǎn)力的不斷提高，根據(jù)馬克思的反比原理，單位商品價(jià)值會(huì)隨勞動(dòng)生產(chǎn)力的提高而不斷降低。馬艷和孟捷等學(xué)者觀察到現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中以GDP為主的社會(huì)價(jià)值總量指標(biāo)體系不降反增，由此他們提出這一現(xiàn)象是與馬克思的反比原理相違背的，是該原理無(wú)法解釋的，被這部分學(xué)者稱為“總量之謎”。破解馬艷、孟捷等人的所謂“總量之謎”應(yīng)從以下角度入手：隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，隨著勞動(dòng)越來(lái)越多地卷入商品生產(chǎn)，因而GDP總量必然增加。

要解決這個(gè)所謂的“總量之謎”，我們要從GDP等社會(huì)價(jià)值總量的構(gòu)成入手。馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，商品的價(jià)值量w是由生產(chǎn)資料的價(jià)值轉(zhuǎn)移c、加上工人的工資v、再加上工人勞動(dòng)的增值部分(剩余價(jià)值)m構(gòu)成的，即W=c+v+m。根據(jù)馬克思商品價(jià)值量公式和馬克思政治經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理，可以揭示出社會(huì)價(jià)值總量增加的路徑和真正源泉，從而輕易破解所謂的“總量之謎”：

(1)生產(chǎn)過(guò)程中工人活勞動(dòng)投入的不斷增加，是社會(huì)價(jià)值總量增加的根本原因，工人的活勞動(dòng)是價(jià)值的唯一源泉。堅(jiān)持正比說(shuō)的學(xué)者往往忽視了在勞動(dòng)生產(chǎn)率提高的條件下，活勞動(dòng)的投入的變化。這種變化包括“質(zhì)”和“量”兩方面，從“質(zhì)”的方面來(lái)說(shuō)，為了更好地操作先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備、適應(yīng)科技的發(fā)展速度，人們?cè)诮逃⑴嘤?xùn)等人力資本投資上達(dá)到了一個(gè)前所未有的高度，大大提高了勞動(dòng)力價(jià)值；就“量”方面而言，伴隨著工業(yè)化、城市化和適齡勞動(dòng)人口高峰期的來(lái)臨，我國(guó)就業(yè)人口總量也持續(xù)大幅增加。活勞動(dòng)的質(zhì)和量的增進(jìn)，直接導(dǎo)致工人活勞動(dòng)的增加，從而增大了社會(huì)價(jià)值總量。

(2)勞動(dòng)生產(chǎn)率提高條件下，活勞動(dòng)投入的增加必然帶來(lái)剩余價(jià)值量的增加，從而增大了社會(huì)價(jià)值總

量。在剩余價(jià)值率不變的條件下，活勞動(dòng)的增加會(huì)使剩余價(jià)值量的增加；更何況，在科技的促進(jìn)下，勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高往往會(huì)帶來(lái)剩余價(jià)值率的提高，活勞動(dòng)較之以往可以創(chuàng)造更多的剩余價(jià)值。

(3)生產(chǎn)資料的投入量增加，也會(huì)使社會(huì)價(jià)值總量增大，但物化勞動(dòng)不會(huì)發(fā)生價(jià)值增殖。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高，人們對(duì)物質(zhì)、文化和服務(wù)的需求要來(lái)越多，為了滿足日益增加的需求，在社會(huì)生產(chǎn)過(guò)程中生產(chǎn)資料作為生產(chǎn)的物質(zhì)基礎(chǔ)，其投入量不斷增加，增大了社會(huì)價(jià)值總量。但需要注意的是，轉(zhuǎn)移生產(chǎn)資料舊價(jià)值的物化勞動(dòng)不創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)際上考慮到折舊和損耗的因素，生產(chǎn)資料的價(jià)值還會(huì)出現(xiàn)一定的貶損。

綜合分析以上三條價(jià)值總量增長(zhǎng)路徑，我們不難看出社會(huì)價(jià)值總量增加的真正源泉是由活勞動(dòng)投入增加帶來(lái)的。以上提到的主張勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量之間成正比說(shuō)的學(xué)者，閉口不談勞動(dòng)量增加的事實(shí)，而片面地將GDP增長(zhǎng)看作是勞動(dòng)生產(chǎn)率提高這個(gè)單一因素作用的結(jié)果，這是十分錯(cuò)誤的。

2、用“物化勞動(dòng)創(chuàng)造價(jià)值論”不能科學(xué)地解釋價(jià)值總量之謎

谷書堂、錢伯海等學(xué)者認(rèn)為，要解決所謂的價(jià)值總量之謎，就只能用勞動(dòng)和物化勞動(dòng)生產(chǎn)資料共同創(chuàng)造價(jià)值的理論來(lái)解決這一現(xiàn)實(shí)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)難題，并且是科學(xué)技術(shù)越先進(jìn)，生產(chǎn)資料在生產(chǎn)中創(chuàng)造的價(jià)值量就越大。用物化勞動(dòng)創(chuàng)造價(jià)值來(lái)解釋價(jià)值總量之謎，不過(guò)是傳統(tǒng)庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)的錯(cuò)誤觀點(diǎn)的翻版，即用形而上學(xué)的方法為收入找尋最直接的來(lái)源。法國(guó)資產(chǎn)階級(jí)庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩伊在斯密教條的基礎(chǔ)上認(rèn)為，生產(chǎn)中的資本、土地和勞動(dòng)這三個(gè)要素是創(chuàng)造價(jià)值的源泉，每一個(gè)生產(chǎn)要素的所有者都能得到相應(yīng)的收入。馬克思將其稱為“三位一體公式”。薩伊的生產(chǎn)要素創(chuàng)造價(jià)值的分配理論，對(duì)以后庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)家和當(dāng)代資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論影響極大，他們?cè)诜治龈鱾€(gè)階級(jí)的收入時(shí)，都是以薩伊的這個(gè)理論為依據(jù)的。對(duì)這一錯(cuò)誤思想，馬克思早已經(jīng)批評(píng)過(guò)了。因此，用物化勞動(dòng)創(chuàng)造價(jià)值不能解決總量之謎問(wèn)題。馬克思則在勞動(dòng)生產(chǎn)力與單位商品價(jià)值量成反比的基礎(chǔ)上，運(yùn)用價(jià)值轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)價(jià)值的轉(zhuǎn)形理論，通過(guò)對(duì)相對(duì)剩余價(jià)值生產(chǎn)的分析，科學(xué)地解決了這一謎題。資本家對(duì)超額剩余價(jià)值的追逐，總是試圖使自己商品的個(gè)別價(jià)值低于市場(chǎng)價(jià)值(社會(huì)價(jià)值)。從而使自己獲得一個(gè)超額的價(jià)值，而這是通過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提高實(shí)現(xiàn)的。所以，馬克思說(shuō)：“商品的絕對(duì)價(jià)值本身，是生產(chǎn)商品的資本家所不關(guān)心的。他關(guān)心的只是商品所包含的、在出售時(shí)實(shí)現(xiàn)的剩余價(jià)值。剩余價(jià)值的實(shí)現(xiàn)本身就包含著預(yù)付價(jià)值的補(bǔ)償。因?yàn)橄鄬?duì)剩余價(jià)值的增加和勞動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展成正比，而商品價(jià)值的降低和勞動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展成反比，也就是說(shuō)，因?yàn)橥贿^(guò)程使商品便宜，并使商品中包含的剩余價(jià)值提高，所以就揭示了一個(gè)謎：為什么只是關(guān)心生產(chǎn)交換價(jià)值的資本家，總是力求降低商品的交換價(jià)值。”正是資本家對(duì)超額剩余價(jià)值的追求，不斷使勞動(dòng)的生產(chǎn)率得到提高。當(dāng)個(gè)別資本家的這一行為成為所有資本家的普遍行為時(shí)，整個(gè)社會(huì)的勞動(dòng)生產(chǎn)率就得到了普遍提高，超額剩余價(jià)值生產(chǎn)也就轉(zhuǎn)化為相對(duì)剩余價(jià)值生產(chǎn)。這樣，馬克思就辯證地解決了為什么價(jià)值總量不變而資本家仍然樂(lè)此不疲地提高勞動(dòng)生產(chǎn)率這一謎題。

3、用“勞動(dòng)復(fù)雜程度高的勞動(dòng)創(chuàng)造更多價(jià)值”為成正比說(shuō)辯護(hù)徒勞無(wú)益

馬克思在分析勞動(dòng)生產(chǎn)率與商品價(jià)值量之間的關(guān)系時(shí)，有這樣一個(gè)理論前提：“生產(chǎn)力的變化本身絲毫也不會(huì)影響表現(xiàn)為價(jià)值的勞動(dòng)。既然生產(chǎn)力屬于勞動(dòng)的具體有用形式，它自然不再能同抽去了具體有用形式的勞動(dòng)有關(guān)。因此，不管生產(chǎn)力發(fā)生了什么變化，同一勞動(dòng)在同樣的時(shí)間內(nèi)提供的價(jià)值量總是相同的?！瘪R艷和程恩富兩位學(xué)者認(rèn)為，這個(gè)假定前提只考慮勞動(dòng)客觀因素對(duì)勞動(dòng)生產(chǎn)率的影響，忽視了勞動(dòng)復(fù)雜程度和勞動(dòng)強(qiáng)度等勞動(dòng)主觀因素的影響。他們引用《資本論》的原文，試圖說(shuō)明馬克思在個(gè)別企業(yè)分析層面上、甚至整個(gè)世界范圍內(nèi)承認(rèn)，受到勞動(dòng)復(fù)雜程度和勞動(dòng)強(qiáng)度的影響，“勞動(dòng)生產(chǎn)率高的勞動(dòng)提供更多的商品價(jià)值”這一觀點(diǎn)。對(duì)此持相同觀點(diǎn)的還有孟捷，他在論述“正比說(shuō)”不僅適用于同部門企業(yè)的比較，還可以擴(kuò)展到不同部門的層次時(shí)，引入了馬克思列舉的紡紗工和珠寶細(xì)工的例子，試圖說(shuō)明在即使不同的部門之間，在同一勞動(dòng)生產(chǎn)率條件下，同一時(shí)間內(nèi)復(fù)雜勞動(dòng)可以創(chuàng)造更多的價(jià)值(及剩余價(jià)值)。

馬艷和孟捷的觀點(diǎn)實(shí)際上都是將勞動(dòng)的復(fù)雜程度和勞動(dòng)強(qiáng)度作為影響勞動(dòng)生產(chǎn)率的主觀因素，試圖證明生產(chǎn)率高的勞動(dòng)天然就是復(fù)雜勞動(dòng)；生產(chǎn)率低的勞動(dòng)天然就是簡(jiǎn)單勞動(dòng)；反之，復(fù)雜勞動(dòng)一定是生產(chǎn)率高的勞動(dòng)，簡(jiǎn)單勞動(dòng)一定是生產(chǎn)率低的勞動(dòng)。如按照他們的邏輯，生產(chǎn)率高的勞動(dòng)就是多量勞動(dòng)，在生產(chǎn)過(guò)程中創(chuàng)造更多的價(jià)值；生產(chǎn)率少的勞動(dòng)是少量勞動(dòng)，在生產(chǎn)過(guò)程中創(chuàng)造較少的價(jià)值，那么在研究勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間關(guān)系時(shí)，勞動(dòng)量得不到統(tǒng)一，就無(wú)從考量勞動(dòng)生產(chǎn)率的高低了?！罢日f(shuō)”所主張的“勞動(dòng)復(fù)雜程度高的勞動(dòng)創(chuàng)造更多價(jià)值”的觀點(diǎn)實(shí)際上是將勞動(dòng)生產(chǎn)率層面的比較，錯(cuò)誤地理解為不同勞動(dòng)量的比較。造成以上謬誤的根本原因在于“正比說(shuō)”研究方法論上的錯(cuò)誤。馬克思在研究影響勞動(dòng)生產(chǎn)率的因素時(shí)并不是“忽視了主觀因素”，而是在物質(zhì)資料生產(chǎn)過(guò)程中，生產(chǎn)資料作為物的因素就是客觀的，人的勞動(dòng)是主觀因素，所以，不應(yīng)將勞動(dòng)生產(chǎn)率的影響因素分為主觀和客觀因素，勞動(dòng)生產(chǎn)率本身就是生產(chǎn)使用價(jià)值的具體勞動(dòng)的效率。

在“勞動(dòng)復(fù)雜程度高的勞動(dòng)創(chuàng)造更多價(jià)值”的觀點(diǎn)基礎(chǔ)上，馬艷、程恩富兩位學(xué)者對(duì)馬克思的上述經(jīng)典論斷中的“同一勞動(dòng)”、“同一時(shí)間”，做出如下解讀：“同一勞動(dòng)是指同一企業(yè)的勞動(dòng)，同樣的時(shí)間則是指這一部門生產(chǎn)某種商品所需要的社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間”；孟捷也認(rèn)為馬克思所說(shuō)的“同一勞動(dòng)”可以解讀為兩種含義，一種是“生產(chǎn)同種使用價(jià)值的勞動(dòng)”，一種是“勞動(dòng)的復(fù)雜程度不受技術(shù)變革的影響，仍然和先前的勞動(dòng)復(fù)雜性上保持同一”。這無(wú)疑是曲解了馬克思的“同一勞動(dòng)在同一時(shí)間創(chuàng)造等量?jī)r(jià)值”這一著名論述。馬克思運(yùn)用辯證法將勞動(dòng)進(jìn)行高度地抽象和概括為“同一勞動(dòng)”，這是對(duì)勞動(dòng)的質(zhì)的規(guī)定，“同一時(shí)間”是勞動(dòng)的量的規(guī)定，不能將其割裂；“同一勞動(dòng)”其實(shí)是千千萬(wàn)萬(wàn)勞動(dòng)的一個(gè)“標(biāo)本”，只有“質(zhì)”和“量”的同時(shí)規(guī)定才能真正體現(xiàn)其標(biāo)準(zhǔn)性。所以，正比說(shuō)的學(xué)者口中作為影響勞動(dòng)生產(chǎn)率的主觀因素，在分析勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間關(guān)系的假定前提中就已經(jīng)既定，即已經(jīng)舍象掉了勞動(dòng)的具體形式，簡(jiǎn)單勞動(dòng)與復(fù)雜勞動(dòng)之間及勞動(dòng)強(qiáng)度的換算也已經(jīng)在其背后完成了，這里的勞動(dòng)已經(jīng)是同質(zhì)的、無(wú)差別的抽象勞動(dòng)。在此前提下，分析勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間的關(guān)系時(shí)，才有可能將“同一勞動(dòng)”放在不同的勞動(dòng)生產(chǎn)率條件下進(jìn)行比較：同一勞動(dòng)在不同的勞動(dòng)生產(chǎn)率條件下創(chuàng)造等量的價(jià)值，但生產(chǎn)的使用價(jià)值不同；從而得出勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量成反比，與使用價(jià)值量成正比的結(jié)論。反過(guò)來(lái)說(shuō)，主張“正比說(shuō)”的學(xué)者在分析勞動(dòng)生產(chǎn)率不同條件下與單位商品價(jià)值量之間的關(guān)系時(shí)，以“馬克思未對(duì)生產(chǎn)過(guò)程的主觀要素沒(méi)有界定”為由，用勞動(dòng)的差異否定勞動(dòng)生產(chǎn)率的差別，來(lái)否定討論勞動(dòng)生產(chǎn)率的差別對(duì)單位商品價(jià)值量的影響是在“同一勞動(dòng)”的基礎(chǔ)上進(jìn)行的這一前提，從而破壞了研究勞動(dòng)生產(chǎn)率與單位商品價(jià)值量之間關(guān)系的基本前提。

篇3

在中國(guó)的傳統(tǒng)文化中，“信用”一詞具有極其重要的分量。“仁義禮智信”是人們倡導(dǎo)并力求遵循的行為準(zhǔn)則，子曰：“人而無(wú)信未知其可也”，“誠(chéng)信”被視為“立人之本”。在長(zhǎng)期的社會(huì)實(shí)踐中，中華民族形成了重承諾、守信義的道德傳統(tǒng)，留下了“千金一諾”、“一言既出，駟馬難追”的美談佳話。然而，在當(dāng)今的中國(guó)社會(huì)卻出現(xiàn)了前所未有的信用危機(jī)，“欺詐盛行、信用缺失”的嚴(yán)峻形勢(shì)，已引起社會(huì)的廣泛關(guān)注。筆者認(rèn)為，當(dāng)今中國(guó)信用問(wèn)題的核心是商事信用，商事信用信息公開(kāi)是構(gòu)建我國(guó)良性信用秩序的關(guān)鍵。

一、商事信用的概念和特質(zhì)

商事信用是商法的一個(gè)基本范疇。何謂商事信用？我國(guó)目前學(xué)者尚無(wú)統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)和界定。筆者認(rèn)為，商事信用是普通的社會(huì)信用在商事領(lǐng)域中的特定化。因此準(zhǔn)確理解商事信用必須首先對(duì)信用本身有一個(gè)基本的認(rèn)識(shí)。

“信用”原本是一種倫理概念，意指“信守承諾、誠(chéng)實(shí)不欺，以此獲得他人的信任”。“人無(wú)信不立”，誠(chéng)實(shí)守信是為人處世的基本行為準(zhǔn)則，是人之所以為人、人類區(qū)別于動(dòng)物而形成文明社會(huì)的最重要的標(biāo)志之一。作為一種道德規(guī)范和倫理要求，信用具有普遍的適用性，適用于社會(huì)生活的方方面面，適用于所有的人和所有的行為。隨著人類社會(huì)的發(fā)展，以及法律所具有的特殊的社會(huì)調(diào)整功能，遂產(chǎn)生了法律規(guī)制上的需求，信用也就由單純的倫理范疇而上升為法學(xué)范疇，成為倫理規(guī)范法律化的典型。今天我們對(duì)信用也有著不同的注解：首先指“以誠(chéng)用人，信任使用”；其次指遵守諾言，實(shí)踐成約，從而取得別人對(duì)他的信任；第三，指以償還和付息為條件的價(jià)值運(yùn)動(dòng)的一種特殊形式。[1]（P280）盡管信用在不同的場(chǎng)合具有不同的指向和特有的內(nèi)涵，但上述含義中有一點(diǎn)卻是共同的，即信用的核心是基于信任而形成的特殊的人與人之間的信義關(guān)系。它包括兩個(gè)方面的因素：“一方面是主觀上自身是否具有值得他人對(duì)其履行義務(wù)能力給以信任的因素，包括誠(chéng)實(shí)、守信的良好品格等人格方面的因素與資本狀況、生產(chǎn)能力等財(cái)產(chǎn)方面的因素；另一方面是指其履行義務(wù)能力能為他人信任的程度，是來(lái)自社會(huì)的評(píng)價(jià)。”[2]（P512-514）申言之，信用是一個(gè)人的踐約和守信能力的多層次的社會(huì)評(píng)價(jià)。包括政府信用，個(gè)人信用和商事信用。而商事信用是信用在商事領(lǐng)域的具體體現(xiàn)，是商事主體在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所具有的經(jīng)濟(jì)能力的一種社會(huì)評(píng)價(jià)。

筆者認(rèn)為，商事信用不同與一般的社會(huì)信用，它具有自己特殊的品質(zhì)。

（一）商事信用與特定的經(jīng)濟(jì)生活相聯(lián)系，是商業(yè)倫理制度化的產(chǎn)物

在西方的法律文化中，信用一開(kāi)始就與經(jīng)濟(jì)生活相聯(lián)，是商品社會(huì)的產(chǎn)物，是商業(yè)倫理的制度化體現(xiàn)。眾所周知，任何交易都是建立在交易雙方彼此信任的基礎(chǔ)之上的，只有信賴對(duì)方會(huì)秉承交易規(guī)則及遵守諾言，商品的生產(chǎn)者或經(jīng)營(yíng)者才會(huì)實(shí)施交易，“賦予對(duì)方以信任”是交易得以實(shí)現(xiàn)的先決條件，但是單方地賦予對(duì)方以信任具有極高的風(fēng)險(xiǎn)。只有當(dāng)交換的雙方能夠?qū)Φ鹊赝耆R(shí)別對(duì)方的行為，也就是消除了欺騙的可能性，信任才是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的。商品交換者之間是不是講信用、是否能夠信任對(duì)方或被對(duì)方信任、是否真誠(chéng)地遵守交易規(guī)則，是市場(chǎng)能否存在的基礎(chǔ)條件。也正是基于規(guī)范交易秩序、保障市場(chǎng)安全的需要，早在“商品生產(chǎn)者社會(huì)的一個(gè)世界性的法律”-羅馬法就把“為人誠(chéng)實(shí)，不損害別人”這些信用的基本要求作為法律的基本原則，并且把信用作為擁有法律上人格的重要條件。后世民法秉承羅馬法的這一精神，將信用這一道德準(zhǔn)則法律化，使“誠(chéng)實(shí)信用原則”成為民法的一項(xiàng)基本原則。[2]（P512-528）

盡管信用與商品經(jīng)濟(jì)相伴而生，但在早期的簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)時(shí)期，信用的法律需求遠(yuǎn)不如今天這么突出。在簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)下，商品交換主要在特定的交易主體之間進(jìn)行，由于交易圈子和交易手段的限制，無(wú)需借助法律，單靠信用機(jī)制本身就可發(fā)揮其相應(yīng)的調(diào)節(jié)功能。信用主要是由交易者自己來(lái)維持，對(duì)違約的懲罰來(lái)自交易的中斷。但是隨著商品生產(chǎn)和商品交換的日益發(fā)展，信用機(jī)制自身的功能局限便日益顯現(xiàn)出來(lái)。商品交換突破了狹隘的地域限制，實(shí)現(xiàn)了時(shí)空的延伸，交換往往發(fā)生在不特定的主體之間，一個(gè)人的信用狀況通常難為人知，失信也因難以被人發(fā)覺(jué)而不受制裁，違約可能比守約更有利可圖，信用機(jī)制自身的調(diào)控機(jī)能便開(kāi)始失靈。單靠商人自身的商業(yè)道德已無(wú)法滿足建立和維護(hù)交易秩序和市場(chǎng)安全的需要，由法律來(lái)維護(hù)和規(guī)范信用便為歷史所需，并逐漸演變成為一個(gè)日益重要的法律問(wèn)題。這樣，具有普遍意義的倫理規(guī)范和道德操守逐步特定化為商業(yè)倫理，并進(jìn)而形成了商法規(guī)則和制度。商事信用就是商業(yè)倫理的一種制度化反映。

（二）商事信用的本質(zhì)屬于一種經(jīng)營(yíng)性資信，而非單純的人格信用

首先，商事信用發(fā)生在商事活動(dòng)領(lǐng)域，與商事主體的人格利益相聯(lián)。信用本身具有較強(qiáng)的人格屬性，與人的特定身份相聯(lián)。在古羅馬法時(shí)代，信用只專屬于部分自然人，法人和不完全人格的人和無(wú)人格的人不具有信用。[2]（P512-528）就商事信用而言，商事信用自然專屬于商事主體，而非商事主體所擁有的信用不能稱之為商事信用。所以，與特定的商事主體和特定的商事活動(dòng)相聯(lián)的商事信用必然首先體現(xiàn)出的是一種經(jīng)營(yíng)性信用，即與盈利目的相關(guān)聯(lián)的一種特殊信用。當(dāng)然，在無(wú)商不在的今天，消費(fèi)信用也已轉(zhuǎn)化為商事信用，而嚴(yán)格意義上講，消費(fèi)者并不是傳統(tǒng)意義的商事主體，但是，我們也應(yīng)該看到，消費(fèi)信用之所以轉(zhuǎn)化為商事信用，是因?yàn)橘d帳經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)信貸的出現(xiàn)，而賒帳和消費(fèi)信貸也可以從廣義上視為一種特殊的資本運(yùn)作形式，消費(fèi)者通過(guò)賒帳和信貸增加了其自身財(cái)產(chǎn)的價(jià)值利用效率，故此時(shí)的消費(fèi)者已非傳統(tǒng)意義上的消費(fèi)者。

其次，商事信用的基礎(chǔ)在于單純的資產(chǎn)信用，而非單純的人格信賴。目前，在普通的社會(huì)領(lǐng)域，衡量一個(gè)人信用程度的高低的標(biāo)準(zhǔn)，恐怕仍然是一個(gè)人的誠(chéng)實(shí)守信的道德操守。但在商事領(lǐng)域，信用高低的標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)非如此簡(jiǎn)單。一個(gè)道德品德再高之人，如毫無(wú)資產(chǎn)做后盾，其信用也恐怕高不到哪。正因?yàn)槿绱?，現(xiàn)代各國(guó)民商法無(wú)不把資產(chǎn)作為衡量商事主體信用高低的主要尺度。擔(dān)保是信用在法律上的一種表現(xiàn)形式，是對(duì)被保證人信用的增加，物的擔(dān)保所產(chǎn)生的信用毫無(wú)疑問(wèn)來(lái)源于被抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)；人的擔(dān)保在表面上看，似乎是以保證人的個(gè)人信用來(lái)?yè)?dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，但最終發(fā)揮作用的仍然是保證人所擁有的財(cái)產(chǎn)，所以，判定保證人信用好壞的決定性因素，仍然是保證人的財(cái)產(chǎn)狀況、支付能力，尤其是在債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)的代償能力。因而現(xiàn)代各國(guó)民法都把具有代償能力作為擔(dān)任保證人的法定條件。故商事信用本質(zhì)上應(yīng)屬于一種資產(chǎn)信用。

以財(cái)產(chǎn)信用為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)性資信用正是商事信用區(qū)別于傳統(tǒng)的其他社會(huì)信用的一個(gè)重要內(nèi)容。

（三）商事信用是一種兼具人格權(quán)與財(cái)產(chǎn)權(quán)性質(zhì)的混合性商事權(quán)利

信用屬于社會(huì)對(duì)一個(gè)人的品行和人格的評(píng)價(jià)，屬于一種典型的精神性權(quán)益。在非商事領(lǐng)域，對(duì)于一般的自然人，其信用的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)微不足道。侵害普通信用承擔(dān)的也主要是停止侵害、消除影響、賠禮道歉等非財(cái)產(chǎn)責(zé)任，對(duì)受害人予以精神上的撫慰是其主要目的?？墒?，在商事領(lǐng)域，信用一旦和商業(yè)目的結(jié)合，便具有不可低估的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。信用通常被視為商人的“第二身份證”，它不僅能給其擁有者帶來(lái)巨額的財(cái)產(chǎn)利益而且還能夠以金錢衡量其價(jià)值，信用本身已演化為一種無(wú)形財(cái)產(chǎn)。事實(shí)上，信用也只有和商業(yè)目的相結(jié)合，才使其具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值。

總之，商事信用是商事倫理制度化的產(chǎn)物，是商事主體履約能力的一種社會(huì)評(píng)價(jià)。它源于商事主體自身的履約能力和償債能力，表現(xiàn)為對(duì)商事主體經(jīng)濟(jì)信賴的社會(huì)評(píng)價(jià)。故其本質(zhì)體現(xiàn)為一種經(jīng)營(yíng)性資信。

二、信用公開(kāi)與私生活權(quán)利保護(hù)的沖突與協(xié)調(diào)

構(gòu)建一個(gè)開(kāi)放的社會(huì)信用體系，已成為社會(huì)各界的共識(shí)。但在多大程度上開(kāi)放，如何開(kāi)放則面臨諸多的理論難題和制度障礙。商事信用的公開(kāi)是否會(huì)構(gòu)成對(duì)個(gè)人私生活和商業(yè)秘密的侵犯，如何既能使個(gè)人信息得到有效保護(hù)，又能使商事信用順應(yīng)信息時(shí)代的要求，成為商事信用制度建設(shè)中無(wú)法回避的理論難題。

（一）信用公開(kāi)對(duì)傳統(tǒng)隱私權(quán)觀念的沖擊和挑戰(zhàn)

出于對(duì)人性的關(guān)懷及對(duì)個(gè)體人格和利益的尊重，傳統(tǒng)民商法素來(lái)強(qiáng)調(diào)對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。在很長(zhǎng)的一段歷史時(shí)期內(nèi)，一個(gè)人（包括自然人和法人）的財(cái)產(chǎn)狀況、收入與負(fù)責(zé)、個(gè)人檔案、納稅記錄、及財(cái)產(chǎn)信息等情況均被視為私生活信息（informationprivacy）或個(gè)人信息（personalinformation），屬于個(gè)人隱私或商業(yè)秘密，他人不得問(wèn)津。但隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和信息時(shí)代的到來(lái)，商事信用公開(kāi)呈現(xiàn)出越來(lái)越開(kāi)放的態(tài)勢(shì)，傳統(tǒng)的隱私權(quán)觀念與信息時(shí)代的特殊要求發(fā)生了激烈的碰撞。

1.信息公開(kāi)-商事信用的時(shí)代要求

隨著信息化時(shí)代的到來(lái)，商事信用同樣呈現(xiàn)出高度信息化和公示化的特征。信用信息的量化和公開(kāi)，為信用的快速傳遞、識(shí)別和判定提供了便利，有效地降低和削弱了市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)，順應(yīng)了現(xiàn)代商業(yè)高效、快捷、安全的需要。首先，信息的量化為信用的快速傳遞、識(shí)別和判定提供了條件。所謂信用量化，主要是指信用評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)的量化。即社會(huì)對(duì)商事信用的評(píng)價(jià)，逐步摒棄眾多的模糊性因素，而根據(jù)一定的評(píng)價(jià)體系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，將決定信用的各種因素予以量化，形成具體的指標(biāo)參數(shù)，通過(guò)具體的指數(shù)確定相應(yīng)的等級(jí)，為投資和交易活動(dòng)提供一個(gè)簡(jiǎn)潔、直觀的判斷對(duì)方信用的標(biāo)準(zhǔn)。

現(xiàn)代社會(huì)市場(chǎng)交易越來(lái)越多地體現(xiàn)出時(shí)空的延伸和分離。交易者很多情況下是素昧平生，甚至在整個(gè)交易過(guò)程中仍不謀面。交易方式的改變、交易空間的拓寬，使每一個(gè)投資和交易行為本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)巨增，客觀上要求更加迅速、客觀、準(zhǔn)確地了解對(duì)方的信用狀況，從而確定和減少自己的交易風(fēng)險(xiǎn)。如何解決交易方便、快捷與交易安全這一對(duì)矛盾，便顯得極為突出；而另一方面，投資和交易方又迫切需要將自己的信用狀況及時(shí)地傳遞給對(duì)方，并使對(duì)方能夠迅速作出識(shí)別和判斷，以擴(kuò)大影響、吸引客戶。這就要求信用評(píng)估必須作到便于傳輸、便于識(shí)別，而且準(zhǔn)確、客觀。于是信用信息量化就應(yīng)運(yùn)而生，美國(guó)、日本、加拿大、澳大利亞、瑞典等西方市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家都已形成各具特色的信用評(píng)級(jí)制度。信用量化成為商事信用制度的一個(gè)顯著的時(shí)代特征。

其次，信用量化的過(guò)程實(shí)際上是商事信用信息對(duì)他人的公開(kāi)的過(guò)程，信用信息的公開(kāi)意味著商事信用信息已不再是他人不能問(wèn)津純粹的個(gè)人隱私或商業(yè)秘密。信用的量化是借助特定的社會(huì)機(jī)構(gòu)-資信評(píng)估機(jī)構(gòu)得以實(shí)現(xiàn)的。信用信息量化的過(guò)程實(shí)際也是個(gè)人信息對(duì)第三者公開(kāi)的過(guò)程，它涉及信用的采集、辨別、整理、判定等多個(gè)環(huán)節(jié)。如果信用信息仍被視為個(gè)人隱私或商業(yè)秘密，信用的量化工作將無(wú)從開(kāi)展。所以，信用信息的量化是建立在個(gè)體對(duì)其隱私的部分放棄的基礎(chǔ)之上的。

再次，信用信息的公示既是信用信息量化的目標(biāo)，也是時(shí)展的必然。一方面，信用信息的量化，其目的是為快速傳遞、辨別和判定某一商事主體之信用度。而信用傳遞的途徑盡管很多，但通過(guò)特定的載體向社會(huì)公開(kāi)則無(wú)疑是傳遞速度最快、傳播范圍最廣，也最為有效的方式。因此，信用的量化只是手段，而非目的，讓更多的交易者了解和知曉，擴(kuò)大其影響才是其真正目的所在。另一方面，信用的公示是交易對(duì)方行使知情權(quán)，減少或降低交易風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求。隨著現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展、交易手段的更新和交易空間的拓展，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)無(wú)處不在。一個(gè)人的資產(chǎn)狀況、收入與負(fù)債情況、違約背信記錄等就不僅僅是單純的個(gè)人私事，而直接關(guān)系到其個(gè)人的踐約能力，關(guān)系到他人預(yù)期利益的實(shí)現(xiàn)程度，作為交易相對(duì)人自然有權(quán)過(guò)問(wèn)和了解其相應(yīng)的信用狀況。但在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，如何了解和把握對(duì)方的信用狀況，降低交易的風(fēng)險(xiǎn)和成本，便成為確保交易秩序和交易安全的全局性問(wèn)題。為了保障正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，提高交易效率，降低交易成本，客觀上要求在個(gè)人信息與公共信息之間作出新的界定。傳統(tǒng)上屬于個(gè)人私生活領(lǐng)域的部分內(nèi)容將不再為個(gè)人信息，而成為大家可以共享的公共信息，應(yīng)該通過(guò)法定的方式和途徑向社會(huì)公開(kāi)。美國(guó)1971年率先制定了《公平信用報(bào)告法》（FCRA），規(guī)定諸如消費(fèi)者收入與負(fù)債、破產(chǎn)記錄、偷漏稅記錄甚至消費(fèi)者的消費(fèi)特點(diǎn)、性格和生活方式等將成為征信機(jī)構(gòu)可以依法取得和傳播的信息。而英國(guó)的公司法則要求無(wú)論是上市公司還是普通公司公開(kāi)其財(cái)務(wù)報(bào)表。[3]（P44）

綜上所述，信用公開(kāi)已成為一個(gè)不爭(zhēng)之實(shí)。各國(guó)商事立法和商事實(shí)踐，已充分顯示信用信息已不再是純粹的私人信息或商事秘密，而與社會(huì)交易秩序密不可分，部分信息已轉(zhuǎn)化或正在轉(zhuǎn)化為社會(huì)公眾信息，個(gè)人的私生活領(lǐng)域正在迅速縮減，而公眾的領(lǐng)域正在急劇膨脹。傳統(tǒng)的隱私權(quán)概念及其實(shí)際內(nèi)涵正在微妙的變化中承受著現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的沖擊和挑戰(zhàn)。

2.私生活權(quán)利保護(hù)-一個(gè)同樣富有時(shí)代意義的理論與現(xiàn)實(shí)話題

人性的關(guān)懷首要的是對(duì)人類自身的關(guān)懷。對(duì)私法來(lái)說(shuō)，捍衛(wèi)人性的尊嚴(yán)，確保人的自由和安全，無(wú)疑是其終極目的。著名學(xué)者馬克？普拉特納先生指出，個(gè)人權(quán)利的第一要義就是“在人們追求幸福的過(guò)程中保護(hù)私人領(lǐng)域、目標(biāo)多樣化和多重性?！盵4]（P73）所謂私生活（privacy）是相對(duì)于公共生活而言的，指與公眾無(wú)關(guān)的純屬個(gè)人的私人事物（privacyaffairs），包括私人的活動(dòng)、私人的活動(dòng)空間以及有關(guān)私人的一切信息。私生活的權(quán)利（therightofprivacy）則指上述個(gè)人的私生活不被公眾或他人騷擾、知曉和干涉的權(quán)利[5].私生活權(quán)利的核心是隱私權(quán)，即民事主體享有的對(duì)其個(gè)人的與公共利益無(wú)關(guān)的個(gè)人信息、私人活動(dòng)和私有領(lǐng)域進(jìn)行支配的一種人格權(quán)；具體指“公民依法享有的住居不受他人侵?jǐn)_及保有內(nèi)心世界、財(cái)產(chǎn)狀況、社會(huì)關(guān)系、性生活、過(guò)去和現(xiàn)在其他純屬個(gè)人的不愿為外界知道的事實(shí)的秘密權(quán)利”[6].對(duì)個(gè)人隱私權(quán)的保護(hù)素來(lái)是各國(guó)民事立法保護(hù)的重點(diǎn)。隨著科技的進(jìn)步和社會(huì)的發(fā)展，個(gè)人私生活權(quán)利的保護(hù)之重要性不僅沒(méi)有削減，相反，面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。各國(guó)政府充分認(rèn)識(shí)到僅靠民法、合同法和侵權(quán)法，在傳統(tǒng)的私權(quán)領(lǐng)域?yàn)閭€(gè)人私生活權(quán)利提供保護(hù)已不足以保障個(gè)人信息自由和信息安全，必須由國(guó)家，利用公共權(quán)力加大保護(hù)力度，以給人們創(chuàng)造一個(gè)更為自由和安全的生存環(huán)境和空間。1974年美國(guó)《個(gè)人隱私法》（TheFederalPrivacyAct）的出臺(tái)，率先開(kāi)創(chuàng)了通過(guò)單行法保護(hù)個(gè)人私生活權(quán)利的立法先河。為此，國(guó)際組織及不少市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家紛紛作出決議和制定立法，強(qiáng)化對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)信息的保護(hù)。[7]（P74）可以說(shuō)，國(guó)際社會(huì)在個(gè)人私生活權(quán)利的保護(hù)方面早已突破了傳統(tǒng)的局限于個(gè)人人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的概念，個(gè)人信息權(quán)的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)得到認(rèn)可并在國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)生活中占有越來(lái)越重要的地位。一國(guó)法律對(duì)其保護(hù)是否充分，甚至成為跨國(guó)交往或交易中的重要條件。[5]

盡管私生活權(quán)利的保護(hù)得到了長(zhǎng)足的進(jìn)步，但在私生活的理解和把握上，仍然面臨著很多實(shí)際難題。私生活與他人生活、公共生活，個(gè)人利益與他人利益和社會(huì)利益之間的界限始終難以作出準(zhǔn)確界定。確保信用公開(kāi)而又構(gòu)成對(duì)個(gè)人隱私和私生活的侵犯，便成為各國(guó)理論界關(guān)注的焦點(diǎn)和立法規(guī)制的重點(diǎn)。

3.私生活權(quán)利保護(hù)與信用公開(kāi)-個(gè)人利益與公共利益的沖突與協(xié)調(diào)

在社會(huì)分工日益細(xì)化，經(jīng)濟(jì)交往日益頻繁的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，“陌生人”之間的關(guān)系更加密切，在社會(huì)關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)中，任何人也無(wú)法逃避與他人合作這種基本模式，信用成為社會(huì)規(guī)則體系運(yùn)行的基石。信用觀念已經(jīng)脫離了相對(duì)人之間單一法律關(guān)系的內(nèi)容，成一個(gè)規(guī)則，并代表社會(huì)利益出現(xiàn)。因此諸如個(gè)人的財(cái)產(chǎn)狀況、收入與負(fù)債、納稅記錄、違約守信情況等原本屬于私人生活之信息，出于交易安全和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展之需要，而不得不向他人開(kāi)放，而電子網(wǎng)絡(luò)的形成和快速發(fā)展，為信用信息的全面開(kāi)放提供了現(xiàn)實(shí)條件，信用開(kāi)放已成為一股不可抵擋的世界潮流。但另一方面，信用采集、整理等活動(dòng)不可避免地會(huì)觸及個(gè)人的私人領(lǐng)地，甚至?xí)?gòu)成對(duì)他人私生活的侵犯，個(gè)人私生活權(quán)利的保護(hù)隨著各國(guó)信用業(yè)的出現(xiàn)和發(fā)展，顯得尤為重要。如何處理二者之間的關(guān)系，協(xié)調(diào)二者之間的沖突，遂成為各國(guó)理論和立法關(guān)注的焦點(diǎn)。美國(guó)是當(dāng)今信用管理體系最為發(fā)達(dá)的國(guó)家，在其16項(xiàng)生效的信用管理相關(guān)的基本立法中，直接規(guī)范的目標(biāo)都集中在規(guī)范授信、平等授信及保護(hù)個(gè)人隱私權(quán)方面。

筆者認(rèn)為，商事信用公開(kāi)實(shí)際上是一項(xiàng)法律制度建設(shè)，哪些信息應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，以什么途徑和什么形式公開(kāi)，都是涉及公私權(quán)利如何界定和如何得以保護(hù)和實(shí)現(xiàn)的重大理論問(wèn)題。其實(shí)質(zhì)是個(gè)體權(quán)利與公共利益的沖突與協(xié)調(diào)的問(wèn)題，反映的是個(gè)體本位和社會(huì)本位的價(jià)值觀念的取舍問(wèn)題。正如我國(guó)學(xué)者所分析的那樣，隨著社會(huì)的進(jìn)步，傳統(tǒng)私法正經(jīng)歷著一個(gè)從契約到社會(huì)的轉(zhuǎn)變，私法上的人要完成自我實(shí)現(xiàn)的理想，不應(yīng)僅僅著眼于個(gè)人權(quán)利的滿足，還要意識(shí)到超越自我是實(shí)現(xiàn)自我的必要方式。[8]而商事信用（尤其是消費(fèi)者個(gè)人信息）由封閉走向公開(kāi)的過(guò)程，實(shí)際上正是私法主體個(gè)體利益逐步讓位與社會(huì)利益，由單純的自然人向社會(huì)人演進(jìn)的過(guò)程，也可以說(shuō)是為更好地實(shí)現(xiàn)自我而超越自我的痛苦裂變的過(guò)程。當(dāng)然，個(gè)人利益向社會(huì)利益的讓位，決不意味著個(gè)人人格和尊嚴(yán)的喪失，私人生活空間的淪喪，對(duì)私人領(lǐng)地的恣意侵犯絕非信用公開(kāi)的目的和初衷。

（二）我國(guó)信用公開(kāi)的困境和制度障礙

目前，中國(guó)商事信用仍處在一種相對(duì)封閉的狀態(tài)。低開(kāi)放度已嚴(yán)重制約著中國(guó)信用經(jīng)濟(jì)的培育和發(fā)展，影響著信用環(huán)境的凈化。為此，加快建立一個(gè)開(kāi)放的信用體系已成為社會(huì)各界的共識(shí)。但是，信用開(kāi)放體系的建立在中國(guó)仍存在諸多制約因素。

1.理論制約

近年來(lái)，以隱私權(quán)、商業(yè)秘密等為核心內(nèi)容的私生活權(quán)利保護(hù)問(wèn)題引起了法學(xué)界的廣泛關(guān)注，并涌現(xiàn)出了一批有價(jià)值的理論成果，對(duì)喚醒人們的私權(quán)保護(hù)意識(shí)、保障個(gè)體權(quán)益起到了積極的推動(dòng)作用。但是，令人遺憾的是，在學(xué)界談?wù)撍綑?quán)之時(shí)，對(duì)亟待理論界探討和研究的私權(quán)與公共利益的關(guān)系及其合理邊界問(wèn)題，我們法學(xué)界卻很少加以研究（注：筆者曾有意識(shí)地查閱了相關(guān)論著，但鮮見(jiàn)這方面的論述，惟在李文濤所發(fā)表的“淺論商業(yè)秘密權(quán)的限制”（載于《科學(xué)？社會(huì)？經(jīng)濟(jì)》雜志2000年第4期）及唐海濱等所撰寫的“有關(guān)商業(yè)秘密立法的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題”（載于《中國(guó)法學(xué)》1999年第4期）對(duì)此有所論述。），理論研究的相對(duì)滯后也客觀上影響著信用開(kāi)放的進(jìn)程。

一方面，在現(xiàn)實(shí)生活中，究竟哪些屬于個(gè)人隱私或商業(yè)秘密，是否被視為個(gè)人隱私或商業(yè)秘密之信息，他人就絕對(duì)不能問(wèn)津，對(duì)這些問(wèn)題人們尚存在不少似是而非的理解。單就商業(yè)秘密而言，就存在認(rèn)定范圍過(guò)寬之嫌。從學(xué)界的主要觀點(diǎn)來(lái)看，現(xiàn)在我們視為信用信息的因素，包括經(jīng)營(yíng)負(fù)債情況（資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資信狀況、納稅記錄及對(duì)當(dāng)事人影響較大的經(jīng)濟(jì)訴訟）似乎都屬于商業(yè)秘密。作為商業(yè)秘密，當(dāng)事人當(dāng)然有對(duì)其采取保密措施，施加控制，并排斥他人介入和干預(yù)的權(quán)利。另一方面，由于商事信用的公開(kāi)必然會(huì)涉及對(duì)商事主體其他私人信息的了解和掌握，故信用如何公開(kāi)，人們卻又缺乏理論上的研究。似乎一談信用公開(kāi)，就不存在個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)問(wèn)題。理論界尤其是法學(xué)界對(duì)信用問(wèn)題缺乏應(yīng)有關(guān)注和熱情，對(duì)信用公開(kāi)與隱私權(quán)和商業(yè)秘密保護(hù)之間的關(guān)系問(wèn)題缺乏基礎(chǔ)性研究。信用征集、使用及監(jiān)督、管理等制度缺乏應(yīng)有的理論支撐，從而使有關(guān)立法難以很快出臺(tái)。

2.制度障礙

我國(guó)信用體系的開(kāi)放，不僅受制于傳統(tǒng)，而且現(xiàn)行的許多制度也潛在地制約著信用開(kāi)放工程的啟動(dòng)。下面擇其中重要的幾項(xiàng)商事制度加以剖析。（1）商事登記制度

商事登記是指依照法律或法規(guī)的規(guī)定，由商人籌辦人或商人為設(shè)立、變更或終止商事主體資格，將應(yīng)登記的事項(xiàng)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記于登記薄，并被登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記公告的法律行為。商事登記的目的在于：保護(hù)社會(huì)公眾的利益，實(shí)現(xiàn)交易安全；昭示當(dāng)事人的信用；方便政府管理，提高政府的運(yùn)作效率。[9]（P47）因此，商事登記法堅(jiān)持采取公示主義原則，要求交易當(dāng)事人有關(guān)營(yíng)業(yè)上的一些事實(shí)，如果與利害關(guān)系人有關(guān)系時(shí)，必須公告通知，方能發(fā)生法律上的效力。商人資產(chǎn)信息的登記與公開(kāi)首先內(nèi)蘊(yùn)了商事主體未來(lái)交易中履行債務(wù)的實(shí)力，而有關(guān)的商號(hào)登記、法定人的登記、商業(yè)負(fù)責(zé)人特別印章的登記、商事主體營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及分支機(jī)構(gòu)等信息的登記與公示，均有助于增強(qiáng)相關(guān)交易主體對(duì)特定商事主體的信任，從而為商事主體的商事信用奠定基礎(chǔ)。然而，我國(guó)現(xiàn)行的商事登記制度在信息的公開(kāi)方面存在明顯的不足。首先，現(xiàn)行規(guī)定并沒(méi)有明確當(dāng)事人履行商事登記信息公告之義務(wù)，公告義務(wù)主要承擔(dān)者是登記主管機(jī)關(guān)。由此至少產(chǎn)生了兩個(gè)方面的問(wèn)題：一是，由于公告是政府行為，有無(wú)按要求作出公告是政府之事，故只要當(dāng)事人履行了登記手續(xù)，也即產(chǎn)生對(duì)任何善意第三人的對(duì)抗效力；二是如果產(chǎn)生登記真實(shí)而公告不實(shí)之情形，給他人造成損失，當(dāng)事人將不對(duì)公告不實(shí)的后果承擔(dān)責(zé)任，其責(zé)任應(yīng)由登記機(jī)關(guān)承擔(dān)。[9]（P51-52）這種規(guī)定顯然與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所奉行的登記事項(xiàng)公示和信用公開(kāi)原則背道而馳，無(wú)益于當(dāng)事人信用的昭示。其次，現(xiàn)行商事登記資料信息查詢渠道不暢。目前，在我國(guó)不僅商事登記法規(guī)繁雜，查詢困難，就是外界查找商事主體登記檔案資料也受到極大的限制。依照國(guó)家工商局指定的《企業(yè)登記檔案資料查詢辦法》規(guī)定，只有公檢法司等部門才能查閱企業(yè)登記檔案，律師只有憑法院的立案證明才可查閱企業(yè)登記檔案，至于一般的社會(huì)公眾、投資者和中介機(jī)構(gòu)則無(wú)法查閱到有關(guān)商事登記信息。我國(guó)現(xiàn)行的將企業(yè)檔案這一公眾資訊作為商業(yè)秘密的作法，對(duì)投資者和中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)產(chǎn)生了很大負(fù)面影響。

（2）銀行法律制度

銀行對(duì)客戶履行保密義務(wù)是世界各國(guó)的通例。無(wú)論法律是否明確規(guī)定銀行之保密義務(wù)，在實(shí)踐中銀行都會(huì)遵守為客戶保密的商業(yè)慣例。銀行履行保密義務(wù)的方式有兩種：一是保持緘默，即工作人員在工作或生活中，不輕易在平時(shí)的言談中主動(dòng)泄露存款人的存款信息；二是拒絕查詢，即對(duì)存款人以外的人的詢問(wèn)不加以回答。但是，為客戶保密這一義務(wù)在世界各國(guó)都沒(méi)有被絕對(duì)化。如“在德國(guó)，要求銀行提供客戶一般的信用價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)信息是一種廣泛運(yùn)用的商業(yè)實(shí)務(wù)（慣例）”，由于“銀行拒絕提供其客戶的信息比起提供不大有利的信息更加損害他的信用地位”，所以，“在銀行與其客戶所簽訂的合同的一般條款中包含了對(duì)這種信息的普遍贊同”。我國(guó)《商業(yè)銀行法》第29條和第30條也明確規(guī)定了商業(yè)銀行對(duì)客戶的保密義務(wù)，規(guī)定對(duì)于個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢、凍結(jié)和扣劃，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。也就是說(shuō)，我國(guó)《商業(yè)銀行法》本身并沒(méi)有明確列舉銀行保密義務(wù)的例外情形，而是授權(quán)其他的法律和行政法規(guī)作出規(guī)定。這些例外規(guī)定在《刑事訴訟法》、《民事訴訟法》、《行政訴訟法》、《稅收征管法》、《海關(guān)法》、《審計(jì)法實(shí)施條例》等有關(guān)法律和行政法規(guī)之中。依據(jù)上述法律、行政法規(guī)，有權(quán)行使查詢權(quán)的只限于法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)等國(guó)家司法及行政機(jī)關(guān)，而其他社會(huì)組織和個(gè)人無(wú)權(quán)查詢商事主體在金融機(jī)構(gòu)中的存款信息。事實(shí)上商事主體的資信狀況仍然是作為商業(yè)秘密或個(gè)人隱私來(lái)看待的。

（3）競(jìng)爭(zhēng)制度

1993年9月2日通過(guò)的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》是我國(guó)第一個(gè)也是目前唯一的一部對(duì)商業(yè)秘密作出界定的法律規(guī)范。該法第10條第3款規(guī)定，“商業(yè)秘密是指不為公眾知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性，并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息”。與美國(guó)、加拿大等多數(shù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家不同，我國(guó)現(xiàn)行立法采取的概括式的定義方式，其本身就具有較大的模糊性，究竟哪些信息屬于經(jīng)營(yíng)信息，缺乏科學(xué)的界定，其結(jié)果是商業(yè)秘密的范圍呈現(xiàn)出無(wú)限擴(kuò)大的趨勢(shì)，這對(duì)于資信信息的公開(kāi)同樣起到了意料不到的制約作用。（注：在國(guó)外，我們很難發(fā)現(xiàn)有對(duì)商業(yè)秘密作出如此寬泛界定的。如美國(guó)1985年重新修訂的《統(tǒng)一商業(yè)秘密法》第1條第4款規(guī)定：“商業(yè)秘密意為特定信息，包括配方、樣式、編輯產(chǎn)品、程序、設(shè)計(jì)、方法、技術(shù)或工藝等。”加拿大1984年的《統(tǒng)一商業(yè)秘密法草案》第1條第2款規(guī)定：“（1）本法中商業(yè)秘密是指特定信息，該信息：a.已經(jīng)或?qū)⒁糜谛袠I(yè)或業(yè)務(wù)之中；b.在該行業(yè)或業(yè)務(wù)中尚未公知；c.因?yàn)樯形垂蚨哂薪?jīng)濟(jì)價(jià)值，并且d.特定情勢(shì)下為防止其被公知以盡合理保密努力的對(duì)象。（2）定義商業(yè)秘密的信息包括產(chǎn)品、計(jì)算機(jī)程序、方法、技術(shù)、工藝產(chǎn)品、裝置或機(jī)器之中的信息。”從上述國(guó)家相關(guān)規(guī)定中，有一點(diǎn)似乎可以肯定，企業(yè)的資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、納稅記錄、訴訟資料等信息，在這些國(guó)家并沒(méi)有象我國(guó)不少學(xué)者所認(rèn)為的那樣，被列如到了商業(yè)秘密的范疇。）由于對(duì)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密存在著過(guò)于寬泛的理解，在我國(guó)本應(yīng)作為公眾信息的許多商事信用信息卻被人為地加以分割，并封鎖在稅務(wù)機(jī)關(guān)、工商機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)等各自的內(nèi)部檔案之中，無(wú)法得以匯總和公開(kāi)。如欲形成一個(gè)開(kāi)放的信用管理體系，就須對(duì)現(xiàn)行的不少商事立法作出相應(yīng)的審視，以清除其障礙。

（三）信用公開(kāi)與私生活權(quán)利保護(hù)的協(xié)調(diào)與處理-中國(guó)信用立法成敗的關(guān)鍵所在

中國(guó)信用立法已迫在眉睫，其目的是為商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供一個(gè)信用開(kāi)放和公平享有、使用信息的環(huán)境，增強(qiáng)社會(huì)信用信息的透明度，以整頓信用秩序，同時(shí)適應(yīng)WTO對(duì)信用公開(kāi)化的要求。我們也必須清醒地認(rèn)識(shí)到信用公開(kāi)對(duì)個(gè)人私生活所可能帶來(lái)的各種不利影響，正確界定和區(qū)分公共信息與個(gè)人信息的合理邊界。沒(méi)有對(duì)個(gè)人私生活權(quán)利的保障，中國(guó)的信用業(yè)也就不可能得到健康發(fā)展。因此，信用公開(kāi)過(guò)程中的隱私權(quán)保護(hù)問(wèn)題是關(guān)系到我國(guó)信用立法成敗的關(guān)鍵問(wèn)題。鑒于此，筆者認(rèn)為，有必要明確以下幾個(gè)指導(dǎo)思想：

1.正確區(qū)分個(gè)人信息與公共信息

衡量屬個(gè)人信息還是公共信息的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)該是主體利益標(biāo)準(zhǔn)。凡是涉及公共利益，可以而且應(yīng)該向全社會(huì)開(kāi)放的信息，就屬于公共信息。對(duì)于經(jīng)營(yíng)主體及信用消費(fèi)的消費(fèi)主體而言，其資產(chǎn)狀況、納稅情況、重大訴訟、嚴(yán)重違約記錄等涉及其信用評(píng)價(jià)的基本要素，其公開(kāi)與否直接關(guān)乎他人利益，故不應(yīng)該再視為與他人利益和社會(huì)利益無(wú)關(guān)的私生活信息，相反應(yīng)該為交易相對(duì)人或社會(huì)公眾知曉，成為公共信息的組成部分，可以也應(yīng)該向社會(huì)公開(kāi)，至少可供利害關(guān)系人查詢。個(gè)人信息則是與他人利益無(wú)關(guān)，純屬個(gè)人私生活領(lǐng)域，應(yīng)該由個(gè)人支配和控制之信息。對(duì)于個(gè)人信息，任何人都負(fù)有保密的義務(wù)，征信機(jī)構(gòu)亦不能例外。個(gè)人隱私屬于個(gè)人信息自不待言。對(duì)于商業(yè)秘密而言，嚴(yán)格來(lái)講其是否公開(kāi)，對(duì)于他人尤其是競(jìng)爭(zhēng)者而言會(huì)有不同的影響，但該類信息的保密因不會(huì)損及他人而無(wú)公開(kāi)的必要，故不能輕易地認(rèn)定為公共信息，而只能視為企業(yè)的個(gè)人信息。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)研制計(jì)劃、客戶名單、銷售網(wǎng)絡(luò)等經(jīng)營(yíng)信息就屬于此類信息，應(yīng)屬于個(gè)人信息。

2.區(qū)別對(duì)待經(jīng)營(yíng)者與個(gè)人消費(fèi)者

凡是以實(shí)施商業(yè)交易為其職業(yè)，持續(xù)地反復(fù)不斷地從事同一性質(zhì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)者，包括經(jīng)理、代辦人等，都屬于傳統(tǒng)意義上的商人。因其持續(xù)地從事特定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不斷地與社會(huì)上不同的經(jīng)營(yíng)主體和消費(fèi)群體發(fā)生各種各樣的商事交易關(guān)系，故其信用信息應(yīng)更多地轉(zhuǎn)化為社會(huì)公共信息，及時(shí)地予以公示，有助于保護(hù)正常的社會(huì)交易秩序，保障交易安全。反之，對(duì)于個(gè)人消費(fèi)者而言，他們并不從事特定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，平時(shí)主要是以普通民事主體，而非商事主體的身份出現(xiàn)，只是在特定的情況下，如消費(fèi)信貸等信用消費(fèi)的情況下，才轉(zhuǎn)化為廣義上的商人。由于其交易對(duì)象畢竟有限，因此其信用信息在多數(shù)情況下屬于個(gè)人信息，對(duì)其個(gè)人信用的采集、使用必須適用不同于前者之原則。

具體而言，經(jīng)營(yíng)者的信用信息，絕大多數(shù)應(yīng)進(jìn)入公共領(lǐng)域，盡快向社會(huì)開(kāi)放。當(dāng)務(wù)之急是修訂現(xiàn)行立法，改變當(dāng)前企業(yè)信用信息透明度低的狀況。各相關(guān)政府部門，如工商、海關(guān)、法院、技術(shù)監(jiān)督、財(cái)政、稅務(wù)、證券監(jiān)管等部門應(yīng)該依法將自己掌握的經(jīng)營(yíng)者的信用數(shù)據(jù)通過(guò)一定的方式向社會(huì)開(kāi)放，以保障經(jīng)營(yíng)者的信用信息能被社會(huì)知曉。即使那些暫時(shí)不宜向全社會(huì)公開(kāi)的信用信息，政府也應(yīng)有一套信息、征信數(shù)據(jù)取得和使用的程序。總的原則應(yīng)該是凡是可以公開(kāi)，以及能夠通過(guò)一定的正規(guī)的方式和渠道獲得的信息就應(yīng)該盡快開(kāi)放，以增強(qiáng)商事信用信息的透明度。

至于消費(fèi)者個(gè)人信息的采集和使用，則應(yīng)該采取相對(duì)謹(jǐn)慎的原則。因?yàn)橄M(fèi)者個(gè)人信息中的絕大多數(shù)并不屬于公眾信息，不宜進(jìn)入公眾領(lǐng)域。所以，信用立法必須明確個(gè)人在征信機(jī)構(gòu)進(jìn)行征信活動(dòng)中的權(quán)利，限定信息傳播的范圍。首先是明確個(gè)人權(quán)利。包括：第一，同意權(quán)。個(gè)人征信體系建立的目的應(yīng)立足于個(gè)人信用信息的有效利用，服務(wù)社會(huì)應(yīng)是次要目的。在一個(gè)信用發(fā)達(dá)的社會(huì)，公開(kāi)個(gè)人信用資料的內(nèi)容越多，范圍越廣，則尋求個(gè)人信用消費(fèi)的機(jī)會(huì)就越多。所以，為取得他人信任，達(dá)到自己預(yù)期的消費(fèi)目的，大都樂(lè)意將自己的信用信息交由征信機(jī)構(gòu)，并授權(quán)他人使用。但是，我們并不能排除有相當(dāng)一部分消費(fèi)者情愿保有一片私人領(lǐng)地，而并不愿將自己的個(gè)人生活，如消費(fèi)習(xí)慣、家庭財(cái)產(chǎn)、個(gè)人收入等公之于眾。對(duì)此，就應(yīng)充分尊重消費(fèi)者的個(gè)人意愿，不可強(qiáng)行征集和使用。因此，對(duì)個(gè)人信息的征集和使用，應(yīng)征得本人的同意或授權(quán)，這是一個(gè)必須堅(jiān)持的原則。第二，知情權(quán)。信用當(dāng)事人應(yīng)有權(quán)利要求查閱自己的信用檔案，了解自己的信用評(píng)價(jià)情況及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，掌握自己的信用等級(jí)。第三，異議權(quán)。如當(dāng)事人認(rèn)為自己的信用信息有誤，有權(quán)提出異議，要求予以更正。個(gè)人異議報(bào)告應(yīng)納入個(gè)人信息范圍。其次，應(yīng)限定信息的傳播范圍。從國(guó)外情況來(lái)看，信用信息的使用者一般包括三類：與本人進(jìn)行信用交易的金融機(jī)構(gòu)和其他商業(yè)機(jī)構(gòu)；本人授權(quán)的自然人或法人；依職權(quán)進(jìn)行調(diào)查的司法機(jī)關(guān)以及稅務(wù)、審計(jì)、海關(guān)等行政機(jī)關(guān)。此外，還應(yīng)明確規(guī)定征信機(jī)構(gòu)及信息使用人對(duì)個(gè)人隱私的保密義務(wù)，凡泄露個(gè)人信用信息、超范圍使用個(gè)人信用信息以及擅自修改信息或降低個(gè)人信用信息的均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

3.本人授權(quán)使用與法律授權(quán)使用相結(jié)合。

對(duì)信息的使用，應(yīng)兼顧個(gè)人利益和社會(huì)利益的統(tǒng)一，采取本人授權(quán)使用與法律授權(quán)使用相結(jié)合。一方面，作為信用信息的擁有者有權(quán)決定其信息的傳播范圍、使用方式，可以授權(quán)他人使用個(gè)人信息及企業(yè)信息，以充分有效利用其信息資源；另一方面，國(guó)家也可以基于公共利益之考慮，通過(guò)法律授權(quán)社會(huì)組織或個(gè)人依法享有和使用他人信息。但對(duì)經(jīng)營(yíng)者的信用信息和消費(fèi)者個(gè)人的信用信息，法律授權(quán)使用的范圍、方式和途徑都應(yīng)有所區(qū)別，以保證國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和個(gè)人利益的有機(jī)統(tǒng)一。

三、信用公開(kāi)與市場(chǎng)化運(yùn)作

信用建設(shè)的確已成為熱得燙手的話題，但按什么樣思路來(lái)促成信用信息的開(kāi)放，人們的認(rèn)識(shí)卻并不統(tǒng)一?，F(xiàn)在不少人力主在信用公示工程中，政府應(yīng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，而不少地方的政府的工作報(bào)告中也宣稱政府要掛帥，并且各地紛紛出臺(tái)了不同的信用服務(wù)體系。信用建設(shè)問(wèn)題引起各級(jí)政府重視，這是一件好事，但令筆者不無(wú)擔(dān)心的是，這種一轟而起的政府行為是否能夠真正解決信用市場(chǎng)所存在的問(wèn)題。信用機(jī)制的打造，離不開(kāi)政府的推動(dòng)，但信用業(yè)的健康發(fā)展必須走市場(chǎng)化的道路。

（一）市場(chǎng)主導(dǎo)是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家信用體系建設(shè)和信用管理的發(fā)展方向

信用評(píng)級(jí)業(yè)在西方國(guó)家已有近百年的發(fā)展歷史。各國(guó)在構(gòu)建自己的信用管理體系的過(guò)程中，曾形成了各自不同的信用發(fā)展思路和信用管理模式。其中，德國(guó)和法國(guó)曾推行的就是以中央銀行建立的中央信貸登記為主體的國(guó)家社會(huì)信用管理體系。該信貸登記系統(tǒng)主要是由政府出資，建立全國(guó)數(shù)據(jù)庫(kù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，征信加工的產(chǎn)品主要是供銀行內(nèi)部使用，服務(wù)于商業(yè)銀行防范貸款風(fēng)險(xiǎn)和央行金融監(jiān)管及貨幣政策決策，采取的是政府主導(dǎo)模式。而美國(guó)則實(shí)行的是純粹的市場(chǎng)主導(dǎo)下的社會(huì)信用管理體系，美國(guó)全國(guó)的企業(yè)和個(gè)人征信公司、追賬公司等都是從盈利目的出發(fā)，對(duì)金融市場(chǎng)參加者們的信用狀況進(jìn)行調(diào)查登記，將資料記入數(shù)據(jù)庫(kù)，連續(xù)跟蹤客戶的信用變化情況。日本采取的是以銀行協(xié)會(huì)建立的會(huì)員制征信機(jī)構(gòu)與商業(yè)性征信機(jī)構(gòu)共同組成的國(guó)家社會(huì)信用管理體系。由于采取的模式和指導(dǎo)思想不同，其實(shí)施效果也不盡相同。注入市場(chǎng)因素，積極發(fā)揮市場(chǎng)的導(dǎo)向功能，已成為其他市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家積極推動(dòng)征信制度改革的主要內(nèi)容。日本帝國(guó)數(shù)據(jù)銀行等商業(yè)征信公司在日本的出現(xiàn)和崛起，就是日本推動(dòng)征信業(yè)市場(chǎng)化的主要結(jié)果。[10]信用信息數(shù)據(jù)的開(kāi)放和市場(chǎng)化運(yùn)作是當(dāng)今各國(guó)信用管理體系的主要內(nèi)容。

（二）政府主導(dǎo)立論理由難以成立

目前倡導(dǎo)政府主導(dǎo)信用體系建設(shè)，尤其是信用服務(wù)體系建設(shè)者為數(shù)不少，其立論依據(jù)也頗多。為了避免正在著力構(gòu)建的商事信用服務(wù)體系走向誤區(qū)，下面就其中的兩種主要論點(diǎn)加以辨析。

1.市場(chǎng)發(fā)育不足論。認(rèn)為我國(guó)作為“非征信國(guó)家”，信用中介服務(wù)的市場(chǎng)化程度低，雖然目前也有一些為企業(yè)提供服務(wù)的市場(chǎng)化運(yùn)作機(jī)構(gòu)和信用產(chǎn)品，但信用中介服務(wù)市場(chǎng)仍存在明顯的雙重供需不足：一方面是信用服務(wù)行業(yè)的社會(huì)需求不足，另一方面是國(guó)內(nèi)有實(shí)力提供高質(zhì)量信用產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)或企業(yè)還很少，因此單靠社會(huì)力量恐一時(shí)難以建立有效的社會(huì)信用服務(wù)體系，需要政府利用自己的權(quán)威來(lái)營(yíng)造。也有學(xué)者提出了“階段論”的主張，認(rèn)為在近期采取政府主導(dǎo)模式，隨著征信制度的發(fā)展再逐步注入市場(chǎng)因素，最終形成兩種模式并舉。[11]應(yīng)該說(shuō)，上述同志可謂準(zhǔn)確而又深刻地認(rèn)識(shí)到了我國(guó)信用服務(wù)業(yè)的現(xiàn)狀，其提出的兩步走的思路不能不說(shuō)有其一定的合理性和可操作性。但是，如仔細(xì)推敲，便會(huì)發(fā)現(xiàn)這種理論的狹隘和偏頗所在。就像我們不能因?yàn)闋I(yíng)養(yǎng)不良而就主張患者不進(jìn)餐或少進(jìn)餐這一簡(jiǎn)單道理一樣，市場(chǎng)發(fā)育不足根本不應(yīng)成為否定走市場(chǎng)化運(yùn)作的理由。中國(guó)信用服務(wù)市場(chǎng)不足是由于觀念和制度上的障礙導(dǎo)致的結(jié)果，是因?yàn)槿狈π庞檬袌?chǎng)生成的外在環(huán)境。我們需要做的，不是由此而否定市場(chǎng)，相反應(yīng)該是大力倡導(dǎo)和培育市場(chǎng)，為信用市場(chǎng)的充分發(fā)育創(chuàng)造外在條件。如果我們以市場(chǎng)發(fā)育不充分為理由，倡導(dǎo)由政府來(lái)主辦或獨(dú)辦信用管理服務(wù)機(jī)構(gòu)，其結(jié)果只能使正在萌生中的市場(chǎng)意識(shí)和剛剛有所起步的中國(guó)民間征信業(yè)遭到無(wú)情打擊和扼殺，中國(guó)信用中介服務(wù)市場(chǎng)化之路將變得更為坎坷，所謂的兩種模式并舉的設(shè)想恐怕也只會(huì)演化為一相情愿的空想。這種寄望于政府行為解決市場(chǎng)問(wèn)題的傳統(tǒng)思路注定要走彎路，其產(chǎn)生的必然結(jié)果是造就一個(gè)新的領(lǐng)域的壟斷。（注：實(shí)際上，危險(xiǎn)信號(hào)已經(jīng)發(fā)出。據(jù)了解，上海市已成立了一家資信公司，該公司由政府直接參與，公開(kāi)表示不允許其他市場(chǎng)主體投資此類公司。www。/gb/content/2002-03/9content-33320.htm.）筆者認(rèn)為，明智的做法應(yīng)該是從一開(kāi)始就確立市場(chǎng)為導(dǎo)向的發(fā)展思路，這也是WTO規(guī)則的基本要求。

2.政府權(quán)威論。主張信用服務(wù)應(yīng)由政府主導(dǎo)的同志擔(dān)心，信用服務(wù)若采取商業(yè)運(yùn)作會(huì)因?yàn)樯倘宋├菆D的本性而無(wú)法保證信息資料的公正性。相反，政府組建信用服務(wù)體系，既可做到資源統(tǒng)一，又能保證信息可靠。此即為“權(quán)威、資源共享”。政府出于資源統(tǒng)一、避免重復(fù)建設(shè)以及信息可靠等考慮當(dāng)然是好意，但是否有必要自己去操持，花大量的人力、物力、財(cái)力投資在信息的加工、整理上呢？筆者認(rèn)為，大可不必。因?yàn)檎耆梢园鸦A(chǔ)信息公開(kāi)，讓多個(gè)信用服務(wù)公司在同一信息平臺(tái)上競(jìng)爭(zhēng)，為競(jìng)爭(zhēng)者提供更優(yōu)良的服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)能讓產(chǎn)業(yè)充滿活力，讓信用產(chǎn)業(yè)真正發(fā)展起來(lái)，并給消費(fèi)者帶來(lái)實(shí)惠。至于市場(chǎng)無(wú)法保證信息公正性的擔(dān)心更為多余。商人的確具有惟利是圖的天性，但正因?yàn)槲├菆D，他要在市場(chǎng)上生存、發(fā)展、壯大，他才更需要靠實(shí)力贏得消費(fèi)者的認(rèn)可，他才會(huì)努力做得更好。而政府不同于企業(yè)，它沒(méi)有生存壓力和利益動(dòng)力，加上我們目前的管理還是粗放型的，很難做到像服務(wù)企業(yè)那樣精細(xì)，大量的日常交易信息它無(wú)法也無(wú)從掌握。中國(guó)本來(lái)就有著濃厚的政府管制情結(jié)，我們對(duì)什么問(wèn)題都習(xí)慣于采取政府監(jiān)管和運(yùn)作的模式，但事實(shí)上政府鑒于其人力、財(cái)力、物力等各方面的限制，很多事情它并沒(méi)有管住、管好，也無(wú)力管住、管好。商業(yè)化或市場(chǎng)化才是中國(guó)信用業(yè)的唯一出路。

（三）市場(chǎng)主導(dǎo)并不意味著政府無(wú)所作為

強(qiáng)調(diào)信用公開(kāi)的市場(chǎng)化運(yùn)作，并非要否定或排斥政府在信用體系構(gòu)建中的作用。相反，中國(guó)信用體系的構(gòu)建是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，包括信用公開(kāi)機(jī)制、信用服務(wù)機(jī)制和信用監(jiān)督機(jī)制的培育和發(fā)展，而這一切均離不開(kāi)政府的推動(dòng)。因此，強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)在信用公開(kāi)和服務(wù)方面的主導(dǎo)作用，并不會(huì)動(dòng)搖政府的功能和定位?！罢苿?dòng)”應(yīng)該是我國(guó)信用體系構(gòu)建的重要指導(dǎo)思想之一。政府在我國(guó)信用體系建設(shè)中的作用主要表現(xiàn)在對(duì)信用市場(chǎng)發(fā)育和信用環(huán)境形成的推動(dòng)。

1.加快信用立法，規(guī)范信用信息的征集和使用。信用建設(shè)必須立法先行，這是世界各國(guó)信用制度實(shí)踐的一般規(guī)律。因此，應(yīng)以信用作為立法基點(diǎn)，盡快制定并頒布相關(guān)法律、法規(guī)，指導(dǎo)信用體系的建設(shè)。當(dāng)務(wù)之急是抓緊制定《社會(huì)信用法》，為征信機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展提供法律依據(jù)，并修改現(xiàn)行的商事登記、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等相關(guān)法律、法規(guī)，為信息公開(kāi)掃除法律障礙。

2.實(shí)現(xiàn)商事主體，尤其是經(jīng)營(yíng)主體基礎(chǔ)信息的公開(kāi)。工商、海關(guān)、法院、技術(shù)監(jiān)督、財(cái)政、稅務(wù)、外經(jīng)貿(mào)部等政府機(jī)構(gòu)應(yīng)依法將自己掌握的企業(yè)信用數(shù)據(jù)通過(guò)一定的形式向社會(huì)開(kāi)放，為信用服務(wù)機(jī)構(gòu)和社會(huì)公平享有和使用信息提供平臺(tái)。

3.推動(dòng)信用咨詢和服務(wù)業(yè)的發(fā)展。發(fā)展專門的信用咨詢和服務(wù)業(yè)，及時(shí)準(zhǔn)確地為交易和投資者提供對(duì)方的公正、可靠的信息，是世界各國(guó)減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)市場(chǎng)信用的重要舉措。我國(guó)信用咨詢服務(wù)業(yè)最近幾年雖有所發(fā)展，出現(xiàn)了一些為企業(yè)提供信用服務(wù)的市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)構(gòu)（如征信公司、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、信用調(diào)查機(jī)構(gòu)等）和信用產(chǎn)品，但沒(méi)有建立起一套完整而科學(xué)的信用調(diào)查和評(píng)價(jià)體系，導(dǎo)致了企業(yè)的信用狀況得不到科學(xué)、合理的評(píng)估，市場(chǎng)不能發(fā)揮對(duì)信用狀況的獎(jiǎng)懲作用，企業(yè)也缺乏信用管理的動(dòng)力。因此，政府的主要任務(wù)應(yīng)是大力完善信用服務(wù)機(jī)制，積極培育信用服務(wù)市場(chǎng)，著力推動(dòng)信用咨詢服務(wù)業(yè)的發(fā)展。信用服務(wù)機(jī)制的健全和完善亟待從信用服務(wù)的主體制度和行為制度兩個(gè)方面予以強(qiáng)化，包括建立信用服務(wù)主體的設(shè)立及準(zhǔn)入制度、規(guī)定信用信息服務(wù)從業(yè)人員的從業(yè)資格、確立信息咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為準(zhǔn)則等，為信用咨詢服務(wù)業(yè)的發(fā)展提供理想的外部環(huán)境。

4.強(qiáng)化中介服務(wù)行業(yè)監(jiān)管，完善信用信息監(jiān)督機(jī)制。針對(duì)市場(chǎng)惟利性的特點(diǎn)，政府還應(yīng)注重信用信息監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)。在信用市場(chǎng)培育的過(guò)程中，由于信用評(píng)估和信息服務(wù)制度的不完善，信用咨詢和服務(wù)機(jī)構(gòu)在巨額利潤(rùn)的驅(qū)動(dòng)下，更有可能成為某些企業(yè)虛假信用度的“制造商”和培育者，成為某些企業(yè)進(jìn)行信用欺詐的幫兇，“虛假的信息比沒(méi)有信息更可怕”。因此，政府對(duì)信用市場(chǎng)的監(jiān)管就是對(duì)正在形成和發(fā)展的中國(guó)信用服務(wù)業(yè)的一種正確引導(dǎo)和扶持。

信用問(wèn)題是一個(gè)古老的話題，早在古羅馬法時(shí)代就顯見(jiàn)端倪。在近現(xiàn)代民法中更有“誠(chéng)實(shí)信用”原則和失信受罰等私法救濟(jì)機(jī)制的確立。時(shí)至今日，信用問(wèn)題之所以再度成為人們關(guān)注之焦點(diǎn)，概因信用信息封閉與經(jīng)濟(jì)全球化之發(fā)展趨勢(shì)無(wú)法相容。在商事領(lǐng)域，信用公開(kāi)將是恢復(fù)信用機(jī)制自身調(diào)控功能的客觀要求。一旦信用信息資源能為社會(huì)所知悉，參與交易之各主體自會(huì)采取相應(yīng)的措施選擇信用良好者與其進(jìn)行交易，而信用不佳者自然會(huì)受到經(jīng)濟(jì)上的制裁。因此，信用立法的核心當(dāng)是促成信用公開(kāi)，為信用機(jī)制及其他民商法制度作用之發(fā)揮提供一個(gè)理想的環(huán)境。然而，這一切都需建立在市場(chǎng)導(dǎo)向的基礎(chǔ)之上，而政府信用的確立，樹立法律的權(quán)威同樣是恢復(fù)商事信用的前提，在一個(gè)有法不依，或有法難依的社會(huì)，社會(huì)信用包括商事信用都是無(wú)從建立。因此，我們?cè)诤魡菊\(chéng)信之際，更期盼著政府信用的強(qiáng)化。這表明談商事信用決不能只能就事論事，理論界的討論還僅僅是開(kāi)始，但愿這不是一個(gè)多余的結(jié)語(yǔ)。

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篇4

一、 經(jīng)濟(jì)全球化與法律制度的發(fā)展

（一）經(jīng)濟(jì)全球化與法律的趨同化

1、經(jīng)濟(jì)全球化。經(jīng)濟(jì)全球化這一術(shù)語(yǔ)，最早出現(xiàn)于20世紀(jì)80年代中期。前世界銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾獎(jiǎng)獲得者約瑟夫斯蒂格利茨曾經(jīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化做出過(guò)如下解釋：“從根本上來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)全球化是將世界各國(guó)和人民更加緊密聯(lián)系在一起的綜合過(guò)程。在這一過(guò)程中，阻礙各國(guó)之間貨物、服務(wù)、資本和人員自由流動(dòng)的人為障礙將被打破，交易成本（包括運(yùn)輸和通訊成本）將大大減少”[1]。由此可知，經(jīng)濟(jì)全球化就是指人類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)跨域民族、國(guó)家界限在世界范圍內(nèi)相互融合的過(guò)程，具體來(lái)講，是指各種生產(chǎn)要素在世界范圍內(nèi)的自由流動(dòng)和合理配置，逐步以至最終完成消除國(guó)家之間各種壁壘，使其相互滲透、相互影響、互相依存并不斷加深，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)上的世界一體化[2]。人類進(jìn)入20世紀(jì)90年代以來(lái)，經(jīng)濟(jì)全球化的作用更加普遍、趨勢(shì)更加明顯，其特征主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是全球大市場(chǎng)的形成和維護(hù)，即市場(chǎng)全球化；二是各種生產(chǎn)要素在全球范圍內(nèi)配置，即生產(chǎn)要素全球化；三是勞動(dòng)力在全球范圍內(nèi)自由流動(dòng)，即勞動(dòng)力全球化；四是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波及全球，即風(fēng)險(xiǎn)全球化。經(jīng)濟(jì)全球化是歷史發(fā)展的產(chǎn)物，它反映了生產(chǎn)社會(huì)化和商品發(fā)展的客觀要求，是社會(huì)化大生產(chǎn)和現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的普遍規(guī)律的體現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)全球化表明，世界發(fā)展的主題由過(guò)去的以政治對(duì)抗、軍事對(duì)峙為內(nèi)容的“政治軍事中心主義”轉(zhuǎn)向了以經(jīng)濟(jì)發(fā)展、經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)和經(jīng)濟(jì)安全為內(nèi)容的“經(jīng)濟(jì)中心主義”，主權(quán)國(guó)家通過(guò)和平競(jìng)爭(zhēng)的方法和正當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)往來(lái)獲取利益，成為影響這個(gè)時(shí)期國(guó)際關(guān)系的主要潮流。經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)于各國(guó)來(lái)說(shuō)，意味著本國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展超越國(guó)界，與國(guó)際經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系不斷擴(kuò)大和深化，進(jìn)而達(dá)到相互融合的過(guò)程，其實(shí)質(zhì)是資源配置市場(chǎng)化的延伸，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的必然要求。因此，從發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看，經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)不可抗拒的時(shí)代潮流；從本質(zhì)上看，經(jīng)濟(jì)全球化是一場(chǎng)市場(chǎng)化的制度整合，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)則在全球范圍內(nèi)擴(kuò)展并發(fā)揮基礎(chǔ)性調(diào)節(jié)作用的過(guò)程。

2、經(jīng)濟(jì)全球化促進(jìn)法律的趨同化。隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的加快，在客觀上必然要求市場(chǎng)交易規(guī)則的統(tǒng)一與趨同。但是，交易規(guī)則的統(tǒng)一與趨同，從歷史上看有兩種途徑可以實(shí)現(xiàn)，一是通過(guò)軍事戰(zhàn)爭(zhēng)迫使戰(zhàn)敗國(guó)接受自己的規(guī)則要求，二是通過(guò)法律的變革使相互之間的規(guī)則趨于統(tǒng)一。歷史事實(shí)表明，戰(zhàn)爭(zhēng)的途徑不僅給交戰(zhàn)各國(guó)的人民帶來(lái)痛苦與災(zāi)難，而且也無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)交易規(guī)則的統(tǒng)一，20世紀(jì)以來(lái)的兩次世界大戰(zhàn)就是明證。相反，通過(guò)法律變革的途徑來(lái)實(shí)現(xiàn)交易規(guī)則的統(tǒng)一無(wú)疑是一條正確而有效的途徑。二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，基于市場(chǎng)統(tǒng)一化的需求，相繼出現(xiàn)了眾多的一個(gè)國(guó)家與另一個(gè)國(guó)家之間的雙邊規(guī)則、若干國(guó)家之間的多邊規(guī)則以及為許多國(guó)家共同制定和遵守的世界性規(guī)則，如《國(guó)際貨物買賣統(tǒng)一公約》、《國(guó)際貨物買賣合同成立公約》、《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買賣合同公約》、《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買賣時(shí)效期限公約》、《承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決公約》、《關(guān)于向國(guó)外送達(dá)民事或商事司法文書和司法外文書公約》、《民商事案件國(guó)外調(diào)查取證公約》等，尤其是在1995年根據(jù)“烏拉圭回合”多邊貿(mào)易談判達(dá)成的《建立世界貿(mào)易組織協(xié)議》，截止2008年7月，WTO成員已達(dá)153個(gè)，成為迄今為止統(tǒng)一國(guó)際市場(chǎng)最具影響力的國(guó)際公約。這些公約、協(xié)議等在客觀上使法律的發(fā)展呈現(xiàn)出趨同化的趨勢(shì)。

3、法律趨同化的表現(xiàn)形式。法律趨同化是經(jīng)濟(jì)全球化的客觀反映，它是經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程發(fā)展到一定階段的必然結(jié)果，是各種法律制度和法律規(guī)則在全球范圍內(nèi)的趨同化和一體化。法律趨同化不僅標(biāo)志著世界各國(guó)法律發(fā)展的趨勢(shì)、目標(biāo)、方向和過(guò)程，同時(shí)也標(biāo)志著世界各國(guó)法律發(fā)展所達(dá)到的一種狀態(tài)和程度。當(dāng)前世界各國(guó)的法律趨于統(tǒng)一的表現(xiàn)形式有：第一，聯(lián)合國(guó)以及眾多的國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織制定了大量的國(guó)際公約、國(guó)際條約，這些公約或條約在一定程度上具有共同法的性質(zhì)[3]，尤其是WTO規(guī)則成為世界法律趨同化的主要推進(jìn)器；第二，區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織為了本地區(qū)國(guó)家間的合作而制定了統(tǒng)一的法律，如以歐盟（EU）、北美自由貿(mào)易區(qū)（NAFTA）、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織（APEC）為代表的區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織制訂的法律，極大地加速了法律趨同化的進(jìn)程；第三，英美法與大陸法逐漸融合，兩大法系之間無(wú)論在法律形式，還是法律的內(nèi)容上相互借鑒、相互吸收的地方越來(lái)越多。第四，主權(quán)國(guó)家內(nèi)部不同區(qū)域的法律相互統(tǒng)一。例如，美國(guó)法學(xué)會(huì)和美國(guó)統(tǒng)一州法全國(guó)委員會(huì)起草的《統(tǒng)一商法典》，目前逐漸由各州普遍采用；西德與東德統(tǒng)一后，統(tǒng)一適用原西德的法律；中國(guó)內(nèi)部的四個(gè)區(qū)域，即大陸、香港、澳門、臺(tái)灣將會(huì)隨著頻繁的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，相互之間的法律遲早也會(huì)統(tǒng)一的。這種在主權(quán)國(guó)家內(nèi)不同區(qū)域的法律相互統(tǒng)一，必然會(huì)加快法律趨同化的進(jìn)程。

（二）法律制度的趨同與融合

進(jìn)入20世紀(jì)以來(lái)，尤其是二戰(zhàn)以后，隨著各國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速增長(zhǎng)，科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展和現(xiàn)代通訊工具的廣泛使用，跨國(guó)經(jīng)濟(jì)關(guān)系和交往日益頻繁，關(guān)系突破地域的限制，滲透到世界經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的每一個(gè)角落發(fā)揮其獨(dú)有的作用。但是，基于世界各國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)、法律等重大差異，導(dǎo)致各國(guó)制度千差萬(wàn)別，特別是兩大法系制度的差異，為國(guó)際民商事活動(dòng)帶來(lái)諸多不便。隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的加快，客觀上要求消除各國(guó)相互之間在制度上的差異，建立統(tǒng)一的國(guó)際法律規(guī)范，為國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往提供一個(gè)安全快捷的法律環(huán)境。為推進(jìn)各國(guó)法趨向統(tǒng)一化，有關(guān)國(guó)際組織致力于以下工作：第一，促進(jìn)達(dá)成國(guó)際法公約。在這方面，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)做出了重要貢獻(xiàn)，起草了以下公約：一是1961年的《國(guó)際性私法關(guān)系中的統(tǒng)一法公約》（簡(jiǎn)稱《統(tǒng)一法公約》），二是1961年的《國(guó)際貨物買賣合同統(tǒng)一法公約》（簡(jiǎn)稱《合同統(tǒng)一法公約》），三是1967年的《國(guó)際貨物運(yùn)輸人合同公約》（簡(jiǎn)稱《運(yùn)輸人公約》），四是1988年的《國(guó)際保付公約》，五是1983年的《國(guó)際貨物銷售公約》，六是2004年通過(guò)的《國(guó)際商事合同通則》。其中，前兩個(gè)公約因遭到英美法系國(guó)家的反對(duì)未能生效，后四個(gè)公約已經(jīng)生效。此外，國(guó)際法協(xié)會(huì)也曾于1950年和1952年提出過(guò)兩項(xiàng)有關(guān)的公約草案，即哥本哈根草案和盧塞恩草案。第二，促進(jìn)國(guó)際合同條款的標(biāo)準(zhǔn)化。這是國(guó)際商會(huì)在其1960年《商務(wù)合同起草指南》出版物上及1990年推出的《國(guó)家合同示范格式》中采用的方法。這種方法，以當(dāng)事人意思自治原則為基礎(chǔ)，目的在于協(xié)助雙方當(dāng)事人充分利用多數(shù)國(guó)家所承認(rèn)的契約自由原則，指出本人和人在考慮和制定調(diào)整他們之間的內(nèi)部關(guān)系的合同時(shí)應(yīng)該引起注意的若干問(wèn)題[4]。

除有關(guān)國(guó)際組織做出的努力外，區(qū)域組織也開(kāi)始致力于法在本地區(qū)的統(tǒng)一。鑒于歐共體成員國(guó)有關(guān)商業(yè)的國(guó)內(nèi)法之間的差異，在很大程度上影響了競(jìng)爭(zhēng)的條件和在歐共體內(nèi)部開(kāi)展這種活動(dòng)，妨礙了在不同成員國(guó)的本人和人之間訂立和履行商事合同，且不利于對(duì)相關(guān)當(dāng)事人利益的保護(hù)。于是，歐盟進(jìn)行了一系列立法活動(dòng)，并取得了可喜的成果：一是歐共體理事會(huì)在1986年通過(guò)了《關(guān)于協(xié)調(diào)成員國(guó)間有關(guān)商法律的指令》（EC Directive 86/653），該《指令》已于1990年開(kāi)始實(shí)施；二是歐洲合同法委員會(huì)在2002年完成的《歐洲合同法原則》，該《原則》在第三章專章規(guī)定了“人的權(quán)限”；三是2007年完成的《歐洲民法典草案》，該草案在第二編第6章專章規(guī)定了“”?！稓W洲民法典草案》雖然沒(méi)有生效，但無(wú)疑將會(huì)對(duì)歐盟地區(qū)的制度產(chǎn)生影響。

（一）國(guó)際法的統(tǒng)一化

1、《統(tǒng)一法公約》與《合同統(tǒng)一法公約》

這兩個(gè)公約都是由國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)起草。該協(xié)會(huì)很早就致力于統(tǒng)一法的工作，由許多著名比較法學(xué)家參加?！督y(tǒng)一法公約》初稿的最后文本由梅杰斯（Eduard Maurits Meijers）提出，并于1952年得到國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)委員會(huì)的批準(zhǔn)?！逗贤y(tǒng)一法公約》草案的最后文本由古扎威勒（Max Gutzwiller）和哈麥爾（Joseph Hamel）提出，1960年得到批準(zhǔn)，這兩項(xiàng)公約草案經(jīng)協(xié)調(diào)后于1961年4月公布。這兩個(gè)公約是建立在大陸法將區(qū)分為直接與間接的基礎(chǔ)上，前者規(guī)范的是直接，后者規(guī)范的是間接。

（1）《統(tǒng)一法公約》。該公約的特色表現(xiàn)在：第一，與英美法一樣，不區(qū)分商事與民事；第二，公約只對(duì)兩大法系沒(méi)有爭(zhēng)議的直接進(jìn)行了規(guī)定，而沒(méi)有涉及英美法上的不公開(kāi)本人身份的或大陸法上的間接（即行紀(jì)）。公約最初的設(shè)想是，像英國(guó)法那樣，除顯名外，還規(guī)定隱名與不公開(kāi)本人身份的，但這個(gè)方案遭到了拒絕，理由是該方案的采用將在不適用普通法的國(guó)家?guī)?lái)一些列難以解決的問(wèn)題[5]。后來(lái)，公約保留了隱名，并與顯名同等對(duì)待，但剔除了不公開(kāi)本人身份的。第三，沒(méi)有明確規(guī)定表見(jiàn)或英美法上的不容否認(rèn)的（agency by estoppel）。盡管該公約第10條規(guī)定：“人由于他所處的地位而具有權(quán)的情況下，該人擁有以本人名義去做那些由于他所處的地位通?？梢匀プ龅姆尚袨椤保摋l規(guī)定的情形屬于英美法上的默示通常權(quán)限（usual authority），是實(shí)有授權(quán)，不是外表授權(quán)。第四，原則上不允許復(fù)，即除非本人同意，人無(wú)權(quán)委托他人代為?？傊?，該公約回避了有爭(zhēng)議的問(wèn)題，對(duì)直接中的原則問(wèn)題作了簡(jiǎn)潔明快的規(guī)定。

（2）《合同統(tǒng)一法公約》。該公約所調(diào)整的是以自己的名義與第三人簽訂合同的間接制度，其特色在于：第一，公約中的人類似于德國(guó)商法中的行紀(jì)人。該公約第5條規(guī)定：“傭金人是以傭金為職業(yè)，以自己名義，為他人（本人）利益而買賣商品和有價(jià)證券的人”。依此規(guī)定，人必須是以傭金為職業(yè)和從事貨物買賣活動(dòng)。這與英國(guó)的行紀(jì)人（factor）有很大的差異，因?yàn)閒actor不必以為職業(yè)，也可以從事貨物買賣以外的活動(dòng)，同時(shí)也不限于以自己的名義從事活動(dòng)。第二，公約放棄了德國(guó)商法上行紀(jì)合同中的兩個(gè)合同結(jié)構(gòu)的模式，承認(rèn)本人與第三人之間的直接合同關(guān)系，即本人或第三人都可以創(chuàng)設(shè)出這種一個(gè)合同的局面。公約第19條規(guī)定：“假如在買賣合同中或簽訂合同時(shí)的種種情況中可以看出，買方或賣方的身份是傭金人……本人即可以向作為第三人買方或賣方行使請(qǐng)求權(quán)，但該請(qǐng)求權(quán)須從屬于第三人可以向傭金人提出的一切抗辯”。同時(shí)，第20條也規(guī)定“在未履行買賣合同項(xiàng)下的義務(wù)的情況下，第三人有權(quán)向本人主張?jiān)撡I賣合同項(xiàng)下的利益，但本人可以向傭金人提出抗辯的情況除外”。第三，公約沒(méi)有像大陸法中行紀(jì)制度那樣允許行紀(jì)人在一定條件下行使介入權(quán)，而是采用英美法的做法，不允許人在不向本人做任何說(shuō)明的情況下，自己與本人進(jìn)行交易。第四，公約規(guī)定了信用擔(dān)保，即傭金人只有在“作為第三人的擔(dān)保人”，或者依其營(yíng)業(yè)地的習(xí)慣性作法通常應(yīng)該給予擔(dān)保的情況下，才對(duì)第三人的付款或合同履行承擔(dān)個(gè)人責(zé)任?？傊?，公約整體上采用大陸法上的行紀(jì)制度，但又有限度地吸納了英美法上的做法。

上述兩個(gè)公約，之所以未能生效，主要原因在于：首先，公約本身存在缺陷，同時(shí)也沒(méi)有得到商業(yè)界或各國(guó)政府的支持；其次，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)未能協(xié)調(diào)大陸法系國(guó)家與普通法系國(guó)家關(guān)于商法上概念的根本分歧，如傭金人、不公開(kāi)本人身份的、不容否認(rèn)等；再次，20世紀(jì)60年代人們還沒(méi)有認(rèn)識(shí)到統(tǒng)一國(guó)際貿(mào)易法的重要性；第四，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)沒(méi)有及早地推動(dòng)這兩個(gè)公約的實(shí)施。盡管如此，它們對(duì)后來(lái)的《國(guó)際貨物銷售公約》產(chǎn)生了重大影響。

2、《國(guó)際貨物銷售公約》

由于《統(tǒng)一法公約》與《合同統(tǒng)一法公約》并沒(méi)有消除大陸法系與英美法系在問(wèn)題上固有的分歧，其內(nèi)容和形式主要帶有明顯的大陸法痕跡。為解決這一難題，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)自1970開(kāi)始，準(zhǔn)備起草一項(xiàng)解決國(guó)際貨物買賣合同中的實(shí)際問(wèn)題的新統(tǒng)一法規(guī)。到1972年將前述兩個(gè)公約合并，制定了新的草案文本。此次草案文本，排除了特定類型的，僅限于調(diào)整國(guó)際貨物銷售中的，其目的既規(guī)范的外部關(guān)系，也規(guī)范的內(nèi)部關(guān)系，同時(shí)摒棄了大陸法中直接與間接的區(qū)分。1981年國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)理事會(huì)成立了一個(gè)由大陸法系、普通法系和社會(huì)主義法系的三名專家組成的小組，對(duì)草案文本進(jìn)行審查和修改。小組建議刪除爭(zhēng)議較大的有關(guān)人與本人關(guān)系的內(nèi)容，僅就的外部關(guān)系擬定一個(gè)統(tǒng)一法規(guī)，至于本人與人之間的關(guān)系留待將來(lái)的國(guó)際公約規(guī)定。協(xié)會(huì)理事會(huì)接受了這一建議，并重新擬定了文本。1983年2月由49個(gè)國(guó)家的代表在日內(nèi)瓦召開(kāi)的外交會(huì)議上最終通過(guò)了這一文本，稱為《國(guó)際貨物銷售公約》（也稱《日內(nèi)瓦公約》）。依照公約規(guī)定，經(jīng)10個(gè)國(guó)家核準(zhǔn)一年后生效，目前只有法國(guó)、意大利、墨西哥、南非和荷蘭批準(zhǔn)了該公約，故尚未生效。

《國(guó)際貨物銷售公約》共5章35條，分別是“適用范圍與總則”、“權(quán)的設(shè)定與范圍”、“人實(shí)施的行為的法律效力”、“權(quán)的終止”、“最后條款”。主要內(nèi)容如下：

（1）公約的適用范圍。第一，的含義。公約規(guī)范的是“當(dāng)某人（人）有權(quán)或意欲有權(quán)代表另一人（本人）與第三人訂立貨物銷售合同時(shí)”的（第1條第1款）。這一定義避免了大陸法中直接與間接的的劃分，更多地采納了英美法上的概念。第二，的范圍。公約第1條第2款規(guī)定：“本公約不僅調(diào)整人訂立貨物銷售合同的行為，也調(diào)整人旨在訂約或有關(guān)履行該合同的任何行為”。可見(jiàn)，的范圍沒(méi)有像大陸法那樣只局限于法律行為。第三，公約所規(guī)范的只涉及以本人或人為一方與第三人為另一方之間的關(guān)系（第1條第3款），本人與人的內(nèi)部關(guān)系不屬調(diào)整范圍。第四，公約不區(qū)分商事與民事，但將以下特殊性質(zhì)的排除在國(guó)際貨物銷售之外：（a）證券交易所、商品交易所或其它交易所之交易商的；（b）拍賣商的；（c）家庭法、夫妻財(cái)產(chǎn)法或繼承法中的法定；（d）根據(jù)法律上的或司法上的授權(quán)發(fā)生的、無(wú)行為能力人的；（e）按照司法或準(zhǔn)司法機(jī)關(guān)的裁決或在上述某一機(jī)關(guān)直接控制下發(fā)生的。

（2）權(quán)的設(shè)定與終止。第一，關(guān)于權(quán)的設(shè)定，按照第9、10條的規(guī)定，可以明示（口頭或書面），也可以默示，并且無(wú)須書面形式或書面證明，也不受其他任何形式要求的限制。第二，關(guān)于權(quán)的終止，有根據(jù)當(dāng)事人的行為終止和根據(jù)法律的規(guī)定終止兩種情形。前者包括本人與人之間的協(xié)議、交易的完成、本人撤回權(quán)或者人放棄權(quán)。第三，權(quán)終止的效力。除非第三人知道或理應(yīng)知道權(quán)的終止或造成終止的事實(shí)，權(quán)的終止不影響第三人。權(quán)雖已終止，但為了保護(hù)本人或繼承人的利益，人仍有權(quán)實(shí)施必要的行為。

（3）行為的法律效力。第一，在本人和第三人之間產(chǎn)生約束力。根據(jù)第12條的規(guī)定，人在授權(quán)范圍內(nèi)代表本人所為的行為，如果第三人知道或理應(yīng)知道人是以人的身份進(jìn)行的，則人的行為直接拘束本人和第三人。該情形同時(shí)也包括了英美法上的隱名。第二，在人與第三人之間產(chǎn)生拘束力。人代表被人在其授權(quán)范圍內(nèi)訂立合同時(shí)，第三人不知道并且不應(yīng)當(dāng)知道人是以被人身份實(shí)施行為，或者人承諾該行為只約束自己的（如行紀(jì)合同），那么行為只約束人和第三人，不能拘束被人。但是，（1）當(dāng)人由于第三人未履行合同債務(wù)，或者由于其他原因未履行或無(wú)法履行其對(duì)被人所負(fù)的合同債務(wù)時(shí)，被人可以行使人代表被人而從第三人那里享有的權(quán)利，但第三人有權(quán)對(duì)被人行使第三人對(duì)人的抗辯權(quán)，此即被人的介入權(quán)；（2）當(dāng)未履行或無(wú)法履行其對(duì)第三人所負(fù)的義務(wù)時(shí)，第三人可向被人行使第三人對(duì)人享有的權(quán)利，但被人有權(quán)向第三人主張人對(duì)第三人享有的抗辯權(quán)，也有權(quán)向第三人主張被人對(duì)人享有的抗辯權(quán)。此即第三人的選擇權(quán)。

（4）無(wú)權(quán)行為。第一，表見(jiàn)。根據(jù)公約第14條的規(guī)定，當(dāng)人未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限與第三人實(shí)施法律行為時(shí)，該行為對(duì)被人和第三人沒(méi)有約束力。但是，如果被人的行為導(dǎo)致第三人合理并善意地相信人有權(quán)代表被人時(shí)，被人不得以人缺乏權(quán)限而對(duì)抗第三人。第二，無(wú)權(quán)的追認(rèn)。按照公約第15條，人的無(wú)權(quán)或越權(quán)行為可由被人予以追認(rèn)。一經(jīng)追認(rèn)，該行為的效力與事先獲得授權(quán)行為的效力相同。第三，人的權(quán)限默示保證義務(wù)。當(dāng)人未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限與第三人實(shí)施行為時(shí)，如果人的行為未獲被人的追認(rèn)，人應(yīng)當(dāng)對(duì)第三人負(fù)損害賠償之責(zé)任，賠償數(shù)額相當(dāng)于第三人在行為人具有權(quán)限時(shí)所應(yīng)當(dāng)享有的債權(quán)額。但是，如果第三人知道或者應(yīng)當(dāng)知道人缺乏權(quán)限或者超越了權(quán)限的，人不負(fù)賠償責(zé)任。

《國(guó)際貨物銷售公約》正是順應(yīng)了消除國(guó)際貨物銷售法律沖突的統(tǒng)一化運(yùn)動(dòng)并伴隨著《國(guó)際貨物銷售合同公約》的締結(jié)而產(chǎn)生的必然結(jié)果。它調(diào)和了大陸法和普通法上對(duì)本人或人與第三人之間的關(guān)系所作出的不同規(guī)定和分歧，在其范圍所及的領(lǐng)域里為國(guó)際貨物的銷售提供了一套比較簡(jiǎn)便、明確且具有一定可行性的規(guī)則，這對(duì)于協(xié)調(diào)和促進(jìn)各國(guó)法的統(tǒng)一，對(duì)于消除國(guó)際貿(mào)易中的法律障礙，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，無(wú)疑具有極為重要的意義[6]。該公約是目前為止國(guó)際社會(huì)關(guān)于國(guó)際統(tǒng)一實(shí)體法方面最為成功、最為完備的國(guó)際公約。

3、《國(guó)際商事合同通則》中關(guān)于的規(guī)定

國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)早在1971年就將《國(guó)際商事合同通則》（以下簡(jiǎn)稱《通則》）列入工作計(jì)劃，以便通過(guò)非立法的方式統(tǒng)一或協(xié)調(diào)各國(guó)的合同法律制度，但直到1980年才成立了一個(gè)特別工作組來(lái)準(zhǔn)備《通則》的起草[7]。經(jīng)過(guò)眾多國(guó)家的合同法和國(guó)際貿(mào)易法專家、學(xué)者和律師的共同努力，終于在1994年5月完成并獲得通過(guò)?！锻▌t》旨在為國(guó)際商事合同確立一般規(guī)則，它可用于解釋或補(bǔ)充國(guó)際統(tǒng)一法律文件，可作為國(guó)內(nèi)或國(guó)際立法的范本?！锻▌t》雖然不是一個(gè)國(guó)際性公約，不具有強(qiáng)制性，完全由當(dāng)事人自愿選擇適用。但是，由于它盡可能地兼容了不同文化背景和不同法律體系的一些通用的法律原則，同時(shí)還總結(jié)和吸收了國(guó)際商事活動(dòng)中廣為適用的慣例和規(guī)則，因而對(duì)于指導(dǎo)和規(guī)范國(guó)際商事活動(dòng)具有很大的影響力[8]。1994年版的《通則》并沒(méi)有規(guī)定制度，但在10年后即2004年4月，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)對(duì)《通則》進(jìn)行了修訂，增加規(guī)定了人的權(quán)限。

2004年版的《通則》共10章，分別是“總則”、“合同的訂立與人的權(quán)限”、“合同的效力、合同的解除”、“合同的內(nèi)容與第三方權(quán)利”、“履行”、“不履行”、“抵銷”、“權(quán)利的轉(zhuǎn)讓、債務(wù)的轉(zhuǎn)移、合同的轉(zhuǎn)讓”、“時(shí)效期間”。其中第2章第2節(jié)規(guī)定了“人的權(quán)限”，共10個(gè)條文，具體內(nèi)容如下：

（1）適用范圍。根據(jù)《通則》第2.2.1條規(guī)定，第一，《通則》中關(guān)于的規(guī)定只適用于本人與第三人或者人與第三人的外部關(guān)系，而不涉及本人與人之間的內(nèi)部關(guān)系；第二，《通則》避免采用大陸法系國(guó)家直接與間接的區(qū)分，“不論人是以自己名義還是以本人的名義行事”都適用《通則》；第三，《通則》只適用于本人和人基于自愿委托產(chǎn)生的權(quán)限，不適用于法定權(quán)限或國(guó)家機(jī)關(guān)任命的人的權(quán)限；第四，《通則》只適用于有權(quán)代表本人締約的人的權(quán)限，僅為雙方當(dāng)事人介紹締約機(jī)會(huì)的居間人和僅代表本人進(jìn)行磋商但無(wú)權(quán)締約的中介人（如商事人）不適用《通則》規(guī)定；第五，法人及其他組織的機(jī)構(gòu)、職員的權(quán)限適用特別規(guī)定（如公司章程等），《通則》僅在未與特別規(guī)定相沖突的情況下才可以得到適用。

（2）權(quán)的授予及其范圍。第一，關(guān)于權(quán)的授予，《通則》沒(méi)有對(duì)授予的形式作任何限制，權(quán)的授予可以是明示也可以是默示。明示的授權(quán)方式包括書面形式（如委托書、電傳、信件等）和口頭陳述。默示的授權(quán)需要根據(jù)具體情況或本人的具體行為來(lái)確定（第2.2.2條第1款）。第二，關(guān)于權(quán)的范圍，《通則》第2.2.2條第2款規(guī)定，“人有權(quán)根據(jù)情況為一切必要行為，以達(dá)到此授權(quán)的目的?！笨梢?jiàn)，《通則》盡力擴(kuò)大權(quán)的范圍，允許人為達(dá)到授權(quán)目的而采取一切必要行為。當(dāng)然，如果本人在授權(quán)時(shí)作出某種限制，人應(yīng)當(dāng)遵守。此外，人的行為不得與法律的強(qiáng)制性規(guī)定相違背。

（3）的類型與效力。根據(jù)《通則》第2.2.3條、第2.2.4條的規(guī)定，分為公開(kāi)（agency disclosed）和不公開(kāi)（agency undisclosed）。第一，關(guān)于公開(kāi)?！叭嗽跈?quán)限范圍內(nèi)行事，且第三人知道或應(yīng)當(dāng)知道該人是以一名人的身份行事的，則人的行為應(yīng)直接影響本人和第三人之間的法律關(guān)系，而在人與第三人之間不產(chǎn)生任何法律關(guān)系。但是，人經(jīng)本人同意成為合同的一方當(dāng)事人的，人的行為應(yīng)僅影響人和第三人之間的關(guān)系”（第2.2.3條）。在公開(kāi)的情況下，行為只約束本人和第三人，除非經(jīng)本人的同意，人不受其約束。第二，關(guān)于不公開(kāi)。“人在權(quán)限范圍內(nèi)行事，且第三人不知道或不應(yīng)當(dāng)知道該人是以一名人的身份行事的，人的行為僅影響人和第三人之間的法律關(guān)系。但是若該人以企業(yè)所有人的名義代表企業(yè)與第三人簽訂合同，企業(yè)真正的所有人一經(jīng)披露，第三人有權(quán)對(duì)企業(yè)真正的所有人行使其對(duì)人享有的權(quán)利”（第2.2.4條）。按照不公開(kāi)，原則上只在人與第三人之間產(chǎn)生效力，不僅本人不得介入合同成為當(dāng)事人，而且第三人也不能選擇本人作為合同當(dāng)事人，除非人以企業(yè)所有人的名義代表企業(yè)與第三人簽訂合同，而企業(yè)真正的所有人一經(jīng)披露，第三人有權(quán)對(duì)企業(yè)真正的所有人行使其對(duì)人享有的權(quán)利。依此規(guī)定，《通則》沒(méi)有像《國(guó)際貨物銷售公約》那樣規(guī)定人的介入權(quán)和第三人的選擇權(quán)。

（4）無(wú)權(quán)。第一，無(wú)權(quán)行為的追認(rèn)。根據(jù)第2.2.9條規(guī)定，人沒(méi)有權(quán)或超越權(quán)的行為可由本人追認(rèn)，經(jīng)追認(rèn)的行為如同人自始就依權(quán)行事產(chǎn)生同樣的效力。賦予本人追認(rèn)權(quán)是為了保護(hù)本人的利益，第三人的利益也需兼顧，因此，如果在人行事時(shí)，第三方既不知也不應(yīng)知人無(wú)權(quán)，則第三方可在本人追認(rèn)前，隨時(shí)通知本人表示拒絕受追認(rèn)的約束。第二，表見(jiàn)。人沒(méi)有權(quán)或超越權(quán)行事時(shí)，其行為不影響委托人和第三方之間的法律關(guān)系。但是，當(dāng)本人造成第三方合理地認(rèn)為人有權(quán)代表本人行事，且人是在該權(quán)限范圍內(nèi)行事時(shí)，則本人不得以人無(wú)權(quán)為由對(duì)抗第三方（第2.2.5條）。這一規(guī)定與《國(guó)際貨物銷售公約》的規(guī)定一致。第三，無(wú)權(quán)人的責(zé)任。沒(méi)有權(quán)或超越權(quán)行事的人，如未經(jīng)本人追認(rèn)，則應(yīng)對(duì)第三人承擔(dān)將其恢復(fù)至如同人有權(quán)或未超越權(quán)行事時(shí)第三方應(yīng)處的同等狀況的責(zé)任。但是，如果第三方已知或應(yīng)知人沒(méi)有權(quán)或超越權(quán)，則人不承擔(dān)責(zé)任（第2.2.6條）。

（5）權(quán)濫用之禁止。根據(jù)第2.2.7條的規(guī)定，如果人締結(jié)的合同存在人與本人的利益沖突，而且第三方已知或應(yīng)知這一情況，則本人可主張合同無(wú)效，除非本人已經(jīng)同意，或已知或應(yīng)知人涉及利益沖突；或者人已經(jīng)披露與本人的利益沖突，但本人在合理時(shí)間內(nèi)并未提出反對(duì)。利益沖突的典型是自己與雙方，這一規(guī)定是《國(guó)際貨物銷售公約》所沒(méi)有的。

（6）次。按照第2.2.8條的規(guī)定，人有指定次人履行那些非合理預(yù)期人本身履行的行為的默示權(quán)力，依此規(guī)定，本人在授權(quán)時(shí)明確允許人可以選任次人的，應(yīng)屬當(dāng)然。如果次人在其權(quán)限范圍內(nèi)行事，則直接約束本人與第三人。

（7）權(quán)的終止。第一，權(quán)終止對(duì)第三人的效力?！锻▌t》第2.2.10條第1款規(guī)定，“除非第三人知道或應(yīng)該知道權(quán)限已經(jīng)終止，權(quán)限的終止對(duì)第三人不發(fā)生效力。”據(jù)此，權(quán)限的終止要想對(duì)第三人產(chǎn)生效力，必須是第三人知道或應(yīng)該知道權(quán)限已經(jīng)終止。否則，人的行為繼續(xù)對(duì)本人及第三人之間的法律關(guān)系產(chǎn)生影響。第二，權(quán)終止對(duì)人的效力。《通則》第2.2.10條第2款規(guī)定，“盡管權(quán)終止，但人仍有權(quán)為防止損害本人利益采取必要的行為?！奔礄?quán)限終止后，為了使本人的利益免受損害，人仍有權(quán)實(shí)施一定的行為，此系誠(chéng)信原則的必然要求。

（二）歐盟法的一體化

1、《關(guān)于協(xié)調(diào)成員國(guó)間有關(guān)商法律的指令》

為協(xié)調(diào)各成員國(guó)法律制度的差異、推進(jìn)共同市場(chǎng)的自由競(jìng)爭(zhēng)，歐共體于1986年12月18日86/653/EEC號(hào)指令，又稱為《關(guān)于協(xié)調(diào)成員國(guó)間有關(guān)商法律的指令》（以下簡(jiǎn)稱《指令》），為成員國(guó)法律確定了一系列最低的標(biāo)準(zhǔn)，是歐盟（歐共體）層面關(guān)于商事最主要的法律淵源?！吨噶睢分饕杉{了大陸法系民商分立的制度，將商事與民事嚴(yán)格分開(kāi)，對(duì)商事中本人（被人）和商（商事人）之間關(guān)系作了集中規(guī)定，并且強(qiáng)調(diào)了對(duì)商的保護(hù)。

（1）對(duì)于“商事”的界定。根據(jù)《指令》第1條第2款，商是一種“自雇型”中介，它的職責(zé)是代表本人的利益持續(xù)地與第三方進(jìn)行交易的磋商、談判和訂立合同等活動(dòng)。它本身是獨(dú)立的商事主體，不包括本人內(nèi)部的工作人員、本人的合伙人以及破產(chǎn)管理人和清算人 、商品經(jīng)紀(jì)人、王室人。商履行其職責(zé)的目的是為了獲取傭金，那些商業(yè)組織無(wú)償進(jìn)行的活動(dòng)不被包括在內(nèi)?？梢?jiàn)，該指令指向的商僅是獨(dú)立的商事主體，其行為只限于在商業(yè)基礎(chǔ)上的活動(dòng)。

（2）商和本人之間的法律關(guān)系。商事法律關(guān)系應(yīng)該包括相互聯(lián)系的三個(gè)方面：商與本人的關(guān)系；商與第三人的關(guān)系；本人與第三人的關(guān)系?！吨噶睢返囊?guī)定主要是圍繞以上的第一個(gè)方面展開(kāi)。根據(jù)《指令》第3條，商的義務(wù)主要是在履行其職責(zé)的過(guò)程中始終維護(hù)本人的利益，忠實(shí)而勤勉的工作。本人必須做到忠實(shí)而誠(chéng)信，必須提供與貨物有關(guān)的一切必要文件資料、支付傭金等。本人除了要為商提供交易所必備的各種信息外，還要在他預(yù)計(jì)到交易量明顯低于商的合理預(yù)期時(shí)，盡快告知商。

（3）合同的終止。合同可因當(dāng)事人的行為以及法律的規(guī)定而終止，合同期限的屆滿、雙方的合意、一方的破產(chǎn)或死亡均可以導(dǎo)致合同終止。《指令》關(guān)于合同終止問(wèn)題的規(guī)定主要集中在一方當(dāng)事人單方面終止合同（尤其是本人終止合同）的條件以及合同終止后對(duì)于商的保護(hù)。按照《指令》第17條的規(guī)定，合同終止后，在一定情形下，商有權(quán)獲得傭金、補(bǔ)償或損失賠償：第一，針對(duì)合同期間的交易以及合同結(jié)束后可歸因于商的交易，本人仍應(yīng)向商支付傭金；第二，如果商在合同存續(xù)期間為本人爭(zhēng)取到新的客戶或使業(yè)務(wù)量顯著提高，本人在合同結(jié)束后仍持續(xù)地從中獲得利益，那么商有權(quán)獲得補(bǔ)償。因?yàn)楹贤慕Y(jié)束使得商無(wú)權(quán)獲得傭金，而本人卻從中受益，基于公平合理的考慮，商應(yīng)該獲得補(bǔ)償，這其實(shí)是商獲得傭金權(quán)利的一種延伸[9]；第三，如果商因合同的終止而遭受損失，商有獲得賠償?shù)臋?quán)利。商對(duì)于傭金或補(bǔ)償?shù)恼?qǐng)求不影響他獲得賠償?shù)臋?quán)利。

（4）《指令》的效力。根據(jù)《歐共體條約》第189條，“指令在其所要達(dá)到的目標(biāo)上對(duì)所發(fā)至的特定成員國(guó)具有約束力，但成員國(guó)有權(quán)自主選擇實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所采用的方式”。《歐盟商事指令》是向全體成員國(guó)發(fā)出的，各成員國(guó)有義務(wù)在到目前為止規(guī)定的期限內(nèi)通過(guò)一定的法律程序?qū)⑵滢D(zhuǎn)化為國(guó)內(nèi)法。到目前為止，各成員國(guó)都已按照《指令》的要求修改了國(guó)內(nèi)法，體現(xiàn)了一定的趨同性。

2、《歐洲合同法原則》中關(guān)于的規(guī)定

《歐洲合同法原則》截止到2002年，修訂完成了第一部分、第二部分和第三部分，共計(jì)17章，其中第3章為“人的權(quán)限”，下分三節(jié)，分別是一般規(guī)定、直接、間接。從標(biāo)題即可看出，這部分規(guī)定主要是借鑒了大陸法系國(guó)家的制度。

（1）適用范圍。本章規(guī)定只適用于委托，法定或指定不受本章的約束。由于前述《關(guān)于協(xié)調(diào)成員國(guó)間有關(guān)商法律的指令》主要解決了的內(nèi)部關(guān)系，即本人與人之間的關(guān)系，所以本章的規(guī)定主要就外部關(guān)系即委托人或人與第三人之間的關(guān)系作出了規(guī)定，同時(shí)將區(qū)分為直接與間接。

（2）直接。人在授權(quán)范圍內(nèi)以被人的名義實(shí)施的行為，其后果由被人直接承受，此即直接（第3:202條[10]）。第一，關(guān)于權(quán)的產(chǎn)生。權(quán)可以由委托人實(shí)際授權(quán)（明示或默示），也可以是表面的授權(quán)，即如果委托人的言語(yǔ)或行為導(dǎo)致第三人合理地且善意地相信人已被授權(quán)從事所進(jìn)行的行為，則視為委托人已經(jīng)授權(quán)。第二，關(guān)于權(quán)的行使。人在行使權(quán)時(shí)，不得實(shí)施與委托人利益相沖突的行為——自己和雙方。人具有默示的授權(quán)來(lái)任命復(fù)人，以完成不具有人身專屬性的并且不能合理地期待人親自完成的任務(wù)。第三，關(guān)于第三人對(duì)確認(rèn)授權(quán)的請(qǐng)求權(quán)。根據(jù)第3:208條的規(guī)定，在委托人的言語(yǔ)或行為使第三人有理由相信由人從事的行為是經(jīng)過(guò)授權(quán)的場(chǎng)合，但第三人仍懷疑該授權(quán)，它可以向委托人發(fā)出一份書面的確認(rèn)書要求其確認(rèn)。如果委托人沒(méi)有表示反對(duì)或不曾遲延地回答，則人的行為被視為已經(jīng)授權(quán)。此外，本章還規(guī)定了無(wú)權(quán)的追認(rèn)及其法律后果、權(quán)的存續(xù)等。

（3）間接。中間人（即人）基于委托人的指令和為了委托人的利益，但并非以委托人的名義，或者基于委托人的指令，但第三人對(duì)此并不知道而且沒(méi)有理由知道，該合同在中間人與該第三人之間產(chǎn)生拘束力，此即間接。但是，本章關(guān)于間接的規(guī)定，雖然在形式上承繼了大陸法上的行紀(jì)傳統(tǒng)，但又巧妙地吸收了英美法上不公開(kāi)本人身份的中的合理內(nèi)核，即如果中間人淪為破產(chǎn)，或者對(duì)委托人構(gòu)成根本違約、預(yù)期違約時(shí)，委托人可以行使中間人為委托人的利益而對(duì)第三人取得的權(quán)利，但應(yīng)承受第三人可得對(duì)中間人提出的抗辯?；谕瑯拥睦碛桑谌艘部蓪?duì)委托人行使該第三人對(duì)該中間人擁有的權(quán)利，但應(yīng)承受中間人可得對(duì)第三人提出的抗辯以及委托人可得對(duì)中間人提出的抗辯。

可以說(shuō)，《歐洲合同法原則》第三章關(guān)于的規(guī)定，是大陸法系法與英美法系法的有機(jī)融合。如，第3章雖然名為“人”的權(quán)限，但在關(guān)于間接的規(guī)定中使用了“中間人”的概念，其目的在于有意模糊大陸法與英美法在概念上的分歧，從而擴(kuò)大了大陸法上的適用范圍。還比如，在間接中有限度地吸收了英美法中本人身份不公開(kāi)的中的做法，使得大陸法上間接的僵硬性得到了緩和。

3、《歐洲民法典（草案）》中關(guān)于的規(guī)定

1989年歐盟議會(huì)（European Parliament）第一次提出了構(gòu)建“歐盟民法典”的設(shè)想，1999年歐盟理事會(huì)（European Council）進(jìn)一步倡導(dǎo)對(duì)各成員國(guó)民事立法進(jìn)行研究和協(xié)調(diào)，以消除多樣性法律給歐盟貨物流通帶來(lái)的阻礙。2003年2月，歐盟委員會(huì)通過(guò)“行動(dòng)方案”（Action Plan），第一次提出了構(gòu)建一套《共同參照框架》（Common Frame of Reference）的計(jì)劃，2004年10月歐盟委員會(huì)通過(guò)“隨后通訊”（Follow-up Communication）的形式再次確認(rèn)了“行動(dòng)方案”中所提出的設(shè)想與計(jì)劃，并明確表示將于2009年完成《共同參照框架》的準(zhǔn)備工作。歐盟“單一市場(chǎng)”構(gòu)建的需求客觀上加快了“歐盟民法典”的制定步伐，尤其是《歐盟合同法原則》的頒布，為歐洲民法典的最后形成奠定了法律基礎(chǔ)。2007年12月28日，《歐盟私法的原則、定義和示范規(guī)則：共同參照框架草案的暫時(shí)性版本》（Principles， Definitions and Model Rules of European Private Law: Draft Common Frame of Reference (DCFR) Interim Outline Edition）提交至歐盟。但提交的版本并非全部草案內(nèi)容，僅為“暫時(shí)性版本”（Interim Outline Edition），學(xué)者直接將其稱為“民法典草案”（Drafted Civil Code）。全部草案共分為十篇，其中包括合同法、侵權(quán)法、不當(dāng)?shù)美c物權(quán)法等內(nèi)容。最后三編“物權(quán)法”（Property Law）和第四編“有名合同”（Specific Contracts）的其余部分于2008年底提交至歐盟，2007年底提交的僅為前七編內(nèi)容[11]。

《歐洲民法典》（草案）中有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定分為兩個(gè)部分，一是在第二編“合同及其他法律行為”中的第六章“”，二是在第四編“有名合同及其權(quán)利與義務(wù)”中的D分編“委托”和E分編“商業(yè)、特許經(jīng)營(yíng)及經(jīng)銷”。前者是的一般規(guī)定，主要涉及的外部關(guān)系，后者則是關(guān)于內(nèi)部關(guān)系的規(guī)定。

（1）關(guān)于的一般規(guī)定

第一，權(quán)的范圍。根據(jù)第6:104條[12]的規(guī)定，權(quán)限的范圍一般由授權(quán)意思決定。授權(quán)意思表示不明時(shí)，為了實(shí)現(xiàn)授權(quán)目的，人有權(quán)從事所有必要的附帶行為。人在特定情形下有權(quán)選任復(fù)人，該情形是“不能合理地期待人親自完成行為的”。

第二，權(quán)的消滅與限制。根據(jù)第6:112條的規(guī)定，如果授權(quán)消滅的，為保護(hù)本人或繼承人的利益，人仍得在合理的時(shí)間內(nèi)為必要的行為；如果權(quán)消滅與限制的，為保護(hù)第三人的利益，在第三人知道或應(yīng)當(dāng)知道有關(guān)權(quán)消滅或受到限制的事實(shí)之前，權(quán)對(duì)第三人繼續(xù)有效。即使在第三人已經(jīng)知道或應(yīng)當(dāng)知道有關(guān)權(quán)消滅或受到限制的事實(shí)，但本人對(duì)第三人負(fù)有不使權(quán)消滅或受到限制的義務(wù)的，該權(quán)對(duì)第三人仍然有效。

第三，自己與雙方。行為如果存在利益沖突（即自己或雙方）時(shí)，在第三人知道或應(yīng)當(dāng)知道人所為的行為存在利益沖突時(shí)，本人可以主張?jiān)撔袨闊o(wú)效。但下列情形例外：一是人的行為事先得到了本人的同意，或者雙方事先在委托合同中約定可以實(shí)施的；二是人已經(jīng)向本人披露了利益沖突但本人未在合理時(shí)間內(nèi)表示反對(duì)；三是本人通過(guò)其他途徑知道或者應(yīng)當(dāng)知道行為存在利益沖突但未在合理時(shí)間內(nèi)表示反對(duì)。

第四，復(fù)。根據(jù)D分編“委托”第3:302條的規(guī)定，人可以不經(jīng)本人的同意，將委托合同中的義務(wù)轉(zhuǎn)委托他人，除非委托合同規(guī)定人應(yīng)親自履行。但是，按照第3編第2:106條的規(guī)定，債務(wù)人委托他人履行債務(wù)的，仍應(yīng)對(duì)履行負(fù)責(zé)。依此類推，人應(yīng)以自己的責(zé)任對(duì)復(fù)人的行為向本人負(fù)責(zé)。

第五，的效力。根據(jù)第6:105條、第6:106條的規(guī)定，人在權(quán)限內(nèi)、以本人名義或以向第三人表明影響本人法律地位的意思的方式實(shí)施的行為，影響本人對(duì)第三人的法律地位，其效果如同是本人親自作出的一樣。人盡管有權(quán)限，但卻以自己的名義或以未向第三人表明其影響本人法律地位的意思的其他方式作出行為的，則該行為不影響本人對(duì)第三人的法律地位，而是影響人對(duì)第三人的法律地位。可見(jiàn)，依據(jù)上述規(guī)定，歐洲民法典不承認(rèn)本人身份不公開(kāi)的，這與《歐洲合同法原則》的規(guī)定相反。

第六，無(wú)權(quán)與表見(jiàn)。無(wú)權(quán)限但以本人名義或者向第三人表明影響本人法律地位的意思的其他方式行為的，該行為不影響本人的法律地位（第6:107條第1款）。但本人可以追認(rèn)該行為，一經(jīng)追認(rèn)，即被視為有權(quán)且不影響其他人的權(quán)利。第三人知道該行為是無(wú)權(quán)的，得以通知形式為本人確定合理的追認(rèn)期間，未在該期間內(nèi)追認(rèn)的，不得再為追認(rèn)（第6:111條）。如果不能得到本人的追認(rèn)，無(wú)權(quán)人應(yīng)賠償?shù)谌艘虼怂馐艿膿p害，以使第三人處于如同行為人有權(quán)時(shí)的狀況。但是，第三人知道或應(yīng)當(dāng)知道行為人無(wú)權(quán)限的除外（第6:107條第2款、第3款）。

歐洲民法典草案在其第6:103條規(guī)定了表見(jiàn)，即“某人使第三人合理且善意地相信其已授權(quán)人從事特定行為的，則被視為已對(duì)表見(jiàn)人作如是授權(quán)的本人”。

第七，越權(quán)。根據(jù)D分編“委托”第3:201條、第3:202條的規(guī)定，人為了本人的利益，在特定情形下，超越權(quán)限實(shí)施的行為，也能產(chǎn)生的法律效力，也即該行為視為有授權(quán)的行為。這些特定的情形是：一是人實(shí)施該行為有合理的理由；二是在特殊情況下，人沒(méi)有合理機(jī)會(huì)了解本人的意思；三是人不知道并且不能合理地被期待知道該行為在特殊情形下違背本人的意思。當(dāng)然，除上述情形外，人的越權(quán)行為應(yīng)屬于無(wú)權(quán)，除非本人追認(rèn)，否則不對(duì)本人產(chǎn)生約束力。

（2）關(guān)于商業(yè)

第一，適用范圍。根據(jù)第3:101條的規(guī)定，一方當(dāng)事人（商業(yè)人）同意以獨(dú)立中介人的身份，在一個(gè)持續(xù)的基礎(chǔ)上為另一方當(dāng)事人（委托人）談判或訂立合同，委托人同意為商業(yè)人的活動(dòng)支付報(bào)酬的合同，適用本章的規(guī)定。依此規(guī)定，本章只對(duì)商業(yè)的內(nèi)部關(guān)系予以調(diào)整，不涉及外部關(guān)系。

第二，商業(yè)人的義務(wù)。商業(yè)人應(yīng)當(dāng)盡合理努力，并遵循委托人的指示，為委托人談判締約，同時(shí)在履行期間向委托人提供與合同有關(guān)的信息。商業(yè)人應(yīng)當(dāng)就為委托人談判或訂立的合同保存適當(dāng)?shù)馁~目，并允許獨(dú)立會(huì)計(jì)師在一定情形下查閱賬目。

第三，委托人的義務(wù)。 = 1 \* GB3 ①支付傭金的義務(wù)。委托人支付傭金的一般條件是，所訂立的合同是人努力的結(jié)果，并且該合同已由委托人履行或應(yīng)當(dāng)履行的，也或者第三人已經(jīng)履行或正當(dāng)?shù)刂兄蛊渎男械摹Ｈ绻c客戶訂立的合同是人在期間內(nèi)努力的結(jié)果，而且該合同是在合同終止后合理期限內(nèi)訂立的，委托人仍應(yīng)當(dāng)向人支付傭金。 = 2 \* GB3 ②提供信息與警示的義務(wù)。委托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向人提供訂立或履行合同的相關(guān)信息與通知，如果預(yù)見(jiàn)或應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)自己有能力訂立或履行的合同的規(guī)模將顯著低于商業(yè)人能夠正常期待的合同規(guī)模時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合理期限內(nèi)向人發(fā)出警示。委托人還應(yīng)當(dāng)提供人有權(quán)獲得傭金的陳述，以及反映人傭金情況的委托人賬簿的摘錄。 = 3 \* GB3 ③保存賬目的義務(wù)。委托人應(yīng)當(dāng)就商業(yè)人談判或訂立的合同保存適當(dāng)?shù)馁~目，并允許獨(dú)立會(huì)計(jì)師查閱。 = 4 \* GB3 ④商譽(yù)補(bǔ)償義務(wù)。根據(jù)第3:312條和第2:305條的規(guī)定，合同終止后，委托人因人的原因增大了營(yíng)業(yè)規(guī)模并且繼續(xù)從該營(yíng)業(yè)中獲得了實(shí)質(zhì)性收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)向人進(jìn)行商譽(yù)補(bǔ)償，補(bǔ)償數(shù)額為最近12個(gè)月應(yīng)得的傭金平均數(shù)乘以委托人可能繼續(xù)從上述合同中獲益的年份。 = 5 \* GB3 ⑤支付保付傭金的義務(wù)。如果商業(yè)人以書面形式保證，其他談判或訂立的合同的客戶會(huì)支付作為該合同標(biāo)的的貨物或服務(wù)之價(jià)款，當(dāng)保證義務(wù)履行后，委托人應(yīng)向人支付保付傭金（第3:313條）。

注釋:

[1] Joseph E Stiglitz，Globalization and its Disconents，Norton＆Company，2002，pp.9－10. 轉(zhuǎn)引自沈四寶、盛建明：“經(jīng)濟(jì)全球化與國(guó)際經(jīng)濟(jì)法的新發(fā)展”，載《中國(guó)法學(xué)》2006年第3期。

[2] 陶廣峰：《經(jīng)濟(jì)全球化與中國(guó)經(jīng)濟(jì)法》，中國(guó)檢察出版社2006年版，第4~5頁(yè)。

[3] 江平：“經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化與法律全球化、現(xiàn)代化、本土化”，載cdams.kobe-u.ac.jp/archive，登陸時(shí)間：2008-02-13。

[4] 鄭自文：《國(guó)際法研究》，法律出版社1998年版，第128頁(yè)。

[5] 施米托夫：“國(guó)際貿(mào)易：比較法研究”，載【英】施米托夫：《國(guó)際貿(mào)易法文選》，趙秀文譯，中國(guó)大百科全書出版社1993年版，第365~459頁(yè)。

[6] 鄭自文：《國(guó)際法研究》，法律出版社1998年版，第149頁(yè)。

[7] 張玉卿主編：《國(guó)際私法統(tǒng)一協(xié)會(huì)UNIDROIT——國(guó)際商事合同通則2004》，中國(guó)商務(wù)出版社2005年版，第47頁(yè)。

[8] 張?jiān)聥桑骸爸形淖g本序言”，載對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部條約法律司編譯：《國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)：國(guó)際商事合同通則》，法律出版社1996年版，第1頁(yè)。

[9] 于丹：“歐洲商事法律制度評(píng)介”，載《商場(chǎng)現(xiàn)代化》2005年第1期。

[10] 條文引自韓世遠(yuǎn)譯：“歐洲合同法原則”，載梁慧星主編：《民商法論叢》第12卷，法律出版社1999年版，第831~866頁(yè)。

[11] 傅俊偉：“歐盟民法典草案之述評(píng)”，載于梁慧星主編《民商法論叢》（第43卷），法律出版社2009年版，第447~500頁(yè)。

[12] 條文引自唐超、鄒雙衛(wèi)等譯：“歐洲私法：原則、定義和示范規(guī)則”，載梁慧星主編《民商法論叢》（第43卷），法律出版社2009年版，第501~713頁(yè)。

[13] [美]M.A.格倫頓等：“比較法律傳統(tǒng)序論”，載于《法學(xué)譯叢》1987年第2期。

[14] 轉(zhuǎn)引自施米托夫：《國(guó)際貿(mào)易：比較法研究》，載【英】施米托夫：《國(guó)際貿(mào)易法文選》，趙秀文譯，中國(guó)大百科全書出版社1993年版，第365~459頁(yè)。

[15] 李永軍：《民法總論》，法律出版社2006年版，第694頁(yè)。

[16] 意大利民法典第1723條規(guī)定：“委任人得撤回委任，但是如果約定是不可撤回的，則要承擔(dān)損害賠償責(zé)任，有正當(dāng)理由撤回的除外。當(dāng)委任涉及受任人或第三人利益時(shí)，委任人將委任撤回并不使委任契約消滅，除非有不同的規(guī)定或有可撤回的正當(dāng)理由；因委任人的死亡或突然發(fā)生的無(wú)能力不導(dǎo)致撤回”。

[17] ：《中國(guó)民法總論》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1997年版，第317頁(yè)。