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時(shí)間：2023-03-14 15:17:00
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一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)： 成員：
活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在**辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施
三、 簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”
按照 聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，從 社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”，要求承諾對(duì)自己 6 月 30 日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”。
四、制作合規(guī)宣傳臺(tái)簽“十要十不準(zhǔn)”合規(guī)卡擺放在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席，時(shí)刻提醒全員合規(guī)操作，增強(qiáng)職工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度
1 、 繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳工作，利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué)，寫(xiě)學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報(bào)告、考試和印制宣傳單等形式，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過(guò)宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹(shù)立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。
2、 加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí)，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn) 防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績(jī)的同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)生。
3 、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場(chǎng)并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí)，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的自覺(jué)行為。
4. 加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹(shù)立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好風(fēng)尚，營(yíng)造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹(shù)形象。
（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu)，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范發(fā)揮積極有效的作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程
一是開(kāi)展各業(yè)務(wù)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分析會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。
二是制定合規(guī)議事制度，成立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、財(cái)務(wù)委員會(huì)、審貸委員會(huì)，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。
三是建立合規(guī)檢查信息臺(tái)賬。把控原則性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問(wèn)題歸類管理，屢查屢犯將視問(wèn)題的輕重對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人進(jìn)行工資績(jī)效考評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止轉(zhuǎn)向重大差錯(cuò)，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。
（三）全員參與，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化
一是全員逐級(jí)簽訂《堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、杜絕屢查屢犯行為承諾書(shū)》、《堅(jiān)持依法打擊黃賭毒和黑惡勢(shì)力承諾書(shū)》。
二是各部門(mén)定期按照內(nèi)部管理制度和崗位職責(zé)進(jìn)行自查自糾，對(duì)薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行培訓(xùn)和輔導(dǎo)，常年持續(xù)性的進(jìn)行普法合規(guī)宣導(dǎo)，培育員工的合規(guī)意思，建立本行的合規(guī)文化。
（四）恪盡職守，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行內(nèi)規(guī)章制度。規(guī)章制度是全行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。按董監(jiān)事會(huì)、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、科技信息等類規(guī)章制度，并整理成冊(cè)。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。
二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施，我行原來(lái)信貸合同文本中的一些條款已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部對(duì)我行使用的信貸合同文本進(jìn)行了修訂，共修訂《個(gè)人購(gòu)房合同/擔(dān)保合同》、《個(gè)人借款合同》、《小微企業(yè)借款合同》、《個(gè)人聯(lián)保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責(zé)任保證合同》、《最高額保證合同》、《個(gè)人定期存單質(zhì)押合同》、《股權(quán)質(zhì)押合同》、《最高額質(zhì)押合同》等11個(gè)品種，新合同文本預(yù)計(jì)將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫(xiě)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，規(guī)避填制合同過(guò)程已發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。
四是開(kāi)展合規(guī)檢查。為貫徹落實(shí)鎮(zhèn)江銀保監(jiān)分局關(guān)于《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)鎮(zhèn)江監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行于9月10日組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”工作會(huì)議，會(huì)議既是對(duì)丹徒蒙銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)與案防工作的總結(jié)，又是深入推進(jìn)全行合規(guī)工作的再動(dòng)員、再部署和再促進(jìn)。全行班子成員、部門(mén)負(fù)責(zé)人參加了本次會(huì)議。隨后，行里召開(kāi)黨員干部會(huì)議，對(duì)排查行動(dòng)起到了表率作用。
五是做好日常合規(guī)咨詢工作。積極要求各部門(mén)向風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)提出合規(guī)咨詢和建議，合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提出的合規(guī)咨詢和建議，認(rèn)真、耐心的積極解答，并提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持。
（五）以本行利益出發(fā)，從源頭上規(guī)范業(yè)務(wù)行為，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；直接參與不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險(xiǎn)，為本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長(zhǎng)統(tǒng)一指揮下風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部配合業(yè)務(wù)發(fā)展部采取積極主動(dòng)的清收措施。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部克服訴訟工作任務(wù)重、時(shí)間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮(zhèn)江大酒店關(guān)聯(lián)貸款事件”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我行不良貸款處置重點(diǎn)。目前以上相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù)事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟。
以上是2019年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本行目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。
二、存在的主要問(wèn)題
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)
近年來(lái)在全行牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高全體員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。
（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善
我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；檢查、督導(dǎo)不到位，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題做不到及時(shí)報(bào)告，影響了合規(guī)管理工作的客觀性和真實(shí)性。
（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐。當(dāng)前本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化、復(fù)雜化的需要，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。
三、2020年工作思路
（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。
在2019年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，2020年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)和完善。
一是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái)，全員參與，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍；
二是與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全行員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，表明嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機(jī)制，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。
（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展。
一是結(jié)合全行各項(xiàng)制度的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》；
二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn)，各部門(mén)要及時(shí)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；
三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納，對(duì)全行歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估。把各類基本制度、管理辦法、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn)，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化，全面推進(jìn)流程的合規(guī)建設(shè)。
一是按照合規(guī)管理和新系統(tǒng)的要求，配合科技和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持；
二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；
三是制訂操作流程業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、主要做法：
為進(jìn)一步強(qiáng)化信用社員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，推動(dòng)合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)的縱深開(kāi)展，保證我縣農(nóng)村信用社學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)質(zhì)量和學(xué)習(xí)效果，確保全縣信用社學(xué)習(xí)內(nèi)容同步進(jìn)行，聯(lián)社對(duì)整個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)內(nèi)容及時(shí)間進(jìn)行了統(tǒng)一安排，并將學(xué)習(xí)時(shí)間安排表、學(xué)習(xí)筆記和學(xué)習(xí)教材及時(shí)發(fā)放到每一個(gè)員工，為員工學(xué)習(xí)創(chuàng)造了良好的條件。在開(kāi)展合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)中，主要采取了以下幾項(xiàng)措施：
一、搞好“三個(gè)統(tǒng)一”。為使全縣員工在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一致，聯(lián)社活動(dòng)辦公室統(tǒng)一印制了學(xué)習(xí)筆記本，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)時(shí)間，統(tǒng)一了學(xué)習(xí)內(nèi)容，將學(xué)習(xí)內(nèi)容量化到每一天，實(shí)現(xiàn)了學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)時(shí)間上的統(tǒng)一。
二、落實(shí)“四項(xiàng)”措施。一是建立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社成立了以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主任、監(jiān)事長(zhǎng)、副主任任副組長(zhǎng)，機(jī)關(guān)各部室負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，及時(shí)召開(kāi)動(dòng)員會(huì)，制定了《合規(guī)文化教育和案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》，并下發(fā)到基層信用社，同時(shí)要求基層社成立相應(yīng)組織，明確社主任為第一責(zé)任人，抓好基層社學(xué)習(xí)，為活動(dòng)的順利開(kāi)展奠定組織基礎(chǔ)。二是明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任。按照各部門(mén)的職能，結(jié)合工作實(shí)際，對(duì)100個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行及時(shí)分解，逐項(xiàng)落實(shí)責(zé)任人，達(dá)到每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有人監(jiān)督，有人負(fù)責(zé)，建立起上下聯(lián)動(dòng)，齊抓共管的防范機(jī)制。三是強(qiáng)化管理，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。牢固樹(shù)立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要?jiǎng)?wù)”的理念，增強(qiáng)全員合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，使廣大員工樹(shù)立 “合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。四是加強(qiáng)督導(dǎo)，確保實(shí)效。聯(lián)社督導(dǎo)組將對(duì)各信用社學(xué)習(xí)階段活動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行逐社督導(dǎo)、檢查，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。
三、堅(jiān)持“五個(gè)”結(jié)合。一是與開(kāi)展優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)相結(jié)合：為切實(shí)提高全員業(yè)務(wù)環(huán)境，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)水平，制定了《xx縣農(nóng)村信用社優(yōu)質(zhì)服務(wù)實(shí)施方案》，對(duì)員工的業(yè)務(wù)操作提出了規(guī)范化要求，力求對(duì)一線人員實(shí)現(xiàn)格式化管理，對(duì)各崗位的專業(yè)技能提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，要求員工限期內(nèi)必須達(dá)到上崗標(biāo)準(zhǔn)。二是與案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂相結(jié)合，貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)和省聯(lián)社關(guān)于案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作的要求，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)人員，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂工作深入開(kāi)展。三是與提高制度執(zhí)行力相結(jié)合，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，真正使全體員工樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。四是與推動(dòng)精細(xì)化管理相結(jié)合，通過(guò)有針對(duì)性地學(xué)習(xí)金融法律、法規(guī)及省聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度，提高政策理論水平和全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)而推動(dòng)信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學(xué)習(xí)與科室（柜組）組織學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)相結(jié)合，要求員工個(gè)人記學(xué)習(xí)筆記不得少于3萬(wàn)字，提高每位員工對(duì)開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)重大意義的認(rèn)識(shí)，突出學(xué)習(xí)效果，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量，推動(dòng)合規(guī)文化教育向縱深開(kāi)展。
（一）高起點(diǎn)統(tǒng)籌空間規(guī)劃布局
一是啟動(dòng)國(guó)土空間總體規(guī)劃編制。啟動(dòng)新一輪國(guó)土空間總體規(guī)劃編制工作，召開(kāi)全市動(dòng)員會(huì)，印發(fā)紹興市國(guó)土空間總體規(guī)劃編制工作方案，完成前期基礎(chǔ)資料收集和調(diào)研、雙評(píng)估報(bào)告初稿和生態(tài)保護(hù)紅線調(diào)整評(píng)估初步方案，基本完成總規(guī)相關(guān)的九個(gè)專題和五個(gè)專項(xiàng)報(bào)告。
二是完善規(guī)劃體系建設(shè)。利用信息化大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，牽頭推進(jìn)了越城柯橋交界處融合規(guī)劃研究、錢(qián)楊區(qū)塊規(guī)劃研究、蘭亭旅游度假區(qū)總體概念規(guī)劃等重要區(qū)域重要節(jié)點(diǎn)的規(guī)劃研究，同步推進(jìn)綜合交通專項(xiàng)規(guī)劃修編，開(kāi)展市區(qū)社區(qū)生活圈劃和軌道1號(hào)線2號(hào)線周邊地塊規(guī)劃編制工作。分類指導(dǎo)控規(guī)編制工作，共審核和上報(bào)控規(guī)40多個(gè)。
三是加強(qiáng)古城設(shè)計(jì)成果轉(zhuǎn)化。按照古城保護(hù)利用條例和古城總體城市設(shè)計(jì)要求，完成了古城北入口、廣場(chǎng)、陽(yáng)明故里、紹興飯店二期、震元堂改造等重要節(jié)點(diǎn)規(guī)劃研究及相關(guān)地塊的控規(guī)編制工作。認(rèn)真實(shí)施古城保護(hù)利用條例，開(kāi)展古城內(nèi)國(guó)有資產(chǎn)、資源更新利用方案研究工作，對(duì)古城內(nèi)的辦公房等空置情況進(jìn)行了初步摸排。完成傳統(tǒng)民居修繕導(dǎo)則（圖則）編制和古城宣傳資料及視頻匯編。
（二）高質(zhì)量提供要素資源保障
一是助推投資項(xiàng)目落地見(jiàn)效。制定下發(fā)《關(guān)于做好市政府城交口2019年市級(jí)投資項(xiàng)目涉土涉規(guī)工作的通知》，對(duì)47個(gè)市級(jí)投資項(xiàng)目建立局領(lǐng)導(dǎo)掛聯(lián)督辦工作機(jī)制。除因涉及永久基本農(nóng)田等政策壁壘原因近期難以推進(jìn)的5個(gè)項(xiàng)目外，銷號(hào)項(xiàng)目已達(dá)15個(gè)，主要問(wèn)題得以解決進(jìn)入正常審批流程項(xiàng)目4個(gè)，其余項(xiàng)目都得到有序推進(jìn)。2019年中心城區(qū)用地規(guī)模報(bào)自然資源部審核，共上報(bào)總用地面積3887畝，其中新增建設(shè)用地3129畝（耕地2911畝）。2018年中心城區(qū)6個(gè)實(shí)施方案和市本級(jí)4個(gè)跨省增減掛鉤指標(biāo)實(shí)施方案均獲批準(zhǔn)。
二是加強(qiáng)資源要素精準(zhǔn)配置。全年共爭(zhēng)取到新增建設(shè)用地指標(biāo)2.06萬(wàn)畝（耕地1.6萬(wàn)畝）。同時(shí)，針對(duì)“占補(bǔ)平衡”短板，累計(jì)爭(zhēng)取國(guó)家統(tǒng)籌、省內(nèi)調(diào)劑數(shù)量指標(biāo)7114畝、水田指標(biāo)6616畝、糧食產(chǎn)能指標(biāo)471.4696萬(wàn)公斤，市內(nèi)共享標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田指標(biāo)12000畝，補(bǔ)充耕地?cái)?shù)量指標(biāo)1272畝、水田指標(biāo)1000畝、產(chǎn)能76.4213萬(wàn)公斤，全面保障了今年全市重大建設(shè)項(xiàng)目、各類基礎(chǔ)設(shè)施、民生項(xiàng)目用地占補(bǔ)平衡需求，連續(xù)第21年實(shí)現(xiàn)耕地占補(bǔ)平衡。
三是推進(jìn)資源集約利用。全市完成閑置土地處置1429畝，完成率316%，盤(pán)活存量建設(shè)用地13550畝，完成率149%，完成城鄉(xiāng)低效用地再開(kāi)發(fā)9472畝，完成率114%，消化批而未供土地6935畝，完成率105%。全面推行“標(biāo)準(zhǔn)地”制度，全市已完成“標(biāo)準(zhǔn)地”出讓231宗，面積8413畝，省級(jí)以上開(kāi)發(fā)區(qū)等重點(diǎn)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)投資項(xiàng)目100%“標(biāo)準(zhǔn)地”出讓。與經(jīng)信部門(mén)開(kāi)展了低效企業(yè)整治提升、僵尸企業(yè)清理、企業(yè)“畝產(chǎn)效益”綜合評(píng)價(jià)，倒逼企業(yè)提高土地廠房利用率、產(chǎn)出率和貢獻(xiàn)率。
四是維護(hù)土地市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。通過(guò)編制年度計(jì)劃、加大做地考核、合理安排出讓時(shí)序等措施，維護(hù)全市土地市場(chǎng)健康有序發(fā)展，全年共完成經(jīng)營(yíng)性用地出讓1.35萬(wàn)畝，出讓金總額達(dá)到828.98億元，爭(zhēng)取土地儲(chǔ)備專項(xiàng)債券資金達(dá)到53億元。
（三）高標(biāo)準(zhǔn)提升資源保護(hù)力度
一是推進(jìn)國(guó)土綠化美化。全域國(guó)家森林城市創(chuàng)建進(jìn)展順利，完成國(guó)家森林城市復(fù)評(píng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)自查，新增省級(jí)森林城鎮(zhèn)5個(gè)、市級(jí)森林城鎮(zhèn)4個(gè)，“一村萬(wàn)樹(shù)”示范村39個(gè)。持續(xù)高質(zhì)量推進(jìn)造林綠化，嚴(yán)格保護(hù)全市9.2萬(wàn)株古樹(shù)名木，加強(qiáng)林業(yè)有害生物防控，完成造林更新1.65萬(wàn)畝，新植珍貴樹(shù)161萬(wàn)株，建設(shè)珍貴樹(shù)種示范林14片、示范點(diǎn)14個(gè)、示范單位15個(gè)。浙江紹興會(huì)稽山國(guó)家森林公園順利獲批。
二是推進(jìn)生態(tài)保護(hù)修復(fù)。全面推進(jìn)廢棄礦山生態(tài)修復(fù)項(xiàng)目102個(gè)；新啟動(dòng)全域土地綜合整治與生態(tài)修復(fù)工程20個(gè)，上虞區(qū)山水林田湖草生態(tài)保護(hù)修復(fù)項(xiàng)目列入省級(jí)試點(diǎn)。落實(shí)廢棄礦山生態(tài)修復(fù)和綠色礦山建設(shè)任務(wù)，通過(guò)召開(kāi)全市礦山生態(tài)修復(fù)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，加強(qiáng)督察通報(bào)和檢查指導(dǎo)力度，全市廢棄礦山生態(tài)修復(fù)工程新開(kāi)工數(shù)量和交工數(shù)量分別達(dá)到省定任務(wù)的300%和150%。
三是推進(jìn)永久基本農(nóng)田“田長(zhǎng)制”。進(jìn)一步落實(shí)永久基本農(nóng)田特殊保護(hù)，將永久基本農(nóng)田保護(hù)任務(wù)落實(shí)到責(zé)任人、責(zé)任地塊和責(zé)任網(wǎng)格，建立一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的永久基本農(nóng)田保護(hù)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)保護(hù)責(zé)任全覆蓋。目前，越城區(qū)已在全市首先公布了二級(jí)、三級(jí)“田長(zhǎng)”、網(wǎng)格長(zhǎng)、網(wǎng)格員名單，并率先在富盛鎮(zhèn)鳳旺村樹(shù)立第一塊永久基本農(nóng)田“田長(zhǎng)制”標(biāo)志牌。其他各區(qū)、縣（市）正在結(jié)合鄉(xiāng)鎮(zhèn)村撤擴(kuò)并工作進(jìn)行人員名單調(diào)查確定工作。
（四）高品質(zhì)提升民生服務(wù)
一是全面深化“最多跑一次”改革。大力推進(jìn)“網(wǎng)上辦”“掌上辦”，推廣“浙里辦”“浙政釘”。提前實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)登記事項(xiàng)100%網(wǎng)上申請(qǐng)，達(dá)到一般登記4個(gè)工作日、抵押登記2個(gè)工作日、一般商品房交易登記1個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)；探索“不動(dòng)產(chǎn)+”服務(wù)，推進(jìn)不動(dòng)產(chǎn)登記與戶籍聯(lián)辦、向金融機(jī)構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)延伸和與公證協(xié)同辦理等。
二是開(kāi)展“多審合一”改革。落實(shí)“三減”，助推提速增效，將用地預(yù)審與規(guī)劃選址合并辦理，優(yōu)化一套辦理流程、整合一張申請(qǐng)表單、統(tǒng)一一套申報(bào)材料，并將兩個(gè)事項(xiàng)辦理時(shí)限由法定的40個(gè)工作日縮減至5個(gè)工作日。創(chuàng)新制定出臺(tái)森林植物檢疫證核發(fā)與木材運(yùn)輸許可聯(lián)辦事項(xiàng)，強(qiáng)化“一網(wǎng)申報(bào)”，實(shí)現(xiàn)“一同發(fā)證”，并將兩個(gè)事項(xiàng)聯(lián)辦時(shí)限縮減到不超過(guò)5個(gè)工作日。
三是全力助推鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施。穩(wěn)步實(shí)施全域土地綜合整治，新增加20個(gè)項(xiàng)目列入省級(jí)試點(diǎn)，涉及31個(gè)行政村、17.25萬(wàn)畝土地，計(jì)劃新墾造耕地1226畝、農(nóng)村建設(shè)用地復(fù)墾1336畝，計(jì)劃總投資4.84億元。推進(jìn)《紹興市村莊規(guī)劃建設(shè)管理?xiàng)l例》立法，有效保障了美麗鄉(xiāng)村建設(shè)、五星3A村莊建設(shè)、村級(jí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村個(gè)人建房等“三農(nóng)”事業(yè)的推進(jìn)。加快發(fā)展森林康養(yǎng)旅游，培育融森林文化與民俗風(fēng)情為一體的森林特色小鎮(zhèn)和森林人家；加快推進(jìn)森林旅游和療養(yǎng)地建設(shè)，申報(bào)推薦5家基地參評(píng)全省森林旅游地和療養(yǎng)地。
四是深入開(kāi)展地質(zhì)災(zāi)害防治。組織召開(kāi)全市地質(zhì)災(zāi)害防治、森林消防暨礦山生態(tài)修復(fù)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，系統(tǒng)部署全市地質(zhì)災(zāi)害防治年度任務(wù)，開(kāi)展地質(zhì)災(zāi)害隱患綜合治理項(xiàng)目回頭看，市、縣兩級(jí)共完成檢查351點(diǎn)次，查明問(wèn)題143個(gè)，已整改到位79個(gè)；累計(jì)排查地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)25處、不穩(wěn)定斜坡272處、已核銷隱患點(diǎn)220處、其它上報(bào)點(diǎn)34處，成功應(yīng)對(duì)了“利奇馬”“玲玲”“米娜”等臺(tái)風(fēng)威脅。今年全市共發(fā)生災(zāi)情3起，轉(zhuǎn)移群眾1438人，成功避險(xiǎn)1起9人，無(wú)人員傷亡。
（五）高速度推進(jìn)數(shù)據(jù)資源基礎(chǔ)建設(shè)
一是全面展開(kāi)第三次國(guó)土調(diào)查工作。已完成內(nèi)業(yè)數(shù)據(jù)處理、外業(yè)調(diào)查舉證及數(shù)據(jù)建庫(kù)等全部縣級(jí)調(diào)查工作和市級(jí)核查工作，并通過(guò)省三調(diào)辦核查向全國(guó)三調(diào)辦報(bào)送五批次初步調(diào)查成果，根據(jù)全國(guó)三調(diào)辦國(guó)家級(jí)核查反饋意見(jiàn)和省三調(diào)辦整改方案要求，對(duì)問(wèn)題圖斑進(jìn)行全面梳理，積極有序組織全面整改及補(bǔ)充舉證工作，集中力量保障全市第三次國(guó)土調(diào)查國(guó)家級(jí)核查整改成果分兩批于9月24日和10月8日按時(shí)提交省三調(diào)辦。
二是加強(qiáng)自然資源和規(guī)劃信息化建設(shè)。完成紹興市國(guó)土空間基礎(chǔ)信息平臺(tái)項(xiàng)目一期建設(shè)；提升改造市級(jí)“一窗云”平臺(tái)統(tǒng)一建設(shè)，實(shí)現(xiàn)全市云平臺(tái)統(tǒng)一辦理；聯(lián)合公安、銀監(jiān)等多部門(mén)，提高登記信息共享水平。在上虞區(qū)率先開(kāi)展不動(dòng)產(chǎn)登記材料歸檔電子化試點(diǎn)工作。
三是提升基礎(chǔ)測(cè)繪信息服務(wù)保障。紹興市GNSS控制網(wǎng)及水準(zhǔn)網(wǎng)復(fù)測(cè)、紹興市1:2000數(shù)字線劃圖（DLG）生產(chǎn)制作更新2個(gè)項(xiàng)目技術(shù)設(shè)計(jì)書(shū)已通過(guò)評(píng)審，進(jìn)入實(shí)施階段，其余6個(gè)基礎(chǔ)測(cè)繪項(xiàng)目正穩(wěn)步推進(jìn)。積極參與杭紹臺(tái)高速公路鏡湖互通興越路連接線改建工程、越東路快速路工程等測(cè)繪工作，為市重點(diǎn)工程的推進(jìn)提供了堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
二、2020年工作思路
1.構(gòu)建國(guó)土空間規(guī)劃體系，統(tǒng)籌指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、資源環(huán)境約束、國(guó)土空間保護(hù)、空間要素配置、生態(tài)整治修復(fù)、文化傳承發(fā)展、城市風(fēng)貌提升等全域全要素自然資源保護(hù)和利用。完成紹興市國(guó)土空間總體規(guī)劃成果報(bào)批稿，建立全市國(guó)土空間規(guī)劃一張圖信息平臺(tái)，推進(jìn)實(shí)施監(jiān)督信息系統(tǒng)建設(shè)。
2.加強(qiáng)資源規(guī)劃服務(wù)，開(kāi)展袍江三江口區(qū)域空間規(guī)劃研究,為大灣區(qū)四大平臺(tái)之濱海新區(qū)做好資源摸底、存量利用、生態(tài)修復(fù)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局等研究。深化落實(shí)“增存掛鉤”機(jī)制，全力保障全市重大項(xiàng)目用地。優(yōu)化中心城區(qū)格局，強(qiáng)化中心城區(qū)藍(lán)綠空間、歷史文化遺存保護(hù)等結(jié)構(gòu)性管控，劃分分區(qū)規(guī)劃單元，組織編制分區(qū)規(guī)劃，推動(dòng)古城新城聯(lián)動(dòng)發(fā)展。推進(jìn)建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃選址和用地預(yù)審、用地規(guī)劃許可與用地批準(zhǔn)合并辦理實(shí)施；加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目規(guī)劃方案審查和批后監(jiān)管工作，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。
3.落實(shí)永久基本農(nóng)田特殊保護(hù)，推進(jìn)“152”耕地生態(tài)保護(hù)工程，完成補(bǔ)充耕地（含墾造耕地、農(nóng)村建設(shè)用地復(fù)墾）1.04萬(wàn)畝、實(shí)施農(nóng)村建設(shè)用地復(fù)墾2100畝。再啟動(dòng)實(shí)施鄉(xiāng)村全域土地綜合整治與生態(tài)修復(fù)工程21個(gè)，新創(chuàng)建4個(gè)綠色礦山。
4.加快諸暨市、嵊州市、新昌縣“國(guó)家森林城市”創(chuàng)建；推進(jìn)國(guó)土綠化美化行動(dòng)，全市完成造林更新2.3萬(wàn)畝，新植珍貴樹(shù)137萬(wàn)株，新建“一村萬(wàn)樹(shù)”示范村35個(gè),創(chuàng)建國(guó)家森林鄉(xiāng)村60個(gè)；啟動(dòng)會(huì)稽山國(guó)家森林公園項(xiàng)目建設(shè)，開(kāi)展紹興市植物園建設(shè)前期研究。
5.推進(jìn)存量建設(shè)用地盤(pán)活和低效用地再開(kāi)發(fā)，盤(pán)活存量建設(shè)用地不少于9200畝，完成城鄉(xiāng)低效用地再開(kāi)發(fā)不少于5000畝，完成省下達(dá)的批而未供和閑置土地處置任務(wù)。
6.全面推行投資項(xiàng)目“標(biāo)準(zhǔn)地”出讓，除負(fù)面清單外，省級(jí)以上平臺(tái)等重點(diǎn)區(qū)域企業(yè)投資項(xiàng)目100%“標(biāo)準(zhǔn)地”方式供地，省級(jí)以下平臺(tái)原則上全部以“標(biāo)準(zhǔn)地”供地。
7.全面完成第三次國(guó)土調(diào)查工作，以此為基礎(chǔ)先行開(kāi)展浙江五泄國(guó)家森林公園自然資源統(tǒng)一確權(quán)登記工作，建立登記制度，界定全部國(guó)土空間各類自然資源資產(chǎn)所有權(quán)主體；在全市范圍內(nèi)全面實(shí)施林權(quán)統(tǒng)一登記，建立全面完整的不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記工作體系。
8.加大基礎(chǔ)測(cè)繪投入力度，組織全市1：2000比例尺基礎(chǔ)地理信息資源更新，完成紹興市GNSS控制網(wǎng)及水準(zhǔn)網(wǎng)復(fù)測(cè)，提升應(yīng)急測(cè)繪保障服務(wù)能力。
（一）狠抓規(guī)劃編制，完善規(guī)劃體系
一是完成全市25個(gè)“示范村”新農(nóng)村建設(shè)規(guī)劃編制（包括胡集橋垱、張集沙河等6個(gè)試點(diǎn)村和柴湖新村、客店邵臺(tái)等19個(gè)示范村）。二是完成柴湖鎮(zhèn)“兵營(yíng)房”改造規(guī)劃編制。三是完成九里回族鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)總體規(guī)劃修編。四是完成郢中城區(qū)“21世紀(jì)花園”住宅小區(qū)規(guī)劃(12公頃)。五是完成賓館商業(yè)步行街規(guī)劃。六是完成城河步行街改造規(guī)劃方案。七是完成陽(yáng)春大街環(huán)境改造規(guī)劃方案。八是完成王府大道南端、龜鶴池道路鋪裝及綠化配套規(guī)劃。九是完成了金匯花園小區(qū)和萬(wàn)景春天小區(qū)規(guī)劃。十是完成了東出口鏡月湖路（3.4公里）道路設(shè)計(jì)、莫愁大道、河街、陽(yáng)春大街、石城大道道路黑色路面改造設(shè)計(jì)。使城市詳細(xì)規(guī)劃覆蓋率達(dá)90，初步形成城市總體規(guī)劃、專業(yè)規(guī)劃、分區(qū)規(guī)劃、控制性詳規(guī)、修建性詳規(guī)、街景規(guī)劃融為一體的規(guī)劃體系。
（二）健全規(guī)劃?rùn)C(jī)制，規(guī)范規(guī)劃管理行為
1、建立規(guī)劃決策機(jī)制。組建了以市政府章良華市長(zhǎng)為主任委員的__市城市規(guī)劃委員會(huì)，吸納了建筑、園林、市政、水利、環(huán)保、交通、電力、電信等方面的21名專家組成了專家咨詢委員會(huì)，并制定了《__市城市規(guī)劃委員會(huì)議事規(guī)則》，20__年，先后召開(kāi)規(guī)劃委員會(huì)議10次，專家咨詢會(huì)議16次。有20項(xiàng)建設(shè)用地、50余項(xiàng)建筑設(shè)計(jì)方案通過(guò)了城市規(guī)劃委員會(huì)審批，并按規(guī)定程序?qū)κ胁┪镳^、市電力設(shè)備廠2項(xiàng)規(guī)劃用地調(diào)整方案報(bào)經(jīng)市人大常委會(huì)審議批準(zhǔn)，使我市城市規(guī)劃工作走上了科學(xué)決策、民主監(jiān)督的軌道。
2、完善規(guī)劃管理體制。為了很好地順應(yīng)城市規(guī)劃管理工作，我們積極實(shí)行“三個(gè)轉(zhuǎn)變”，即：管理體制上由分散管理向集中統(tǒng)一管理轉(zhuǎn)變；在管理方式上由隨意型管理向規(guī)范型管理轉(zhuǎn)變；在管理手段上由單一審批管理向全過(guò)程監(jiān)督管理轉(zhuǎn)變。積極采取區(qū)域范圍分隊(duì)管，重點(diǎn)項(xiàng)目定人管，違章建設(shè)配合管，違反規(guī)劃依法管。在內(nèi)部管理體制上，將郢中規(guī)劃所原有的“一隊(duì)九區(qū)”體制改變?yōu)椤皟蓚€(gè)隊(duì)”，重點(diǎn)加大了管理執(zhí)法隊(duì)伍力量，有力確保了違章違法建設(shè)及時(shí)有效的查處。
3、積極推行“陽(yáng)光規(guī)劃”。我們?cè)赺_市行政服務(wù)中心設(shè)立了辦事窗口，實(shí)行一個(gè)窗口對(duì)外，集中受理，分頭辦結(jié)的工作制度；并對(duì)規(guī)劃審批嚴(yán)格實(shí)行“五公開(kāi)”：辦理依據(jù)公開(kāi)、辦事程序公開(kāi)、辦事機(jī)構(gòu)和人員公開(kāi)、辦事結(jié)果公開(kāi)、辦事紀(jì)律和監(jiān)督投訴渠道公開(kāi)，接受建設(shè)單位和個(gè)人的監(jiān)督；在規(guī)劃方案審批過(guò)程中，實(shí)行批前評(píng)審和批后公示，多渠道收集社會(huì)各界的反饋意見(jiàn)。全年來(lái)，先后公示工程25個(gè)，其中通過(guò)公示調(diào)整方案5個(gè)，延緩審批3個(gè)，停止審批4個(gè)，舉行專門(mén)評(píng)審會(huì)3次，規(guī)范了規(guī)劃行政行為，維護(hù)了公眾利益。
4、切實(shí)加強(qiáng)規(guī)劃效能建設(shè)。為認(rèn)真開(kāi)展城規(guī)劃效能監(jiān)察工作，我們制定并下發(fā)了《__市城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察工作實(shí)施方案》，成立了由市建設(shè)局、市監(jiān)察局共同組成的城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室。4月10日，我們召開(kāi)了全市城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察動(dòng)員會(huì)，對(duì)開(kāi)展城鄉(xiāng)規(guī)劃效能監(jiān)察工作做了具體安排和部署，將任務(wù)層層分解，層層落實(shí)，在自查自糾階段，我們通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、問(wèn)卷調(diào)查、走訪建設(shè)戶、公開(kāi)投訴信箱、舉報(bào)電話等多種形式，對(duì)辦事程序、辦事效益、服務(wù)質(zhì)量、廉政建設(shè)、規(guī)劃透明度等方面廣泛征求社會(huì)各界意見(jiàn)。通過(guò)調(diào)查，我們獲得了很多有價(jià)值的信息和整改建議，為深入開(kāi)展整改工作奠定了基礎(chǔ)。
（三）強(qiáng)化規(guī)劃管理，嚴(yán)格的執(zhí)行城市總體規(guī)劃
“規(guī)劃是龍頭，管理是關(guān)鍵”，我們切實(shí)加強(qiáng)了郢中地區(qū)各類建設(shè)的規(guī)劃管理工作，堅(jiān)持選址定點(diǎn)到戶，辦證發(fā)證到戶，打樁放線到戶，基本做到了規(guī)劃到點(diǎn),管理到戶,建設(shè)到位,從上至下切實(shí)做到建前、建中、建后一條龍的跟蹤管理。重點(diǎn)強(qiáng)化了道路紅線、河湖藍(lán)線、城市綠線、文物紫線等“四線”控管，同時(shí)還加強(qiáng)了風(fēng)景名勝區(qū)、電力高壓走廊、給排水設(shè)施、地上地下管網(wǎng)、鐵路沿線、公用綠地、市政公用設(shè)施預(yù)留地等地段以及私房建設(shè)的規(guī)劃控管，切實(shí)做到了橫管到邊、縱管到底。
1、嚴(yán)格執(zhí)行“一書(shū)兩證”制度。我們按“一法一例”的要求，嚴(yán)格執(zhí)行城市規(guī)劃管理的“一書(shū)兩證”制度，認(rèn)真做到“規(guī)劃一張圖、審批一支筆、管理一個(gè)法、建設(shè)一盤(pán)棋”，今年來(lái)，共辦理《選址 意見(jiàn)書(shū)》64項(xiàng)，《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》64項(xiàng)，建設(shè)用地面積109萬(wàn)m2，其中工業(yè)用地90萬(wàn)m2，居住用地面積0.5萬(wàn)m2，其中，工業(yè)建筑總面積6萬(wàn)m2，居住建筑總面積5萬(wàn)m2，“一書(shū)兩證”辦證率達(dá)到100。
2、嚴(yán)格規(guī)劃建設(shè)地段的房屋控管。本著“控管出效益，控管好也是貢獻(xiàn)”的原則，對(duì)于城區(qū)暫未拉通的斷頭路及重點(diǎn)規(guī)劃控制區(qū)域的房屋建設(shè)，我們積極下發(fā)《規(guī)劃控管通告》，讓群眾早知曉該地段的規(guī)劃情況，嚴(yán)格控制房屋的新改擴(kuò)建，確保按規(guī)劃進(jìn)行建設(shè)，避免了亂搭亂建問(wèn)題的出現(xiàn)。僅目前正建設(shè)的護(hù)城河改造工程沿線及石城大道東端道路建設(shè)中，就有100余戶居民一直居住在幾十年的老房中未進(jìn)行新、改、擴(kuò)建或違規(guī)亂建，直至去年兩地開(kāi)工建設(shè)時(shí)，政府投入較少的拆遷補(bǔ)償就順利搬遷了。另外，還有承天大道西端、石城大道中端等斷頭路區(qū)域以及兩湖地帶的500余戶私房經(jīng)控管后均未進(jìn)行新改擴(kuò)建，從而為我市拉通城市道路及區(qū)域性規(guī)劃的落實(shí)，節(jié)約了大量的建設(shè)資金。
3、嚴(yán)格土地收儲(chǔ)地域控管。為積極配合我市城市土地收儲(chǔ)工作，確?！耙粋€(gè)池子蓄水”，我們對(duì)經(jīng)市政府統(tǒng)一收儲(chǔ)的地塊，積極實(shí)行“死盯、死守、強(qiáng)停、強(qiáng)拆”的高壓政策，嚴(yán)格控管各類建設(shè)活動(dòng)。目前，王府大道北端、校場(chǎng)路東端、新堤西灘小區(qū)等20余處3000余畝市政府收儲(chǔ)地均未出現(xiàn)違規(guī)私房建設(shè)及亂搭亂建等問(wèn)題，切實(shí)做到了“收儲(chǔ)地零建設(shè)”，為我市城市建設(shè)保留了很好的發(fā)展空間。
4、嚴(yán)格私房控管。為加強(qiáng)郢中規(guī)劃區(qū)私房建設(shè)控管，我們嚴(yán)把房屋準(zhǔn)建“門(mén)檻關(guān)”，嚴(yán)格收費(fèi)管理，目前各類房屋建設(shè)均嚴(yán)格執(zhí)行了“市行政服務(wù)中心報(bào)建受理，局規(guī)劃科、規(guī)劃所踏勘呈報(bào)、市建設(shè)局審核、重點(diǎn)項(xiàng)目及重點(diǎn)地段市政府審批，臨街建設(shè)及重大工程項(xiàng)目最終由市規(guī)劃委員會(huì)集體審定”的審批制度，嚴(yán)格規(guī)劃的實(shí)施管理，做到“項(xiàng)目不審批，不準(zhǔn)建；規(guī)劃不落實(shí)，不放線；手續(xù)不辦齊，不搭電；資料不報(bào)批，不定點(diǎn)”，從而使郢中城區(qū)私房建設(shè)大幅度減少，目前私房建設(shè)總量?jī)H為去年同期的50，從而為今后的“城中村”改造工作奠定了良好基礎(chǔ)。
5、嚴(yán)格依法查處違章。我們積極采取“半天一巡查，一日一調(diào)度，兩天一檢查，每周聯(lián)合執(zhí)法”的辦法，對(duì)于拒不辦證繳費(fèi)的積極上門(mén)宣傳政策，不厭其煩的作耐心細(xì)致地思想工作；對(duì)于頂風(fēng)無(wú)證偷建、搶建、強(qiáng)建等違章違法建設(shè)，做到了動(dòng)工就停，動(dòng)磚就拆。全年來(lái)，我們先后下達(dá)《違法建設(shè)通知書(shū)》100余份，依法28余處，1920m2，強(qiáng)行停工60余處，制止違規(guī)建設(shè)50余處，通過(guò)市法院強(qiáng)行執(zhí)行違法建設(shè)案件3起，并對(duì)一些典型違章案例在電視上公開(kāi)曝了光，取得了“查處一處，教育一片，震懾一方”的效果，有力維護(hù)了規(guī)劃?rùn)?quán)威性。
二、存在的主要問(wèn)題
1、規(guī)劃宣傳與規(guī)劃公示工作有待進(jìn)一步規(guī)范，規(guī)劃公眾網(wǎng)站建設(shè)滯后。
2、規(guī)劃法規(guī)有關(guān)執(zhí)法時(shí)限過(guò)長(zhǎng)，而按《行政許可法》違章又不能強(qiáng)行拆除，從而給違章違法建設(shè)的查處工作造成很大難度。
3、城市規(guī)劃監(jiān)督制約機(jī)制不夠健全。不辦規(guī)劃手續(xù)，不按規(guī)劃修建，擅自突破規(guī)劃的情況時(shí)有發(fā)生，城市規(guī)劃法制建設(shè)和執(zhí)法力度有待于進(jìn)一步增強(qiáng)。
4、規(guī)劃管理人員工作經(jīng)費(fèi)未納入財(cái)政全額預(yù)算，規(guī)劃管理工作經(jīng)費(fèi)不足。
三、20__年城市規(guī)劃工作計(jì)劃
20__年我市城市規(guī)劃管理工作指導(dǎo)思想是：堅(jiān)持以黨的十六屆六中全會(huì)精神及我市第四次黨代會(huì)精神為指導(dǎo)，以促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展為中心，以“真抓實(shí)干樹(shù)規(guī)劃形象，優(yōu)質(zhì)服務(wù)讓人民滿意”為目標(biāo)，解放思想，振奮精神，調(diào)整思路，圍繞經(jīng)濟(jì)發(fā)展抓規(guī)劃，圍繞名城保護(hù)抓規(guī)劃，圍繞旅游開(kāi)發(fā)抓規(guī)劃，圍繞景觀建設(shè)抓規(guī)劃，加快城市規(guī)劃編制，加強(qiáng)城市規(guī)劃管理，提升城市品位，美化城市形象，促進(jìn)全市規(guī)劃工作全面、持續(xù)、健康發(fā)展。20__年我們將重點(diǎn)做好以下幾方面工作：
1、繼續(xù)深入宣傳“一法一例”及我市城市總體規(guī)劃等相關(guān)法規(guī)知識(shí)，不斷提高全體市民，使城市規(guī)劃法規(guī)知識(shí)家喻戶曉、人人皆知。在“城市規(guī)劃公眾網(wǎng)站”建設(shè)上，切實(shí)加大資金、人才、設(shè)備等投入，力爭(zhēng)按省廳標(biāo)準(zhǔn)高質(zhì)量完成網(wǎng)站建設(shè)，讓公眾廣泛參與到城市規(guī)劃當(dāng)中。
2、努力抓好測(cè)繪勘察工作。利用自身技術(shù)力量，完成我市市城范圍國(guó)家測(cè)繪控制點(diǎn)的普查工作，并開(kāi)展中心城區(qū)平面控制和高程控制點(diǎn)的調(diào)查工作；實(shí)行規(guī)劃區(qū)范圍數(shù)字控制，為總體規(guī)劃和建設(shè)性規(guī)劃提供準(zhǔn)確及時(shí)的服務(wù)；加強(qiáng)市級(jí)測(cè)繪管理，完成勘察資質(zhì)晉級(jí)工作。
3、認(rèn)真開(kāi)展規(guī)劃編制和規(guī)劃設(shè)計(jì)工作。結(jié)合我市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展“十一五”規(guī)劃，組織完成各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、開(kāi)發(fā)區(qū)總體規(guī)劃、文明新村規(guī)劃編制工作；完成鏡月湖景觀帶、南出口建設(shè)規(guī)劃、城區(qū)至武荊高速公路修建性詳規(guī)及街景規(guī)劃，形成“一街一景”的城市景觀，加快城河步行街、護(hù)城河沿線、石城大道、跨湖路等修建性詳規(guī)的修編工作。完成歷史文化名城街區(qū)──縣門(mén)坡古街區(qū)、元佑宮至文峰塔、石牌老街地帶的保護(hù)詳細(xì)規(guī)劃。
4、繼續(xù)深入推進(jìn)城鄉(xiāng)規(guī)劃效能建設(shè)及監(jiān)察工作。結(jié)合自查出的題，采取有效措施，有針對(duì)性地進(jìn)行整改，并將制度建設(shè)作為規(guī)劃效能建設(shè)的立足點(diǎn)和著力點(diǎn)，通過(guò)效能建設(shè)帶動(dòng)制度建設(shè)，用制度建設(shè)保障效能建設(shè)，使各項(xiàng)工作真正做到有章可循，有法可依，工作規(guī)范有序。同時(shí)，認(rèn)真做好規(guī)劃效能 建設(shè)的工作總結(jié)，積極推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)典型，進(jìn)一步促進(jìn)我市城市規(guī)劃效能建設(shè)工作。
5、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)劃審批制度。在審批中貫徹科學(xué)發(fā)展觀；在審查設(shè)計(jì)上注重營(yíng)造資源節(jié)約型、環(huán)境優(yōu)美型特色建筑；嚴(yán)格執(zhí)行市政府配套費(fèi)征收管理制度，堅(jiān)持一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)，一支筆審簽。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)
為貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)的開(kāi)展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)。董事長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，部門(mén)負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。
二、制定實(shí)施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【2018】47號(hào)《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)實(shí)施方案>的通知》，明確“三個(gè)深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)知識(shí)和合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實(shí)效，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個(gè)階段進(jìn)行，第一階段:2018年4月為全面啟動(dòng)階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實(shí)施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結(jié)評(píng)比階段。
三、 全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
（一）全體動(dòng)員，積極部署，推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動(dòng)。
鐘祥農(nóng)商行召開(kāi)了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動(dòng)員會(huì)，各支行、各部室召開(kāi)了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會(huì)，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任。
（二）圍繞工作重點(diǎn)，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開(kāi)展的整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象方面22項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報(bào)工作報(bào)告。
（三）加大宣傳，營(yíng)造氛圍
1.開(kāi)展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門(mén)制作的《關(guān)于在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)和微信工作群中播放，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)倡議書(shū)》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強(qiáng)化合規(guī)理念；二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行；三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹(shù)立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開(kāi)展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)。
4.開(kāi)展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開(kāi)展了“不忘初心 警鐘長(zhǎng)鳴”案防警示教育，機(jī)關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時(shí)參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時(shí)參加了警示教育。
（四）開(kāi)展合規(guī)征文活動(dòng)
2018年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”主題征文活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評(píng)比活動(dòng)的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門(mén)農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動(dòng)中，運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理涂海濤《堅(jiān)守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎(jiǎng)，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見(jiàn)，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎(jiǎng)。
（五）開(kāi)展合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流
2018年3月10日開(kāi)展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對(duì)民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進(jìn)行了培訓(xùn)，對(duì)訴訟證據(jù)資料的收集與審核進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。經(jīng)驗(yàn)交流由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部陶春月、法律顧問(wèn)劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部、信貸管理部、個(gè)人銀行部、審計(jì)監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗(yàn)交流。
2018年9月4日開(kāi)展了主題為“以按說(shuō)法話風(fēng)險(xiǎn)”的案防知識(shí)培訓(xùn)，一級(jí)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級(jí)支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。
2018年11月4日開(kāi)展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理薛興慧、法律顧問(wèn)劉尚友分別就訴訟、貸款清收進(jìn)行了講解，學(xué)員踴躍提問(wèn)，兩位主講人現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識(shí)、不良貸款清收實(shí)戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。
（六）開(kāi)展合規(guī)講堂活動(dòng)
2018年6月11日開(kāi)展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)條線培訓(xùn)會(huì)議暨合規(guī)知識(shí)大講堂”活動(dòng)，市行班子成員，機(jī)關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長(zhǎng)，機(jī)關(guān)信貸部、風(fēng)險(xiǎn)部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管參加了合規(guī)知識(shí)大講堂培訓(xùn)。
（七）開(kāi)展監(jiān)督檢查
1.按季開(kāi)展合規(guī)案防檢查。2018年4月8日至11日，開(kāi)展了2018年一季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在21個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)24人進(jìn)行了處罰。2018年7月9日至17日，開(kāi)展了2018年二季度合規(guī)案防檢查，共對(duì)十個(gè)條線進(jìn)行了案防檢查，存在22個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)34人進(jìn)行了處罰。2018年12月4日至10日，開(kāi)展了2018年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門(mén)市銀監(jiān)部門(mén)開(kāi)展案防檢查。5月8日，荊門(mén)銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長(zhǎng)及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對(duì)鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實(shí)施情況進(jìn)行了檢查和調(diào)研。饒局長(zhǎng)對(duì)鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實(shí)施情況充分認(rèn)可。并對(duì)下階段的案防工作提出了五項(xiàng)要求：一是要完善制度體系，扎實(shí)構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、追究問(wèn)責(zé)等五個(gè)工作機(jī)制；二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個(gè)階段的活動(dòng)；三是要如實(shí)、按時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息等案防報(bào)表及報(bào)告；四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險(xiǎn)貸款；五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、 內(nèi)控合規(guī)管理建議
（一）加強(qiáng)培訓(xùn)，樹(shù)立全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作，后期要開(kāi)展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺(tái)組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)管理制度、規(guī)定。開(kāi)展崗位練兵活動(dòng)，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
首先，就本年度市場(chǎng)的整體環(huán)境現(xiàn)狀進(jìn)行總結(jié)，諸如行業(yè)市場(chǎng)容量變化、品牌集中度及競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)、競(jìng)品市場(chǎng)份額排名變化、渠道模式變化及特點(diǎn)、終端型態(tài)變化及特點(diǎn)、消費(fèi)者需求變化、區(qū)域市場(chǎng)特征等等，目的在于了解整體市場(chǎng)環(huán)境的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，把握市場(chǎng)大環(huán)境的脈動(dòng)，
其次，深刻分析市場(chǎng)上主要競(jìng)品在產(chǎn)品系列、價(jià)格體系、渠道模式、終端形象、促銷推廣、廣告宣傳、、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、戰(zhàn)略合作伙伴等等方面表現(xiàn)，做到知彼知己，百戰(zhàn)不殆。目的在于尋找標(biāo)桿企業(yè)的優(yōu)秀營(yíng)銷模式，挖掘自身與標(biāo)桿企業(yè)的差距和不足。
最后，就是自身營(yíng)銷工
作的總結(jié)分析，分別就銷售數(shù)據(jù)、目標(biāo)市場(chǎng)占有率、產(chǎn)品組合、價(jià)格體系、渠道建設(shè)、銷售促進(jìn)、品牌推廣、營(yíng)銷組織建設(shè)、營(yíng)銷管理體系、薪酬與激勵(lì)等方面進(jìn)行剖析。有必要就關(guān)鍵項(xiàng)目進(jìn)行swot分析，力求全面系統(tǒng)，目的在于提煉出存在的關(guān)鍵性問(wèn)題并進(jìn)行初步原因分析，然后才可能有針對(duì)性擬制出相應(yīng)的解決思路。
運(yùn)籌于帷幄之中，決勝在千里之外。新年度營(yíng)銷工作規(guī)劃就是強(qiáng)調(diào)謀事在先，系統(tǒng)全面地為企業(yè)新年度整體營(yíng)銷工作進(jìn)行策略性規(guī)劃部署。但是我們還要明白年度營(yíng)銷工作規(guī)劃并不是行銷計(jì)劃，只是基于年度分析總結(jié)而撰寫(xiě)的策略性工作思路，具體詳細(xì)的行銷計(jì)劃還需要分解到季度或月度來(lái)制定，只有這樣才具有現(xiàn)實(shí)意義。
目標(biāo)導(dǎo)向是營(yíng)銷工作的關(guān)鍵。在新年度營(yíng)銷工作規(guī)劃中，首先要做的就是營(yíng)銷目標(biāo)的擬訂，都是具體的、數(shù)據(jù)化的目標(biāo)，包括全年總體的的銷售目標(biāo)、費(fèi)用目標(biāo)、利潤(rùn)目標(biāo)、渠道開(kāi)發(fā)目標(biāo)、終端建設(shè)目標(biāo)、人員配置目標(biāo)等等，并細(xì)化分解。如終端類產(chǎn)品的銷售目標(biāo)就要按品項(xiàng)分解到每個(gè)區(qū)域、每個(gè)客戶、每個(gè)系統(tǒng)等等；流通類產(chǎn)品分解到每個(gè)區(qū)域、每個(gè)客戶等。
其次就是產(chǎn)品規(guī)劃。根據(jù)消費(fèi)者需求分析的新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃、產(chǎn)品改良計(jì)劃；通過(guò)銷售數(shù)據(jù)分析出區(qū)域主
導(dǎo)產(chǎn)品，擬制出區(qū)域產(chǎn)品銷售組合；根據(jù)不同區(qū)域市場(chǎng)特征及現(xiàn)有客戶網(wǎng)絡(luò)資源狀況，擬制出區(qū)域產(chǎn)品的渠道定位。然后就要擬制規(guī)范的價(jià)格體系，從到岸價(jià)到建議零售價(jià)，包括所有中間環(huán)節(jié)的價(jià)格浮動(dòng)范圍。有時(shí)非常必要結(jié)合產(chǎn)品生命周期擬制價(jià)格階段性調(diào)整規(guī)劃。
如果企業(yè)仍存在空白區(qū)域需要填補(bǔ)、或者現(xiàn)有經(jīng)銷商無(wú)法承擔(dān)新產(chǎn)品銷售等原因，還需要制定區(qū)域招商計(jì)劃或者客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃。終端類產(chǎn)品還需要完善商超門(mén)店開(kāi)發(fā)計(jì)劃。
二、安全管理
1、我站在保證安全生產(chǎn)同時(shí)，對(duì)員工進(jìn)行安全思想教育，強(qiáng)化員工安全責(zé)任感，安全是第一，第一就是要安全，加強(qiáng)員工安全培訓(xùn)。做到員工懂安全，學(xué)安全.再到我要安全，落實(shí)崗位責(zé)任制，加強(qiáng)崗位練兵，做到強(qiáng)化管理。熟知崗位六大禁令，杜絕各類事故發(fā)生，加強(qiáng)各種預(yù)案演練，做到來(lái)之能戰(zhàn)，戰(zhàn)無(wú)必勝，把一切不安全隱患處理在萌芽之中。讓安全為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。
三、服務(wù)方面
1、從現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)水平來(lái)看，我們加油的服務(wù)水平在不斷提升，現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)能做到車到人到，服務(wù)以“微笑服務(wù).溫馨服務(wù).快捷服務(wù)為載體。嚴(yán)格使用“加油十三步”和“收銀六步曲”。在服務(wù)中與每一位司機(jī)拉近距離，讓一路勞累的他們稍感一絲溫暖，也許在這不經(jīng)意間多了一位回頭客。我們要牢記“顧客就是上帝”是親人、是朋友的理念。在服務(wù)中做實(shí)事感動(dòng)每一位顧客。俗話說(shuō)“有耕耘就有收獲”，為顧客提供幫助、想用戶之所想.急用戶之所急.顧客必然給你回報(bào)。企業(yè)發(fā)展不是一個(gè)人的事，只要我們齊心協(xié)力把公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理方針認(rèn)真落實(shí)到位，我們的企業(yè)才能像種子一樣在陽(yáng)光下發(fā)芽，茁壯成長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)“國(guó)內(nèi)一流”企業(yè)不斷添磚加瓦.為我們目標(biāo)努力而奮斗。
在過(guò)去的令人追昔的四個(gè)月時(shí)間內(nèi)，我主要完成了以下幾個(gè)選題的策劃。
一個(gè)是與安徽文藝出版社有接觸的“文學(xué)復(fù)興、國(guó)學(xué)崛起系列叢書(shū)”，選題還不是很成熟，執(zhí)筆的作者仍然在聯(lián)系中，已經(jīng)有一個(gè)大學(xué)的教授進(jìn)入我們的視線，他是研究司馬相如的。整體來(lái)講，得到了安徽文藝的支持和肯定，我在彼此的溝通交流中艱難的前進(jìn)。我相信會(huì)成功。我不會(huì)放棄。
第二個(gè)就是一關(guān)于教育變革的圖書(shū)策劃，這個(gè)占據(jù)了我的大部分時(shí)間，我差不多用了近兩個(gè)月的時(shí)間只是停留在搜集資料和撰寫(xiě)部分篇章的階段，現(xiàn)在整體是一個(gè)“爛尾樓”的樣子，字?jǐn)?shù)大約20萬(wàn)。同樣，這個(gè)選題也和安徽文藝的有過(guò)交流，得到認(rèn)可，而且我個(gè)人還是有信心的，能夠把這項(xiàng)工程打造成一棟富麗堂皇的建筑，取得商業(yè)效益和社會(huì)影響的雙重價(jià)值。對(duì)于這個(gè)選題，我抱有極大的樂(lè)觀。
再有，同黃詠春合作“日本”題材關(guān)于“愛(ài)你的鄰居”的圖書(shū)，開(kāi)始的時(shí)候已經(jīng)面對(duì)面交談過(guò)一次，后來(lái)主要通過(guò)電話聯(lián)系，現(xiàn)在進(jìn)展順利，她已經(jīng)寫(xiě)到5萬(wàn)字，計(jì)劃要寫(xiě)10萬(wàn)。
第四個(gè)就是張卿，一個(gè)濟(jì)南的作家。我和他建立的聯(lián)系是基于我們的兩個(gè)選題，一個(gè)是談科學(xué)家的科學(xué)精神，另一個(gè)是談中華民族的擴(kuò)張和受欺侮的，目前的情況是雙管齊下，大約一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)可以完成見(jiàn)到這兩部書(shū)稿。
談到關(guān)于科學(xué)的選題，還有一個(gè)是前段時(shí)間進(jìn)行的，關(guān)于科學(xué)中天文的，也得到了安徽文藝的支持，大概資料可以從網(wǎng)絡(luò)上找到，是一個(gè)相對(duì)比較容易編著的選題。
上面六個(gè)選題占用了我大部分的思考，也將是我未來(lái)，特別是近期的工作重點(diǎn)?？梢陨萃A(yù)見(jiàn)的效果是，我們可以迅速的推出六本書(shū)（或者由于不可預(yù)測(cè)的原因而缺失一本，但是缺失兩本就是很大的失敗了）。當(dāng)然，至于每一本書(shū)的效益，我認(rèn)為都是轟動(dòng)性的立意，當(dāng)然也會(huì)帶來(lái)轟動(dòng)性的利益。工作本來(lái)就是一場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)性的投資，而我們是拿著自己的才智和努力來(lái)賭博，我相信自己作為。
而且需要指出的是，為了避免我的失敗，這個(gè)工作必須在2010年內(nèi)漂亮的完成，使我們能夠有所收獲。所以，可以看見(jiàn)的必須要求的前期工作就是如下的檔期安排：
1、黃詠春的“日本” 2個(gè)月完稿
2、天文 1個(gè)月完稿
3、張卿的科學(xué)家與民族 2個(gè)月完稿
4、教育 2個(gè)月完稿
5、班秀萍的文學(xué)人物 3個(gè)月完稿
在接下來(lái)的時(shí)間內(nèi)，繼續(xù)發(fā)掘更好的策劃選題是一定的（北京奧運(yùn)會(huì)的選題需要在合適的時(shí)間啟動(dòng)，如果其他的選題都是不確定的一桶金的話，那么這個(gè)選題是一桶金則不會(huì)遭到質(zhì)疑）。是的，可能一些選題會(huì)遭到否定，也可能整個(gè)構(gòu)想也要夭折，但是我策劃思路之涌現(xiàn)的景象不會(huì)改變，我努力向著策劃真實(shí)化轉(zhuǎn)變的實(shí)踐不會(huì)改變。
此外，類似的其他安排工作還是要積極完成，比如說(shuō)，曾經(jīng)的網(wǎng)絡(luò)藝人的工作，曾經(jīng)的網(wǎng)站bbs論壇的建設(shè)和版主的招聘，也還有出版編輯份內(nèi)的每周審議作者來(lái)稿。
不過(guò)，我認(rèn)為根本還在于一本成功圖書(shū)的出版，而不管這本書(shū)耗盡、積累了我們多少時(shí)間、艱難的忍耐以及痛苦的寂寞的等待。
我們所有的成功和榮耀都來(lái)源于一個(gè)突破點(diǎn)，這樣一本書(shū)的出現(xiàn)，我們會(huì)因?yàn)檫@一本書(shū)的出現(xiàn)而變得偉大起來(lái)、快樂(lè)起來(lái)、富足起來(lái)。
2016年，XXXX聯(lián)社在省聯(lián)社、農(nóng)商行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工共同努力下，堅(jiān)持 “穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求好”的總基調(diào)；通過(guò)執(zhí)行轉(zhuǎn)型發(fā)展、優(yōu)化結(jié)構(gòu)等有力措施，狠抓“四降一升”，提升價(jià)值創(chuàng)造能力，增強(qiáng)發(fā)展后勁。各項(xiàng)工作均取得了顯著成績(jī)。
一、基本情況
截至2016年末，XXXX聯(lián)社下轄8個(gè)基層信用社，1個(gè)營(yíng)業(yè)部，2個(gè)分社，3個(gè)儲(chǔ)蓄所，19個(gè)農(nóng)民自助服務(wù)站。員工總數(shù)257名，其中：在崗員工207名，未轉(zhuǎn)正大學(xué)生33名，內(nèi)退員工17名。在崗員工平均年齡32歲，大專以上學(xué)歷占比96%。
二、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)亮點(diǎn)突出
（一）堅(jiān)持加快發(fā)展不動(dòng)搖，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)亮點(diǎn)突出
——存款結(jié)構(gòu)更加合理 截至2016年12月末，各項(xiàng)存款余額148,263萬(wàn)元，較年初下降13,469 萬(wàn)元，降幅8.33%，完成省聯(lián)社計(jì)劃16,471萬(wàn)元的-81.77%，其中：儲(chǔ)蓄存款余額113,724萬(wàn)元，較年初下降6,664萬(wàn)元(主要包括高成本定期存款下降5,924萬(wàn)元，活期存款下降740萬(wàn)元)，占各項(xiàng)存款76.7%，對(duì)公存款34,539萬(wàn)元，較年初下降6,805萬(wàn)元，占各項(xiàng)存款23.3%。存款日均余額151,203萬(wàn)元，較年初下降10,529萬(wàn)元。存款余額居全轄同業(yè)第一位，占比47.6%。
——貸款投放再創(chuàng)歷史新高 截至2016年12月末，各項(xiàng)貸款余額79,296萬(wàn)元，較年初純?cè)?0,403萬(wàn)元，完成省聯(lián)社全年投放計(jì)劃10,000萬(wàn)元的104.03%，增幅15.1%。累投各類貸款73,490萬(wàn)元。支持農(nóng)戶3,196戶，金額45,357萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額全縣同業(yè)排名第一位，全縣同業(yè)占比65.26%。
——到期貸款回收不斷提升 截至2016年12月末，當(dāng)年到期貸款總額62,931萬(wàn)元，已收回60,790萬(wàn)元，未收回2,141萬(wàn)元，回收率96.6%。
——不良貸款實(shí)現(xiàn)持續(xù)壓降 截至2016年12月末，實(shí)現(xiàn)不良貸款壓降1,601萬(wàn)元，其中：現(xiàn)金重組收回1,001萬(wàn)元，完成省聯(lián)社清收計(jì)劃998萬(wàn)元的100.3%；核銷600萬(wàn)元，完成核銷計(jì)劃600萬(wàn)元的100%?，F(xiàn)不良貸款余額9,394萬(wàn)元（包括2017年新進(jìn)不良2,381萬(wàn)元），不良率11.85%。
——中間業(yè)務(wù)收入能力不斷增強(qiáng) 截至2016年12月末，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入6,856萬(wàn)元，較上年增加504萬(wàn)元，增幅7.9%。
——電子銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn) 截至2016年12月末，XXXX聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)替代率63.05%，完成省聯(lián)社計(jì)劃50%的126.1 %；手機(jī)銀行業(yè)務(wù)簽約率4.53%，完成省聯(lián)社計(jì)劃15%的30.2%；個(gè)人網(wǎng)上銀行簽約率3.84%，完成省聯(lián)社計(jì)劃10%的38.4%；企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)簽約率21%，完成省聯(lián)社計(jì)劃20%的105%；農(nóng)民金融自助服務(wù)終端臺(tái)均存款179萬(wàn)元，完成省聯(lián)社臺(tái)均計(jì)劃258萬(wàn)元的69.38%；農(nóng)民金融自助服務(wù)終端銀行卡簽約率33.09%，完成省聯(lián)社計(jì)劃30%的110.30%。
——盈利能力穩(wěn)步提高。截至2016年12月末，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)1,938萬(wàn)元，完成省聯(lián)社計(jì)劃3,000萬(wàn)元的64.6%。
（二）堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)不動(dòng)搖，各項(xiàng)重點(diǎn)工作穩(wěn)中求進(jìn)
年初以來(lái)，針對(duì)利率市場(chǎng)化、降息降準(zhǔn)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)相對(duì)落后且持續(xù)下滑的不利經(jīng)營(yíng)大環(huán)境，XXXX聯(lián)社緊密結(jié)合省聯(lián)社、伊春農(nóng)商行各項(xiàng)工作會(huì)議精神，不斷加大創(chuàng)新及市場(chǎng)營(yíng)銷力度，各項(xiàng)工作得到了扎實(shí)開(kāi)展和有效落實(shí)，取得了顯著成果。一是核心客戶群建設(shè)基本完善。2016年XXXX聯(lián)社對(duì)核心客戶群建設(shè)工作進(jìn)行了新部署、再要求，歷時(shí)四個(gè)月核心客戶群建設(shè)工作已基本結(jié)束。截止2016年12月末，共走訪客戶20,462戶，采集客戶信息13,388戶，核實(shí)耕地138萬(wàn)畝，其中：已建立貸款關(guān)系客戶3,362戶，金額70,519萬(wàn)元，已評(píng)級(jí)授信未建立貸款關(guān)系客戶3,175戶，可拓展客戶936戶，不符合條件客戶3,571戶，其他類客戶2,849戶。其中建立資產(chǎn)類核心客戶802戶，金額11,256萬(wàn)元，建立負(fù)債類核心客戶452戶，金額15,965萬(wàn)元。二是市場(chǎng)營(yíng)銷工作成績(jī)明顯。面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷下滑的嚴(yán)峻形勢(shì)，XXXX聯(lián)社積極開(kāi)展了存款、貸款及對(duì)公賬戶營(yíng)銷活動(dòng)，取得了新開(kāi)立對(duì)公賬戶240戶，存款上升4,547萬(wàn)元，貸款上升2,105萬(wàn)元的良好成績(jī)。三是精準(zhǔn)扶貧工作有序推進(jìn)。2016年通過(guò)與縣政府、扶貧辦、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府、市財(cái)政擔(dān)保公司積極對(duì)接，成功發(fā)放扶貧企業(yè)貸款4筆，金額918萬(wàn)元。同時(shí)，一季度我們要對(duì)縣扶貧辦建檔立卡123戶的貧困戶發(fā)放貸款。
（三）堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先不動(dòng)搖，奠定了可持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)
一是風(fēng)險(xiǎn)管控能力增強(qiáng)。2016年XXXX聯(lián)社先后開(kāi)展了兩次全面檢查及“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 回頭看專項(xiàng)檢查、歷年重組貸款檢查、2015年下甩貸款檢查、審計(jì)序時(shí)檢查、員工不良行為排查等一系列自檢自查活動(dòng)，通過(guò)自檢自查共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題125個(gè)1,098筆,涉及金額12,057萬(wàn)元，截止2016年12月末，已整改123個(gè)1,075筆，金額11,692萬(wàn)元，整改率為96.97%。二是隊(duì)伍建設(shè)進(jìn)一步提高。全年累計(jì)干部交流41人次，重要崗位人員輪換46人次，累計(jì)提拔干部12人；累計(jì)組織開(kāi)展培訓(xùn)11次，培訓(xùn)人員290人次，考試合格率100%。全年學(xué)習(xí)省聯(lián)社、伊春農(nóng)商行等重要文件87篇，形成學(xué)習(xí)筆記526本。三是企業(yè)文化建設(shè)逐步完善。按照省聯(lián)社、伊春農(nóng)商行開(kāi)展“兩學(xué)一做”的工作要求，積極與縣直機(jī)關(guān)工委對(duì)接，全面開(kāi)展落實(shí)“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育工作。全年共進(jìn)行集體學(xué)習(xí)討論2次，輔導(dǎo)學(xué)習(xí)1次，各社傳達(dá)學(xué)習(xí)4次，觀看視頻教育1次，職工日平均自學(xué)1小時(shí)，形成學(xué)習(xí)筆記70余本，心得體會(huì)30余篇。同時(shí)，為慶祝建黨95周年，開(kāi)展了慶祝建黨95周年暨“兩學(xué)一做”演講比賽、羽毛球比賽和乒乓球比賽一系列慶祝活動(dòng)，并重溫了入黨誓詞，提升員工黨性修養(yǎng)，打造XXXX聯(lián)社良好的企業(yè)文化氛圍。
四、存在問(wèn)題及困難
（一）存款方面。2016年存款整體處于下降趨勢(shì)，居民對(duì)儲(chǔ)蓄存款及財(cái)政補(bǔ)貼等款項(xiàng)的陸續(xù)領(lǐng)取，用于日常花銷。由于存款利率較低，部分客戶定期存款到期后取出，進(jìn)行了投資理財(cái)。
（二）信貸方面。一是XXXX縣為傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)縣，隸屬小興安嶺高寒地帶，受季溫影響XXXX地區(qū)每年4月末以后才開(kāi)始春耕，大多數(shù)山地均在5月1日以后才開(kāi)是投入種植。所以農(nóng)民基本上在4月份以后才開(kāi)始備春耕生產(chǎn)，貸款占用期不足6個(gè)月；二是市場(chǎng)份額占比高，競(jìng)爭(zhēng)激烈。隨著近年來(lái)其他金融機(jī)構(gòu)相繼進(jìn)駐XXXX地區(qū)及機(jī)構(gòu)調(diào)整市場(chǎng)策略和方向，受XXXX縣地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)及地域規(guī)模較小的影響，目前XXXX縣實(shí)際人口不足8萬(wàn)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)總數(shù)僅9個(gè)，但各類金融機(jī)構(gòu)已達(dá)6家，趨于飽和狀態(tài)，農(nóng)信社的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)和人員優(yōu)勢(shì)正在逐步減弱。而且龍江銀行放款不受貸款額度限制，條件更寬松，為搶奪市場(chǎng)實(shí)施更低利率，在競(jìng)爭(zhēng)上具有較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)，給XXXX聯(lián)社的業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，在農(nóng)村金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈；三是部分農(nóng)戶因資產(chǎn)相對(duì)不多，且在他行有借款和聯(lián)保貸款，重新授信后已沒(méi)有授信額度，無(wú)法再貸款，既影響貸款回收又影響貸款投放，進(jìn)而影響貸款月均增長(zhǎng)速；四是2015年三季度進(jìn)行的 “評(píng)級(jí)授信”工作中發(fā)現(xiàn)如下問(wèn)題：1是部分村屯農(nóng)戶存在老齡化無(wú)法再貸款；2是原有評(píng)級(jí)授信農(nóng)戶外出打工，已不再貸款；3是部分農(nóng)戶長(zhǎng)年不在本村屯（包括走逃）不再貸款；4是轄區(qū)內(nèi)成年人結(jié)婚后直接分戶，增加了總體的戶數(shù)，從而導(dǎo)致重新評(píng)級(jí)授信的農(nóng)戶在逐漸減少，評(píng)級(jí)戶數(shù)比例降低，貸款投放難度加大。五是XXXX聯(lián)社雖然根據(jù)實(shí)際，創(chuàng)新開(kāi)發(fā)了《土地經(jīng)營(yíng)權(quán)貸款管理辦法》等多項(xiàng)創(chuàng)新貸款品種，但是無(wú)專業(yè)確權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)，無(wú)法確定土地價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)和操作程序；政府部門(mén)無(wú)正規(guī)的土地承包合同，且農(nóng)戶目前有大部分土地為開(kāi)荒地，并沒(méi)有登記入冊(cè)，無(wú)法辦理過(guò)戶手續(xù)；辦理抵押登記困難，土地確權(quán)辦理困難較大，在一定程度上影響了土地規(guī)?；?jīng)營(yíng)貸款的投放。
（三）不良貸款方面。1、不良貸款化解困難。一包不良貸款一是在政府主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策下的集中發(fā)放形成，包括黑木耳種植、絨山羊養(yǎng)殖項(xiàng)目等。二是借款人走死逃亡或部分搬遷外地?zé)o法查找，形成逃債。三是因修建自來(lái)水、架電、農(nóng)村基本建設(shè)等戶貸村用形成。二包不良貸款主要是歷年重組轉(zhuǎn)貸貸款，大多為農(nóng)戶開(kāi)墾土地投入過(guò)大,需要幾年時(shí)間才能收回成本，加之近幾年經(jīng)營(yíng)不善部分受災(zāi)，貸款額度超過(guò)了農(nóng)戶的償債能力。三包和四包1貸款除因結(jié)息方式錯(cuò)誤或利息掛帳形成外，主要因本金逾期進(jìn)入不良。包括：農(nóng)戶受災(zāi)、經(jīng)營(yíng)不善、市場(chǎng)變化影響、歷次重組轉(zhuǎn)貸、借款人外出聯(lián)系不上、借款人死亡等原因，四包2為受災(zāi)貸款清收難度大。
2、不良貸款清收難度大，困難多，前清后增是信用社面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)，XXXX聯(lián)社2016年末調(diào)增不良貸款2,381萬(wàn)元。一是余額大，占比高。二是清收難度大。很多不良貸款都是由于行政干預(yù)造成，有的企業(yè)借改制之名逃廢信用社貸款；有的企業(yè)人去樓空，找不見(jiàn)原借款人，致使不良貸款清收難，進(jìn)展慢。三是反彈壓力大。（1）借新還舊貸款居高不下。（2）關(guān)聯(lián)企業(yè)、社團(tuán)貸款集中度高，風(fēng)險(xiǎn)大，稍有不慎就會(huì)形成大量不良貸款。
3、社會(huì)信用環(huán)境和金融執(zhí)法環(huán)境不理想。主要表現(xiàn)在企業(yè)懸空債務(wù)、個(gè)別賴債者逃廢貸款債權(quán)的現(xiàn)象上。一方面是部分企業(yè)信用觀念淡薄，存在著“敢借、敢用、敢不還”的賴債思想。有的企業(yè)借改制破產(chǎn)之機(jī)，想方設(shè)法逃廢、懸空信用社債務(wù)；有的企業(yè)利用金融業(yè)不規(guī)范競(jìng)爭(zhēng)之機(jī)，多頭開(kāi)戶，隱瞞經(jīng)營(yíng)成果，惡意拖欠貸款利息；有的企業(yè)破產(chǎn)后，有效資產(chǎn)所剩無(wú)幾，信用社得到的補(bǔ)償十分有限，資產(chǎn)損失嚴(yán)重。另一方面地方政府制止打擊不力，在這種信用環(huán)境下，無(wú)疑增大了信用社的經(jīng)營(yíng)難度。
（四）同業(yè)業(yè)務(wù)方面。央行通過(guò)降準(zhǔn)、降息及穩(wěn)健、寬松的貨幣政策。同時(shí)，隨著利率市場(chǎng)化、存款保險(xiǎn)制度、市場(chǎng)退出機(jī)制的改革，利率波動(dòng)中樞不斷上移，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)將進(jìn)一步加大，存貸差逐步減少，加之供給側(cè)改革，市場(chǎng)流動(dòng)性緊張局勢(shì)進(jìn)一步緩解，貨幣市場(chǎng)利率顯著回落.因自身規(guī)模和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的限制，同業(yè)發(fā)展面臨困難。市場(chǎng)資金的充足使得同業(yè)資金收入上升較困難。
五、下步工作措施
（一）落實(shí)省、市會(huì)議精神，細(xì)化各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，全力推進(jìn)各項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步提升
（1）抓服務(wù)，挖儲(chǔ)源，做大做強(qiáng)資金組織工作
要對(duì)全轄優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行一次全面篩查。通過(guò)開(kāi)展形式多樣的深入溝通，強(qiáng)化對(duì)優(yōu)質(zhì)大客戶的深度營(yíng)銷和精細(xì)服務(wù)，滿足其個(gè)性化服務(wù)需求。一是按照此次會(huì)議精神，各社根據(jù)一季度存款任務(wù)計(jì)劃目標(biāo)合理分配員工任務(wù)，做到人人有計(jì)劃、人人有指標(biāo)；同時(shí)，制定存款進(jìn)度表，設(shè)定每月具體完成的目標(biāo)，利用節(jié)前的有利時(shí)期，使存款有效提升。二是加強(qiáng)核心客戶的管理。對(duì)現(xiàn)有存量30萬(wàn)以上的客戶逐戶建立客戶信息臺(tái)帳、檔案，專人管理，專人維護(hù)，保住客戶群，嚴(yán)防自有核心客戶流失。三是重點(diǎn)加大對(duì)公存款公關(guān)力度。尤其是班子成員、中層干部、基層社主任要在這方面多想辦法，多花心思，要抓住一切有利時(shí)機(jī)，充分利用自身優(yōu)勢(shì)，廣開(kāi)渠道，大力吸收低成本資金。四是增強(qiáng)激勵(lì)機(jī)制，加大員工的營(yíng)銷力度，在績(jī)效薪酬方面予以傾斜，讓員工真正體現(xiàn)到多勞多得，少勞少得，不勞不得，讓廣大員工得到實(shí)實(shí)在在的好處。五是做大做強(qiáng)中間業(yè)務(wù)，要多元化運(yùn)營(yíng)資金，做實(shí)做好基礎(chǔ)性中間業(yè)務(wù)，做大做強(qiáng)新興中間業(yè)務(wù)。爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入在聯(lián)社整體經(jīng)營(yíng)收入中的占比。
（2）保存量、擴(kuò)增量，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)拓展新突破。
在核心客戶群建設(shè)工作基礎(chǔ)上，結(jié)合XXXX當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，將XXXX聯(lián)社的金融產(chǎn)品推銷出去。一是繼續(xù)開(kāi)展核心客戶群建設(shè)和評(píng)級(jí)授信工作，對(duì)全縣農(nóng)戶、種糧大戶、專業(yè)合作社、中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶（非農(nóng)客戶群）等進(jìn)行摸底排查，了解農(nóng)戶的貸款需求，為全年貸款投放工作，打好基礎(chǔ)。二是做好2017年備春耕生產(chǎn)的資金支持工作。加大支農(nóng)信貸投放力度，務(wù)必確保2017年備春耕工作的順利進(jìn)行。三是要做好貸款品種創(chuàng)新工作。結(jié)合省、市聯(lián)社信貸產(chǎn)品創(chuàng)新的具體部署以及其他兄弟縣聯(lián)社好的做法和成熟的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合XXXX實(shí)際，研發(fā)貸款新品種，為貸款市場(chǎng)拓展尋找新的突破口。
（3）想千方，設(shè)百計(jì)，必保完成不良貸款壓降工作。
一是繼續(xù)完善“八個(gè)逐筆”。堅(jiān)持“領(lǐng)導(dǎo)包片、中層包社、逐筆推進(jìn)”的原則，進(jìn)行逐筆分類，理清不良貸款成因、時(shí)間、責(zé)任人、清收人，落實(shí)責(zé)任，逐筆突破。資產(chǎn)保全部門(mén)要在一季度把今年新進(jìn)2,381萬(wàn)元不良貸款落實(shí)“八個(gè)逐筆”，為今年不良貸款清收工作打好基礎(chǔ)。二是加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的檢查工作，做好不良貸款的核銷工作。三是加大不良貸款清收力度，全力化解大額信貸風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)2017年新進(jìn)不良加大清收盤(pán)活力度，通過(guò)責(zé)任清收、依法清收震懾賴債不還和違規(guī)放款責(zé)任人的力度，確保100%全額收回。四是將“十抓”措施執(zhí)行落實(shí)到位。班子領(lǐng)導(dǎo)以身作則，親自帶隊(duì)走訪重點(diǎn)戶、難點(diǎn)戶，基層社負(fù)責(zé)人每月就清收進(jìn)度接受聯(lián)社質(zhì)詢，狠抓十項(xiàng)措施為清收工作打開(kāi)突破口。
（4）樹(shù)品牌，出特色，全力推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)
一是今年聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)要在保證原有市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，深挖潛在客戶，擴(kuò)大市場(chǎng)占有量。二是以網(wǎng)點(diǎn)為陣地，通過(guò)懸掛橫幅、擺放折頁(yè)、張貼宣傳畫(huà)、LED滾動(dòng)播放廣告，宣傳電子銀行產(chǎn)品。三是突出優(yōu)勢(shì)，搶占市場(chǎng)。凸顯我們電子產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，想方設(shè)法，拿出措施，擴(kuò)大我社電子產(chǎn)品在他行客戶中的占有量。
（二）踏實(shí)工作、求真務(wù)實(shí)打好基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)全面跨越式發(fā)展。
一是增收節(jié)支，確保利潤(rùn)計(jì)劃順利實(shí)現(xiàn)。要加大收息力度。對(duì)非農(nóng)貸款嚴(yán)格實(shí)行按季收息，加快收息進(jìn)度，應(yīng)收盡收。加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，節(jié)約費(fèi)用開(kāi)支，降低經(jīng)營(yíng)成本，按照“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批”的原則，嚴(yán)格控制費(fèi)用開(kāi)支。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、其他應(yīng)收款、閑置資產(chǎn)等非盈利資金也要加強(qiáng)控制，減少非盈利性損失。
為了深入推進(jìn)專項(xiàng)治理工作開(kāi)展，制定了《市城鄉(xiāng)規(guī)劃局專項(xiàng)治理行動(dòng)實(shí)施方案》，成立了局城鄉(xiāng)結(jié)合部專項(xiàng)治理行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)劉同志任組長(zhǎng)，局黨組成員、副局長(zhǎng)曾濤同志任常務(wù)副組長(zhǎng)，局黨組成員、副局長(zhǎng)張樂(lè)勤同志、局黨組成員、紀(jì)檢組長(zhǎng)同志任副組長(zhǎng)。局屬單位和科室負(fù)責(zé)人任領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市城市規(guī)劃監(jiān)察支隊(duì)，支隊(duì)長(zhǎng)李國(guó)平同志任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)城鄉(xiāng)結(jié)合部未經(jīng)批準(zhǔn)擅自擴(kuò)建、改建建（構(gòu)）筑物專項(xiàng)治理日常工作。
二、強(qiáng)化宣傳，造濃氛圍
采取多種形式，強(qiáng)化輿論宣傳引導(dǎo)作用。一是主動(dòng)協(xié)調(diào)新聞媒體加大輿論宣傳。1月19日《日?qǐng)?bào)》刊登《現(xiàn)場(chǎng)：亂搭亂建讓業(yè)主揪心回訪：違規(guī)建筑已全部拆除》一文，對(duì)規(guī)劃局專項(xiàng)治理工作表示肯定，拆除違規(guī)建筑后，得到了住戶和記者的好評(píng)，紛紛表示對(duì)規(guī)劃局的感謝。二是通過(guò)宣傳牌、橫幅、標(biāo)語(yǔ)、黑板報(bào)、宣傳窗等形式，全方位、多角度、多層次地開(kāi)展專項(xiàng)治理宣傳教育。懸掛宣傳橫幅、標(biāo)語(yǔ)26幅。三是在調(diào)查摸底的走訪過(guò)程中進(jìn)行政策宣傳。局黨組成員、副局長(zhǎng)曾濤同志親自帶領(lǐng)規(guī)劃監(jiān)察支隊(duì)執(zhí)法人員向違建戶宣傳違規(guī)建設(shè)的危害性，告知城市規(guī)劃的嚴(yán)肅性，竭力化解矛盾，盡力通過(guò)政策宣傳使大多數(shù)人能夠配合治理工作。廣泛的宣傳發(fā)動(dòng)和造勢(shì)，營(yíng)造了良好的治理工作氛圍。
三、建立機(jī)制、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)
