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時(shí)間：2023-01-29 19:13:25
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【關(guān)鍵詞】
保險(xiǎn)人培訓(xùn)；培訓(xùn)體系；培訓(xùn)層面；配套工作層面；保險(xiǎn)行業(yè)
0 引言
保險(xiǎn)人的培訓(xùn)是保險(xiǎn)公司人力資源管理與開發(fā)中不可缺少的活動(dòng)，旨在為保險(xiǎn)人創(chuàng)造學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，以直接或間接的方式提高保險(xiǎn)公司及其內(nèi)部員工的工作效率和業(yè)務(wù)績效。
保險(xiǎn)人是公司價(jià)值的創(chuàng)造者，是構(gòu)成公司核心競爭力的重要組成要素。培訓(xùn)是企業(yè)對員工管理的繼續(xù)。這種管理的重要性在于通過將企業(yè)的發(fā)展歷史、發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營特點(diǎn)及企業(yè)文化介紹給員工，將對員工有很大的激勵(lì)作用。通過保險(xiǎn)人培訓(xùn)，能夠很快勝任崗位，提高工作效率。培訓(xùn)工作的最終目的是為保險(xiǎn)企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)，實(shí)現(xiàn)員工素質(zhì)與保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略的匹配。
1 保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)人培訓(xùn)分類
按照培訓(xùn)對象及培訓(xùn)的目標(biāo)層級，目前保險(xiǎn)行業(yè)的培訓(xùn)大體可劃分為崗前培訓(xùn)，新人培訓(xùn)，職級晉升培訓(xùn)和專業(yè)化定向培訓(xùn)等幾大類。具體如下：1.崗前培訓(xùn)。就是在上崗前的培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識（用以考取保險(xiǎn)人資格證書）、了解公司歷史及公司文化，并進(jìn)行儀表形象及語言表達(dá)等方面的培訓(xùn)；2.新人培訓(xùn)。通常采用全脫產(chǎn)或半天培訓(xùn)、半天工作的方式，培訓(xùn)周期大體三至五天。通過新人培訓(xùn)，新人對公司及保險(xiǎn)行業(yè)有一個(gè)大概面貌的了解，以強(qiáng)化進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)從事銷售業(yè)務(wù)的信心。同時(shí)，在崗前培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步詳細(xì)介紹各項(xiàng)險(xiǎn)種、保險(xiǎn)條款的詳細(xì)內(nèi)容、投保規(guī)則，并接受相應(yīng)的銷售技巧培訓(xùn)，為日后真正拓展業(yè)務(wù)做好充分的準(zhǔn)備。3.職級晉升培訓(xùn)。當(dāng)各層級人達(dá)到了晉升標(biāo)準(zhǔn)后，由保險(xiǎn)公司根據(jù)晉升職位的工作要求，有針對性地對要晉升不同人進(jìn)行培訓(xùn)，以使其在強(qiáng)化之前所學(xué)的個(gè)人展業(yè)技能基礎(chǔ)上，了解及掌握例如團(tuán)隊(duì)管理等管理類技能；4.專業(yè)化定向培訓(xùn)。即針對涉及與保險(xiǎn)營銷相關(guān)的不同專業(yè)領(lǐng)域知識及技能的培訓(xùn)。如增員培訓(xùn)、會(huì)議經(jīng)營培訓(xùn)、行銷工具使用培訓(xùn)及其他各種有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、法律、社會(huì)、文化知識等方面的培訓(xùn)。
2 保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)人培訓(xùn)現(xiàn)狀
總體上看，目前保險(xiǎn)公司對人的培訓(xùn)還停留在以銷售技巧為主初級水平階段，尤其表現(xiàn)在專業(yè)化定向培訓(xùn)方面，關(guān)于銀行、證券、信托等金融方面的專業(yè)培訓(xùn)做得還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。因此，目前絕大部分的人還只做普通的保險(xiǎn)銷售工作，而無法同時(shí)開展其它金融業(yè)務(wù)。具體而言，保險(xiǎn)人培訓(xùn)存在的問題主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
2.1 保險(xiǎn)銷售觀念不科學(xué)
由于種種原因，培訓(xùn)者常向保險(xiǎn)人灌輸一種觀念：推銷保險(xiǎn)傭金率高的險(xiǎn)種，有利于提高收入。新人培訓(xùn)時(shí)總是提到收入如何，主管晉升也是提到收入如何，總是在給每位新人一個(gè)美好的愿望，也就是所謂的“美夢療法”。每個(gè)人的工作只看重收入或是自己能得到多少利益，將過多的精力放在銷售技巧和話術(shù)方面，而這樣做的結(jié)果容易忽視了保險(xiǎn)最根本的保障理念。這就難怪某些人會(huì)出現(xiàn)忽視客戶利益，不擇手段誘迫客戶簽單的現(xiàn)象。
2.2 長期性系統(tǒng)化培訓(xùn)不夠完善
由于保險(xiǎn)人的流失率很高，能夠在這個(gè)行業(yè)長期留存的人很有限。為了保證保費(fèi)收入增長，保險(xiǎn)公司只能通過不斷招收新人的方式來維持銷售隊(duì)伍規(guī)模。因而，有限的培訓(xùn)資源就只能更多的投入到初級培訓(xùn)上來。而對于那些相對資深的人，就難以獲得長期的系統(tǒng)化培訓(xùn)。這就使得保險(xiǎn)人培訓(xùn)呈現(xiàn)了側(cè)重短期效益，難以開發(fā)長期銷售潛力的特性。而真正好的人，首先應(yīng)該體現(xiàn)的是其專業(yè)化水準(zhǔn)，就如律師、注冊會(huì)計(jì)師一樣，而這種專業(yè)化水平的提升，就需要保險(xiǎn)公司對其進(jìn)行長期化的培訓(xùn)。因此塑造全新的專業(yè)保險(xiǎn)人形象，這才是保險(xiǎn)人的培訓(xùn)的最終目標(biāo)。
3 對保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)人培訓(xùn)建議
保險(xiǎn)人培訓(xùn)工作做的成功與否，不是光靠培訓(xùn)工作本身就能起決定性作用的。因?yàn)?，人培?xùn)工作只是服務(wù)于保險(xiǎn)公司營銷目標(biāo)的一個(gè)配套工作而已，而培訓(xùn)工作的效果卻會(huì)受到很多培訓(xùn)之外因素的影響。所以，要從根本上改善保險(xiǎn)公司人培訓(xùn)工作，既要從經(jīng)營的指導(dǎo)思想上得以重視，更要從系統(tǒng)管理的層面配套完善。因此，對于改善保險(xiǎn)人培訓(xùn)工作的建議也應(yīng)從兩個(gè)層面提出，即培訓(xùn)工作層面和配套工作層面：
3.1 培訓(xùn)工作層面
保險(xiǎn)人是公司價(jià)值的創(chuàng)造者，是構(gòu)成公司核心競爭力的重要組成要素。培訓(xùn)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，要有個(gè)統(tǒng)一規(guī)劃，不同時(shí)期有不同的培訓(xùn)重點(diǎn)。針對保險(xiǎn)培訓(xùn)中存在的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)等問題，個(gè)人認(rèn)為應(yīng)加強(qiáng)以下培訓(xùn)：
（1）培養(yǎng)正確的保險(xiǎn)行銷觀念。觀念決定態(tài)度，態(tài)度決定行為。保險(xiǎn)最顯著的特點(diǎn)就是“雪中送炭”。人在向客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)從保障客戶利益的角度出發(fā)，按照高額風(fēng)險(xiǎn)損失優(yōu)先原則，根據(jù)客戶的情況，首先推薦對其最具保障意義的險(xiǎn)種，設(shè)計(jì)出最有利于客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃。
（2）強(qiáng)化保全業(yè)務(wù)培訓(xùn)，樹立客戶服務(wù)理念。由于保全業(yè)務(wù)是壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)量最大的業(yè)務(wù)，而且每項(xiàng)業(yè)務(wù)都關(guān)系到被保險(xiǎn)人的權(quán)益，因此，為客戶提供良好、便捷的保全服務(wù)，不僅能有效減少客戶的退保率，還能使客戶加深對公司的信任感，從而為進(jìn)一步開展保險(xiǎn)銷售工作提供便利、創(chuàng)造條件。保險(xiǎn)人要成為聯(lián)系客戶和保險(xiǎn)公司的橋梁，及時(shí)地為客戶解答相關(guān)疑問，做好相關(guān)資訊。
（3）對保險(xiǎn)人實(shí)行差異化等級化培訓(xùn)。保險(xiǎn)人自身的學(xué)識及經(jīng)歷差異是相當(dāng)明顯的。如果實(shí)行同樣標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)，顯然是不科學(xué)的。因此，可以根據(jù)人的自身特點(diǎn)，實(shí)行 “分級”培訓(xùn)模式，設(shè)計(jì)初級、中級、高級三種培訓(xùn)課程。初級培訓(xùn)針對剛?cè)胄械娜?，培?xùn)內(nèi)容主要包括保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識、保險(xiǎn)公司簡介、儀表、話術(shù)培訓(xùn)等。對有一定保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識的中級人的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容可涉及計(jì)算機(jī)辦公軟件操作、初級財(cái)務(wù)管理知識、年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算方法等。高級人應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，并在保險(xiǎn)業(yè)工作3年以上。通過培訓(xùn)，使其具有豐富的投資理財(cái)知識，能根據(jù)客戶的特點(diǎn)設(shè)計(jì)最佳的家庭金融資產(chǎn)配置方案，提供相關(guān)領(lǐng)域的金融保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。
（4）重視培訓(xùn)的后續(xù)跟蹤。從培訓(xùn)管理的角度講，培訓(xùn)的后續(xù)跟蹤作為幾乎唯一的反饋控制的手段，是保證培訓(xùn)質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)。在培訓(xùn)課程結(jié)束后，培訓(xùn)講師要及時(shí)與學(xué)員及其主管進(jìn)行溝通交流，及時(shí)了解學(xué)員的學(xué)習(xí)效果和反映的情況。通過各種方式，檢查培訓(xùn)效果，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)培訓(xùn)方法，找出具有針對性的要點(diǎn)進(jìn)一步輔導(dǎo)學(xué)員，使其能夠快速適應(yīng)保險(xiǎn)銷售工作。
（5）加強(qiáng)師資隊(duì)伍的建設(shè)和培養(yǎng)。由于保險(xiǎn)人培訓(xùn)具有培訓(xùn)內(nèi)容雜、培訓(xùn)密度大、培訓(xùn)梯次多、培訓(xùn)節(jié)奏快、培訓(xùn)連續(xù)性強(qiáng)等特點(diǎn)。加強(qiáng)培訓(xùn)師資隊(duì)伍的建設(shè)和培養(yǎng)，擴(kuò)大講師團(tuán)隊(duì)規(guī)模，對于縮短保險(xiǎn)人的培訓(xùn)時(shí)間、提升培訓(xùn)質(zhì)量提供有力的支持。同時(shí)，將業(yè)務(wù)主管培養(yǎng)成兼職講師，可有效保證人培訓(xùn)的質(zhì)量，提升培訓(xùn)后的留存率。這對于降低培訓(xùn)成本，提升培訓(xùn)效率起著極其重要的作用。
3.2 配套工作層面
（1）加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)自律。人培訓(xùn)作為保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營的重要工作，其根本目的是服務(wù)于保險(xiǎn)公司的營銷工作。在保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)有一種通行的觀點(diǎn)——營銷為王。因?yàn)闋I銷工作的成功與否的不僅直接關(guān)系到保險(xiǎn)公司能否獲得充足、持續(xù)的保費(fèi)收入，更涉及到保險(xiǎn)公司的市場占領(lǐng)情況、客戶群分布情況、承保風(fēng)險(xiǎn)的分散情況等一系列影響保險(xiǎn)公司生存與發(fā)展的因素。需要政府加強(qiáng)對保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管力度，以外力的方式迫使保險(xiǎn)業(yè)整體規(guī)范經(jīng)營。同時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)行業(yè)內(nèi)的各種組織也需要切實(shí)發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律的作用，以使保險(xiǎn)業(yè)在經(jīng)營過程中注重各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范化操作，改善整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)在民眾心中的印象。也只有這樣，才能使保險(xiǎn)公司上下切實(shí)地貫徹正確的保險(xiǎn)銷售觀念，有效地降低保險(xiǎn)銷售的難度，保證保險(xiǎn)人的留存，提升保險(xiǎn)公司培訓(xùn)的投入產(chǎn)出比。
（2）優(yōu)化保險(xiǎn)人甄選標(biāo)準(zhǔn)。按照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)人在銷售過程中，對于保險(xiǎn)條款應(yīng)起到明確說明義務(wù)，尤其是關(guān)于保險(xiǎn)合同的責(zé)任免除條款，如未盡到明確說明的，該條款不具有法律效用，保險(xiǎn)公司不能按照該條款免除賠償責(zé)任。同時(shí)，保險(xiǎn)人的行為即代表保險(xiǎn)公司的行為。因此，保險(xiǎn)人不僅需要具備扎實(shí)的保險(xiǎn)知識、熟練的營銷技巧，還需要具有良好的職業(yè)道德與責(zé)任心。提高保險(xiǎn)人的入職門檻，優(yōu)化保險(xiǎn)人的甄選標(biāo)準(zhǔn)勢在必行。
（3）完善人的傭金制度。即使保險(xiǎn)人接受了較好的培訓(xùn)，其保險(xiǎn)銷售的難度依然是很大的。按照保險(xiǎn)業(yè)做的調(diào)查研究顯示，在保險(xiǎn)人拜訪的十個(gè)人中，會(huì)有三個(gè)人成為準(zhǔn)客戶，在這三個(gè)準(zhǔn)客戶中，只有一位會(huì)成為客戶。保險(xiǎn)銷售的成功概率大體也就百分之十。目前保險(xiǎn)人的傭金制度設(shè)計(jì)上，具有一個(gè)明顯的特點(diǎn)，即“多簽單多得傭金，少簽單少得傭金，不簽單幾乎不得傭金”。因此，新的人在未轉(zhuǎn)正前不僅面臨著巨大的業(yè)績壓力，這也是人流失嚴(yán)重的一個(gè)原因。要建立適合新人留存的傭金政策對于降低培訓(xùn)成本，達(dá)成培訓(xùn)目的更為有利。
（4）完善培訓(xùn)講師的績效考核機(jī)制。由于保險(xiǎn)人的培訓(xùn)工作主要是由保險(xiǎn)公司中負(fù)責(zé)培訓(xùn)的講師完成的，因此，人培訓(xùn)的效果與培訓(xùn)講師的工作有著重要的關(guān)系。由于人培訓(xùn)的特殊性，很難以量化的手段對培訓(xùn)講師的工作效果進(jìn)行客觀、有效且具有可操作性的衡量。由于目前對于培訓(xùn)講師的考核指標(biāo)，主要以短期的、易量化的指標(biāo)為主，因此在實(shí)際培訓(xùn)中，會(huì)使得培訓(xùn)講師片面追求短期指標(biāo)、急功近利，對于人長期發(fā)展的問題難以顧及。因此，尋找出一條合理的、具有可操作性的講師績效考核體制，是提升人培訓(xùn)質(zhì)量的關(guān)鍵因素。
4 結(jié)論
保險(xiǎn)市場競爭環(huán)境日益激烈，如何提高保險(xiǎn)從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，加強(qiáng)其在市場競爭中的優(yōu)勢是每家保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略規(guī)劃的重中之重。保險(xiǎn)市場的競爭歸根到底是人才的競爭。保險(xiǎn)人培訓(xùn)是一種人力資本的投資活動(dòng)，最終是要講求投入產(chǎn)出效益的。
因此，通過有效的培訓(xùn)，可以提高人的綜合素質(zhì)，提高保險(xiǎn)公司的人力資本存量，營造良好的組織氛圍，使其能更好地適應(yīng)外部環(huán)境的變化。通過高質(zhì)量的保險(xiǎn)培訓(xùn)來開發(fā)組織人力資源，探索保險(xiǎn)培訓(xùn)的模式，打造一支高素質(zhì)的知識型員工隊(duì)伍，培養(yǎng)優(yōu)秀的保險(xiǎn)專業(yè)人才。同時(shí)，完善與培訓(xùn)相關(guān)的環(huán)境建設(shè)與制度、機(jī)制設(shè)計(jì)，也是增強(qiáng)保險(xiǎn)企業(yè)核心競爭力的必然選擇。
中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司實(shí)習(xí)心得
大二結(jié)束，大三即將開始，我在這個(gè)階段的暑假有幸進(jìn)入了中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司長子子公司進(jìn)行參加實(shí)習(xí)工作?；厥孜以谑罴賲⒓訉?shí)十天經(jīng)歷的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，我感觸頗多。
在實(shí)習(xí)過程中有培訓(xùn)，有實(shí)踐，即便短短二十天也讓我有了很深的保險(xiǎn)工作體悟，也體會(huì)到把保險(xiǎn)行業(yè)的不易。在我為去實(shí)習(xí)之前我并沒有信心去做好實(shí)習(xí)工作，但在剛?cè)牍镜南到y(tǒng)培訓(xùn)，我對銀行業(yè)務(wù)及保險(xiǎn)知識有了一定了解，與老員工的交流增加了對保險(xiǎn)行業(yè)的了解，這些慢慢增加了我在實(shí)習(xí)中完成額定工作的信心。
在實(shí)習(xí)中的培訓(xùn)階段，在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作，我并沒有太重的工作負(fù)擔(dān)，只是分了團(tuán)隊(duì)，介紹了銀行業(yè)務(wù)與人民財(cái)產(chǎn)管理保險(xiǎn)知識的一些介紹，并且學(xué)習(xí)怎么辨別客戶以及收集需求客戶信息的方法。這些知識的學(xué)習(xí)使是在后來實(shí)習(xí)過程中順利完成了額定的任務(wù)的關(guān)鍵。進(jìn)入實(shí)習(xí)階段，開始并沒有去跑業(yè)務(wù)，知識在收集整理一些客戶資料，以及做一些市場調(diào)研，需求分析等工作。在做這些工作期間我認(rèn)識到保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。在后來我們各個(gè)團(tuán)隊(duì)根據(jù)團(tuán)隊(duì)的市場調(diào)研成果，以及收集的客戶資料開始去聯(lián)系客戶，推銷產(chǎn)品，從無數(shù)次失敗中尋找著成功的機(jī)會(huì)，開始兩天或許是市場調(diào)研失敗亦或者是由于經(jīng)驗(yàn)不足，我們團(tuán)隊(duì)并沒有取到理想的成果，但在實(shí)習(xí)導(dǎo)師的鼓勵(lì)下我們沒有人氣餒，一直堅(jiān)持著，從與第一個(gè)客戶聯(lián)系成功，到第二個(gè)，第三個(gè)一次次的成功與間夾的失敗讓我們在這個(gè)行業(yè)中逐漸找到方向，逐步在實(shí)習(xí)中從一個(gè)需要引導(dǎo)的新人成為一個(gè)可以很流利介紹產(chǎn)品，善于把握交談機(jī)會(huì)，學(xué)會(huì)引導(dǎo)客戶對產(chǎn)品興趣的保險(xiǎn)公司員工。
一個(gè)實(shí)習(xí)生，作為一個(gè)新人。還有很多地方需要進(jìn)一步去學(xué)習(xí)，去改變。這需要一個(gè)過程進(jìn)行沉淀，進(jìn)行積累。雖然我在團(tuán)隊(duì)中完成了額定的任務(wù)，但是在業(yè)績上我始終無法突破，這令我感到很苦惱，說實(shí)話我做夢都想把業(yè)績搞上去，可是或許是時(shí)間不足、經(jīng)驗(yàn)不足。但是絕對不會(huì)氣餒，為了自身的目標(biāo)繼續(xù)奮斗！其次是要進(jìn)一步熱愛本職工作，使自己做一個(gè)有激情的人，只有勇敢地面對困難，才干不會(huì)敗在困難下面。還有就是學(xué)會(huì)總結(jié)工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學(xué)一點(diǎn)，多進(jìn)步一些。針對在工作中呈現(xiàn)的各種問題要多想對策，不懂的問題要多學(xué)、多問，不能不懂裝懂，這樣子做只會(huì)自食其果！
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2021年保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)正工作總結(jié)
記錄是最好的一種督促自己成長的方式，記錄也是最好的見證自己成長的方式。莎總說：沒有記錄就沒有發(fā)生。從今天起，堅(jiān)持寫工作日志，試問你自己就不寫工作日志，你怎么能要求外勤伙伴寫呢?你有什么資格?一天不重要，十天不重要，一個(gè)月，一個(gè)季度，一年呢?學(xué)會(huì)養(yǎng)成自己的工作包括生活的習(xí)慣。每天堅(jiān)持將自己的工作，分為新人檔案，績優(yōu)檔案，主管檔案進(jìn)行記錄。我今天要做什么?我今天做了些什么?他們今天要做什么?他們今天做了些什么?有沒有達(dá)到預(yù)期值?有哪些東西需要馬上更正或者是補(bǔ)充的建立自己的工作模式，工作線條，刻不容緩!
記錄，是一筆財(cái)富。計(jì)劃性的記錄與總結(jié)性的記錄更是一筆財(cái)富。
除了上述的這些，當(dāng)然還有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客戶經(jīng)營，客戶經(jīng)營不僅僅是計(jì)劃1的經(jīng)營，作為一名組訓(xùn)，更多更重要的是將客戶經(jīng)營的概念植入到我們自己，植入到業(yè)務(wù)員的骨髓深處，___產(chǎn)說會(huì)沒有人，其實(shí)就是客戶經(jīng)營出了問題。除了每天檢查工作日志外，還要檢查客戶檔案并輔導(dǎo)建立和完善客戶檔案，還包括客戶的緊急聯(lián)絡(luò)卡，方便拓展客戶。
當(dāng)然也還有學(xué)到實(shí)戰(zhàn)性的課程壽險(xiǎn)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃。我們的客戶到底在煩惱什么：是買車或者是還房貸重要還是買保險(xiǎn)重要?以客戶的心理分析問題，因?yàn)榭蛻敉籣__自己面對的問題;家庭的風(fēng)險(xiǎn)并不僅僅是___問題，是的，您買房需要錢，您孩子的教育需要錢，您的養(yǎng)老需要錢，其實(shí)您的一生哪都需要錢，那你就必須需要有一個(gè)專業(yè)的金融工具提供幫助。老祖宗說：要留足過冬的糧食，可是儲(chǔ)存的地方不好，會(huì)留存到冬天嗎?第一次深刻懂得：保險(xiǎn)的目的不是改變生活，而是防止現(xiàn)有的生活被改變。很多人都追求有錢有權(quán)，李雙江有錢嗎?有，有權(quán)嗎?有，可是他快樂嗎?不快樂!重點(diǎn)看錢怎么用。確實(shí)，聽鄭老師的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，讓你覺得你就是在與客戶心與心之間的對話。如果我們的績優(yōu)能做到這一點(diǎn)，如果我自己能讓我們的外勤伙伴做到這一點(diǎn)，保險(xiǎn)市場將是何其之大，何其之廣!
要說感悟和啟發(fā)，還有很多很多，那就把這還有很多很多的感悟和啟發(fā)___，落實(shí)到工作行動(dòng)當(dāng)中吧。一路走來風(fēng)雨人生，曾經(jīng)的困苦和挫折化為前行的力量，感受了生命蛻變的痛楚和成長的喜悅，讓我不斷的成長進(jìn)步充實(shí).
為期四天的培訓(xùn)，總公司給本次培訓(xùn)傾注了大量心血，配備了強(qiáng)大的講師陣容，生話上的無微不至，學(xué)習(xí)上的傾囊相授.足見對我們的重視和關(guān)愛!通過對行業(yè)前景展望的學(xué)習(xí)，知道了蓬勃發(fā)展的___;感受了生命力量中的生命速度生命現(xiàn)象生命奇跡;明白了家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃一定要站在利他行善的立場上，才能更好地為客戶保駕護(hù)航;懂得了專業(yè)化銷售流程輔導(dǎo)，對新人專業(yè)系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)的意義所在，更好地喚醒客戶的潛在需求;理解了只有用心經(jīng)營好客戶管理，分清ABCD類客戶有的放矢，培育好影響力中心，才能唯有源頭活水來;領(lǐng)悟了一切成交來自于服務(wù)的內(nèi)涵。
在這個(gè)沒有硝煙的壽險(xiǎn)戰(zhàn)場上，群雄逐鹿諸候爭霸。通過對績優(yōu)建設(shè)的學(xué)習(xí)，才知善抓新人者長、善抓主管者久、善抓績優(yōu)者強(qiáng)的含義所在。讓理念、架構(gòu)、節(jié)奏、模式植入腦海并身躬力行;用好公司的榮譽(yù)體系和節(jié)點(diǎn)方案，實(shí)現(xiàn)季度、月平臺的維持和增長。應(yīng)該說團(tuán)結(jié)就是力量，共識才能共為，營業(yè)區(qū)的保費(fèi)和穩(wěn)步發(fā)展一定來自高效會(huì)議經(jīng)營。因?yàn)橹挥薪y(tǒng)一思想才有戰(zhàn)斗力。在這個(gè)無利不起早的浮躁時(shí)代，用好基本法幫外勤精打細(xì)算，激發(fā)內(nèi)心欲望啟動(dòng)意愿而更好更快地升官發(fā)財(cái)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。牢記一個(gè)人不愿意承受工作壓力，就永遠(yuǎn)地承受生活壓力的警鐘;用空杯心態(tài)同時(shí)放大空杯容納萬物，且行且思且感且悟!
應(yīng)該說本次培訓(xùn)非常實(shí)戰(zhàn)實(shí)用實(shí)際，我們來這里不但是學(xué)習(xí)，更重要的是做到學(xué)有所知學(xué)有所行學(xué)有所悟，求新求變求發(fā)展。把知識轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，讓外勤隊(duì)伍獲得能量更好地展業(yè)增員，才是自己存在的價(jià)值。這就要求我不能只做語言上的巨人，行動(dòng)上的矮人。只有勇敢地承擔(dān)責(zé)任，才能承擔(dān)更大的責(zé)任地。內(nèi)勤松一尺外勤就會(huì)松一丈，就更需要我們意志堅(jiān)定充滿___以終為始，做個(gè)有心人。同業(yè)務(wù)員抱成一團(tuán)打成一片然后舉一反三，做好四訓(xùn)一會(huì)，季經(jīng)營月經(jīng)營周經(jīng)營日經(jīng)營的細(xì)化和量化，協(xié)助營服經(jīng)理做好份內(nèi)份外的工作。
萬丈紅塵三杯酒，千秋大業(yè)一壺茶，大道無疆大方無域，在人生的舞臺上，人生因夢想而偉大，因務(wù)實(shí)而成真。如何叫長河為酥酪變大地為黃金?珍惜身邊的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢創(chuàng)新，則一切皆有可能!
本次培訓(xùn)分為兩個(gè)階段：軍訓(xùn)階段與集中培訓(xùn)階段。
短短兩周的軍訓(xùn)正值七月，是上海最熱的時(shí)候，對于平時(shí)穿著休閑短褲，吹著空調(diào)的大學(xué)生而言，頂著烈日穿那厚厚的迷彩服，好似一條棉被令眾人汗如雨下、渾身濕透。生痱子者有之，曬傷者有之，暈眩者有之，病倒者有之，唯獨(dú)沒有人叫苦叫累……
白天的訓(xùn)練單調(diào)卻不乏味，隊(duì)列、行進(jìn)、軍體拳……當(dāng)空的烈日記錄著我們的汗水，橄欖綠中滲出嚴(yán)明的紀(jì)律，僅有的睡前休息是我們與教官暢談的良機(jī)，歡笑聲里將白天的辛苦化為意志力的升華。
夜幕降臨卻依舊是奮斗的開始，為了讓關(guān)領(lǐng)導(dǎo)在第一時(shí)間了解訓(xùn)練的進(jìn)展，數(shù)名新關(guān)員組成了《關(guān)兵快訊》簡報(bào)編輯部，自己再次有幸成為其中一員。軍營的環(huán)境大大限制了平日里習(xí)慣于網(wǎng)絡(luò)的才子們的發(fā)揮，緊迫的進(jìn)度讓大家不得不占用僅有的睡眠時(shí)間，然而毅力在支撐，關(guān)領(lǐng)導(dǎo)細(xì)心呵護(hù)，終于克服了又一個(gè)難關(guān)。
軍訓(xùn)把我們每個(gè)人都鍛煉成了真正的男子漢，讓我們學(xué)會(huì)怎樣獨(dú)立，怎樣面對生活、面對困難，怎樣去承擔(dān)那份光榮而又艱巨的責(zé)任。
集中培訓(xùn)環(huán)境雖不如軍訓(xùn)艱苦，但當(dāng)經(jīng)歷完業(yè)務(wù)技能的重重考驗(yàn)，聆聽了各位前輩語重心長的教誨，我感觸頗深，也受益不淺。我深深感到，作為一名海關(guān)關(guān)員，特別是一名工作在業(yè)務(wù)第一線上的關(guān)員，還有許多知識和技能需要掌握。尤其當(dāng)聽完數(shù)堂廉政教育課后，讓自己意識到了海關(guān)職業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性，知道在今后的工作崗位上也應(yīng)時(shí)刻繃緊神經(jīng)，防范一切腐敗的侵蝕。
海關(guān)運(yùn)動(dòng)會(huì)閉幕儀式的隊(duì)列和大合唱是這次培訓(xùn)的另一道風(fēng)景線，刻苦的排演毫不遜色于軍訓(xùn)，我們走出了新關(guān)員的風(fēng)采，唱出了新關(guān)員的豪邁!
總的說來，這次培訓(xùn)給了我許許多多的感觸：悉心準(zhǔn)備工作的領(lǐng)導(dǎo);敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事們;真誠的贊美、團(tuán)隊(duì)的力量;還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的我們。培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一個(gè)好心態(tài)，一種積極的態(tài)度，一份嚴(yán)守國門忠誠的心。
初任培訓(xùn)情況報(bào)告格式范文二盛夏八月，在學(xué)校畢業(yè)儀式結(jié)束后不久，作為20**年新招錄的公務(wù)員，根據(jù)單位要求，我按時(shí)來到了保監(jiān)局報(bào)到上班。一來海南，就被單位領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和同事的熱心幫助深深地感動(dòng)。在炎熱的天氣里，單位派車往車站迎接，幫忙安排臨時(shí)住所，同事熱情接待，帶領(lǐng)我們購物熟悉?？谏?。這些都讓我們這些新人倍感熱和。讓人感覺能融進(jìn)保監(jiān)局這個(gè)大家庭是一種幸運(yùn)也是一種幸福。為了能讓我們盡快了解單位工作內(nèi)容和崗位要求，單位精心組織了這次初任公務(wù)員的培訓(xùn)，單位全部七個(gè)處室的各位處長或業(yè)務(wù)骨干在繁忙的工作的抽出時(shí)間給我們做了一次出色生動(dòng)難忘的一次培訓(xùn)。讓我們對整個(gè)海南保險(xiǎn)市場及海南保監(jiān)局作為一個(gè)保險(xiǎn)監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)的主要工作職責(zé)，工作要求和工作流程有了一個(gè)初步的熟悉和全面的了解，為我們以后的學(xué)習(xí)和成長打下了基礎(chǔ)指明了方向。
人教處作為和我們接觸最多的處室給我們上了第一課。周處長向我們具體地先容了單位的教育培訓(xùn)，干部選拔任用，年度考核，考勤假期治理等規(guī)章制度。還特別夸大了保險(xiǎn)監(jiān)管職員行為準(zhǔn)則和“七不準(zhǔn)”等重要規(guī)章制度，我想作為一個(gè)新人，可能在知識水平和工作能力上還有很多進(jìn)步的空間，但在遵守規(guī)章制度方面一定要有正確的態(tài)度，要樹立起敬畏之心。不僅是在廉潔奉公等重要題目要嚴(yán)格要求，對考勤會(huì)議等日常的工作也要認(rèn)真遵守保持良好的勞動(dòng)紀(jì)律和精神風(fēng)采。最后，周處長還深情寄語我們要“誠信、廉潔、勤勉、敬業(yè)”，這既是教我們怎么往工作，也是教育我們怎么往做人。當(dāng)我們懂得該怎么往做人，有了一個(gè)積極向上的人生態(tài)度，就能更好的面對和做好我們每一天的工作。
財(cái)險(xiǎn)監(jiān)管處和壽險(xiǎn)監(jiān)管處及中介監(jiān)管處作為一線的業(yè)務(wù)處室，他們的培訓(xùn)給我扎扎實(shí)實(shí)上補(bǔ)了保險(xiǎn)專業(yè)知識的一課。作為法律專業(yè)應(yīng)屆生，對于保險(xiǎn)行業(yè)及保險(xiǎn)監(jiān)管都接觸未幾，能得到這些站在監(jiān)管一線的領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和教育顯得非常必要和及時(shí)。
財(cái)險(xiǎn)處唐處長從事保險(xiǎn)監(jiān)管工作多年，對海南保險(xiǎn)業(yè)各個(gè)公司的來龍往脈和發(fā)展變化了然于胸，甚至對一些海南保險(xiǎn)業(yè)幾年前甚至十幾年前的不是特別重要的數(shù)據(jù)也是信手拈來絲盡不差。言傳身教，這讓真真切切的我看到了領(lǐng)導(dǎo)是怎么工作的，假如沒有幾十年兢兢業(yè)業(yè)，極度認(rèn)真負(fù)責(zé)一絲不茍的工作，就不會(huì)有那么流利的陳述那么精確地記憶。作為一個(gè)新人要多向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，勤勤懇懇的把自己的本職工作做好，盡善盡美不斷進(jìn)步。唐處長給我們講授的我省推動(dòng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的事例尤其讓我印象深刻，以前，保險(xiǎn)公司以為無利可圖都不愿涉及農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，但從為了農(nóng)業(yè)的健康快速發(fā)展，又需要保險(xiǎn)業(yè)的參與。
二、工作成就
三、以往工作方法
組建團(tuán)隊(duì)至今，我們團(tuán)隊(duì)一直執(zhí)行省市專業(yè)公司的相關(guān)文件精神，一直以業(yè)績加品德為主導(dǎo)思想，執(zhí)行“能者上、平者下、庸者讓”的營銷策略，不斷的優(yōu)化團(tuán)隊(duì)，實(shí)行優(yōu)勝劣汰的專柜競爭機(jī)制，不斷地更新新人，培育新人，提升團(tuán)隊(duì)的競爭力，打造充滿活力的營銷團(tuán)隊(duì)。堅(jiān)持周周開例會(huì)，次次有培訓(xùn)，不斷充實(shí)一線營銷人員的營銷技能和相關(guān)金融知識，把握好整個(gè)團(tuán)隊(duì)人員思想動(dòng)態(tài)，積極參與村郵站工作建設(shè)，從5月份至今先后3次集中組織村郵站70位負(fù)責(zé)人進(jìn)行保險(xiǎn)疊加業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，召開小型村郵站產(chǎn)品說明會(huì)50余場次，隨局召開大型推介會(huì)2次，現(xiàn)場簽單147余萬元，主要來源于較大規(guī)模的村郵站負(fù)責(zé)人自己率先做業(yè)務(wù)，借此拉近與客戶溝通的距離，便于更好的宣傳業(yè)務(wù)；村郵站負(fù)責(zé)人尋找村、鄉(xiāng)負(fù)責(zé)人及時(shí)有效的宣傳郵政在農(nóng)村的地位。
四、發(fā)展目標(biāo)及措施
1、優(yōu)化團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)積極性、提升團(tuán)隊(duì)能力。
2、加大宣傳力度，堅(jiān)持外拓宣傳、深挖保險(xiǎn)市場，快速提升保費(fèi)規(guī)模。
（1）做好上門客戶的宣傳服務(wù)工作。首先是營業(yè)廳內(nèi)外宣傳板報(bào)的醒目擺放，內(nèi)容要做到簡明扼要、通俗易懂和及時(shí)更新，縣局保險(xiǎn)專業(yè)將根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，每月至少一次對產(chǎn)品的亮點(diǎn)進(jìn)行歸納總結(jié)，供各支局村郵站結(jié)合自身情況參考使用。變坐等客戶為主動(dòng)熱情相迎，要給客戶留下良好的第一印象，在服務(wù)的過程中，適時(shí)的、靈活的根據(jù)客戶的需求推介業(yè)務(wù)，提高促成率。要做到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄、物流等業(yè)務(wù)相結(jié)合的綜合宣傳工作。
（2）縣局專業(yè)每周至少督促、指導(dǎo)一次。保險(xiǎn)專業(yè)制定綜合宣傳計(jì)劃，支局長每周組織至少一次的宣傳活動(dòng)，做好已達(dá)到效果、不足之處、需解決的問題、下步發(fā)展規(guī)劃和措施等相關(guān)記錄，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高自身業(yè)務(wù)。
（3）根據(jù)營業(yè)臺帳對客戶信息認(rèn)真分析，列出重點(diǎn)客戶，有組織、有計(jì)劃的實(shí)施拜訪，注重日常的溝通和維護(hù)，由老客戶帶來新的客戶資源。在做好網(wǎng)點(diǎn)自身宣傳工作的同時(shí)，各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真制定保險(xiǎn)專業(yè)月、周宣傳計(jì)劃。在農(nóng)村采取張貼海報(bào)、懸掛橫幅、聯(lián)系老客戶、市場調(diào)研、召開小型推介會(huì)等方式宣傳造勢；逐村入戶現(xiàn)場進(jìn)行保險(xiǎn)知識講解，充分利用節(jié)假日銷售旺季、人員較為集中的時(shí)機(jī)，有針對性的召開推介會(huì)，全力提升保費(fèi)業(yè)績。
（4）實(shí)施以網(wǎng)點(diǎn)加外拓的新營銷模式，依托網(wǎng)點(diǎn)，輻射四周，以村郵站為依托輻射全村的新營銷策略。發(fā)揮客戶服務(wù)崗位作用，做好大客戶維護(hù)及二次開發(fā)。一方面是做好售后服務(wù)工作，及時(shí)提醒客戶實(shí)現(xiàn)期繳續(xù)期繳費(fèi)的成功劃轉(zhuǎn)；另一方面是按月篩選有效客戶信息，使團(tuán)隊(duì)有目標(biāo)的進(jìn)行電話營銷或上門拜訪，努力實(shí)現(xiàn)二次開發(fā)，并通過老客戶帶來新的客戶。
（5）及時(shí)通報(bào)和追蹤業(yè)務(wù)發(fā)展情況，全力督促全區(qū)業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)發(fā)展，保險(xiǎn)專業(yè)每天做好業(yè)績通報(bào)工作，并將典型案例及時(shí)總結(jié)，做到全區(qū)資源共享。每日對總保費(fèi)完成情況、期繳進(jìn)度、完成比例位次、當(dāng)日業(yè)績、網(wǎng)點(diǎn)形象進(jìn)度等內(nèi)容適時(shí)地進(jìn)行飛信通報(bào)。通過業(yè)務(wù)宣傳確實(shí)的實(shí)現(xiàn)市場培育、持續(xù)發(fā)展的最終目的。
3、躉繳上量，重視期繳，躉期兩手抓；對外加強(qiáng)、對內(nèi)結(jié)合，內(nèi)外共贏化。
躉繳業(yè)務(wù)一直是我們保險(xiǎn)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是提升郵政保險(xiǎn)社會(huì)知名度的高效業(yè)務(wù)，支柱業(yè)務(wù)，但是期繳業(yè)務(wù)也是一項(xiàng)收入較高，培育優(yōu)質(zhì)客戶的新興產(chǎn)業(yè)，因此，需要調(diào)整思路齊頭并進(jìn)，促進(jìn)保險(xiǎn)又好又快發(fā)展。
對外加強(qiáng)同各家保險(xiǎn)公司的合作，利用專業(yè)公司的營銷技巧，豐富我們團(tuán)隊(duì)，對內(nèi)結(jié)合我們的各個(gè)專業(yè)，實(shí)現(xiàn)專業(yè)互動(dòng)，資源共享。
2013年6月，她所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)在公司率先達(dá)到了千萬保費(fèi)平臺，以管理者的姿態(tài)再度受人矚目。
王曉輝，信誠人壽北京分公司銀行保險(xiǎn)部中信渠道經(jīng)理。近日，記者與她有了一次親密接觸，聽她述說自己的經(jīng)歷和夢想。她溫婉的笑容和知性大方的談吐給記者留下了深刻的印象。靜心素雅，宛如蓮花。
王曉輝女士告訴我們，她最喜歡的一句話是“做事始于做人”，她的工作和生活也全部圍繞這一主題展開。
幫助他人、堅(jiān)持夢想
1990年王曉輝成為了北京亞運(yùn)會(huì)的一名志愿者，負(fù)責(zé)協(xié)助新聞中心的部分工作。因其良好、突出的工作表現(xiàn)，在亞運(yùn)會(huì)結(jié)束后，被北辰集團(tuán)錄取，從事行政文秘工作。國企的工作相對輕松，但每天按部就班，沒有創(chuàng)新和挑戰(zhàn)的工作方式也一直困擾著她，王曉輝一直在思考，這是否是自己真正想要的生活。
一次巧合，王曉輝接觸到了保險(xiǎn)。2003年，她身邊一個(gè)朋友突然被診斷罹患重大疾病。家里人花掉了大部分的積蓄，生活逐漸變得拮據(jù)，整個(gè)家庭面臨生活和精神上的雙重考驗(yàn)。所幸這個(gè)同事在幾年前購買了一份帶有重疾保障的保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司經(jīng)過調(diào)查快速進(jìn)行了理賠。10萬元的理賠款及時(shí)的解決了這個(gè)家庭的燃眉之急。王曉輝說：“我永遠(yuǎn)忘不了當(dāng)時(shí)朋友的家人說起收到保險(xiǎn)公司理賠款時(shí)的激動(dòng)表情，一筆理賠挽救了一個(gè)家庭?！蓖ㄟ^這件事，她開始相信保險(xiǎn)銷售是一個(gè)可以幫助人的工作。當(dāng)一個(gè)人在最困難的時(shí)候，你能夠?yàn)樗峁┧?，這是一件非常有意義的事。就是因?yàn)檫@樣簡單的原因，王曉輝在2004年放棄了國企的安逸環(huán)境，毅然選擇加入保險(xiǎn)行業(yè)。
當(dāng)時(shí)的保險(xiǎn)業(yè)并不是一個(gè)十分討好的行業(yè)。家里人和同事都認(rèn)為她瘋了，竟然放棄“鐵飯碗”去賣保險(xiǎn)。但是王曉輝認(rèn)定保險(xiǎn)在中國必將有很好的發(fā)展。懷著這樣的信念，轉(zhuǎn)眼間，王曉輝已經(jīng)在保險(xiǎn)行業(yè)摸爬滾打了9年。
剛開始加入保險(xiǎn)業(yè)時(shí)王曉輝只是一名普通的保險(xiǎn)人。面對全新的工作，她也遇到了很多難題，每天面臨的最大困難就是沒有客戶。因?yàn)槭切氯?，加之專業(yè)知識及業(yè)務(wù)能力有限，王曉輝甚至都不知道該如何順暢的與客戶溝通，多次被客戶拒絕。王曉輝承受著很大的心理壓力，但從來沒有想過放棄。憑著一股韌勁，她每天依舊堅(jiān)持不懈的邀約客戶，完成街頭問卷調(diào)查，積累保險(xiǎn)知識和銷售經(jīng)驗(yàn)。通過超越常人的努力，王曉輝逐漸適應(yīng)了保險(xiǎn)銷售工作，事業(yè)也蒸蒸日上。
“從事保險(xiǎn)行業(yè)，堅(jiān)持是最重要的！”王曉輝向我們述說她成功的法寶。堅(jiān)持最初的夢想，在遇到問題時(shí)盡全力想辦法解決，不去抱怨或逃避。正因如此，她在保險(xiǎn)道路上不斷地充實(shí)并豐盈著自己，使得她日后的事業(yè)能夠走上更高的臺階。
用心管理、努力堅(jiān)持
2009年，王曉輝加入了信誠人壽北京分公司銀行保險(xiǎn)部，成為一名銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理，跨入了全新的領(lǐng)域。因?yàn)楫?dāng)時(shí)銀行將更多的精力趨向?qū)珮I(yè)務(wù)，不太注重保險(xiǎn)銷售，加之銀行理財(cái)經(jīng)理保險(xiǎn)銷售意愿不強(qiáng)，業(yè)務(wù)開展很難。但是執(zhí)著的王曉輝本著“做事始于做人”的原則，決定先做好與行員的溝通，再推動(dòng)業(yè)務(wù)。
當(dāng)時(shí)分行里有一位理財(cái)經(jīng)理剛剛做了媽媽。由于經(jīng)驗(yàn)不足，她經(jīng)常會(huì)遇到寶寶生病或喂養(yǎng)上的問題。王曉輝就會(huì)主動(dòng)和她分享一些育兒方面的經(jīng)驗(yàn)，因此成了無話不談的好朋友，并逐漸認(rèn)可王曉輝的為人和專業(yè)度，那位理財(cái)經(jīng)理主動(dòng)和她聊起了如何開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。隨著行里業(yè)務(wù)培訓(xùn)的慢慢開展，網(wǎng)點(diǎn)銷售量逐步提升。王曉輝個(gè)人及所轄網(wǎng)點(diǎn)也多次獲得公司和部門的榮譽(yù)及獎(jiǎng)勵(lì)，在各項(xiàng)競賽中取得不俗成績。
因個(gè)人成績優(yōu)異，一年后王曉輝被任命為渠道經(jīng)理，負(fù)責(zé)銀行銷售渠道的管理工作。面對一支十幾個(gè)人的銷售團(tuán)隊(duì)，她開始面臨一個(gè)新的挑戰(zhàn)——要學(xué)會(huì)管理和帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)。王曉輝說，團(tuán)隊(duì)中的每一個(gè)人都有自己的性格和特點(diǎn)，要根據(jù)每個(gè)人的情況，積極幫助他們?nèi)フ覍ぷ钸m合自己的在行業(yè)內(nèi)立足的方法，讓其在工作中都能獨(dú)當(dāng)一面。此外，還要培養(yǎng)每一個(gè)人擁有正面、積極的人生態(tài)度，培養(yǎng)遇到問題勇于挑戰(zhàn)，永不退縮的特質(zhì)。
團(tuán)隊(duì)組建自然少不了增員，新人是團(tuán)隊(duì)中的新鮮血液，他們的成長可以給團(tuán)隊(duì)注入全新活力。但是要從入司時(shí)的一張白紙，成長為一名成熟優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，需要通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐。王曉輝采用了“1+1”，傳、幫、帶的方式來培養(yǎng)新人，除了培養(yǎng)他們的技能外，也增強(qiáng)了新人的團(tuán)隊(duì)歸屬感。每一個(gè)新人從進(jìn)入團(tuán)隊(duì)的第一天起，都由團(tuán)隊(duì)里優(yōu)秀的客戶經(jīng)理帶引幫扶，做到層層把關(guān)、逐級通關(guān)。最后再放手讓新人接觸網(wǎng)點(diǎn)。
“授人以魚，不如授之以漁。我希望團(tuán)隊(duì)的人能更多的通過實(shí)踐去發(fā)現(xiàn)問題。從而提高新人主動(dòng)學(xué)習(xí)能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能，讓新人們快速融入并開展工作，盡早提升自信心?！币虼?，王曉輝團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)客戶經(jīng)理不但具有很強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，還非常善于自我管理。
每周部門的早、夕會(huì)結(jié)束后，王曉輝都會(huì)組織團(tuán)隊(duì)開展二次早、夕會(huì)，大家在會(huì)議上集中拋出自己在工作中所遇到的不同問題，所有人一同頭腦風(fēng)暴，大家共同探討，總結(jié)出最有效辦法。王曉輝認(rèn)為，雖然每個(gè)人遇到的問題存在個(gè)體差異，但是放在實(shí)際工作中，卻都具有一定的共通性。王曉輝說，開會(huì)不是主要目的，目標(biāo)是要能夠發(fā)揮每個(gè)人的主觀能動(dòng)性。她帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)連續(xù)成為北京分公司銷售額最高的隊(duì)伍，團(tuán)隊(duì)轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)也常常成為銀行內(nèi)銷售排名的佼佼者。
一、2020 年上半年工作總結(jié)和亮點(diǎn)
（1）營銷渠道
（一）2020年上半年目標(biāo)達(dá)成情況
保障型目標(biāo)：1871萬，達(dá)成2394萬，達(dá)成率128%
短險(xiǎn)目標(biāo)：588萬，達(dá)成448萬，達(dá)成率76%
月均增員率8%，達(dá)成14.5%，達(dá)成率181%
月均長舉772人，達(dá)成924人，達(dá)成率119%
月均星級242人，達(dá)成446人，達(dá)成率184%
季均有效1159人，達(dá)成1421人，達(dá)成率122%
（二）上半年總結(jié)及亮點(diǎn)
1、上半年市下各項(xiàng)目標(biāo)，除短險(xiǎn)有差額外，其他所有目標(biāo)均超額達(dá)成，且達(dá)成率均排名全市前列。職場數(shù)較年初新增分設(shè)4家，達(dá)到20家，目前籌備4家待分設(shè)。主管隊(duì)伍較年初實(shí)現(xiàn)倍數(shù)增長，目前達(dá)到270人，實(shí)現(xiàn)了血緣管理架構(gòu)的進(jìn)一步充實(shí)；
2、一季度在疫情管控期間，通過創(chuàng)新型“三級視頻會(huì)議”管理，公司對片區(qū)、片區(qū)對職場、職場對主管，每日三個(gè)層級，兩次會(huì)議，基本保持常態(tài)化工作推進(jìn)，并實(shí)現(xiàn)目標(biāo)如期達(dá)成；
3、制式化工作節(jié)奏基本形成。通過6個(gè)月時(shí)間的推動(dòng)，目前基本實(shí)現(xiàn)月度三大節(jié)奏工作推進(jìn)。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達(dá)星；月末（26--30號）聚焦客戶拜訪及儲(chǔ)備，為次月工作做準(zhǔn)備。
（2）收展渠道
（一）各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)成情況：
項(xiàng)目
目標(biāo)
達(dá)成
達(dá)成率
差額
同比
年度首年期
2576
2588
100.47%
12
271%
年度十年期
1960
2020
103.06%
60
378%
年度標(biāo)保
1853
1684
90.88%
169
349%
年度保障
1444
1324.71
91.74%
119.29
502%
年度短險(xiǎn)
655
405.57
61.92%
249.43
282%
年度持證
903
1057
117.05%
154
268%
月度新增
81
159
50.94%
78
16%
月度長舉
386
543
140.67%
157
285%
季度有效
560
625
111.61%
65
443%
月度星級
54
159
294.44%
105
591%
（二）上半年總結(jié)及亮點(diǎn)
1、業(yè)務(wù)工作:
2020年上半年業(yè)務(wù)指標(biāo)首年期交，十年期交，標(biāo)保準(zhǔn)保費(fèi)，保障型等均同比實(shí)現(xiàn)大幅正增長，其中首年期，十年期均已經(jīng)達(dá)成年度指標(biāo)。短險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)歷史性突破完成年度60%預(yù)算指標(biāo)。上半年一直緊跟市公司節(jié)奏，精心組織每個(gè)企劃方案和活動(dòng)，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動(dòng)”拉開了序幕，二月通過“13款產(chǎn)品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進(jìn)，四月借助“守護(hù)者行動(dòng)”自展康寧保AB，當(dāng)月舉績創(chuàng)新高，五月訓(xùn)練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產(chǎn)品，六月半年沖刺通過“福祿相伴”完美實(shí)現(xiàn)半年考核指標(biāo)達(dá)成。
2、隊(duì)伍工作:
2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊(duì)伍從83人，到二季度結(jié)束的155人，主管數(shù)量翻番。通過血緣職場例會(huì)，每周六主管會(huì)持續(xù)召開，不斷提升主管的自主經(jīng)營意識，主管的能力在不斷學(xué)習(xí)中有所增強(qiáng)，但還需要在下半年年持續(xù)提升主管的經(jīng)營能力，主管強(qiáng)則隊(duì)伍強(qiáng)，隊(duì)伍強(qiáng)公司才能強(qiáng)。星級人力從一月開始持續(xù)關(guān)注，通過一直追蹤很多伙伴養(yǎng)成連續(xù)達(dá)成星級人力的習(xí)慣，下半年還將堅(jiān)守底線做大做優(yōu)星級，特別是連星，提升隊(duì)伍的質(zhì)態(tài)。
3、基礎(chǔ)工作:
2020年基礎(chǔ)出勤一直堅(jiān)守e考勤和現(xiàn)場點(diǎn)名雙點(diǎn)名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數(shù)，堅(jiān)持早會(huì)出勤的檢查，出勤人數(shù)從100多人提升到300人。下半年此項(xiàng)工作還要抓實(shí)抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動(dòng)拜訪讓伙伴養(yǎng)成拜訪服務(wù)客戶的習(xí)慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會(huì)被忽視，有時(shí)不能檢查有效去推進(jìn)，伙伴客養(yǎng)活動(dòng)，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊(duì)伍不能真正做到自主經(jīng)營，主動(dòng)拜訪，主動(dòng)服務(wù)。
（3）團(tuán)險(xiǎn)渠道
（一）上半年整體情況
2020年上半年，泗洪團(tuán)險(xiǎn)渠道緊緊圍繞短險(xiǎn)及隊(duì)伍兩項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)開展工作，截止至6月30日，實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)592萬元，年度目標(biāo)完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實(shí)動(dòng)人力23人，達(dá)成率105.45%。月均鉆石會(huì)員10人，達(dá)成率111.11%。
（二）工作亮點(diǎn)
1、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加多元化，10萬元以上項(xiàng)目超過10個(gè)，保證業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)性；
2、自營法人業(yè)務(wù)進(jìn)一步攀高，上半年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)230萬，業(yè)務(wù)占比達(dá)39%，其中二季度保費(fèi)128萬，占比近70%，為歷史新高；
3、康悅、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)26萬元，通過卡折業(yè)務(wù)銷售，督促伙伴每日拜訪，提升伙伴收入，保證了銷售隊(duì)伍穩(wěn)定；
4、3s系統(tǒng)使用率進(jìn)一步提高，季均實(shí)動(dòng)人力、月均鉆石會(huì)員超額達(dá)成目標(biāo)，有效提升隊(duì)伍質(zhì)態(tài)。
（4）銀保渠道
（一）、2020年上半年工作總結(jié)和亮點(diǎn)
期交目標(biāo)
達(dá)成
實(shí)動(dòng)人力
達(dá)成
鉆石網(wǎng)點(diǎn)
達(dá)成
一季度
408萬
198萬
12人
13人
10個(gè)
8個(gè)
二季度
316萬
157萬
17人
12人
8個(gè)
8個(gè)
2020年，是銀保渠道迎來高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇期，是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵年，面對保規(guī)隊(duì)伍回歸個(gè)險(xiǎn)、銀保隊(duì)伍獨(dú)立運(yùn)作、架構(gòu)調(diào)整和人員到位正式運(yùn)行后日趨嚴(yán)峻的監(jiān)管形勢，以及競爭激烈的行業(yè)形勢。部門上下統(tǒng)一轉(zhuǎn)型共識，攻堅(jiān)克難，堅(jiān)定信心，在轉(zhuǎn)型發(fā)展上取得了一定的成效，經(jīng)營管理日漸完善，業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健，贏得農(nóng)行、郵儲(chǔ)、南京行等多個(gè)渠道的支持和認(rèn)可。
二、遇到的問題和困難
1、基礎(chǔ)管理薄弱，工作統(tǒng)籌能力不足
當(dāng)前隊(duì)伍實(shí)際出勤人數(shù)出現(xiàn)浮動(dòng)，距訂立的出勤目標(biāo)差距還較大。在短險(xiǎn)推進(jìn)上未能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)統(tǒng)籌關(guān)注，季度目標(biāo)差額較大。
2、新人培育成效未達(dá)預(yù)期，留存率不高
針對新人入司后的育成主要集中在啟航營的推進(jìn)上，對績優(yōu)的新人轉(zhuǎn)正后可以快速對接雄鷹創(chuàng)俱，公司層面進(jìn)行單獨(dú)育成及追蹤，但對于普通新人結(jié)營后的日常培養(yǎng)關(guān)注度不夠，導(dǎo)致新人成長出現(xiàn)兩級分化，三個(gè)月后未晉升主管人員流失較為嚴(yán)重。
3、財(cái)務(wù)管控不足，基本法投入超標(biāo)
在隊(duì)伍的發(fā)展中，偏重于對高收入進(jìn)行引導(dǎo)，過程管控不足，著重于樹立高職級、高收入主管為標(biāo)桿，路演國壽企業(yè)家的發(fā)展路徑，激發(fā)了伙伴的創(chuàng)富熱情，但同時(shí)也引發(fā)了部分伙伴，特別是一年內(nèi)的新人伙伴，結(jié)合基本法的津貼獎(jiǎng)勵(lì)，側(cè)重于高傭金類的產(chǎn)品銷售，導(dǎo)致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預(yù)算。
4、與同業(yè)公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實(shí)力背景、品牌價(jià)值及多樣化的平臺運(yùn)作具有一定的優(yōu)勢，但在產(chǎn)品和費(fèi)用方面沒有足夠的競爭力。
5、創(chuàng)新項(xiàng)目經(jīng)多方溝通，仍沒有實(shí)現(xiàn)落地；賠付率管控仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。
6、目前經(jīng)營中的主要困難是，高質(zhì)量發(fā)展要求下，隊(duì)伍低實(shí)動(dòng)率與高目標(biāo)訴求之間的矛盾。
三、2020 年下半年工作思路和舉措
（1）營銷渠道
（一）堅(jiān)決推行健體工程落地
1.充分學(xué)習(xí)理解“健體工程”專業(yè)化體系推進(jìn)的目的及意義，對助力自身當(dāng)前及未來工作的作用。明確條線的推進(jìn)分工，六步成福--培訓(xùn)條線負(fù)責(zé)、專業(yè)面談--隊(duì)伍條線負(fù)責(zé)、小早管練和績效管理--運(yùn)營條線負(fù)責(zé)。
2.嚴(yán)抓過程檢查及時(shí)糾偏，真正實(shí)現(xiàn)月初面談定方向、過程培訓(xùn)練技能、小早管練抓拜訪，最終實(shí)現(xiàn)健體工程四大項(xiàng)目在日常工作中落地生根。
（二）緊跟三大節(jié)點(diǎn)，固化工作節(jié)奏
月度工作推進(jìn)中，嚴(yán)格按照當(dāng)前三大節(jié)點(diǎn)經(jīng)營節(jié)奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團(tuán)隊(duì)長險(xiǎn)舉績率，20號前追蹤主管達(dá)星。通過固化的月度工作節(jié)奏，讓伙伴養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
（三）堅(jiān)決推進(jìn)業(yè)務(wù)、隊(duì)伍高質(zhì)量發(fā)展
1.新增方面：追求量質(zhì)并舉，注重新增源頭質(zhì)量管控，所有新人嚴(yán)肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓(xùn)--出勤。
新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經(jīng)理、人力經(jīng)理簽字確認(rèn)真實(shí)出勤方可辦理入職。
2.業(yè)務(wù)方面：重視保單質(zhì)量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實(shí)，針對所有異常的保單執(zhí)行100%撤銷。同時(shí)出臺片區(qū)及職場層自保件及部分異常產(chǎn)品銷售規(guī)則，伙伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負(fù)責(zé)確保保單質(zhì)量，管理干部層嚴(yán)肅管控規(guī)則，設(shè)置明確處罰機(jī)制。
（四）重視基礎(chǔ)管理，嚴(yán)抓實(shí)動(dòng)人力
1. 公司明確出勤目標(biāo)，職場明確出勤目標(biāo)，擬定40%的實(shí)動(dòng)人力目標(biāo)不放松，按階段有序推進(jìn)，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎(chǔ)管理成效的重要參考。
2. 主管隊(duì)伍中，設(shè)定1+3出勤為基礎(chǔ)目標(biāo)，1+3達(dá)星為創(chuàng)富目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)上下發(fā)展的工作聯(lián)動(dòng)。
（五）高度重視財(cái)務(wù)預(yù)算及管控
1. 月度方案嚴(yán)格按上級公司要求的費(fèi)用投入底限進(jìn)行預(yù)算設(shè)定，提高底線思維，同時(shí)在方案本身重視組織創(chuàng)意創(chuàng)新，重點(diǎn)在激發(fā)伙伴的積極性，降低物質(zhì)成本投入；
2. 加強(qiáng)培訓(xùn)伙伴的客戶經(jīng)營意識，多組織客養(yǎng)類的經(jīng)營活動(dòng)，提升伙伴與客戶之間的粘度；培養(yǎng)伙伴定期為客戶做好年度保單梳理，盤點(diǎn)保障缺失，讓業(yè)務(wù)上量實(shí)現(xiàn)水到渠成；
3. 加強(qiáng)各層級日常風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提升全員合規(guī)經(jīng)營意識，定期排查做好風(fēng)險(xiǎn)防范，設(shè)定管理干部的考核辦法，真正讓合規(guī)經(jīng)營深入人心。
（2）收展渠道
收展部將堅(jiān)持隊(duì)伍驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)，培養(yǎng)主管人才，讓主管人人會(huì)自展，人人做講師，人人會(huì)帶新，加強(qiáng)準(zhǔn)主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團(tuán)隊(duì)堅(jiān)持新增不動(dòng)搖。
關(guān)鍵詞：控量體質(zhì)，做好隊(duì)伍留存，組織客養(yǎng)活動(dòng)。
關(guān)鍵動(dòng)作：打造下半年業(yè)務(wù)隊(duì)伍發(fā)展的四條線
一、緊緊圍繞片區(qū)經(jīng)理為主的業(yè)務(wù)生產(chǎn)線
二、緊緊圍繞教培經(jīng)理為主的新人育成線
三、緊緊圍繞分管經(jīng)理為主的客戶養(yǎng)育線
四、緊緊圍繞人力經(jīng)理為主的主管晉升線
（3）團(tuán)險(xiǎn)渠道
三季度力爭實(shí)現(xiàn)年度短險(xiǎn)目標(biāo)完成率80%以上，11月底完成全年目標(biāo)90%，其他各項(xiàng)小指標(biāo)基本達(dá)成年度目標(biāo)，12月掃尾，查漏補(bǔ)缺，確保年度目標(biāo)達(dá)成。
1、鞏固政保業(yè)務(wù)支撐地位，持續(xù)推動(dòng)老年險(xiǎn)覆蓋率進(jìn)一步提升
借助市公司與市衛(wèi)健局表彰會(huì)契機(jī)，加強(qiáng)衛(wèi)健局溝通協(xié)調(diào)，確保全縣老年險(xiǎn)啟動(dòng)會(huì)7月上旬召開，堅(jiān)定不移推動(dòng)80%覆蓋率，通過部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)劃調(diào)整，先進(jìn)帶動(dòng)后進(jìn)，年度保費(fèi)確保600萬，挑戰(zhàn)700萬；同時(shí)完成計(jì)生系列保險(xiǎn)協(xié)議流轉(zhuǎn)，7月實(shí)現(xiàn)計(jì)生險(xiǎn)保費(fèi)進(jìn)賬；進(jìn)一步做好民政、殘聯(lián)、工會(huì)等單位拜訪，尋求其他合作契機(jī)。
2、深耕法人業(yè)務(wù)，繼續(xù)提升法人業(yè)務(wù)規(guī)模占比
做好重點(diǎn)法人客戶維護(hù)，規(guī)模性大客戶要集公司力量形成專業(yè)化銷售團(tuán)隊(duì)進(jìn)行開拓維護(hù)，注重深挖法人項(xiàng)下的其他保險(xiǎn)需求，提升客戶粘度，不斷提高規(guī)模性法人客戶數(shù)量，通過基本法考核晉級，引導(dǎo)伙伴走團(tuán)隊(duì)發(fā)展道路，推動(dòng)小微企業(yè)等分散型業(yè)務(wù)拓展，實(shí)現(xiàn)法人業(yè)務(wù)同比增長，力爭年度法人業(yè)務(wù)總保費(fèi)突破500萬，保費(fèi)占比突破40%；
3、創(chuàng)新突破，創(chuàng)新項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)落地
一方面繼續(xù)做好已經(jīng)申報(bào)項(xiàng)目追蹤落實(shí)，另一方面學(xué)習(xí)兄弟公司已經(jīng)開展項(xiàng)目成功經(jīng)驗(yàn)，爭取復(fù)制，下半年至少實(shí)現(xiàn)一個(gè)創(chuàng)新項(xiàng)目落地。
4、深入思考防貧系列保險(xiǎn)，爭取主動(dòng)
2020年是全面打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)收官之年，也是扶貧系列保險(xiǎn)最后一年，結(jié)合目前扶貧辦相關(guān)工作需求，積極探索防貧系列保險(xiǎn)，計(jì)劃下半年協(xié)同扶貧辦開展學(xué)習(xí)計(jì)劃，擬定適合本地的防貧保險(xiǎn)，為下年度工作開展?fàn)幦≈鲃?dòng)。
5、認(rèn)真落實(shí)定價(jià)管理，嚴(yán)格賠付率管控
組織全員對定價(jià)管理辦法、賠付率考核辦法再學(xué)習(xí)，入口端嚴(yán)格報(bào)價(jià)管控，統(tǒng)一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應(yīng)銷售人員親自負(fù)責(zé)，疑難案件統(tǒng)一上報(bào)經(jīng)理室，確保年度賠付率控制在55%以內(nèi)。
6、堅(jiān)守底線，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管控
要繼續(xù)認(rèn)真貫徹監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級公司部署，牢固樹立“風(fēng)險(xiǎn)即生命，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”的合規(guī)理念，持續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)排查，對非正常退保、銷售誤導(dǎo)、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)常抓不懈，按照早發(fā)現(xiàn)、早處置、早化解的原則，扎實(shí)做好排查疏導(dǎo)、及時(shí)處置各項(xiàng)工作，把防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作做實(shí)做細(xì)做好。
（4）銀保渠道
集體學(xué)習(xí)省市公司方案，領(lǐng)會(huì)上級公司意圖，根據(jù)上級公司的導(dǎo)向，制定縣公司的方案。渠道業(yè)務(wù)前期基礎(chǔ)后期合作上量，設(shè)定每周五為增員開放日，固化形式形成新增習(xí)慣；網(wǎng)點(diǎn)舉績首周帶動(dòng)后期新增彌補(bǔ)查漏補(bǔ)缺；強(qiáng)化職場訓(xùn)練，分以會(huì)代訓(xùn)，檢驗(yàn)伙伴產(chǎn)品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動(dòng)形式平臺；強(qiáng)化產(chǎn)品策略，借助約談、網(wǎng)沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時(shí)突破大單，提高件均。
在五年期產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，對內(nèi)我們要實(shí)現(xiàn)營造良好的學(xué)習(xí)氛圍，努力打造學(xué)習(xí)型組織，充分用好“用人、激勵(lì)、考核和淘汰”四大機(jī)制，引進(jìn)優(yōu)秀的人，培養(yǎng)有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強(qiáng)與合作銀行的溝通，用數(shù)據(jù)說話，增強(qiáng)合作粘度，實(shí)現(xiàn)渠道為王，以農(nóng)行、郵儲(chǔ)為核心，開發(fā)中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行占有一席之地，同時(shí)大力開拓郵政業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)的完美收官。
在她看來，只有熱愛自己所干的行業(yè)，才能有信心干好，才能有勇氣堅(jiān)持不懈。當(dāng)你充分地認(rèn)識到保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)是一個(gè)給他人送去保障的行業(yè)，是為他人送去一份愛心的行業(yè)的時(shí)候，你就會(huì)有堅(jiān)定的信念去從事這個(gè)職業(yè)。不僅如此，她恰恰又置身于一個(gè)洋溢著感恩情懷與激勵(lì)互助氛圍的團(tuán)隊(duì)中，個(gè)人的發(fā)展自然便像是蠶蛻繭一樣，有著濃厚的里程碑式的意味。
她，就是人稱“拼命三郎”的濟(jì)南國壽第一營業(yè)部資深業(yè)務(wù)經(jīng)理――曹寧利。
用腦子做事
2003年的職業(yè)選擇，對于曹寧利宋言，其價(jià)值是疊加于自己30年職業(yè)生涯之上的。之前，她經(jīng)歷過五個(gè)工作崗位，不管在哪，她總能迅速出類拔萃，比如建設(shè)兵團(tuán)的“年年好戰(zhàn)士”、比如棉紡廠的“紡織冠軍”、比如高科技企業(yè)的“銷售能手”……她像一塊金子，將光芒折射到她工作過的每一個(gè)角落。然而，45歲那年，因?yàn)椤耙坏肚小?，她只能光榮退休?？伤X得自己還身輕如燕，還嬌捷如小姑娘，甚至正值妙齡，怎能突然沒有了發(fā)揮價(jià)值的空間?這一度讓她很失落。
此后的三年，閑不下來的曹寧利做過很多事情來打發(fā)自己的充沛精力，可是那種像浮萍一樣沒有被“單位”牽系著，找不到價(jià)值認(rèn)同的感覺，始終籠罩著她，
一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，曹寧利參加了保險(xiǎn)公司的新人培訓(xùn)班，“我當(dāng)時(shí)就是完全抱著試試看的想法，根本都不知道保險(xiǎn)到底是做什么的。”然而，第一天培訓(xùn)結(jié)束時(shí)，曹寧利心底已豁然開朗，“保險(xiǎn)意味著責(zé)任與愛，沒有一種職業(yè)，能像從事保險(xiǎn)這樣，讓人自豪!”曹寧利甚至有些興奮。她暗下決心，也深信不疑，“保險(xiǎn)”二字將成為自己此后的精神氣質(zhì)，
2008年2月19日，正式加盟中國人壽濟(jì)南分公司的曹寧利，因?yàn)橹敖?jīng)過一個(gè)多月培訓(xùn)的淬礪，入司第一天，便完成保費(fèi)3萬元，和每一次職業(yè)生涯一樣，在最短的時(shí)間內(nèi)，她嶄露了頭角，并有信心和能力，將能量持續(xù)。
“可以這么說，此后的十幾天，幾乎每天，我都是營銷一部的保費(fèi)冠軍，等到2003年3月8日，當(dāng)時(shí)主推的險(xiǎn)種‘鴻瑞’停售的時(shí)候，我已在新人里面赫赫有名，你能理解那種處在舞臺中央，成為眾人焦點(diǎn)的成就感嗎?”
當(dāng)年3月份，曹寧利被授予“濟(jì)南國壽領(lǐng)頭羊”的殊榮，“曹寧利”三個(gè)字，因此成為國壽新人里的典范之稱。
正是這樣的價(jià)值被歸屬被認(rèn)同的成就和自豪，讓曹寧利積蓄的所有能量都因“保險(xiǎn)”完全爆發(fā)出來。對此，她卻輕描淡寫地定義為――“特別能吃苦”。
幾乎每一天，曹寧利都是這樣度過的：早上三四點(diǎn)鐘，起床，盡人妻和為人母的責(zé)任，八點(diǎn)鐘，她一定已在路上。因?yàn)樵跐?jì)南的緣故都局限在自己的同事里面，所以，她的拜訪對象幾乎90％都來自陌生的面孔。中午十二點(diǎn)，她一定還在外邊，她不允許自己將午飯地點(diǎn)選在家里，她怕自己會(huì)因此有一絲一毫的懈怠。晚上八點(diǎn)，如果完成當(dāng)天的拜訪目標(biāo)，她才會(huì)允許自己奔回家里，可是，與保險(xiǎn)有關(guān)的工作并未結(jié)束。臨睡前的三個(gè)小時(shí)，她一定在看書，行業(yè)內(nèi)的、財(cái)經(jīng)類的。她說她要做一個(gè)用腦子做事的人，而只有持續(xù)不斷的學(xué)習(xí)，從氣質(zhì)和理念上，她才能成為一個(gè)真正的“保險(xiǎn)人”。
這個(gè)真正的保險(xiǎn)人，六年如一日的如此“行走”，在她看來，“小細(xì)節(jié)成就大文化”，所有細(xì)微之處，她都要堅(jiān)持原則，“我始終相信，決定能否簽單，在這條路上能走多遠(yuǎn)的，不僅僅是能力，更多的是那些基礎(chǔ)性的東西，比如堅(jiān)持。因?yàn)閺氖逻@個(gè)行業(yè)一定時(shí)間之后，你就會(huì)清醒地意識到，每天行走在拜訪的路上，不再是一種制度，而是一種責(zé)任和榮譽(yù)?！?/p>
2004年7月的一天，中午近12點(diǎn)的時(shí)候，曹寧利剛剛拜訪完一位客戶，而地點(diǎn)就在自己的家門口。站在公交站牌，曹寧利有些猶豫，眼瞅著天上的黑云已經(jīng)越積越厚，一場大雨即將洗禮泉城，不如回家吃午飯?可是那樣就會(huì)浪費(fèi)掉一個(gè)多小時(shí)的展業(yè)時(shí)間。既然自己定了中午絕不回家吃午飯的規(guī)矩，自己就要堅(jiān)決執(zhí)行。就這樣，曹寧利不再猶豫地跳上了一輛開往下一拜訪站的電車。
果不出所料，上車沒一會(huì)，傾盆大雨便從天而降。車行至濟(jì)南文化西路省中醫(yī)的時(shí)候，“是刷刷的雨簾子，水都快要漫進(jìn)車?yán)锪耍皯羧即蟪ㄖ碾娷嚕粌H無法繼續(xù)開動(dòng)，也沒法讓人上下車，甚至關(guān)窗戶，一動(dòng)人便會(huì)觸到電。”
就這樣，早飯便沒有吃的曹寧利，和車上的乘客們一起，困在那兒整整兩個(gè)小時(shí)?！罢媸怯掷溆逐I又急啊。我當(dāng)時(shí)問自己，中午如果回家了會(huì)怎樣?但馬上又對自己說，曹寧利你做的對，因?yàn)槟銘?zhàn)勝了自己的意志，你太偉大了?！?/p>
那一刻，曹寧利的內(nèi)心是堅(jiān)定和自信的。她笑著對記者說： “我只是腳踏實(shí)地，勤奮扎實(shí)，快樂而充實(shí)的在過著每一天。”
目標(biāo)有多大，舞臺就有多大
在近兩個(gè)小時(shí)的采訪中，在深入到曹寧利所在的第一營銷部的職場中，你會(huì)明顯感到這里逸動(dòng)著激情，而又少了幾分浮躁；這里蕩漾著協(xié)作的友愛，而又不缺乏自強(qiáng)的氣息，整個(gè)營銷部的精神氣質(zhì)就如曹寧利本人的性情一樣，沉穩(wěn)、溫和，他們的努力是踏實(shí)而默默的，是沒有耀眼的花哨的。
在談到目標(biāo)，一直習(xí)慣于勤奮做事的曹寧利坦言，對于營銷員來說，如果沒有目標(biāo)，就沒有壓力，就沒有奮斗的方向。細(xì)化定位目標(biāo)顯得很重要，目標(biāo)有多大，舞臺就有多大。所以，她從不跟任何人攀比，只是想把自己身為保險(xiǎn)人的責(zé)任盡到，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)的意義如此偉大。
當(dāng)然，她的內(nèi)心也有自己的“小九九”，在談到如何給自己定位的時(shí)候，她說：“做好適合的目標(biāo)客戶群定位很重要，沒有人是萬能的，雖然我們的能力是可以不斷開發(fā)的。但從自己適合的目標(biāo)客戶群入手就會(huì)事半功倍，讓自己和客戶更快受益?！?/p>
那么怎樣能讓客戶滿意呢?曹寧利表示，首先要知彼知己，百戰(zhàn)不殆。只有了解公司定位，產(chǎn)品定位，才能更好地發(fā)揮自己的特長，除此，還應(yīng)該了解自己。當(dāng)你找到與自己，與公司定位和產(chǎn)品定位相近的人群時(shí)，你離成功就又近了一步。找到目標(biāo)是重要的，多多實(shí)踐也必不可少，從大量客戶面談中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)自己更適合的細(xì)分客戶群。
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2021年保險(xiǎn)公司個(gè)人年度工作總結(jié)（一）
1、計(jì)劃落實(shí)早、措施實(shí)
目前，我司經(jīng)理室就針對__地區(qū)保險(xiǎn)市場變化及去年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。
2、搶占車險(xiǎn)市場，加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”
今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。
一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。
一旦出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大_大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場份額占有率。
二是與地___府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程___，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動(dòng)，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。
三是已失業(yè)務(wù)不放棄。
我們不僅對__年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把__年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取回流。
四是大小齊抓，能保則保。
因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大_大增加。針對這些情況，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費(fèi)在___萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。
3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。
__地區(qū)現(xiàn)有___家(中國財(cái)保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦、匯豐)經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營銷部、公司，另已發(fā)現(xiàn)___家公司(大地產(chǎn)險(xiǎn))在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而__地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：
一是做好地___府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。
公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我司是如何加大對__地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地___府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地___府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地___府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。
二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。
三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。
四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。
五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
范文二
開年以來，在中支公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在中支個(gè)險(xiǎn)部的大力支持下，英山支全體伙伴按照全年工作要求，以敢字當(dāng)頭、敢為人先、敢走新路、敢破難題的精神，認(rèn)真貫徹落實(shí)開門紅、五六聯(lián)動(dòng)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等會(huì)議要求，緊緊圍繞市公司下達(dá)的年度計(jì)劃目標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年工作主基調(diào)，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點(diǎn)，積極有效地開展工作，與自己的過去比取得了一些成績?，F(xiàn)將__年上半年的工作情況及下半年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
一、主要經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行及同比情況：
二、主要工作措施及辦法
回顧走過的歷程，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對各階段實(shí)際狀況，英山支公司積極調(diào)整思路，把握發(fā)展節(jié)奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：
1、抓業(yè)務(wù)搶市場克難奮進(jìn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展。
業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高業(yè)務(wù)平臺作為工作中的重點(diǎn)，全面貫徹落實(shí)“規(guī)模效益化”的指導(dǎo)思想，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。按照市公司的統(tǒng)一部署，英山支公司經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)全體伙伴轉(zhuǎn)變觀念，提高強(qiáng)烈的市場競爭和危機(jī)意識。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以開門紅、二三聯(lián)動(dòng)、五六聯(lián)動(dòng)為契機(jī)，牢固樹立“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量，通過成立專門的幫扶小組，實(shí)行內(nèi)勤人員聯(lián)系部門、網(wǎng)點(diǎn)的方式，分片督導(dǎo)促進(jìn)了業(yè)務(wù)有效發(fā)展。在開門紅、五六聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)役中我們堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶頭、精英引路，同舟共濟(jì)、和諧奮進(jìn)的方針，走黨員、干部帶頭之路，喊破口噪子不如干出樣子，從經(jīng)理室成員到部門、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理，到內(nèi)勤人人身先士卒，率先垂范取到了很好的引領(lǐng)作用;走精英示范之路，通過培育精英達(dá)到了典型引路，以點(diǎn)帶面，全面發(fā)展的效果。通過外樹形象、內(nèi)強(qiáng)管理，強(qiáng)化___榮譽(yù)感和個(gè)人成就感，使英山公司凝集了人氣，增添了活力。
2、建隊(duì)伍、抓培訓(xùn)，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)
按照縣公司年初制訂的隊(duì)伍發(fā)展思路，以兩網(wǎng)建設(shè)為重點(diǎn)，突出培訓(xùn)、強(qiáng)化增員、穩(wěn)扎穩(wěn)打、健康發(fā)展，管理一步一個(gè)腳印，成績一步一個(gè)臺階;堅(jiān)持“早謀劃、早溝通、早部署”，個(gè)險(xiǎn)一部以強(qiáng)基固本為主，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)以固老拓新為主，擬新拓展一個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)目前正在進(jìn)行之中;在培訓(xùn)方面，我們在積極參與省、市公司___的各類培訓(xùn)的同時(shí)，縣公司經(jīng)常不定期地___主管、新人培訓(xùn)，我們還帶著投影儀到鄉(xiāng)鎮(zhèn)村，到農(nóng)戶家中進(jìn)行增員和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過一系列真抓實(shí)干的活動(dòng)，有效地提高人保壽險(xiǎn)在英山的覆蓋率，為業(yè)務(wù)發(fā)展注入活力，增強(qiáng)了后勁。
3、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，提高服務(wù)質(zhì)量。
在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，始終把依法合規(guī)經(jīng)營當(dāng)作公司發(fā)展、生存的主線來抓，嚴(yán)把入口關(guān)，明令禁止銷售誤導(dǎo)，堅(jiān)決杜絕代簽名等違法違規(guī)事情的發(fā)生。積極___新人參加代資考培訓(xùn)，取得從業(yè)資格。對少數(shù)違規(guī)嚴(yán)重的害群之馬，我們采取了勸其離司處理。堅(jiān)持上級服務(wù)下級、后勤服務(wù)前勤、全員服務(wù)客戶的做法，揚(yáng)人保正氣，鑄金字招牌。
三、工作中的不足。
上半年，我們雖然做了大量艱苦的工作，取得了一些成績，但也還存在著不容忽視并有待于在今后的工作中加以克服和改進(jìn)的問題。
一是業(yè)務(wù)發(fā)展滯后。
雖然同比有一些增長，但，那主要是上年基數(shù)太低，而且今年的期交基本與去年持平，保費(fèi)規(guī)模依然不大，“開門紅”、二三聯(lián)動(dòng)、五六聯(lián)動(dòng)沒有按照公司的要求、步驟、方法按時(shí)完成，沒有及時(shí)跟上公司的步伐，貽誤戰(zhàn)機(jī)，影響進(jìn)度。離年度計(jì)劃要求還相差甚遠(yuǎn)。
二是隊(duì)伍基礎(chǔ)建設(shè)薄弱，人力規(guī)模不足，整體素質(zhì)不高。
基礎(chǔ)工作不扎實(shí)，隊(duì)伍建設(shè)薄弱，主管無兵現(xiàn)象非常突出，個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍開單人力和活動(dòng)量低，人力嚴(yán)重不足。鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)緩慢，人保村覆蓋率嚴(yán)重不足，整個(gè)個(gè)險(xiǎn)人難進(jìn)、進(jìn)難留現(xiàn)象還在制約著我們的發(fā)展，增員難難增員的問題始終是困擾著縣公司一大難題。教育培訓(xùn)跟進(jìn)不足，學(xué)習(xí)氛圍不濃，開會(huì)參加，培訓(xùn)沒時(shí)間，業(yè)務(wù)不熟悉，整體素質(zhì)有待提高。
四、下半年工作要點(diǎn)
下半年，我們將緊緊圍繞年初提出的奮斗目標(biāo)，在做好日常事務(wù)的同時(shí)搶抓機(jī)遇，不斷創(chuàng)新，克難攻堅(jiān)，力爭全面完成__年個(gè)險(xiǎn)工作目標(biāo)任務(wù)。
1、按照中支公司的統(tǒng)一部署，堅(jiān)定不移地執(zhí)行上級公司的政策和決策。
2、利用___月份的有利時(shí)機(jī)，加大增員力度，吐故納新，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力。
3、加大對落后人員的引導(dǎo)和扶。開展比學(xué)習(xí)、比貢獻(xiàn)、比服務(wù)的勞動(dòng)競賽，提高他們的從業(yè)榮譽(yù)感和展業(yè)積極性。
4、深入研究和探討展業(yè)過程中的得與失，在中支統(tǒng)一安排的前提下根據(jù)實(shí)際，因地制宜，適當(dāng)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)總量的提升。
5、搞好續(xù)期服務(wù)工作，建好隊(duì)伍，搞好服務(wù)，提升公司服務(wù)能力和公司形象。
6、繼續(xù)下大力氣搞好鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，并逐步嘗試其它成功的經(jīng)驗(yàn)和做法。
下半年的工作任務(wù)十分繁重，業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，壓力與挑戰(zhàn)警醒我們必須要有強(qiáng)烈的緊迫感、責(zé)任感，按照市公司半年工作會(huì)議的要求，堅(jiān)定信心、鼓足干勁、攻克時(shí)艱、逆境飛揚(yáng)，奪取全年任務(wù)目標(biāo)的完成。
范文三
__年__月我正式加中國人壽__分公司，開始了我的銀保工作生涯。在這幾個(gè)月中有喜悅，有汗水，當(dāng)然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這幾個(gè)月中，我努力的學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理財(cái)知識，勤于思考，不斷總結(jié)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，力爭完善自我。
在__月__日，我們圓滿的完成了公司___的為期___天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們這個(gè)新人班一共有___多人，在我們一起努力下，這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。
經(jīng)過近四個(gè)月在銀保部的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，讓我在各個(gè)方面都取得了長足的進(jìn)步。相比以前，我開始意識到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是銷售出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，___了我謙卑，___了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這段時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的敬業(yè)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識的___，解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和___，最后通過喜訊報(bào)道激勵(lì)表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。我們也經(jīng)常邀請到優(yōu)秀講導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)的實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)。
我們在網(wǎng)點(diǎn)遇到的問題都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉;同時(shí)，這也是一個(gè)取長補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步。公司的這種要求讓我體會(huì)到了團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級錯(cuò)誤;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠?qū)I(yè)。四，與網(wǎng)點(diǎn)柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點(diǎn)找到共同點(diǎn)，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點(diǎn)就是除工作外無法和柜員談其他方面的。五，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底，要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細(xì)，更長遠(yuǎn)，更實(shí)際才能保持自我和諧。
在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去___的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能;通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提高自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我們開始了新的計(jì)劃。
1.調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績占比，這是重點(diǎn)。
2.力爭在開門紅中網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)完成率達(dá)到___%。
___元月各渠道內(nèi)部開始下達(dá)保險(xiǎn)任務(wù)，這是非常好的時(shí)機(jī)，對我們提升整體業(yè)績非常重要。
4.在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展___個(gè)黃金搭檔。
5.繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識，重點(diǎn)提升自己的溝通技巧。
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：保險(xiǎn)股份有限公司支公司
總結(jié)報(bào)告：
今年暑假,我有幸到中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識, 受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險(xiǎn)種——萬能險(xiǎn)的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷售萬能險(xiǎn)的產(chǎn)品會(huì)和不同形式的客戶聯(lián)誼會(huì)參與聽講新人培訓(xùn)會(huì)與每周例行的大小型晨會(huì)，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識，主要是：
（1） 保險(xiǎn)方面的理論和知識以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。
（3） 對職場有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。
（4） 電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對擴(kuò)展知識和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。
（5） 勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。
當(dāng)然，以我個(gè)人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險(xiǎn)人考核制度不夠健全，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司
總結(jié)報(bào)告：
今年暑假,我有幸到中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司榮昌支公司進(jìn)行了為期40天的實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識,受益匪淺?，F(xiàn)在我就對這40天的實(shí)習(xí)做一個(gè)工作小結(jié)。
在中國人壽榮昌支公司，我先后接受了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和中國人壽新推出的險(xiǎn)種——萬能險(xiǎn)的基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了了關(guān)銷售萬能險(xiǎn)的產(chǎn)品會(huì)和不同形式的客戶聯(lián)誼會(huì)參與聽講新人培訓(xùn)會(huì)與每周例行的大小型晨會(huì)，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。通過這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識，主要是：
（1） 保險(xiǎn)方面的理論和知識以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識，理智的判斷，也激發(fā)了我對金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
（2） 通過對已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知能力，通過對保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對職業(yè)取向的思慮，幫助了我在大學(xué)期間進(jìn)行的職業(yè)規(guī)劃和職業(yè)生涯設(shè)計(jì)。
（3） 對職場有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善方向，通過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位可以虛心請教的長輩朋友，感謝他們對我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。
（4） 電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對擴(kuò)展知識和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。
（5） 勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。
當(dāng)然，以我個(gè)人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險(xiǎn)人考核制度不夠健全，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實(shí)習(xí)教會(huì)了我許多，不僅讓我擴(kuò)展了知識的視野，增長了社會(huì)見識，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會(huì)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，是我青春時(shí)期的一筆重要財(cái)富，使我終生受益。
