首頁(yè) > 優(yōu)秀范文 > 銀行干部履職盡責(zé)報(bào)告
時(shí)間：2023-03-07 15:17:37
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依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,根據(jù)銀監(jiān)分局的授權(quán),向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)行政許可的事項(xiàng)、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書(shū)示范文本等，項(xiàng)目公開(kāi)、內(nèi)容上墻，遵循公開(kāi)、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，讓被監(jiān)管單位明明白白辦理業(yè)務(wù)。
二、員工掛牌上崗，實(shí)行首問(wèn)責(zé)任制
為了便于社會(huì)監(jiān)督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實(shí)行了首問(wèn)責(zé)任制，凡是來(lái)銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處辦事或通過(guò)通訊工具聯(lián)絡(luò)接觸到的工作人員即為首問(wèn)責(zé)任人。首問(wèn)責(zé)任人做到熱情接待，對(duì)屬于職責(zé)范圍或本人能夠答復(fù)的事項(xiàng)，當(dāng)場(chǎng)給予答復(fù)，不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的告知答復(fù)期限；對(duì)不屬于職責(zé)范圍或本人不能答復(fù)的，負(fù)責(zé)向詢問(wèn)人指明有關(guān)科室或及時(shí)請(qǐng)示報(bào)告。一人責(zé)任客戶全程服務(wù)，改變了以前客戶辦理一項(xiàng)業(yè)務(wù)要找?guī)讉€(gè)工作人員的問(wèn)題，解決了客戶辦理業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié)，節(jié)約了客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間，收到了良好的效果，得到了客戶的認(rèn)可。
三、依法、照章辦事，限時(shí)辦結(jié)
辦事處嚴(yán)格按照國(guó)家法律、法規(guī)和上級(jí)的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)，基本上做到了依法、照章辦事，限時(shí)辦結(jié)。在規(guī)定的期限內(nèi)，完成對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)的審查回復(fù)。
以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為抓手，深入了解轄內(nèi)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展情況，突出重點(diǎn)，強(qiáng)化評(píng)估“回頭看”和督查，狠抓評(píng)估意見(jiàn)的落實(shí)整改，充分發(fā)揮評(píng)估例會(huì)作用，切實(shí)提高評(píng)估水平。適時(shí)采取約見(jiàn)談話、機(jī)構(gòu)回訪，變被動(dòng)為主動(dòng)，掌握監(jiān)管對(duì)象工作動(dòng)態(tài)，督促建立和完善一整套行之有效的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防火墻，做到高風(fēng)險(xiǎn)高密度監(jiān)管、低風(fēng)險(xiǎn)低密度監(jiān)管，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防御能力。
二、深化案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，著力推進(jìn)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
以防范操作性風(fēng)險(xiǎn)為突破口，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，積極創(chuàng)新，抓機(jī)制建設(shè)，抓制度落實(shí)，嚴(yán)格實(shí)行問(wèn)責(zé)制。要在年案件專(zhuān)項(xiàng)治理的基礎(chǔ)上，各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查、評(píng)價(jià)，對(duì)易發(fā)崗位、機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員要查深查透，加大新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的研究和監(jiān)督，持續(xù)實(shí)現(xiàn)無(wú)大案要案目標(biāo)。以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管觀念，深入剖析各類(lèi)案件的原因，找出薄弱環(huán)節(jié)和制度的漏洞以及制度執(zhí)行上的問(wèn)題，有針對(duì)性提出整改措施和辦法。要結(jié)合社會(huì)綜合治理活動(dòng)，配合開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作，督促加強(qiáng)內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)結(jié)合起來(lái)，互為彌補(bǔ)，良性互動(dòng)。
三、深化“窗口”指導(dǎo)作用，推進(jìn)小企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”
積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，密切關(guān)注產(chǎn)能過(guò)剩和限制類(lèi)的行業(yè)及企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)。及時(shí)向監(jiān)管對(duì)象反饋提示監(jiān)管信息和銀行業(yè)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，適時(shí)分析轄內(nèi)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。積極推進(jìn)落實(shí)小企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”，建立完善高效的貸款審批機(jī)制，及時(shí)總結(jié)、推廣好的做法，努力增加信貸有效投入，大力支持中小企業(yè)和國(guó)家扶持行業(yè)，力爭(zhēng)在小企業(yè)貸款方面有突破、有成效、有經(jīng)驗(yàn)。
四、深化公司治理結(jié)構(gòu)建設(shè)，全面推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)
積極貫徹農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人治理指引，全面推進(jìn)法人治理建設(shè)，進(jìn)一步明確董（監(jiān)）事會(huì)的職責(zé)和權(quán)利，充分發(fā)揮董事會(huì)各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的作用，提高“三會(huì)一層”執(zhí)行力。加強(qiáng)對(duì)董事和高管人員的監(jiān)管，實(shí)施履職行為的持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，加強(qiáng)勤勉盡責(zé)的考核和問(wèn)責(zé)。促成**農(nóng)村合作銀行加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立科學(xué)的決策體系、內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體制，切實(shí)完善“三會(huì)”機(jī)制。密切關(guān)注認(rèn)真執(zhí)行報(bào)告制度，定期聽(tīng)取高管理、非執(zhí)行董（監(jiān)）事履職情況。督促嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村合作銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，規(guī)范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導(dǎo)做好經(jīng)濟(jì)資本管理模式的運(yùn)作，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、成本可算和信息充分披露的原則，引導(dǎo)向現(xiàn)代金融企業(yè)發(fā)展，支持新農(nóng)村建設(shè)。
五、深化“抓降”工作，嚴(yán)防不良貸款反彈
督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)真實(shí)反映不良貸款形態(tài)，認(rèn)真分析形成原因，及時(shí)制定有針對(duì)性的“雙降”措施。強(qiáng)化對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)不良貸款增減變化情況的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)防不良貸款反彈。要針對(duì)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，深化結(jié)構(gòu)性“抓降”工作機(jī)制，加強(qiáng)比較和監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)跟蹤監(jiān)管新增不良貸款、違規(guī)不良貸款、大額不良貸款和關(guān)聯(lián)性不良貸款，重點(diǎn)防范行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的道德風(fēng)險(xiǎn)。督促做好貸款集中風(fēng)險(xiǎn)的防范工作，指導(dǎo)銀行改善信貸結(jié)構(gòu)，共同加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析，做好風(fēng)險(xiǎn)判斷與提示。
六、深化整頓金融秩序，確保良好金融環(huán)境
要密切關(guān)注“兩非”和金融“邊緣類(lèi)業(yè)務(wù)”的發(fā)展動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極引導(dǎo)和規(guī)范民間資金合理流動(dòng)，切實(shí)維護(hù)**金融秩序和諧穩(wěn)定。要密切關(guān)注擔(dān)保公司、投資公司的運(yùn)作，嚴(yán)防非法高息借貸活動(dòng)，及時(shí)提請(qǐng)政府及有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)警示，做好早期風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，積極配合，予以有效打擊。
七、深化廉政監(jiān)管體系建設(shè)，塑好監(jiān)管服務(wù)意識(shí)
突出思政工作中的人文關(guān)懷
發(fā)揮員工的主導(dǎo)作用。要尊重員工人格，端正對(duì)員工的根本態(tài)度，正視員工特別是年輕員工積極向上、崇尚真理、追求進(jìn)步的思想主流，相信員工的基本覺(jué)悟，肯定員工的自主精神，耐心聽(tīng)取并誠(chéng)懇接受員工的意見(jiàn)和建議。有些教育理念和方法不是強(qiáng)加的，而是選擇的，要通過(guò)創(chuàng)造民主教育氛圍，調(diào)動(dòng)員工參與教育的主動(dòng)性。在民主、平等、和諧的氛圍中完成教育過(guò)程，保證員工自主、自愿、自覺(jué)接受教育，在心情舒暢、心悅誠(chéng)服中實(shí)現(xiàn)教育的目的。
貼近員工實(shí)際。當(dāng)前，約定俗成的觀念制約著基層央行思想政治工作的創(chuàng)新和發(fā)展。以往那種教育時(shí)間多比少好，教育內(nèi)容越先進(jìn)越好，教育形式規(guī)定動(dòng)作多多益善的傳統(tǒng)教育方法已不能適應(yīng)新形勢(shì)的變化。而應(yīng)本著“宏觀管住，微觀放活”的原則，尊重首創(chuàng)，鼓勵(lì)開(kāi)展“自選動(dòng)作”，確立貼近員工實(shí)際、符合基層央行實(shí)際、符合時(shí)代潮流的思想政治工作和思想教育觀念。在諸多新的問(wèn)題和困惑面前，要把真情融入思想工作，實(shí)現(xiàn)契入點(diǎn)的轉(zhuǎn)換、工作重心的轉(zhuǎn)換、口語(yǔ)和書(shū)面語(yǔ)言的轉(zhuǎn)換以及方法手段的轉(zhuǎn)換。這樣，語(yǔ)言上就有“人的溫度”，說(shuō)教上就能尊重主體，人文關(guān)懷的氣氛就會(huì)慢慢釀造出來(lái)。
關(guān)注員工的心理需求。人文關(guān)懷人為先。實(shí)施教育時(shí)，不但要引導(dǎo)員工追求高層次的精神和社會(huì)需要，而且要盡可能支持員工實(shí)現(xiàn)那些符合基本法規(guī)、社會(huì)道德規(guī)范和人民銀行制度規(guī)定的自然需要。在開(kāi)展思想政治工作中，注重從細(xì)微處體現(xiàn)人文關(guān)懷。如：給員工發(fā)放生日賀卡和蛋糕、發(fā)祝福短信等；在五一等節(jié)日開(kāi)展慶?；顒?dòng)，實(shí)行“健康提示”：為員工進(jìn)行體檢、提供戒煙限酒等科學(xué)養(yǎng)生知識(shí)、請(qǐng)專(zhuān)家講解預(yù)防疾病常識(shí)等等，提升員工的幸福指數(shù)；實(shí)行“廉潔勤政提示”：簽訂廉政責(zé)任狀和保證書(shū)，通過(guò)送發(fā)《致全體行員及家屬的一封公開(kāi)信》的方式，向員工提出以行為家，珍惜榮譽(yù)，珍惜前程，珍惜家庭，忘我工作的號(hào)召。
增強(qiáng)思政工作的實(shí)效性
強(qiáng)化主體意識(shí)，幫助員工減輕心理壓力。近年來(lái)，受社會(huì)大環(huán)境的影響，使部分員工心不在焉，行為偏執(zhí)，工作創(chuàng)造性與主動(dòng)性缺失，看什么都不順眼，對(duì)所得不滿，對(duì)規(guī)定反感，心理過(guò)敏。對(duì)此，應(yīng)積極主動(dòng)幫助宣泄減壓，使員工少些“弊導(dǎo)思維”，多一些“利導(dǎo)思維”，凡是多向光明的方面、正確的方向、利好的方面去想、去轉(zhuǎn)化；讓員工寫(xiě)句“牢騷話”，把對(duì)組織、黨員干部的意見(jiàn)無(wú)記名地寫(xiě)出來(lái)，投到“意見(jiàn)箱”里；要引導(dǎo)黨員和黨員、干部和干部、黨員和群眾結(jié)對(duì)子，互相幫助，坦誠(chéng)相處，減少錯(cuò)誤認(rèn)知，營(yíng)造相互之間的“生態(tài)環(huán)境”。
保持良性溝通，幫助員工樹(shù)立信心和勇氣。對(duì)于因家庭貧困、工作生活受挫，且性格內(nèi)向、孤僻、自卑產(chǎn)生心理問(wèn)題的員工，應(yīng)注重把心理學(xué)等知識(shí)和談心交流融會(huì)貫通起來(lái)進(jìn)行疏導(dǎo)。要采取個(gè)別談心與集體談心、員工相互談等形式，使他們正視自身家庭、挫折等方面的問(wèn)題，不妄自菲薄，不悲觀失望。要講究因人制宜，因事制宜，因時(shí)制宜和“一把鑰匙開(kāi)一把鎖”藝術(shù)。要發(fā)現(xiàn)和挖掘員工的長(zhǎng)處和閃光點(diǎn)，引導(dǎo)他們積極表現(xiàn)自己，逐步走出自卑失衡的陰影。
實(shí)施典型帶動(dòng)，幫助員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。榜樣的力量是無(wú)窮的。要以先進(jìn)英模的感人事跡激勵(lì)感召員工，讓他們認(rèn)識(shí)到人生奮斗目標(biāo)不是到了終點(diǎn)，而是新起點(diǎn)的開(kāi)始；扎實(shí)開(kāi)展人生觀、價(jià)值觀教育，使廣大員工進(jìn)一步端正履職態(tài)度，懂得為誰(shuí)履職、為誰(shuí)盡責(zé)、為誰(shuí)作為、為誰(shuí)奮斗的基本道理；適時(shí)開(kāi)展央行核心價(jià)值觀教育，使廣大員工懂得在履行新職能過(guò)程中“術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻”的道理，增強(qiáng)履職盡責(zé)和履職有為的光榮責(zé)任感，使員工實(shí)現(xiàn)由“厭業(yè)”到“樂(lè)業(yè)”的轉(zhuǎn)變。
堅(jiān)持正面引導(dǎo)，培養(yǎng)員工健康的心理狀態(tài)。在思想教育中堅(jiān)持正面引導(dǎo)，大道理要講正，小道理不能講歪，既不一味遷就姑息，又要講究批評(píng)藝術(shù)，防止引起心理隔閡，消除反感情緒，讓員工主動(dòng)參與到基層行管理教育中，使他們既是被管理者、被教育者，又是管理者、教育者，減少抵觸情緒。
提高思政工作科學(xué)化水平
為確保掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作在我行得到堅(jiān)決貫徹落實(shí)和落地生根，我行成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各級(jí)高管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定下發(fā)了《陜壩農(nóng)商銀行掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作實(shí)施方案》。
二、大造聲勢(shì)，營(yíng)造氛圍
1、我行多次召開(kāi)黨組會(huì)，向全體干部職工傳達(dá)上級(jí)有關(guān)指示精神和工作要求，并結(jié)合我行工作特點(diǎn)分析掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作形式，并制定出有針對(duì)性的工作措施，確保了每個(gè)干部職工都高度重視，積極參與到掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作中來(lái)。
2、為進(jìn)一步營(yíng)造掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的強(qiáng)大氛圍，充分利用宣傳標(biāo)語(yǔ)、橫幅、LED顯示屏、微信公眾號(hào)等，走訪入戶深入廣泛宣傳，設(shè)置了舉報(bào)箱，公開(kāi)舉報(bào)電話，暢通了信息渠道，全力做好掃黑除惡宣傳工作，營(yíng)造良好的社會(huì)治安氛圍。通過(guò)宣傳活動(dòng)，使掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作真正達(dá)到家喻戶曉，人人皆知。
三、盡責(zé)履職，狠抓落實(shí)
1、建立健全涉黑涉惡線索管理臺(tái)賬，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)，嚴(yán)守保密紀(jì)律，確保線索件件有登記，確保不出現(xiàn)泄露、私存、扣壓、隱藏或遺失線索等現(xiàn)象。
2、對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡違法犯罪問(wèn)題線索，及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)，確保線索不發(fā)生拖延、推諉、敷衍等行為。
四、實(shí)際工作中存在的不足
在全行員工的積極配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)下，我行掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)工作取得良好開(kāi)局，但在實(shí)際工作中仍存在一些不足，主要體現(xiàn)在：
1、群眾參與積極性不高，全民配合意識(shí)有待一步提高。當(dāng)前，廣大群眾對(duì)此次專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的認(rèn)識(shí)停留在知曉上，并未積極主動(dòng)參與其中，并未主動(dòng)舉報(bào)。
2、摸底排查力度仍需進(jìn)一步加大。前期摸底排查主要集中于我行在職人員，對(duì)我行信用不良客戶排查力度欠缺。
五、下一步工作意見(jiàn)
1、加大宣傳載體運(yùn)用的廣泛程度，做好典型案例的警示教育；
2、掃黑除惡工作應(yīng)常抓不懈，建立長(zhǎng)效機(jī)制；
1、拓寬監(jiān)管信息渠道，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。著重圍繞治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制、違規(guī)行為、潛在風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管意見(jiàn)的整改落實(shí)等情況，持續(xù)抓好國(guó)有銀行、股份制銀行、合作金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、郵政儲(chǔ)蓄、“兩非”等六大板塊的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。采取約見(jiàn)談話、機(jī)構(gòu)回訪，努力掌握監(jiān)管對(duì)象工作動(dòng)態(tài)，督促建立和完善一整套行之有效的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防火墻，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防御能力。要密切關(guān)注擔(dān)保公司的運(yùn)作，及時(shí)提請(qǐng)政府及有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)警示，配合打擊“兩非”和亂集資現(xiàn)象。
2、強(qiáng)化對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)不良貸款增減變化情況的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)防不良貸款反彈。要針對(duì)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，深化結(jié)構(gòu)性“抓降”工作機(jī)制，加強(qiáng)比較和監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)跟蹤監(jiān)管新增不良貸款、違規(guī)不良貸款、大額不良貸款和關(guān)聯(lián)性不良貸款，重點(diǎn)防范行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的道德風(fēng)險(xiǎn)。督促做好貸款集中風(fēng)險(xiǎn)的防范工作，指導(dǎo)銀行改善信貸結(jié)構(gòu)，優(yōu)化信貸投向，共同加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶授信風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析，抓集團(tuán)客戶和關(guān)聯(lián)交易，做好風(fēng)險(xiǎn)判斷與提示。
3、正確把握銀行新辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，寓監(jiān)管于發(fā)展、穩(wěn)定、服務(wù)之中。要做好票據(jù)融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化工作，防止信用過(guò)度擴(kuò)張。及時(shí)跟蹤了解創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)，調(diào)查了解存在的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，指導(dǎo)銀行建立和完善識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制和處理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理體系，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、成本可算和信息充分披露的原則，正確處理監(jiān)管與服務(wù)的關(guān)系，規(guī)范、促進(jìn)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、嚴(yán)格監(jiān)管責(zé)任意識(shí)，狠抓合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管
1、督促提升法人治理水平。積極貫徹農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人治理指引，全面推進(jìn)法人治理建設(shè)，進(jìn)一步明確董（監(jiān)）事會(huì)的職責(zé)和權(quán)利，充分發(fā)揮董事會(huì)各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的作用，縮短“三會(huì)一層”磨合期。加強(qiáng)對(duì)董事和高管人員的監(jiān)管，實(shí)施履職行為的持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，加強(qiáng)勤勉盡責(zé)的考核和問(wèn)責(zé)。促成樂(lè)清農(nóng)村合作銀行根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求完善“三會(huì)”機(jī)制，建立科學(xué)的決策體系、內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理體制，認(rèn)真執(zhí)行報(bào)告制度，定期聽(tīng)取高管理、非執(zhí)行董（監(jiān)）事履職情況。
2、督促加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。跟蹤檢查2006年非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改落實(shí)情況。要在2006年案件專(zhuān)項(xiàng)治理的基礎(chǔ)上，對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查、評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控各項(xiàng)制度的實(shí)施進(jìn)行試評(píng)價(jià)。加強(qiáng)資產(chǎn)管理，完善新增不良貸款臺(tái)帳，進(jìn)一步督促對(duì)已核銷(xiāo)呆帳貸款和“三違”貸款責(zé)任追究整治工作。
3、提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性。繼續(xù)按季做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作，實(shí)施外部審計(jì)、三方會(huì)談，落實(shí)“三年達(dá)標(biāo)計(jì)劃”。以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題為目標(biāo)導(dǎo)向，以內(nèi)控管理薄弱、違規(guī)問(wèn)題突出、風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的分支機(jī)構(gòu)為日常監(jiān)管重點(diǎn)，開(kāi)展針對(duì)性的調(diào)查。督促嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村合作銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，規(guī)范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導(dǎo)做好貸款五級(jí)分類(lèi)法的推行工作，提高分類(lèi)準(zhǔn)確性，真實(shí)反映資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
三、發(fā)揮窗口指導(dǎo)作用，提高縣域金融服務(wù)水平
1、加強(qiáng)監(jiān)管信息宣傳力度。定期召開(kāi)監(jiān)管通報(bào)會(huì)，及時(shí)向監(jiān)管對(duì)象反饋提示監(jiān)管信息和銀行業(yè)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，實(shí)時(shí)分析轄內(nèi)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，密切關(guān)注產(chǎn)能過(guò)剩和限制類(lèi)的行業(yè)及企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)銀行加大對(duì)小企業(yè)貸款力度，支持鼓勵(lì)國(guó)家扶持行業(yè)的發(fā)展。督促銀行防范操作性風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)效管理機(jī)制，切實(shí)鞏固案件專(zhuān)項(xiàng)治理成果。
2、配合推進(jìn)銀行業(yè)改革。引導(dǎo)國(guó)有商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)以改革為契機(jī)，網(wǎng)點(diǎn)布局更趨科學(xué)化，完善授信授權(quán)管理模式，建立高效的貸款審批機(jī)制，大力改善縣域金融服務(wù)和小企業(yè)貸款服務(wù)，確保信貸有效投入穩(wěn)健增長(zhǎng)。配合做好郵政儲(chǔ)蓄管理體制改革，督促加強(qiáng)內(nèi)控管理。鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，開(kāi)展理財(cái)、財(cái)務(wù)咨詢等業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入。
3、深入開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)。圍繞履行監(jiān)管職責(zé)中遇到的難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題，充分利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，提升調(diào)研活動(dòng)質(zhì)量，努力向上級(jí)反饋轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行動(dòng)態(tài)，發(fā)揮調(diào)研對(duì)監(jiān)管創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)作用。
一、二季度案件防控及合規(guī)管理履職盡責(zé)活動(dòng)開(kāi)展情況
一是縣召開(kāi)了2019年度第二季度案件防控工作會(huì)議、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)會(huì)議，會(huì)議中對(duì)本次會(huì)議提交問(wèn)題進(jìn)行決議，行長(zhǎng)對(duì)金融案防工作進(jìn)行部署。重點(diǎn)對(duì)上級(jí)行下發(fā)《關(guān)于2018年金融資金案件情況的通報(bào)》進(jìn)行全員學(xué)習(xí)，確保我行案件防控工作有效落實(shí)。二是持續(xù)開(kāi)展《金融案防警示教育工作》方案，提高我行每位員工對(duì)案防工作的認(rèn)識(shí)，使我行金融秩序穩(wěn)定開(kāi)展。三是為做好“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)專(zhuān)門(mén)成立聯(lián)合領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定活動(dòng)實(shí)施方案，方案中對(duì)2018年深化市場(chǎng)亂象工作自查和監(jiān)管監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題“回頭看”情況進(jìn)行自查；對(duì)2019年銀行機(jī)構(gòu)亂象治理自查情況進(jìn)行排查；對(duì)內(nèi)部控制充分性和有效性進(jìn)行自查。排查中無(wú)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題和重大隱患。
二、案件防控及合規(guī)管理重要項(xiàng)目工作情況
2019年二季度以來(lái)按照市、縣行開(kāi)展的“全縣金融案件警示教育”活動(dòng)的安排布置開(kāi)展了相關(guān)活動(dòng)：一是我行以各部門(mén)、各支行為單位通過(guò)會(huì)議形式學(xué)習(xí)《關(guān)于2018年金融資金案件情況的通報(bào)》，全體員工要從思想和工作實(shí)際出發(fā)，對(duì)自身存在的問(wèn)題進(jìn)行查擺反思，并針對(duì)自身?xiàng)l線作出總結(jié)上報(bào)縣行綜合管理部。二是6月20日，縣行對(duì)中層以上管理人員及重點(diǎn)崗位人員按市行統(tǒng)一組織，參觀監(jiān)獄進(jìn)行警示教育。我行管理人員以身作則，引導(dǎo)全行員工算好“事業(yè)賬”、“家庭賬”和“人生賬”，由此提高員工自我約束、規(guī)范操作和抵制誘惑的能力。三是組織全行員工開(kāi)展“全員講合規(guī)”活動(dòng)?？h行分別以部門(mén)、支行為單位并結(jié)合自己崗位開(kāi)展《我們身邊的合規(guī)故事》演講活動(dòng)，其中我行**同志撰寫(xiě)的合規(guī)故事內(nèi)容真實(shí)、故事深刻，并作為優(yōu)秀故事上報(bào)市行。四是做好金融知識(shí)萬(wàn)里行活動(dòng)的宣傳?？h行分別到城門(mén)、廣場(chǎng)、走企業(yè)、進(jìn)社區(qū)進(jìn)行金融知識(shí)的普及。通過(guò)對(duì)群眾、員工發(fā)放宣傳頁(yè)、擺放展板、懸掛宣傳條幅等方式引導(dǎo)廣大市民、企業(yè)員工了解防電信詐騙、非法集資、反洗錢(qián)等金融知識(shí)內(nèi)容，增強(qiáng)了對(duì)廣大群眾、企業(yè)員工對(duì)金融知識(shí)的認(rèn)識(shí)，提高我行的知名度。網(wǎng)點(diǎn)利用LED屏，廣告機(jī)、設(shè)置咨詢臺(tái)，張貼宣傳海報(bào)，對(duì)外公布舉報(bào)電話、信箱等手段進(jìn)行持續(xù)宣傳，對(duì)前來(lái)咨詢的客戶進(jìn)行耐心詳細(xì)的解答。通過(guò)此次活動(dòng)有效的幫助金融消費(fèi)者準(zhǔn)確理解金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，提高了消費(fèi)者自我保護(hù)意識(shí)、公眾識(shí)別和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，樹(shù)立了我行切實(shí)履行服務(wù)社會(huì)之責(zé)任良好的形象，為金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展起到促進(jìn)作用。
三、案件防控及合規(guī)管理工作取得的效果
通過(guò)開(kāi)展警示教育活動(dòng)使我行廣大干部員工防范案件意識(shí)明顯提高?！昂弦?guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念已經(jīng)深深植入我行員工的行動(dòng)之中。我縣郵儲(chǔ)人更有信心做到2019年不發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件及案件。
四、目前存在的主要問(wèn)題
廉政風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式有思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)四種類(lèi)型。
（一）思想道德風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因主觀原因和外部環(huán)境的不良誘惑而可能產(chǎn)生思想道德問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：放松世界觀改造，理想信念動(dòng)搖，背離社會(huì)主義榮辱觀，等。
（二）制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)
指金融機(jī)構(gòu)因制度機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不夠可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的形勢(shì)需要，及時(shí)完善和認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，造成部分制度可操作性不強(qiáng)，工作流程出現(xiàn)漏洞，貫徹落實(shí)不到位；部分機(jī)制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施。對(duì)人、財(cái)、物管理等重要事項(xiàng)未能?chē)?yán)格按照制度辦事，致使權(quán)力沒(méi)有按要求規(guī)范公開(kāi)運(yùn)行。
（三）崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因不能正確履行崗位職責(zé)、不能正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：對(duì)職責(zé)不履行或履行不到位，致使銀行所屬人員或本人發(fā)生違紀(jì)違法問(wèn)題；違反民主集中制原則，獨(dú)斷專(zhuān)行或軟弱放任；利用職務(wù)上的便利謀取私利；，失職瀆職，不履行或不正確履行職責(zé)等。
（四）人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)
指銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人因身體素質(zhì)、文化素質(zhì)、家庭因素影響不正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：因文化素質(zhì)差異，處理問(wèn)題的能力、觀念、質(zhì)量和效率不同。
二、廉政風(fēng)險(xiǎn)的主要聚集區(qū)
（一）領(lǐng)導(dǎo)干部崗位
主要存在著權(quán)力是否過(guò)于集中，行使權(quán)力是否超越權(quán)限；黨內(nèi)議事規(guī)則和決策制度是否落實(shí)，民主集中制、“三重一大”、領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)等各項(xiàng)黨內(nèi)監(jiān)督制度是否落實(shí)；黨風(fēng)廉政責(zé)任制和案件防控責(zé)任制是否落實(shí)到位；制度機(jī)制是否存在漏洞；對(duì)分管工作是否履職盡責(zé)，以及是否存在其他可能造成權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）信貸崗位
主要存在著客戶營(yíng)銷(xiāo)準(zhǔn)入、信用等級(jí)評(píng)定、授信審查、審議審批、貸款發(fā)放、貸款資金支付、貸款核銷(xiāo)等各個(gè)環(huán)節(jié)制度是否執(zhí)行到位；貸前調(diào)查是否真實(shí)、貸后監(jiān)管是否走過(guò)場(chǎng)；前、后臺(tái)相互制約機(jī)制是否落實(shí)；職能部門(mén)和人員履行職責(zé)是否到位；票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是否按流程辦理；是否存在履行職責(zé)不到位或應(yīng)行使監(jiān)督權(quán)力而不作為可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）財(cái)會(huì)崗位
主要存在著會(huì)計(jì)流程是否執(zhí)行到位，是否做到不兼容崗位相分離；坐班主任履行職責(zé)是否到位；以及會(huì)計(jì)記賬、復(fù)核、授權(quán)相互制衡的內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位；是否落實(shí)同業(yè)存放、網(wǎng)銀合作業(yè)務(wù)監(jiān)督制度；結(jié)算業(yè)務(wù)是否按要求規(guī)范操作；財(cái)務(wù)報(bào)賬制度執(zhí)行是否嚴(yán)格；重要資源分配、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出是否履行審議、審批程序；固定資產(chǎn)購(gòu)置、管理、使用、處置等制度是否落實(shí)到位；印章、重要空白憑證管理制度是否落實(shí)到位；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
（四）人力資源崗位
組織管理上是否存在違反民主集中制原則，個(gè)人或少數(shù)人說(shuō)了算；干部管理上是否存在利用職務(wù)上便利違反規(guī)定為本人或者他人謀求利益；機(jī)構(gòu)人員管理上是否存在違反操作程序及組織人事紀(jì)律造成不良影響等情況；薪酬管理、保險(xiǎn)統(tǒng)籌、教育培訓(xùn)、檔案管理上是否存在未嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和總行政策法規(guī)制度規(guī)定；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。
三、廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建途徑
（一）做好廉政風(fēng)險(xiǎn)信息的采集工作
1. 通過(guò)受理、舉報(bào)、投訴，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查、廉政監(jiān)察、政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議、報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)、反映、案件查處、責(zé)任審計(jì)、巡視巡查、干部考核、參加領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)干部述職述廉等活動(dòng)，采取明察暗訪、問(wèn)卷調(diào)查、客戶回訪、員工座談、與當(dāng)?shù)貦z察院、法院、公安、紀(jì)委建立工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制等方式，多渠道收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。
2. 堅(jiān)持把容易滋生腐敗的領(lǐng)導(dǎo)管理層、客戶信貸、財(cái)務(wù)管理、人力資源、“三重一大”等重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)信息收集的重點(diǎn)，充分運(yùn)用電子監(jiān)察系統(tǒng)等現(xiàn)代科技手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題。
3. 科學(xué)確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)查找出的各類(lèi)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)生頻率、權(quán)力行使的重要性和危害程度進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)大小，由高到低劃分為A、B、C三個(gè)等級(jí)。對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)大，發(fā)生問(wèn)題危害重的，劃為A級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較大，發(fā)生問(wèn)題危害較重的，劃為B級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較小，發(fā)生問(wèn)題危害較輕的，劃為C級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。逐一登記，歸類(lèi)匯總，形成《權(quán)力廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目錄》，并根據(jù)形勢(shì)變化和權(quán)力項(xiàng)目的增減，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)調(diào)險(xiǎn)等級(jí)。
（二）建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)
各級(jí)行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在建立和完善從業(yè)人員廉政檔案和崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目錄的基礎(chǔ)上，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫(kù)。對(duì)收集的信息進(jìn)行定期整理、歸類(lèi)分析，特別要重視對(duì)舉報(bào)問(wèn)題的收集和分析，通過(guò)剖析案件，全面了解掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。建立臺(tái)賬，加強(qiáng)信息的整合和分類(lèi)管理，逐步建立系統(tǒng)內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。加強(qiáng)對(duì)信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)控和分析研判，全面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)揭示高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、崗位和環(huán)節(jié)，進(jìn)一步明確風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)。
（三）建立日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置機(jī)制
1. 前期預(yù)防。前期預(yù)防是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提前采取預(yù)防性措施。通過(guò)繪制風(fēng)險(xiǎn)防范流程圖，制作崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌，制定崗位風(fēng)險(xiǎn)防范措施，立足于預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)干部，注重事前防范。根據(jù)權(quán)力等級(jí)分別制定相應(yīng)的預(yù)防措施，對(duì)C級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)，采取保廉承諾、警示教育、人文關(guān)懷、風(fēng)險(xiǎn)提示、廉政談話、函證質(zhì)詢等多種形式，提高單位和個(gè)人的自律和防范意識(shí)。對(duì)B、A等級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)，除采取以上措施外，建立和實(shí)行重要部門(mén)重點(diǎn)崗位干部選用交流、公開(kāi)承諾、崗位責(zé)任、首問(wèn)首辦負(fù)責(zé)、限時(shí)辦結(jié)、考核評(píng)議、廉政檔案等制度。通過(guò)采取前期預(yù)防措施，增強(qiáng)黨員干部廉潔自律的主動(dòng)性和監(jiān)督制約機(jī)制的有效性，達(dá)到關(guān)口前移和預(yù)防腐敗行為發(fā)生的目的。
2. 中期監(jiān)控。在前期預(yù)防的基礎(chǔ)上，通過(guò)信息監(jiān)測(cè)（包括述職述廉、民主測(cè)評(píng)）、舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)、行政投訴、電子監(jiān)察、民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)、政風(fēng)行風(fēng)熱線、定期自查和專(zhuān)項(xiàng)檢查、抽查等手段，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，避免問(wèn)題的擴(kuò)大化、嚴(yán)重化。同時(shí)，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)對(duì)前期預(yù)警整改措施落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的部門(mén)和個(gè)人及時(shí)督察，并將督察情況及時(shí)向同級(jí)黨委、紀(jì)委通報(bào)。
5年來(lái)，曲靖市商業(yè)銀行在曲靖市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在社會(huì)各界、廣大股東的支持下，在黨委、董事會(huì)的帶領(lǐng)下，各項(xiàng)工作走持續(xù)發(fā)展道路的基礎(chǔ)已經(jīng)筑牢。
公司治理顯著改善。通過(guò)不斷完善“三會(huì)一層”（董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)和管理層）議事規(guī)則，不斷完善董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)班子的評(píng)價(jià)機(jī)制，不斷完善監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)和對(duì)經(jīng)營(yíng)班子的監(jiān)督機(jī)制，不斷完善各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)辦事程序，不斷完善經(jīng)營(yíng)班子對(duì)各行、部的評(píng)價(jià)機(jī)制，不斷完善“三會(huì)一層”的職責(zé)邊界，逐步形成各司其職、相互制衡、協(xié)調(diào)配合和科學(xué)有效的公司治理結(jié)構(gòu)，在不斷探索和實(shí)踐公司治理的有效性方面取得了突破。
資金實(shí)力顯著增強(qiáng)。截止2010年末，全行負(fù)債總額達(dá)93.07億元人民幣，比2005年末增加65.86億元人民幣，年均增長(zhǎng)48.41%，其中：各項(xiàng)存款達(dá)90.87億元人民幣，比2005年末增加64.02億元人民幣，年均增長(zhǎng)47.68%。
資產(chǎn)規(guī)模顯著增強(qiáng)。截止2010年末，全行資產(chǎn)總額達(dá)98.57億元人民幣，比2005年末增加70.52億元人民幣，年均增長(zhǎng)50.28%，其中：各項(xiàng)貸款達(dá)43.77億元人民幣，比2005年末增加27.77億元人民幣，年均增長(zhǎng)34.71%。
抗風(fēng)險(xiǎn)能力顯著提高。截止2010年末，全行四級(jí)不良貸款11,271萬(wàn)元人民幣，比2005年末下降162萬(wàn)元人民幣，不良率1.88%，比2005年末8.4%下降6.52個(gè)百分點(diǎn)；五級(jí)不良貸款8427萬(wàn)元人民幣，不良率1.88%；股本金達(dá)24,044萬(wàn)元人民幣，比2005年末增加18,103萬(wàn)元人民幣，年均增長(zhǎng)60.94%；資本凈額達(dá)61,599萬(wàn)元人民幣，比2005年末增加51,640萬(wàn)元人民幣，年均增長(zhǎng)103.71%；資本充足率為15.16%，比2005年末提高了8.94個(gè)百分點(diǎn)。
經(jīng)營(yíng)效益顯著提高。5年來(lái)，全行共實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)42,348萬(wàn)元人民幣，上繳各種稅金16,097萬(wàn)元人民幣，消化不良資產(chǎn)12,933萬(wàn)元人民幣，向股東分紅6,164萬(wàn)元人民幣、年均分紅率7.6%。其中，2010年實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)11,531萬(wàn)元人民幣、是2005年的14.4倍，上繳各種稅金4,504萬(wàn)元人民幣、是2005年的4.63倍，員工收入持續(xù)增加、年均增加10%以上。
小企業(yè)服務(wù)水平顯著提高。截止2010年末，全行單戶貸款500萬(wàn)元人民幣以下占總貸款的45.90%，單戶貸款500～1000萬(wàn)元人民幣占總貸款的16.62%，單戶貸款1000萬(wàn)元人民幣以上占總貸款的37.48%。5年來(lái)，在堅(jiān)持按3:4:3的貸款投放結(jié)構(gòu)要求的前提下，不斷創(chuàng)新小企業(yè)授信業(yè)務(wù)品種，加大對(duì)小企業(yè)貸款的投放力度，科學(xué)合理調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種――融惠通小企業(yè)授信業(yè)務(wù)已經(jīng)成為全行服務(wù)和競(jìng)爭(zhēng)的品牌。
服務(wù)范圍顯著擴(kuò)展。5年來(lái)，先后設(shè)立了昆明分行、紅河分行和富源、羅平、沾益、會(huì)澤四個(gè)支行，發(fā)起設(shè)立了文山民豐和曲靖惠民村鎮(zhèn)銀行，使全行的對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)從2005年的22個(gè)增加到28個(gè)，服務(wù)的地域范圍更是在不斷擴(kuò)大。
內(nèi)控管理水平顯著提高。5年來(lái)，始終認(rèn)真貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，修訂各種規(guī)章制度150多個(gè)，加強(qiáng)內(nèi)控管理體系建設(shè)，強(qiáng)化“三道防線”職能作用，加大各種檢查和處罰力度，做到了沒(méi)有案件發(fā)生，確保了安全經(jīng)營(yíng)，為以后的持續(xù)發(fā)展提供了良好環(huán)境。
基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)顯著提高。5年來(lái)，先后投入2408萬(wàn)元人民幣用于信息科技建設(shè)，保障業(yè)務(wù)的發(fā)展；投入5555萬(wàn)元人民幣解決了總行機(jī)關(guān)、麒麟支行的營(yíng)業(yè)用房；投入542萬(wàn)元人民幣購(gòu)置了電子設(shè)備、辦公用具、辦公用房裝修、安全設(shè)施等，改善辦公營(yíng)業(yè)條件。
隊(duì)伍素質(zhì)顯著提高。截止2010年末，全行員工436人，比2005年增加168人，增長(zhǎng)62.67%，其中：30歲以下為182人，占41.74%；本科以上學(xué)歷218人，占50%；中級(jí)以上職稱(chēng)53人，占12.16%；引進(jìn)銀行卡、財(cái)務(wù)、審計(jì)、科技、小企業(yè)信貸、支行行長(zhǎng)等專(zhuān)業(yè)人才10多人；同時(shí)，采取“請(qǐng)進(jìn)來(lái)，送出去”的方式加大培訓(xùn)力度，使全行干部員工隊(duì)伍素質(zhì)得到較快提高。
指導(dǎo)性和方向性的寶貴經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)形成
5年來(lái)，曲靖市商業(yè)銀行勇于探索，不斷實(shí)踐，雖經(jīng)歷了苦難歷程，但由此積累起來(lái)的寶貴經(jīng)驗(yàn)同樣已經(jīng)形成，對(duì)今后的發(fā)展具有很強(qiáng)的指導(dǎo)性和方向性。
必須堅(jiān)持明確的發(fā)展戰(zhàn)略。2004年提出，要努力實(shí)現(xiàn)達(dá)到組建城市商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)，并爭(zhēng)取市政府把扶持城市信用社加快發(fā)展組建城市商業(yè)銀行寫(xiě)進(jìn)了地方政府的工作報(bào)告；2005年提出，要把城市信用社辦成經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、管理嚴(yán)謹(jǐn)、信譽(yù)卓著、效益良好的城市商業(yè)銀行；2006年3月28日，商業(yè)銀行正式成立后，又提出，要打造以服務(wù)中小企業(yè)和廣大市民為特色和資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好，具有鮮明的企業(yè)文化的現(xiàn)代零售銀行；2009年再提出，要打造小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)銀行、達(dá)到上市標(biāo)準(zhǔn)銀行。實(shí)踐證明，不斷提出和修正階段性的發(fā)展戰(zhàn)略，并得到廣大干部員工的認(rèn)同，并在上下切實(shí)組織實(shí)施，才能保證沿著正確的方向不斷前進(jìn)，取得不平凡的成就。
必須堅(jiān)持特色化、差異化發(fā)展。5年來(lái)，在堅(jiān)持立足地方經(jīng)濟(jì)、支持中小企業(yè)、服務(wù)廣大市民市場(chǎng)定位的前提下，充分發(fā)揮決策快、對(duì)市場(chǎng)反應(yīng)靈敏之優(yōu)勢(shì)，克服資金實(shí)力弱、貸款總量小、產(chǎn)品單一等劣勢(shì)，不與其他銀行爭(zhēng)規(guī)模、比速度，力求速度、規(guī)模、效益相協(xié)調(diào)，堅(jiān)持走特色化、差異化發(fā)展之路，特別是在豐富小企業(yè)授信產(chǎn)品方面積極探索和實(shí)踐，把推出的融惠通和支持貸款500萬(wàn)元人民幣以下客戶作為重點(diǎn)，將針對(duì)小企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)。實(shí)踐證明，只有繼續(xù)堅(jiān)持走特色化、差異化發(fā)展之路，小銀行生存和發(fā)展的空間才會(huì)更廣闊。
必須堅(jiān)持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)這個(gè)中心。5年來(lái)，董事會(huì)提出的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)要求高、壓力大，但全行上下始終堅(jiān)持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為中心不放松，并圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，突出經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的落實(shí)，制定各種激勵(lì)約束機(jī)制，極大地促進(jìn)了每年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的圓滿完成。實(shí)踐證明，只有堅(jiān)持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)這個(gè)中心不放松，全行持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)才能不斷得到夯實(shí)，也才能在不斷贏得良好社會(huì)聲譽(yù)的同時(shí)，使生存的腳跟站得更穩(wěn)。
必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行。5年來(lái)，通過(guò)持續(xù)地加強(qiáng)制度建設(shè)，認(rèn)真抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度執(zhí)行、檢查、整改工作，加大懲處力度，嚴(yán)格責(zé)任追究，既確保了全行多年來(lái)沒(méi)有發(fā)生任何案件，也為全行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好環(huán)境。實(shí)踐已經(jīng)證明，只有堅(jiān)持從嚴(yán)治行和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能贏得機(jī)遇，譜寫(xiě)輝煌的新篇章。
必須堅(jiān)持監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)。在2006年就提出必須保持監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)、力爭(zhēng)達(dá)到二級(jí)的目標(biāo)的情況下，5年來(lái)，圍繞這一目標(biāo)，緊扣監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)要求，不斷完善各項(xiàng)內(nèi)部管理，切實(shí)改善調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)，做到了2008年監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)C級(jí)、2009年為三類(lèi)B級(jí)、2010年預(yù)計(jì)為三類(lèi)A級(jí)，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)朝著良好更高的方向發(fā)展。實(shí)踐證明，必須做到監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)的不斷優(yōu)化，才能夠得到銀行監(jiān)管部門(mén)的肯定，也才能為持續(xù)發(fā)展贏得銀行監(jiān)管部門(mén)的支持。
必須堅(jiān)持群眾路線。5年來(lái)，全行的發(fā)展雖然經(jīng)歷了風(fēng)雨兼程和磨難，但令人欣慰的是，也打造了一支愛(ài)崗敬業(yè)、對(duì)商行這個(gè)集體有責(zé)任感和認(rèn)同感的干部員工隊(duì)伍，而這關(guān)鍵在于一直堅(jiān)持走群眾路線――全行的發(fā)展戰(zhàn)略、每個(gè)年度的經(jīng)營(yíng)任務(wù)、每項(xiàng)管理制度、每項(xiàng)重大改革等都要得到廣大干部員工的支持和認(rèn)同。實(shí)踐證明，只要做到權(quán)為民所用，利為民所謀，堅(jiān)持走群眾路線，一切就能得到廣大干部員工的支持和認(rèn)同，前進(jìn)中的各種障礙和阻力也就能克服，也就定能取得更大的發(fā)展。
必須堅(jiān)持取得地方黨政支持。5年來(lái)，在全行的發(fā)展歷程中，不管是遇到城市信用社期間的歷史遺留問(wèn)題，還是組建城市商業(yè)銀行的重大決策，以及業(yè)務(wù)發(fā)展中的困難等，通過(guò)及時(shí)的匯報(bào)請(qǐng)求，都得到了曲靖市委、市政府以及各縣、市、區(qū)黨委和政府有力支持，幫助解決了許多重大問(wèn)題，確保了全行得到較快發(fā)展。實(shí)踐證明，作為地方性的單一銀行，任何時(shí)候都離不開(kāi)地方黨委和政府有力的支持。實(shí)踐證明，繼續(xù)堅(jiān)持取得地方黨政支持，可以說(shuō)是今后確保全行持續(xù)較快發(fā)展的重要條件。
必須堅(jiān)持進(jìn)取創(chuàng)新精神。5年的發(fā)展歷程里，之所以能夠克服許多困難、解決許多問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)許多改革，保證全行做到與時(shí)俱進(jìn)和持續(xù)發(fā)展，重要的內(nèi)生動(dòng)力就在于有銳意進(jìn)取的創(chuàng)新精神。實(shí)踐證明，只有長(zhǎng)期保持銳意進(jìn)取的創(chuàng)新精神，才能克服任何時(shí)候產(chǎn)生的滿足思想，才能切實(shí)做到因勢(shì)而變，使企業(yè)充滿發(fā)展的動(dòng)力，并保持這種發(fā)展的動(dòng)力不竭。
任重道遠(yuǎn)的未來(lái)已經(jīng)謀劃
抓發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的制定。要把握經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的態(tài)勢(shì)，結(jié)合實(shí)際，切實(shí)抓好全行“十二五”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，提交股東大會(huì)討論，形成未來(lái)五年的行動(dòng)綱領(lǐng)和指南。同時(shí)，制定以打造服務(wù)中小企業(yè)為特色、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有鮮明企業(yè)文化的小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行、跨省經(jīng)營(yíng)銀行和達(dá)到上市標(biāo)準(zhǔn)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并把這些目標(biāo)落實(shí)到具體的工作中，力爭(zhēng)全行在不久的將來(lái)成為西南區(qū)域有一定競(jìng)爭(zhēng)力的省級(jí)銀行。
抓打造小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行。進(jìn)一步深化“立足地方經(jīng)濟(jì)，支持中小企業(yè)，服務(wù)廣大市民”的市場(chǎng)定位，堅(jiān)持做好小、微企業(yè)授信這篇文章，始終堅(jiān)定不移走特色化、差異化的發(fā)展之路；繼續(xù)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，每年度調(diào)出當(dāng)年貸款規(guī)模的70％～80％用于500萬(wàn)元人民幣以下客戶和融惠通小企業(yè)客戶的支持；加強(qiáng)小企業(yè)授信產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷推出滿足小企業(yè)客戶需要的金融服務(wù)產(chǎn)品；加強(qiáng)對(duì)融惠通小企業(yè)信貸中心管理，不斷探索業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的方式，切實(shí)發(fā)揮專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)功能，加強(qiáng)資產(chǎn)管理，控制不良資產(chǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。通過(guò)這些，把小企業(yè)金融服務(wù)做成特色品牌，真正打造成為小企業(yè)授信表現(xiàn)出色銀行。
抓跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)布局和發(fā)展。首先，在全行“十二五”規(guī)劃中明確機(jī)構(gòu)布局規(guī)劃等。即2011年紅河分行開(kāi)業(yè)，下半年籌建大理分行，昆明分行力爭(zhēng)設(shè)立4～5個(gè)支行；2012年?duì)幦≡O(shè)立保山和昭通分行，紅河分行開(kāi)設(shè)3～4個(gè)支行，昆明分行再設(shè)立4～5個(gè)支行；2013年設(shè)立楚雄分行，保山分行設(shè)立2～3個(gè)支行，昭通分行設(shè)立2～3個(gè)支行；2014年楚雄分行設(shè)立2～3個(gè)支行，在完成上述機(jī)構(gòu)布局的基礎(chǔ)上，做好行名的更名工作；爭(zhēng)取2015年設(shè)立跨省的成都和南寧分行。其次，要認(rèn)真研究昆明分行的發(fā)展，按照第二總部的定位進(jìn)行建設(shè)，為全行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)和發(fā)展這一長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)打好物質(zhì)基礎(chǔ)。其三，按照2011年曲靖市政府工作報(bào)告提出的“加快曲靖市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)張，支持跨區(qū)域發(fā)展”要求，加快全行改革發(fā)展進(jìn)程，并依托今后的紅河、保山、南寧分行，思考走向東盟的發(fā)展之路，為云南橋頭堡建設(shè)發(fā)揮作用，真正成為在西南區(qū)域具有一定競(jìng)爭(zhēng)力的省級(jí)銀行。
抓年度經(jīng)營(yíng)管理工作。要圍繞“十二五”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，制定年度的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)計(jì)劃，根據(jù)每個(gè)年度的實(shí)際情況，提出實(shí)施的具體措施，切實(shí)加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理工作，努力完成年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，從而全面完成“十二五”確定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。按上市的要求規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理，夯實(shí)上市基礎(chǔ)和條件，為上市做好充分的準(zhǔn)備；加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管指標(biāo)的分析預(yù)測(cè)，完成各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，確保監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)到三類(lèi)A級(jí)，力爭(zhēng)達(dá)到二類(lèi)C級(jí)或B級(jí)；實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)增值保值達(dá)130％以上；要不斷優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，抓資本持續(xù)補(bǔ)充，確保資本能覆蓋資產(chǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
抓業(yè)務(wù)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。要加強(qiáng)資金管理，提高頭寸資金使用效益；要加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)拓展，增加收入來(lái)源渠道；要加強(qiáng)珠江源借記卡的發(fā)行，加大POS、ATM的投入，申報(bào)推廣珠江源貸記卡、融惠通卡，要按市政府提出的“推廣金融I C卡，增加金融配套服務(wù)功能”的要求，全力抓好金融I C卡的推廣應(yīng)用工作。通過(guò)業(yè)務(wù)方式的轉(zhuǎn)變，積極尋求業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)途徑。
抓風(fēng)險(xiǎn)防控工作。要推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理組織的體系建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)性和管控能力；要加強(qiáng)制度建設(shè)和執(zhí)行力度，做到有章可依；要加強(qiáng)自律監(jiān)管，發(fā)揮第二道防線作用；要加強(qiáng)審計(jì)稽核，發(fā)揮第三道防線作用；要加強(qiáng)安全保衛(wèi)，確保國(guó)家財(cái)產(chǎn)和員工人身安全；要加強(qiáng)培訓(xùn)教育，打造一支愛(ài)崗敬業(yè)、遵紀(jì)守法的隊(duì)伍。通過(guò)不斷的努力，構(gòu)建良好的合規(guī)文化，確保不發(fā)案，做到安全經(jīng)營(yíng)。
抓內(nèi)部機(jī)制改革。要優(yōu)化組織架構(gòu)，優(yōu)化前、中、后臺(tái)部門(mén)設(shè)置，優(yōu)化短流程銀行的運(yùn)行模式；要完善崗位評(píng)價(jià)和人員進(jìn)出管理辦法，通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)方式選擇崗位；要認(rèn)真研究薪酬管理及考核辦法，建立與我行發(fā)展相適應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制；認(rèn)真研究高管人員管理辦法，著力建設(shè)一支高素質(zhì)的人才隊(duì)伍；認(rèn)真研究對(duì)各分、支行的管理辦法，制定人、財(cái)、物配套政策，鼓勵(lì)分、支機(jī)構(gòu)全面發(fā)展。
20*年是不平凡的一年，機(jī)遇與挑戰(zhàn)同在。在執(zhí)行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預(yù)算執(zhí)行和國(guó)庫(kù)管理工作取得新成績(jī)，全市財(cái)政收支任務(wù)均超額完成，我市20*年度預(yù)算執(zhí)行分析在全省綜合評(píng)比中獲得第一名，20*年度財(cái)政總決算和部門(mén)決算分別被省廳評(píng)為先進(jìn)單位。
1、預(yù)算執(zhí)行工作科學(xué)有序。一是積極組織收入，均衡財(cái)政支出。20*年完成地方財(cái)政收入*億元，比上年增長(zhǎng)*%。其中：一般預(yù)算收入完成*億元，居全省第*位，比上年增長(zhǎng)*%，稅收收入占一般預(yù)算收入比重為*%，完成了省定*%的奮斗目標(biāo)，為市委市政府履行職能提供財(cái)力保障。20*年累計(jì)完成地方財(cái)政支出*億元，比上年增長(zhǎng)*%。其中：一般預(yù)算支出完成*億元，比上年增長(zhǎng)*%，超額完成省定*億元的奮斗目標(biāo)。二是不斷拓展預(yù)算執(zhí)行分析的深度和廣度。密切關(guān)注財(cái)政經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)財(cái)政收支趨勢(shì)，特別在一些關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)提前匯總分析預(yù)算執(zhí)行情況，切實(shí)提高預(yù)算執(zhí)行分析的科學(xué)性和準(zhǔn)確性，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)提供最新的財(cái)政收支信息。三是提高決算編審質(zhì)量。20*年我市部門(mén)決算數(shù)據(jù)顯示，全市行政事業(yè)單位總收入82.59億元，較上年增長(zhǎng)6.9％；總支出81.59億元，較上年增長(zhǎng)6.6％；全市行政事業(yè)單位占國(guó)有資產(chǎn)總量63.39億元，較上年增長(zhǎng)10.9％。四是積極配合審計(jì)工作。市審計(jì)局、上級(jí)審計(jì)部門(mén)先后對(duì)我市20*年度財(cái)政預(yù)算執(zhí)行和其他財(cái)政收支情況進(jìn)行審計(jì)，協(xié)調(diào)局業(yè)務(wù)科室和相關(guān)部門(mén)，逐項(xiàng)落實(shí)審計(jì)中提出的問(wèn)題，拿出具體的整改落實(shí)措施，年終共清理回收暫付款*億元、清理入庫(kù)暫存款*億元。
2、國(guó)庫(kù)改革不斷向縱深發(fā)展。一是加快國(guó)庫(kù)集中支付系統(tǒng)建設(shè)。20*年6月底將國(guó)庫(kù)支付系統(tǒng)連接到全部市一級(jí)預(yù)算單位，為市委、市政府各委辦局開(kāi)通了網(wǎng)上申報(bào)用款計(jì)劃、預(yù)算執(zhí)行查詢、對(duì)賬等管理功能。二是繼續(xù)深化縣區(qū)財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革。開(kāi)展調(diào)研，及時(shí)出臺(tái)了《繼續(xù)深化縣區(qū)國(guó)庫(kù)管理制度改革，進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》，指導(dǎo)各縣（市）區(qū)繼續(xù)拓寬國(guó)庫(kù)改革范圍，推動(dòng)縣區(qū)國(guó)庫(kù)改革向鄉(xiāng)鎮(zhèn)推進(jìn)，建立完善的市、縣、鄉(xiāng)、村四級(jí)國(guó)庫(kù)單一賬戶體系。在堅(jiān)持改革的方向和以國(guó)庫(kù)單一賬戶體系為基礎(chǔ)不變的前提下，積極探索會(huì)計(jì)集中核算、鄉(xiāng)財(cái)縣管和國(guó)庫(kù)集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規(guī)范、統(tǒng)一和高效。三是加強(qiáng)資金監(jiān)管，完善國(guó)庫(kù)集中支付運(yùn)行機(jī)制。積極推進(jìn)中央專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移資金國(guó)庫(kù)集中支付改革，將中央專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付資金納入國(guó)庫(kù)單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財(cái)政將涉農(nóng)、惠農(nóng)等資金直接支付到農(nóng)戶或基層用款單位。進(jìn)一步完善內(nèi)部監(jiān)督和制約機(jī)制，規(guī)范資金審撥程序，加強(qiáng)對(duì)部門(mén)預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。嚴(yán)格按照時(shí)間進(jìn)度審核人員經(jīng)費(fèi)和公用經(jīng)費(fèi)用款計(jì)劃，加強(qiáng)項(xiàng)目資金審批撥付事前監(jiān)督，保證財(cái)政資金的專(zhuān)款專(zhuān)用。截止12月底，財(cái)政國(guó)庫(kù)累計(jì)集中支付資金*億元，其中直接支付*億元，直接支付比例為*%，有力保障了部門(mén)預(yù)算的順利執(zhí)行。
3、財(cái)政國(guó)庫(kù)基礎(chǔ)管理進(jìn)一步強(qiáng)化。一是加強(qiáng)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作。4—5月份，對(duì)六縣（市）四區(qū)開(kāi)展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范及國(guó)庫(kù)改革情況進(jìn)行調(diào)研。對(duì)會(huì)計(jì)崗位設(shè)置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規(guī)定，建立完善的總預(yù)算會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制，加強(qiáng)和規(guī)范對(duì)財(cái)政各項(xiàng)資金的核算，建立了嚴(yán)格的資金對(duì)賬制度和總預(yù)算會(huì)計(jì)信息報(bào)告制度，為財(cái)政管理、領(lǐng)導(dǎo)決策提供了決策依據(jù)。二是抓好內(nèi)部稽核，推進(jìn)國(guó)庫(kù)管理規(guī)范化。進(jìn)一步規(guī)范完善業(yè)務(wù)科室的工作流程管理，加強(qiáng)與人行國(guó)庫(kù)、銀行和相關(guān)單位會(huì)計(jì)對(duì)賬，保障國(guó)庫(kù)及財(cái)政專(zhuān)戶資金運(yùn)行安全高效，做好會(huì)計(jì)服務(wù)工作，鞏固提高了國(guó)庫(kù)管理水平和會(huì)計(jì)工作質(zhì)量，進(jìn)一步降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)銀行賬戶管理，完善國(guó)庫(kù)單一賬戶體系。堅(jiān)持做好市級(jí)預(yù)算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯(lián)合市人行、會(huì)計(jì)委派管理中心等部門(mén)，開(kāi)展了預(yù)算單位銀行賬戶清查工作，強(qiáng)化了預(yù)算單位銀行賬戶的監(jiān)管。開(kāi)展了縣市區(qū)財(cái)政專(zhuān)戶清理撤并和集中管理活動(dòng)，進(jìn)一步適應(yīng)了深化財(cái)政國(guó)庫(kù)管理改革的現(xiàn)實(shí)要求。四是全面提升財(cái)政統(tǒng)發(fā)工資透明度。20*年，配合有關(guān)部門(mén)和單位，順利完成機(jī)關(guān)公務(wù)員清理規(guī)范津補(bǔ)貼和事業(yè)單位增加地方補(bǔ)貼審核工作，建立完善了統(tǒng)發(fā)工資數(shù)據(jù)庫(kù)，按月及時(shí)在政府網(wǎng)站更新工資數(shù)據(jù)，開(kāi)通投訴監(jiān)督熱線，主動(dòng)接受社會(huì)各界監(jiān)督。20*年財(cái)政統(tǒng)發(fā)工資系統(tǒng)累計(jì)向市直預(yù)算單位發(fā)放工資16.54萬(wàn)人次，財(cái)政應(yīng)發(fā)工資總額3.76億元，累計(jì)代扣住房公積金21*萬(wàn)元，累計(jì)代扣個(gè)人所得稅243萬(wàn)元。
4、認(rèn)真落實(shí)預(yù)算執(zhí)行“大辦制”，努力建設(shè)統(tǒng)一規(guī)范、管理有序的公共財(cái)政收支體系。通過(guò)財(cái)政部門(mén)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、國(guó)庫(kù)之間建立橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，在確保安全、準(zhǔn)確、快捷、高效的前提下，簡(jiǎn)化納稅繳庫(kù)程序，實(shí)行稅收收入電子繳庫(kù)，稅收資金實(shí)時(shí)劃繳，實(shí)現(xiàn)財(cái)政部門(mén)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、國(guó)庫(kù)的信息共享。根據(jù)我市財(cái)政預(yù)算管理改革的總體要求，按照“預(yù)算執(zhí)行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革為內(nèi)涵，預(yù)算執(zhí)行各環(huán)節(jié)相互銜接為外延的“大執(zhí)行”財(cái)政管理模式，在規(guī)范收入繳庫(kù)程序，強(qiáng)化財(cái)政支出管理方面邁出了堅(jiān)實(shí)的步伐。
5、積極推進(jìn)公務(wù)卡結(jié)算方式試點(diǎn)工作。根據(jù)財(cái)政部和省廳推行公務(wù)卡有關(guān)會(huì)議精神，充分借鑒其他地方改革經(jīng)驗(yàn)，以“積極穩(wěn)妥”為試點(diǎn)原則、以“先進(jìn)實(shí)用”為建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、以“廣泛認(rèn)同”為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，大力加強(qiáng)公務(wù)卡改革社會(huì)宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)各方面對(duì)改革的認(rèn)知度和主動(dòng)性，“小卡片做出大文章”。20*年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學(xué)習(xí)，初步確定四家銀行為公務(wù)卡銀行，選擇市審計(jì)局等四家單位為公務(wù)卡試點(diǎn)使用單位，穩(wěn)步推進(jìn)公務(wù)卡改革試點(diǎn)工作。12月4日，第一筆公務(wù)卡消費(fèi)款劃入公務(wù)卡個(gè)人賬戶，我市行政事業(yè)單位公務(wù)卡結(jié)算制度正式運(yùn)行。通過(guò)建立公務(wù)卡制度，不但能有效地減少違法違規(guī)行為的出現(xiàn)，提升預(yù)算單位財(cái)務(wù)管理水平，而且對(duì)于強(qiáng)化現(xiàn)金管理和財(cái)政預(yù)算執(zhí)行監(jiān)督，深化公共財(cái)政改革，提高財(cái)政支出透明度，建設(shè)“陽(yáng)光財(cái)政”具有重要意義。
二、隊(duì)伍建設(shè)方面
對(duì)執(zhí)行局職能進(jìn)行重新定位，進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)整體執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)的執(zhí)行向新時(shí)期科學(xué)執(zhí)行的轉(zhuǎn)變。
1、開(kāi)展“三新”活動(dòng)，構(gòu)建服務(wù)財(cái)政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真開(kāi)展“公共財(cái)政改革創(chuàng)新”系列學(xué)習(xí)和實(shí)踐活動(dòng)，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，規(guī)范服務(wù)行為，主動(dòng)保持與預(yù)算單位的聯(lián)系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預(yù)算執(zhí)行工作的開(kāi)展提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)保障。
2、開(kāi)展創(chuàng)建活動(dòng)，塑造形象財(cái)政。積極開(kāi)展全國(guó)文明單位、全國(guó)衛(wèi)生城市、全國(guó)三八紅旗集體爭(zhēng)創(chuàng)活動(dòng)，以效能為抓手，以團(tuán)結(jié)協(xié)作為重點(diǎn)，進(jìn)一步強(qiáng)化“一盤(pán)棋”意識(shí)，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團(tuán)結(jié)和諧的干事氛圍，得到了廣大預(yù)算單位的充分肯定。20*年4月執(zhí)行局被授予“全國(guó)三八紅旗集體”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。
3、強(qiáng)化績(jī)效考核，打造效能財(cái)政。對(duì)年度綜合績(jī)效考核辦法進(jìn)行修訂完善，科學(xué)設(shè)定年度和階段性重點(diǎn)工作目標(biāo)，規(guī)范各個(gè)崗位的職能、職責(zé)、目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)，建立起長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制，做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣、賞罰分明，激發(fā)大家積極向上的工作熱情。績(jī)效考核“考”出競(jìng)爭(zhēng)力，執(zhí)行局每個(gè)干部都在合理的工作程序中科學(xué)地執(zhí)行每項(xiàng)工作。20*年，執(zhí)行局多篇調(diào)研文章發(fā)表在國(guó)家期刊、分獲中國(guó)財(cái)政學(xué)會(huì)和市社科聯(lián)獎(jiǎng)項(xiàng)。
三、個(gè)人素質(zhì)和廉政建設(shè)方面
1、增強(qiáng)理性，提高自身學(xué)習(xí)力。把學(xué)習(xí)當(dāng)作一種政治責(zé)任來(lái)認(rèn)識(shí)，牢固樹(shù)立終身學(xué)習(xí)的理念，堅(jiān)持向書(shū)本學(xué)習(xí)、向?qū)嵺`學(xué)習(xí)、向群眾學(xué)習(xí)、做一名學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型領(lǐng)導(dǎo)干部。一年中，我能自覺(jué)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀、“三個(gè)代表”重要思想，注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，組織執(zhí)行局撰寫(xiě)了多篇調(diào)研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯(lián)優(yōu)秀成果獎(jiǎng)。
執(zhí)法監(jiān)察是基層央行監(jiān)察部門(mén)的基本職能和手段之一，它對(duì)保證國(guó)家法律、法規(guī)和金融方針、政策、規(guī)章制度在基層央行貫徹落實(shí)，以及政令暢通，促進(jìn)被監(jiān)察對(duì)象盡職盡責(zé)、依法行政、廉潔勤政、防范風(fēng)險(xiǎn)等方面起著極其重要的作用。隨著基層人民銀行職能的深化，特別是黨的十之后，對(duì)執(zhí)法監(jiān)察工作提出了新任務(wù)、新要求?；鶎尤嗣胥y行執(zhí)法監(jiān)察工作如何適應(yīng)新形勢(shì)新要求，轉(zhuǎn)變工作理念和思維方式，找準(zhǔn)工作的切入點(diǎn)，有效發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察的效能，是基層人民銀行監(jiān)察部門(mén)亟待深入探討和解決的課題。
一、基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作中存在的問(wèn)題
1、對(duì)執(zhí)法監(jiān)察的認(rèn)識(shí)不到位
在基層央行實(shí)際工作中，部分干部職工認(rèn)為執(zhí)法監(jiān)察就是管、卡、壓、找茬子，自找麻煩，揭短亮丑，家丑外揚(yáng)，忽視了執(zhí)法監(jiān)察在央行工作中的法律地位和保駕護(hù)航的意義。執(zhí)法監(jiān)察工作人員在開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察過(guò)程中，存有某些顧慮和畏難情緒，怕打擊報(bào)復(fù)、丟選票，不敢大膽查處問(wèn)題，導(dǎo)致執(zhí)法監(jiān)察力度不夠，特別是同級(jí)執(zhí)法監(jiān)察效果不佳。一些基層央行執(zhí)法監(jiān)察人員因自身對(duì)執(zhí)法監(jiān)察的性質(zhì)、范疇和作用不甚了解，而將執(zhí)法監(jiān)察等同于業(yè)務(wù)檢查，且認(rèn)為開(kāi)展了業(yè)務(wù)檢查，再進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察是多此一舉，是一種重復(fù)勞動(dòng)。
2、執(zhí)法監(jiān)察程序不規(guī)范
主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是主動(dòng)開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察不夠。目前，基層央行實(shí)施執(zhí)法監(jiān)察一般是按照年初工作計(jì)劃組織實(shí)施，每年選擇1C2個(gè)項(xiàng)目，是一種被動(dòng)的工作方式。二是檢查不夠深入，不夠細(xì)致，淺嘗輒止。常用的方法是聽(tīng)取被監(jiān)察單位的自查匯報(bào)和開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查手段基本上還是停留于傳統(tǒng)方法、手工操作，運(yùn)用信息技術(shù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查少。在檢查過(guò)程中，工作作風(fēng)不夠扎實(shí)，繞著問(wèn)題走，明知有問(wèn)題不愿深究，不去細(xì)查。有的甚至在檢查中搞“了難”、“擺平”或在執(zhí)法監(jiān)察報(bào)告中避重就輕，怕得罪人的思想嚴(yán)重。三是程序操作不嚴(yán)格。有的立項(xiàng)不是建立在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上;有的不按規(guī)定制作執(zhí)法監(jiān)察工作檔案;有的在責(zé)任追究時(shí)遮遮掩掩，以執(zhí)法監(jiān)察建議代替執(zhí)法監(jiān)察決定等，查處剛性不強(qiáng)。
3、同級(jí)監(jiān)察形同虛設(shè)，且監(jiān)察方式滯后，難以維護(hù)執(zhí)法監(jiān)察的權(quán)威性
基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作被賦予對(duì)同級(jí)進(jìn)行監(jiān)督的職能，但實(shí)際運(yùn)行存在各種因素掣肘。一是人員不足、業(yè)務(wù)不熟等因素給開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察帶來(lái)一定的困難，影響了執(zhí)法監(jiān)察的質(zhì)量和效果;二是當(dāng)觸及一些敏感問(wèn)題時(shí)，被監(jiān)察對(duì)象被動(dòng)應(yīng)付多、主動(dòng)配合少，有的怕承擔(dān)責(zé)任，談問(wèn)題時(shí)強(qiáng)調(diào)客觀原因，避重就輕;三是縣級(jí)支行的執(zhí)法監(jiān)察目前多為同級(jí)監(jiān)察，由于顧及到支行形象、年終考核等多方面原因，多數(shù)縣支行對(duì)檢查出來(lái)的問(wèn)題往往內(nèi)部整改，大事化小、小事化了，使得執(zhí)法監(jiān)察變得可有可無(wú)，形同虛設(shè)。
4、執(zhí)法監(jiān)察隊(duì)伍力量不足
主要表現(xiàn)在：人手少，任務(wù)重。目前，基層央行紀(jì)檢監(jiān)察人員配備相對(duì)不足，大部分縣（市）支行設(shè)1-2人紀(jì)檢干部，大部分監(jiān)察人員沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的執(zhí)法監(jiān)察培訓(xùn)，且年齡結(jié)構(gòu)偏大，學(xué)習(xí)新知識(shí)、新業(yè)務(wù)的能力不強(qiáng)，對(duì)執(zhí)法監(jiān)察這種涉及面廣、政策性、專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)的工作難以適應(yīng)，影響了基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作的有效開(kāi)展和監(jiān)察質(zhì)量。
二、強(qiáng)化基層央行執(zhí)法監(jiān)察工作的對(duì)策建議
1、把握角度，增強(qiáng)監(jiān)察實(shí)效
從執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目的選擇、立項(xiàng)，到執(zhí)法監(jiān)察評(píng)價(jià)、報(bào)告形成，進(jìn)行科學(xué)安排、組織部署。同時(shí)，可根據(jù)項(xiàng)目推進(jìn)的需要，及時(shí)協(xié)調(diào)各方力量，抽調(diào)相關(guān)業(yè)務(wù)部室骨干，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)人力資源共享，為執(zhí)法監(jiān)察工作的順利開(kāi)展提供保證。還要通過(guò)各種途徑加大宣傳力度，進(jìn)一步促使執(zhí)法監(jiān)察對(duì)象深化對(duì)依法行政、廉政勤政的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)接受各種監(jiān)督制約，消除在工作上出現(xiàn)不必要的不同看法和分歧，減少開(kāi)展工作的阻力，形成認(rèn)識(shí)統(tǒng)一、目標(biāo)一致、積極配合開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察的工作局面，促進(jìn)執(zhí)法監(jiān)察工作順利開(kāi)展。
2、切合實(shí)際，對(duì)癥施察，提升同級(jí)執(zhí)法監(jiān)察水平
選準(zhǔn)選好執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目，是確保執(zhí)法監(jiān)察工作取得較大成效的首要條件。一要突出重點(diǎn)項(xiàng)目。要把上級(jí)行對(duì)執(zhí)法監(jiān)察工作的總體安排與本行深化“”整治、三嚴(yán)三實(shí)專(zhuān)題學(xué)習(xí)等重點(diǎn)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，與本單位強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督管理工作需要有機(jī)結(jié)合起來(lái)，有側(cè)重地選擇一些能夠以點(diǎn)帶面的執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目;二要突出重點(diǎn)內(nèi)容。對(duì)縣支行重大決策事項(xiàng)、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用、重點(diǎn)工作等內(nèi)容，突出“錢(qián)、權(quán)、人”等重要環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地安排監(jiān)察任務(wù)，充分體現(xiàn)執(zhí)法監(jiān)察的監(jiān)督和防范風(fēng)險(xiǎn)的作用;三要關(guān)注服務(wù)對(duì)象所反映的有關(guān)依法履行央行職責(zé)中的熱點(diǎn)問(wèn)題，及時(shí)并積極參與或牽頭組織對(duì)熱點(diǎn)問(wèn)題的調(diào)查、處理;四要推進(jìn)“難點(diǎn)”執(zhí)法監(jiān)察。要積極發(fā)揮執(zhí)紀(jì)監(jiān)察優(yōu)勢(shì)，協(xié)同業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)內(nèi)控監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為予以檢查核實(shí)，與業(yè)務(wù)管理部門(mén)進(jìn)行溝通協(xié)商，慎重研究處理意見(jiàn)，以保障對(duì)有關(guān)違規(guī)部門(mén)或人員的紀(jì)律處分恰當(dāng)，合理、合規(guī)，發(fā)揮懲戒威懾作用。
3、創(chuàng)新機(jī)制，提升基層央行執(zhí)法監(jiān)察效果
一是抓制度。制度建設(shè)是行政效能監(jiān)察的根本。要督促基層人民銀行各單位、各部門(mén)結(jié)合各自的職能和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，健全和完善規(guī)范行政行為的制度體系，如崗位目標(biāo)責(zé)任制、服務(wù)承諾制、限時(shí)辦結(jié)制、投訴受理制、績(jī)效考評(píng)制、責(zé)任追究制等，以制度管人、管事、管權(quán)，使效能監(jiān)察有章可循。要加強(qiáng)行政效能監(jiān)察工作流程、行政效能投訴處理辦法等方面的制度建設(shè)，推動(dòng)效能監(jiān)察工作沿著制度化、規(guī)范化的方向發(fā)展。二是抓風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。每年確定2至3個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)突破。比如財(cái)務(wù)管理問(wèn)題、行政執(zhí)法問(wèn)題、中層競(jìng)聘問(wèn)題等，群眾普遍關(guān)心，社會(huì)各界關(guān)注，都可以成為評(píng)估的對(duì)象。
4、回歸主業(yè)，落實(shí)“三轉(zhuǎn)”，發(fā)揮同級(jí)執(zhí)法監(jiān)察作用
開(kāi)展同級(jí)執(zhí)法監(jiān)察是紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)強(qiáng)化問(wèn)效問(wèn)責(zé)的一個(gè)重要手段，紀(jì)檢監(jiān)察只有不失時(shí)機(jī)、有的放矢組織開(kāi)展同級(jí)執(zhí)法監(jiān)察，才能更為有效地履行紀(jì)檢監(jiān)察職責(zé)，強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)，為基層央行金融事業(yè)健康發(fā)展保駕護(hù)航：一要落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”要求。厘清工作職責(zé)，梳理好由紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)參與協(xié)調(diào)的事項(xiàng)，剔除別人的“責(zé)任田”，種好自己的“自留地”。同時(shí)要分清關(guān)系，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)既不能代替黨委（黨組）行使領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)，也不能越俎代庖，代替部門(mén)承擔(dān)起具體責(zé)任，主要是要發(fā)揮監(jiān)督的再監(jiān)督作用;二要在執(zhí)法監(jiān)察過(guò)程中，找準(zhǔn)職能定位。要按照《》和《行政監(jiān)察法》賦予的職責(zé)，牢牢把握監(jiān)督、執(zhí)紀(jì)、問(wèn)責(zé)三個(gè)環(huán)節(jié)，找準(zhǔn)職能定位，把主要精力和力量放在對(duì)執(zhí)法監(jiān)察對(duì)象履職盡責(zé)和預(yù)防工作上來(lái)，放到發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、督促查糾整改上來(lái)，放到對(duì)違法違紀(jì)問(wèn)題的執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)上來(lái)，加大執(zhí)法監(jiān)察力度，認(rèn)真做好執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)工作;三要明確責(zé)任追究，強(qiáng)化監(jiān)察力度。執(zhí)法監(jiān)察具有監(jiān)察權(quán)，即檢查權(quán)、調(diào)查權(quán)、建議權(quán)和部分處分權(quán)，對(duì)有嚴(yán)重違法違紀(jì)行為的有關(guān)人員，可以按法定程序立案調(diào)查，做出相應(yīng)的處分決定。通過(guò)責(zé)任追究，實(shí)施并凸顯監(jiān)察部門(mén)的懲戒職能，充分發(fā)揮好執(zhí)法監(jiān)察的綜合，促進(jìn)依法行政，保證制度落實(shí)和政令暢通。
在一年的時(shí)間里，我能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)，在自我的工作崗位上盡職盡責(zé)，完成上級(jí)和社領(lǐng)導(dǎo)交給自我的工作任務(wù)，現(xiàn)就一年來(lái)自我的學(xué)習(xí)、工作情景向組織和領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)如下，
一、勤學(xué)苦練，盡快適應(yīng)工作，提高自我的業(yè)務(wù)水平和技能
從最基本做起，從學(xué)習(xí)開(kāi)始，以前輩、同事為榜樣，以書(shū)本為教師，把單位同事作為一面鏡子，做到了在學(xué)中干，干中學(xué)，邊學(xué)邊干，融會(huì)貫通，學(xué)以致用，不懂的地方虛心向單位同事請(qǐng)教，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)使自我的基本上掌握了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和要領(lǐng)，對(duì)自我應(yīng)承擔(dān)的工作能夠獨(dú)立完成，也使自我的業(yè)務(wù)水平和技能都有不一樣程度的提高。
二、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé)
辦理會(huì)計(jì)事務(wù)能夠嚴(yán)格按資金性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)管理和核算要求準(zhǔn)確地使用會(huì)計(jì)憑證、科目和帳戶；堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、當(dāng)日核對(duì)，作到要素齊全、資料真實(shí)完整、數(shù)字字跡清楚，確保帳務(wù)處理＂五無(wú)＂、帳戶核算＂六相符＂等；辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)能夠認(rèn)真落實(shí)＂實(shí)名制＂規(guī)定，登記好相關(guān)證件手續(xù)等等。每日營(yíng)業(yè)終了，逐筆勾對(duì)電腦打印流水帳和現(xiàn)金收付登記簿，堅(jiān)持碰庫(kù)制度。填送會(huì)計(jì)報(bào)表時(shí)作到資料清楚、數(shù)字真實(shí)、計(jì)算準(zhǔn)確、字跡清晰、簽章齊全、按時(shí)報(bào)送，各種報(bào)表、各項(xiàng)目之間相關(guān)數(shù)字銜接一致。
三、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，共同營(yíng)造良好的工作環(huán)境
在工作中，能夠團(tuán)結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)，相互促進(jìn)；在生活中，互相幫忙，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和-諧的氛圍。同時(shí)，不斷進(jìn)行自我定位，更新觀念，提高服務(wù)意識(shí)，增強(qiáng)服務(wù)水平。
總之，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫忙下，我的各個(gè)方面都有了很大的提高，業(yè)務(wù)本事也得到較大程度的提高，但我深刻體會(huì)到，這與組織的要求還有必須的差距，有些方面還存在著很多不足，對(duì)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)有待更進(jìn)一步的提高。但我相信，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在同事的熱情幫忙下，我將會(huì)更加努力，認(rèn)真學(xué)習(xí)信用社的法規(guī)、規(guī)章制度，提高自我的理論知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)、加強(qiáng)思想道德建設(shè)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀。把工作做的更穩(wěn)更好，爭(zhēng)取在以后的工作中能有更好的成績(jī)。
此致
敬禮！
述職人：xxx
2020年x月x日
關(guān)于企業(yè)財(cái)務(wù)述職報(bào)告范文精選 尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
時(shí)間飛逝，回顧20xx年的工作情況，作為企業(yè)出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，順利完成工作也是來(lái)向領(lǐng)導(dǎo)述職匯報(bào)如下：
一、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯(cuò)，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無(wú)誤，認(rèn)真復(fù)核會(huì)計(jì)主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計(jì)算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性，及時(shí)性。
二、銀行業(yè)務(wù)
日常與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)系緊密，根據(jù)企業(yè)需要正確開(kāi)具支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報(bào)銷(xiāo)。在平日與銀行接觸的工作中，我認(rèn)真復(fù)核所要求開(kāi)具的銀行結(jié)算憑證的臺(tái)頭，帳號(hào)，用途是否一致，認(rèn)真填寫(xiě)銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫(xiě)準(zhǔn)確，認(rèn)真審查收款結(jié)算憑證的真?zhèn)涡?，及時(shí)掌握銀行存款余額情況，逐筆序時(shí)認(rèn)真登記所有帳戶的銀行存款日記帳，每月按帳號(hào)與銀行對(duì)帳，落實(shí)并督促未達(dá)帳項(xiàng)及時(shí)入帳。
三、其他工作
從質(zhì)和量上完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)臨時(shí)性工作。維護(hù)并保持了與各銀行之間的良好合作關(guān)系，認(rèn)真處理好與其他企業(yè)財(cái)務(wù)人員的合作關(guān)系，另外，對(duì)于本職工作，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)，及時(shí)處理。及時(shí)回收整理各項(xiàng)回單、收據(jù)，及時(shí)將現(xiàn)金存入銀行，從無(wú)坐支現(xiàn)金。
根據(jù)會(huì)計(jì)提供的依據(jù)，及時(shí)發(fā)放員工報(bào)銷(xiāo)和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。在工作中堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報(bào)帳），對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
在新的一年里，我還需要在工作上更加積極主動(dòng)，態(tài)度上更加認(rèn)真負(fù)責(zé)；工作雖然平凡但不能平庸。
我今后要更加嚴(yán)格地要求自己，積級(jí)參加企業(yè)的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)，從去年的工作中認(rèn)真吸取經(jīng)驗(yàn)，縮小在業(yè)務(wù)上的差距，不斷提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，讓自己今后的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)有序，讓自己以更踏實(shí)的態(tài)度為企業(yè)的發(fā)展作出自己的努力！我相信我們的企業(yè)明天會(huì)更好！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年x月x日
關(guān)于企業(yè)財(cái)務(wù)述職報(bào)告范文精選
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
我叫XXX，今年月被調(diào)任為公司財(cái)務(wù)總監(jiān)一職。在我擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)這三個(gè)月以來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和全體財(cái)務(wù)工作者的幫助、支持下，我勤奮努力，思想上積極要求進(jìn)步，工作上奮發(fā)努力，作風(fēng)上務(wù)實(shí)創(chuàng)新，寬容待人、寬厚用人，各方面的能力都有了不同程度的提升，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)交給我的各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、20xx年工作回顧
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升素質(zhì)
自擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)以來(lái)，我一直自覺(jué)堅(jiān)持把政治理論學(xué)習(xí)放在首位。我深感不學(xué)習(xí)就要落后，不學(xué)習(xí)就趕不上時(shí)代潮流，不學(xué)習(xí)就不能創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)。因此，我堅(jiān)持和全體干部成員一起學(xué)習(xí)公司制定的財(cái)管理規(guī)定，會(huì)計(jì)核算暫行辦法，預(yù)算管理暫行辦法等各項(xiàng)規(guī)章制度，熟練掌握會(huì)計(jì)核算的各個(gè)環(huán)節(jié)，認(rèn)真學(xué)習(xí)新企業(yè)會(huì)計(jì)制度，研討新問(wèn)題，努力提升自身獨(dú)立解決各種問(wèn)題的能力。
（二）履行職責(zé)，強(qiáng)化服務(wù)
工作中，作為財(cái)務(wù)總監(jiān)，我率先垂范，樹(shù)立競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提升工作能力和服務(wù)質(zhì)量。
一是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度建設(shè)，提升財(cái)務(wù)信息質(zhì)量
根據(jù)我公司原制定的各類(lèi)財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度的實(shí)際執(zhí)行情況，為進(jìn)一步規(guī)范財(cái)務(wù)工作、提升會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，對(duì)原定財(cái)務(wù)管理制度體系進(jìn)行了完善，包括：財(cái)務(wù)組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財(cái)務(wù)核算制度，采購(gòu)管理制度、內(nèi)部控制制度、發(fā)票管理制度、欠費(fèi)管理制度。通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)人員的職責(zé)分工，對(duì)我公司的各類(lèi)報(bào)表從報(bào)送時(shí)間及時(shí)性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、報(bào)表格式規(guī)范化、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提升會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。平時(shí)通過(guò)開(kāi)展的交流會(huì)的形式，解決前期工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為，使財(cái)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)按一定的財(cái)務(wù)規(guī)則、程序有效地運(yùn)行和控制。
二是加強(qiáng)預(yù)算核算管理，提升財(cái)務(wù)工作執(zhí)行力
20xx年，在上級(jí)主管部門(mén)的大力指導(dǎo)下，采取四項(xiàng)措施，強(qiáng)化財(cái)務(wù)預(yù)算支出管理，提升了財(cái)務(wù)工作的執(zhí)行力。一是一是加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，建章立制，把預(yù)算管理工作切實(shí)抓好，確保完成全年支出任務(wù)；二是準(zhǔn)確編報(bào)用款計(jì)劃。加快了項(xiàng)目工作進(jìn)度，全面完成項(xiàng)目基建預(yù)算。在部門(mén)預(yù)算編制的基礎(chǔ)上，按時(shí)完成了20xx年公司采購(gòu)實(shí)施計(jì)劃草案編報(bào)工作，全面完成了20xx年度預(yù)算編報(bào)工作，認(rèn)真做好了集中支付賬戶用款計(jì)劃編報(bào)工作，將基本支出和項(xiàng)目支出按月、季度的用款計(jì)劃合理分配，力求達(dá)到均衡預(yù)算，均衡支出；三是完善預(yù)算執(zhí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制。
將上級(jí)主管部門(mén)的“支出控制預(yù)警提示”有效地利用到日常財(cái)務(wù)工作中，做到時(shí)時(shí)監(jiān)控、提醒。定期開(kāi)展預(yù)算執(zhí)行情況分析，查找存在的問(wèn)題，認(rèn)真剖析原因，提出解決方案，對(duì)影響預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度的潛在問(wèn)題有預(yù)見(jiàn)性和應(yīng)對(duì)措施；四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)支出管理。嚴(yán)格履行財(cái)務(wù)支出審批程序，按照本公司擬定的《公司財(cái)務(wù)支出管理辦法》對(duì)每月發(fā)生的人員工資和日常公用開(kāi)支以外支出項(xiàng)目均嚴(yán)格執(zhí)行事前審批手續(xù)，且支出票據(jù)統(tǒng)一要有經(jīng)手人、審核人、主管財(cái)務(wù)人三人簽字后方可報(bào)銷(xiāo)。及時(shí)清理應(yīng)付未付款項(xiàng)，按月或按季結(jié)算各項(xiàng)支出，當(dāng)期費(fèi)用在當(dāng)期結(jié)算。需要履行公司采購(gòu)程序的支出項(xiàng)目，早做準(zhǔn)備，按時(shí)支付款項(xiàng)，確保公司采購(gòu)的順利實(shí)施。
三是運(yùn)用財(cái)務(wù)管理軟件，做好會(huì)計(jì)輔助核算工作
扎實(shí)做好網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)管理軟件會(huì)計(jì)輔助核算業(yè)務(wù)仿真演練和推廣應(yīng)用工作。組織財(cái)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)輔助核算業(yè)務(wù)操作流程，熟練業(yè)務(wù)操作方法；結(jié)合實(shí)際擬定我公司會(huì)計(jì)輔助核算業(yè)務(wù)項(xiàng)目，充分利用計(jì)算機(jī)資源和網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)管理軟件，及時(shí)進(jìn)行憑證錄入、記賬、報(bào)表數(shù)據(jù)生成上報(bào)工作，認(rèn)真地進(jìn)行季度預(yù)算執(zhí)行分析，關(guān)注日常公用支出增減變化原因，強(qiáng)化財(cái)務(wù)分析效果，努力提升預(yù)算管理水平，優(yōu)化了核算流程。通過(guò)使用會(huì)計(jì)輔助核算模塊，堅(jiān)持“優(yōu)先保證”原則，優(yōu)先安排了人員基本支出和保運(yùn)轉(zhuǎn)的日常公用開(kāi)支，嚴(yán)格壓縮招待費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、車(chē)輛費(fèi)用支出，力爭(zhēng)提升資金使用效益，達(dá)到了科學(xué)管理，提升效益，減少行政運(yùn)行成本、推選定額管理的目的。
四是加強(qiáng)日常的財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用
根據(jù)公司年初下達(dá)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)，我們?cè)诜纸馐杖胫笜?biāo)的同時(shí)，下達(dá)了我公司成本費(fèi)用計(jì)劃。隨著我公司新業(yè)務(wù)的不斷推陳出新，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，無(wú)形中增加了財(cái)務(wù)的工作量，應(yīng)收帳款、費(fèi)用及各項(xiàng)開(kāi)支不斷增大，對(duì)財(cái)務(wù)工作提出了更高的要求。
我部門(mén)加強(qiáng)了日常管理，主要措施有：1.嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，堅(jiān)持收支兩條線，加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督。加強(qiáng)了日常公用經(jīng)費(fèi)管理，壓縮三項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，落實(shí)減排節(jié)能工作。堅(jiān)決杜絕不合理開(kāi)支，加強(qiáng)應(yīng)收款項(xiàng)的回收，盡量減少不必要的損失，為我公司增收節(jié)支。在實(shí)際工作中做到每周出應(yīng)收?qǐng)?bào)表，各類(lèi)流水帳目做到日清月結(jié)，與市場(chǎng)部人員緊密配合，積極有效的回收資金。2.各項(xiàng)收支做到帳帳相符，帳實(shí)相符，支出要考慮合理性，做到出有憑，入有據(jù)，費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)具有實(shí)效性，做到監(jiān)督有力。在實(shí)際工作中，大額報(bào)銷(xiāo)實(shí)行提前早通知，報(bào)銷(xiāo)金額與票據(jù)符合。倡導(dǎo)大家明白一個(gè)道理，集體的利益高于一切，集體與員工是同呼吸共命運(yùn)的，公司的發(fā)展離不開(kāi)大家的支持，大家的利益是通過(guò)集體的成長(zhǎng)來(lái)體現(xiàn)的。從而增強(qiáng)員工主人翁責(zé)任感，人人為增收節(jié)支，開(kāi)源節(jié)流做貢獻(xiàn)。3.嚴(yán)格執(zhí)行我公司成本定額管理辦法，每季通報(bào)，加強(qiáng)了考核，杜絕一切不合理的開(kāi)支，有效控制了支出。
五是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作，實(shí)現(xiàn)“陽(yáng)光”財(cái)務(wù)建設(shè)
積極按照公司年度審計(jì)計(jì)劃安排，組織專(zhuān)人全面完成財(cái)務(wù)審計(jì)自查任務(wù)，及時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)審計(jì)自查報(bào)告。并就審計(jì)的問(wèn)題和建議認(rèn)真地進(jìn)行剖析，找出存在問(wèn)題原因，及時(shí)地進(jìn)行整改，并將整改落實(shí)情況上報(bào)市公司財(cái)務(wù)科。成立專(zhuān)門(mén)的“小金庫(kù)”清理自查領(lǐng)導(dǎo)小組，扎實(shí)做好“小金庫(kù)”自查自糾及“回頭看”工作。根據(jù)公司年初制定的政務(wù)公開(kāi)實(shí)施方案，實(shí)現(xiàn)“陽(yáng)光”財(cái)務(wù)建設(shè)，對(duì)財(cái)務(wù)管理的重大問(wèn)題和干部關(guān)心的重要事項(xiàng)按照省公司財(cái)務(wù)公開(kāi)辦法中明確的財(cái)務(wù)公開(kāi)程序、范圍、時(shí)限要求，通過(guò)會(huì)議傳達(dá)、公司內(nèi)網(wǎng)站等多種形式適時(shí)進(jìn)行公開(kāi)，提升財(cái)務(wù)工作的透明度和辦事效益，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理和民主決策、民主管理、民主監(jiān)督相結(jié)合，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)項(xiàng)工作的督促和指導(dǎo)。
六是加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理，認(rèn)真做好固定資產(chǎn)清理工作
加強(qiáng)日常管理是做好固定資產(chǎn)管理工作的基礎(chǔ)。健全了固定資產(chǎn)管理帳簿、憑證、報(bào)表，認(rèn)真執(zhí)行固定資產(chǎn)購(gòu)進(jìn)、出售、調(diào)入、調(diào)出、報(bào)廢、等手續(xù)，切實(shí)加強(qiáng)固定資產(chǎn)日常管理。對(duì)公司符合條件的財(cái)產(chǎn)均納入固定資產(chǎn)進(jìn)行管理，正確運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)管理軟件中的固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，定期報(bào)送固定資產(chǎn)報(bào)表。優(yōu)化公司資產(chǎn)配置，提升國(guó)有資產(chǎn)使用效益。年度內(nèi)凡是符合固定資產(chǎn)管理范圍的新增資產(chǎn)，當(dāng)月一律按其購(gòu)置發(fā)票或資產(chǎn)調(diào)撥單登記固定資產(chǎn)賬簿進(jìn)行管理使用。
二、工作中存在的不足
回顧一年的工作，工作中的風(fēng)風(fēng)雨雨時(shí)時(shí)在眼前隱現(xiàn)，我不僅能在工作時(shí)埋下頭去忘我地工作，吃苦耐勞，富有團(tuán)隊(duì)合作精神，具有一定的組織、協(xié)調(diào)和交際能力，且面對(duì)困難從不氣餒，能夠冷靜、果斷和全面的去處理，有著強(qiáng)烈的上進(jìn)心和永不服輸?shù)母蓜?。雖然在工作上取得了一定成績(jī)，但同時(shí)，我也清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，個(gè)人方面主要是：思想解放程度還不夠，學(xué)習(xí)上還不夠，業(yè)務(wù)上缺少創(chuàng)新。財(cái)政部門(mén)方面主要是：一是隨著公司做大、做強(qiáng)，各項(xiàng)管理制度有待完善。二是風(fēng)險(xiǎn)控制力度欠缺。三是公司內(nèi)部各職能部門(mén)銜接不緊密，人員整體素質(zhì)有待提升。四是外部銀行、稅務(wù)關(guān)系有待進(jìn)一步改善。
三、20xx年工作計(jì)劃
（一）個(gè)人方面：在今后的工作中，我會(huì)努力加強(qiáng)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，并在回過(guò)頭的時(shí)候，對(duì)工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行檢查核對(duì)，對(duì)工作的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)分析，從怎樣節(jié)約時(shí)間，如何提升效率，提升工作業(yè)績(jī)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，從而在百尺桿頭更進(jìn)一步，更好地開(kāi)展今后的工作。
（二）財(cái)務(wù)部門(mén)工作方面：一是當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成各項(xiàng)指標(biāo)。重點(diǎn)圍繞盤(pán)活資產(chǎn)，減少資金占用率，提升企業(yè)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度。二是開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動(dòng)，提升公司會(huì)計(jì)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平。三是做好風(fēng)險(xiǎn)防范管理，在確保安全前提下，實(shí)現(xiàn)公司利益化。四是加強(qiáng)與銀行、稅務(wù)機(jī)關(guān)的溝通，建立良好的銀企、稅企關(guān)系，限度地爭(zhēng)取銀行及稅務(wù)支持。
